2023年證券從業(yè)資格-證券投資顧問業(yè)務(wù)(證券投資顧問)考試備考題庫附帶答案卷2

米寶寶科技2023年證券從業(yè)資格-證券投資顧問業(yè)務(wù)（證券投資顧問）考試備考題庫附帶答案題目一二三四五六總分得分第1卷一.全考點押密題庫(共50題)1.(單項選擇題)(每題1.00分)現(xiàn)金流量表中，下列（）項目可以不列入表內(nèi)。A.資本利得B.工資收入C.股票市值D.保單分紅所得2.(單項選擇題)(每題1.00分)使用每股收益指標(biāo)要注意的問題有（）。Ⅰ．每股收益同時說明了每股股票所含有的風(fēng)險Ⅱ．不同股票的每一股在經(jīng)濟上不等量，它們所含有的凈資產(chǎn)和市價不同，即換取每股收益的投入量不同，限制了公司間每股收益的比較Ⅲ．每股收益多，不一定意味著多分紅，還要看公司的股利分配政策Ⅳ．每股收益多，就意味著分紅多，股票價值就越大A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ3.(單項選擇題)(每題1.00分)移動平均線的特點包括()。I追蹤趨勢Ⅱ滯后性Ⅲ穩(wěn)定性IV支撐線和壓力線的特性A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV4.(單項選擇題)(每題1.00分)采用信用衍生工具緩釋信用風(fēng)險需滿足的要求有（）Ⅰ法律確定性Ⅱ信用事件的規(guī)定Ⅲ風(fēng)險監(jiān)控Ⅳ評估A.ⅠⅡ

ⅣB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅢⅣ5.(單項選擇題)(每題1.00分)下列各項中，可以強化金融泡沫形成的有()。Ⅰ跨境資金轉(zhuǎn)出Ⅱ緊縮性貨幣政策Ⅲ大量盲從投資者的涌入Ⅳ樂觀的預(yù)期A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ6.(單項選擇題)(每題1.00分)蒙特卡洛模擬法是計量VaR值的基本方法之一，其優(yōu)點包括（）。Ⅰ．可以處理非線性、大幅波動及“肥尾”問題Ⅱ．計算量較小，且準(zhǔn)確性提高速度較快Ⅲ．產(chǎn)生大量路徑模擬情景，比歷史模擬方法更精確和可靠Ⅳ．即使產(chǎn)生的數(shù)據(jù)序列是偽隨機數(shù)，也能保證結(jié)果正確A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ7.(單項選擇題)(每題1.00分)公司進行估值分析是自上而下分析流程中的最后一步，對投資決策至關(guān)重要。通常估值分析法包括（）等。Ⅰ隨機漫步法Ⅱ市盈率估值法Ⅲ市凈率估值法Ⅳ自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)法和股利貼現(xiàn)法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ8.(單項選擇題)(每題1.00分)證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于3年，每年4月底前，證券公司和證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)匯總上一年度證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及處理情況，分別報（）備案。I中國證券業(yè)協(xié)會II證監(jiān)局III證券公司住所地證監(jiān)局IV證券營業(yè)部所在地證監(jiān)局A.I、IIB.III、IVC.II、IIID.I、II、III、IV9.(單項選擇題)(每題1.00分)證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。A.誠實信用B.守法合規(guī)C.客戶至上D.保守秘密10.(單項選擇題)(每題1.00分)下列各項中，（）不是銀行等金融機構(gòu)流動性風(fēng)險預(yù)警的內(nèi)部預(yù)警指標(biāo)或信號。A.某項業(yè)務(wù)風(fēng)險水平增加B.盈利能力下降C.所發(fā)行的股票價格下跌D.資產(chǎn)過于集中11.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中，正確的有(

)。Ⅰ隨著復(fù)利計算頻率的增加，實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加Ⅱ期限越長，利率越高，終值就越大大Ⅲ貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高IV．利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 12.(單項選擇題)(每題1.00分)資產(chǎn)負(fù)債表的左方列示的是（

）。A.負(fù)債各項目B.資產(chǎn)各項目C.稅款各項目D.所有者權(quán)益各項目13.(單項選擇題)(每題1.00分)在生命周期內(nèi)，個人或家庭決定其目前的消費和儲蓄需要綜合考慮的因素有(

)。Ⅰ退休時間Ⅱ工作時間Ⅲ可預(yù)期收支Ⅳ未來收支A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ14.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程說法，正確的有(

)。I根據(jù)客戶的需求和特征，選擇和設(shè)計個性化或者標(biāo)準(zhǔn)化的顧問服務(wù)模式Ⅱ了解客戶情況，評估客戶的風(fēng)險承受能力，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品，告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費以及風(fēng)險情況，由客戶自主選擇是否簽約Ⅲ

公司總部或者證券營業(yè)部的投資顧問團隊根據(jù)證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產(chǎn)品的風(fēng)險特征，形成具體的投資建議或者標(biāo)準(zhǔn)化顧問服務(wù)產(chǎn)品，提供給直接面對客戶的投資顧問服務(wù)人員Ⅳ

投資顧問服務(wù)人員通過面對面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務(wù)。證券公司通過適當(dāng)?shù)募夹g(shù)手段，記錄、監(jiān)督投資顧問服務(wù)人員與客戶的溝通過程，實現(xiàn)過程留痕A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ15.(單項選擇題)(每題1.00分)基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏觀經(jīng)濟分析—行業(yè)分析—公司分析B.區(qū)域分析—產(chǎn)業(yè)分析—宏觀分析C.行業(yè)分析—宏觀分析—公司分析D.公司估值分析—公司財務(wù)分析16.(單項選擇題)(每題1.00分)按公司規(guī)模進行的分類，可以將股票劃分為小型資本股票、大型資本股票和（）資本股票。A.價值型B.混合型C.投機型D.能源型17.(單項選擇題)(每題1.00分)信用評分模型，對個人客戶而言，可觀察到的特征變量主要包括(

)。I收入Ⅱ現(xiàn)金流量Ⅲ資產(chǎn)Ⅳ財務(wù)比率A.I、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ18.(單項選擇題)(每題1.00分)債項評級是對（）的特定風(fēng)險進行計量和評價，以反映客戶違約后估計的債項損失大小。A.公司評級B.交易本身C.信用狀況D.償債能力19.(單項選擇題)(每題1.00分)證券公司流動性風(fēng)險管理應(yīng)遵循的原則有（

）。Ⅰ全面性原則Ⅱ?qū)徤餍栽瓌tⅢ利益最大化原則Ⅳ預(yù)見性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ20.(單項選擇題)(每題1.00分)V形是一種典型的價格形態(tài)，（）。A.便于普通投資者掌握B.一般沒有明顯的征兆C.與其他反轉(zhuǎn)形態(tài)相似D.它的頂和底出現(xiàn)兩次21.(單項選擇題)(每題1.00分)某金融機構(gòu)的資產(chǎn)為500億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為4年；負(fù)債為450億元，負(fù)債加權(quán)平均久期為3年。根據(jù)久期分析法，如果市場利率下降，則其流動性（

）。A.減弱B.不變C.無法判斷D.增強22.(單項選擇題)(每題1.00分)某投資者擁有一個三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬元，投資組合的總價值為1500萬元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預(yù)期收益率E(ri)分別為16%、20%和13%，其對該因素的敏感度(Bi)分別為0.9、3.1、1.9，若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組合，不能提高預(yù)期收益率的組合是（）。I、0.1；0.083；-0.183Ⅱ、0.2；0.3；-0.5Ⅲ、0.1；0.07；-0.07IV、0.3；0.4；-0.7A.

I、IIIB.

I、II、IIIC.

II、III、IVD.

I、II、III、IV23.(單項選擇題)(每題1.00分)按照計算期的長短，MA一般分為(

)。I短期移動平均線Ⅱ中期移動平均線Ⅲ中長期移動平均線Ⅳ長期移動平均線A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ24.(單項選擇題)(每題1.00分)有效市場假說是（??）證券投資策略的理論依據(jù)。A.交易型B.被動型C.積極型D.投資組合保險25.(單項選擇題)(每題1.00分)（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。A.處置效應(yīng)B.羊群效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.框定效應(yīng)26.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于市場占有率的說法中，錯誤的是（）。A.市場占有率反映了公司產(chǎn)品的技術(shù)含量B.市場占有率是指一個公司的產(chǎn)品銷售量占該類產(chǎn)品整個市場銷售總量的比例C.公司的市場占有率可以反映公司在同行業(yè)中的地位D.公司銷售市場的地域范圍可反映公司的產(chǎn)品市場占有率27.(單項選擇題)(每題1.00分)銀行從業(yè)人員在實際個人理財業(yè)務(wù)中，為客戶進行投資組合設(shè)計時，除了考慮客戶風(fēng)險特征外，還要考慮因素有（）等。I利率趨勢II當(dāng)時市場狀況III客戶投資目標(biāo)IV風(fēng)險偏好A.I、IVB.II、IIIC.I、II、IIID.I、II、III、IV28.(單項選擇題)(每題1.00分)對于自下而上的分析方法，下列說法正確的有（

）。Ⅰ自下而上的分析法注重對市場大趨勢的把握Ⅱ根據(jù)投資目標(biāo)，通過一系列的公司財務(wù)指標(biāo)等選出投資個股Ⅲ自下而上的分析法更注重個股的選擇，忽略市場的短期波動Ⅳ巴菲特是采用“自下而上”的分析方法的成功典范A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ29.(單項選擇題)(每題1.00分)證券投資分析指標(biāo)中，MACD指標(biāo)是由（）組成的。Ⅰ．正負(fù)差(DIF)Ⅱ．異同平均數(shù)(DEA)Ⅲ．相對強弱指標(biāo)(RSI)Ⅳ．移動平均線(MA)A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ30.(單項選擇題)(每題1.00分)常見的戰(zhàn)術(shù)性投資策略包括(

)。Ⅰ交易型策略Ⅱ多一空組合策略Ⅲ事件驅(qū)動型策略Ⅳ固定比例策略A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ31.(單項選擇題)(每題1.00分)根據(jù)對客戶收入預(yù)測的方法，可將客戶收入分為（）。Ⅰ．常規(guī)性收入Ⅱ．臨時性收入Ⅲ．工資收入Ⅳ．租金收人A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅢC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅳ32.(單項選擇題)(每題1.00分)根據(jù)杜邦分析體系，在其他條件不變的前提下，下列做法中能提高公司的凈資產(chǎn)收益率的是（）。I

提高營業(yè)利潤率Ⅱ提高總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率Ⅲ增加股東權(quán)益Ⅳ增加負(fù)債總額A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ33.(單項選擇題)(每題1.00分)指數(shù)化型證券組合的特點是（）。Ⅰ獲得市場平均收益水平Ⅱ

投資風(fēng)險較大Ⅲ模擬某種市場指數(shù)Ⅳ投資于海外國家A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ34.(單項選擇題)(每題1.00分)下列屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中的長期負(fù)債的有（??）。Ⅰ．汽車貸款

Ⅱ．二套住房貸款

Ⅲ．房屋裝修貸款

Ⅳ．家具、用具貸款A(yù).Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ35.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于證券市場支撐線和阻力線的說法中，正確的有(

)。Ⅰ支撐線和壓力線可能相互轉(zhuǎn)化Ⅱ一條支撐線如果被跌破，那么這一支撐線將成為壓力線Ⅲ一條壓力線被突破，這個壓力線將成為支撐線Ⅳ支撐線和壓力線是不能改變的A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ36.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計。說法正確的有（）。I、參數(shù)估計是指用樣本統(tǒng)計量去估計總體的參數(shù)II、包括點估計和區(qū)間估計,二者是互不相干的Ⅲ、區(qū)間估計是在點估計的基礎(chǔ)上進行的Ⅳ、點估計是指用樣本統(tǒng)計量θ的某個取值直接作為總體參數(shù)θ的估計值V、區(qū)間估計是在某個基礎(chǔ)上,由樣本統(tǒng)計量加減估計誤差得到總體參數(shù)估計的一個區(qū)域范圍,同時根據(jù)樣本統(tǒng)計量的抽樣分布計算出樣本統(tǒng)計量與總體參數(shù)的接近程度A.I、II、IV、VB.III、IV、VC.I、III、IV、VD.II、III、IV、V37.(單項選擇題)(每題1.00分)證券投資顧問在客戶進行投資品種選擇時，通常應(yīng)從投資品種的（）、風(fēng)險以及流動性方面來給出咨詢建議。A.最低投資金額B.回報率C.階段波動幅度D.價值38.(單項選擇題)(每題1.00分)基本分析法中的公司分析側(cè)重于對（）的分析。

Ⅰ、盈利能力

Ⅱ、發(fā)展?jié)摿Β?、?jīng)營管理能力IV、潛在風(fēng)險A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、IVD.Ⅰ、III、IV39.(單項選擇題)(每題1.00分)指標(biāo)類技術(shù)分析法中常用的指標(biāo)包括（

）。Ⅰ隨機指標(biāo)Ⅱ趨向指標(biāo)Ⅲ心理線Ⅳ能量潮A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ40.(單項選擇題)(每題1.00分)以下指標(biāo)，不宜對固定資產(chǎn)更新變化較快的公司進行估值的是（

）。A.市盈率B.市凈率C.經(jīng)濟增加值與利息折舊攤銷前收入比D.股價／銷售額比率41.(單項選擇題)(每題1.00分)邁克爾·波特行業(yè)競爭理論認(rèn)為一個行業(yè)存在的基本競爭力量有（??）。Ⅰ．現(xiàn)有競爭者Ⅱ．潛在進入者Ⅲ．替代產(chǎn)品Ⅳ．供應(yīng)商和購買商A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅡD.Ⅲ．Ⅳ42.(單項選擇題)(每題1.00分)劉君投資100元，報酬率為10％，以復(fù)利計算，累計10年可積累多少錢?A.復(fù)利終值為229．37元B.復(fù)利終值為239．37元C.復(fù)利終值為249．37元D.復(fù)利終值為259．37元43.(單項選擇題)(每題1.00分)下列可以用于計量交易對手信用風(fēng)險的方法有（

）。Ⅰ內(nèi)部模型法Ⅱ內(nèi)部評級法Ⅲ現(xiàn)期風(fēng)險暴露法Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)法A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ44.(單項選擇題)(每題1.00分)追求收益厭惡風(fēng)險的投資者的共同偏好包括（）。Ⅰ如果兩種證券組合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投資者選擇方差較小的組合Ⅱ如果兩種證券組合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投資者選擇期望收益率大的組合Ⅲ如果兩種證券組合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投資者選擇方差較大的組合Ⅳ如果兩種證券組合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投資者選擇期望收益率小的組合A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ45.(單項選擇題)(每題1.00分)套利定價理論的假設(shè)條件包括（）Ⅰ投資者是追求收益的，同時也是厭惡風(fēng)險的Ⅱ所有證券的收益都受到一個共同因素的影響Ⅲ投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在套利機會，并利用該機會進行套利Ⅳ投資者以收益率的均值和方差為基礎(chǔ)選擇投資組合A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ46.(單項選擇題)(每題1.00分)切線類技術(shù)分析方法中，常見的切線有(??)。?Ⅰ.趨勢線?Ⅱ.壓力線?Ⅲ.支撐線?Ⅳ.移動平均線A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ47.(單項選擇題)(每題1.00分)某公司某年末利潤總額為15000萬元，利息費用為5000萬元，則該公司已獲利息倍數(shù)為（）A.5B.3C.2D.448.(單項選擇題)(每題1.00分)下列屬于客戶財務(wù)信息的有(

)。Ⅰ投資偏好Ⅱ收入狀況Ⅲ財務(wù)安排Ⅳ支出狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ49.(單項選擇題)(每題1.00分)20世紀(jì)60年代，美國財務(wù)學(xué)家（??）提出了著名的有效市場假說。A.馬可維茨B.尤金·法瑪C