銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

V:l.0精選管理方案

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員

任職資格審查試題庫(kù)

一、單選題

1.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)中資商業(yè)銀行境內(nèi)支行及以下分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的期限是

（B）?

A、自受理之日起六個(gè)月內(nèi)B、自受理之日起三個(gè)月內(nèi)

C、自受理之日起三十日內(nèi)D、自受理之日起十日內(nèi)

2.下列單位或人員中（D）可以作為保證人。

A、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門

B、社會(huì)團(tuán)體C、幼兒園

D、法人、其他組織或者公民

3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)，銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)自受理之日起（D）日內(nèi)做出核

準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的書(shū)面決定。

A、10B、15C、20D、30

4.對(duì)在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部進(jìn)行平級(jí)交流的高管人員，原任職資格（A）。

A、有效B、重新審批C、視具體情況

5.同一貸款即有保證又有物的擔(dān)保的，保證人對(duì)（C）債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任。

A、全部B、物的擔(dān)保

C、物的擔(dān)保以外D、由保證人與債權(quán)人協(xié)商確定

6.吳某以其所有的同一財(cái)產(chǎn)先后抵押給甲行和乙行，并辦理了抵押登記，則在拍賣、變賣吳某所抵押的

該財(cái)產(chǎn)所得價(jià)款應(yīng)按照以下順序清償（A）。

A、甲先受償B、乙先受償C、甲、乙同時(shí)受償

7.以承包的荒地的土地使用權(quán)抵押的，在實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)后（C）。

A、可以改變土地集體所有B、可以改變土地用途

C、未經(jīng)法定程序不得改變土地集體所有和土地用途

8.在市場(chǎng)準(zhǔn)入過(guò)程中，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)（C）的任職資格進(jìn)行審查。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

A、股東B、理事C、高級(jí)管理人員D、監(jiān)事

9.設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為（A）。

A、10億元B、30億元C、50億元D、1億元

10.單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個(gè)中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過(guò)（B）。

A、10%B、20%C、25%D、30%

11.中資商業(yè)銀行設(shè)立支行應(yīng)當(dāng)滿足撥付給支行的營(yíng)運(yùn)資金累計(jì)不得超過(guò)撥付行資本凈額或營(yíng)運(yùn)資金的

（C）。

A、30%B、45%C、60%

12.中資商業(yè)銀行在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立（A）支行。

A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、5個(gè)

13.中資商業(yè)銀行在一個(gè)城市一次最多只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立（C）自助銀行。

A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、5個(gè)

14.中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)為連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時(shí)間（D）。

A、1天-1個(gè)月B、1天-6個(gè)月

（2、3天-1個(gè)月D、3天-6個(gè)月

15.擬任國(guó)有商業(yè)銀行二級(jí)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)的，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作（B）年以上。

A、6B、5C、4

16.董事和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng)，擬任人應(yīng)自作出行政許可決定之日起（C）內(nèi)到任并向決定

機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月

17.中資商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止事項(xiàng)，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)在完成相關(guān)變

更手續(xù)后（A）個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月

18.設(shè)立農(nóng)村合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為（B）萬(wàn)元人民幣。

A、1000B、2000C、5000D、1億元

19.銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社社員變更持有資本總額或股份總額

5%及以上的，由（B）。

A、銀監(jiān)分局初步受理、銀監(jiān)局審查并決定

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

B、銀監(jiān)分局受理、審查并決定

C、銀監(jiān)局受理審查并決定

20.合作金融機(jī)構(gòu)非法人機(jī)構(gòu)的臨時(shí)停業(yè)由（B）作為申請(qǐng)人。

A、非法人機(jī)構(gòu)B、法人機(jī)構(gòu)

C、非法人機(jī)構(gòu)或法人機(jī)構(gòu)均可

21.經(jīng)批準(zhǔn)的臨時(shí)停業(yè)期限屆滿或?qū)е屡R時(shí)停業(yè)的原因消除的，臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè)，原申請(qǐng)人應(yīng)在復(fù)

業(yè)后（B）內(nèi)向決定機(jī)關(guān)報(bào)告。

A、3日B、5日C、7日D、10日

22.合作金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)（結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外）和增加外匯業(yè)務(wù)品種，其不良貸款率應(yīng)低于（C）o

A、10%B、12%C、15%D、17%

23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)副職主持工作超過(guò)（C）個(gè)月，應(yīng)按照正職任職資格的條件和程序申請(qǐng)行政許可。

A、1B、2C、3D、半年

24.金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)，適用（C）。

A、審批制B、報(bào)告制C、審批制和報(bào)告制

25.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入（A）管理。

A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、單位銀行結(jié)算賬戶C、視具體情況

26.可以用于存取現(xiàn)金的是（A）。

A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶

27.銀行為存款人開(kāi)立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開(kāi)戶之日起（A）個(gè)工作日

內(nèi)書(shū)面通知基本存款賬戶開(kāi)戶銀行。

A、3B、5C、7D、10

28.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（D）。

A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年

29.下列哪項(xiàng)不是金融許可證載明范圍（C）。

A、機(jī)構(gòu)編碼B、流水號(hào)

C、業(yè)務(wù)范圍D、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)名稱

30.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（C）.

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

A、備案B、討論C、批準(zhǔn)D、評(píng)議

31.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（B）內(nèi)予以處分。

A、1年B、2年C、3年D、5年

32.（A）宣告成立，實(shí)現(xiàn)了省內(nèi)城市商業(yè)銀行的首次整合。

A、徽商銀行B、渤海銀行C、上海銀行

33.個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。

A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

B、單位銀行結(jié)算賬戶

C、兩者均可

34.單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過(guò)（B）萬(wàn)元的，應(yīng)向其開(kāi)戶銀行提

供相關(guān)付款依據(jù)。

A、3B、5C、10D、15

35.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（C）年。

A、3B、5C、10D、15

36.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，銀行違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入的，應(yīng)給予

警告，并處以（B）的罰款。

A、1000元以上5000元以下B、5000元以上3萬(wàn)元以下

C、5000元以上1萬(wàn)元以下D、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下

37.某機(jī)關(guān)購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的專項(xiàng)控制商品，可采用（A）。

A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式B、現(xiàn)金結(jié)算方式

C、轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金兩種結(jié)算方式可任選一種

38.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需要，核定開(kāi)戶單位（B）的日常零星開(kāi)支所需的庫(kù)存現(xiàn)金限額。

A、1-3天B、3-5天

C、5-7天D、15天以內(nèi)

39.教育儲(chǔ)蓄存期分為（D）。

A、1年、3年、5年B、1年、5年、6年

C、3年、5年、6年D、1年、3年和6年

40.教育儲(chǔ)蓄采用實(shí)名制，本金合計(jì)最高金額是（B）。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、3萬(wàn)元D>4萬(wàn)元

41.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)由（A）組織實(shí)施。

A、銀監(jiān)會(huì)B、中國(guó)人民銀行

C、銀監(jiān)會(huì)或人民銀行D、銀監(jiān)會(huì)和人民銀行

42.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)從（A）四個(gè)方面進(jìn)行。

A、充分性、合規(guī)性、有效性和適宜性

B、充分性、合規(guī)性、有效性和真實(shí)性

C、充分性、有效性、真實(shí)性和適宜性

D、合規(guī)性、有效性、真實(shí)性和適宜性

43.商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素包括（D）。

①內(nèi)部控制環(huán)境②風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

③內(nèi)部控制措施④信息交流與反饋

⑤監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

A、②④⑤B、①②C、③④⑤D、①②③④⑤

44.金融機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)的前（A）年內(nèi)，必須滿足其主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒(méi)

有發(fā)生過(guò)重大事故。

A、1B、2C、3D、5

45.甲行按計(jì)劃決定停辦部分電子銀行業(yè)務(wù)類型時(shí)，則該行應(yīng)于停辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)前（D）內(nèi)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)

告，并予以公告。

A、7天B、10天C、15天D、1個(gè)月

46.由下級(jí)機(jī)關(guān)受理、上級(jí)機(jī)關(guān)決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，申請(qǐng)材料的主送單位為（B）。

A、受理機(jī)關(guān)B、決定機(jī)關(guān)C、兩者都可

47.申請(qǐng)人向受理機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)材料的方式為（C）。

A、郵寄B、當(dāng)面遞交C、郵寄或當(dāng)面遞交

48.受理機(jī)關(guān)應(yīng)自收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料之日起（B）內(nèi)發(fā)出行政許可受理通知書(shū)。

A、3天B、5天C、7天D、10天

49.申請(qǐng)人應(yīng)在補(bǔ)正通知書(shū)發(fā)出之日起（C）內(nèi)向受理機(jī)關(guān)提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料。

A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

50.決定機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可決定后，需要向申請(qǐng)人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的，發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在決定作

出后（A）內(nèi)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。

A、10日B、15日C、30日D、60日

51.金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷等由（B）依法行使。

A、人民銀行B、銀監(jiān)會(huì)C、銀監(jiān)會(huì)和人民銀行

52.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)持下列材料到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證（D）。

①銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件

②金融機(jī)構(gòu)介紹信

③領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明

④銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料

A、①②③B、②③④C、②③D、①②③④

53.銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)設(shè)立中資商業(yè)銀行自助銀行，由（B）.

A、銀監(jiān)分局受理、審查并決定

B、銀監(jiān)分局受理，銀監(jiān)局審查并決定

C、銀監(jiān)局受理、審查并決定

54.中資商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)滿足最近（C）個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

A、1B、2C、3D、5

55.中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)是指（C）。

A、中資商業(yè)銀行境外分行

B、中資商業(yè)銀行境外分行、全資附屬金融機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)

C、中資商業(yè)銀行境外分行、全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)

56.國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額（B）以上的股東，應(yīng)由銀監(jiān)會(huì)受理、

審查并決定。

A、3%B、5%C、10%D、15%

57.中資商業(yè)銀行臨時(shí)停業(yè)申請(qǐng)，銀行監(jiān)管部門應(yīng)自受理之日起（B）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

A、5日B、10日C、30日D、3個(gè)月

58.城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)（結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外），銀監(jiān)局應(yīng)自收到完整申請(qǐng)材料或直接受理之日

起（C）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月

59.中資商業(yè)銀行公開(kāi)發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)滿足核心資本充足率不低于（C）。

A、2%B、4%C、5%D、8%

60.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，被審貸委員會(huì)兩次否決的貸款申請(qǐng)（B）內(nèi)不得提交審貸委員

會(huì)審議。

A、1年B、半年C、1個(gè)季度D、2個(gè)月

61.商業(yè)銀行發(fā)行貸記卡，應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)人相關(guān)資料的（A）進(jìn)行嚴(yán)格審查，確定客戶的信用額度，并嚴(yán)格

按照授權(quán)進(jìn)行審批。

A、合法性、真實(shí)性和有效性B、真實(shí)性、完整性和有效性

C、真實(shí)性、合法性和完整性D、合法性、有效性和完整性

62.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見(jiàn)規(guī)定，在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行，其

注冊(cè)資本不得低于人民幣（C）。

A、10萬(wàn)元B、50萬(wàn)元C、100萬(wàn)元D、300萬(wàn)元

63.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見(jiàn)規(guī)定，境內(nèi)企業(yè)法人向農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)

法人機(jī)構(gòu)投資入股，該企業(yè)年終分配后凈資產(chǎn)應(yīng)達(dá)到全部資產(chǎn)的（B）以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。

A、5%B、10%C、20%D、25%

64.銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見(jiàn)中取消了在農(nóng)村地區(qū)新設(shè)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

（B）高級(jí)管理人員任職資格審查行政許可事項(xiàng)，改為參加從業(yè)資格考試合格后即可上崗。

A、總部（行）B、分支機(jī)構(gòu)C、總部和分支機(jī)構(gòu)

65.銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見(jiàn)中對(duì)農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)堅(jiān)持（A）原則，實(shí)

施審慎監(jiān)管。

A、低門檻、嚴(yán)監(jiān)管B、高門檻、嚴(yán)監(jiān)管

C、低門檻、松監(jiān)管D、高門檻、松監(jiān)管

66.銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)在（B）的期限內(nèi)，對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更行政許可事項(xiàng)做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的

決定。

A、自受理之日起六個(gè)月B、自受理之日起三個(gè)月

C、自受理之日起兩個(gè)月D、自受理之日起一個(gè)月

67.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（D）期限未開(kāi)業(yè)的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其金融許可證，并予以公告。

A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月

68.政策性銀行與商業(yè)銀行之間最根本的區(qū)別在于（C）。

A、由政府出資

B、以政府的政策旨意發(fā)放貸款

C、不以盈利為目的D、自主選擇貸款對(duì)象

69.中資商業(yè)銀行擬任主持工作3個(gè)月以內(nèi)的支行副行長(zhǎng)，應(yīng)在任職前（A）內(nèi)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管

部門報(bào)告。

A、10日B、15日C、30日

70.高級(jí)管理人員任職日期以（C）為準(zhǔn)。

A、監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)日期

B、申請(qǐng)人行政任命日期

C、監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)后申請(qǐng)人發(fā)布的行政任命日期

71.根據(jù)《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，獨(dú)資銀行、合資銀行每增設(shè)一個(gè)分行，申請(qǐng)人應(yīng)撥

付不少于（B）人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營(yíng)運(yùn)資金。

A、5000萬(wàn)元B、1億元C、5億元D、10億元

72.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。該管理的具

體辦法由（B）制定。

A、國(guó)家人事部B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行D、各地政府按照各地區(qū)的具體情況制定

73.財(cái)務(wù)公司的設(shè)立應(yīng)報(bào)（B）批準(zhǔn)。

A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、所屬地的工商局D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

74.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門依據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引對(duì)商業(yè)銀行作出的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估的重要內(nèi)容，也是監(jiān)管部門進(jìn)行（C）的重要依據(jù)。

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、非現(xiàn)場(chǎng)檢查

C、市場(chǎng)準(zhǔn)入管理D、高級(jí)管理人員管理

75.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)配備充足的、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、工作能力強(qiáng)的內(nèi)部審計(jì)人員，內(nèi)部審計(jì)力量不足的，應(yīng)當(dāng)將

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

審計(jì)任務(wù)委托（D）進(jìn)行。

A、上級(jí)行審計(jì)部門B、同業(yè)公會(huì)

C、政府審計(jì)部門D、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)

76.商業(yè)銀行在建立和評(píng)審內(nèi)部控制目標(biāo)時(shí)，應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求，以及技術(shù)、財(cái)務(wù)、

經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮（D）的內(nèi)部控制指標(biāo)要求。

A、財(cái)政部門B、稅務(wù)部門

C、商業(yè)銀行D、監(jiān)管部門

77.下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法宗旨和目的（D）。

A、為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為

B、防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益

C、促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展

D、確保國(guó)有商業(yè)銀行的優(yōu)勢(shì)地位，避免國(guó)有商業(yè)銀行因經(jīng)營(yíng)不善而倒閉、破產(chǎn)

78.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（B）。

A、10%B、8%C、6%D、5%

79.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（B）期限內(nèi)，對(duì)中資商業(yè)銀行支行的設(shè)立申請(qǐng)事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者

不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

A、自收到完整申請(qǐng)文件之日起兩個(gè)月內(nèi)

B、自收到完整申請(qǐng)文件之日起四個(gè)月內(nèi)

C、自銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出申請(qǐng)文件之日起六個(gè)月內(nèi)

D、自銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出申請(qǐng)文件之日起兩個(gè)月內(nèi)

80.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（A）的期限內(nèi)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍

和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種申請(qǐng)事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

A、自受理之日起三個(gè)月內(nèi)

B、自收到申請(qǐng)文件之日起一個(gè)月內(nèi)

C、自決定受理之日起兩個(gè)月內(nèi)

D、自收到申請(qǐng)文件之日起六個(gè)月內(nèi)

81.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以給予（D）罰款。

A、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

B、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

C、10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

D、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

82.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改后，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交報(bào)告。國(guó)務(wù)院

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（A）

內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)監(jiān)管措施。

A、3日B、5日C、10日D、30日

83.（C）風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)濟(jì)主體在與非本國(guó)居民進(jìn)行國(guó)際經(jīng)貿(mào)與金融往來(lái)時(shí)，由于別國(guó)經(jīng)濟(jì)、政治等方面變化

而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、信用B、主權(quán)C、國(guó)家D、市場(chǎng)

84.設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（C）。

A、5000萬(wàn)元人民幣B、1億元人民幣

C、10億元人民幣D、巴賽爾協(xié)議規(guī)定的最低限額

85.商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)遵循下列（C）資產(chǎn)負(fù)債比例的規(guī)定。

A、資本充足率不得超過(guò)百分之八

B、存貸款比例不得低于百分之七十五

C、流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五

D、對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行股本金的比例不得超過(guò)百分之十

86.次級(jí)債務(wù)計(jì)入商業(yè)銀行的（D）資本。

A、實(shí)收資本B、單一資本C、核心資本D、附屬資本

87.商業(yè)銀行已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀

行實(shí)施接管，但接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（B）年。

A、1B、2C、3D、4

88.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理原則的核心是（D）。

A、流動(dòng)性原則B、政策性原則

C、盈利性原則D、安全性原則

89.違法行為在（B）年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。

A、1B、2C、3D、4

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

90.我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)是（C）。

A、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理B、資本風(fēng)險(xiǎn)管理

C、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理D、成本風(fēng)險(xiǎn)管理

91.《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》中規(guī)定財(cái)務(wù)公司的年度審計(jì)報(bào)告應(yīng)該于每年的（D）報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)

督管理委員會(huì)。

A、1月15日前B、2月15日前

C、3月15日前D、4月15日前

92.單位或者個(gè)人強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保，不管是否造成損失，應(yīng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和

其他直接責(zé)任的人員或者個(gè)人給予（B）處分。

A、行政處分B、紀(jì)律處分

C、刑事處分D、民事處分

93.銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)施監(jiān)督管理。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)督促商業(yè)銀行

有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和（A）各種業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

A、控制B、管理C、掌握D、預(yù)測(cè)

94.下列資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)最小的是（C）。

A、對(duì)公共企業(yè)的債權(quán)B、擔(dān)保貸款

C、國(guó)庫(kù)券D、同業(yè)拆借

95.表外業(yè)務(wù)與其他中間業(yè)務(wù)的最大區(qū)別在于（B）不同。

A、經(jīng)營(yíng)目的B、承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)

C、收入的來(lái)源D、財(cái)務(wù)的處理

96.銀行審慎監(jiān)管原則就是監(jiān)管當(dāng)局要（D）評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。

A、一般程度地B、適當(dāng)限度地

C、最低限度地D、最大限度地

97.銀行的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)是按照各種資產(chǎn)不同的（D）計(jì)算的資產(chǎn)總量。

A、結(jié)構(gòu)B、數(shù)量C、質(zhì)量D、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重

98.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行的下列變更事項(xiàng)，不需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（C）。

A、變更名稱B、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍

C、變更持有資本總額3%的股東D、修改章程

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

99.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，在

（B）年內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信。

A、1B、2C、3D、4

100.《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按照商品和服務(wù)實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)的有關(guān)規(guī)定，

在（C）公告有關(guān)服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)。

A、新聞媒體B、散發(fā)宣傳冊(cè)

C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、下發(fā)文件

101.商業(yè)銀行依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》制定服務(wù)價(jià)格，應(yīng)至少于執(zhí)行前（B）個(gè)工作日向

銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A、10B、15C、20D、30

102.商業(yè)銀行違反《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法》中規(guī)定的價(jià)格違法、違規(guī)行為，由（C）依據(jù)《中

華人民共和國(guó)價(jià)格法》、《價(jià)格違法行為行政處罰規(guī)定》予以處罰。

A、人行B、銀監(jiān)會(huì)

C、政府價(jià)格主管部門D、商業(yè)銀行

103.金融機(jī)構(gòu)從事金融衍生產(chǎn)品交易出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或重大業(yè)務(wù)損失時(shí)，應(yīng)及時(shí)向（A）報(bào)告，并提交

應(yīng)對(duì)措施。

A、銀監(jiān)會(huì)B、人行C、上級(jí)行

104.（B）可以向客戶提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)。

A、證券機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)C、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

105.汽車貸款的貸款期限不得超過(guò)（C）年。

A、1年B、3年C、5年D、10年

106.商業(yè)銀行發(fā)放自用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的（C）。

A、60%B、70%C、80%D、90%

107.商業(yè)銀行發(fā)放商用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的（C）。

A、50%B、60%C、70%D、80%

108.商業(yè)銀行發(fā)放二手車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的（A）。

A、50%B、60%C、70%D、80%

109.商業(yè)銀行授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)必須報(bào)（B）備案。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

A、人行B、銀監(jiān)會(huì)C、商業(yè)銀行D、證監(jiān)會(huì)

110.股票質(zhì)押貸款期限最長(zhǎng)為（B）。

A、半年B、1年C、2年D、3年

111.以股票質(zhì)押方式貸款，其股票質(zhì)押率最高不能超過(guò)（C）。

A、40%B、50%C、60%D、70%

112.商業(yè)銀行不得銷售不能獨(dú)立測(cè)算或收益率為（A）的理財(cái)計(jì)劃。

A、0B、1C、2D、3

113.《個(gè)人住房貸款管理辦法》規(guī)定，貸款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（C）年。

A、10B、15C、20D、25

114.《個(gè)人住房貸款管理辦法》規(guī)定，個(gè)人住房貸款期限在1年以上的，遇法定利率調(diào)整，于（D）時(shí)間

開(kāi)始，按相應(yīng)利率檔次執(zhí)行新的利率規(guī)定。

A、利率調(diào)整次日B、利率調(diào)整的下月

C、利率調(diào)整的下季D、利率調(diào)整的下年初

115.《個(gè)人住房貸款管理辦法》規(guī)定，以房產(chǎn)作為抵押的，借款人需在合同簽訂前辦理房屋保險(xiǎn)或委托貸

款人代辦有關(guān)保險(xiǎn)手續(xù)。抵押期內(nèi)，保險(xiǎn)單由（B）保管。

A、借款人B、貸款人C、被保險(xiǎn)人D、投保人

116.教育儲(chǔ)蓄是存期為一年、三年和六年的（C）儲(chǔ)蓄存款。

A、整存整取B、存本取息C、零存整取D、定期

117.除（B）機(jī)構(gòu)外，辦理儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)均可開(kāi)辦教育儲(chǔ)蓄。

A、農(nóng)發(fā)行B、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)C、開(kāi)發(fā)銀行

118.參加教育儲(chǔ)蓄的儲(chǔ)戶，如申請(qǐng)助學(xué)貸款，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A）解決。

A、優(yōu)先B、退后C、一視同仁D、不

119.教育儲(chǔ)蓄在存期內(nèi)遇利率調(diào)整，按（C）利率計(jì)息。

A、調(diào)整后B、調(diào)整前C、開(kāi)戶日D、到期日

120.商業(yè)銀行授權(quán)和授信的有效期均為（A）年。

A、1B、2C、3D、4

121.商業(yè)銀行法定代表人變更或任免分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人時(shí)，如果授權(quán)范圍等內(nèi)容不變，原授權(quán)書(shū)及轉(zhuǎn)

授權(quán)書(shū)（A）。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

A、有效B、無(wú)效C、需要重新授權(quán)

D、在原授權(quán)書(shū)或轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)上追加變更人

122.商業(yè)銀行的（D）部門，應(yīng)負(fù)責(zé)本行授權(quán)、授信方面的法律事務(wù)。

A、行長(zhǎng)室B、辦公室C、監(jiān)察室D、法律

123.商業(yè)銀行總行對(duì)總行有關(guān)業(yè)務(wù)職能部門和管轄分行的授權(quán)是（A）。

A、直接授權(quán)B、間接授權(quán)C、轉(zhuǎn)授權(quán)D、再授權(quán)

124.管轄分行在總行授權(quán)權(quán)限內(nèi)對(duì)本行有關(guān)業(yè)務(wù)職能處室（部門）和所轄分支行的授權(quán)是（C）。

A、直接授權(quán)B、間接授權(quán)C、轉(zhuǎn)授權(quán)D、再授權(quán)

125.商業(yè)銀行的授權(quán)不得超過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，轉(zhuǎn)授權(quán)要（B）原授權(quán)。

A、大于B、小于C、等于

126.商業(yè)銀行的授權(quán)、授信，應(yīng)有書(shū)面形式的授權(quán)書(shū)和授信書(shū)。授權(quán)人與受權(quán)人應(yīng)當(dāng)在授權(quán)書(shū)上（C）。

A、簽字B、蓋章C、簽字和蓋章

127.各商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)各地區(qū)及客戶特別授信的監(jiān)督管理，其業(yè)務(wù)職能部門和分支機(jī)構(gòu)在基本授信范

圍以外的附加授信，必須事先經(jīng)（A）批準(zhǔn)。

A、總行B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、支行

128.單位定期存款的期限分（B）三個(gè)檔次。

A、一個(gè)月、三個(gè)月、半年B、三個(gè)月、半年、一年

C、半年、一年、二年D、一年、二年、三年

129.單位定期存款的起存金額為（A）萬(wàn)元。

A、1B、5C、10D、50

130.單位定期存款在存期內(nèi)按存款（A）掛牌公告的定期存款利率計(jì)付利息。

A、存入日B、支取日C、到期日D、結(jié)息日

131.單位定期存款可以全部或部分提前支取，但最多可以提前支?。ˋ）次。

A、1B、2C、5D、10

132.單位定期存款到期不取，逾期部分按（B）掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。

A、存入日B、支取日C、到期日D、結(jié)息日

133.單位活期存款按（D）掛牌公告的活期存款利率計(jì)息，遇利率調(diào)整不分段計(jì)息。

A、存入日B、支取日C、到期日D、結(jié)息日

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

134.通知存款按（B）掛牌公告的同期同檔次通知存款利率計(jì)息。

A、存入日B、支取日C、到期日D、結(jié)息日

135.協(xié)定存款利率按（D）利率計(jì)付利息。

A、存入日B、支取日C、到期日

D、中國(guó)人民銀行確定

136.存款單位遷移時(shí)，其定期存款如未到期轉(zhuǎn)移，應(yīng)辦理提前支取手續(xù)，按（B）掛牌公布的活期利率一

次性結(jié)清。

A、存入日B、支取日C、到期日D、結(jié)息日

137.不得作為單位定期存款存入金融機(jī)構(gòu)的是（D）。

A、企業(yè)單位存款B、事業(yè)單位存款

C、金融機(jī)構(gòu)存款D、財(cái)政撥款、預(yù)算內(nèi)資金及銀行貸款

138.除大額可轉(zhuǎn)讓定期存款外，金融機(jī)構(gòu)對(duì)單位定期存款實(shí)行（C）管理。

A、資金B(yǎng)、專戶C、賬戶

139.接受單位定期存款的金融機(jī)構(gòu)要給存款單位開(kāi)出（D）。

A、單位定期存單B、定期存單

C、存折D、單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)

140.存款單位支取單位定期存款可以從定期存款賬戶中采?。˙）方式。

A、提現(xiàn)B、轉(zhuǎn)賬C、結(jié)算

141.商業(yè)銀行（含郵政金融機(jī)構(gòu)）向社會(huì)發(fā)行的具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能

的信用支付工具，稱（D）。

A、信用卡B、借記卡C、貸記卡D、銀行卡

142.發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費(fèi)、后還款的信用卡，稱（C）。

A、信用卡B、借記卡C^貸記卡D、銀行卡

143.持卡人先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金賬戶余額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)

定的信用額度內(nèi)透支的信用卡，稱（E）。

A、信用卡B、借記卡C、貸記卡

D、銀行卡E、準(zhǔn)貸記卡

144.發(fā)卡銀行根據(jù)持卡人要求將其資金轉(zhuǎn)至卡內(nèi)儲(chǔ)存，交易時(shí)直接從卡內(nèi)扣款的預(yù)付錢包式借記卡，稱

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

（F）?

A、信用卡B、借記卡C、貸記卡

D、銀行卡E、準(zhǔn)貸記卡F、儲(chǔ)值卡

145.發(fā)卡銀行對(duì)（B）卡內(nèi)的存款不計(jì)付利息。

A、信用卡B、貸記卡C、借記卡D、準(zhǔn)貸記卡

146.銀行卡透支計(jì)收復(fù)利的是（B）卡。

A、信用卡B、貸記卡C、準(zhǔn)貸記卡D、銀行卡

147.銀行卡透支計(jì)收單利的是（C）卡。

A、信用卡B、貸記卡C、準(zhǔn)貸記卡D、銀行卡

148.貸記卡持卡人享受免息還款期是指銀行記賬日至發(fā)卡銀行規(guī)定的到期還款日。免息還款期最長(zhǎng)為（C）

天。

A、30B、45C、60D、90

149.單位人民幣卡賬戶的資金一律從其（A）賬戶轉(zhuǎn)賬存入，不得存取現(xiàn)金，不得將銷貨收入存入單位卡

賬戶。

A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶

150.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹全面、審慎、有效、（A）原則。

A、獨(dú)立B、真實(shí)C、實(shí)質(zhì)D、具體

151.儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過(guò)（A）元人民幣。

A、1000B、2000C、3000D、4000

152.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)，由（A）予以公告。

A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、國(guó)家工商行政管理機(jī)關(guān)

C、商業(yè)銀行D、技術(shù)監(jiān)督局

153.持卡人出租或轉(zhuǎn)借其信用卡及其賬戶的，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正，并對(duì)其處以（A）元人民幣以內(nèi)

的罰款。

A、1000B、2000C、3000D、4000

154.銀行機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

構(gòu)責(zé)令改正，并處以（C）萬(wàn)元罰款。

A、10?20B、10?50C、20-50D、20-100

155.農(nóng)村商業(yè)銀行是指（B）。

A、布局在農(nóng)村的商業(yè)銀行

B、由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織共同入股組成的股份制的地方性金融機(jī)構(gòu)

C、股份制銀行

D、由農(nóng)民入股組成的國(guó)有商業(yè)銀行

156.農(nóng)村商業(yè)銀行本行職工持股總額不得超過(guò)總股本的（B）。

A、20%B、25%C、30%D、35%

157.農(nóng)村商業(yè)銀行單個(gè)自然人股東持股比例不得超過(guò)總股本的（C）。

A、3%。B、4%。C、5%oD、6%。

158.農(nóng)村商業(yè)銀行單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過(guò)總股本的（B）。

A、5%B、10%C、15%D、20%

159.農(nóng)村合作銀行職工之外的自然人股東持股總額不得低于股本總額的（B）。

A、25%B、30%C、35%D、40%

160.在股權(quán)設(shè)置上，農(nóng)村商業(yè)銀行的股本劃分為（A）。

A、等額股份B、同股同權(quán)

C、差額股份D、同股同利

161.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行注冊(cè)資本金應(yīng)當(dāng)不低于（C）萬(wàn)元人民幣，資本充足率應(yīng)達(dá)到（C）%o

A、3000萬(wàn)元5%B、4000萬(wàn)元6%

C、5000萬(wàn)元8%D、6000萬(wàn)元10%

162.農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立前轄內(nèi)農(nóng)村信用社總資產(chǎn)應(yīng)在（C）億元以上，不良貸款比例（C）%以下。

A、8億元13%B、9億元14%

C、10億元15%D、11億元16%

163.農(nóng)村商業(yè)銀行以發(fā)起方式設(shè)立，實(shí)行（B）形式，由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)行的全部股份。

A、合作制B、股份有限公司

C、股份合作制D、集團(tuán)公司制

164.農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

運(yùn)資金額的總和不得超過(guò)農(nóng)村商業(yè)銀行資本總額的（D）%。

A、30%B、40%C、50%D、60%

165.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，由（C）或其分支機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融許可證》，并憑該許可證向

工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D、中國(guó)保監(jiān)會(huì)

166.農(nóng)村商業(yè)銀行根據(jù)股本金來(lái)源和歸屬設(shè)置（C）股和法人股。

A、資格股B、投資股C、自然人股D、企業(yè)股

167.農(nóng)村商業(yè)銀行的股本劃分為等額股份，每股金額為人民幣（A）元。農(nóng)村商業(yè)銀行股份應(yīng)當(dāng)同股同權(quán),

同股同利。

A、1B、100C、1000D、10000

168.農(nóng)村商業(yè)銀行股東不得虛假出資或者抽逃出資，也不得抽回股本。農(nóng)村商業(yè)銀行（C）本行股份作為

質(zhì)押權(quán)標(biāo)的。發(fā)起人持有的股份自農(nóng)村商業(yè)銀行成立之日起（C）內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。農(nóng)村商業(yè)銀行股東以本行

股份為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)事先告知并征得（C）同意。農(nóng)村商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和副行長(zhǎng)持

有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。

A、可以接受1年社員代表大會(huì)

B、必須接受2年監(jiān)事會(huì)

C、不得接受3年董事會(huì)

D、一定接受4年獨(dú)立董事

169.農(nóng)村商業(yè)銀行由股東組成股東大會(huì)，（D）是農(nóng)村商業(yè)銀行的權(quán)力機(jī)構(gòu)。

A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、理事會(huì)D、股東大會(huì)

170.股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（D）個(gè)月內(nèi)召開(kāi)股東大會(huì)年會(huì)，由董事會(huì)負(fù)責(zé)召集。出現(xiàn)《中

華人民共和國(guó)公司法》第一百零四條規(guī)定情形之一的，可以召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)。

A、3B>4C、5D、6

171.股東大會(huì)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行修改章程、合并、分立或解散做出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東代表所持

表決權(quán)的（B）以上通過(guò)。

A、1/3B、2/3C、1/4D、3/4

172.農(nóng)村商業(yè)銀行股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)實(shí)行（B）見(jiàn)證制度，并由（B）出具法律意見(jiàn)書(shū)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

A、會(huì)計(jì)師B、律師C、董事長(zhǎng)D、監(jiān)事長(zhǎng)

173.農(nóng)村商業(yè)銀行股東大會(huì)選舉產(chǎn)生董事會(huì)，其成員為（C）人。

A、5至17B、6至18C、7至19D、8至20

174.農(nóng)村商業(yè)銀行董事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)召開(kāi)（B）次，由董事長(zhǎng)召集和主持。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會(huì)派

員列席董事會(huì)會(huì)議。農(nóng)村商業(yè)銀行董事（包括獨(dú)立董事）每年應(yīng)至少參加（B）次董事會(huì)會(huì)議。違反上款

規(guī)定的，經(jīng)股東大會(huì)通過(guò)，可取消其董事資格。

A、3次、1次B、4次、2次

C、5次、3次D、6次、4次

175.農(nóng)村商業(yè)銀行董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)1人，可設(shè)副董事長(zhǎng)1至2人，董事長(zhǎng)為法定代表人。董事長(zhǎng)、副董事

長(zhǎng)每屆任期（C）年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。

A、1B、2C、3D、4

176.農(nóng)村商業(yè)銀行未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)的，給予警告，

并處（A）以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分。

A、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

C、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

177.農(nóng)村商業(yè)銀行超出中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)的，給予警告，沒(méi)收違

法所得，并處違法所得（C）的罰款，沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

A、1倍以上3倍以下B、1倍以上4倍以下

C、I倍以上5倍以下D、1倍以上6倍以下

178.農(nóng)村合作銀行是由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織入股組成的股份合作制社區(qū)性

地方金融機(jī)構(gòu)。主要任務(wù)是為（C）提供金融服務(wù)。

A、城鄉(xiāng)結(jié)合部的居民B、鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體企業(yè)

C、農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展D、村委會(huì)、鎮(zhèn)委會(huì)

179.農(nóng)村合作銀行以（D）為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。

A、實(shí)現(xiàn)社會(huì)綜合效益B、服務(wù)于廣大民眾

C、促進(jìn)農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展D、效益性、安全性、流動(dòng)性

180.設(shè)立農(nóng)村合作銀行發(fā)起人應(yīng)不少于（C）人。

A、10B、100C、1000D、10000

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181.設(shè)立農(nóng)村合作銀行注冊(cè)資本金不低于（C）萬(wàn)元人民幣，核心資本充足率達(dá)到（C）%o

A、500萬(wàn)元2%B、1000萬(wàn)元3%

C、2000萬(wàn)元4%D、2000萬(wàn)元8%

182.設(shè)立農(nóng)村合作銀行不良貸款比率應(yīng)低于（C）。

A、5%B、10%C,15%D、20%

183.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的農(nóng)村合作銀行，由（C）省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市局頒發(fā)金融許可證，并憑該

許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D、中國(guó)保監(jiān)會(huì)

184.農(nóng)村合作銀行根據(jù)股本金來(lái)源和歸屬設(shè)置（C）。

A、資格股和投資股B、投資股和自然人股

C、自然人股和法人股D、資格股和法人股

185.農(nóng)村合作銀行自然人股東每增加（A）元投資股增加一個(gè)投票權(quán)，法人股東每增加（A）元投資股增

加一個(gè)投票權(quán)。

A、200020000B、100010000

C、200010000D、100020000

186.農(nóng)村合作銀行每股金額為人民幣1元，自然人股東資格股起點(diǎn)金額為人民幣1000元（各地可根據(jù)本

地實(shí)際進(jìn)行調(diào)整），法人股東資格股起點(diǎn)金額為人民幣（A）元。

A、10000元B、200007C

C、30000元D、40000元

187.農(nóng)村合作銀行單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過(guò)總股本的10%,持股比例超過(guò)（D）%的，應(yīng)

報(bào)當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。

A、2%B、3%C、4%D、5%

188.除原農(nóng)村信用社社員可按照自愿原則將其清產(chǎn)核資、評(píng)估量化后的股金轉(zhuǎn)為農(nóng)村合作銀行股本金外,

農(nóng)村合作銀行發(fā)起人必須以（D）認(rèn)繳股本，并一次募足。

A、貸款資金B(yǎng)、實(shí)物C、資產(chǎn)D、貨幣資金

189.農(nóng)村合作銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理，貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)（C）。

A、70%B、75%C、80%D、85%

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

190.農(nóng)村合作銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理，對(duì)同一借款人貸款余額與農(nóng)村合作銀行資本余額的比例，不

得超過(guò)（B）,關(guān)聯(lián)企業(yè)在計(jì)算比例時(shí)合并計(jì)算。

A、10%B、20%C、30%D、40%

191.農(nóng)村信用社要在提高資金使用流動(dòng)性、安全性的基礎(chǔ)上，努力提高資金使用效益，保持資產(chǎn)負(fù)債比

例的合理性，實(shí)行（D）,努力規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)。

A、自我發(fā)展、自求平衡B、規(guī)模發(fā)展、做大做強(qiáng)

C、審慎經(jīng)營(yíng)、自我發(fā)展D、自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束

192.農(nóng)村信用社的注冊(cè)資本金是農(nóng)村信用