銀監(jiān)會(huì)專業(yè)考試多選題總匯

銀監(jiān)會(huì)專業(yè)考試多選題總匯1.以下關(guān)于不良金融資產(chǎn)收購(gòu)方盡職要求的表述正確的有:A.對(duì)收購(gòu)不良金融資產(chǎn)的狀況、權(quán)屬關(guān)系等進(jìn)行調(diào)查;B.設(shè)定收購(gòu)程序，明確收購(gòu)工作職責(zé);C.在合理時(shí)間內(nèi)完成對(duì)收購(gòu)資產(chǎn)的數(shù)據(jù)、合同等相關(guān)資料的核對(duì);D.涉及較大金融收購(gòu)時(shí)，聘請(qǐng)獨(dú)立、專業(yè)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查2.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財(cái)境外投資范圍的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2007]114號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外股票的代客境外理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，需滿足以下條件___。A.所投資的股票應(yīng)是在境外證券交易所上市的股票;B.投資于股票的資金不得超過(guò)單個(gè)理財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)凈值的50%;C.投資于單只股票的資金不得超過(guò)單個(gè)理財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)凈值的10%;D.單一客戶起點(diǎn)銷售金額不得低于30萬(wàn)元人民幣（或等值外幣）;3.下列說(shuō)法，錯(cuò)誤的是:A.監(jiān)管部門應(yīng)通過(guò)會(huì)談、審慎監(jiān)管會(huì)議等途徑將綜合評(píng)級(jí)結(jié)果通報(bào)給商業(yè)銀行的高級(jí)管理層;B.商業(yè)銀行對(duì)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果有異議的，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出反饋意見(jiàn);C.商業(yè)銀行對(duì)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果沒(méi)有異議的，應(yīng)在一個(gè)月內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供回應(yīng)報(bào)告和確認(rèn)書;D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)在任何情況下都無(wú)權(quán)對(duì)原始評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行調(diào)整4.專項(xiàng)準(zhǔn)備的計(jì)提比例由金融企業(yè)根據(jù)貸款資產(chǎn)的___等因素確定。A.風(fēng)險(xiǎn)程度;B.回收的可能性;C.余額情況;D.資金收回期限;5.增加或變更以下哪些業(yè)務(wù)品種應(yīng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)批準(zhǔn)___。A.法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定需要審批但尚未申請(qǐng)批準(zhǔn)，并準(zhǔn)備利用電子銀行開(kāi)辦的;B.將已獲批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)用于電子銀行時(shí)，需要與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行直接實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)交換才能實(shí)施的;C.提供跨境電子銀行服務(wù)的;D.金融機(jī)構(gòu)之間通過(guò)互聯(lián)電子銀行平臺(tái)聯(lián)合開(kāi)展的;6.以下哪些情況下，匯票的持票人可以行使追索權(quán):A.匯票被拒絕承兌;B.承兌人逃匿;C.匯票付款人死亡;D.付款人被宣告破產(chǎn);7.關(guān)于銀團(tuán)貸款，下列說(shuō)法不正確的是：A.銀團(tuán)貸款是一種業(yè)務(wù)品種，開(kāi)辦行應(yīng)先取得監(jiān)管部門的行政許可;B.單一客戶融資需求額超過(guò)法定單戶最大授信額度，必須采用銀團(tuán)貸款;C.大型項(xiàng)目融資一律采取銀團(tuán)貸款方式;D.項(xiàng)目融資是否采取銀團(tuán)貸款方式，由當(dāng)?shù)劂y行業(yè)協(xié)會(huì)決定;8.某金融資產(chǎn)管理公司在不良債權(quán)管理時(shí)，調(diào)查了某債務(wù)擔(dān)保人的其它債務(wù)情況，并且調(diào)查了其他債權(quán)人對(duì)該債務(wù)人的債務(wù)追償情況。根據(jù)以上表述，以下選項(xiàng)中正確的有:A.有必要調(diào)查擔(dān)保人的其它債務(wù)情況;B.沒(méi)必要調(diào)查其它債權(quán)人的債務(wù)追償情況;C.沒(méi)必要調(diào)查擔(dān)保人的其它債務(wù)情況;D.有必要調(diào)查其它債權(quán)人的債務(wù)追償情況9.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)將組織現(xiàn)場(chǎng)檢查核實(shí)數(shù)據(jù)的真實(shí)性，根據(jù)核心指標(biāo)實(shí)際值有針對(duì)性地檢查商業(yè)銀行主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并進(jìn)行___。A.信息查詢;B.誡勉談話;C.追究責(zé)任;D.風(fēng)險(xiǎn)提示;E.風(fēng)險(xiǎn)通告;10.銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和做法進(jìn)行定期的檢查評(píng)估。主要內(nèi)容包括___。A.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理程序的有效性;B.商業(yè)銀行監(jiān)測(cè)和報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)的方法，包括關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù);C.商業(yè)銀行及時(shí)有效處理操作風(fēng)險(xiǎn)事件和薄弱環(huán)節(jié)的措施;D.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理程序中的內(nèi)控、檢查和內(nèi)審程序;E.商業(yè)銀行災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案的質(zhì)量和全面性;11.下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況的報(bào)告的內(nèi)容的是：A.按業(yè)務(wù)、部門、地區(qū)和風(fēng)險(xiǎn)類別分別統(tǒng)計(jì)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸;B.對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平的結(jié)構(gòu)分析;C.財(cái)務(wù)情況;D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制方法及程序的變更情況;12.銀團(tuán)貸款參加行簽訂的《銀團(tuán)內(nèi)部協(xié)議》，對(duì)借款人___。A.有約束力;B.無(wú)約束力;C.有告知義務(wù);D.無(wú)告知義務(wù);13.下列哪些財(cái)產(chǎn)一般不得用于抵償債務(wù)___。A.產(chǎn)權(quán)不明的財(cái)產(chǎn);B.不易儲(chǔ)存保管的資產(chǎn);C.無(wú)形資產(chǎn);D.公益性質(zhì)的生活設(shè)施、教育設(shè)施、醫(yī)療設(shè)施;E.資產(chǎn)已抵押或質(zhì)押給第三人，且抵押或質(zhì)押價(jià)值沒(méi)有剩余的;14.___開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批。A.政策性銀行;B.中資商業(yè)銀行（不包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行）;C.城市商業(yè)銀行;D.信托公司;E.外資銀行境內(nèi)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu);15.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)集團(tuán)客戶授信集中風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效監(jiān)控，防止集團(tuán)客戶通過(guò)___等形式套取銀行資金。A.多頭開(kāi)戶;B.多頭借款;C.多頭互保;D.重復(fù)抵押;16.行政復(fù)議期間具體行政行為不停止執(zhí)行；但有下列情形之一的，可以停止執(zhí)行。A.被申請(qǐng)人認(rèn)為需要停止執(zhí)行的;B.行政復(fù)議機(jī)關(guān)認(rèn)為需要停止執(zhí)行的;C.申請(qǐng)人申請(qǐng)停止執(zhí)行，行政復(fù)議機(jī)關(guān)認(rèn)為其要求合理，決定停止執(zhí)行的;D.法律規(guī)定停止執(zhí)行的;17.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹___的原則。A.全面;B.審慎;C.有效;D.獨(dú)立;E.及時(shí);18.下列哪類風(fēng)險(xiǎn)，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員可以根據(jù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)際情況和機(jī)構(gòu)面臨的經(jīng)營(yíng)環(huán)境等因素，決定是否將其納入某一次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中:A.操作風(fēng)險(xiǎn);B.法律風(fēng)險(xiǎn);C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn);D.策略風(fēng)險(xiǎn);E.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);F.利率風(fēng)險(xiǎn)19.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括：A.風(fēng)險(xiǎn)控制限額;B.交易限額;C.風(fēng)險(xiǎn)限額;D.止損限額;E.損失限額;20.商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件是___。A.注冊(cè)資本不少于1億元人民幣，且在任何時(shí)候都維持不少于2億元人民幣的凈資產(chǎn);B.具有完善的法人治理結(jié)構(gòu);C.有符合該項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;D.最近2年無(wú)重大案件和違法違規(guī)行為;21.商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)遵守行業(yè)行為準(zhǔn)則和銀行員工操守守則，向客戶準(zhǔn)確、公平、沒(méi)有誤導(dǎo)地進(jìn)行信息披露，充分揭示與創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的___。A.收益;B.權(quán)利;C.義務(wù);D.風(fēng)險(xiǎn);22.根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50%的資產(chǎn)是___。A.商業(yè)銀行對(duì)多邊開(kāi)發(fā)銀行的債權(quán);B.商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)中央政府投資的公用企業(yè)債權(quán);C.商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)、個(gè)人的債權(quán);D.個(gè)人住房抵押貸款;23.銀行監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管措施有:___A.指導(dǎo)商業(yè)銀行制訂集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、機(jī)制;B.調(diào)低單個(gè)商業(yè)銀行單一集團(tuán)客戶授信與資本余額的比例;C.指導(dǎo)商業(yè)銀行開(kāi)展集團(tuán)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，并收集分析風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告;D.對(duì)商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)開(kāi)展檢查;E.建立實(shí)施大額集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)分析制度，并視風(fēng)險(xiǎn)狀況予以通報(bào);24.銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)整體評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)___。A.初次覆蓋總行和所有分支機(jī)構(gòu);B.每次都覆蓋總行和不少于二分之一的分支機(jī)構(gòu);C.再次進(jìn)行整體評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)抽取不少于二分之一的分支機(jī)構(gòu);D.再次進(jìn)行整體評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)抽取不少于三分之一的分支機(jī)構(gòu);25.設(shè)立城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是合并重組后的城市信用社股份有限公司，并符合以下條件___。A.風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效，最近2年未發(fā)生大案要案;B.流動(dòng)性比例、存貸款比例以及備付金比例等各項(xiàng)指標(biāo)均滿足有關(guān)監(jiān)管要求;C.按規(guī)定提足損失準(zhǔn)備金;D.資本充足率不低于6%;E.不良貸款比例不高于13%;26.信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，需要___。A.由其法人統(tǒng)一向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局提交申請(qǐng)材料;B.經(jīng)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局審查同意后，報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批;C.應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度、會(huì)計(jì)制度;D.上報(bào)主管人員和主要交易人員名單、履歷;E.風(fēng)險(xiǎn)敞口量化或限額的授權(quán)管理制度;27.關(guān)于劃撥土地抵償債務(wù)，下列說(shuō)法正確的有___。A.應(yīng)取得有審批權(quán)限的人民政府批準(zhǔn)或獲得土地管理行政部門批準(zhǔn);B.如以該類土地上的房屋抵債的，房屋占用范圍內(nèi)的劃撥土地應(yīng)當(dāng)一并用于抵償債務(wù);C.在確定抵債金額時(shí)扣除補(bǔ)交土地出讓金;D.相關(guān)稅費(fèi)計(jì)入抵債資產(chǎn)價(jià)值;28.商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施，其主要職責(zé)包括：A.在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任;B.擬定本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程;C.協(xié)助其他部門識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制及緩釋操作風(fēng)險(xiǎn);D.建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測(cè)方法以及全行的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序;E.確保操作風(fēng)險(xiǎn)制度和措施得到遵守;29.___有情形的，擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局應(yīng)書面通知擬任人及其所在中資商業(yè)銀行重新申請(qǐng)任職資格。A.未在擬任人任職前提交離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料的;B.離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)、或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職情形的;C.原任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局的監(jiān)管評(píng)價(jià)意見(jiàn)顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的;D.已連續(xù)中斷任職1年以上的;30.金融企業(yè)在確定壞賬準(zhǔn)備的計(jì)提比例時(shí),應(yīng)當(dāng)根據(jù)___等相關(guān)信息予以合理估計(jì)。A.債務(wù)金額大小;B.債務(wù)單位的規(guī)模;C.債務(wù)單位的實(shí)際財(cái)務(wù)狀況;D.債務(wù)單位的實(shí)際現(xiàn)金流量;31.商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告下列重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件___。A.搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30萬(wàn)元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬(wàn)元以上的案件;B.盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件;C.高管人員嚴(yán)重違規(guī);D.發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失1000萬(wàn)元以上的事故、自然災(zāi)害;E.其他涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額1‰的操作風(fēng)險(xiǎn)事件;32.下列不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況的報(bào)告的內(nèi)容的是：A.利潤(rùn)情況;B.內(nèi)部和外部審計(jì)情況;C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分配情況;D.情景分析和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值情況;33.商業(yè)銀行因___而終止。A.解散;B.官司纏身;C.被撤銷;D.被宣告破產(chǎn);34.下列說(shuō)法中不正確的是:A.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告;B.董事會(huì)負(fù)責(zé)任命合規(guī)負(fù)責(zé)人;C.董事會(huì)負(fù)責(zé)審議商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施;D.高級(jí)管理層負(fù)責(zé)識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);35.物權(quán)法的頒布充分體現(xiàn)了物權(quán)法定的原則,即"物權(quán)的種類和內(nèi)容由法律規(guī)定".根據(jù)這一原則,下列描述正確的是:A.依據(jù)全國(guó)人大常委會(huì)制定的法律確立的物權(quán)可能被法院否認(rèn);B.基于行政法規(guī)確立的擔(dān)保物權(quán)，其合法有效性可能不為法院所承認(rèn);C.基于監(jiān)管規(guī)章確立的擔(dān)保物權(quán)，其合法有效性可能不為法院所承認(rèn);D.缺乏法律法規(guī)肯定的擔(dān)保權(quán)利，盡管在銀行業(yè)實(shí)踐中已經(jīng)得到普遍認(rèn)可，但是也可能被法院所否認(rèn);36.下列哪些質(zhì)押合同自登記時(shí)生效:A.以合法存單為質(zhì)物的;B.以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的;C.以可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押的;D.以著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的;37.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)程》規(guī)定，現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告階段報(bào)做的工作包括___。A.形成《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》;B.形成《檢查事實(shí)與評(píng)價(jià)》;C.與被查單位交換檢查意見(jiàn);D.形成《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》;E.出具《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書》;38.關(guān)于銀團(tuán)貸款成員支付貸款方式，下列說(shuō)法不正確的是：A.按照借款人要求，劃到借款人指定帳戶;B.直接劃到牽頭行帳戶;C.由銀團(tuán)貸款成員自行決定支付方式;D.按代理行要求，劃到代理行指定帳戶;39.下列屬于次級(jí)類貸款特征的是___：A.借款人不能償還對(duì)其他債權(quán)人的債務(wù);B.銀行對(duì)抵押品失去控制;C.借款人已不得不尋求履行擔(dān)保作為還款來(lái)源;D.借款人經(jīng)營(yíng)虧損，凈現(xiàn)金流量為負(fù)值;40.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)將通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)定期采集有關(guān)數(shù)據(jù)，分析商業(yè)銀行各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，及時(shí)評(píng)價(jià)和預(yù)警其___。A.風(fēng)險(xiǎn)水平;B.經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況;C.風(fēng)險(xiǎn)遷徙;D.內(nèi)控制度執(zhí)行情況;E.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ);41.金融機(jī)構(gòu)有關(guān)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的內(nèi)審部門職能包括但不限于___。A.定期檢查衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況;B.發(fā)現(xiàn)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)迅速采取有效措施，制止損失繼續(xù)擴(kuò)大;C.將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu);D.不定期進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)崗位輪換;42.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的核對(duì)、監(jiān)控制度，負(fù)責(zé):A.對(duì)各種賬證、報(bào)表定期進(jìn)行核對(duì);B.對(duì)現(xiàn)金、有價(jià)證券等有形資產(chǎn)及時(shí)進(jìn)行盤點(diǎn);C.對(duì)柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)實(shí)行復(fù)核或事后監(jiān)督把關(guān);D.對(duì)重要業(yè)務(wù)實(shí)行雙簽有效的制度;E.對(duì)授權(quán)、授信的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控;43.某市銀監(jiān)分局要對(duì)某銀行的違法行為舉行聽(tīng)證，李某、王某、趙某為監(jiān)察部門工作人員，張某、孫某、石某、錢某、劉某為法律部門工作人員。如果聽(tīng)證組擬由5人組成，請(qǐng)你幫助挑出正確的聽(tīng)證組組成人員組合：A.李某、王某、張某、孫某、石某;B.王某、張某、孫某、石某、錢某;C.李某、張某、孫某、石某、錢某;D.趙某、張某、孫某、石某、劉某;E.李某、王某、趙某、石某、劉某44.外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，分行通過(guò)總行（地區(qū)總部）系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)交易，總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進(jìn)行___。A.平盤;B.敞口管理;C.規(guī)模管理;D.風(fēng)險(xiǎn)控制;E.分級(jí)管理;45.下列哪些選項(xiàng)可以作為金融企業(yè)判斷是否應(yīng)對(duì)有市價(jià)長(zhǎng)期投資計(jì)提減值準(zhǔn)備的依據(jù):A.市價(jià)持續(xù)2年低于賬面價(jià)值;B.該項(xiàng)投資暫停交易3個(gè)月以上;C.被投資單位當(dāng)年發(fā)生虧損;D.被投資單位正在進(jìn)行清算;46.商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持___的原則。A.成本可算;B.風(fēng)險(xiǎn)可控;C.信息充分披露;D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);47.關(guān)于牽頭行的職責(zé)下列選項(xiàng)正確的是：A.分銷銀團(tuán)貸款份額;B.發(fā)起和籌組銀團(tuán)貸款;C.協(xié)助代理行進(jìn)行銀團(tuán)貸款管理;D.對(duì)借款人進(jìn)行貸前盡職調(diào)查;48.商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是:A.嚴(yán)格劃分計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)部門、管理部門與應(yīng)用部門的職責(zé);B.建立和健全計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范的制度;C.確保計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)設(shè)備、數(shù)據(jù)、系統(tǒng)運(yùn)行和系統(tǒng)環(huán)境的安全;D.定期進(jìn)行檢查監(jiān)督;49.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存其衍生產(chǎn)品交易的相關(guān)資料，包括___。A.所有交易記錄;B.與交易有關(guān)的文件、賬目;C.與交易有關(guān)的原始憑證;D.與交易有關(guān)的電話錄音等;50.下列貸款至少歸為關(guān)注類的是：A.本金和利息雖尚未逾期，但借款人有利用兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的嫌疑;B.借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金或者利息已經(jīng)逾期;C.借新還舊;D.本金或者利息逾期;E.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良;51.《票據(jù)法》對(duì)票據(jù)上記載事項(xiàng)的要求有:A.金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)字同時(shí)記載并一致;B.收款人名稱必須清楚并不得更改;C.簽章應(yīng)為單位的財(cái)務(wù)專用章或者公章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章;D.必須標(biāo)明簽發(fā)票據(jù)的原因;52.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)授權(quán)和敞口風(fēng)險(xiǎn)管理制度，任何重大的交易或新的衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)都應(yīng)得到___的批準(zhǔn)或同意。A.董事會(huì);B.監(jiān)事會(huì);C.董事會(huì)指定的高級(jí)管理層;D.當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局;53.商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶授信應(yīng)遵循___原則。A.統(tǒng)一原則;B.適度原則;C.預(yù)警原則;D.控制原則;54.行政復(fù)議答辯書應(yīng)當(dāng)載明以下內(nèi)容：___A.被申請(qǐng)人的名稱、地址、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的姓名、職務(wù);B.作出具體行政行為的法律依據(jù);C.作出具體行政行為的證據(jù);D.被申請(qǐng)人認(rèn)為應(yīng)當(dāng)答辯的其他事實(shí)和理由;E.作出答辯的日期;55.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)制度應(yīng)當(dāng)做到:A.配備充足的內(nèi)部審計(jì)人員;B.具備相應(yīng)的專業(yè)從業(yè)資格的內(nèi)部審計(jì)人員;C.建立專業(yè)的內(nèi)部審計(jì)培訓(xùn)制度;D.確保每人每年有一定的離崗或脫產(chǎn)培訓(xùn)時(shí)間;56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)運(yùn)用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法對(duì)衍生產(chǎn)品交易的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，按市價(jià)原則管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，調(diào)整___。A.交易規(guī)模;B.交易類別;C.風(fēng)險(xiǎn)敞口水平;D.交易對(duì)手;57.金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易中，應(yīng)制定評(píng)估交易對(duì)手適當(dāng)性的相關(guān)政策，內(nèi)容包括___。A.評(píng)估交易對(duì)手是否充分了解合約的條款;B.評(píng)估交易對(duì)手是否充分了解履行合約的責(zé)任;C.識(shí)別擬進(jìn)行的衍生交易是否符合交易對(duì)手本身從事衍生交易的目的;D.評(píng)估交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn);58.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全控制法律風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制和制度，具體包括___等內(nèi)容。A.嚴(yán)格審查交易對(duì)手的法律地位和交易資格;B.金融機(jī)構(gòu)與交易對(duì)手簽訂衍生產(chǎn)品交易合約時(shí)應(yīng)參照國(guó)際慣例;C.充分考慮發(fā)生違約事件后采取法律手段追索保全的可操作性等因素;D.采取有效措施防范交易合約起草、談判和簽訂等過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn);E.配備專職法律事務(wù)監(jiān)事;59.銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)符合以下條件的商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新：A.資本充足率達(dá)標(biāo);B.公司治理結(jié)構(gòu)良好;C.內(nèi)控制度嚴(yán)密;D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)符合監(jiān)管部門的審慎要求;E.近三年來(lái)沒(méi)有發(fā)生重大違法違規(guī)行為;60.對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管綜合評(píng)級(jí)為4級(jí)的銀行應(yīng)___。A.提高現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度;B.督促其加大經(jīng)營(yíng)調(diào)整力度，積極降低風(fēng)險(xiǎn);C.對(duì)其產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行一定的限制;D.必要時(shí)應(yīng)約見(jiàn)其董事會(huì)和高級(jí)管理層成員，責(zé)令整改;61.根據(jù)《票據(jù)法》，可以成為被追索人的有:A.出票人;B.承兌人;C.保證人;D.背書人;E.付款人;62.商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)為客戶提供___的意見(jiàn)，要按相應(yīng)法律要求，特別重視并忠實(shí)履行對(duì)客戶的義務(wù)和責(zé)任。A.專業(yè);B.客觀;C.公平;D.獨(dú)特;63.按照《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引》規(guī)定，下列描述正確的是___。A.評(píng)分90分（含90分）以上為1級(jí);B.評(píng)分80分（含80分）以上為1級(jí);C.評(píng)分75分（含75分）至90分為2級(jí);D.評(píng)分60分（含60分）至75分為3級(jí);64.銀監(jiān)會(huì)根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果及評(píng)價(jià)報(bào)告所反映的情況，針對(duì)被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系存在問(wèn)題的性質(zhì)及嚴(yán)重程度，可分別采取約見(jiàn)被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)第一負(fù)責(zé)人或董事長(zhǎng)；就評(píng)價(jià)對(duì)象內(nèi)部控制體系存在問(wèn)題可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，向被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行提示和警告；加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度及頻率；以及___中的一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施。A.要求被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部控制體系存在的問(wèn)題限期整改;B.建議調(diào)整管理層;C.取消有關(guān)人員一定期限或終身銀行業(yè)從業(yè)資格;D.責(zé)令整頓或暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù);E.延緩批準(zhǔn)或拒絕受理增設(shè)分支機(jī)構(gòu)、開(kāi)辦新業(yè)務(wù)的申請(qǐng);65.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定評(píng)估交易對(duì)手適當(dāng)性的相關(guān)政策，包括___。A.評(píng)估交易對(duì)手是否充分了解合約;B.評(píng)估交易對(duì)手是否履行合約責(zé)任;C.識(shí)別擬進(jìn)行的衍生交易是否符合交易對(duì)手本身從事衍生交易的目的;D.評(píng)估交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn);66.設(shè)立城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是合并重組后的城市信用社股份有限公司，必須滿足以下條件___。A.資本充足率不低于8%;B.核心資本充足率不低于4%;C.不良貸款比例不高于15%;D.資產(chǎn)總額不低于20億元人民幣;E.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);67.下列項(xiàng)目中，能使負(fù)債增加的是___。A.發(fā)行公司債券;B.購(gòu)買公司債券;C.發(fā)行股票;D.提取營(yíng)業(yè)稅;68.操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序包括報(bào)告的___。A.責(zé)任;B.路徑;C.頻率;D.對(duì)各部門的其他具體要求69.商業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定授信_(tái)__之間的權(quán)限和工作程序，嚴(yán)格按照權(quán)限和程序?qū)彶?、審批業(yè)務(wù)。A.調(diào)查人;B.復(fù)核人;C.審查人;D.審批人;70.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》規(guī)定,風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)包括___以時(shí)點(diǎn)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，屬于靜態(tài)指標(biāo)。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo);B.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo);C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo);D.操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo);71.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)程》規(guī)定，現(xiàn)場(chǎng)檢查組組長(zhǎng)的主要職責(zé)包括___。A.對(duì)檢查組的領(lǐng)導(dǎo);B.指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查嚴(yán)格依照檢查計(jì)劃和檢查方案實(shí)施;C.審核《檢查事實(shí)與評(píng)價(jià)》;D.審核《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書》;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD72.自助銀行開(kāi)業(yè)后，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告該自助銀行___。A.運(yùn)營(yíng)情況;B.內(nèi)控管理情況;C.設(shè)施情況;D.業(yè)務(wù)量情況;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC73.為有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立并逐步完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。管理信息系統(tǒng)至少應(yīng)當(dāng)___。A.記錄和存儲(chǔ)與操作風(fēng)險(xiǎn)損失相關(guān)的數(shù)據(jù)和操作風(fēng)險(xiǎn)事件信息;B.支持操作風(fēng)險(xiǎn)和控制措施的自我評(píng)估;C.監(jiān)測(cè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo);D.可提供操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD74.商業(yè)銀行募集次級(jí)定期債務(wù)和以私募方式發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)當(dāng)符合的條件是___。A.已實(shí)行貸款五級(jí)分類，且分類結(jié)果真實(shí)準(zhǔn)確;B.核心資本充足率不低于4%;C.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;D.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);E.最近2年未發(fā)生重大案件和違法違規(guī)行為;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD75.商業(yè)銀行綜合理財(cái)業(yè)務(wù)中對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)控制的描述正確的是___。A.商業(yè)銀行對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)限額的管理，應(yīng)當(dāng)包括結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額和結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額;B.結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額可采用傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)信用額度的計(jì)算方式，根據(jù)交易對(duì)手的信用狀況計(jì)算;C.結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃所涉及的交易工具的實(shí)際結(jié)算方式計(jì)算;D.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)銀行流動(dòng)性產(chǎn)生的影響，制定相應(yīng)的限額指標(biāo);標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD76.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》規(guī)定,銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)進(jìn)行___，并根據(jù)具體情況有選擇地采取監(jiān)管措施。A.水平分析;B.同組比較分析;C.檢查監(jiān)督;D.對(duì)比分析;E.橫向分析;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC77.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》中要求，行政許可申請(qǐng)人向受理機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)材料的方式為郵寄或當(dāng)面遞交至___A.監(jiān)管辦事處;B.銀監(jiān)會(huì)辦公廳;C.銀監(jiān)局辦公室;D.銀監(jiān)分局辦公室;標(biāo)準(zhǔn)答案:BCD78.商業(yè)銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé):A.制定內(nèi)部控制政策;B.對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估;C.負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)決策;D.負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施;E.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDE79.商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引》評(píng)級(jí)要素中市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況的定量指標(biāo)包括___。A.利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度;B.利率浮動(dòng)比率;C.累計(jì)外匯敞口頭寸比例;D.人民幣超額備付金率;標(biāo)準(zhǔn)答案:AC80.根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，以下屬于商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)自然人的有___。A.商業(yè)銀行的董事;B.商業(yè)銀行的行長(zhǎng);C.商業(yè)銀行行長(zhǎng)的妻子;D.商業(yè)銀行董事的侄子;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC81.下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的主要內(nèi)容的是：A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng);B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制;C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的外部審計(jì);D.全行股權(quán)的分配;E.對(duì)重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況的應(yīng)急處理方案;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCE82.擬任國(guó)有商業(yè)銀行一級(jí)分行或直屬分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)的，擬任人應(yīng)具有本科以上學(xué)歷，并具備___條件。A.從事金融工作5年以上;B.從事金融工作6年以上;C.或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）;D.或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）;標(biāo)準(zhǔn)答案:BD83.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)屬于票據(jù)權(quán)利消滅的情形有:A.持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個(gè)月未行使;B.持票人對(duì)前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月未行使;C.持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月未行使;D.持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年內(nèi)未行使;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD84.以下關(guān)于不良金融資產(chǎn)處置過(guò)程中需要向監(jiān)管部門報(bào)告事項(xiàng)的表述正確的有:A.對(duì)擬剝離（轉(zhuǎn)讓）不良貸款存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)將責(zé)任追究結(jié)果抄報(bào)監(jiān)管部門;B.剝離（轉(zhuǎn)讓）方違規(guī)發(fā)放貸款等問(wèn)題的責(zé)任認(rèn)定和處理結(jié)果應(yīng)抄報(bào)監(jiān)管部門;C.對(duì)債務(wù)人（擔(dān)保人）可能導(dǎo)致債權(quán)被懸空的事件或行為所采取的措施和說(shuō)明應(yīng)報(bào)告監(jiān)管部門;D.對(duì)不良金融資產(chǎn)處置方案實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的各種人為阻力或干預(yù)，應(yīng)依法采取措施并向監(jiān)管部門報(bào)告;E.對(duì)不良金融資產(chǎn)處置盡職責(zé)任追究情況應(yīng)向監(jiān)管部門報(bào)告;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDE85.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額可按___進(jìn)行分解。A.地區(qū);B.機(jī)構(gòu);C.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門;D.風(fēng)險(xiǎn)類別;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD86.下列商業(yè)銀行授信風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)中，反映財(cái)務(wù)狀況變化的信號(hào)是___。A.付息或還本拖延，不斷申請(qǐng)延期支付或申請(qǐng)實(shí)施新的授信或不斷透支;B.申請(qǐng)實(shí)施授信支付其他銀行的債務(wù)，不交割抵押品，授信抵押品情況惡化;C.核心盈利業(yè)務(wù)削弱和偏離;D.支票收益人要求核實(shí)客戶支票賬戶的余額;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD87.以下關(guān)于商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)的表述正確的有___。A.關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)由董事會(huì)或經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)設(shè)立;B.成員不能少于3人;C.商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易的管理;D.有權(quán)審查并批準(zhǔn)所有關(guān)聯(lián)交易;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC88.商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件是___。A.最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣，資本充足率符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定;B.設(shè)有專門的基金托管部門，并與其他業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立;C.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng);E.最近2年無(wú)重大違法違規(guī)記錄;標(biāo)準(zhǔn)答案:BCD89.商業(yè)銀行不得對(duì)___用途的業(yè)務(wù)進(jìn)行授信。A.以授信作為項(xiàng)目開(kāi)發(fā)資金;B.違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事股票、期貨投資;C.違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資;D.違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事金融衍生產(chǎn)品投資;標(biāo)準(zhǔn)答案:BCD90.商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件是___。A.經(jīng)營(yíng)狀況良好，主要盈利指標(biāo)高于行業(yè)平均水平;B.風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控制度健全有效，制定和實(shí)施了統(tǒng)一授信制度;C.制定了與辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施和業(yè)務(wù)操作流程;D.有專職部門和人員負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)和管理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù);E.有專門的業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，能同步了解股票市場(chǎng)行情以及上市公司重要信息;標(biāo)準(zhǔn)答案:BCDE91.商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)滿足的條件有___。A.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，最近3年內(nèi)無(wú)重大案件和違法違規(guī)行為;B.達(dá)到規(guī)定的外匯資產(chǎn)規(guī)模;C.外匯從業(yè)人員符合開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)要求，且在以往經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中無(wú)不良記錄;D.外匯業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)從事外匯業(yè)務(wù)3年以上，其他從業(yè)人員中至少50％應(yīng)從事外匯業(yè)務(wù)2年以上;E.有符合離岸銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展要求的場(chǎng)所和設(shè)施;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCE92.物權(quán)法規(guī)定,有下列情形之一的，擔(dān)保物權(quán)消滅：A.主債權(quán)消滅;B.擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn);C.債權(quán)人放棄擔(dān)保物權(quán);D.法律規(guī)定擔(dān)保物權(quán)消滅的其他情形;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD93.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)當(dāng)與銀行的______相適應(yīng)。A.業(yè)務(wù)性質(zhì);B.規(guī)模;C.復(fù)雜程度;D.風(fēng)險(xiǎn)特征;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD94.收到貸款邀請(qǐng)函的銀行向牽頭行做出分銷承諾后，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有：A.在銀團(tuán)貸款主簽訂前承諾不得撤銷;B.在銀團(tuán)貸款協(xié)議簽訂前承諾可以撤銷;C.有權(quán)對(duì)借款人進(jìn)行直接調(diào)查;D.無(wú)權(quán)對(duì)借款人進(jìn)行直接調(diào)查;標(biāo)準(zhǔn)答案:BD95.下列不屬于商業(yè)銀行對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容的有：A.數(shù)據(jù)來(lái)源的全面性、真實(shí)性、可靠性;B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本的計(jì)算和內(nèi)部配置情況;C.對(duì)重大超限額交易、未授權(quán)交易和賬目不匹配情況的調(diào)查;D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的準(zhǔn)確性、有效性、可靠性;E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的充足性、專業(yè)性和履職情況;標(biāo)準(zhǔn)答案:AD96.商業(yè)銀行在進(jìn)行任何新的投資產(chǎn)品開(kāi)發(fā)之前，都應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的___等進(jìn)行分析，并報(bào)董事會(huì)或高級(jí)管理層批準(zhǔn)。A.背景;B.可行性;C.風(fēng)險(xiǎn)控制部門對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的管理權(quán)力與責(zé)任;D.擬銷售的潛在目標(biāo)客戶群;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD97.商業(yè)銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)的資金業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行檢查，對(duì)___應(yīng)當(dāng)建立有效的預(yù)警和處理機(jī)制。A.異常資金交易;B.小額資金流入;C.大額資金流入;D.異常資金變動(dòng);標(biāo)準(zhǔn)答案:AD98.下列關(guān)于票據(jù)權(quán)利的表述，正確的是:A.凡是無(wú)代價(jià)或不以相當(dāng)代價(jià)取得的票據(jù)，不得享有優(yōu)先于前手的權(quán)利;B.票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán);C.持票人對(duì)出票人和承兌人的票據(jù)權(quán)利自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅;D.持票人對(duì)出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票之日起，6個(gè)月內(nèi)不行使而消滅;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC99.抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書面形式訂立抵押合同。抵押合同應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：A.被擔(dān)保的主債權(quán)種類、數(shù)額;B.債務(wù)人履行債務(wù)的期限;C.抵押物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、所在地、所有權(quán)權(quán)屬或者使用權(quán)權(quán)屬;D.抵押擔(dān)保的范圍;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD100.監(jiān)管后評(píng)價(jià)應(yīng)堅(jiān)持___的原則。A.客觀;B.公正;C.科學(xué);D.系統(tǒng);標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC101.付款人承兌匯票時(shí)，必須記載的事項(xiàng)有:A.在匯票背面記載“承兌”字樣;B.在匯票正面記載“承兌”字樣;C.被承兌人名稱;D.承兌日期并簽章;標(biāo)準(zhǔn)答案:BD102.與擔(dān)保法相比,物權(quán)法尊重當(dāng)事人自治的權(quán)利，將當(dāng)事人的約定置于最優(yōu)先的地位，在債務(wù)人不履行到期債務(wù)的情況下,債權(quán)人可以選擇___實(shí)現(xiàn)債權(quán).A.合同約定的債權(quán)實(shí)現(xiàn)方式;B.債務(wù)人自己提供的擔(dān)保;C.第三人提供的物的擔(dān)保;D.要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD103.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》規(guī)定，不良貸款遷徙率包括___。A.正常類貸款遷徙率;B.關(guān)注類貸款遷徙率;C.次級(jí)類貸款遷徙率;D.可疑類貸款遷徙率;E.損失類貸款遷徙率;標(biāo)準(zhǔn)答案:CD104.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)從事衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的人員應(yīng)滿足下列要求___。A.從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，且無(wú)不良記錄;B.相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，且無(wú)不良記錄;C.風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，且無(wú)不良記錄;D.交易人員與風(fēng)險(xiǎn)控制人員可以相互兼任;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC105.商業(yè)銀行衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理中，高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)___。A.了解所從事的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn);B.審核批準(zhǔn)和評(píng)估衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及其風(fēng)險(xiǎn)管理的原則、程序、組織、權(quán)限的綜合管理框架;C.通過(guò)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和完善的檢查報(bào)告系統(tǒng)，隨時(shí)獲取有關(guān)衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的信息;D.在獲取有關(guān)衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的信息的基礎(chǔ)上，進(jìn)行相應(yīng)的監(jiān)督與指導(dǎo);標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD106.銀團(tuán)貸款的代理行的行為致銀團(tuán)利益受損，銀團(tuán)貸款成員有權(quán)依銀團(tuán)貸款協(xié)議要求代理行賠償。這些行為有：A.不按協(xié)議劃扣貸款本息;B.借款人有影響其還款能力的重大事項(xiàng)，代理行不及時(shí)通知銀團(tuán)成員;C.擅自變更擔(dān)保;D.對(duì)質(zhì)押物保管不善造成損失的;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD107.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》中要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的其他金融機(jī)構(gòu)行政許可的事項(xiàng)、條件、具體操作流程、審查決定期限等適用___等規(guī)章的規(guī)定。A.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》;B.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》;C.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)外資金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》;D.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》;E.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等規(guī)章的規(guī)定;標(biāo)準(zhǔn)答案:BCDE108.申請(qǐng)人逾期不起訴又不履行行政復(fù)議決定的，或者不履行最終裁決的，分別處理包括：___A.由作出具體行政行為的機(jī)關(guān)依法強(qiáng)制執(zhí)行;B.申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行;C.由行政復(fù)議機(jī)關(guān)依法強(qiáng)制執(zhí)行;D.由作出具體行政行為的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)依法強(qiáng)制執(zhí)行;E.國(guó)務(wù)院強(qiáng)制執(zhí)行;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD109.商業(yè)銀行應(yīng)建立與《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》相適應(yīng)的統(tǒng)計(jì)與信息系統(tǒng)，準(zhǔn)確反映___。A.貸款損失狀況;B.風(fēng)險(xiǎn)水平;C.風(fēng)險(xiǎn)遷徙;D.風(fēng)險(xiǎn)真實(shí)狀況;E.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力;標(biāo)準(zhǔn)答案:BCE110.下列商業(yè)銀行授信風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)中，反映業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)環(huán)境變化的信號(hào)是___。A.庫(kù)存水平的異常變化;B.工廠維護(hù)或設(shè)備管理落后;C.核心業(yè)務(wù)發(fā)生變動(dòng);D.缺乏操作控制、程序、質(zhì)量控制等;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD111.中資商業(yè)銀行支行機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)須符合以下條件___。A.營(yíng)運(yùn)資金足額到位;B.有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;C.有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度;D.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD112.未經(jīng)保證人書面許可發(fā)生以下情形,保證人不再承擔(dān)保證責(zé)任:A.債權(quán)人依法將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的;B.債權(quán)人許可債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)的;C.債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)議變更主合同的;D.在保證期間，債權(quán)人未對(duì)債務(wù)人提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁的;標(biāo)準(zhǔn)答案:BCD113.下列屬于假設(shè)情景的情形的是：A.模型假設(shè)和參數(shù)不再適用;B.市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生劇烈變動(dòng);C.外部環(huán)境發(fā)生重大變化;D.可能導(dǎo)致重大損失或風(fēng)險(xiǎn)難以控制;E.市場(chǎng)現(xiàn)金流量嚴(yán)重不足;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD114.在客戶信用等級(jí)和客戶評(píng)價(jià)報(bào)告的有效期內(nèi)，對(duì)發(fā)生影響客戶資信的重大事項(xiàng)，商業(yè)銀行應(yīng)重新進(jìn)行授信分析評(píng)價(jià)。重大事項(xiàng)包括___。A.客戶盈利發(fā)生變動(dòng);B.外部政策變動(dòng);C.客戶組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動(dòng);D.客戶的擔(dān)保超過(guò)所設(shè)定的擔(dān)保警戒線;標(biāo)準(zhǔn)答案:BCD115.商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理應(yīng)遵循的原則是___。A.誠(chéng)實(shí)信用原則;B.公允原則;C.商業(yè)原則;D.實(shí)質(zhì)重于形式;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD116.以下有關(guān)擔(dān)保的表述正確的有___。A.商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無(wú)擔(dān)保貸款;B.商業(yè)銀行可以接收本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信;C.在任何情況下,商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔(dān)保;D.在關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國(guó)債提供足額反擔(dān)保情況下,商業(yè)銀行可以為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔(dān)保;標(biāo)準(zhǔn)答案:AD117.對(duì)銀團(tuán)貸款牽頭行的限制主要有:A.不能以免收費(fèi)開(kāi)展銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng);B.不能對(duì)不同銀團(tuán)成員附加不同的不合理?xiàng)l件;C.不得借機(jī)向借款人銷售其他金融產(chǎn)品;D.不得借機(jī)向其他銀團(tuán)貸款成員收取費(fèi)用;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD118.以下關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)管理公司不良資產(chǎn)管理盡職要求的表述正確的有:A.建立不良金融資產(chǎn)管理制度;B.實(shí)施有效的管理策略;C.明確管理崗位職責(zé);D.做好檔案管理、權(quán)益維護(hù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等工作;E.定期對(duì)資產(chǎn)管理策略進(jìn)行評(píng)價(jià)和調(diào)整。;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDE119.商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶應(yīng)當(dāng)實(shí)行統(tǒng)一授信管理，合理確定對(duì)集團(tuán)客戶的總體授信額度，防止:A.多頭授信;B.過(guò)度授信;C.不適當(dāng)分配授信額度;D.跨區(qū)域授信;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC120.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行的___三個(gè)方面。A.盈利能力;B.準(zhǔn)備金充足程度;C.資產(chǎn)利潤(rùn)率水平;D.成本收入比;E.資本充足程度;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABE121.在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，下列哪項(xiàng)是商業(yè)銀行的內(nèi)審部門的職責(zé)___。A.直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理;B.定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況;C.監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況;D.對(duì)新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估;E.向董事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況;標(biāo)準(zhǔn)答案:BCDE122.商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其___相匹配。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力;B.資本實(shí)力;C.盈利能力;D.撥備充足水平;標(biāo)準(zhǔn)答案:BC123.根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，對(duì)其他國(guó)家或地區(qū)政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)，下列說(shuō)法正確的有___。A.所在國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)為AA-以上（含AA-）的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%;B.所在國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)為AA-以上（含AA-）的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50%;C.所在國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)為AA-以下的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%;D.所在國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)為AA-以下的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%;標(biāo)準(zhǔn)答案:BD124.以下哪些內(nèi)容應(yīng)在不良金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議中明確約定:A.有關(guān)資產(chǎn)權(quán)利的維護(hù);B.擔(dān)保權(quán)利的變更;C.限制轉(zhuǎn)讓條款;D.已起訴和執(zhí)行項(xiàng)目主體資格的變更;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD125.下列關(guān)于銀行抵債資產(chǎn)處置的說(shuō)法，正確的是___。A.抵債資產(chǎn)收取后可以放置一段時(shí)間后處置或按照需求自用;B.抵債資產(chǎn)原則上采取公開(kāi)拍賣的方式進(jìn)行處置;C.抵債資產(chǎn)拍賣原則上應(yīng)采用有保留價(jià)的拍賣方式，確定保留價(jià)時(shí)，可以隨意確定;D.抵債資產(chǎn)不適于拍賣的，可以采取其他方式，如協(xié)議處置、招標(biāo)處置、打包處置、委托銷售等方式實(shí)現(xiàn);E.抵債資產(chǎn)不能采取拍賣方式以外的方式進(jìn)行處置;標(biāo)準(zhǔn)答案:BD126.下列說(shuō)法，正確的是:A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管負(fù)責(zé)人審核主監(jiān)管員提交的監(jiān)管報(bào)表和監(jiān)管報(bào)告;B.主監(jiān)管員應(yīng)當(dāng)具備一定時(shí)期的同類型被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn);C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員可以根據(jù)主監(jiān)管員授權(quán)，履行主監(jiān)管員的部分職責(zé)并對(duì)主監(jiān)管員負(fù)責(zé);D.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管協(xié)調(diào)員只設(shè)在銀監(jiān)會(huì)各監(jiān)管部門;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC127.物權(quán)法規(guī)定屬于國(guó)家所有的財(cái)產(chǎn)，即全民所有。下列屬于國(guó)有財(cái)產(chǎn)的是:A.野生動(dòng)植物資源;B.無(wú)線電頻譜資源;C.國(guó)防資產(chǎn);D.自然資源;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD128.下列屬于銀監(jiān)會(huì)定期對(duì)商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容的是：A.董事會(huì)和高級(jí)管理層在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理中的履職情況;B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的完善性及其實(shí)施情況;C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制的有效性;D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)所用假設(shè)前提和參數(shù)的合理性、穩(wěn)定性;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD129.以下可以是行政復(fù)議被申請(qǐng)人的是___A.銀監(jiān)會(huì);B.省銀監(jiān)局;C.市銀監(jiān)分局;D.×××商業(yè)銀行;E.人民法院;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC130.關(guān)于借款人償還銀團(tuán)貸款本息，下列說(shuō)法不正確的有：A.按各銀團(tuán)貸款成員要求，逕行償付;B.按牽頭行要求，對(duì)各銀團(tuán)成員償付;C.按貸款協(xié)議要求，直接劃給代理行;D.借款人自主決定先向誰(shuí)清償;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD131.商業(yè)銀行應(yīng)定期對(duì)綜合理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和審計(jì)程序的___進(jìn)行審核和測(cè)試。A.整體性;B.獨(dú)立性;C.充分性;D.有效性;標(biāo)準(zhǔn)答案:BCD132.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存的衍生產(chǎn)品交易的___。A.所有交易記錄;B.與交易有關(guān)的賬目;C.與交易有關(guān)的原始憑證;D.與交易有關(guān)的電話錄音;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD133.商業(yè)銀行非財(cái)務(wù)因素分析風(fēng)險(xiǎn)提示中，對(duì)客戶的管理者風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注___。A.歷史經(jīng)營(yíng)記錄及其經(jīng)驗(yàn);B.品德與誠(chéng)信度;C.領(lǐng)導(dǎo)后備力量和中層主管人員的素質(zhì);D.行業(yè)成功的關(guān)鍵因素;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC134.商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)限額體系時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮的因素有：A.業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度;B.商業(yè)銀行能夠承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平;C.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門的既往業(yè)績(jī);D.工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn);E.定價(jià)、估值和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng);標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD135.在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資料的賬單，賬單應(yīng)列明___等情況A.資產(chǎn)變動(dòng);B.收入和費(fèi)用;C.期末資產(chǎn)估值;D.下期資產(chǎn)預(yù)估值;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC136.被申請(qǐng)人不按照本辦法的規(guī)定___，視為該具體行政行為沒(méi)有證據(jù)、依據(jù)，決定撤銷該具體行政行為。A.提出口頭答復(fù);B.提交作出具體行政行為的其它有關(guān)材料;C.提出書面答復(fù);D.提交作出具體行政行為的證據(jù);E.提交作出具體行政行為的依據(jù);標(biāo)準(zhǔn)答案:BCDE137.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》規(guī)定,流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況及其波動(dòng)性，包括___，按照本幣和外幣分別計(jì)算。A.流動(dòng)性比例;B.核心負(fù)債比例;C.流動(dòng)性缺口率;D.資產(chǎn)負(fù)債比例;E.不良貸款比例;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC138.商業(yè)銀行負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有：A.擬定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審查批準(zhǔn);B.識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);C.監(jiān)測(cè)相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門和分支機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況，報(bào)告超限額情況;D.設(shè)計(jì)、實(shí)施事后檢驗(yàn)和壓力測(cè)試;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD139.董事會(huì)定期獲得關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和水平的報(bào)告，監(jiān)控和評(píng)價(jià)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的___以及高級(jí)管理層在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職情況。A.全面性;B.有效性;C.真實(shí)性;D.準(zhǔn)確性;標(biāo)準(zhǔn)答案:AB140.中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件是___。A.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度;B.注冊(cè)資本不少于1億元;C.具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系;D.信譽(yù)良好，近2年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件;標(biāo)準(zhǔn)答案:ACD141.金融許可證___由銀監(jiān)會(huì)依法行使，其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán)。A.頒發(fā);B.公示;C.更換;D.吊銷;E.張貼;標(biāo)準(zhǔn)答案:ACD142.外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過(guò)總行系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)交易，并由其總行統(tǒng)一進(jìn)行___。A.平盤;B.敞口管理;C.風(fēng)險(xiǎn)控制;D.分級(jí)管理;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC143.下列關(guān)于貸款分類說(shuō)法正確的是___：A.借款人未按規(guī)定用途使用的貸款至少應(yīng)劃為關(guān)注類;B.借款人的內(nèi)部管理問(wèn)題不應(yīng)作為銀行貸款分類的參考因素;C.銀行已訴諸法律方式來(lái)收回貸款的該貸款應(yīng)劃為次級(jí)類;D.貸款經(jīng)過(guò)了重組仍然不能正常歸還本息的，貸款至少應(yīng)劃為可疑類;標(biāo)準(zhǔn)答案:AD144.銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)抵債資產(chǎn)收取、保管和處置情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正。在收取、保管、處置抵債資產(chǎn)過(guò)程中，有下列哪些情形的，應(yīng)視情節(jié)輕重進(jìn)行處理；涉嫌違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)移交司法機(jī)關(guān)，依法追究法律責(zé)任___。A.截留抵債資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)處置收入的;B.擅自動(dòng)用抵債資產(chǎn)的;C.未經(jīng)批準(zhǔn)收取、處置抵債資產(chǎn)的;D.惡意串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，在收取抵債資產(chǎn)過(guò)程中故意高估抵債資產(chǎn)價(jià)格，或在處理抵債資產(chǎn)過(guò)程中故意低估價(jià)格，造成銀行資產(chǎn)損失的;E.玩忽職守，怠于行使職權(quán)而造成抵債資產(chǎn)毀損、滅失的;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDE145.商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是:A.對(duì)資金業(yè)務(wù)對(duì)象和產(chǎn)品實(shí)行統(tǒng)一授信;B.實(shí)行嚴(yán)格的前后臺(tái)職責(zé)分離;C.建立中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理制度;D.防止資金交易員從事越權(quán)交易;E.防止欺詐行為;F.防止因違規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不足導(dǎo)致的重大損失;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDEF146.銀團(tuán)收費(fèi)原則：A.自愿協(xié)商;B.公開(kāi)公證;C.公平合理;D.質(zhì)價(jià)相符;E.借款人定價(jià);標(biāo)準(zhǔn)答案:ACD147.下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方式的是：A.缺口分析;B.久期分析;C.外匯敞口分析;D.敏感性分析;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD148.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》規(guī)定,期初正常類貸款期間減少金額，是指期初正常類貸款中，在報(bào)告期內(nèi)，由于___等原因而減少的貸款。A.貸款增加;B.貸款正常收回;C.不良貸款處置;D.貸款核銷;E.貸款損失;標(biāo)準(zhǔn)答案:BCD149.下列操作流程不符合《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》的是___A.必須由銀監(jiān)分局受理、銀監(jiān)局審查并決定;B.由銀監(jiān)局受理、初步審查并決定;C.由銀監(jiān)分局受理并初步審查，報(bào)送銀監(jiān)局審查并決定;D.由銀監(jiān)會(huì)受理并獨(dú)自審查、決定;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD150.下列屬于銀團(tuán)貸款構(gòu)成要件的是:A.兩家或兩家以上銀行共同放貸;B.共同放貸是通過(guò)代理行向同一貸款人放貸;C.貸款條件相同;D.基于同一貸款協(xié)議;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD151.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》中要求，除涉及___外，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政許可決定應(yīng)當(dāng)通過(guò)銀監(jiān)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)站或者公告等方式公布。A.國(guó)家秘密;B.商業(yè)秘密;C.個(gè)人隱私;D.商業(yè)聲譽(yù);標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC152.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》第三條規(guī)定,商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)是對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的基準(zhǔn)，是___商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的參照體系。A.評(píng)價(jià);B.監(jiān)測(cè);C.分析;D.預(yù)警;E.匯總;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD153.下列屬于商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告的事項(xiàng)的是：A.出現(xiàn)超過(guò)本行內(nèi)部設(shè)定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的嚴(yán)重虧損;B.國(guó)內(nèi)、國(guó)際金融市場(chǎng)發(fā)生的引起市場(chǎng)較大波動(dòng)的重大事件將對(duì)本行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況產(chǎn)生的影響;C.交易業(yè)務(wù)中的違法行為;D.其他重大意外情況;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD154.向銀行申請(qǐng)辦理票據(jù)貼現(xiàn)的持票人必須具備的條件有:A.在銀行開(kāi)立存款賬戶;B.與出票人、前手之間具有真實(shí)的交易關(guān)系;C.與出票人、前手之間具有債權(quán)債務(wù)關(guān)系;D.具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC155.甲省乙市銀監(jiān)分局對(duì)某項(xiàng)違法行為舉行聽(tīng)證，下列做法中哪些是不合法的：A.聽(tīng)證組由本局工作人員4人組成;B.聽(tīng)證組由本局工作人員5人組成，其中2人為監(jiān)察部門工作人員;C.聽(tīng)證主持人由本局監(jiān)察部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任;D.聽(tīng)證開(kāi)始前由主持人向到場(chǎng)人員宣讀聽(tīng)證紀(jì)律;E.聽(tīng)證工作組指定職工李某為記錄員;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD156.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》中要求，由下級(jí)機(jī)關(guān)受理、上級(jí)機(jī)關(guān)決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，申請(qǐng)人應(yīng)向受理機(jī)關(guān)提交___A.合法的身份證件;B.申請(qǐng)材料;C.受理申請(qǐng)書;D.簡(jiǎn)要說(shuō)明申請(qǐng)事項(xiàng);標(biāo)準(zhǔn)答案:BCD157.以下哪些是行政復(fù)議決定書應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容？A.被申請(qǐng)人名稱、地址;B.申請(qǐng)人的復(fù)議請(qǐng)求、申請(qǐng)行政復(fù)議的主要事實(shí)、理由;C.行政復(fù)議機(jī)關(guān)認(rèn)定的事實(shí)和理由;D.行政復(fù)議決定的內(nèi)容;E.申請(qǐng)人不服行政復(fù)議決定的救濟(jì)途徑;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDE158.《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》對(duì)從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易的人員做了以下明確規(guī)定___。A.2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名;B.相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名;C.風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名;D.以上人員均需專崗人員，且無(wú)不良記錄;E.相互之間可兼任;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD159.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有權(quán)檢查下列內(nèi)容___。A.隨時(shí)檢查金融機(jī)構(gòu)有關(guān)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資料和報(bào)表;B.定期檢查金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度;C.定期檢查內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)是否與其從事的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)種類相適應(yīng);D.隨時(shí)檢查內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)是否與其從事的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)種類相適應(yīng);標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC160.下列哪類貸款可以適用脫期法進(jìn)行貸款分類？A.針對(duì)自然人的零售貸款;B.針對(duì)小企業(yè)的零售貸款;C.針對(duì)集團(tuán)客戶貸款;D.農(nóng)村微型企業(yè)貸款;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD161.商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有符合條件的人員，下列說(shuō)法正確的是___。A.應(yīng)具有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名;B.相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名;C.相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少2名;D.風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名;E.風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少2名;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD162.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，下列陳述正確的是___。A.金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)可分為兩大類，自營(yíng)類交易和代客類交易;B.金融機(jī)構(gòu)為規(guī)避自有資產(chǎn)、負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)或?yàn)楂@利而從事衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)時(shí)，被視為衍生產(chǎn)品的造市商;C.金融機(jī)構(gòu)為其他交易商和客戶提供報(bào)價(jià)和交易服務(wù)而從事衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)時(shí)，被視為衍生產(chǎn)品的最終用戶;D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)衍生產(chǎn)品交易的規(guī)模與類別，做好充分的流動(dòng)性安排，確保在市場(chǎng)交易異常情況下，具備足夠的履約能力;標(biāo)準(zhǔn)答案:AD163.按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》，對(duì)貸款進(jìn)行分類時(shí)，要做到：A.要以評(píng)估借款人的還款能力為核心;B.把借款人的正常營(yíng)業(yè)收入作為貸款的主要還款來(lái)源;C.貸款的擔(dān)保作為次要還款來(lái)源;D.跟蹤檢查借款人的動(dòng)產(chǎn)使用情況;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC164.收購(gòu)不良金融資產(chǎn)應(yīng)對(duì)以下哪些內(nèi)容進(jìn)行調(diào)查:A.不良金融資產(chǎn)的狀況;B.不良資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系;C.收購(gòu)資產(chǎn)的市場(chǎng)前景;D.收購(gòu)的可行性;E.剝離方的剝離工作程序及職責(zé);標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD165.金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易中，營(yíng)銷人員必須與___分開(kāi)，不得相互兼任。A.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量人員;B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)人員;C.風(fēng)險(xiǎn)控制人員;D.交易人員;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC166.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，其總行對(duì)分行從事衍生產(chǎn)品交易等的正式授權(quán)至少應(yīng)當(dāng)包括___。A.交易品種;B.交易對(duì)手類別;C.限額;D.交易地區(qū);E.交易期限;標(biāo)準(zhǔn)答案:AC167.商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施有:___。A.制訂實(shí)施集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度;B.實(shí)行客戶經(jīng)理制，指定專人負(fù)責(zé)集團(tuán)客戶的日常管理工作;C.根據(jù)集團(tuán)客戶的經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況變化及時(shí)調(diào)整最高授信額度;D.組織銀團(tuán)貸款分散風(fēng)險(xiǎn);E.自主調(diào)低單一集團(tuán)客戶授信與資本余額的比例;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDE168.商業(yè)銀行相關(guān)部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。主要職責(zé)包括___。A.指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理;B.定期向高級(jí)管理層提交操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告;C.根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估方法，識(shí)別、評(píng)估本部門的操作風(fēng)險(xiǎn);D.在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時(shí)，充分考慮操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的要求，應(yīng)保證各級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員參與各項(xiàng)重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險(xiǎn)管理總體政策的一致性;E.監(jiān)測(cè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，定期向負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的部門或牽頭部門通報(bào)本部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，并及時(shí)通報(bào)重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件;標(biāo)準(zhǔn)答案:ACDE169.境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件___。A.財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;B.在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格;C.具有較長(zhǎng)的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)狀況;D.具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力;標(biāo)準(zhǔn)答案:BCD170.下列關(guān)于公允價(jià)值說(shuō)法正確的有___。A.對(duì)計(jì)入所有者權(quán)益的可供出售債券公允價(jià)值正變動(dòng)可計(jì)入附屬資本，計(jì)入部分不得超過(guò)正變動(dòng)的50%;B.公允價(jià)值負(fù)變動(dòng)應(yīng)全額從附屬資本中扣減;C.公允價(jià)值負(fù)變動(dòng)可不從附屬資本中扣減;D.商業(yè)銀行計(jì)算資本充足率時(shí)，應(yīng)將計(jì)入資本公積的可供出售債券的公允價(jià)值從核心資本中轉(zhuǎn)入附屬資本;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD171.商業(yè)銀行___有批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易的權(quán)限。A.董事會(huì);B.監(jiān)事會(huì);C.關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì);D.經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu);標(biāo)準(zhǔn)答案:ACD172.國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行設(shè)立分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合以下條件___。A.專營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)體制改革符合該項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展方向;B.有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員;C.公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效;D.開(kāi)辦專營(yíng)業(yè)務(wù)1年以上，專營(yíng)業(yè)務(wù)具備一定規(guī)模;E.具有健全有效的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)制度;標(biāo)準(zhǔn)答案:ACE173.下面關(guān)于商業(yè)銀行個(gè)人綜合理財(cái)服務(wù)說(shuō)法正確的是___。A.接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理活動(dòng);B.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān);C.可以向特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃;D.包括商業(yè)銀行向客戶提供的個(gè)人投資產(chǎn)品推介專業(yè)化服務(wù);標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC174.以下可以作為行政復(fù)議的申請(qǐng)人是___A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu);B.寧波銀行;C.北京大學(xué);D.在某企業(yè)工作的張先生;E.中國(guó)文聯(lián);標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDE175.下列項(xiàng)目中不影響現(xiàn)金流量變動(dòng)的是___。A.接受投資轉(zhuǎn)入固定資產(chǎn);B.收回對(duì)外投出的固定資產(chǎn);C.購(gòu)買國(guó)債;D.在建工程完工轉(zhuǎn)入固定資產(chǎn);E.用銀行存款償還短期借款;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD176.商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，在開(kāi)展涉及投資和交易業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真分析和研究交易對(duì)手的___，做好交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理。A.信用風(fēng)險(xiǎn);B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);C.操作風(fēng)險(xiǎn);D.法律風(fēng)險(xiǎn);標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD177.商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額是指對(duì)按照一定的計(jì)量方法所計(jì)量的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)設(shè)定的限額下列屬于風(fēng)險(xiǎn)限額的是：A.對(duì)內(nèi)部模型計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值設(shè)定的限額和對(duì)期權(quán)性頭寸設(shè)定的期權(quán)性頭寸限額等;B.對(duì)總交易頭寸設(shè)定的限額;C.對(duì)凈交易頭寸設(shè)定的限額;標(biāo)準(zhǔn)答案:AB178.銀行核算抵債資產(chǎn)處置損益，下列公式表示不正確的是：A.營(yíng)業(yè)外收入（或營(yíng)業(yè)外支出）＝實(shí)際取得的處置收入-（抵債資產(chǎn)賬面余額-抵債資產(chǎn)減值準(zhǔn)備）-變現(xiàn)稅費(fèi);B.營(yíng)業(yè)外收入（或營(yíng)業(yè)外支出）＝實(shí)際取得的處置收入-變現(xiàn)稅費(fèi)-可確認(rèn)為利息收入的表外利息-（實(shí)際支付的補(bǔ)價(jià)-預(yù)計(jì)負(fù)債）;C.營(yíng)業(yè)外收入（或營(yíng)業(yè)外支出）＝實(shí)際取得的處置收入-（抵債資產(chǎn)賬面余額-抵債資產(chǎn)減值準(zhǔn)備）-變現(xiàn)稅費(fèi)-可確認(rèn)為利息收入的表外利息-（實(shí)際支付的補(bǔ)價(jià)-預(yù)計(jì)負(fù)債）;D.營(yíng)業(yè)外收入（或營(yíng)業(yè)外支出）＝實(shí)際取得的處置收入-抵債資產(chǎn)賬面余額-變現(xiàn)稅費(fèi)-可確認(rèn)為利息收入的表外利息-實(shí)際支付的補(bǔ)價(jià);E.營(yíng)業(yè)外收入（或營(yíng)業(yè)外支出）＝實(shí)際取得的處置收入-（抵債資產(chǎn)賬面余額+抵債資產(chǎn)減值準(zhǔn)備）-變現(xiàn)稅費(fèi)-可確認(rèn)為利息收入的表外利息;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABDE179.綜合評(píng)級(jí)為_(kāi)__級(jí)的銀行，被認(rèn)為是有問(wèn)題的機(jī)構(gòu)。A.3;B.4;C.5;D.6;標(biāo)準(zhǔn)答案:BC180.自助銀行開(kāi)業(yè)后，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告該自助銀行___等情況。A.運(yùn)營(yíng);B.內(nèi)控管理;C.效益;D.設(shè)施;E.安全;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD181.商業(yè)銀行根據(jù)授信品種進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，中長(zhǎng)期授信需求應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注___。A.客戶當(dāng)前的現(xiàn)金流量;B.利率風(fēng)險(xiǎn);C.存貨的周期;D.客戶的勞資情況;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD182.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的：A.法律;B.行政法規(guī);C.經(jīng)營(yíng)規(guī)則;D.部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件;E.自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDE183.參與設(shè)立城市信用社股份有限公司的全部城市信用合作社按合并財(cái)務(wù)報(bào)表測(cè)算，應(yīng)當(dāng)符合以下條件___。A.流動(dòng)性狀況良好，流動(dòng)性比例、存貸款比例以及備付金比例等各項(xiàng)指標(biāo)，均滿足有關(guān)監(jiān)管要求;B.申請(qǐng)前一年末的資產(chǎn)利潤(rùn)率一般應(yīng)不低于0.2%;C.申請(qǐng)前一年末的資本利潤(rùn)率一般應(yīng)不低于4%;D.申請(qǐng)前一年末的資產(chǎn)費(fèi)用率一般應(yīng)不超過(guò)1.4%;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD184.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，接管和機(jī)構(gòu)重組依照有關(guān)___執(zhí)行。A.法律;B.國(guó)務(wù)院的規(guī)定;C.地方法規(guī);D.行為規(guī)則;標(biāo)準(zhǔn)答案:AB185.___可以召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議。A.牽頭行召集;B.代理行召集;C.銀團(tuán)貸款任一成員行要求;D.三分之一以上銀團(tuán)成員共同提議;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABD186.商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件是___。A.經(jīng)營(yíng)狀況良好，主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合要求;B.有健全的衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度;C.有符合衍生產(chǎn)品交易要求的場(chǎng)所和設(shè)備;D.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無(wú)不良記錄;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC187.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》規(guī)定,各項(xiàng)貸款包括___等。A.貸款;B.貿(mào)易融資、票據(jù)融資、融資租賃;C.從非金融機(jī)構(gòu)買入返售資產(chǎn);D.透支;E.各項(xiàng)墊款;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDE188.根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》，下列描述正確的是:A.耕地的承包期為三十年;B.草地的承包期為三十年至五十年;C.林地的承包期為三十年至七十年;D.特殊林地承包期為一百年。;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC189.下列關(guān)于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的說(shuō)法，正確的是:A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是貫徹風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管理念的一個(gè)持續(xù)監(jiān)管的過(guò)程;B.一套完整的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管程序包括七個(gè)階段;C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員可以根據(jù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際狀況、規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度，相應(yīng)調(diào)整和簡(jiǎn)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管程序;D.一個(gè)監(jiān)管周期的時(shí)間長(zhǎng)度為一年;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABC190.在調(diào)查取證過(guò)程中發(fā)現(xiàn)有關(guān)證據(jù)存在滅失的危險(xiǎn)，不正確的做法是：A.先行登記保存;B.上報(bào)上級(jí)銀監(jiān)局;C.上報(bào)銀監(jiān)會(huì);D.將證據(jù)隨意帶回;E.上報(bào)轄區(qū)人民政府;標(biāo)準(zhǔn)答案:BCDE191.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》規(guī)定,信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)主要包括___。A.各項(xiàng)貸款;B.存放同業(yè)、拆放同業(yè)及買入返售資產(chǎn);C.銀行賬戶的債券投資;D.應(yīng)收利息、其他應(yīng)收款;E.承諾及或有負(fù)債;標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDE192.擬任人有___情形的，不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員。A.有故意犯罪記錄的;B.累計(jì)2次被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的;C.有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的;D.累計(jì)2次被取消董事和高級(jí)管理人員任職資格的;E.與擬擔(dān)任的董事或高級(jí)管理人員職責(zé)存在明顯利益沖突的;標(biāo)準(zhǔn)答案:ACDE193.商業(yè)銀行開(kāi)展創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)該做到幾個(gè)"認(rèn)識(shí)"是：A.認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù);B.認(rèn)識(shí)你的員工;C.認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn);D.認(rèn)