集中作業(yè)運營考試附有答案

集中作業(yè)運營考試0706[復制]您的姓名[填空題]*_________________________________保險柜密碼必須每（）至少更換一次，并在電子登記簿上登記密碼修改記錄。[單選題]*A.月B.季度(正確答案)C.半年D.年各分支機構應及時協(xié)助公安機關辦理返還。能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應當現(xiàn)場辦理；現(xiàn)場無法辦理完畢的，應當在（）工作日內辦理完畢，并將回執(zhí)反饋公安機關。[單選題]*A.一個B.三個(正確答案)C.五個人民法院凍結被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（），期滿可續(xù)凍，每次續(xù)凍期限不得超過（）。[單選題]*A.6個月；一年B.一年；6個月C.6個月；6個月D.一年；一年(正確答案)銀行業(yè)金融機構根據(jù)開戶人賬戶資金性質可以分為（）和金融機構自有資金賬戶[單選題]*A.金融機構清算交收賬戶(正確答案)B.保證金賬戶C.清算基金賬戶以下哪項不屬于平安易標識[單選題]*A.信息服務B.項目管理(正確答案)C.銀行監(jiān)管D.銀行+第三方監(jiān)管平安易業(yè)務開辦，需審核是否有業(yè)務簽報，業(yè)務簽報終審人員為[單選題]*A.團隊長B.分行主管業(yè)務部門負責人C.分行對公行長(正確答案)D.總行業(yè)務產(chǎn)品經(jīng)理單位客戶證照過期通知頻率不包括（）。[單選題]*A.到期前二個月B.到期前一個月C.到期當天D.到期后一個月(正確答案)對特殊原因需對單位客戶證照過期或信息未更新設置暫緩異常管控的，可通過“035810暫緩賬戶異常控制登記“交易進設置最長不超過（）的暫緩期限。[單選題]*A.10天B.1個月(正確答案)C.3個月D.半年暫緩賬戶異?？刂瓶稍O置的有效期最長為（）[單選題]*A.15個工作日B.20個工作日C.一個月(正確答案)D.二個月不動戶生成滿（），如果不動戶狀態(tài)未取消，且未維護暫緩轉久懸或維護的暫緩轉久懸期限已滿，該賬戶狀態(tài)將在日終跑批后轉為“久懸戶”。[單選題]*A.20日B.30日(正確答案)C.60日D.90日中止賬戶狀態(tài)滿5年加（）日系統(tǒng)自動對賬戶進行結息、撤銷賬戶。[單選題]*A.10B.20C.30(正確答案)D.60不動戶暫緩轉久懸維護”交易維護，單次維護最長為（）[單選題]*A.三個月B.半年C.一年(正確答案)D.兩年單位賬戶（）以上未發(fā)生收付活動且未欠平安銀行債務時，生成不動戶狀態(tài)。不動戶生成滿30日，仍為不動戶的轉為“久懸戶”。[單選題]*A.6個月B.一年(正確答案)C.3個月D.9個月異常管控白名單賬戶對財務負責人、財務經(jīng)辦人、控股股東或實際控制人、受益所有人證照過期（）內可豁免系統(tǒng)管控。[單選題]*A.1個月B.3個月C.6個月(正確答案)D.12個月以下錯誤的是：[單選題]*A.保證金賬戶不得透支使用B.保證金支取不得取現(xiàn)C.保證金存款核算科目不支持變更(正確答案)D.保證金到期本息轉入賬戶支持變更屬于III類高風險國家和地區(qū)的客戶，其洗錢風險等級不得低于（）。[單選題]*A.低風險B.較低風險C.中風險(正確答案)D.較高風險（）是指業(yè)務審查人員所在機構應在第一時間發(fā)現(xiàn)并報告業(yè)務涉反洗錢名單情況，其他人員發(fā)現(xiàn)后應立即告知業(yè)務審查人員。[單選題]*A.依法合規(guī)原則B.風險為本原則C.從嚴控制原則D.保密原則E.誰審查誰報告原則(正確答案)各機構應在與客戶建立業(yè)務關系前和持續(xù)維持業(yè)務關系時，通過反洗錢名單監(jiān)測系統(tǒng)開展實時監(jiān)測和事后回溯性調查，名單調整時，應立即對存量客戶以及上溯（）內的交易啟動回溯性調查。[單選題]*A.半年B.一年C.兩年D.三年(正確答案)我行洗錢風險等級為較高的客戶重新評級的頻率為：[單選題]*A.每半年一次B.每兩年一次C.每三年一次D.每年一次(正確答案)在高風險客戶管理方面，同類型賬戶的客戶管戶行按開戶時間由（）開戶的分支行牽頭統(tǒng)籌持續(xù)識別和重新識別；既有I類借記卡又有貸記卡的客戶，由（）所在分支行牽頭統(tǒng)籌持續(xù)識別和重新識別。[單選題]*A.最后；I類借記卡(正確答案)B.最先；I類借記卡C.最后；貸記卡D.最先；貸記卡各分支機構網(wǎng)點應按照“了解你的客戶”、“了解你的客戶業(yè)務”的原則至少（）對高風險客戶采取強化識別措施。[單選題]*A.每半年(正確答案)B.每一年C.每兩年D.每三年對高風險II類國家或地區(qū)管控措施，按照（）的原則[單選題]*A.風險為本B.分類管控C.低效退出D.以上都是(正確答案)經(jīng)核查確認屬于其他需要監(jiān)測關注的組織或人員名單的，采取以下控制措施（）[單選題]*A.客戶洗錢風險等級不得低于較高風險B.存量業(yè)務風險超過本機構風險管理能力時，不用終止。C.提高交易監(jiān)測的頻率和強度(正確答案)D.實時及回溯命中后3個工作日內在名單監(jiān)測系統(tǒng)錄入管控措施。客戶洗錢風險分類工作應與客戶身份識別工作相結合，對于初次建立業(yè)務關系的客戶，應在建立業(yè)務關系后的（）個工作日內劃分其風險等級[單選題]*A.5B.3C.10(正確答案)D.2客戶洗錢風險分類評級記錄保存在反洗錢系統(tǒng)內，便于管理查閱，其他評級相關工作檔案如人行反洗錢調查、協(xié)查資料等應專夾保管，按年裝訂，保管期限至少（）年[單選題]*A.3B.10C.5(正確答案)D.20原則上，應在完成客戶盡職調查后或確認應調整客戶風險等級后，（）個工作日內完成客戶風險等級調整。[單選題]*A.10(正確答案)B.20C.15D.5高風險客戶的管控措施應（）進行設計和管理[單選題]*A.以客戶為單位(正確答案)B.以賬戶為單位C.以歸屬網(wǎng)點為單位D.以開戶網(wǎng)點為單位崗位輪換人員輪崗滿（），如確因工作需要經(jīng)審批可調回原崗位工作。[單選題]*A.一個月B.三個月C.半年D.一年(正確答案)運營強制輪崗的關鍵崗位不包括（）[單選題]*A.內控合規(guī)主任B.零售柜員C.FB柜員D.分集經(jīng)理(正確答案)按照運營條線從業(yè)人員行為細則要求，消保類禁止行為中嚴禁出現(xiàn)侵害消費者權益的（）事件，不按照監(jiān)管要求及時報告。[單選題]*A.突發(fā)B.重大(正確答案)C.投訴D.惡性客戶至我行進行大額轉賬，網(wǎng)點人員在辦理業(yè)務前與客戶溝通時發(fā)現(xiàn)客戶遭遇電信詐騙。網(wǎng)點在處置完畢后上報重要事項報告，該事項屬于什么風險類型的重要事項？[單選題]*A.執(zhí)行、交割和流程管理B.外部欺詐(正確答案)C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務活動D.就業(yè)制度和工作場所安全客戶到我行網(wǎng)點柜面進行個人取現(xiàn)，經(jīng)辦人員在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)提示該客戶涉嫌電信詐騙，根據(jù)當?shù)毓惨笮枰⒓赐ㄖ窬綀鲎ゲ丁＞W(wǎng)點在處置完畢后上報重要事項報告，該事項屬于什么風險類型的重要事項？[單選題]*A.執(zhí)行、交割和流程管理B.外部欺詐C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務活動D.就業(yè)制度和工作場所安全(正確答案)當分行收到當?shù)劂y監(jiān)局、人民銀行、財政、審計等監(jiān)管機構出具的監(jiān)管檢查報告中涉及運營方面的警告或處罰結論（包括經(jīng)濟處罰、行政處罰、其他業(yè)務處罰措施等）。需要在（）通過運營重要事項報告系統(tǒng)上報總行？[單選題]*A.1個工作日內B.2個工作日內C.3個工作日內(正確答案)D.5個工作日內運營單位出現(xiàn)擠兌或發(fā)生影響正常經(jīng)營秩序的聚眾示威、集體上訪、靜坐、游行罷工、圍攻或沖擊營業(yè)場所等（）人（含）以上群體性事件，或雖然不超過（）人但影響惡劣的，應上報運營重要事項報告。[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.8D.10潛在或實際損失超過（）萬元（含）的運營重大差錯或嚴重違規(guī)事件，應上報重要事項報告。[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.5運營管理人員或重要崗位員工無故離開工作崗位（）個工作日（含）以上，應上報運營重要事項報告。[單選題]*A.2B.3(正確答案)C.5D.1重要事項報告明細報表及涉及的處置報告及處理結果等相關資料（電子版或紙質），保管期限為（）。[單選題]*A.3年B.5年(正確答案)C.10年D.15年行內稽核檢查涉及運營事項被亮牌，應在（）個工作日內通過系統(tǒng)上報運營重要事項報告。[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.5涉及客戶信息的電子文檔，須遵循（）原則進行管理。[單選題]*A.最小必要(正確答案)B.加密C.客戶授權D.行內要求運營人員因工作需要，向外網(wǎng)發(fā)送涉及我行信息的郵件時，在發(fā)送郵件的同時必須抄送（）[單選題]*A.直屬上級領導(正確答案)B.支行長或部門負責人C.分管行領導D.信息科技部門除故障維修外，分行應要求維修廠商對轄內自助設備進行常規(guī)的維護保養(yǎng)（PM）工作，每年至少（）次。對于業(yè)務量特別大的自助設備，還應考慮增加保養(yǎng)次數(shù)。[單選題]*A.一B.二C.三D.四(正確答案)營業(yè)網(wǎng)點在消保工作的主要職責有：（）[單選題]*A.網(wǎng)點全體員工應按照首問責任制受理、解決或記錄客訴信息B.對于無法獨立解決或需要協(xié)調處理的客訴請求，由廳堂主管調動廳堂內其他人員處理C.如遇重大投訴或其他突發(fā)性投訴等情況，應第一時間上報分行D.以上均正確(正確答案)《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》（銀保監(jiān)會令2022年第9號，簡稱“銀保監(jiān)9號令”）自（）起施行。[單選題]*A.2022年12月30日B.2022年12月26日C.2023年3月1日(正確答案)D.2022年12月12日向金融消費者披露貸款產(chǎn)品利率的方式正確的是（）。[單選題]*A.日利率B.月利率C.季度利率D.年化利率(正確答案)《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》（銀保監(jiān)9號令）規(guī)定，銀行保險機構應當建立消費者個人信息保護機制，對消費者個人信息實施全流程（），有效保障消費者個人信息安全。[單選題]*A.分級分類管控(正確答案)B.集中統(tǒng)一管控C.總行集中管理D.信息屬主單位管理銀行、支付機構應當根據(jù)金融產(chǎn)品或者服務的特性評估其對金融消費者的適合度，合理劃分金融產(chǎn)品和服務風險等級以及金融消費者（），將合適的金融產(chǎn)品或者服務提供給適當?shù)慕鹑谙M者。[單選題]*A.評估等級B.測評等級C.財富等級D.風險承受等級(正確答案)小周在A銀行網(wǎng)點辦理貸款業(yè)務時，A銀行工作人員以小周在該行無借記卡不方便還款為由，要求小周辦理該行借記卡再辦理貸款業(yè)務。A銀行工作人員侵犯了小周的（）[單選題]*A.自主選擇權(正確答案)B.知情權C.自主權D.公平權請判斷以下哪種交易模式異常且需要進一步核實[單選題]*A.客戶存在部分他行同名賬戶存入，定期用于購買我行理財B.客戶為酒吧從業(yè)者，有部分夜間或第三方支出交易為便利店、外賣交易C.客戶賬戶近期有頻繁的開銷戶，且在銷戶前發(fā)生大量交易(正確答案)請選出以下不屬于上游犯罪類型[單選題]*A.資助恐怖活動罪B.走私文物貴重金屬罪C.危害公共安全罪(正確答案)D.妨害信用卡管理罪以下哪種資金劃轉異常特征不屬于公司客戶[單選題]*A.信用卡套現(xiàn)型異常交易(正確答案)B.交易對手與客戶經(jīng)營范圍不符C.資金分散轉入集中轉出D.中短期巨額異常交易以下盡調過程中，做法正確的是[單選題]*A.你在前幾天是不給張xx女士轉過錢，她涉及司法查詢呀你要小心資金安全！而且我找同事查了一下，她是涉案賬號啊，你賬戶后續(xù)可能會被公安給停了。B.我找后臺工作人員幫您查看了一下，這交易的次數(shù)太頻繁，我建議您可以將賬戶資金提現(xiàn)到微信、支付寶錢包中去進行支付，避免被我們銀行交易監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)。C.我?guī)湍诤笈_查了一下，你現(xiàn)在被xxx公安局凍結了。凍結的法律文書我現(xiàn)在微信發(fā)送給您。D.您好，這里是平安銀行盡調中心，請問您是XXX女士嗎，這邊需要先和您驗證一下身份。(正確答案)以下說法錯誤的是[單選題]*A.口頭詢問基本流程的第一步應表明盡調工作人員的身份B.可通過詢問客戶身份證號碼、出生年月日或生肖等核實客戶身份真實C.對于所有盡調客戶都應要求客戶補充提交相關交易憑證(正確答案)D.盡調核實開始之前，應對客戶的背景信息有充分了解，包括但不限于客戶的基本信息、流水情況、過往盡調記錄等，以便在與客戶進行電話回訪的過程中，能夠有針對性、有重點的進行調查了解。對于高風險國家，以下說法正確的是[單選題]*A.禁止辦理涉及高風險Ⅱ類國家或地區(qū)的所有業(yè)務B.高風險I類國家按照“風險為本、分類管控、低效退出”的原則管理C.高風險Ⅲ類在強化盡職調查、核實貿易背景真實性的基礎上，確認不存在受制裁或違禁情況下方可開展業(yè)務(正確答案)以下關于盡調保密要求的說法錯誤的是[單選題]*A.盡調中獲得的客戶身份資料和交易信息保密B.盡調中發(fā)現(xiàn)涉及客戶的可疑線索，不得擅自向無關人員透露，但可告知客戶本人(正確答案)C.盡調中不可提示客戶命中我行監(jiān)測模型或相關內控機制D.不可告知客戶本人涉及司法查詢的客戶相關案件線索以下哪項不屬于公司的受益所有人標準判斷[單選題]*A.直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人。B.通過人事，財務等其他方式對公司進行控制的自然人。C.公司的高級管理人員D.直接或者間接擁有超過15%公司股權或者表決權的自然人。(正確答案)以下哪項不是可疑客戶行為特征的常見表現(xiàn)[單選題]*A.賬戶使用一段時間后銷戶，然后重新開立賬戶進行相似交易等B.客戶預留信息為女性，但接聽電話為男性，并表示不認識客戶C.客戶言辭過分緊張或答非所問D.客戶對賬戶交易熟悉，能夠回答與注意交易對手的關系(正確答案)以下盡調做法錯誤的是[單選題]*A.盡調時利用工商網(wǎng)、平安E企查等查看客戶股權結構、對外投資企業(yè)、成立時間、經(jīng)營狀況、處罰信息等信息B.善用百度引擎搜索企業(yè)負面信息和負面輿情C.查看企業(yè)股權結構或變更記錄，客戶近期存在法人變動、股權變動，但無需關注(正確答案)D.關注客戶司法風險事件和運營關注名單信息，并通過司法文書影像地址或ID進一步查看本次查凍扣原因及完整司法信息客戶身份識別包括[單選題]*A.初次識別B.持續(xù)識別C.重新識別D.以上都是(正確答案)對于司法查凍扣來源的客戶，以下做法錯誤的是[單選題]*A.應點擊司法文書超鏈接了解觸發(fā)查凍扣的時間，司法查凍扣次數(shù)、凍結的時效、涉案原因等信息B.司法查凍扣來源的客戶均存在可疑，應采取相應的后續(xù)處置措施(正確答案)C.必要時盡調人員可利用系統(tǒng)提示的案件編號，通過裁判文書網(wǎng)查詢案件詳細信息D.司法信息欄可用于了解客戶具體定罪類型，判斷客戶是否涉及洗錢及其上游犯罪或涉稅犯罪、傳銷、電信網(wǎng)絡詐騙、跨境賭博等洗錢或恐怖融資風險較高的犯罪類型現(xiàn)金業(yè)務工作的基本原則（）*A.謹慎收付原則(正確答案)B.一筆一清原則(正確答案)C.雙人復核原則(正確答案)D.日清日結原則(正確答案)網(wǎng)點若發(fā)生現(xiàn)金錯款，需及時查明原因退還或追回錯款。一般情況下可按下列辦法協(xié)同查找：（）*A.徹底清點現(xiàn)金，確定錯款金額(正確答案)B.審核憑證，核實錯款金額(正確答案)C.回憶分析（有錄像的要查看錄像情況），排列錯款疑點(正確答案)D.組織有經(jīng)驗的人員，按疑點進行內查外調(正確答案)現(xiàn)金運送包括哪些（）*A.委托押運公司押運(正確答案)B.委托同業(yè)押運(正確答案)C.分行自行武裝押運(正確答案)D.支行自行武裝押運系統(tǒng)內現(xiàn)金調撥包括（）*A.分支行之間的現(xiàn)金調撥(正確答案)B.支行柜員與支行機構現(xiàn)金庫間的現(xiàn)金領繳(正確答案)C.柜員間現(xiàn)金調劑(正確答案)D.分行之間的現(xiàn)金調撥金庫是集中存放（）的場地。*A.現(xiàn)鈔(正確答案)B.金銀制品(正確答案)C.有價單證(正確答案)D.重要空白憑證以下關于查庫的要求，說法正確的是（）*A.現(xiàn)鈔均應開箱開袋清點捆數(shù)；硬幣箱/包隨機抽取1箱/包進行清點。(正確答案)B.符合上繳人行標準的成捆現(xiàn)鈔每個券別還需按不低于3%的比例隨機抽捆進行卡把清點；不符合上繳人行標準的成捆現(xiàn)鈔，需按不低于30%的比例隨機抽捆逐把逐張清點。(正確答案)C.對于散把人民幣現(xiàn)鈔（含用橡筋簡單捆扎的成捆現(xiàn)金），人民幣5元以上（含）券別現(xiàn)鈔按30%比例隨機抽把逐張清點；散把外幣現(xiàn)鈔，每個幣種隨機抽取1把逐張清點。(正確答案)D.成箱/袋的現(xiàn)金打開并完成清點后，查庫人員應監(jiān)督庫管員雙人馬上上鎖/封簽，方可繼續(xù)進行下一箱/袋現(xiàn)金的清點。(正確答案)以下查庫頻率說法正確的是（）*A.分行運營分管行領導組織對所轄金庫每半年一次的突擊查庫。長假（如春節(jié)、國慶等七天長假）前或后需組織相關人員對分行級金庫現(xiàn)金、金銀制品、有價單證等進行全面檢查。(正確答案)B.分行運營管理部門總經(jīng)理室成員組織并參與對分行級金庫及其保管尾箱的全面查庫每季度一次；組織并參與對所轄網(wǎng)點現(xiàn)金尾箱（包括網(wǎng)點機構庫、柜員尾箱現(xiàn)金）、金銀制品、有價單證等的查庫每半年至少一次。(正確答案)C.支行內控合規(guī)主任每月至少一次（如遇長假，可安排在長假前或后）對本網(wǎng)點的所有尾箱的現(xiàn)金、金銀制品、有價單證等進行全面檢查，并將尾箱現(xiàn)金合計金額與本網(wǎng)點現(xiàn)金科目賬余額進行核對，保證賬款、賬實相符。(正確答案)D.金庫運營經(jīng)理每月至少一次（如遇長假，可安排在長假前或后）對本網(wǎng)點的所有尾箱的現(xiàn)金、金銀制品、有價單證等進行全面查庫，并與現(xiàn)金科目賬余額進行核對，保證賬款、賬實相符。長假前后的查庫應與分行運營分管行領導組織的查庫協(xié)調錯開。(正確答案)保險柜可以保管以下物品（）*A.重要空白憑證(正確答案)B.運營專用印章(正確答案)C.鑰匙(正確答案)D.備用密碼(正確答案)雙人保險柜使用時應做到（）*A.同開(正確答案)B.同在(正確答案)C.同鎖(正確答案)證券登記結算機構依法按照業(yè)務規(guī)則收取并存放于專門清算交收賬戶內的下列資金，不得凍結（扣劃）*A.證券登記結算機構設立的資金集中交收賬戶、專用清償賬戶內的資金(正確答案)B.證券登記結算機構依法收取的證券結算風險基金和結算互保金(正確答案)C.證券公司在證券登記結算機構開設的客戶資金交收賬戶內的資金(正確答案)D.證券公司在證券登記結算機構開設的自營資金交收賬戶內最低限額自營結算備付金及根據(jù)成交結果確定的應付資金(正確答案)以下哪些有權機關已與我行建立網(wǎng)絡查控系統(tǒng)*A.人民法院(正確答案)B.國家安全部(正確答案)C.公安機關(正確答案)D.中紀委國家監(jiān)委(正確答案)《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結資金協(xié)助返還通知書》審核要點：*A.“類型”欄一般填寫“銀行存款”(正確答案)B.“所在機構”“戶名或權利人”“被凍結賬號”欄均應填寫被凍結賬戶的信息(正確答案)C.“返還接受賬號”欄應填寫戶名、賬號、開戶網(wǎng)點及所屬銀行；(正確答案)D.加蓋公章應與原凍結通知書一致(正確答案)公關機辦理資金返還時，需要提供（）*A.兩名以上凍結機關辦案人員持本人有效人民警察證(正確答案)B.《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結資金協(xié)助返還決定書》原件(正確答案)C.《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結資金協(xié)助返還通知書》原件(正確答案)零售客戶賬戶凍結時賬戶類型凍結層級可選擇：*A.客戶層(正確答案)B.卡/折層(正確答案)C.分賬戶層(正確答案)D.金額層(正確答案)以下賬戶不可以被司法有權機關凍結/扣劃，描述正確的是：*A.金融機構存款準備金、備付金不得凍結扣劃(正確答案)B.金融機構清算交收類賬戶不得凍結扣劃C.社會保險基金不得凍結扣劃(正確答案)D.銀行承兌匯票保證金不得凍結扣劃E.“工會經(jīng)費集中戶”不得因企業(yè)欠債凍結扣劃(正確答案)客戶簽約平安易資金監(jiān)管后，提出資金轉出申請的要素包括*A.用款監(jiān)管賬戶信息(正確答案)B.收款方賬戶信息(正確答案)C.款項用途(正確答案)D.轉出金額(正確答案)平安易資金監(jiān)管業(yè)務包括哪些服務*A.第三方監(jiān)管(正確答案)B.銀行監(jiān)管(正確答案)C.銀行與第三方監(jiān)管(正確答案)D.賬戶信息服務(正確答案)以下關于平安易說法正確的是*A.資金提供方與資金接收方可以不在我行開立結算賬戶(正確答案)B.資金接收方可以是單位客戶，也可以是自然人(正確答案)C.資金提供方僅能是單位客戶D.平安易變更及解約，報經(jīng)分行交易銀行部門負責人審批單位客戶預留我行（）證件過有效期限，未及時更新將對賬戶進行管控。*A.開戶證明文件(正確答案)B.法人或負責人(正確答案)C.控股股東或實際控制人(正確答案)D.受益所有人(正確答案)單位存款人有下列情形之一的，需向開戶行提出撤銷存款賬戶的申請：*A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的。(正確答案)B.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的。(正確答案)C.因遷址需要變更開戶銀行的。(正確答案)D.驗資戶轉正式結算賬戶或單位設立不成功撤銷驗資賬戶。(正確答案)開戶行受理單位銀行存款賬戶變更業(yè)務，可與單位負責人采取面對面、視頻、電話等方式與單位負責人進行核實。*A.面對面(正確答案)B.遠程視頻(正確答案)C.電話(正確答案)D.無須核實在單位銀行結算賬戶的開立中，不得有下列行為：*A.明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。(正確答案)B.受理存款人開戶、更換或掛失補辦印鑒、單位負責人變更時，不核對單位證明文件原件，不核查單位負責人、授權經(jīng)辦人身份。不按規(guī)定核對預留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務。(正確答案)C.代存款人單位負責人及其授權經(jīng)辦人簽名、設置/重置/輸入密碼。(正確答案)D.代存款人申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備（如網(wǎng)銀USB-Key或令牌、密碼信封、支付密碼器等）。(正確答案)單位賬戶異常管控的主要管控方式包括（）*A.暫停非柜面B.停止支付(正確答案)C.中止賬戶(正確答案)D.撤銷賬戶(正確答案)久懸未取掛賬賬戶銷戶時，經(jīng)辦柜員應手工在《久懸未取款項劃轉清單》或《久懸未取款項結轉收益清單》對該單位賬戶劃紅線標識，并在該賬戶余額欄右側登記（）*A.支取交易傳票編號(正確答案)B.支取時間(正確答案)C.經(jīng)辦人員及主管雙人簽章確認。(正確答案)D.支取金額保證金計息方式支持（）。*A.不計息(正確答案)B.活期保證金(正確答案)C.定期保證金(正確答案)D.通知保證金(正確答案)E.協(xié)定利率保證金(正確答案)以下客戶應評為高風險的有（）。*A.我行的高風險I類國家或地區(qū)(正確答案)B.區(qū)域性單邊制裁名單C.外國政要名單(正確答案)D.洗錢或上游犯罪人員(正確答案)高風險客戶管理遵循（）原則。*A.誰的客戶誰負責(正確答案)B.誰的業(yè)務誰負責(正確答案)C.誰辦理的業(yè)務誰負責(正確答案)D.誰的賬戶誰負責對高風險II類國家或地區(qū)管控措施，以下說法正確的是（）*A.對不涉制裁名單的存量客戶，實行分類管理，高貢獻客戶可以保留，低效客戶應予退出。(正確答案)B.擬新準入的客戶、賬戶，須經(jīng)分行行長，或由分行行長授權的分管副行長審批同意。(正確答案)C.對客戶、業(yè)務、賬戶進行定期監(jiān)測；根據(jù)外部形勢變化和監(jiān)管要求，適時調整風險管控策略。(正確答案)D.定期對存量客戶組織排查并采取管控措施直至銷戶，如有例外事項，須按照敏感業(yè)務審批流程申請。各分支機構及各級業(yè)務經(jīng)辦人員履行以下職責（）*A.應按照“了解你的客戶”“了解你的業(yè)務”和“盡職審查”三原則辦理相關業(yè)務。(正確答案)B.按規(guī)定及時審慎處理反洗錢名單監(jiān)測系統(tǒng)匹配信息，勤勉盡職地做好涉及反洗錢名單客戶的盡職調查、核實和分析判斷工作，留存相關核實記錄和證明材料。(正確答案)C.對于經(jīng)核實確認匹配反洗錢名單客戶，不需要按照名單類型采取相應的風險控制措施并在系統(tǒng)中及時錄入管控措施。D.各分行跨境業(yè)務反洗錢合規(guī)人員應及時審慎處理反洗錢名單監(jiān)測系統(tǒng)及相關系統(tǒng)掃描攔截的信息，認真開展涉及反洗錢名單客戶的身份調查與核實工作。(正確答案)反洗錢名單中的對私客戶監(jiān)控范圍包括但不限于以下內容（）*A.姓名、性別(正確答案)B.國籍、地址(正確答案)C.證件類型、證件號碼(正確答案)D.受益所有人經(jīng)核查確認屬于第一類“恐怖活動組織或恐怖活動人員名單”的，嚴格依照法律法規(guī)執(zhí)行，根據(jù)實際業(yè)務情況，采取包括但不限于以下控制措施（）*A.調整客戶洗錢風險等級為高風險。(正確答案)B.禁止與匹配名單的個人、實體建立或維持業(yè)務關系，采取包括停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用，停止金融交易，拒絕轉移、轉換金融資產(chǎn)等相應的交易限制措施。(正確答案)C.立即提交可疑交易報告(正確答案)D.嚴格按照《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，對相關賬戶及資產(chǎn)立即采取凍結措施，并按法律法規(guī)要求上報監(jiān)管部門及公安、國家安全等部門。(正確答案)客戶洗錢風險評估及分類管理遵循以下原則（）*A.全面性原則(正確答案)B.謹慎性原則(正確答案)C.同一性原則(正確答案)D.風險相當原則(正確答案)我行客戶洗錢風險等級分為以下幾個（）*A.較高風險(正確答案)B.低風險(正確答案)C.高風險(正確答案)D.較低風險(正確答案)E.中風險(正確答案)調低客戶洗錢風險等級時可依次參考以下原則（）*A.經(jīng)盡職調查，綜合分析客戶身份、交易特征、涉及的風險事件等不再滿足當前風險等級評定要求的。(正確答案)B.綜合評估客戶特性、地域、行業(yè)、業(yè)務、風險事件等風險因素已消失或削弱的，原則上應逐級下調。(正確答案)C.業(yè)務發(fā)展需要D.遇客戶投訴較高風險及以上客戶下調洗錢風險等級時需完成審批，審批鏈由經(jīng)辦人/管戶人發(fā)起，經(jīng)（）審批*A.分行業(yè)務部門負責人(正確答案)B.分行運營管理部負責人或授權人(正確答案)C.內控合規(guī)主任D.分行高級管理層或授權人(正確答案)高風險、較高風險客戶的管控措施根據(jù)風險情形采取相匹配的以下一種或者多種強化盡職調查措施（）*A.通過實地查訪等方式了解客戶的經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況(正確答案)B.加強對客戶及其交易的監(jiān)測分析(正確答案)C.提高對客戶及其受益所有人信息審查和更新的頻率(正確答案)D.提高客戶開戶或辦理業(yè)務的審批權限(正確答案)負責盡職調查的運營人員或客戶經(jīng)理在高風險客戶管理中履行以下職責（）*A.對提供的高風險客戶身份信息、交易背景和業(yè)務信息的真實性負責(正確答案)B.遵循“了解你的客戶”的原則，開展客戶身份識別和盡職調查相關工作(正確答案)C.負責高風險客戶柜面轉賬、取現(xiàn)等交易的審核，重點核實交易背景、資金來源和用途D.開展客戶身份識別和盡職調查相關工作，全面收集高風險客戶身份信息和交易信息，及時更新客戶身份信息(正確答案)按照我行輪崗與強休管理辦法，網(wǎng)點人員中哪些崗位納入強制輪崗要求（）*A.支行長(正確答案)B.廳堂主管C.柜員(正確答案)D.內控主任(正確答案)運營條線從業(yè)人員應嚴格遵循以下基本行為規(guī)范，包括但不限于（）*A.嚴禁貪污、挪用、盜竊、私分、侵占本行或客戶的資金、財產(chǎn)(正確答案)B.嚴禁作為主要成員或實際控制人開展有組織的民間借貸，嚴禁參與高利貸、違規(guī)擔保和非法集資等違法金融活動(正確答案)C.嚴禁授意、指使員工違規(guī)操作，嚴禁越權處理業(yè)務，嚴禁逆程序操作(正確答案)D.嚴禁員工賬戶與客戶賬戶發(fā)生非正常資金往來，嚴禁借用客戶賬戶辦理本人業(yè)務或出借本人賬戶給客戶使用，嚴禁借用客戶資金或出借資金給客戶使用(正確答案)集中運營類崗位禁止行為包括（）*A.嚴禁故意篡改或捏造業(yè)務憑證、重要單證及銀行重要資料(正確答案)B.嚴禁違規(guī)使用各類業(yè)務印章(正確答案)C.嚴禁遲報、漏報、謊報、錯報或者瞞報投訴等數(shù)據(jù)D.嚴禁出租出借同業(yè)賬戶，嚴禁通過各種手段實施詐騙同行的違法違規(guī)行為(正確答案)平安銀行運營條線從業(yè)人員行為細則的適合崗位包括有哪些（）*A.內控合規(guī)主任(正確答案)B.分行安保人員(正確答案)C.消保管理崗(正確答案)D.分集崗位(正確答案)以下哪些類型的風險事件需要在發(fā)現(xiàn)后的1個工作內上報運營重要事項報告？*A.因系統(tǒng)問題導致運營單位不能正常對外營業(yè)事件，包括但不限于業(yè)務系統(tǒng)癱瘓、網(wǎng)絡病毒、通訊故障等。(正確答案)B.產(chǎn)生嚴重聲譽影響或法律糾紛的運營相關事件，包括但不限于被媒體負面報道、被監(jiān)管機構通報批評或處罰、客戶重大投訴等情形。(正確答案)C.任何金額的已遂或未遂運營業(yè)務相關案件，包括內部欺詐、外部欺詐、內外勾結等情形。(正確答案)D.潛在或實際損失超過1萬元（含）的運營重大差錯或嚴重違規(guī)事件。(正確答案)E.被監(jiān)管部門采取暫停部分業(yè)務、停業(yè)整頓等監(jiān)管措施。自助設備現(xiàn)金尾箱管理作業(yè)流程主要環(huán)節(jié)：*A.加鈔計劃制訂(正確答案)B.加鈔計劃激活與現(xiàn)金出庫（加鈔計劃復核）(正確答案)C.清機、加鈔(正確答案)D.清機尾箱批次賬實核對與現(xiàn)金入庫(正確答案)自助設備維護人員應每月巡查并仔細檢查操作間內外部情況：*A.自助設備外設。檢查廣告屏風、燈箱、攝像機、空調主機等我行資產(chǎn)是否完好，位置是否正常(正確答案)B.自助設備正面。安全防護板、密碼鍵盤罩是否完好牢固、設備上有無附著異物（重點檢查入卡口、針孔攝像機口、出鈔口）、有無非我行張貼的提示卡片、機身燈是否正常等。(正確答案)C.操作間。門窗及所有鎖具是否完好、空調設備、照明設備、消防設備是否正常；大堂式設備應檢查機身情況是否正常，注意機箱鎖扣是否完好。(正確答案)D.監(jiān)控系統(tǒng)。參照本辦法第十七條的要求檢查安防監(jiān)控DVR主機是否正常運行、機箱風扇是否運轉、所有鏡頭是否清晰、設備服務及作業(yè)區(qū)域是否全部納入監(jiān)控覆蓋范圍。(正確答案)消費者的自主選擇權是指：（）*A.不得擅自代理消費者辦理業(yè)務(正確答案)B.不得擅自修改消費者的業(yè)務指令(正確答案)C.不得違背消費者意愿強制搭售其他產(chǎn)品或者服務，不得附加其他不合理條件(正確答案)D.不得采用引人誤解的手段誘使消費者購買其他產(chǎn)品(正確答案)以下哪些屬于明示或者暗示保本、無風險或者保收益的消保敏感詞匯*A.絕對安全(正確答案)B.無風險(正確答案)C.收益可觀(正確答案)D.天天有收入(正確答案)關于消保信息披露，以下說法正確的是：*A.對金融產(chǎn)品和服務進行信息披露時，使用有利于金融消費者接收、理解的方式(正確答案)B.產(chǎn)品和服務信息披露應至少明確性質、收費情況、合同主要條款，特別是免除銀行保險機構責任的條款等內容(正確答案)C.應充分考慮消費者需求，應有利于消費者在接受產(chǎn)品和服務前充分了解其特點和風險，使消費者能更加理智地決策。(正確答案)D.應加強產(chǎn)品和服務信息的披露，并在產(chǎn)品和服務推介過程中主動向銀行業(yè)消費者真實說明產(chǎn)品和服務的性質、收費情況、合同主要條款等內容(正確答案)關于投訴補償，以下說法正確的是：（）*A.分行可設立投訴補償機制，對投訴人進行安撫、補償?shù)膶ｍ椯Y金或安撫禮品(正確答案)B.補償金或安撫禮品的使用，應當遵從“一事一議”(正確答案)C.補償金申請?zhí)幚頇C構應如實記錄禮品使用、資金賠付等臺賬信息(正確答案)D.補償金應在分行年度預算內安排，按額度審批(正確答案)發(fā)生群體性事件時，按如下流程處置：（）*A.事發(fā)機構應第一時間聯(lián)系總分行辦公室，匯報初步情況。(正確答案)B.應急啟動后，總分行辦公室協(xié)同組織相關部門立即趕赴現(xiàn)場。(正確答案)C.穩(wěn)定現(xiàn)場，盡量帶離信訪人員，確保政府機構和銀行的正常運營。(正確答案)D.了解上訪人員提出的主要問題，并進行有效對話，做好解釋疏導工作(正確答案)某消費者在微信朋友圈中看到某銀行信用卡辦理宣傳信息，該信息顯示辦理信用卡并開通消費后，即可領取相關禮品。該消費者按照微信提示填寫資料，成功在線辦理了該銀行信用卡，并開通進行了消費。但當致電該銀行信用卡熱線申請禮品時，卻被告之自己所辦卡種不屬于贈送禮品的卡種。關于該行的上述行為，下列說法正確的有（）*A.線上營銷及辦卡過程不存在瑕疵B.涉嫌虛假、欺詐、隱瞞或引人誤解的宣傳(正確答案)C.機構實際承擔的義務低于在營銷宣傳活動中承諾的標準(正確答案)D.涉嫌變相強制金融消費者接受金融產(chǎn)品或服務《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》（銀保監(jiān)9號令）規(guī)范銀行保險機構個人信息處理行為，使行業(yè)在充分發(fā)揮數(shù)據(jù)價值的同時切實保護消費者個人信息安全，對實踐中常見的典型問題，規(guī)定（）*A.不得采取變相強制、違規(guī)購買等不正當方式收集消費者個人信息(正確答案)B.書面形式征求消費者個人信息處理同意時應當以醒目方式、清晰易懂的語言明示與消費者存在重大利害關系的內容(正確答案)C.遵循權責對應、最大必要原則設置個人信息處理相關系統(tǒng)權限D.禁止從業(yè)人員違規(guī)查詢、下載、復制、存儲、篡改消費者個人信息(正確答案)關于個人信息保護，以下行為不正確的是（）*A.某銀行信用卡中心向1.99萬名已注銷信用卡賬戶的客戶致電營銷個貸產(chǎn)品。(正確答案)B.某銀行未經(jīng)客戶授權，以“業(yè)務營銷需要”“核對貸款資金入賬情況”以及員工異常行為排查等為由，通過柜面非密查詢等方式查詢個人客戶儲蓄存款交易信息。(正確答案)C.某銀行在開展互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務時，通過互聯(lián)網(wǎng)郵箱向合作方傳輸個人客戶信息，數(shù)據(jù)交互未實現(xiàn)全面系統(tǒng)控制。(正確答案)D.某銀行因履行反洗錢義務的需要、要求客戶提供其個人信息，客戶不配合提供，該銀行依法拒絕為該客戶提供金融產(chǎn)品或者服務。以下屬于填寫不規(guī)范的是（）*A.根據(jù)盡調發(fā)起原因充分反饋賬戶交易細節(jié)B.詳細分析賬戶交易模式、交易對手等C.客戶賬戶資金來源填寫為“不知道”(正確答案)D.流水反饋賬戶資金過渡性明顯等可疑特征，盡調結論為不可疑(正確答案)在做公司客戶盡調時，對于注冊地址、辦公地址除關注其地域性和行業(yè)特性外，還需要關注哪些風險點？*A.涉及地址是否為居民樓、宿舍、集中辦公區(qū)；(正確答案)B.注冊地址是否與實際經(jīng)營地址距離較遠或不符；(正確答案)C.注冊地址\辦公地址是否同時存在多家公司；(正確答案)D,注冊地址\辦公地址是否與公司交易對手存在明顯關聯(lián)等。(正確答案)遇到ATM取款交易時，可關注*A.是否本人操作以及取款時間、頻率是否異常(正確答案)B.ATM取款地址是否遠離客戶預留地址，包括工作地址、住宅等(正確答案)C.上游資金是否清晰，異常表現(xiàn)多為不明第三方大額\頻繁入賬、第三方支付平臺入賬(正確答案)D.取款目的及用途是否合理(正確答案)E.如涉及跨境取款，可結合我國出入境條例，例如港澳逗留時間等判斷客戶的反饋是否屬實(正確答案)以下哪些外部信息平臺在盡調過程中使用可提高盡調人員對客戶背景及交易的了解*A.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(正確答案)B.地方信用網(wǎng)(正確答案)C.平安E企查(正確答案)D.中國裁判文書網(wǎng)(正確答案)E.中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)(正確答案)洗錢的過程為哪三個階段*A.融合(正確答案)B.處置(正確答案)C.離析(正確答案)D.融解請選出以下表現(xiàn)形式中屬于離析階段的有：*A.通過電子資金轉移，跨國進入金融市場，如期權買賣(正確答案)B.將資金從一家金融機構轉移至另一家金融機構，或在同一家金融機構內開立的多個賬戶(正確答案)C轉售高價值商品和預付存取、儲值產(chǎn)品(正確答案)D.利用空殼公司，掩蓋最終收益所有權人和資產(chǎn)(正確答案)以下哪些屬于反洗錢核心義務*A.客戶身份識別(正確答案)B.客戶信息核實C.客戶身份資料及交易記錄保存(正確答案)D.大額交易和可疑交易報告(正確答案)客戶盡職調查保密性原則包括：*A.依法履行反洗錢義務獲取和了解到的反洗錢調查資料等國家秘密信息等，以及客戶身份資料和交易信息等有關反洗錢商業(yè)秘密應當予以保密，非依法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。(正確答案)B.不在私人交往和通信中涉及或泄露反洗錢保密事項(正確答案)C.不在公共場合或其他不利于保密的場所談論反洗錢工作保密事項(正確答案)D.不在不利于保密的地方存放反洗錢工作相關資料(正確答案)護航系統(tǒng)中任務來源包括哪些渠道？*A.反洗錢系統(tǒng)任務(正確答案)B.司法查凍扣任務(正確答案)C.網(wǎng)點新增任務(正確答案)D.運營模型任務(正確答案)E.事中調額任務(正確答案)開展盡調時，盡調人員首先需對以下哪幾個情況進行充分了解？*A.客戶的基本信息(正確答案)B.監(jiān)管風險因素(正確答案)C.是否涉及負面外部信息(正確答案)D.前期盡調/歷史評級(正確答案)E.客戶目前管控狀態(tài)等(正確答案)以下哪些外部平臺可用于進一步核實公司客戶的預留信息是否準確或是否存在已注銷、吊銷的情況。*A.國家企業(yè)信用公示系統(tǒng)(正確答案)B.工商網(wǎng)(正確答案)C.企查查(正確答案)D.平安E企查(正確答案)E.微信小程序e企查(正確答案)盡調人員分析流水時應結合以下哪些信息進行綜合分析？*A.交易日期、交易時間(正確答案)B.交易金額、交易渠道(正確答案)C.交易對手(正確答案)D.備注(正確答案)E.交易規(guī)模(正確答案)客戶存在以下哪些資金劃轉特征，盡調應予以重點關注核實？*A.交易規(guī)模與身份背景明顯不符(正確答案)B.交易對手集中或分散(正確答案)C.資金分散轉入集中轉出(正確答案)D.中短期巨額異常交易(正確答案)以下說法錯誤的是：*A.混合資金、外匯、現(xiàn)金拆分、貸款是常見的洗錢途徑。B.盡調人員對于盡調后發(fā)現(xiàn)交易異常的，原則上應以賬戶為單位進行管理。(正確答案)C.盡調過程中需要關注客戶是否屬于高風險行業(yè)，比如兌換店、典當行等應提高警惕，而珠寶行和匯款商則屬于較低風險行業(yè)。(正確答案)D.盡調時應謹慎檢視客戶提交的資料是否真實、有效。對于客戶提供的材料，以下說法正確的是：*A.要求客戶提交資料前應充分了解客戶身份及交易背景，避免因材料問題重復致電客戶影響客戶服務體驗。(正確答案)B.留意資料所示的供需關系是否與交易行為一致。(正確答案)C.留意客戶提供的資料是否有偽造的痕跡。(正確答案)以下對于公司客戶盡調注意事項說法正確的是：*A.關注客戶所在行業(yè)是否為高風險行業(yè)，如珠寶行、貴金屬交易、貨幣兌換店、典當行、咨詢公司等(正確答案)B.關注客戶是否存在關聯(lián)企業(yè)，企業(yè)存續(xù)狀態(tài)是否正常，是否存在注銷、吊銷、經(jīng)營異常狀態(tài)；(正確答案)C.關注客戶辦公地址是否為居民樓、集中辦公區(qū)；(正確答案)D.關注客戶注冊地址是否與實際經(jīng)營地址距離較遠、是否存在多家公司等(正確答案)對于客戶采取后續(xù)處置，以下做法正確的是：*A.不應僅憑客戶涉及司法事件或未聯(lián)系客戶即手工創(chuàng)建可疑上報案例，避免出現(xiàn)“形式重于實質”、“過度管控”及“一刀切”的情況(正確答案)B.對于盡調后發(fā)現(xiàn)異常的，原則上應以賬戶為單位進行管理C.不同管控標識的打標場景、解除流程及客戶所需提交的材料均有所區(qū)別，需注意管控標識使用的準確性(正確答案)D.盡調時可結合當?shù)氐姆缸锸袌霏h(huán)境，在上報可疑交易時進行更詳細的分析，將有價值的可疑交易案例進行上報(正確答案)以下盡調方式錯誤的是：*A.無法聯(lián)系到客戶，業(yè)務范圍、經(jīng)營狀態(tài)、規(guī)模相關情況可結合預留信息以及工商信息等進行反饋、判斷B.若盡調過程中發(fā)現(xiàn)客戶實際情況與預留信息不同，存在客戶身份證件過期、職業(yè)信息變更等情況，無需反饋于盡調報告中(正確答案)C.事中調額任務無需留意及反饋客戶歷史調額記錄，前期降額原因(正確答案)備用鑰匙、應急鑰匙封包保管人休假3個工作人（不含）以上、調離或辭職等，應將封包進行交接，接收人需當面對封包表面進行核驗。[判斷題]*對(正確答案)錯保險柜鑰匙丟失后可以更換鎖具、增配鑰匙或將備用領出日常使用。[判斷題]*對錯(正確答案)金庫庫管員屬于特殊崗位人員，無需按《平安銀行關鍵崗位員工強制休假與輪崗制度》的有關規(guī)定執(zhí)行強制休假、輪崗。[判斷題]*對錯(正確答案)培訓效果評估包含培訓結業(yè)考試與測評考試，通過結業(yè)考試是參加測評考試的前提。培訓結業(yè)考試合格人員，具備測評資格，需參加第三方測評機構的反假能力測評，測評合格的分數(shù)線由第三方測評機構劃定。測評合格后，由測評機構發(fā)放測評合格證。測評合格以上的人員方可從事反假貨幣工作；不合格人員需要再培訓，期間不安排其從事反假貨幣工作，直至測評合格。[判斷題]*對(正確答案)錯分支行在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務時發(fā)現(xiàn)假幣的，應當退還客戶。[判斷題]*對錯(正確答案)中管企業(yè)、中管金融企業(yè)、中紀委國家建委派駐等紀檢監(jiān)察機構（包含監(jiān)察委員會）有權扣劃單位及個人業(yè)務[判斷題]*對錯(正確答案)有權機關根據(jù)需要可對被查詢單位或個人存款情況以及相關的會計憑證、賬簿、對賬單等抄錄、復制、照相，經(jīng)銀行審批也可帶走原件。[判斷題]*對錯(正確答案)未在我行開戶的客戶不能簽約平安易資金監(jiān)管產(chǎn)品。[判斷題]*對錯(正確答案)平安易業(yè)務中，可以以個人名義開立對公保證金賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)簽署平安易資金監(jiān)管協(xié)議的一方或者多方未在我行開立存款賬戶或保證金賬戶，經(jīng)辦人員需審核客戶經(jīng)理提供的“未開立我行賬戶的協(xié)議方，未命中洗錢、恐怖融資、制裁類等黑名單的證明”，證明文件由客戶經(jīng)理本人簽章確認，并加蓋所在業(yè)務團隊團隊長簽章。[判斷題]*對(正確答案)錯對已設置為“不動戶”狀態(tài)的單位賬戶在發(fā)生正常收付后，系統(tǒng)將自動恢復賬戶狀態(tài)為“正常戶”。[判斷題]*對(正確答案)錯存款人申請將基本存款賬戶變更為一般存款賬戶、一般存款賬戶變更為基本存款賬戶、專用存款賬戶變更為一般存款賬戶、一般存款賬戶變更為專用存款賬戶時，視同原賬戶的撤銷和新賬戶的開立。[判斷題]*對(正確答案)錯分行運營人員憑團隊長審批同意的簽報進行保證金支取操作，無需保證金擔保對應的風控管理部門審批同意。[判斷題]*對(正確答案)錯我行為已銷戶的高風險客戶再開戶的，需要進行審批。[判斷題]*對(正確答案)錯按照2023年的輪崗要求和關鍵崗位清單，外匯崗位無需強制輪崗。[判斷題]*對(正確答案)錯柜員轉崗服務經(jīng)理，可計算為一次有效輪崗。[判斷題]*對(正確答案)錯分行集中作業(yè)所有崗位納入強制輪崗范疇，輪崗期限不超過3年。[判斷題]*對錯(正確答案)按照運營條線從業(yè)人員行為細則要求，運營條線每年組織一次從業(yè)人員行為評估，并在每年2月底之前將上年度從業(yè)人員行為評估報告報送至總行法律合規(guī)部[判斷題]*對錯(正確答案)運營單位發(fā)生水災、火災、地震等自然災害、事故災難、公共衛(wèi)生事件、傳染性疾病、社會安全事件等重要情況，或其他可能影響我行對外營業(yè)及員工人身安全的風險事件；需要在發(fā)生的1個工作內上報運營重要事項報告。[判斷題]*對(正確答案)錯運營人員臨時離崗須從運營業(yè)務應用系統(tǒng)臨時簽退并手工鎖屏電腦，電腦鎖屏密碼與應用系統(tǒng)用戶的密碼不可相同。員工下班時必須從業(yè)務應用系統(tǒng)正式簽退。[判斷題]*對(正確答案)錯運營人員因工作需要，向外網(wǎng)發(fā)送涉及我行信息的郵件時，在發(fā)送郵件的同時必須抄送直屬上級領導。[判斷題]*對(正確答案)錯對日常業(yè)務處理過程中客戶提交的或業(yè)務產(chǎn)生的會計憑證、單據(jù)等應妥善保管，如為開放式柜臺或工作區(qū)域（包括總、分行集中作業(yè)中心），柜員臨時離崗時，需將業(yè)務憑證上鎖保管，不得留置于臺面。[判斷題]*對(正確答案)錯自助設備第三方服務商工作人員進出我行職場應統(tǒng)一著工裝，工裝上應標有醒目的第三方服務商公司標識；工作人員進入我行職場/自助設備加鈔間應詳細登記進出人員姓名、時間。各分行應就登記記錄及我行職場監(jiān)控錄像資料進行抽樣比對。[判斷題]*對(正確答案)錯自助設備現(xiàn)金作業(yè)需嚴格遵循“雙人作業(yè)、交叉復核”原則，即凡接觸到自助設備現(xiàn)金的作業(yè)，如現(xiàn)金清分、加鈔、清機以及打開終端保險柜以排除卡鈔故障等操作，均應做到雙人到場、換人復核、手續(xù)清晰、責任分明、數(shù)字準確、賬實相符。[判斷題]*對(正確答案)錯作業(yè)人員進入自助設備操作間后，應開啟照明燈具并由內控主任或其他有權查看監(jiān)控管理人員檢查錄像監(jiān)控設備是否正常運轉。如發(fā)現(xiàn)監(jiān)控設備存在電源中斷、宕機、無法保存錄像、攝像頭無法覆蓋作業(yè)面或被遮攔、監(jiān)控畫面模糊等嚴重影響錄像監(jiān)控效果的故障時，作業(yè)人員應立即停止執(zhí)行本次任務并立即向分行安全保衛(wèi)部門上報問題。直至錄像監(jiān)控設備完全修復后方可繼續(xù)執(zhí)行任務。[判斷題]*對(正確答案)錯我行可以為高風險Ⅰ類國家和地區(qū)的客戶辦理業(yè)務，但需要分行高層審批[判斷題]*對錯(正確答案)公司客戶開戶的所有信息不屬于個人信息保護的范疇。[判斷題]*對錯(正確答案)銀行保險機構通過線上渠道使用格式條款獲取個人信息授權的，不得設置默認同意的選項。[判斷題]*對(正確答案)錯盡調過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶存在異常情況或賬戶存在異常交易，應視情況采取相應的處置措施。包括但不局限于調高風險等級、報告可疑交易、加入運營關注名單、暫停非柜面、限額限次、調整或關閉公轉私限額、停止支付（只收不付）、中止賬戶（不收不付）及銷戶[判斷題]*對(正確答案)錯購買奢侈資產(chǎn)，如房產(chǎn)、藝術品、珠寶及高級汽車等或是早期樓市現(xiàn)金全額付款屬于融合階段[判斷題]*對(正確答案)錯在致電客戶后不可以泄露司法查詢信息，但可以告知客戶在我行的風險等級。[判斷題]*對錯(正確答案)若可疑交易涉資金金額或者資產(chǎn)價值不大，無需提交可疑交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)若盡調過程中發(fā)現(xiàn)客戶實際情況與預留信息不同，例如零售客戶身份證件過期、職業(yè)信息變更、對職業(yè)信息不了解等情況，或公司客戶已注銷/吊銷、營業(yè)執(zhí)照已過期等情況，應如實反饋，避免盲目復用預留信息或前期盡調的內容。[判斷題]*對(正確答案)錯流水核實與分析頁面的賬戶資金來源、交易用途背景等應結合賬戶收入來源、交易對手以及客反饋情況詳細填寫，避免籠統(tǒng)反饋“貨款、銷售”或是簡單資金交易正常。[判斷題]*對(正確答案)錯鑒于高風險國家或地區(qū)名單不定期更新，各分支機構應留意我行最新的關于高風險國家或地區(qū)管控相關的通知。[判斷題]*對(正確答案)錯由于在部分國家網(wǎng)絡賭博/博彩屬于合法行為，故客戶在國內參與國外賭博也是合法行為。[判斷題]*對錯(正確答案)公司客戶盡調時應優(yōu)先使用國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、政府信用網(wǎng)及平安E企查對客戶的基本信息進行了解，例如法人代表、股東、經(jīng)營范圍、股權變更記錄、是否被執(zhí)法機關吊銷、注銷或被列入嚴重違法失信名錄、失信被執(zhí)行人等。如發(fā)現(xiàn)客戶的基本信息已變更應提示客戶及時更新相關信息[判斷題]*對(正確答案)錯高風險Ⅱ類國家或地區(qū)的客戶，按照“風險為本、分類管控、低效退出”的原則[判斷題]*對(正確答案)錯當客戶命中我行的高風險I類國家或地區(qū)名單時，應評定為較高風險[判斷題]*對錯(正確答案)盡職調查應針對盡調發(fā)起原因進行重點分析反饋，避免答非所問，盡調是為了綜合評估客戶是否存在洗錢風險，同時判斷客戶風險等級是否發(fā)生了變化，切不可馬虎了事。[判斷題]*對(正確答案)錯對零售客戶進行盡