福建分公司內(nèi)勤合規(guī)考試復(fù)制

福建分公司內(nèi)勤合規(guī)考試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○總經(jīng)理室○銀保業(yè)務(wù)部○個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)部○中介業(yè)務(wù)部○人力資源部○運(yùn)營(yíng)管理部○計(jì)劃財(cái)務(wù)部○辦公室1.我國(guó)的反洗錢行政主管機(jī)關(guān)是（）？[單選題]*A.中國(guó)人民銀行(正確答案)B.公安機(jī)關(guān)C.保監(jiān)會(huì)D.司法機(jī)關(guān)2.客戶身份資料及交易記錄保存自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者交易記賬當(dāng)年起至少保存（）。[單選題]*A.1年B.3年C.5年(正確答案)D.10年3.《保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)定》要求風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)的評(píng)定頻次為（）。[單選題]*A.月度B.季度(正確答案)C.半年度D.年度4.下列不屬于難以量化風(fēng)險(xiǎn)的是（）。[單選題]*A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)5.制度健全性主要是評(píng)估保險(xiǎn)公司的償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、環(huán)境、目標(biāo)和工具等是否科學(xué)、全面、合規(guī)，在償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估中所占權(quán)重為（）。[單選題]*A.70%B.80%C.60%(正確答案)D.50%6.根據(jù)《人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理暫行辦法》的要求，以下正確的是（）[單選題]*A．代替客戶簽名、抄寫風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)B．向客戶解釋說(shuō)明采集客戶信息的必要性和用途，以及不提供真實(shí)、完整客戶信息可能帶來(lái)的后果(正確答案)C.誘導(dǎo)客戶提供不真實(shí)的客戶信息D．偽造、篡改客戶信息7.按照《保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管規(guī)則第11號(hào)：償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理要求與評(píng)估》，保險(xiǎn)公司SARMRA監(jiān)管評(píng)估最終成績(jī)等于（）分的話，對(duì)于最終的償付能力充足率不會(huì)有任何影響。[單選題]*A.80(正確答案)B.70C.60D.908.對(duì)從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。[單選題]*A.責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任(正確答案)D.民事責(zé)任9.以下哪項(xiàng)不是非法集資的特征：（）[單選題]*A.非法性B.特定性(正確答案)C.利誘性D.社會(huì)性10.根據(jù)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，（）公司按照約定的時(shí)間開始承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。[單選題]*A.回執(zhí)回銷后B.電話回訪后C.保費(fèi)成功扣款后(正確答案)D.等待期過(guò)后11.按照保險(xiǎn)金給付條件的不同，普通的人壽保險(xiǎn)可以分為（）。[單選題]*A．死亡保險(xiǎn)、生存保險(xiǎn)、生死兩全保險(xiǎn)(正確答案)B．死亡保險(xiǎn)、定期壽險(xiǎn)、生存保險(xiǎn)C．生存保險(xiǎn)、生死兩全保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)D．死亡保險(xiǎn)、生存保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)12.以下哪項(xiàng)不屬于敏感詞[單選題]*A.年年返還，固定收益B.萬(wàn)能賬戶終身保底2.5%的收益C.累計(jì)生存金(正確答案)D.日結(jié)息、月復(fù)利13.以下說(shuō)法正確的是[單選題]*A.保險(xiǎn)公司根據(jù)每年分紅險(xiǎn)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，將不低于可分配盈余的70%分配給投保人(正確答案)B.保險(xiǎn)是不存在爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)分配C.用儲(chǔ)蓄支付醫(yī)療、養(yǎng)老遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠D.生存金不領(lǐng)取的話可以放在公司累積生息14.以下說(shuō)法正確的是[單選題]*A.京福世享（臻享版）每年復(fù)利3.5%B.京福世享（臻享版）現(xiàn)金價(jià)值持續(xù)增長(zhǎng)(正確答案)C.京福世享（臻享版）遠(yuǎn)高于銀行儲(chǔ)蓄利率D.京福世享（臻享版）高殘或身故就能賠付15.（）是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。[單選題]*A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人B.保險(xiǎn)代理人C.保險(xiǎn)代埋機(jī)構(gòu)(正確答案)16.（）是指以保險(xiǎn)合同約定的醫(yī)療行為的發(fā)生為給付保險(xiǎn)金條件，為被保險(xiǎn)人接受診療期間的醫(yī)療費(fèi)用支出提供保障的保險(xiǎn)[單選題]*A健康保險(xiǎn)B.疾病保險(xiǎn)C醫(yī)療保險(xiǎn)(正確答案)17.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，“提供公民個(gè)人信息”違法的情況不包括下列（）[單選題]*A向特定人提供公民個(gè)人信息B合法收集的個(gè)人信息供本公司合法使用(正確答案)C通過(guò)信息網(wǎng)絡(luò)或者其他途徑發(fā)布公民個(gè)人信息D未經(jīng)被收集者同意，將合法收集的公民個(gè)人信息向他人提供18.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，“非法獲取公民個(gè)人信息”的情況不包括下列（）[單選題]*A竊取公民個(gè)人信息B通過(guò)購(gòu)買、收受、交換等方式獲取公民個(gè)人信息C利用職務(wù)便利收集公民個(gè)人信息D在公民知情、同意的情況下有限收集公民個(gè)人信息(正確答案)19.拓展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過(guò)程中，下列做法不違反《個(gè)人信息保護(hù)法》相關(guān)規(guī)定的是（）[單選題]*A收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)聯(lián)的個(gè)人信息B向他人購(gòu)買個(gè)人信息用于推廣業(yè)務(wù)C依法取得個(gè)人信息并確保信息安全(正確答案)D在信息主體不知情的情況下建立個(gè)人信息數(shù)據(jù)庫(kù)用于和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的活動(dòng)20.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額在（）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。[單選題]*A人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元(正確答案)B人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元C人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元D人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20000美元21.《民法典》規(guī)定的未成年人與成年人的年齡界限為（）[單選題]*A.16周歲B.18周歲(正確答案)C.19周歲D.20周歲22.《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動(dòng)；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送（），并配合做好相關(guān)工作。[單選題]*A公安機(jī)關(guān)(正確答案)B監(jiān)察機(jī)關(guān)C人民銀行D財(cái)政機(jī)關(guān)23.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，對(duì)于（），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。[單選題]*A高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人(正確答案)B中風(fēng)險(xiǎn)客戶或者中風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人C低風(fēng)險(xiǎn)客戶或者低風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人D所有客戶24.我國(guó)《刑法》規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（）[單選題]*A毒品犯罪B黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C貪污賄賂犯罪D故意殺人罪(正確答案)25.以下監(jiān)管部門對(duì)于非法集資采取的措施中，表述錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A有權(quán)進(jìn)入涉嫌非法集資場(chǎng)所進(jìn)行調(diào)查取證B無(wú)須經(jīng)任何人批準(zhǔn)，依法查詢相關(guān)客戶(正確答案)C有權(quán)詢問(wèn)與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人D有權(quán)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件26.根據(jù)《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定，投保人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險(xiǎn)金的，保險(xiǎn)人（）[單選題]*A是否需要給付保險(xiǎn)金，視保額而定B是否需要給付保險(xiǎn)金，視險(xiǎn)種而定C需正常給付保險(xiǎn)金D不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任(正確答案)27.根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐工作的指導(dǎo)意見(jiàn)，反保險(xiǎn)欺詐工作重點(diǎn)打擊的欺詐行為不包括（）[單選題]*A保險(xiǎn)金詐騙類欺詐行為B保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)故意編造理由惜賠拒賠(正確答案)C保險(xiǎn)合同詐騙類欺詐行為D非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)類欺詐行為28.《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時(shí)履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時(shí)，先（）。[單選題]*A清退集資資金(正確答案)B罰款C集資利息D罰款滯納金29.《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，省、自治區(qū)、直轄市人民政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)（）非法集資工作負(fù)總責(zé)，地方各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全相應(yīng)的工作機(jī)制。[單選題]*A防范和化解B防范和處置(正確答案)C防范和應(yīng)急D防范和抵御30.根據(jù)人民銀行關(guān)于反洗錢的相關(guān)要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定期評(píng)估，對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存（）年。[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.10D.1531.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交易的，銀行應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告。[單選題]*A大額交易B可疑交易C大額交易、可疑交易同時(shí)提交(正確答案)D綜合報(bào)告32.根據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管規(guī)則（1-17號(hào)）》，對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理體系的完整性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任的組織是（）[單選題]*A董事會(huì)(正確答案)B董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C董事會(huì)下設(shè)的審計(jì)委員會(huì)D保險(xiǎn)公司高級(jí)管理層33.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理的通知》有關(guān)要求，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷售行為可回溯資料保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的不得少于（）年[單選題]*A.3B.5C.10(正確答案)D.1534.《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司健康管理服務(wù)的通知》規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)于每年（）之前報(bào)送前一年度業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)情況和健康管理業(yè)務(wù)開展情況報(bào)告[單選題]*A.7月31日B.6月31日C.1月31日(正確答案)D.3月31日35.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣（）以上的，屬于重大案件[單選題]*A.1000萬(wàn)元(正確答案)B.2000萬(wàn)元C.3000萬(wàn)元D.5000萬(wàn)元36.根據(jù)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，經(jīng)營(yíng)有（）的保險(xiǎn)公司，除因分立、合并或者被依法撤銷外，不得解散[單選題]*A.人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)(正確答案)C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.意外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)37.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，人身保險(xiǎn)的投保人在保險(xiǎn)合同（），對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人在（），對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。[單選題]*A.訂立時(shí);保險(xiǎn)事故發(fā)生前B.生效時(shí);保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)C.生效時(shí);保險(xiǎn)事故發(fā)生前D.訂立時(shí);，保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)(正確答案)38.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)人對(duì)不屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)自作出核定之日起（）向被保險(xiǎn)人或者受益人發(fā)出拒絕賠償或者拒絕給付保險(xiǎn)金通知書，并說(shuō)明理由。[單選題]*A.一日內(nèi)B.二日內(nèi)C.三日內(nèi)(正確答案)D.四日內(nèi)39.根據(jù)《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定，保險(xiǎn)人將其承擔(dān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，以分保形式部分轉(zhuǎn)移給其他保險(xiǎn)人的，為（）[單選題]*A.再保險(xiǎn)(正確答案)B.分保險(xiǎn)C.分保業(yè)務(wù)D.分?jǐn)偙ｋU(xiǎn)40.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起（）被保險(xiǎn)人自殺的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但被保險(xiǎn)人自殺時(shí)為無(wú)民事行為能力人的除外。[單選題]*A.一年B.兩年(正確答案)C.三年D.四年41.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，投保人解除合同的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)自收到解除合同通知之日起（）內(nèi)，按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值。[單選題]*A.10日B.20日C.60日D.30日(正確答案)42.根據(jù)《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定，因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾（）年的，不得擔(dān)任保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員[單選題]*A.2B.3C.4D.5(正確答案)43.根據(jù)《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)范》，銷毀檔案時(shí)，必須有（）監(jiān)銷，銷毀人員及監(jiān)銷人員應(yīng)在銷毀清單上簽字，嚴(yán)格防止業(yè)務(wù)檔案遺失和泄密[單選題]*A.一人B.兩人(正確答案)C.三人D.四人44.保險(xiǎn)公司下列那種行為符合《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》相關(guān)要求（）。[單選題]*A、以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘從業(yè)人員的條件；B、為保持人力架構(gòu)，延遲注銷離司人員執(zhí)行登記；C、規(guī)定業(yè)務(wù)員自保件不計(jì)入考核激勵(lì)方案；(正確答案)D、以發(fā)展人員的數(shù)量作為從業(yè)人員計(jì)酬的主要依據(jù)45.某保險(xiǎn)公司在營(yíng)銷職場(chǎng)組織召開產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，會(huì)上有關(guān)工作人員將某萬(wàn)能型保險(xiǎn)稱為開放型理財(cái)產(chǎn)品且有以下表述：買保險(xiǎn)就是開設(shè)理財(cái)賬戶，沒(méi)出風(fēng)險(xiǎn)就是一種儲(chǔ)蓄、一種基金，發(fā)生疾病或需要養(yǎng)老，就是一款保險(xiǎn)。工作人員在講解中未說(shuō)明保險(xiǎn)合同初始費(fèi)用的扣除，未公布有保險(xiǎn)公司的名稱、地址以及咨詢投訴電話。以下說(shuō)法正確的是（）[單選題]*A、召開產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)屬于口頭宣傳，只要未向客戶散發(fā)紙質(zhì)宣傳資料則不屬于信息披露B、該產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)披露內(nèi)容混淆了保險(xiǎn)與儲(chǔ)蓄、基金，屬于銷售誤導(dǎo)(正確答案)C、該產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)雖未對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，但只要投保提示書上有注明即可D、該公司舉辦的上述產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)屬于正常營(yíng)銷手段，并無(wú)違規(guī)之處46.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，投保人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。投保人已交足（）以上保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照合同約定向其他權(quán)利人退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值。[單選題]*A、一年；B、二年；(正確答案)C、三年；D、四年；47.《刑法》規(guī)定的“洗錢罪”，是指為掩飾、隱瞞有關(guān)犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，實(shí)施提供資金賬戶、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等行為，以上提到的“有關(guān)犯罪”不包括（）[單選題]*A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪D、盜竊犯罪(正確答案)48.《保險(xiǎn)法》中所稱的“保險(xiǎn)”是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的事項(xiàng)承擔(dān)（）保險(xiǎn)金責(zé)任的（）行為。[單選題]*A、賠償和分?jǐn)偂⑸鐣?huì)保險(xiǎn)B、賠償和給付、商業(yè)保險(xiǎn)(正確答案)C、賠付和給付、商業(yè)保險(xiǎn)D、賠償和分?jǐn)偂⑸鐣?huì)保險(xiǎn)49.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)合同解除權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過(guò)（）不行使而消滅；自合同成立之日起超過(guò)（）的，保險(xiǎn)人不得解除合同。[單選題]*A、30日、兩年(正確答案)B、30日、一年C、60日、兩年D、60日、一年50.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)人在合同訂立時(shí)已經(jīng)知道投保人未如實(shí)告知但仍予以承保的，保險(xiǎn)人（）解除合同；發(fā)生保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人（）承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。[單選題]*A、可以應(yīng)當(dāng)B、可以不應(yīng)當(dāng)C、不得應(yīng)當(dāng)(正確答案)D、不得不應(yīng)當(dāng)51.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，投保人（）未履行法律規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。[單選題]*A、故意B、重大過(guò)失C、一般過(guò)失D、故意或重大過(guò)失(正確答案)52.不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)，并通過(guò)暴力引誘騙取其信任的手段，屬于（）[單選題]*A、編造虛假項(xiàng)目B、承諾高額回報(bào)(正確答案)C、接受媒體宣傳D、利用親情誘惑53.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的基本原則是（）[單選題]*A、調(diào)查你的客戶B、摸清你的客戶C、了解你的客戶(正確答案)D、識(shí)別你的客戶54.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*A、報(bào)告可疑交易B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)案C、重新識(shí)別客戶身份(正確答案)D、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告55.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A、中止(正確答案)B、終止C、停止D、繼續(xù)56.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，投保時(shí)，對(duì)于達(dá)到客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)確認(rèn)（）與（）關(guān)系。[單選題]*A、投保人、受益人B、被保險(xiǎn)人、受益人C、繳費(fèi)人、投保人D、投保人、被保險(xiǎn)人(正確答案)57.根據(jù)《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人以偽造、變?cè)斓挠嘘P(guān)證明、資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度的，保險(xiǎn)人對(duì)（）不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。[單選題]*A、全部損失B、無(wú)法確定的部分C、損失增加的部分D、其虛報(bào)的部分(正確答案)58.《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司（）對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。[單選題]*A、董事會(huì)(正確答案)B、總經(jīng)理C、合規(guī)負(fù)責(zé)人D、合規(guī)部門59.根據(jù)《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定，投保人因重大過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，保險(xiǎn)人對(duì)于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，（）承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，（）退還保險(xiǎn)費(fèi)。[單選題]*A.應(yīng)當(dāng)；應(yīng)當(dāng)B.應(yīng)當(dāng)；不應(yīng)當(dāng)C.不應(yīng)當(dāng)；應(yīng)當(dāng)(正確答案)D.不應(yīng)當(dāng)；不應(yīng)當(dāng)60.保險(xiǎn)公司及其工作人員的以下哪項(xiàng)活動(dòng)符合《保險(xiǎn)法》的相關(guān)要求。（）[單選題]*A.泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的信息B.誘導(dǎo)投保人或者被保險(xiǎn)人做不正確的陳訴C.根據(jù)業(yè)績(jī)和保險(xiǎn)公司相關(guān)規(guī)定向代理人發(fā)放傭金(正確答案)D.拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠61.根據(jù)《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定，對(duì)償付能力不足的保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，并可以根據(jù)具體情況采取措施，但不包括（）。[單選題]*A.限制固定資產(chǎn)購(gòu)置或者經(jīng)營(yíng)費(fèi)用規(guī)模B.限制商業(yè)性廣告C.責(zé)令增加資本金、辦理再保險(xiǎn)D.限制員工薪酬(正確答案)62.根據(jù)《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定，保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，為拓展業(yè)務(wù)渠道，可以采取的行為有（）。[單選題]*A.給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益B.進(jìn)行多種形式的售前客戶服務(wù)(正確答案)C.泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密D.委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)63.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。[單選題]*A.金融市場(chǎng)管理B.反洗錢行政調(diào)查(正確答案)C.征信管理D.公眾查詢64.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易分為（）。[單選題]*A.重大關(guān)聯(lián)交易、一般關(guān)聯(lián)交易(正確答案)B.特別重大關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易、一般關(guān)聯(lián)交易C.特別關(guān)聯(lián)交易、一般關(guān)聯(lián)交易D.特別關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易、一般關(guān)聯(lián)交易65.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，合規(guī)管理的第三道防線是指（）。[單選題]*A.保險(xiǎn)公司紀(jì)檢部門履行合規(guī)管理B.保險(xiǎn)公司紀(jì)委部門履行合規(guī)管理C.保險(xiǎn)公司監(jiān)察部門履行合規(guī)管理D.保險(xiǎn)公司審計(jì)部門履行合規(guī)管理(正確答案)66.《保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》中的風(fēng)險(xiǎn)管理是指（）。[單選題]*A.保險(xiǎn)公司圍繞企業(yè)利潤(rùn)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制的基本流程以及相關(guān)的組織架構(gòu)、制度和措施B.保險(xiǎn)公司圍繞管理目標(biāo)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制的基本流程以及相關(guān)的組織架構(gòu)、制度和措施C.保險(xiǎn)公司圍繞理賠目標(biāo)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制的基本流程以及相關(guān)的組織架構(gòu)、制度和措施D.保險(xiǎn)公司圍繞經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制的基本流程以及相關(guān)的組織架構(gòu)、制度和措施(正確答案)67.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，合規(guī)管理的第一道防線指的是（）[單選題]*A.保險(xiǎn)公司各單位和各部門履行合規(guī)管理；B.保險(xiǎn)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)履行合規(guī)管理；(正確答案)C.保險(xiǎn)公司各團(tuán)隊(duì)和各部門履行合規(guī)管理；D.保險(xiǎn)公司各機(jī)構(gòu)和各團(tuán)隊(duì)履行合規(guī)管理。68.保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法權(quán)益受到侵害時(shí)，可以撥打保險(xiǎn)消費(fèi)者維權(quán)熱線，該維權(quán)熱線電話是（）[單選題]*A.12378(正確答案)B.12358C.12335D.1236569.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，訂立保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人就被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問(wèn)，投保人應(yīng)當(dāng)履行（）義務(wù)。[單選題]*A.如實(shí)告知(正確答案)B.部分告知C.重要事項(xiàng)告知D.不予告知70.根據(jù)我國(guó)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》的規(guī)定，對(duì)經(jīng)營(yíng)者銷售商品以行賄論處所針對(duì)的銷售行為是以下（）[單選題]*A.以明示方式給對(duì)方折扣B.季節(jié)性降價(jià)C.在賬外暗中給予對(duì)方單位或者個(gè)人回扣(正確答案)D.以明示方式給中間人支付傭金71.根據(jù)《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的銷售行為，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷售活動(dòng)中不得有的行為包括以下哪項(xiàng)[單選題]*A.欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人(正確答案)B.明確告知投保人有關(guān)保險(xiǎn)條款的內(nèi)容C.書面及口頭提示保險(xiǎn)條款的除外責(zé)任D.提示說(shuō)明投保保險(xiǎn)產(chǎn)品的猶豫期時(shí)間72.根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)法》及相關(guān)法規(guī)規(guī)定，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員接受保險(xiǎn)公司委托代表其從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)的證明是（）[單選題]*A.委托代理合同(正確答案)B.資格證書C.執(zhí)業(yè)證營(yíng)銷證73.根據(jù)《刑法》相關(guān)規(guī)定，非法集資的形式不包括（）[單選題]*A.通過(guò)會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資B.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或地下錢莊進(jìn)行非法集資C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資D.在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券(正確答案)74.根據(jù)《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定，受益人為騙取保險(xiǎn)金，故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病的，或者故意殺害被保險(xiǎn)人未遂的，該受益人（）[單選題]*A.喪失受益權(quán)(正確答案)B.可繼續(xù)作為受益人C.受益權(quán)需轉(zhuǎn)移給他人以上情況均不正確75.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額為（）且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。[單選題]*A.人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上B.人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值10000美元以上C.人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上(正確答案)D.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上76.根據(jù)人民銀行有關(guān)執(zhí)行可疑交易報(bào)告制度的要求，金融機(jī)構(gòu)開展可疑交易報(bào)告工作時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)勤勉盡責(zé)，以下說(shuō)法不正確的是（）。[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)C.反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)D.對(duì)于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易(正確答案)77.根據(jù)《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定，人壽保險(xiǎn)以外的其他保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人或者受益人，向保險(xiǎn)人請(qǐng)求賠償或者給付保險(xiǎn)金的訴訟時(shí)效期間為（），自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起計(jì)算。人壽保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人或者受益人向保險(xiǎn)人請(qǐng)求給付保險(xiǎn)金的訴訟時(shí)效期間為（），自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起計(jì)算。[單選題]*A.三年，五年B.二年，三年C.二年，五年(正確答案)D.三年，三年78.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。[單選題]*A.金融監(jiān)管部門B.財(cái)政部門C.檢察機(jī)關(guān)D.中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)(正確答案)79.《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022-2024年）》中，參與部門有哪些？（）[單選題]*A.中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)外匯局B.國(guó)家監(jiān)察委員會(huì)最高人民法院最高人民檢察院C.公安部國(guó)家安全部海關(guān)總署稅務(wù)總局D.以上都是(正確答案)80.根據(jù)《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，關(guān)于客戶身份識(shí)別，以下說(shuō)法正確的是（）[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，不需要客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記B.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)只需要核對(duì)并登記代理人的身份證件或者其他身份證明文件C.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，可以不重新識(shí)別客戶身份81.中國(guó)銀保監(jiān)保險(xiǎn)業(yè)治亂象“回頭看”工作中，以下哪個(gè)方面不是公司治理層面重點(diǎn)關(guān)注的（）[單選題]*A.股東資質(zhì)不符合要求，入股資金來(lái)源不合法股權(quán)關(guān)系不透明、不清晰，違規(guī)股權(quán)代持，隱藏實(shí)際控制人，隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系C.股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押不規(guī)范D.保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計(jì)和業(yè)務(wù)發(fā)展偏離保障本源(正確答案)82.根據(jù)《反保險(xiǎn)欺詐指引》，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反欺詐職能部門應(yīng)制定欺詐或疑似欺詐信息的標(biāo)準(zhǔn)、信息類型，根據(jù)數(shù)據(jù)類型進(jìn)行分級(jí)保存和管理，并準(zhǔn)確傳遞給（）等部門。[單選題]*A.核保B.核賠C.審計(jì)D.以上都是(正確答案)83.《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不可以包含（）的內(nèi)容[單選題]*A.金融B.理財(cái)C.財(cái)富管理D.上述全部(正確答案)84.根據(jù)《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定，人身保險(xiǎn)的投保人對(duì)下列哪些人員不具有保險(xiǎn)利益（）。[單選題]*A.配偶、子女、父母B.兄弟姐妹(正確答案)C.與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者D.同意投保人為其訂立合同的被保險(xiǎn)人85.《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行防范非法集資的義務(wù)是（）[單選題]*A.建立健全內(nèi)部管理制度B.加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育C.依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.以上都是(正確答案)86.保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合（）*A、法律法規(guī)(正確答案)B、監(jiān)管規(guī)定(正確答案)C、公司內(nèi)部管理制度(正確答案)D、誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則(正確答案)87.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)（）的風(fēng)險(xiǎn)。*A、法律責(zé)任(正確答案)B、財(cái)務(wù)損失(正確答案)C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)88.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，以下哪些是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的防范非法集資義務(wù)：（）*A.建立健全內(nèi)部管理制度(正確答案)B.禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資,防止他人利用其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、銷售渠道從事非法集資(正確答案)C.加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí)(正確答案)D.依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)89.金融機(jī)構(gòu)采取客戶身份識(shí)別或重新識(shí)別的措施包括（）*A、核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件(正確答案)B、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)C、回訪客戶(正確答案)D、實(shí)地查訪(正確答案)E、向公安，工商行政管理等部門核實(shí)(正確答案)90.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪些是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素（）?*A、客戶特性(正確答案)B、地域(正確答案)C、業(yè)務(wù)(正確答案)D、行業(yè)(正確答案)91.洗錢的危害有哪些？*A、影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展(正確答案)B、助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)(正確答案)C、助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，敗壞國(guó)家聲譽(yù)(正確答案)D、對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全和人民生命、財(cái)產(chǎn)安全造成巨大損失(正確答案)92.公司對(duì)外簽訂合同，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，嚴(yán)格遵守公司保密規(guī)定，不得擅自對(duì)外披露合同信息。*A、友好互助B、平等互利(正確答案)C、協(xié)商一致(正確答案)D、公司利益最大化(正確答案)93.保險(xiǎn)公司應(yīng)履行的三項(xiàng)反洗錢核心義務(wù)是（）*A客戶身份識(shí)別(正確答案)B客戶回訪C客戶身份資料和交易記錄保存(正確答案)D大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)94.保險(xiǎn)公司三道防線的合規(guī)管理框架具體指（）*A.保險(xiǎn)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)履行合規(guī)管理的第一道防線職責(zé)，對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。(正確答案)B.保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位履行合規(guī)管理的第二道防線職責(zé)。(正確答案)C.保險(xiǎn)公司運(yùn)營(yíng)管理部門和合規(guī)崗位履行合規(guī)管理的第二道防線職責(zé)。D.保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門履行合規(guī)管理的第三道防線職責(zé)，定期對(duì)公司的合規(guī)管理情況進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)。(正確答案)95.依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百一十六條，保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：（）*A．欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人(正確答案)B．對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況(正確答案)C．給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益(正確答案)D．泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密(正確答案)96.保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)，是指保險(xiǎn)公司通過(guò)（）從事銷售、理賠等活動(dòng)。*A.保險(xiǎn)代理人(正確答案)B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人(正確答案)C.保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)(正確答案)D.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司97.重復(fù)保險(xiǎn)是指投保人對(duì)于（）分別與兩個(gè)及以上的保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，且保險(xiǎn)金額總和超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值。*A.同一標(biāo)的(正確答案)B.同一保險(xiǎn)利益(正確答案)C.同一被保險(xiǎn)人D.同一保險(xiǎn)事故(正確答案)98.保險(xiǎn)公司及其工作人員不得有下列行為：*A.虛假記載中介業(yè)務(wù)渠道(正確答案)B.如實(shí)告知與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況C.虛假列支中介業(yè)務(wù)費(fèi)用(正確答案)99.保險(xiǎn)公司在接到（）、（）或者（）的保險(xiǎn)事故通知后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知相關(guān)當(dāng)事人索賠注意事項(xiàng)，指導(dǎo)相關(guān)當(dāng)事人提供與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、原因、損失程度等有關(guān)的證明和資料。*A.保險(xiǎn)人B.投保人(正確答案)C.被保險(xiǎn)人(正確答案)D.代理人(正確答案)100.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括：*A.紀(jì)律處分(正確答案)B.組織處理(正確答案)C.經(jīng)濟(jì)處分(正確答案)D.刑事處罰101.根據(jù)《刑法》，下列行為表現(xiàn)屬于商業(yè)賄賂的是（）*A.給付或收受各種各樣的紅包、禮金、費(fèi)用(正確答案)B.給付或收受有價(jià)證券(正確答案)C.給付或收受實(shí)物(正確答案)D.以各種名義給付或收受回扣(正確答案)102.根據(jù)《刑法》規(guī)定，涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪的行為包括（）*A.投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金的(正確答案)B.投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險(xiǎn)金的(正確答案)C.投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的(正確答案)D.投保人、被保險(xiǎn)人故意制造保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的(正確答案)103.《反保險(xiǎn)欺詐指引》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)定期開展異動(dòng)指標(biāo)分析，以便更好地制定欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防范和識(shí)別措施，提升欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)濟(jì)效果。其中分布特征指標(biāo)主要包括（）*A.金額分布特征(正確答案)B.行為分布特征(正確答案)C.險(xiǎn)種分布特征(正確答案)D.地區(qū)分布特征(正確答案)104.根據(jù)《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》，在人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況包括（）*A.免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款(正確答案)B.提前解除人身保險(xiǎn)合同可能產(chǎn)生的損失(正確答案)C.萬(wàn)能保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)費(fèi)用扣除情況(正確答案)D.人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品保單利益的不確定性；人身保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間、交費(fèi)期限，以及不按期交納保費(fèi)的后果(正確答案)105.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有（）行為*A.利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同(正確答案)B.偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料(正確答案)C.挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金(正確答案)D.利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益(正確答案)106.《反保險(xiǎn)欺詐指引》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)定期開展異動(dòng)指標(biāo)分析，以便更好地制定欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防范和識(shí)別措施，提升欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)濟(jì)效果。其中分布特征指標(biāo)主要包括（）*A.金額分布特征(正確答案)B.行為分布特征(正確答案)C.險(xiǎn)種分布特征(正確答案)D.地區(qū)分布特征(正確答案)107.《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，國(guó)家禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持（）的原則。*A.防范為主(正確答案)B.打早打小(正確答案)C.綜合治理(正確答案)D.穩(wěn)妥處置(正確答案)108.根據(jù)《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》，在人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況包括（）*A.免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款(正確答案)B.提前解除人身保險(xiǎn)合同可能產(chǎn)生的損失(正確答案)C.萬(wàn)能保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)費(fèi)用扣除情況(正確答案)D.人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品保單利益的不確定性；人身保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間、交費(fèi)期限，以及不按期交納保費(fèi)的后果(正確答案)109.《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》規(guī)定，對(duì)分紅保險(xiǎn)投保人的回訪應(yīng)當(dāng)包括（）。*A.確認(rèn)投保人是否購(gòu)買了該保險(xiǎn)產(chǎn)品，投保人是否在投保單上親筆簽名(正確答案)B.確認(rèn)投保人是否知悉猶豫期的起算時(shí)間、天數(shù)以及猶豫期享有的權(quán)利(正確答案)C.確認(rèn)投保人是否知悉保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免除(正確答案)D.確認(rèn)投保人是否知悉宣傳材料上的利益演示是基于公司精算假設(shè)，保單的紅利分配是不確定的(正確答案)110.根據(jù)《反有組織犯罪法》相關(guān)規(guī)定，涉案財(cái)產(chǎn)符合（）情形的，應(yīng)當(dāng)依法予以追繳、沒(méi)收。*A、為支持或者資助有組織犯罪活動(dòng)而提供給有組織犯罪組織及其成員的財(cái)產(chǎn)(正確答案)B、有組織犯罪組織成員的家庭財(cái)產(chǎn)中實(shí)際用于支持有組織犯罪活動(dòng)的部分(正確答案)C、有組織犯罪組織成員的家庭財(cái)產(chǎn)中用于日常生活的部分D、利用有組織犯罪組織及其成員的違法犯罪活動(dòng)獲得的財(cái)產(chǎn)及其孳息、收益(正確答案)111.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，出現(xiàn)（）等情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶*A、客戶要求變更姓名或者名稱(正確答案)B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常(正確答案)C、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息不一致的(正確答案)D、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的(正確答案)112.根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷售活動(dòng)中不得出現(xiàn)下列行為（）。*A、偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料(正確答案)B、挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金(正確答案)C、利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益(正確答案)D、泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密(正確答案)113.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。*A.真實(shí)性(正確答案)B.有效性(正確答案)C.完整性(正確答案)D.可靠性114.根據(jù)《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，屬于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員行為準(zhǔn)則的是（）*A.應(yīng)堅(jiān)持科學(xué)決策、民主決策，正確行使權(quán)力，遵守決策程序，尊重員工民主管理權(quán)利(正確答案)B.應(yīng)統(tǒng)籌兼顧，妥善處理企業(yè)與客戶、企業(yè)與員工、企業(yè)與股東、個(gè)人與企業(yè)之間的利益關(guān)系(正確答案)C.應(yīng)以客戶易懂的方式提供保險(xiǎn)產(chǎn)品的信息，不得進(jìn)行任何形式的誤導(dǎo)D.應(yīng)迅速回應(yīng)客戶咨詢，及時(shí)提供服務(wù)，不得推諉懈怠115.根據(jù)《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，屬于保險(xiǎn)銷售、理賠和客戶服務(wù)人員行為準(zhǔn)則的是（）*A.應(yīng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)內(nèi)控，提高管理能力，防范化解風(fēng)險(xiǎn)B.應(yīng)恪盡職守，勤勉高效，嚴(yán)格自律，發(fā)揮表率作用C.應(yīng)主動(dòng)提示保險(xiǎn)產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，不得有意規(guī)避(正確答案)D.應(yīng)確保所有文件的有效性和準(zhǔn)確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄(正確答案)116.根據(jù)《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）*A.保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整記載中介業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)信息B.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)中介業(yè)務(wù)的稽核審計(jì)，并視情況建立中介業(yè)務(wù)違法行為責(zé)任追究機(jī)制(正確答案)C.保險(xiǎn)公司可以設(shè)置專門崗位，負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理，并且建立代理業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)檔案(正確答案)D.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立代理業(yè)務(wù)定期核查制度，核查結(jié)果不用記入代理業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)檔案(正確答案)117.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)全省銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)清廉金融文化建設(shè)的工作方案》，完善“四位一體”清廉金融文化建設(shè)協(xié)調(diào)推進(jìn)機(jī)制包括（）*A.監(jiān)管部門引領(lǐng)(正確答案)B.行業(yè)社團(tuán)推進(jìn)(正確答案)C.銀保機(jī)構(gòu)參與(正確答案)D.社會(huì)力量共建(正確答案)118.根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理的要求，加強(qiáng)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性管理主要包括（）*A.嚴(yán)禁以直接業(yè)務(wù)虛掛中介業(yè)務(wù)等方式套取手續(xù)費(fèi)(正確答案)B.嚴(yán)禁以虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)等方式套取費(fèi)用(正確答案)C.嚴(yán)禁通過(guò)違規(guī)計(jì)提責(zé)任準(zhǔn)備金調(diào)整經(jīng)營(yíng)結(jié)果(正確答案)D.嚴(yán)禁通過(guò)人為延遲費(fèi)用入賬調(diào)整經(jīng)營(yíng)結(jié)果(正確答案)119.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可以采取（）等措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。*A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)B.回訪客戶(正確答案)C.實(shí)地查訪(正確答案)D.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)或其他可依法采取的措施(正確答案)120.《關(guān)于強(qiáng)化保險(xiǎn)監(jiān)管打擊違法違規(guī)行為整治市場(chǎng)亂象的通知》中涉及的“八大市場(chǎng)亂象”包括（）*A.虛假出資(正確答案)B.公司治理(正確答案)C.資金運(yùn)用(正確答案)D.產(chǎn)品創(chuàng)新121.銀保監(jiān)會(huì)2019年開展的“鞏固治亂象成果、促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的主要內(nèi)容包括（）*A.看主體責(zé)任是否落實(shí)到位(正確答案)B.看實(shí)體經(jīng)濟(jì)是否真正受益(正確答案)C.看整改措施是否嚴(yán)實(shí)有效(正確答案)D.看違法違規(guī)是否明顯遏制以及看合規(guī)機(jī)制是否健全管用(正確答案)122.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》有關(guān)要求，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理工作要堅(jiān)持（）原則*A.機(jī)構(gòu)為主(正確答案)B.屬地監(jiān)管(正確答案)C.分級(jí)負(fù)責(zé)(正確答案)D.分類查處(正確答案)123.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，屬于非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)類欺詐行為的有（）*A.非法設(shè)立保險(xiǎn)公司、非法設(shè)立保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、設(shè)立虛假的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站(正確答案)B.假冒保險(xiǎn)公司名義設(shè)立微博、發(fā)送短信開展業(yè)務(wù)(正確答案)C.非法開展商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)(正確答案)D.銷售境外保險(xiǎn)公司保單(正確答案)124.根據(jù)《人身保險(xiǎn)銷