證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法

證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)，維護(hù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)融資融券業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)公司法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第三條證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，加強(qiáng)內(nèi)部控制，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)客戶資產(chǎn)的安全。第四條證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠(chéng)信原則，與客戶建立平等、自愿的融資融券關(guān)系。第二章業(yè)務(wù)許可第五條證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有合法的經(jīng)營(yíng)資格；（二）具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度；（三）具有良好的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制能力；（四）具備相應(yīng)的專業(yè)人員和技術(shù)設(shè)施；（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第六條證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)材料。中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，符合條件的，頒發(fā)融資融券業(yè)務(wù)許可證。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理第七條證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制。第八條證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為客戶設(shè)置適當(dāng)?shù)娜谫Y融券額度。第九條證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶資金第三方存管制度，確保客戶資金的安全。第十條證券公司應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第四章客戶權(quán)益保護(hù)第十一條證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分保障客戶的知情權(quán)、參與權(quán)、表達(dá)權(quán)和監(jiān)督權(quán)。第十二條證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)客戶理性投資。第十三條證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理客戶的投訴和糾紛。第五章監(jiān)督管理第十四條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司的融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。第十五條證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)信息和資料。第十六條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)證券公司的融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的，依法予以查處。第六章法律責(zé)任第十七條證券公司違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令改正、給予警告、沒收違法所得、罰款等處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，可以撤銷融資融券業(yè)務(wù)許可證：（一）未經(jīng)許可擅自開展融資融券業(yè)務(wù)；（二）違反規(guī)定向客戶出借資金或者證券；（三）未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制；（四）未按照規(guī)定建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置機(jī)制；（五）未按照規(guī)定保障客戶權(quán)益；（六）未按照規(guī)定報(bào)送相關(guān)信息和資料；（七）其他違反本辦法規(guī)定的行為。第十八條證券公司及其工作人員在開展融資融券業(yè)務(wù)過程中，有違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第七章附則第十九條本辦法自發(fā)布之日起施行。第二十條本辦法由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二十一條本辦法施行前已經(jīng)開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)當(dāng)在本辦法施行之日起六個(gè)月內(nèi)達(dá)到本辦法規(guī)定的條件。以上即為《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的全部?jī)?nèi)容。請(qǐng)各證券公司嚴(yán)格遵守本辦法規(guī)定，確保融資融