銀行風險防控工作總結(jié)安排（22篇）

銀行風險防控工作總結(jié)安排（優(yōu)秀22篇）月工作總結(jié)可以幫助我們清楚地相識到自己在工作中的價值所在，發(fā)覺自身的優(yōu)點和不足。我為大家整理了一些有關(guān)月工作總結(jié)的文章和資料，一起來學習和參考吧。

銀行防控風險工作總結(jié)

20xx年11月18日上午我參與了xx支行組織的xxx合規(guī)操作，按規(guī)則辦事，嚴控風險，從我做起xxx宣講大會，大會上李科長講解并描述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規(guī)則辦理、制度執(zhí)行不到位，以及從業(yè)人員丟失職業(yè)道德等緣由發(fā)生的。

合規(guī)是一種責任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許很多多，點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實，他還是一種習慣，一種在日常工作中漸漸養(yǎng)成的習慣。每周我們都會學習柜面操作十不準，上面的十條內(nèi)容就是規(guī)則，是我們作為一名柜面操作人員每天必需嚴格遵守的規(guī)則。

可能有的人抱著事不關(guān)己的心態(tài)，對一些繁雜制度設(shè)置視而不見，對細小的違規(guī)操作不以為然，心存僥幸，認為只要工作中無差錯，應付下檢查就萬事大吉了，但是任何細小的事務都可能成為案件突發(fā)的導火線。我們?nèi)魏蔚囊淮慰此萍毿〉倪`規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的起先，每一次漫不經(jīng)心，每一次麻痹大意，每一次看似稍微的違規(guī)都有可能造成嚴峻的后果，跌入萬丈深淵！

回想聽到的種種案件，讓我們駭人動目，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現(xiàn)金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金，只是為了滿意自己一時利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導致客戶及銀行資金損失；柜員與社會人員勾結(jié)騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據(jù)實施詐騙，社會風險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農(nóng)商行基層的一名柜員，就要嚴格執(zhí)行制度規(guī)定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務是否到位，檢查每一張會計憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機。

xxx萬金手中過，合規(guī)心中留xxx。這是我們對社會的責任，更是對自己的承諾，時刻緊繃合規(guī)操作的繩弦。通過這一次學習，我的責任心更強了，認清了合規(guī)操作是我們每天必需嚴格執(zhí)行的。同時我也要時時刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業(yè)人員。

銀行防控風險工作總結(jié)

風險管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓職能（創(chuàng)新培訓方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導職能（加大聯(lián)動模式）。

以精細管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風險管控力、以溝通溝通提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領(lǐng)提升團隊凝合力。

根據(jù)總行風險管理部的指導看法，結(jié)合xx的實際，對內(nèi)設(shè)團隊的相關(guān)職能進一步細分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風險限制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關(guān)管理職責。建立一套精干的xx管理體系及科學的xx管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行xx管理實力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。

編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構(gòu)、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規(guī)范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構(gòu)整體運作和執(zhí)行實力，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務。

依據(jù)學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度方法專夾保管，并嚴格執(zhí)行。

（一）培訓+考核，提高員工業(yè)務學問水平，規(guī)范員工操作行為。一是變更對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是變更內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務認知度。

（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使營業(yè)機構(gòu)各項業(yè)務統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。

變更檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、緣由分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。

改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務種類，探討業(yè)務操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務統(tǒng)一、規(guī)范。

（三）風險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機構(gòu)和xx人員風險防范意識和實力。為機構(gòu)的業(yè)務發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務等方面起到肯定的指導作用。

銀行防控風險工作總結(jié)

中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風險漸漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風險。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認同。如何大力提倡銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風險管理組織體系，成為各家銀行的當務之急。淮南子有訓：“矩不正，不行為方；規(guī)不正，不行為圓”。因此，必需把xxx合規(guī)風險xxx放到與銀行業(yè)三大風險，即信用風險、市場風險、操作風險同等重要的程度來重視。

合規(guī)風險xxx指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭遇法律制裁或監(jiān)管懲罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。

銀行業(yè)三大風險是信用風險、市場風險和操作風險。

（一）樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求，在銀行員工中樹立xxx合規(guī)人人有責xxx、xxx主動合規(guī)意識xxx、xxx合規(guī)創(chuàng)建價值xxx等理念，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行提倡合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。

(二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門。

構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制須要設(shè)立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)覺、調(diào)查問題，讓合規(guī)人員剛好地參加到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風險管理框架之中。合規(guī)風險漸漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風險，因此，完善合規(guī)風險管理已成為農(nóng)村金融當前的重要探討課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風險管理已是商業(yè)銀行當前刻不待時的重要任務。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順當發(fā)展的重要舉措。

銀行防控風險工作總結(jié)

我局馬上組織相關(guān)人員學習,并結(jié)合郵政金融機構(gòu)風險管控實際,仔細根據(jù)《xx銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的狀況匯報如下:。

一、堅持根據(jù)《xx省郵政金融資金平安檢查懲罰試行方法》和《xx省郵政儲匯資金票款平安連鎖責任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監(jiān)控，促進郵政金融業(yè)務穩(wěn)定、健康發(fā)展。

二、仔細開展省、州局支配的“對銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對代發(fā)工資業(yè)務進行排查”、“防范銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”，以確保郵政儲匯資金平安，捍衛(wèi)經(jīng)營成果。

三、仔細落實資金票款xxx長負責制，實行儲匯資金平安管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金平安責任書》。成立有特地的案件防控領(lǐng)導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。仔細執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗安排。建立了舉報制度，每個職工均發(fā)有舉報卡。

四、嚴格根據(jù)省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開展儲匯稽查工作，實行突擊檢查、專項檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對查出的問題和資金平安隱患進行追蹤整改、督促落實。

六、為強化郵政金融管理，結(jié)合本局實際，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金平安管理方法》、《關(guān)于對郵政儲蓄大額現(xiàn)金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調(diào)整20xx年儲匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫管理考核方法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送平安綜合考核方法》以及各項應急預案。

七、不足之處:。

一是部分班組、支局長以及相關(guān)管理人員未仔細履行檢查職責；

二是稽查人員雜務較多，稽查頻次和質(zhì)量未達到要求，稽查深度、力度不夠。

三是操作風險管理制度不夠完善，制度執(zhí)行不力。

銀行防控風險工作總結(jié)

根據(jù)集團公司的統(tǒng)一部署支配，xx對廉潔風險防控工作狀況開展了全面自查。結(jié)合自身行業(yè)的特點，仔細查找風險點，完善風險防控措施，規(guī)范權(quán)力運行的制約和監(jiān)督機制，要求各風險崗位嚴格遵守崗位職責，自覺接受職工群眾的監(jiān)察。現(xiàn)將有關(guān)工作匯報如下：

針對簡單產(chǎn)生風險的崗位進行分析評估，有效遏制和削減xx現(xiàn)象的發(fā)生。大力推行重點風險崗位考評制，通過考評增加風險崗位人員的防范意識、責隨意識，促使各項工作落到實處。不斷改進風險防控機制，構(gòu)建權(quán)力運行的動態(tài)監(jiān)管模式，從源頭上拒腐防變，推動黨風廉政建設(shè)的深化開展，為創(chuàng)建和諧的工作環(huán)境供應保障。

全面梳理風險崗位，突出領(lǐng)導干部等重要管理崗位，實行“自己找、部門查、領(lǐng)導提”的方法，從各個層面逐一排查篩選風險點，確保找準、找全。

三是客觀精確評估各崗位廉潔風險，依據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風險等級，使后續(xù)的風險防范更有針對性。

一是思想道德防范。開展以崗位廉潔教化為主的宣揚教化，制定教化安排，長期性、常常性開展。

二是制度風險防范。完善制度體系，通過查找廉潔風險，找出權(quán)力運行機制、制度上的遺漏與不足，剛好建立、修改制度，保證制度執(zhí)行上下一樣。加大制度宣揚教化力度，強化制度的執(zhí)行力，切實發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用。

三是權(quán)力行使風險防范。嚴格履行工作職責，落實監(jiān)督和管理責任，重大決策需經(jīng)過總經(jīng)理辦公會及董事會探討審議，不搞“一言堂，定調(diào)子”。

xx在廉潔風險防控管理工作中取得了肯定成效，但總體看來，還面臨一些困難和不足：

一是相關(guān)的制度建設(shè)仍需進一步完善；

二是風險崗位考評制落實力度還不夠。

今后，xx將更加注意預防風險，切實加強組織領(lǐng)導，規(guī)范權(quán)力運作流程，穩(wěn)步有效地推動公司健康快速發(fā)展。

銀行防控風險工作總結(jié)

xxxx年我行干部職工心往一處想，勁往一處使，緊緊圍繞年初職代會所確定的方針目標，以更扎實的工作和更有效的措施，向管理要效益，以服務求創(chuàng)新，調(diào)動一切主動因素，迎難而上促發(fā)展，圓滿完成了上級下達的各項工作任務，現(xiàn)將一年來工作總結(jié)如下：

截止到去年底，我行各項貸款余額為萬元，其中不良占%。針對清收難度大的實際，我們實行了多項措施強化信貸風險管理和提高清收力度，并取得了肯定效果。主要做到了如下三點：

（一）仔細防范信用風險。

一是發(fā)揮評級授信管理在信貸風險限制中的先導作用。嚴格按標準、按程序核定客戶信用等級，切實按上級行的要求，提高評級質(zhì)量，杜絕失真現(xiàn)象，真正扼制住道德風險和實力風險，嚴格把住“第一關(guān)”。其次調(diào)查、審查人員時刻恪盡職守，主任作為重要責任人更是加強了前瞻性探討，提高對信用風險的超前防控實力。全部信貸人員都仔細執(zhí)行《授信工作盡職管理指引》，根據(jù)上級“行為獨立、資料真實、內(nèi)容完整、結(jié)論精確”的基本要求，通過多種形式，仔細驗證所供應資料的真實性和全面性，同時對信貸業(yè)務風險點進行充分揭示，主任和分管主任剛好提出切實可行的風險限制措施，為后續(xù)決策環(huán)節(jié)供應詳實的基礎(chǔ)資料，把住“其次關(guān)”。三是接著執(zhí)行好信貸責任追究制度，對逾期貸款責任人進行肅穆處理，凡是職權(quán)范圍內(nèi)的毫不掩飾、毫不留情地堅決處理，屬于職權(quán)范圍外的剛好上報，請示上級行處理，把住“第三關(guān)”。對違規(guī)辦貸人員的肅穆處理，不僅震懾了少數(shù)違規(guī)人員的失職所為，同時起到了對“大眾”的警示作用，有效防范和限制了信貸業(yè)務全過程風險，確保了信貸資金平安。四是，結(jié)合上級行開展的“貸后管理規(guī)范年”活動，完善貸后風險監(jiān)控體系。剛好組織全員仔細學習有關(guān)文件和市分行領(lǐng)導講話精神，主動仔細地做好“結(jié)合”的文章，對過去信貸工作中存在的問題不掩不遮，對號入座仔細反思，找出差距和漏洞，實行強有力措施解決本行貸后管理流于形式的問題。同時，在每周兩次的全員集體學習時，號召大家有緊迫感、危機感和憂患意識，人人都要防范風險，人人都要身體力行對全行平安經(jīng)營負責，尤其各重要崗位的把關(guān)人員應切實履行好職責，全員加大貸后風險監(jiān)控力度。今年，我行又在市分行信貸工作考核方法的基礎(chǔ)上，制定和完善了過去考核方法，嚴格加大對信貸人員的考核力度，要求分管領(lǐng)導和信貸人員（客戶經(jīng)理）要切實擔當起市場營銷和風險管理的雙重責任，明確貸后管理重點，切實提高管理水平。重點加強對企業(yè)賬戶、信貸資金流向及企業(yè)風險狀況的動態(tài)監(jiān)管，對全部可能產(chǎn)生風險的因素做到持續(xù)監(jiān)測，剛好報告。主任和分管信貸的負責人都能以身作則，嚴格要求，在信貸管理工作中身先干卒。同時，我們還實行多種形式，進一步探究和創(chuàng)新風險管理方式，充分發(fā)揮風險經(jīng)理作用，在下企業(yè)入貸戶檢查監(jiān)測貸后工作時，進一步做好了延長檢查（了解企業(yè)、個體貸戶的左鄰右舍和對貸戶知情人、貸戶近期經(jīng)營狀況，并找貸戶談話，了解真情和第一手材料等）和現(xiàn)場檢查，并剛好督導了管理制度落實，對重點客戶定期進行風險評價并向行貸審委匯報，通過對重點客戶的“雙線”管理，增加了客戶風險識別、預警的實力。

（二）主動化解存量資產(chǎn)風險。

通過以上措施，我行今年以來共以貨幣形式收回不良貸款筆，金額萬元。不良貸款余額和占比雙下降的清收任務目標向我們越來越近。

（三）全力防范操作風險。

銀行防控風險工作總結(jié)

根據(jù)xx銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)的《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)風險防控工作指導看法的通知》的文件的要求，我行領(lǐng)導高度重視，切實履行風險防控主體責任，明確董事長是案件防控第一責任人，監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責任人，行長是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人，通過制定可行性、針對性強的實施方案，細化責任分工，明確責任，把責任落實到詳細機構(gòu)、部門和人員。針對指導看法中所列十大類風險，組織開展覆蓋各個業(yè)務條線的全面自查。對于重大違規(guī)和案件風險，要一查究竟，對相關(guān)機構(gòu)、違規(guī)人員和領(lǐng)導人員嚴格問責。堅持邊查邊改，根據(jù)分類施策、穩(wěn)妥推動、標本兼治的原則，關(guān)注意點風險點并嚴查，消退一批風險隱患，進一步提升風險管理水平。報告如下：

（一）摸清風險底數(shù)：我行嚴格落實信貸資產(chǎn)的分類標準和操作流程，真實、精確的反應資產(chǎn)風險狀況，親密關(guān)注意點領(lǐng)域可能會產(chǎn)生的信用風險，我行暫未開展信用風險壓力測試，暫安排第三季度開展測試。

加強授信風險審查，甄別高風險客戶，防范多度授信、多頭授信、財務欺詐等風險。

（三）處置存量風險：目前我行采納司法途徑和政府合作等方式追償、處置存量不良貸款，通過追加擔保等措施緩釋潛在風險。在今后的工作中我行將結(jié)合本行實際狀況綜合運用多種手段來處置存量貸款、緩釋潛在風險、化解擔保圈風險，加強債權(quán)維護，切實遏制逃廢債行為。

（四）提升風險緩釋實力：我行將加強資產(chǎn)質(zhì)量遷徙趨勢分析，增加利潤留存，剛好足額計提資產(chǎn)減值打算，增加風險緩釋實力。

（一）完善流淌性風險治理治理架構(gòu)。本行建立了與流淌性風險特點相適應的組織架構(gòu)，包括董事會、資產(chǎn)負債管理委員會、風險合規(guī)部、安排財務部。除了貸款業(yè)務外將同業(yè)業(yè)務也納入了流淌性管理的范疇。

我行已經(jīng)取得了央行的支農(nóng)再貸款支持，相關(guān)流程已經(jīng)熟識，同時加強了與央行之間的溝通，確保在流淌性不足的狀況下在與央行溝通上不出現(xiàn)問題。

我行暫無債券投資業(yè)務。

（一）限制業(yè)務增量方面，我行同業(yè)業(yè)務較為單一，只涉及存放同業(yè)業(yè)務，我行同業(yè)業(yè)務不下放，由總行統(tǒng)一管理，詳細合作機構(gòu)由總行統(tǒng)一授信。

（二）我行暫不涉及交叉金融業(yè)務。

（三）我行暫無存量同業(yè)業(yè)務風險暴露。

（四）我行不涉及同業(yè)業(yè)務多層嵌套、特定目的載體投資業(yè)務。

我將暫無理財和代銷業(yè)務。

我行將加強對房地產(chǎn)貸款的監(jiān)測，將房地產(chǎn)企業(yè)、以房為抵押的貸款納入監(jiān)測范圍，將開展房地產(chǎn)壓力測試，加強房地產(chǎn)業(yè)合規(guī)性管理。我行暫未開展個人按揭貸款業(yè)務、房地產(chǎn)企業(yè)債券業(yè)務，房地產(chǎn)企業(yè)貸款業(yè)務存量為1家企業(yè)，之后我行未向房地產(chǎn)企業(yè)貸款。

我行暫未發(fā)放地方政府融資平臺貸款；

暫未開展專項建設(shè)資金、政府與社會資本合作、政府購買服務等業(yè)務模式。

銀行防控風險工作總結(jié)

為全面了解銀行的風險管理狀況，切實提高本行的風險水平，增加識別，計量，檢測和限制風險的實力，為本行實行全面風險管理夯實基礎(chǔ)，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風險管理部近段工作做一個簡要的總結(jié)：

首先，依據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結(jié)合xx銀行發(fā)展的須要，我部門通過學習借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責任追究、內(nèi)部限制、風險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步完善，部分文件正在批閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級的風險管理架構(gòu)和職責，并且在本行成立之初就設(shè)置了風險管理部，專司從事風險管理工作，現(xiàn)有人員3人。

銀行成立之后，我部門在領(lǐng)導的支配下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理狀況進行了深化的檢查，為以后各項工作的順當開展夯實了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導的決策供應了一句。一是重視基礎(chǔ)工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進行了摸底造冊，將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合，明細造冊。二是加強檢查監(jiān)督，摸清底子。依據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔保狀況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實狀況、關(guān)聯(lián)貸款進行了全面風險排查；完成省聯(lián)社風險管理工作專項督查的打算工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動態(tài)管理，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風險提示，并督促管理和清收工作。

下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：

一、進一步完善部門制度，下發(fā)不良貸款責任追究、風險經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。

二、加強對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，指定清收安排。三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品狀況，特殊是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置安排，加大處置力度。同時對已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或?qū)嵭斜Ｈ胧婪讹L險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明狀況，分析形成緣由，落實處置措施。

三、加強與各職能部門之間的聯(lián)動，通過全面的業(yè)務檢查發(fā)覺風險，對風險進行提示，促進各項業(yè)務的健康發(fā)展。

四、組織開展風險管理學問培訓，提高全員風險意識，為建立全面風險管理長效機制打下良好基礎(chǔ)。

五、建議。

銀行防控風險工作總結(jié)

今年以來，我部依據(jù)《xx銀行案件防控長效機制實施方法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與探討，仔細梳理案件易發(fā)業(yè)務領(lǐng)域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教化、培訓，接著深化開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展狀況報告如下：

我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對20xx年度案件防控工作進行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了20xx年風管條線案件防控工作思路與安排，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了20xx年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推動重點和主要實施內(nèi)容。

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于20xx年底簽訂《xx銀行案件防控目標責任書（20xx年度）》。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領(lǐng)導，落實內(nèi)部責任追究機制。

我部仔細貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防學問學習培訓狀況、新《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行方法等學習狀況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。另外，為增加部門案防學問學習的主動性，我部還制定了案件防控學問學習與培訓安排，對學習與培訓的內(nèi)容、支配、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在詳細落實上，部門依據(jù)安排支配，結(jié)合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防學問學習，以便更好地開展案防工作。

我部根據(jù)《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關(guān)注機制。依據(jù)日常工作實踐，結(jié)合各項信貸檢查狀況，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改狀況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點關(guān)注名單》，梳理了重點關(guān)注風險點，以便加大對被關(guān)注單位的指導和檢查力度。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室。

20xx年以來，我部接著以“三個方法、一個指引”實行為重點，以案件防控為目標，加強制度建設(shè)，進一步完善全流程管理。

1、結(jié)合貸款新規(guī)，完善我行制度，加強流程管控一是對20xx版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)覺的問題進行了針對性的修訂和完善，接連下發(fā)《xx銀行個人貸款業(yè)務作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行流淌資金貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。

二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個方法、一個指引”實行狀況的檢查看法，下發(fā)了《關(guān)于堅決實行“三個方法、一個指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深化推動“三個方法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管看法，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行比照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查看法，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內(nèi)部問責。

四是下發(fā)《關(guān)于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個方法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一樣；剛好搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)覺挪用的要實行限期收回等措施予以整改。

銀行防控風險工作總結(jié)

20xx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農(nóng)村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設(shè)，仔細扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推動，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。

一、基本狀況。

1、抓組織機構(gòu)建設(shè)，明確工作目標。

2、抓基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)。

依據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動支配，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機，本著“嚴密、科學、規(guī)范、有效”的原則主動開展“三抓一促進”活動，一是依據(jù)實際須要，不斷完善補充制度，使各項內(nèi)限制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設(shè)計操作流程，使各個業(yè)務之間，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領(lǐng)悟精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理。

3、抓“四項制度”落實，防范各類風險。

聯(lián)社根據(jù)市辦下發(fā)的《關(guān)于落實干部溝通等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴格根據(jù)四項制度的相關(guān)規(guī)定進行了仔細落實，一是落實了干部溝通制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充溢到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。

4、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。

銀行防控風險工作總結(jié)

今年以來，我們監(jiān)管辦事處在分局、縣委、縣人大、縣政府的正確領(lǐng)導下，仔細實行分局年初工作會議精神，緊緊圍圍著分局確定的工作思路和目標，更新理念，落實責任，依法開展監(jiān)管，促進轄區(qū)經(jīng)濟金融平穩(wěn)健康發(fā)展。

1、仔細貫徹分局工作會議精神。

年初分局工作會議結(jié)束后，我辦事處組織全體人員仔細學習會議精神，簽訂工作目標責任書，并向縣政府領(lǐng)導進行了匯報，向被監(jiān)管機構(gòu)傳達了會議精神，依據(jù)分局總體部署和轄區(qū)實際狀況，我們主要實行的監(jiān)管措施：

一是全面落實監(jiān)管責任制，進一步完善監(jiān)管長效機制，加大案件專項治理和風險防控工作，確保轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)穩(wěn)健運行。

二是進一步加強銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管，指導轄區(qū)銀行業(yè)科學發(fā)展，提升準入監(jiān)管的科學性。

三是進一步加強高管人員的監(jiān)管，促使高管人員遵紀遵守法律，依法合規(guī)經(jīng)營。

四是著力改進監(jiān)管工作方法，推行分類監(jiān)管，仔細開呈現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，不斷提高監(jiān)管效能。

2、仔細落實監(jiān)管責任制。

一是健全監(jiān)管責任制，落實“責任到人，加強考核，嚴格問責”的監(jiān)管責任制，做到權(quán)責對等，分工明確，責任到人，將每一個監(jiān)管對象、每一項監(jiān)管業(yè)務分解落實到詳細的監(jiān)管人員，明確監(jiān)管人員的監(jiān)管職責，監(jiān)管任務。二是實行分類監(jiān)管，依據(jù)每個被監(jiān)管機構(gòu)狀況不同、風險狀況不同，實行分類監(jiān)管措施，對癥下藥、持續(xù)監(jiān)管，確保風險隱患得到有效化解。

3、開展高管人員的年度履職考核和日常監(jiān)管。

為切實加強對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員準入、履職、退出全過程連續(xù)動態(tài)的監(jiān)管，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)審慎經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展。我們辦事處依據(jù)分局考核方案，嚴格對全轄農(nóng)商銀行18名，商業(yè)銀行4名，郵政銀行5名高管人員20xx年度履職狀況進行了考評，進一步促使其仔細履行職責、依法合規(guī)經(jīng)營；對轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員進行了監(jiān)管談話，針對性的提出監(jiān)管看法。嚴格執(zhí)行銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員動態(tài)全程管理暫行方法和履職積分暫行管理方法，進一步加強了對高管人員日常履職行為的監(jiān)管。

4、仔細搞好非現(xiàn)場監(jiān)管，提高非現(xiàn)場監(jiān)管有效性。

在非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，我們辦事處針對機構(gòu)多，監(jiān)管人員少的實際狀況，實行分工負責，責任到人的方法。

一是嚴格實行非現(xiàn)場監(jiān)管資料專收制度，做好報表的收集、匯總、分析等工作，強化數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，對數(shù)據(jù)重要改變狀況剛好分析，發(fā)覺有突出問題的剛好提出改進措施和建議，不斷提高監(jiān)測分析質(zhì)量和水平，努力做到識別風險早，推斷風險準，提示風險快，切實增加非現(xiàn)場監(jiān)管的有效性。

二是仔細做好監(jiān)管評級工作，重點做好貸款偏離度、不良貸款率、資本足夠率、備覆蓋率等指標的評價。

三是嚴格實行監(jiān)管人員列席被監(jiān)管機構(gòu)董事會會議，定期或不定期與高管人員進行監(jiān)管談話，使非現(xiàn)場監(jiān)管更具有針對性、指導性和有效性。

5、仔細開呈現(xiàn)場檢查工作。

今年，我們辦事處要依據(jù)分局的支配，重點做好表外業(yè)務、集中度和偏離度檢查，開展對近三年來監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場提出的看法、建議等落實狀況的檢查，進一步落實整改狀況。加強現(xiàn)場檢查質(zhì)量限制，進一步規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。

6、加強轄區(qū)機構(gòu)管理工作。

一是加強機構(gòu)的日常管理和監(jiān)管巡查，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴格根據(jù)《金融許可證管理方法》的要求，切實做好金融許可證保管和信息公示工作。

二是根據(jù)“先規(guī)劃、再論證、后準入”的工作程序，切實加強市場準入的初審工作，重點做好農(nóng)商銀行譚坪和尉莊的機構(gòu)規(guī)范管理工作和城郊支行的遷址工作。

7、加強綜合工作管理。

一是主動組織全辦人員開展了政治理論學習和業(yè)務學習，開展“監(jiān)管大課堂”和“三大模塊測試”學習，不斷提高員工政治覺悟、道德水平、政策水平和業(yè)務實力。

二是加強黨風廉政建設(shè)，簽訂了目標責任書，嚴格執(zhí)行“約法三章”，規(guī)范行為，樹立務實、高效、廉潔、勤政的良好形象。

銀行防控風險工作總結(jié)

目前，中國經(jīng)濟發(fā)展勢頭良好，正處于轉(zhuǎn)型之中，改變很快，人們的生活方式也在不斷地改變。由于我國目前缺乏完善的社會信用體系、商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度不明晰、尚未形成先進科學的經(jīng)營管理機制以及經(jīng)濟制度轉(zhuǎn)軌的成本轉(zhuǎn)嫁，導致我國城市商業(yè)銀行風險管理水平與國際先進的風險管理水平有較大的差距，在相識上也存在很大偏差。因此，為有效評估和管理操作風險，銀行須要建立特地的特別框架和程序來給商業(yè)銀行供應更多的平安和穩(wěn)健保障。但相較于成熟的市場經(jīng)濟國家的大的商業(yè)銀行，我國商業(yè)銀行的信用風險管理水平及技術(shù)仍舊較落后，為有效改進信用風險管理，可從以下幾個方面入手，逐步建立起科學的信用風險管理模式。

（1）利用國際先進技術(shù)和閱歷盡快建立符合國際標準的銀行信用內(nèi)部評級體系和風險模型。利用定量方法精確地對風險進行定價，不僅可以提高資產(chǎn)業(yè)務的工作效率，而且可以依據(jù)資產(chǎn)的不同風險類別制定不同的資產(chǎn)價格，這樣不僅可以減低信用風險，而且可以提高銀行利潤，通過產(chǎn)品差異化擴大市場份額。

（2）建立完善的內(nèi)控機制和激勵機制，嚴格貸款等資產(chǎn)業(yè)務的流程限制，明確責任和收益的關(guān)系。

（3）利用新興工具和技術(shù)來削減和限制信用風險，建立科學的業(yè)績評價體系。

（1）建設(shè)內(nèi)部風險限制文化。

營造風險限制文化是指全體員工在從事業(yè)務活動時遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范，全部存在重大操作風險的單位員工都清楚了解本行的操作風險管理政策，對風險的敏感程度、承受水平、限制手段有足夠的理解和駕馭。

（2）加強內(nèi)限制度建設(shè)。

實行三分別制度：

（3）程序設(shè)計與業(yè)務操作分別。即程序設(shè)計人員不能從事業(yè)務操作。

汲取優(yōu)秀的專業(yè)人才，成立銀行內(nèi)部風險評級專業(yè)團隊，建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風險分類標準，來合理地識別風險。對該團隊結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整，通過定期培訓，促使其學問體系剛好獲得更新，從而確保內(nèi)部評級體系的先進性和好用性。建立有效的組織框架，保證內(nèi)部評級工作的順當進行。

商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束”的金融企業(yè)，在業(yè)務經(jīng)營過程中，追求利潤最大化的沖動不斷增加。由于受到內(nèi)在動力和外在壓力等諸多因素的影響，勢必會存在很大的經(jīng)營風險。因此，盡快培育統(tǒng)一的風險管理理念是商業(yè)銀行提高風險管理水平首先要解決的問題。

找尋業(yè)務過程的風險點，衡量業(yè)務的風險度，在克服風險的同時，從風險管理中創(chuàng)建收益。逐步實現(xiàn)在業(yè)務部門設(shè)立單獨的風險管理部門，通過它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風險管理政策，從業(yè)務風險產(chǎn)生的源頭進行有效限制。

風險治理部是負責xx支行全面風險治理政策的落實，監(jiān)測、評價和節(jié)制的綜合治理部門，是風險和內(nèi)控的日常治理職責部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產(chǎn)風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、闡發(fā)和治理；負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)治理、闡發(fā)。

銀行信貸風險防控工作總結(jié)

20xx上半年上半年年工作結(jié)束了一半了，在過去的半年中，我的工作可以用精彩來形容，因為的我工作業(yè)績都出現(xiàn)了大幅度的上漲。這是對我多年以來努力工作和學習的回報，我對我自己這半年的工作可以打滿分，因為我已經(jīng)盡我最大的努力工作了。

1、經(jīng)營效益明顯增加。

全轄24個獨立核算的信用社，貸款利息收回率達到0%；貸款收息率0%。半年實現(xiàn)總收入0萬元，較上年增加0萬元，增長0%；實現(xiàn)凈利潤0萬元，社社盈余。實現(xiàn)凈利潤xx萬元，同比增加xx萬元，增長了xx%；全部者權(quán)益達xx萬元，其中，實收資本和資本公積分別達xx萬元和xx萬元。

2、各項存款穩(wěn)步增長。

年中各項存款余額突破10億元大關(guān)，達到xx0萬元，較年初增加xx0萬元，增長xx%，完成上級安排任務的xx%；存款月均余額達xx萬元，完成安排安排的xx%。

3、信貸支農(nóng)力度強勁，貸款結(jié)構(gòu)平緩合理。

半年累計投放貸款xx萬元，較年初增長了xx%，各項貸款年末余額xx萬元，較年初增加xx萬元，增長xx%。其中農(nóng)業(yè)貸款余額xx萬元，占各項貸款余額的xx%。年末存貸占比為xx%。

4、資產(chǎn)質(zhì)量進一步優(yōu)化。年末不良貸款余額xx萬元，占各項貸款余額的xx%，較年初下降xx個百分點。按貸款五級分類劃分正常類貸款xx萬元，占比xx%，關(guān)注類貸款xx萬元，占比xx%，不良貸款xx萬元，占比xx%。其中次級類貸款xx萬元，占比xx%，可疑類貸款xx萬元，占比xx%，損失類貸款xx萬元，占比xx%。四級分類與五級分類相比，不良貸款下降xx萬元，占比下降xx個百分點。（不含央行票據(jù)置換部分）

（一）加強信貸綜合管理，不斷提高經(jīng)營管理水平。

1、全面推開全轄貸款五級分類試點工作。

貸款五級分類工作，是一項新業(yè)務工作。業(yè)務股根據(jù)《貸款五級分類實施方案》仔細組織培訓教材，量化培訓內(nèi)容，對全轄主任、座班主任和全體信貸員分兩期，近七天時間對135名人員進行了培訓，7月份利用20天時間對全轄24個信用社進行了貸款五級分類推廣工作和驗收工作。達到了分類認定精確，標準界定清晰，劃分類別靠實的工作要求。

2、狠抓貸款增量，從信貸源頭上杜絕貸款風險。

3、加大大額貸款序時檢查頻率。

按季對金額在10萬元以上大額貸款跟蹤上門檢查一次，對存在的問題剛好訂正與整改，半年共檢查大額貸款0筆，金額0萬元，發(fā)出預警整改通知0個社，涉及金額0萬元。

4、狠抓信貸隊伍建設(shè)。

督促學習，以信貸通報，以案說教，法規(guī)教化為題材，半年組織信貸員學習培訓班2期，從而進一步提高了信貸人員的綜合業(yè)務素養(yǎng)。通過半年來的學習，信貸人員的信貸業(yè)務學問和風險防范意識以及依法管貸水平有了較大程度的提高。

5、強化主任責隨意識，提高全轄管貸水平，依法規(guī)范信貸管理。

今年對三墩、臨水、鏵尖和銀達四個信用社全面進行了信貸檢查，檢查金額以改往年正常貸款在1萬元以上檢查為不論金額大小全面進行了檢查，檢查達到了鎖定貸款風險，摸清貸戶底數(shù)，依規(guī)管貸促發(fā)展的效果，推動了管理發(fā)展的動力。

6、有效整合脫水行業(yè)貸款，實行予多、予少的管理策略，重點進行規(guī)模扶持。

3月份，首先對全轄支持的'22家脫水菜廠經(jīng)營現(xiàn)狀進行了前期調(diào)研，提出了有力整合脫水菜行業(yè)貸款的管理措施，根據(jù)適度壓縮貸款規(guī)模，穩(wěn)健扶持發(fā)展的方略，半年重點支持脫水行業(yè)貸款0家，投放金額xx萬元，持續(xù)了產(chǎn)業(yè)鏈條，壯大了企業(yè)發(fā)展后勁。

（二）廣拓儲源求發(fā)展半年來，始終堅持高點定位，攻堅克難，以城補鄉(xiāng)，調(diào)劑余缺，平衡總量的組織資金原則，根據(jù)全員攬存，鞏固農(nóng)村，滲透城鎮(zhèn)，輔射周邊，激勵促進，擴大總額的籌資工作整體思路，主動落實攻堅措施，動員廣闊職工做一家一戶的工作，接著實施531安排。深化開展每天入20個農(nóng)戶，收千元儲蓄活動。同時結(jié)合信用等級復評做好引存工作，提升服務質(zhì)量，保證儲蓄存款快速增長。截止20上半年上半年年12月末，全轄儲蓄存款余額為萬元，比20上半年上半年年末增長xx萬元。其中，活期存款xx萬元，比20上半年上半年年末增長xx萬元；定期存款xx萬元，比20上半年上半年年末增長xx萬元。

（三）傾力支農(nóng)創(chuàng)雙贏

1、支持地方建設(shè)，全力支持非公經(jīng)濟快速發(fā)展。半年累計發(fā)放非公經(jīng)濟貸款0萬元。其中：

基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款萬元，為0個個體經(jīng)商戶發(fā)放貸款萬元，促其規(guī)模壯大，快速發(fā)展。通過延長信貸服務觸角，有效拓寬了信貸領(lǐng)域，也為我區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和農(nóng)夫收入的提高做出了應有的貢獻。

2、轉(zhuǎn)變支農(nóng)理念，開展好支農(nóng)專題活動。

半年來，仔細開展農(nóng)戶小額信貸活動，以小額信貸這一農(nóng)村信用社的優(yōu)勢品牌為載體，努力破解農(nóng)夫貸款難難題。為保證此項活動扎實有效，我們提出了實、細、穩(wěn)、好四個要求，即堅固樹立立足農(nóng)村、服務三農(nóng)的理念，堅決支農(nóng)方向不動搖；在工作中細致周到（建立農(nóng)戶檔案全面細心；評定信用等級精確細致；發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款審查細致；貸款檢查和管理周到細心；評定信用村鎮(zhèn)嚴格具體）；堅持穩(wěn)健發(fā)展原則，杜絕一哄而上和消極對待；以效果好為標準，向支農(nóng)貸款要效益，有效解決了農(nóng)夫生產(chǎn)生活的所需資金，受到了農(nóng)戶的普遍歡迎與好評。

3、在做好小額信貸工作的同時，針對我區(qū)部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)的特色農(nóng)業(yè)，適時調(diào)整貸款投向。

20上半年上半年年累計發(fā)放制種業(yè)貸款xx萬元，同比增投xx萬元，養(yǎng)殖業(yè)貸款xx萬元，同比增投xx萬元；20上半年上半年年是我區(qū)農(nóng)村信用社全面實現(xiàn)金融改革和機制創(chuàng)新的關(guān)鍵年。也是我區(qū)農(nóng)村信用社在新的起跑線上，搶抓機遇，奮勉進取，審慎經(jīng)營和穩(wěn)健發(fā)展的重要半年。半年來，業(yè)務股堅持以改革、發(fā)展、穩(wěn)定為大局，仔細學習實行我區(qū)農(nóng)村信用社工作會議精神，樹立科學的發(fā)展觀，堅決服務三農(nóng)辦社宗旨和方向，堅固樹立支農(nóng)保穩(wěn)定促發(fā)展的思想，突出風險防范，強化監(jiān)督，力促管理，不斷提高支農(nóng)服務水平，有效發(fā)揮了信貸服務杠桿作用，較好地完成了年初確定的經(jīng)營目標，取得了可喜的經(jīng)營業(yè)績。

銀行風險管理部案件防控工作總結(jié)報告

xx銀監(jiān)分局：

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與探討，仔細梳理案件易發(fā)業(yè)務領(lǐng)域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設(shè)，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教化、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細微環(huán)節(jié)入手，接著深化開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結(jié)匯報如下：

一、主要工作。

始終以來，我行領(lǐng)導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的才智和力氣，同心同德，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行仔細分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案剛好整改。

（一）仔細落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。

開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領(lǐng)導小組，制定活動實施方案，細化活動內(nèi)容，明確目標，落實職責，增加工作針對性，不斷加強內(nèi)控管理，促進內(nèi)限制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增加有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善實力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。

（三）加強制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)覺的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。接連制定了《xxx，修訂了《xx銀行流淌性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理方法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。

精神，要求各支行仔細組織員工學習傳達，并做好學習記錄。依據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習狀況進行檢查，了解員工學習文件實行狀況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

仔細傳達學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實際，仔細梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。

（四）加強員工行為管理，推動我行操作風險管控。仔細實行《xx銀行員工勞動紀律管理暫行方法》、《xx銀行員工學習管理方法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參加非法集資行為排查，解除隱患；共排查員工xx人，排查率101%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設(shè)的學習培訓安排，每周三為內(nèi)審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深化開展學習“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深化學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增加員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實際，注意工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的肅穆性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行懲罰。并在排查過程中注意“三個延長”，即：在時間上向八小時外延長，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延長，在業(yè)務上向操作細微環(huán)節(jié)上延長，做到排查工作深化、徹底。

二是首先實行個人談話、內(nèi)部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深化到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注意員工的思想狀況，與他們溝通談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)切他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的暖和。

嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)覺有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作，各部門能夠仔細組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，比照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的實力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。

三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。

（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。

（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平常的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來探討解決問題和沖突、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務學問的主動性和主動性不高，業(yè)務實力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能剛好防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。

×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的詳細工作狀況匯報如下：

×年初，×行特地召集相關(guān)部門及人員專題探討平安運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，支配部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是根據(jù)監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作安排，做到安排落實。三是深刻領(lǐng)悟×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想相識，高度相識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。

二、強化教化，筑牢思想防線。

思想教化工作經(jīng)常說起來重要，但事實上卻最簡單被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教化工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識?！列幸愿黜椧?guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參與了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素養(yǎng)得到提高，為×行工作的順當開展奠定了基礎(chǔ)。

（二）開展警示教化活動，增加員工防范意識?！列凶⒁鈱I(yè)務培訓和法律學問培訓有機結(jié)合，抓教化、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教化×場次，組織全行員工觀看《警示教化》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，吸取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教化收到很好的效果。

特地設(shè)立學習溝通專欄，開展學習心得溝通、思想相識溝通，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）主動開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、快樂得溝通會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的平安氛圍。

三、強化制度建設(shè)，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。

加強內(nèi)控機制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。

（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和限制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消退，將案防要求與業(yè)務工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導班子、領(lǐng)導人員和重點管理崗位人員仔細履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的肅穆性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。

（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負責人。

和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，根據(jù)監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。

四、強化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實處。

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，×行嚴格根據(jù)監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、溝通管理方法》，進一步明確了崗位輪換、溝通范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換溝通流程，從而為崗位輪換、溝通的順當實施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格根據(jù)《人民銀行結(jié)算賬戶管理方法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達101%。根據(jù)要求，各支行負責人每季度干脆與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順當進行。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是根據(jù)銀。

監(jiān)會關(guān)于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風險狀況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導任組長的專案組，開展風險清查，妥當處置和化解案件風險。三是肅穆案件管理紀律。要求各機構(gòu)增加對案件風險的快速反應實力，剛好報告；對發(fā)覺符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將肅穆處理；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深化調(diào)查，肅穆問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作實力的提升。截至×月末，我行未發(fā)覺案件（風險）信息，報送數(shù)為零。

（四）高度重視平安管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設(shè)施建設(shè)。實行各支行負責人以物防、技防設(shè)施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《平安保衛(wèi)管理方法》等規(guī)章制度。

五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：

今年以來，我部依據(jù)《××銀行案件防控長效機制實施方法》、《××銀行2024年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與探討，仔細梳理案件易發(fā)業(yè)務領(lǐng)域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教化、培訓，接著深化開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展狀況報告如下：

（一）明確案防重點，制定年度工作安排及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2024年度案件防控工作進行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了2024年風管條線案件防控工作思路與安排，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2024年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推動重點和主要實施內(nèi)容。

（二）建立責任體系，明確責任目標。

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2024年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書（2024年度）》。2024年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領(lǐng)導，落實內(nèi)部責任追究機制。

（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關(guān)學問學習與培訓。

我部仔細貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防學問學習培訓狀況、新《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行方法等學習狀況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。

另外，為增加部門案防學問學習的主動性，我部還制定了案件防控學問學習與培訓安排，對學習與培訓的內(nèi)容、支配、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在詳細落實上，部門依據(jù)安排支配，結(jié)合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防學問學習，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點關(guān)注名單，加大對被關(guān)注單位的指導和檢查力度。

我部根據(jù)《××銀行2024年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關(guān)注機制。依據(jù)日常工作實踐，結(jié)合各項信貸檢查狀況，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改狀況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點關(guān)注名單》，梳理了重點關(guān)注風險點，以便加大對被關(guān)注單位的指導和檢查力度。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室。

（五）加強制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。

版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2024版）》、《××銀行流淌資金貸款作業(yè)規(guī)范（2024版）》。2024版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。

二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個方法、一個指引”實行狀況的檢查看法，下發(fā)了《關(guān)于堅決實行“三個方法、一個指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深化推動“三個方法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管看法，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行比照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查看法，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內(nèi)部問責。

四是下發(fā)《關(guān)于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個方法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一樣；剛好搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)覺挪用的要實行限期收回等措施予以整改。

住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸，并要求強化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利干脆或間接參加融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。

2、加強操作風險管控，落實有效措施。

一是為推動和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風險字典庫（2024版）》，明確操作風險分類標準，在業(yè)務流程分析的基礎(chǔ)上，對全行操作風險因子、操作風險事務、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構(gòu)成操作風險識別和分類的字典式工具庫。

二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2024版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。

效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采納保證金或定期存單質(zhì)押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務狀況通報的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行方法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的狀況進行自查，如有發(fā)覺要馬上整改。

3、加強風險防范，推動案防長效機制建設(shè)。

下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進一步推動改革發(fā)展加強風險防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推動案件防控長效機制建設(shè)，包括：加強合規(guī)內(nèi)控建設(shè)；深化推動案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，仔細執(zhí)行《××銀行2024年案件防控工作方案》，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。

（六）結(jié)合外部案例及我行實際，剛好發(fā)布案件風險提示。

一是在2024年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。

2024年上半年，在總行及分行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關(guān)切下，我分行仔細實行總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設(shè)，強化隊伍管理，營造“平安為集體，人人保平安”的良好氛圍，上半年中，平安保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行2024年上半年案件防范及平安保衛(wèi)工作狀況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定安排逐一落實。

作人員聯(lián)合風險部門開展全行平安檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參加全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻留意駕馭轄內(nèi)平安動態(tài)，剛好解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教化。上半年中，我分行嚴格落實案防學問學習和教化制度,在每一季度的平安例會上，堅持平安常識學習和教化，接著加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教化相結(jié)合，主動收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教化方式提高了員工的消防學問及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教化，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣闊員工對平安防范的嚴峻性、必要性有一個醒悟的相識,增加憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶平安提示，提高客戶離行后的平安防范意識。

二、抓隊伍建設(shè),提高平安防范技能在日常工作中，加強隊伍建設(shè)、政治思想教化建設(shè),緊抓隊伍身體素養(yǎng)熬煉，培訓臨柜人員對防衛(wèi)器械的保管和運用，要求他們嫻熟駕馭。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的平安教化培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參與我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。

三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度。

(一)強化檢查整改。為促進平安保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行主動仔細總結(jié)2024年度平安保衛(wèi)工作狀況，依據(jù)總行制定的平安保衛(wèi)檢查實施方法和違規(guī)違紀懲罰實施細則,實行常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻留意駕馭轄內(nèi)平安保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強技防物防建設(shè)。依據(jù)分行樹立的“平安無小事”的思想，貫徹從平安動身、從實際動身的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期根據(jù)巡檢制度做好設(shè)備巡檢，主動協(xié)作總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進行督促指導，嚴格根據(jù)公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進行施工，最終通過驗收順當開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。依據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上主動對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了平安系數(shù)。

（三）嚴控風險事務，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推動業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)協(xié)作，根據(jù)風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格實行信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，剛好消退隱患，將分行各項內(nèi)限制度落到實處。

四、存在的不足及下半年主要工作準備一是平安防范意識有待進一步增加。

二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護，做好硬件設(shè)施更新工作。

xx銀行xx。

xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農(nóng)村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設(shè)，仔細扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推動，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。

一、基本狀況。

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅%，占年度安排36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度安排26500萬元的%，存貸比例%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比%。

不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降萬元，占年度安排700萬元的%，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬元，占年安排40萬元的86%；累計收回托管資產(chǎn)萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度安排5500萬元的%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。

二、案件風險防控工作開展狀況一、抓組織機構(gòu)建設(shè)，明確工作目標。

依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下，對防控工作做出了詳細支配部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領(lǐng)導小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展狀況，聯(lián)社先后召開了專題會、推動會、督導會，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實狀況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網(wǎng)點負責人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的看法，領(lǐng)先垂范，以身作則，仔細扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率。

依據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動支配，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機，本著“嚴密、科學、規(guī)范、有效”的原則主動開展“三抓一促進”活動，一是依據(jù)實際須要，不斷完善補充制度，使各項內(nèi)限制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設(shè)計操作流程，使各個業(yè)務之間，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領(lǐng)悟精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理。

三、抓“四項制度”落實，防范各類風險。

聯(lián)社根據(jù)市辦下發(fā)的《關(guān)于落實干部溝通等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴格根據(jù)四項制度的相關(guān)規(guī)定進行了仔細落實，一是落實了干部溝通制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充溢到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進