中物聯(lián)物流供應(yīng)鏈金融分會(huì)：疫情下企業(yè)融資與供應(yīng)鏈金融調(diào)研報(bào)告

中物聯(lián)物流供應(yīng)鏈金融分會(huì)：疫情下企業(yè)融資與供應(yīng)鏈金融調(diào)研報(bào)告疫情下企業(yè)融資與供應(yīng)鏈金融調(diào)研報(bào)告中國物流與采購聯(lián)合會(huì)物流與供應(yīng)鏈金融分會(huì)與中國人民大學(xué)中國供應(yīng)鏈戰(zhàn)略管理研究中心發(fā)布了《疫情下企業(yè)融資與供應(yīng)鏈金融調(diào)研報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱“報(bào)告”）?？偨Y(jié)了疫情對(duì)中小企業(yè)融資情況的影響，梳理了金融機(jī)構(gòu)與供應(yīng)鏈金融的助貸機(jī)構(gòu)服務(wù)中小企業(yè)的現(xiàn)狀，并從完善供應(yīng)鏈金融生態(tài)治理的角度提出發(fā)展建議。新型冠狀病毒疫情的爆發(fā)使許多中小企業(yè)的經(jīng)營出現(xiàn)不同程度的影響，如何以供應(yīng)鏈金融幫助中小企業(yè)抵御疫情帶來的危機(jī)成為業(yè)界焦點(diǎn)。為此，中國物流與采購聯(lián)合會(huì)物流與供應(yīng)鏈金融分會(huì)與中國人民大學(xué)中國供應(yīng)鏈戰(zhàn)略管理研究中心共同發(fā)起，并聯(lián)合萬聯(lián)供應(yīng)鏈金融研究院、中關(guān)村金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展聯(lián)盟共同開展了“疫情下企業(yè)融資與供應(yīng)鏈金融調(diào)研活動(dòng)”。本次調(diào)研總共有約300家企業(yè)參與，涵蓋貿(mào)易、交通、能源等十大行業(yè)類型，覆蓋全產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)。從企業(yè)類型來看，受調(diào)研企業(yè)涵蓋了持牌金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行、保理公司、供應(yīng)鏈管理服務(wù)公司、金融科技服務(wù)商等金融及類金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。一、80%的金融服務(wù)企業(yè)將擴(kuò)大對(duì)中小企業(yè)融資服務(wù)力度融資難、融資貴一直是困擾中小企業(yè)發(fā)展的“攔路虎”。在此次疫情中，各類中小企業(yè)的經(jīng)營均受到影響，融資需求進(jìn)一步提升。報(bào)告數(shù)據(jù)顯示，只有約20%的企業(yè)會(huì)偏向收縮對(duì)中小企業(yè)的融資服務(wù)業(yè)務(wù)，另外80%的企業(yè)預(yù)期會(huì)保持甚至擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模，并且融資利率還會(huì)有明顯的下降趨勢(shì)。盡管近年來（尤其是當(dāng)下）承受著各種不確定性帶來的沖擊，我國這批具有代表性的（服務(wù)于中小企業(yè)的）企業(yè)在解決中小企業(yè)融資貴、融資難問題上，并沒有大幅退縮，有的甚至還在努力地發(fā)展業(yè)務(wù)。二、提升供應(yīng)鏈應(yīng)急能力將成為獲得金融機(jī)構(gòu)青睞的重要條件之一受疫情影響，未來什么樣的中小企業(yè)客戶會(huì)受到更多的關(guān)注、更容易獲得融資支持？報(bào)告結(jié)果顯示，融資企業(yè)想要獲得資本青睞必須具備以下條件：①必須加強(qiáng)信息共享以便解決金融機(jī)構(gòu)、助貸機(jī)構(gòu)與融資企業(yè)之間的信息不對(duì)稱。②必須要有真實(shí)有效的供應(yīng)鏈應(yīng)急能力，這是VUCA時(shí)代，面對(duì)日益增多的不確定性因素，企業(yè)必須具備的能力。③必須具有在資金回籠、銷售、供應(yīng)鏈管理方面的能力，才能獲得金融機(jī)構(gòu)的青睞。三、金融科技的效用受到認(rèn)可，物聯(lián)網(wǎng)更受重視近年來，金融科技的發(fā)展有目共睹，計(jì)算科學(xué)在各個(gè)領(lǐng)域的快速發(fā)展給各行各業(yè)帶去了全新的發(fā)展方向。而金融行業(yè)也是最早將計(jì)算科學(xué)技術(shù)進(jìn)行實(shí)際應(yīng)用的社會(huì)領(lǐng)域之一。報(bào)告結(jié)果顯示，由于非傳統(tǒng)企業(yè)（指開展保理類、貨物/倉單質(zhì)押類、數(shù)據(jù)信用貸類、貿(mào)易代理類、基于信用證的融資類、保險(xiǎn)+融資類、稅金貸類等任意一項(xiàng)業(yè)務(wù)的企業(yè)）所開展的業(yè)務(wù)更注重自償性，注重第一還款來源、注重衡量供應(yīng)鏈整體，需要深入到供應(yīng)鏈場(chǎng)景中去把控風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)金融科技的價(jià)值明顯感受更深。這說明金融科技在供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)中的確具有較大的價(jià)值。從物聯(lián)網(wǎng)、人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算這四類科技調(diào)研數(shù)據(jù)對(duì)比來看，在當(dāng)前疫情下，物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)更受到重視。而在當(dāng)前全國各行業(yè)供應(yīng)鏈運(yùn)作中斷或不暢的情況下，供應(yīng)鏈急需加強(qiáng)與物聯(lián)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)的融合。四、推動(dòng)中小企業(yè)融資發(fā)展，需加快建立供應(yīng)鏈金融生態(tài)治理2020年2月19日，習(xí)近平總書記主持召開的中央政治局常委會(huì)會(huì)議中指出，在疫情期間要緩解融資難、融資貴的問題，需要發(fā)揮好政策性金融作用，為疫情防控、復(fù)工復(fù)產(chǎn)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供精準(zhǔn)金融服務(wù)。有效解決中小微企業(yè)融資難、融資貴的問題，不僅僅是從政策上加以引導(dǎo)和鼓勵(lì)，更需要全社會(huì)各相關(guān)利益方的共同努力，建立有助于供應(yīng)鏈金融持續(xù)發(fā)展的生態(tài)治理。報(bào)告也給出了生態(tài)治理發(fā)展建議，包括：一、形成由多方共同作用的供應(yīng)鏈金融生態(tài)結(jié)構(gòu)；二、形成可靠、關(guān)聯(lián)和有效的供應(yīng)鏈金融管理體系；三、形成規(guī)則明確的供應(yīng)鏈金融行為；四、建設(shè)合理、清晰的供應(yīng)鏈金融制度環(huán)境；五、健全多元化金融服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)可控并行的供應(yīng)鏈金融秩序人類社會(huì)是一個(gè)相互依存的共同體已經(jīng)成為共識(shí)。大企業(yè)與小企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和實(shí)體企業(yè)、政府與企業(yè)是命運(yùn)共同體，也已成為共識(shí)。但是如何將支持中小企業(yè)發(fā)展落到實(shí)處，需要不斷完善政策、制度、法律法規(guī)，需要不斷創(chuàng)新和應(yīng)用協(xié)同共贏的商業(yè)機(jī)制