《基金法律法規(guī)》考前模擬卷03

《基金法律法規(guī)》考前模擬卷031、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額。A、基金月度報(bào)告；基金半年報(bào)告B、基金半年報(bào)告；基金年度報(bào)告C、基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告D、基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告正確答案：B【專(zhuān)家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額。2、（）6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。A、2010年B、2012年C、2011年D、2013年正確答案：B【專(zhuān)家解析】2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。3、T日買(mǎi)入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回。A、TB、T+2C、T+1D、T+3正確答案：C【專(zhuān)家解析】T日買(mǎi)入LOF基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回。4、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）。A、股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)B、公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C、員工自律D、各部門(mén)主管的監(jiān)督檢查正確答案：A【專(zhuān)家解析】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：①員工自律；②各部門(mén)主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；③公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；④董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。5、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類(lèi)為（）和金融負(fù)債。A、持有至到期投資B、貸款和應(yīng)收款項(xiàng)C、以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)D、可供出售的金融資產(chǎn)正確答案：C【專(zhuān)家解析】基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類(lèi)為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。6、2007年，（）設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：B【專(zhuān)家解析】2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。7、基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A、督察長(zhǎng)B、經(jīng)理層C、監(jiān)事會(huì)D、合規(guī)管理部門(mén)正確答案：B【專(zhuān)家解析】公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。8、所謂（）,簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。A、理財(cái)B、融資C、金融D、投資正確答案：C【專(zhuān)家解析】考查金融的定義，所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。9、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A、投資人不同B、投資者的地位不同C、基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D、法律主體資格不同正確答案：A【專(zhuān)家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。10、ETF基金和T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購(gòu)、贖回清單中公共。A、T+2日B、T-1日C、T日D、T+1日正確答案：D【專(zhuān)家解析】T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購(gòu)、贖回清單中公告。11、基金登記過(guò)程實(shí)際上是（）通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。A、基金管理人B、交易所C、基金托管人D、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)正確答案：D【專(zhuān)家解析】基金份額登記過(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。12、開(kāi)放式基金份額登記，是指（）通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A、基金份額持有人B、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C、證券交易所D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)正確答案：D【專(zhuān)家解析】開(kāi)放式基金份額的登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè),確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。13、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A、10日B、45日C、15日D、30日正確答案：D【專(zhuān)家解析】基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。14、基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中，起核心作用的是（）。A、基金份額持有人B、基金托管人C、基金管理人D、基金管理人和基金托管人正確答案：C【專(zhuān)家解析】基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷(xiāo)售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。15、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A、3個(gè)月B、12個(gè)月C、6個(gè)月D、24個(gè)月正確答案：C【專(zhuān)家解析】基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。16、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。A、監(jiān)事會(huì)B、管理層C、合規(guī)管理部門(mén)D、督察長(zhǎng)正確答案：D【專(zhuān)家解析】督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。17、不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。A、積極成長(zhǎng)基金B(yǎng)、主動(dòng)型基金C、靈活配置基金D、指數(shù)型基金正確答案：D【專(zhuān)家解析】與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱(chēng)為“指數(shù)型。基金”18、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。A、1份B、100份C、10份D、1000份正確答案：B【專(zhuān)家解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。19、場(chǎng)外募集的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。A、中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)B、中國(guó)證券登記結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)C、基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)D、基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)正確答案：B【專(zhuān)家解析】LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)；場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。20、當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A、[5%]B、[15%]C、[10%]D、[20%]正確答案：C【專(zhuān)家解析】當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。21、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)（）備案。A、基金業(yè)協(xié)會(huì)B、工商注冊(cè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、證券業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：C【專(zhuān)家解析】基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。22、當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金B(yǎng)、債券基金、貨中市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金C、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金D、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金正確答案：C【專(zhuān)家解析】當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。23、淄博基金募集規(guī)模為（）。A、20億元B、5億元C、10億元D、1億元正確答案：D【專(zhuān)家解析】1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡(jiǎn)稱(chēng)“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)1模億元人民幣，60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。24、如果基金募集期限屆滿(mǎn)后不能成立，基金管理人要在（）內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A、30日B、10日C、15日D、7日正確答案：A【專(zhuān)家解析】如果基金募集期限屆滿(mǎn)后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。25、下列哪項(xiàng)不屬于我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)。()A、保護(hù)投資者利益B、吸引國(guó)外投資者C、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明D、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B【專(zhuān)家解析】我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場(chǎng)的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。26、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。A、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D【專(zhuān)家解析】基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。27、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是（）。A、只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B、可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)C、只能用證券認(rèn)購(gòu)D、不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)正確答案：B【專(zhuān)家解析】ETF份額的認(rèn)購(gòu)可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。28、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。A、基金業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、證券業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正確答案：B【專(zhuān)家解析】基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。29、QDII是（）的首字母縮寫(xiě)。A、境外機(jī)構(gòu)投資者B、合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D、合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者正確答案：D【專(zhuān)家解析】QDII是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫(xiě)。30、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票B、價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高C、成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌、成長(zhǎng)型股票的市盈率、市凈率通常較高正確答案：B【專(zhuān)家解析】?jī)r(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。31、在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A、商業(yè)銀行B、基金管理公司C、保險(xiǎn)公司D、信托公司正確答案：B【專(zhuān)家解析】在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。32、下列屬于中臺(tái)部門(mén)的是（）。A、清算部B、信息技術(shù)部C、監(jiān)察稽核部D、以上選項(xiàng)都正確正確答案：C【專(zhuān)家解析】中臺(tái)部門(mén)包括：①市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)；②風(fēng)險(xiǎn)控制；③財(cái)務(wù)部；④監(jiān)察稽核；⑤產(chǎn)品研發(fā)部門(mén)。33、基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A、回避B、確保個(gè)人的利益優(yōu)先C、確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先D、確保投資者的利益優(yōu)先正確答案：D【專(zhuān)家解析】基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。34、關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、是一種本土化創(chuàng)新B、不可以在交易所進(jìn)行份額交易C、可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回D、基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換正確答案：B【專(zhuān)家解析】上市開(kāi)放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。35、對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A、3000；10B、1000；10C、3000；5D、1000；5正確答案：D【專(zhuān)家解析】對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。36、在證券市場(chǎng)交易中（）是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。A、信息不對(duì)稱(chēng)B、道德風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D、價(jià)格預(yù)期正確答案：A【專(zhuān)家解析】在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱(chēng)是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。37、公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以?xún)?yōu)先使用()予以賠償。A、固有財(cái)產(chǎn)B、基金資產(chǎn)C、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金D、銀行貸款正確答案：C【專(zhuān)家解析】公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)違反、基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以?xún)?yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。38、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A、基金托管人B、基金管理人C、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)D、基金份額持有人正確答案：C【專(zhuān)家解析】我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱(chēng)基金當(dāng)事人。39、某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)戰(zhàn)金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。A、[9884]B、[9881.42]C、[10000]D、[9884.42]正確答案：D【專(zhuān)家解析】?jī)粽J(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）＝10000（1＋1.2%）＝9881.42（元）；認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）基金份額面值＝（9881.42＋3）1＝份9884。.4240、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）。A、1000萬(wàn)元B、300萬(wàn)元C、500萬(wàn)元D、100萬(wàn)元正確答案：D【專(zhuān)家解析】私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元。41、某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1-0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）。A、9280.95份B、9383.06份C、9350.95份D、9480.95份正確答案：B【專(zhuān)家解析】?jī)粽J(rèn)購(gòu)基金＝申購(gòu)基金（1＋申購(gòu)費(fèi)率）＝10000（1＋1.5%）≈9852.22（元）；申購(gòu)份額＝9852.221.05≈9383.06（份）。42、若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為（）。A、99009.9萬(wàn)元B、99059.9萬(wàn)元C、990.1萬(wàn)元D、100000萬(wàn)元正確答案：B【專(zhuān)家解析】?jī)粽J(rèn)購(gòu)金額＝100000（1＋1.0%）＝99009.90；認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝100000－99009.90＝990.10；認(rèn)購(gòu)份額＝（99009.90＋50）1＝99059.90。43、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A、淄博基金B(yǎng)、天驥基金C、華安創(chuàng)新D、基金開(kāi)元正確答案：B【專(zhuān)家解析】1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金。44、下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。A、按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)B、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額D、查閱或者復(fù)制未公開(kāi)披露的基金信息資料正確答案：D【專(zhuān)家解析】基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。45、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以?xún)?nèi)。A、1000；10B、3000；10C、3000；5D、5000；10正確答案：B【專(zhuān)家解析】基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。46、目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的是（）是最早的基金。A、英國(guó)投資信托B、蘇格蘭美國(guó)投資信托C、馬薩諸塞投資信托D、海外及殖民地政府信托基金正確答案：D【專(zhuān)家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。47、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的（）工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。A、20個(gè)B、10個(gè)C、15個(gè)D、7個(gè)正確答案：A【專(zhuān)家解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。48、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A、10497.5元B、10227.5元C、10347.5元D、10447.5元正確答案：D【專(zhuān)家解析】100001.05（1－0.5%）＝10447元。.549、基金（）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管現(xiàn)，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。A、份額持有人B、托管人C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)正確答案：C【專(zhuān)家解析】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。50、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以（）。A、兼任其他基金公司董事會(huì)成員B、兼任公司理事C、任免公司總經(jīng)理D、列席公司相關(guān)會(huì)議正確答案：D【專(zhuān)家解析】根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。51、基金管理人監(jiān)事會(huì)（）至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過(guò)。A、每半年；2/3B、每年；2/3C、每年；1/2D、每半年；1/2正確答案：C【專(zhuān)家解析】基金管理人監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)。52、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，（）。A、不必予以特別說(shuō)明B、應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明C、可以予以特別說(shuō)明D、不得予以特別說(shuō)明正確答案：B【專(zhuān)家解析】基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。53、基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值（）時(shí)，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。A、萬(wàn)分之一B、千分之一C、百萬(wàn)分之一D、十萬(wàn)分之一正確答案：A【專(zhuān)家解析】基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值萬(wàn)分之一時(shí)，于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。54、我國(guó)基金交易傭金不得高于（），起點(diǎn)（),由證券公司向投資者收取。A、3%；5元B、0.3%；5元C、3%；15元D、0.3%；15元正確答案：B【專(zhuān)家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。55、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。A、事項(xiàng)識(shí)別B、內(nèi)部環(huán)境C、目標(biāo)設(shè)定D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估正確答案：B【專(zhuān)家解析】?jī)?nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。56、以下投資工具中，（）是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。A、混合基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場(chǎng)基金D、股票基金正確答案：D【專(zhuān)家解析】股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。57、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司注冊(cè)資本不低于（）人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A、5億元B、2億元C、3億元D、1億元正確答案：D【專(zhuān)家解析】注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須實(shí)繳貨幣資本。58、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A、1個(gè)B、3個(gè)C、2個(gè)D、5個(gè)正確答案：B【專(zhuān)家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。59、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說(shuō)法正確的是（）。A、推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益B、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)C、電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷(xiāo)售文件D、登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度正確答案：C【專(zhuān)家解析】本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性?xún)?nèi)容。60、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。A、合規(guī)管理部門(mén)B、全體監(jiān)事C、總經(jīng)理D、全體董事正確答案：D【專(zhuān)家解析】督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。61、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A、完善金融體系和社會(huì)保障體系B、促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低C、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D、為中小投資者拓寬投資渠道正確答案：B【專(zhuān)家解析】證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；③有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會(huì)保障體系。62、（）的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。A、股票基金B(yǎng)、貨幣市場(chǎng)基金C、債券基金D、混合基金正確答案：B【專(zhuān)家解析】貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。63、檢測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、3個(gè)B、10個(gè)C、5個(gè)D、15個(gè)正確答案：C【專(zhuān)家解析】檢測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。64、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國(guó)的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）。A、1420年B、1768年C、1686年D、1869年正確答案：D【專(zhuān)家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國(guó)。65、（）是投資基金中最主要的一種類(lèi)別。A、私募股權(quán)基金B(yǎng)、對(duì)沖基金C、證券投資基金D、另類(lèi)投資基金正確答案：C【專(zhuān)家解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類(lèi)別。66、基金上市交易公告書(shū)披露的事項(xiàng)不包括（）。A、募集情況與上市交易安排B、基金合同摘要C、基金托管人報(bào)告D、基金持有人結(jié)構(gòu)正確答案：C【專(zhuān)家解析】基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)包括：①基金概況；②基金募集情況與上市交易安排；③持有人戶(hù)數(shù)；④持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人；⑤主要當(dāng)事人介紹；⑥基金合同摘要；⑦基金財(cái)務(wù)狀況；⑧基金投資組合報(bào)告；⑨重大事件揭示等。67、開(kāi)放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A、每季度B、每周C、每月D、每日正確答案：D【專(zhuān)家解析】開(kāi)放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)。68、LOF基金份額申購(gòu)單位為（）。A、10份基金份額B、10元人民幣C、1份基金份額D、1元人民幣正確答案：D【專(zhuān)家解析】LOF基金份額申購(gòu)單位為1元人民幣。69、2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金（）誕生。A、基金金泰B、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金C、基金開(kāi)元D、華安創(chuàng)新正確答案：D【專(zhuān)家解析】2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——華安創(chuàng)新誕生。70、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┑姆绞健、份額認(rèn)購(gòu)B、債券認(rèn)購(gòu)C、金額認(rèn)購(gòu)D、份額或金額認(rèn)購(gòu)正確答案：C【專(zhuān)家解析】開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不是直接填寫(xiě)需要認(rèn)購(gòu)多少份基金份額，而是填寫(xiě)需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額。71、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督C、基金資產(chǎn)保管D、基金資金清算正確答案：A【專(zhuān)家解析】基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。72、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A、總經(jīng)理B、董事會(huì)C、股東會(huì)D、董事長(zhǎng)正確答案：A【專(zhuān)家解析】督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。73、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A、證券理財(cái)B、信托管理C、投資債券D、投資基金正確答案：D【專(zhuān)家解析】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。74、下列關(guān)于基金募集期限說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)，性變應(yīng)當(dāng)報(bào)化的中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B、基金募集不得超過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限C、基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算D、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之個(gè)月日起內(nèi)進(jìn)3行基金募集正確答案：D【專(zhuān)家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。75、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（）計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在（）計(jì)算并披露。A、每月，每周B、每月，每日C、每周，每個(gè)工作日D、每日，每日正確答案：C【專(zhuān)家解析】QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露。76、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常.涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話(huà)提示、警告、約見(jiàn)談話(huà)、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向（）報(bào)告。A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B、基金業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、證券業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：C【專(zhuān)家解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話(huà)提示、警告、約見(jiàn)談話(huà)、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。77、關(guān)于封閉式基金賬戶(hù)的陳述，正確的是（）。A、基金賬戶(hù)只能用于基金認(rèn)購(gòu)及交易B、基金賬戶(hù)在商業(yè)銀行辦理C、基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)在證券登記機(jī)構(gòu)辦理D、每個(gè)有效身份證件可以開(kāi)立多個(gè)基金賬戶(hù)正確答案：C【專(zhuān)家解析】基金賬戶(hù)只能用于基金國(guó)債、及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易。個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶(hù),需持本人身份證到證券注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。每個(gè)有效證件只允許開(kāi)設(shè)1個(gè)基金賬戶(hù)，已開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)的不能再重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶(hù)。78、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A、自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)B、自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C、當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)正確答案：A【專(zhuān)家解析】基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。79、貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為()。A、1%以下B、1%～1.5%C、[1%]D、[0]正確答案：D【專(zhuān)家解析】貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)0為。80、以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述，正確的是（）。A、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C、開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)，是從投資者的一個(gè)基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶(hù)D、開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶(hù)正確答案：A【專(zhuān)家解析】開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(hù)的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購(gòu)買(mǎi)另一基金，因此綜合費(fèi)用都較低。81、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。A、以下都正確B、機(jī)制獨(dú)立性C、問(wèn)責(zé)獨(dú)立性D、部門(mén)獨(dú)立性正確答案：D【專(zhuān)家解析】合規(guī)獨(dú)立性包括部門(mén)、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門(mén)的獨(dú)立性最重要。82、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時(shí)基金托管人。A、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D、基金管理人正確答案：B【專(zhuān)家解析】新基金托管人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人。83、（）是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶(hù)有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。A、基金售后服務(wù)B、基金銷(xiāo)售服務(wù)C、基金理財(cái)服務(wù)D、基金客戶(hù)服務(wù)正確答案：D【專(zhuān)家解析】基金客戶(hù)服務(wù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶(hù)有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。84、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B、基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核C、基金資產(chǎn)的保管D、受托資產(chǎn)管理正確答案：A【專(zhuān)家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。85、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過(guò)他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛增交易量來(lái)拉升股價(jià)的行為屬于（）。A、二公司的內(nèi)幕交易B、基于交易的操縱市場(chǎng)C、基于信息的操縱市場(chǎng)D、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)正確答案：B【專(zhuān)家解析】基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于基于交易的操縱市場(chǎng)。因?yàn)樗麄冇忻黠@的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。86、轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A、二分之一B、三分之二C、三分之一D、四分之三正確答案：B【專(zhuān)家解析】轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。87、金融市場(chǎng)參與者中（）的作用比較特殊。A、政府B、金融機(jī)構(gòu)C、中央銀行D、個(gè)人和企業(yè)居民正確答案：B【專(zhuān)家解析】金融市場(chǎng)參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。88、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A、10日B、30日C、15日D、60日正確答案：B【專(zhuān)家解析】召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少30提前日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。89、基金交易應(yīng)實(shí)行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。A、投資對(duì)象備選庫(kù)制度B、投資決策授權(quán)制度C、審查制度D、集中交易制度正確答案：D【專(zhuān)家解析】基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。90、投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放時(shí)間為（）。A、9:30-11:30和13:00-15:00B、9:20-11:30和13:00-15:00C、9:30-11:30和13:00-15:30D、9:15-11:30和13:00-15:00正確答案：A【專(zhuān)家解析】投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放時(shí)間9為:30－11:和3013:00－15:00。91、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A、1日B、3日C、2日D、5日正確答案：C【專(zhuān)家解析】信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日2日內(nèi)起編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。92、基金管人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，安