用友：2024大型企業(yè)司庫體系建設(shè)白皮書

序數(shù)字經(jīng)濟(jì)進(jìn)入乘數(shù)階段，數(shù)智的融合驅(qū)動(dòng)經(jīng)營(yíng)管理已經(jīng)成為全球領(lǐng)先企業(yè)的共識(shí)，領(lǐng)先企業(yè)也積極推進(jìn)建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系，通過數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)智能化，開啟全面財(cái)務(wù)數(shù)智化建設(shè)。在這一階段，卓越的司庫運(yùn)營(yíng)體系是財(cái)務(wù)數(shù)智化的核心能力，利用領(lǐng)先技術(shù)深度挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，智能引導(dǎo)管理決策鏈、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)鏈、客戶服務(wù)鏈更加敏捷高效協(xié)同，增強(qiáng)戰(zhàn)略決策支持深度，走向價(jià)值財(cái)務(wù)?！督ㄈA用友網(wǎng)絡(luò)副總裁財(cái)務(wù)產(chǎn)品管理與解決方案事業(yè)本部總經(jīng)理司庫體系是企業(yè)財(cái)務(wù)管理中非常關(guān)鍵的內(nèi)容，它不僅關(guān)系到企業(yè)日常的資金流動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理，還涉及到企業(yè)長(zhǎng)期財(cái)務(wù)健康和戰(zhàn)略發(fā)展。隨著經(jīng)濟(jì)全球化和市場(chǎng)環(huán)境的變化，司庫的角色變得更加復(fù)雜和挑戰(zhàn)性，同時(shí)也更加重要。在改革與轉(zhuǎn)型的浪潮中，本報(bào)告以探尋新路徑為始，透過全球化和科技革命的視角，分析挑戰(zhàn)，提出創(chuàng)新對(duì)策。繼而，書中探討了實(shí)際操作中的破局立新，如何在多領(lǐng)域打破束縛，建立新機(jī)制。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，本書討論了數(shù)智技術(shù)對(duì)社會(huì)影響的深遠(yuǎn)意義及其推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展的策略。最終，展望未來社會(huì)趨勢(shì)，鼓勵(lì)以開放、創(chuàng)新、進(jìn)取的態(tài)度迎接挑戰(zhàn)。本書不僅是理論報(bào)告，更是實(shí)踐指南，旨在激勵(lì)讀者思考與行動(dòng)，推動(dòng)社會(huì)向更公正、智慧、可持續(xù)方向發(fā)展。在這個(gè)變革時(shí)代，每個(gè)人的選擇都至關(guān)重要。讓我們共同在改革道路上前行，勇敢探索，乘風(fēng)破浪，共創(chuàng)美好未來。—張健南光(集團(tuán))有限公司財(cái)務(wù)部兼資本運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理金融資源的管理與運(yùn)用，是區(qū)分傳統(tǒng)資金管理金融產(chǎn)品不斷豐富，金融資源管理呈現(xiàn)出寬泛化、市場(chǎng)化、動(dòng)態(tài)化特征，數(shù)智司庫建設(shè)加強(qiáng)了對(duì)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，建立了企業(yè)資金流動(dòng)性的價(jià)值守護(hù)，是屬于建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的底層風(fēng)險(xiǎn)防御的數(shù)智化—周道許清華大學(xué)金融科技研究院金融安全研究中心主任要素市場(chǎng)化配置體制機(jī)制改革既是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制深化改革的重點(diǎn)內(nèi)容，理所應(yīng)當(dāng)也應(yīng)該成為企業(yè)集團(tuán)司庫體系創(chuàng)新升級(jí)和轉(zhuǎn)型發(fā)展的努力方向。數(shù)智司庫的建設(shè)將數(shù)智賦能、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控和“造血”與“擠血”兼顧、規(guī)劃與考核銜接，有力推動(dòng)了我國(guó)司庫管理的轉(zhuǎn)型升級(jí)和創(chuàng)新發(fā)展，有效提升了企業(yè)集團(tuán)資金管理的效率和水平?！踔袢袊?guó)海洋大學(xué)院長(zhǎng)—孔令戟普華永道中國(guó)財(cái)務(wù)管理咨詢主管合伙人567792.2.3.閉環(huán)互饋精益的資金運(yùn)營(yíng)2.2.4.業(yè)財(cái)融合穿透的資金管控2.2.5.大模型賦能智能畫像自動(dòng)報(bào)告2.2.6.數(shù)據(jù)模型驅(qū)使的交易流程調(diào)度2.2.8.適配數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值的金融工具2.2.9.基于區(qū)塊鏈的供應(yīng)鏈金融協(xié)同3.2.2.智能安全的綠色結(jié)算平臺(tái)3.2.3.高效運(yùn)作的票據(jù)管理服務(wù)3.2.4.高效運(yùn)營(yíng)的資金集中管理3.2.5.四流合一的資金預(yù)算管理3.2.6.嚴(yán)格的債務(wù)融資統(tǒng)籌管理3.2.8.業(yè)財(cái)融合的應(yīng)收清收管理3.2.9.期現(xiàn)合一的衍生品管理規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)方向與發(fā)展趨勢(shì)數(shù)智化生態(tài)化全球化051踵而至的巨大風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，采取一系列戰(zhàn)略性舉措，推進(jìn)一系列變革性實(shí)踐。完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，推動(dòng)數(shù)字化技術(shù)與企業(yè)的業(yè)務(wù)、管理、決策等方面融合，深入挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，提升數(shù)據(jù)洞察能力，為企業(yè)的決策提供有力支持，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化與業(yè)務(wù)發(fā)展的相互促進(jìn)，提升企業(yè)在數(shù)字經(jīng)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型在企業(yè)整體數(shù)字化轉(zhuǎn)型中具有重要的作用，而資金管理則是財(cái)務(wù)管理中最為直司庫體系建設(shè)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和資金管理現(xiàn)代化的重要手段，是企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵支撐，也是企業(yè)應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變?nèi)蚪?jīng)濟(jì)環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)的重要保障。司庫承擔(dān)著組在當(dāng)今復(fù)雜多變的全球環(huán)境下，企業(yè)面臨著前所未有的風(fēng)險(xiǎn)與不確定性。為了應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)，越來越多的企業(yè)在司庫管理的投入愈加重視，財(cái)務(wù)工作者深入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，進(jìn)行產(chǎn)融供應(yīng)模式的變革，司庫職能由注重管資金向注重管資源、管資本轉(zhuǎn)變。國(guó)家從政策層面出發(fā)，為企業(yè)財(cái)務(wù)管理指明了方向，國(guó)資委自2022年的系列發(fā)文加快司庫體系建設(shè)，這些政策特別強(qiáng)調(diào)了數(shù)字化、智能化在財(cái)務(wù)管理中的重要性，鼓勵(lì)企業(yè)利用前沿?cái)?shù)字技術(shù)推廣應(yīng)用，加快司庫體系建設(shè)，不斷優(yōu)化司庫管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)政策同時(shí)強(qiáng)調(diào)司庫體系作為現(xiàn)代企業(yè)治理機(jī)制的組成普華永道全球司庫對(duì)標(biāo)分析研究（GlobalTreasury.精通技術(shù)的司庫團(tuán)隊(duì)正在利用數(shù)字化手段開展工作。全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值結(jié)合企業(yè)對(duì)司庫職能所期望的轉(zhuǎn)變，與企業(yè)司庫體系組織架構(gòu)建設(shè)是企業(yè)司庫體系建設(shè)的基本保障，組織體系的不斷完善有利于協(xié)調(diào)司庫組織架構(gòu)中的內(nèi)部關(guān)系，以及司庫管理目標(biāo)的落地。國(guó)資委發(fā)布的“1號(hào)文” 方向與發(fā)展趨勢(shì) 方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)智化生態(tài)化全球化07大數(shù)據(jù)和人工智能在司庫領(lǐng)域應(yīng)用中呈現(xiàn)數(shù)智化變習(xí)、大數(shù)據(jù)等數(shù)智化技術(shù)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、智能化管理。司企業(yè)希望通過算法從數(shù)據(jù)中提取關(guān)系和規(guī)則，從數(shù)認(rèn)領(lǐng)和匹配的比例超過70%，成為智能技術(shù)在司庫管理大數(shù)據(jù)和人工智能在司庫領(lǐng)域應(yīng)用中呈現(xiàn)數(shù)智化變習(xí)、大數(shù)據(jù)等數(shù)智化技術(shù)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、智能化管理。司企業(yè)希望通過算法從數(shù)據(jù)中提取關(guān)系和規(guī)則，從數(shù)受全球政治局勢(shì)的影響和后疫情時(shí)代的到來，未來企業(yè)司庫管理的升級(jí)對(duì)業(yè)務(wù)提出了更高的要求。企業(yè)根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查，企業(yè)三年內(nèi)對(duì)現(xiàn)金流預(yù)測(cè)的訴求急速上現(xiàn)金流預(yù)測(cè)可以提高企業(yè)決策水平，優(yōu)化籌資結(jié)構(gòu)全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值各央企以及大型民企集團(tuán)防范資金風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為司庫管理的重中之重，企業(yè)需要從資金舞弊及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及虛假貿(mào)易和民企從近兩年企業(yè)司庫建設(shè)趨勢(shì)調(diào)查顯示，大型央國(guó)企在司庫基礎(chǔ)業(yè)務(wù)建設(shè)上已經(jīng)逐步成熟并初見成效，未來大部分企業(yè)司庫建設(shè)的重心將轉(zhuǎn)向以智慧監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理為建設(shè)中心，通過信息化的手段形成體系化的風(fēng)險(xiǎn)管理。在資金舞弊和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面，集團(tuán)司庫能夠根據(jù)企業(yè)各板塊特點(diǎn)、企業(yè)發(fā)展情況、企業(yè)規(guī)模大小定義不同風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模型和指標(biāo)，對(duì)下屬企業(yè)在司庫業(yè)務(wù)開展過程中實(shí)時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和攔截。在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)方面，企業(yè)所關(guān)注的利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)可以通過數(shù)字化手段連接外部社會(huì)化市場(chǎng)數(shù)據(jù)，通過最新的市場(chǎng)價(jià)格以及外匯敞口，科學(xué)形成對(duì)沖方案，規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)通過建立管理制度通過信息化建設(shè)落地，實(shí)現(xiàn)可量化和智能化的國(guó)際業(yè)務(wù)布局，國(guó)務(wù)院國(guó)資委要求中央企業(yè)在司庫體系將金融資源配置和調(diào)度的范圍擴(kuò)展至全球，不同于境內(nèi)資金的統(tǒng)籌管理，境外資金需要考慮更多的復(fù)雜因素，例如時(shí)差、監(jiān)管、清算以及文化差異等，這就要求跨國(guó)公司對(duì)于建立起一整套支持多幣種、多時(shí)區(qū)、多語言、望更多的業(yè)務(wù)類型能夠接入全球化金融通道，不再拘泥于賬戶余額和支付結(jié)算的連接，業(yè)務(wù)范圍逐步擴(kuò)大到結(jié)售匯業(yè)務(wù)、融資業(yè)務(wù)、衍生品業(yè)務(wù)和票證等業(yè)務(wù)，在提高資金可視度的同時(shí)，可以大幅度提高資金周轉(zhuǎn)效率；模的可控，通過信息化的手段建立體系化的資金專項(xiàng)預(yù)不僅可以提高資金管理效率，同時(shí)也保證了日常生產(chǎn)經(jīng)在全球資金的集中，通過區(qū)域集中以及跨境集中，企業(yè)需要結(jié)合外匯管制要求在全球范圍內(nèi)設(shè)立合適的境內(nèi)及的首要工作便是打通業(yè)財(cái)數(shù)據(jù)。企業(yè)在貫通業(yè)財(cái)流程與數(shù)據(jù)，解決數(shù)據(jù)時(shí)效性不足、業(yè)財(cái)數(shù)據(jù)不暢通、業(yè)務(wù)嵌入不夠、虛假貿(mào)易等風(fēng)險(xiǎn)無法穿透監(jiān)測(cè)等問題，迫切地需要建立業(yè)財(cái)稅資檔一體化的信息化系統(tǒng)，這也將是企企業(yè)希望通過業(yè)財(cái)深度融合將流程打通，從“采購消除信息壁壘、提升內(nèi)部控制透明度、提高信息的流通和共享速度，大幅度提高企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效率，避免過程中的資金舞弊及篡改等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；通過業(yè)財(cái)深度融合將經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中積累的大量數(shù)據(jù)進(jìn)行沉淀，建立數(shù)據(jù)中臺(tái)對(duì)數(shù)從而滿足企業(yè)中高層決策的需要；業(yè)財(cái)深度融合能夠更易于司庫進(jìn)行應(yīng)收應(yīng)付賬款清繳、資金預(yù)算管控、資金預(yù)測(cè)等方面的業(yè)務(wù)開展。業(yè)財(cái)稅資檔的業(yè)務(wù)融合可以推動(dòng)司庫人員走出財(cái)務(wù)部門，走進(jìn)業(yè)務(wù)部門，基于自身掌握的司庫數(shù)據(jù)與專業(yè)分析能力，為管理層與業(yè)務(wù)部門提 方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn) 方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)隨著企業(yè)規(guī)模的不斷壯大和金融市場(chǎng)的日益復(fù)雜，司庫管理也呈現(xiàn)出多種模式并存的格局，其中司庫通過建立專門的司庫中心，企業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)主動(dòng)對(duì)現(xiàn)同時(shí)，司庫中心模式還促進(jìn)了共享型財(cái)務(wù)、司庫型此外，司庫中心模式還顯著增強(qiáng)了總部的集中統(tǒng)籌力。通過集中管理金融資源，總部能夠全面掌握企業(yè)的總部還能夠通過司庫中心對(duì)各分支機(jī)構(gòu)的金融活動(dòng)進(jìn)行綜上所述，司庫中心模式不僅有利于企業(yè)主動(dòng)經(jīng)營(yíng)促進(jìn)了共享型財(cái)務(wù)、司庫型財(cái)務(wù)和戰(zhàn)略型財(cái)務(wù)的深度融隨著數(shù)字化和智能化技術(shù)的應(yīng)用，全球司庫體系建設(shè)帶來全新管理模式和工作流程正在引領(lǐng)一場(chǎng)變革。從分散到集中，從粗放到精細(xì)，從被動(dòng)管控到主動(dòng)洞察，從數(shù)字化到智能化，從流程挖掘與模式優(yōu)化，司庫管理與企業(yè)戰(zhàn)略的深度融合，重塑財(cái)務(wù)管理模式，影響企業(yè)全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值-司庫體系從傳統(tǒng)的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)向更廣泛的金融資源，從依賴經(jīng)驗(yàn)向信賴數(shù)據(jù)洞察的決策方式轉(zhuǎn)變，通過數(shù)智融合視角下更全面、更深入地掌握各類金融資源，實(shí)現(xiàn)全球資金的統(tǒng)籌，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)要素的最優(yōu)配置；充分使用大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)，激活數(shù)據(jù)要素潛能，實(shí)現(xiàn)資金服務(wù)拓寬了投融資渠道，促進(jìn)了企業(yè)集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)，企業(yè)在不同階段對(duì)司庫的職能要求和管理內(nèi)容也會(huì)有所不同，而由于金融資源的虛擬性，使得數(shù)字時(shí)代下更多企業(yè)將司庫的管理邊界拓展到對(duì)企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、生態(tài)鏈的金融資源的集中、配置、使用和監(jiān)管，并充分引入數(shù)字新技術(shù)更智能，更科方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)流數(shù)據(jù)流全面預(yù)算核算稅務(wù)銷售成本費(fèi)控 銷售方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)流數(shù)據(jù)流全面預(yù)算核算稅務(wù)銷售成本費(fèi)控 銷售通過創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)來發(fā)現(xiàn)和挖掘新質(zhì)生產(chǎn)力是高質(zhì)量發(fā)卓越的司庫運(yùn)營(yíng)能力的構(gòu)建作為財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略級(jí)司庫體系將通過數(shù)智融合視角下更全面、更數(shù)據(jù)要素潛能，實(shí)現(xiàn)資金服務(wù)流程線上線下一體高效協(xié)財(cái)務(wù)共享財(cái)務(wù)共享全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值勢(shì)在必行，也給很多正在進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的企業(yè)帶來更是商業(yè)模式變革將會(huì)為企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來更大的機(jī)遇，在這場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮中，數(shù)字化和智能化技術(shù)的策到智能輔助科學(xué)決策，數(shù)智化應(yīng)用推進(jìn)著數(shù)據(jù)深度挖利用大數(shù)據(jù)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等新技型智能場(chǎng)景深化和普及形成了一系列面向數(shù)字時(shí)代的司在拓展戰(zhàn)略級(jí)司庫的創(chuàng)新運(yùn)用場(chǎng)景上面，普華通過.虛擬賬戶管理：利用云技術(shù)和APIs，司庫可以創(chuàng)建虛擬賬戶，實(shí)現(xiàn)資金的集中管理和實(shí)時(shí)監(jiān)控。這有助于企業(yè)更好地控制全球資金流動(dòng)，優(yōu)化稅務(wù)規(guī)劃在這些創(chuàng)新場(chǎng)景中司庫充分運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)來提升效方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)特征數(shù)據(jù)銀行方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)特征數(shù)據(jù)銀行賬戶 交易數(shù)據(jù)用戶權(quán)限數(shù)智化生態(tài)化全球化13行流水等關(guān)鍵信息形成統(tǒng)一的規(guī)則組件，通過生成式AI精準(zhǔn)高效的智能審核機(jī)制、智能匹配發(fā)票功能、智全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值在保障資金安全與防控資金風(fēng)險(xiǎn)前提下，集團(tuán)企業(yè)更多全天候?qū)崟r(shí)的經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的積累，更豐富的以大模型可持續(xù)提升的智能助手，引導(dǎo)用戶更熟練地勾畫出戰(zhàn)略級(jí)全球司庫體系中的資金曲線，而智能AI也將為企業(yè)資金管理者進(jìn)行司庫運(yùn)營(yíng)決策時(shí)提供科學(xué)性方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)智化生態(tài)化全球化15從現(xiàn)金視角下負(fù)責(zé)統(tǒng)收統(tǒng)支、資金歸集的資金集中場(chǎng)的平臺(tái)。卓越的司庫運(yùn)營(yíng)能力需要將體系優(yōu)化升階至在數(shù)字生態(tài)模式下企業(yè)日常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都通過業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化的過程體現(xiàn)到IT系統(tǒng)內(nèi)，通過管理對(duì)象新內(nèi)涵的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)生態(tài)需要財(cái)務(wù)面向多維精益化的管理依托全數(shù)字化的智慧資金運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，在數(shù)據(jù)互聯(lián)中更豐富的資源更協(xié)同的運(yùn)營(yíng)更精益的管理更廣泛的連接更共享的機(jī)制更豐富的資源更協(xié)同的運(yùn)營(yíng)融資資金池投資資金池融資資金池投資資金池 滾動(dòng)資金計(jì)劃憑證分錄管……標(biāo)效…… 儲(chǔ)備池付款標(biāo)…………憑證分錄管……標(biāo)效…… 儲(chǔ)備池付款標(biāo)…………效……全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，極大豐富了企業(yè)生產(chǎn)運(yùn)作過程中企業(yè)各種業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分散在不同的信息系統(tǒng)中，企業(yè)隨著事項(xiàng)會(huì)計(jì)的逐步普及與應(yīng)用，企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)流動(dòng)性等方面的數(shù)據(jù)，全面整合和分析，從而制定全面構(gòu)建多維度資金計(jì)劃控制模型，自動(dòng)獲取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃編制、匯總、執(zhí)行控制的自動(dòng)化管理，實(shí)…………方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)特征數(shù)據(jù)客商風(fēng)險(xiǎn)闕值銀行賬戶 交易數(shù)據(jù)權(quán)限數(shù)智化方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)特征數(shù)據(jù)客商風(fēng)險(xiǎn)闕值銀行賬戶 交易數(shù)據(jù)權(quán)限數(shù)據(jù)標(biāo)簽是數(shù)據(jù)經(jīng)過治理標(biāo)準(zhǔn)化后的規(guī)模復(fù)用，在可讀性和可理解性，還促進(jìn)了數(shù)據(jù)的有效利用和價(jià)值提司庫應(yīng)用深化應(yīng)用過程中，需要從資金后端到業(yè)務(wù)基于數(shù)據(jù)中臺(tái)和智能中臺(tái)的融合下產(chǎn)生的大模型服ACEACE D 供應(yīng)商畫像金融機(jī)構(gòu)畫像BDF客戶畫像產(chǎn)品畫像項(xiàng)目畫像業(yè)務(wù)單據(jù)數(shù)據(jù)賬戶余額賬戶余額資金計(jì)劃資金計(jì)劃司庫作為推動(dòng)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型建設(shè)中，強(qiáng)化了企業(yè)統(tǒng)中的交易對(duì)手?jǐn)?shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)以及沉淀下來表現(xiàn)業(yè)務(wù)司庫運(yùn)營(yíng)過程中利用資金交易中沉淀的專家經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分層確定流程策略產(chǎn)品分類交易分析風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)半自動(dòng)流程全自動(dòng)流程人工流程客商信息交易簽訂合同到期收/付款發(fā)貨利潤(rùn)評(píng)價(jià)擔(dān)保檢查股權(quán)關(guān)系檢查歷史交易檢查物流追蹤收/付款檢查預(yù)支交易檢查收益異常檢查業(yè)務(wù)類型合同類型客商類型票據(jù)類型產(chǎn)品類型項(xiàng)目類型金融機(jī)構(gòu)結(jié)算方式客戶信息行為分析客戶分析數(shù)據(jù)載體根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分層確定流程策略產(chǎn)品分類交易分析風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)半自動(dòng)流程全自動(dòng)流程人工流程客商信息交易簽訂合同到期收/付款發(fā)貨利潤(rùn)評(píng)價(jià)擔(dān)保檢查股權(quán)關(guān)系檢查歷史交易檢查物流追蹤收/付款檢查預(yù)支交易檢查收益異常檢查業(yè)務(wù)類型合同類型客商類型票據(jù)類型產(chǎn)品類型項(xiàng)目類型金融機(jī)構(gòu)結(jié)算方式客戶信息行為分析客戶分析數(shù)據(jù)載體全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值多維數(shù)據(jù)標(biāo)簽交易對(duì)手信用交易合同規(guī)模利潤(rùn)率分類賬期標(biāo)簽成本標(biāo)簽損失概率收益利潤(rùn)率分類賬期標(biāo)簽成本標(biāo)簽損失概率分析交易數(shù)據(jù)聚合準(zhǔn)入模型準(zhǔn)入模型信用評(píng)分模型信用評(píng)分模型虛假貿(mào)易模型虛假貿(mào)易模型掛靠識(shí)別模型掛靠識(shí)別模型…………交易限額交易評(píng)價(jià)交易準(zhǔn)入合同簽署交易審查審查審批發(fā)貨付款交易限額交易評(píng)價(jià)交易準(zhǔn)入合同簽署交易審查審查審批交易交易流水紅沖檢查自動(dòng)生成憑證應(yīng)收賬款和存貨是企業(yè)的重要流動(dòng)資產(chǎn)，既是構(gòu)成司庫管理中建立以應(yīng)收管理為線索的量化多維分析……產(chǎn)品產(chǎn)品類型產(chǎn)品分析管理對(duì)象管理對(duì)象關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)聚合收款單收款單發(fā)票信息憑證信息合同I訂單銀行流水客戶主數(shù)據(jù)客戶客戶事后管理事中控制規(guī)則檢查規(guī)則檢查事前預(yù)防事前預(yù)防方向與發(fā)展趨勢(shì)方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)智化生態(tài)化全球化19企業(yè)持續(xù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展過程中一定會(huì)面向未來更多元化結(jié)合金融估值理論的新要素、新公式、新資訊對(duì)企利用通用金融產(chǎn)品中積累的產(chǎn)品要素、業(yè)務(wù)規(guī)則與適用場(chǎng)景等組件，構(gòu)造司庫體系內(nèi)金融產(chǎn)品工廠，對(duì)外部金融工具進(jìn)行統(tǒng)一的產(chǎn)品化管理，滿足企業(yè)投融資過程中高效高質(zhì)的融資、債券、租賃、保函、保理、股權(quán)投資、基金投資、外匯衍生品等系列化金融服務(wù)工具的戰(zhàn)略級(jí)司庫的體系需要深入盤活數(shù)字時(shí)代下企業(yè)的VSI)VSI)數(shù)據(jù)資產(chǎn)池?cái)?shù)據(jù)資產(chǎn)池標(biāo)準(zhǔn)司庫中臺(tái)財(cái)務(wù)中臺(tái)規(guī)則數(shù)據(jù)企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)平臺(tái)債權(quán)資產(chǎn)池服務(wù)全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值區(qū)塊鏈技術(shù)可以使交易結(jié)算更加高效和安全。傳統(tǒng)有自主研發(fā)能力的集團(tuán)型企業(yè)，借助區(qū)塊鏈理念，算法、去中心化、智能合約的場(chǎng)景確保了數(shù)字化生態(tài)鏈客戶供應(yīng)商金融機(jī)構(gòu)核心企業(yè)投資商客戶供應(yīng)商金融機(jī)構(gòu)核心企業(yè)方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)33在數(shù)據(jù)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，高質(zhì)量發(fā)展有一個(gè)特別重要的路徑，就是創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)；創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)需要有高瞻遠(yuǎn)矚的頂層設(shè)計(jì)和應(yīng)用功能的支撐，戰(zhàn)略級(jí)司庫建設(shè)的關(guān)鍵要義就體現(xiàn)在如何理解數(shù)智時(shí)代的資金管理的關(guān)鍵特征，如何利用好數(shù)智時(shí)代的新技術(shù)、新思維和新模式；實(shí)現(xiàn)數(shù)智賦能、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控、精益?適配好企業(yè)不同發(fā)展階段的司庫管理模式要?結(jié)合好企業(yè)級(jí)的前端銷售、采購的收付款活動(dòng)和外部投融資現(xiàn)金流活動(dòng)作為戰(zhàn)略級(jí)司庫的三大循環(huán)運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)司庫體系下企業(yè)?利用好企業(yè)大數(shù)據(jù)，以精業(yè)益財(cái)融合式的資金管控和模型輔導(dǎo)的資金預(yù)測(cè)曲線為企業(yè)投?構(gòu)建好業(yè)務(wù)生態(tài)鏈協(xié)同的新結(jié)算，鏈接交易對(duì)手、企業(yè)數(shù)字化業(yè)務(wù)系統(tǒng)和銀行全鏈條結(jié)?激活好全維度可融金融要素，深入盤活數(shù)字時(shí)代下企業(yè)的各類實(shí)體資產(chǎn)和數(shù)據(jù)資產(chǎn)，利用金融資源統(tǒng)籌賦能創(chuàng)新價(jià)值，結(jié)合數(shù)智產(chǎn)融助推企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行，優(yōu)化企業(yè)可持續(xù)發(fā)展?堅(jiān)持資金業(yè)務(wù)的管理數(shù)字化，讓業(yè)務(wù)開?堅(jiān)持資金業(yè)務(wù)的管理數(shù)字化，讓多維模?堅(jiān)持資金業(yè)務(wù)的數(shù)字化經(jīng)營(yíng)，讓資金防?堅(jiān)持資金業(yè)務(wù)的數(shù)字化經(jīng)營(yíng)，讓資金平衡、動(dòng)態(tài)預(yù)算的作為過程依據(jù)持續(xù)優(yōu)化?堅(jiān)持?jǐn)?shù)智化的資金經(jīng)營(yíng)方向，讓資源配置模型化、智能化，從根本上發(fā)揮資金金融資源的規(guī)模效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)金融資源的低代碼開發(fā)平臺(tái)連接集成平臺(tái)低代碼開發(fā)平臺(tái)連接集成平臺(tái)全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值采購云采購云質(zhì)量管理質(zhì)量管理智能工廠生產(chǎn)管理銷售自動(dòng)化B2B交易新零售 研發(fā)云研發(fā)項(xiàng)目管理產(chǎn)品配置管理資產(chǎn)云產(chǎn)品數(shù)據(jù)管理生命周期管理變更管理工業(yè)大腦供應(yīng)商關(guān)系供應(yīng)商協(xié)同采購尋源電子招投標(biāo)應(yīng)用服務(wù)SaaS/業(yè)務(wù)服務(wù)BaaS/數(shù)據(jù)服務(wù)DaaS變更管理工業(yè)大腦供應(yīng)商關(guān)系供應(yīng)商協(xié)同采購尋源電子招投標(biāo)應(yīng)用服務(wù)SaaS/業(yè)務(wù)服務(wù)BaaS/數(shù)據(jù)服務(wù)DaaS資產(chǎn)共享維修維護(hù) 供應(yīng)鏈云云采超市 供應(yīng)鏈云云采超市項(xiàng)目合同項(xiàng)目成本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)人才發(fā)展人才招聘員工服務(wù)組織人事全面薪酬人力共享目標(biāo)績(jī)效干部管理人力分析經(jīng)營(yíng)分析PDCA技術(shù)平臺(tái)采購管理內(nèi)部交易銷售管理庫存管理發(fā)運(yùn)管理場(chǎng)景化應(yīng)用可組裝財(cái)務(wù)共享管理會(huì)計(jì)報(bào)告合并商旅費(fèi)控精準(zhǔn)稅務(wù)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)稅務(wù)會(huì)計(jì)全面預(yù)算全球司庫電子檔案社會(huì)化商業(yè)模型社交溝通移動(dòng)辦公業(yè)務(wù)協(xié)同合同服務(wù)事項(xiàng)法會(huì)計(jì)多維組織特征體系管理循環(huán)時(shí)間軸財(cái)務(wù)云企業(yè)門戶∧∧領(lǐng)先技術(shù)，持續(xù)進(jìn)化應(yīng)用架構(gòu)，不斷創(chuàng)新10大領(lǐng)域，564個(gè)創(chuàng)新服務(wù)方向與發(fā)展趨勢(shì)方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)智化生態(tài)化全球化23用友全球司庫，以用戶為中心的數(shù)智化感知體驗(yàn)，用友全球司庫在經(jīng)營(yíng)管理層面具備強(qiáng)大的功能，能用友全球司庫打造精益化全球賬戶閉環(huán)管理體系、用友BIP全球司庫智慧運(yùn)營(yíng)提質(zhì)增效業(yè)財(cái)一體金融通道司庫入口司庫統(tǒng)一門戶統(tǒng)一消息中心統(tǒng)一待辦中心統(tǒng)一應(yīng)用中心統(tǒng)一分析中心資源配置監(jiān)管報(bào)送智能評(píng)價(jià)智能預(yù)測(cè)資源配置監(jiān)管報(bào)送智能評(píng)價(jià)智能預(yù)測(cè)全球可視計(jì)劃儲(chǔ)備池資金預(yù)測(cè)計(jì)劃模板計(jì)劃調(diào)整計(jì)劃發(fā)布計(jì)劃控制每日現(xiàn)金流量表流動(dòng)性查詢以現(xiàn)金流為核心，開展所有業(yè)務(wù)智能應(yīng)用智能識(shí)別智能配票智能認(rèn)領(lǐng)智能錄單智多星助手智能簽收計(jì)劃儲(chǔ)備池資金預(yù)測(cè)計(jì)劃模板計(jì)劃調(diào)整計(jì)劃發(fā)布計(jì)劃控制每日現(xiàn)金流量表流動(dòng)性查詢以現(xiàn)金流為核心，開展所有業(yè)務(wù)智能應(yīng)用智能識(shí)別智能配票智能認(rèn)領(lǐng)智能錄單智多星助手智能簽收賬戶管理資金池管理結(jié)算中心保證金管理內(nèi)部計(jì)息應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)票據(jù)池業(yè)務(wù)信用證業(yè)務(wù)保函業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款清收動(dòng)態(tài)折扣供應(yīng)鏈金融統(tǒng)一結(jié)算處理：合并、拆分、自動(dòng)結(jié)算、大額預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)攔截等銀行存款銀行貸款貿(mào)易融資銀行存款銀行貸款貿(mào)易融資期權(quán)/期貨銀行理財(cái)融資租賃遠(yuǎn)期/掉期損益分析發(fā)債融資保理融資成本分析模型建立：自定義金融產(chǎn)品：投資、融資、貨幣市場(chǎng)、外匯、期貨等 資金舞弊風(fēng)險(xiǎn)資金舞弊風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)虛假貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)化數(shù)據(jù)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)中臺(tái)業(yè)務(wù)中臺(tái)數(shù)據(jù)中臺(tái)數(shù)據(jù)中臺(tái)智能中臺(tái)智能中臺(tái)技術(shù)平臺(tái)技術(shù)平臺(tái)連接集成平臺(tái)連接集成平臺(tái)低代碼開發(fā)平臺(tái)低代碼開發(fā)平臺(tái)YonGPTYonGPT全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值團(tuán)統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范信息填報(bào)的準(zhǔn)確性及統(tǒng)一性。賬戶信息全覆蓋業(yè)務(wù)要求、管理要求、銀行服務(wù)等方面的屬性，要將賬戶信息納入主數(shù)據(jù)管理，實(shí)現(xiàn)主數(shù)據(jù)的統(tǒng)賬戶流程分為法定審批流程及業(yè)務(wù)事項(xiàng)申請(qǐng)流程，在賬戶開立、變更、銷戶等全生命周期管理過程中，需要實(shí)現(xiàn)流程線上化縱向到底的審批穿透。用友全球司庫在賬戶申請(qǐng)過程中，將制度要求融入系統(tǒng)管控，進(jìn)行差異化管理舉措，對(duì)于合作銀行范圍內(nèi)賬戶可以簡(jiǎn)化審批數(shù)字化時(shí)代，賬戶頭寸的實(shí)時(shí)管理，資金流動(dòng)的動(dòng)態(tài)監(jiān)控直接影響著資金運(yùn)營(yíng)效率和效益。監(jiān)控賬戶資金實(shí)時(shí)變動(dòng)情況，需建立銀企互連通道，實(shí)時(shí)獲取賬戶頭寸信息，減少人工錄入工作的同時(shí)，提升數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性術(shù)，匯集各層級(jí)單位現(xiàn)金流數(shù)據(jù)，實(shí)時(shí)獲取全量的銀行賬戶頭寸信息，建立層級(jí)明晰的管理和分析維度，自動(dòng)生成日?qǐng)?bào)、月報(bào)，實(shí)時(shí)掌握資金存量的單位、銀行、地賬戶風(fēng)險(xiǎn)包括實(shí)物類監(jiān)控及事項(xiàng)類督辦，實(shí)物類監(jiān)行管理人校驗(yàn)，實(shí)時(shí)預(yù)警監(jiān)控。事項(xiàng)督辦包括賬戶申請(qǐng)后是否及時(shí)開立、賬戶銷戶及臨時(shí)戶到期后是否及時(shí)注方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)2始終31監(jiān)控分析報(bào)表.賬戶信息報(bào)表方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)2始終31監(jiān)控分析報(bào)表.賬戶信息報(bào)表.賬戶資金日?qǐng)?bào).賬戶檢查報(bào)表.賬戶屬性分布.賬戶數(shù)量變動(dòng)賬戶標(biāo)準(zhǔn)管理.開立賬戶數(shù)量控制.開立銀行準(zhǔn)入規(guī)則.賬戶標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則.業(yè)務(wù)辦理時(shí)間要求.低效戶規(guī)則.附件檢查規(guī)則向?qū)е敢?guī)范，校驗(yàn)檢查、附件合規(guī)檢查數(shù)智化生態(tài)化全球化25開立申請(qǐng)開立登記賬戶變更賬戶巡檢1122334關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)協(xié)同.融資事項(xiàng)專項(xiàng)開戶.投資理財(cái)專項(xiàng)開戶一戶一策申請(qǐng).特殊賬戶開戶政策賬戶標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量檢查黑名單管理5566778賬戶直聯(lián)掛接資金歸集掛接內(nèi)部賬戶關(guān)聯(lián)票據(jù)直聯(lián)開通99 企業(yè)信息檢查安全信息檢查黑名單管理 久懸睡眠戶檢查留存余額預(yù)警余額明細(xì)檢查資金集中率檢查資金直聯(lián)率檢查受限資金申請(qǐng)17賬戶余額檢查18直聯(lián)取消掛接風(fēng)險(xiǎn)模型配置全方位風(fēng)險(xiǎn)校驗(yàn)消息預(yù)警郵件督辦任務(wù)中心多種方式提示資金結(jié)算作為企業(yè)司庫建設(shè)中的高頻場(chǎng)景，其合規(guī)性直接關(guān)系到資金管理的整體效果。在構(gòu)建集團(tuán)司庫多維度、全過程、自動(dòng)化在線管控，對(duì)大額資金預(yù)警、異從業(yè)務(wù)前端規(guī)范結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化信息，形成全流程貫通銀行指令風(fēng)險(xiǎn)，建立功能完備、運(yùn)行高效、安全穩(wěn)定于一體的智能統(tǒng)一綠色結(jié)算平臺(tái)。實(shí)現(xiàn)與金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)伙伴的無縫對(duì)接，推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)算流程的全面數(shù)字化升級(jí)。實(shí)現(xiàn)從申請(qǐng)審批到實(shí)際支付的全流程電子化，為企業(yè)財(cái)務(wù)管理賦予綠色低碳的內(nèi)涵和降低資源消耗。形成全天候值守的資金結(jié)算數(shù)字員工，自動(dòng)識(shí)別并高效處理各類復(fù)雜的結(jié)算交易信息及支付狀態(tài)結(jié)算信息支出項(xiàng)目信息標(biāo)標(biāo)效管交易信息及支付狀態(tài)結(jié)算信息支出項(xiàng)目信息標(biāo)標(biāo)效管全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值并支付、拆分支付、延期支付、組合支付、一鍵止付等八種支付策略融入業(yè)務(wù)處理過程，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)企業(yè)每日及未來資金頭寸，提前調(diào)配資金以保障資金流動(dòng)性和利用大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)資金交易數(shù)據(jù)進(jìn)行深度分析，將唯一性校驗(yàn)、數(shù)據(jù)權(quán)限隔離、黑白名單校驗(yàn)、賬戶余額校驗(yàn)、大額資金校驗(yàn)、資金計(jì)劃校驗(yàn)等12類安全規(guī)…合并拆分結(jié)算方式結(jié)算日期結(jié)算變更單指令手動(dòng)提交指令撤銷指令手動(dòng)提交指令撤銷指令提交狀態(tài)獲取組合支付自動(dòng)支付預(yù)約支付組合支付自動(dòng)支付預(yù)約支付拆分支付延期支付合并支付代理結(jié)算代理結(jié)算銀行指令接口用友全球司庫提供廣泛的銀行連接服務(wù)，支持與方向與發(fā)展趨勢(shì)方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)智化生態(tài)化全球化27統(tǒng)一票據(jù)全流程管理，實(shí)現(xiàn)企業(yè)多銀行全量票據(jù)簽用友全球司庫支持集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行票據(jù)資源的雙池統(tǒng)用友全球司庫適配新一代票據(jù)系統(tǒng)，為企業(yè)提供豐收票填單信息同步應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)收票填單信息同步收票填單信息同步應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)收票填單信息同步賬務(wù)處理厘清賬戶體系搭建資金池架構(gòu)規(guī)劃資金集中業(yè)務(wù)流程資金集中核算憑證處理厘清賬戶體系搭建資金池架構(gòu)規(guī)劃資金集中業(yè)務(wù)流程資金集中核算憑證處理全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值高效的資金集中管理是企業(yè)提升整體財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率、優(yōu)化資源配置的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。通過智能化配置資金集中管理策略，提高資金管理效率，降低資金操作風(fēng)險(xiǎn)。通過設(shè)置靈活多樣的資金歸集、下?lián)芗罢{(diào)撥策略，構(gòu)建虛實(shí)結(jié)合的資金池體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)全集團(tuán)資金的高效整合建立資金歸集體系，強(qiáng)化集團(tuán)資金管控能力，企業(yè)內(nèi)部資金市場(chǎng)化運(yùn)作，以資金有償使用為基礎(chǔ)，健全內(nèi)部計(jì)息機(jī)制。通過相應(yīng)的內(nèi)控制度和資金管理規(guī)定，約束資金收支例外行為，保障集團(tuán)資金規(guī)范運(yùn)作，確保資金管理的合規(guī)性、安全性和效益性，提升集團(tuán)資金管控通過自動(dòng)化的資金集中策略，集團(tuán)公司能夠及時(shí)動(dòng)企業(yè)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和公司性質(zhì)，規(guī)劃并實(shí)施具有針對(duì)性的資金歸集、下?lián)芤约罢{(diào)撥策略，實(shí)現(xiàn)各分子公司、項(xiàng)目部等經(jīng)營(yíng)單元的資金有效調(diào)配，幫助成員公司解決“存貸雙高”，實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部資金的高效利用。金融資源集中后形成資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，統(tǒng)一融資政策，控制對(duì)外籌資規(guī)模，利用集團(tuán)整體信用，降低有息負(fù)債的資金集中收益測(cè)算及分配集團(tuán)資金下?lián)軉渭瘓F(tuán)資金上劃單協(xié)同生成協(xié)同生成N單位下?lián)芑貑蜰單位上劃回單C單位下?lián)芑貑蜟單位上劃回單B單位下?lián)芑貑蜝單位上劃回單A單位下?lián)芑貑蜛單位上劃回單集團(tuán)資金下?lián)軉渭瘓F(tuán)資金上劃單協(xié)同生成協(xié)同生成N單位下?lián)芑貑蜰單位上劃回單C單位下?lián)芑貑蜟單位上劃回單B單位下?lián)芑貑蜝單位上劃回單A單位下?lián)芑貑蜛單位上劃回單內(nèi)部結(jié)算中心內(nèi)部結(jié)算中心AB內(nèi)部轉(zhuǎn)賬內(nèi)部轉(zhuǎn)賬……中長(zhǎng)期預(yù)測(cè)關(guān)聯(lián)交易方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)…中長(zhǎng)期預(yù)測(cè)關(guān)聯(lián)交易方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)…根據(jù)業(yè)務(wù)類型分層管控收支，細(xì)化管控顆粒度，按剛性和柔性控制相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)單項(xiàng)與總額結(jié)合、年提取內(nèi)外部融資計(jì)劃數(shù)據(jù)，與信貸業(yè)務(wù)有效貫通，盤活資金的整體流動(dòng)性，自動(dòng)計(jì)算存貸比和流全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值流動(dòng)性預(yù)測(cè)最佳現(xiàn)金持有量?貨幣資金與總資產(chǎn)比細(xì)化融資計(jì)劃項(xiàng)目、加強(qiáng)計(jì)劃執(zhí)行關(guān)聯(lián)協(xié)同和控制提供到期及時(shí)預(yù)警功能，防范貸款逾期風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)現(xiàn)方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)生成物權(quán)擔(dān)保管理物權(quán)管理基礎(chǔ)設(shè)置基礎(chǔ)設(shè)置擔(dān)保業(yè)務(wù)分析關(guān)聯(lián)物權(quán)額度管理擔(dān)保費(fèi)管理資金預(yù)算數(shù)智化生態(tài)化全球化方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)生成物權(quán)擔(dān)保管理物權(quán)管理基礎(chǔ)設(shè)置基礎(chǔ)設(shè)置擔(dān)保業(yè)務(wù)分析關(guān)聯(lián)物權(quán)額度管理擔(dān)保費(fèi)管理資金預(yù)算設(shè)定集團(tuán)本部及各級(jí)子企業(yè)借款與融資擔(dān)保權(quán)限和限關(guān)聯(lián)擔(dān)保關(guān)聯(lián)擔(dān)保外部模塊外部模塊全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值?客商統(tǒng)一管理信用體系：根據(jù)不同客戶的資信審查、信用評(píng)價(jià)、準(zhǔn)入管理等情況，明確不同等級(jí)客戶的預(yù)付、賒銷賬款的比例和期限，動(dòng)態(tài)調(diào)整信用等級(jí)，并對(duì)客戶信息實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)共享，將失信企業(yè)據(jù)（如企查查、天眼查等），自動(dòng)生成應(yīng)收賬款結(jié)構(gòu)化分析數(shù)據(jù)。根據(jù)應(yīng)收款項(xiàng)管理規(guī)則，支持對(duì)不同信用等級(jí)、不同資質(zhì)的客戶以及客戶失信名單等增加提示或?qū)徟?jié)點(diǎn)，應(yīng)收賬齡到達(dá)預(yù)警參數(shù)自動(dòng)外部往來，進(jìn)行結(jié)算模式的優(yōu)化調(diào)整。與業(yè)務(wù)端、結(jié)算端、財(cái)務(wù)核算的實(shí)時(shí)貫通，在結(jié)算平臺(tái)構(gòu)建實(shí)?多維分析及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：對(duì)應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)維度、客商信用維度、賬齡、合同履約信息形成綜合性、結(jié)收管理水平。風(fēng)險(xiǎn)管控模式由事中事后走向預(yù)防，增強(qiáng)企業(yè)流動(dòng)性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，提高企業(yè)核心競(jìng)方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)國(guó)資監(jiān)管系統(tǒng)核算系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng).推送業(yè)務(wù)背景方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)國(guó)資監(jiān)管系統(tǒng)核算系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng).推送業(yè)務(wù)背景.集成業(yè)務(wù)申請(qǐng).反饋交易臺(tái)賬.集成附件信息數(shù)智化生態(tài)化全球化33是有效抵御金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的重要工具。為企業(yè)在復(fù)雜多變的國(guó)際金融市場(chǎng)環(huán)境中穩(wěn)健前行提供了強(qiáng)大金融市場(chǎng)數(shù)據(jù).外部指標(biāo)對(duì)司庫業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控司庫臺(tái)賬臺(tái)賬數(shù)據(jù)中臺(tái)數(shù)據(jù)中臺(tái)利用數(shù)據(jù)形成各類圖表 分析平臺(tái)司庫通過有效融合現(xiàn)貨交易和各類衍生工具策略，同時(shí)，在全面評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)敞口后，司庫運(yùn)用金融工程測(cè)算模型以及智能算法的應(yīng)用，在外匯及衍生品管JapanJapan全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值實(shí)現(xiàn)資金業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一處理，滿足集團(tuán)企業(yè)不同國(guó)家、多銀行、多幣種、多語言環(huán)境下銀行賬戶開銷變的內(nèi)部審批流程和分級(jí)授權(quán)管控。通過銀企聯(lián)建立全方位端到端一體化管理，通過區(qū)域管理集中的模式，進(jìn)行不同幣種的資金結(jié)算業(yè)務(wù)處理。建立境外資金區(qū)域集中、逐層管理、跨境應(yīng)用，全流程智能化規(guī)則判斷和自動(dòng)調(diào)配策略，減少資金在全球各地方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)商數(shù)字核心企業(yè)自主可控資金，包含核心企業(yè)主體信用或供應(yīng)鏈融入資金稅貸等數(shù)字普惠類產(chǎn)品(銀票、商票)多級(jí)權(quán)證流轉(zhuǎn)在線保理數(shù)據(jù)増信在線秒貼數(shù)智化生態(tài)化方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)商數(shù)字核心企業(yè)自主可控資金，包含核心企業(yè)主體信用或供應(yīng)鏈融入資金稅貸等數(shù)字普惠類產(chǎn)品(銀票、商票)多級(jí)權(quán)證流轉(zhuǎn)在線保理數(shù)據(jù)増信在線秒貼采購到貨采購到貨銷售發(fā)貨采購訂單銷售訂單進(jìn)項(xiàng)發(fā)票銷項(xiàng)發(fā)票首先，司庫系統(tǒng)將企業(yè)的應(yīng)收應(yīng)付信息實(shí)時(shí)推送至供應(yīng)鏈金融平臺(tái)，作為其開展供應(yīng)鏈融資的堅(jiān)實(shí)數(shù)據(jù)基鏈中的流轉(zhuǎn)狀態(tài)與價(jià)值潛力。通過精準(zhǔn)挖掘和高效利用其次，供應(yīng)鏈金融平臺(tái)將與供應(yīng)鏈融資相關(guān)的臺(tái)賬至司庫系統(tǒng)，構(gòu)建起全量、全景的融資數(shù)據(jù)視圖。司庫再者，司庫系統(tǒng)將供應(yīng)鏈支付作為一種獨(dú)立且重要升了交易透明度，強(qiáng)化了對(duì)供應(yīng)鏈金融活動(dòng)的監(jiān)管與控最后，司庫與供應(yīng)鏈金融平臺(tái)的深度集成，實(shí)現(xiàn)了前端業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與后端供應(yīng)鏈金融服務(wù)的無縫銜接與高效全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值事前事中事后風(fēng)險(xiǎn)管控體系依托風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則中心與風(fēng)通過流動(dòng)性比例、存貸比有效的管理資金均衡，與流動(dòng)比率?基于流動(dòng)比指標(biāo)與設(shè)定閾值的偏差度，推導(dǎo)為使流動(dòng)比處于合?基于流動(dòng)比指標(biāo)與設(shè)定閾值的偏差度，推導(dǎo)為使流動(dòng)比處于合理范圍，所需的流動(dòng)資產(chǎn)、流動(dòng)負(fù)債的變化規(guī)模；?可以通過模擬調(diào)整企業(yè)資金計(jì)劃，或者財(cái)務(wù)公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的方式，測(cè)算流動(dòng)資產(chǎn)、流動(dòng)負(fù)債結(jié)構(gòu)是否合理；?基于測(cè)算結(jié)果，向成員單位或財(cái)務(wù)公司職能部門，提出優(yōu)化流動(dòng)性的建議基于資金計(jì)劃及自營(yíng)業(yè)務(wù)計(jì)測(cè)算的流動(dòng)比預(yù)計(jì)值基于測(cè)算結(jié)果模擬調(diào)整企業(yè)和財(cái)司側(cè)業(yè)務(wù)后的流動(dòng)比預(yù)計(jì)值結(jié)算合規(guī)性票據(jù)周轉(zhuǎn)率票據(jù)使用率賒銷賬款比例和期限方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)國(guó)資委風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)（30+）司庫業(yè)務(wù)賬戶管理資金頭寸結(jié)算合規(guī)性票據(jù)周轉(zhuǎn)率票據(jù)使用率賒銷賬款比例和期限方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)國(guó)資委風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)（30+）司庫業(yè)務(wù)賬戶管理資金頭寸資金使用率帶息負(fù)債規(guī)模融資成本率帶息負(fù)債融資成本率擔(dān)保開展指標(biāo)外匯管制條例供應(yīng)鏈金融經(jīng)營(yíng)決策支持多維集中/融資結(jié)算/票據(jù)..擔(dān)保/其他開立賬戶標(biāo)準(zhǔn)合作銀行準(zhǔn)入嚴(yán)控賬戶數(shù)量定期清理無效直聯(lián)覆蓋率資金異常指標(biāo)余額限額管理決策支持司庫藍(lán)圖規(guī)劃:數(shù)據(jù)中臺(tái)司庫指標(biāo)庫司庫管控與分析決策支持?jǐn)?shù)智化生態(tài)化全球化37全球司庫系統(tǒng)業(yè)務(wù)分析域指標(biāo)全球司庫系統(tǒng)業(yè)務(wù)分析域指標(biāo)融資與擔(dān)保:20+嵌入業(yè)務(wù)域指標(biāo)融資與擔(dān)保:20+風(fēng)險(xiǎn)管控指標(biāo):50+商業(yè)匯票:19+融資管理：40擔(dān)保管理：16應(yīng)收應(yīng)付：36融資管理：40擔(dān)保管理：16應(yīng)收應(yīng)付：36資金指標(biāo)：23賬戶管理：22票據(jù)管理：42??融資管理：增強(qiáng)整體融資的擴(kuò)展性分析?資金集中：資金池流入、流出全景視圖、數(shù)據(jù)下鉆?增強(qiáng)點(diǎn)：數(shù)據(jù)多維能力展現(xiàn)、多維指標(biāo)分析通過數(shù)字化技術(shù)的廣泛應(yīng)用，司庫激活了數(shù)據(jù)的巨司庫系統(tǒng)內(nèi)置的定制化私人數(shù)據(jù)分析報(bào)告功能，提根據(jù)不同職位和地域的特定需求，創(chuàng)建個(gè)性化的分析報(bào)司庫系統(tǒng)卓越的跨平臺(tái)能力，打破了設(shè)備界限，實(shí)間的限制，保障了企業(yè)的高效運(yùn)營(yíng)。同時(shí)，開放的運(yùn)作全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值?智能中臺(tái)服務(wù)：通過中臺(tái)化架構(gòu)，將通用領(lǐng)域以滿足各領(lǐng)域數(shù)智化應(yīng)用的需求。智能中臺(tái)服務(wù)包括數(shù)據(jù)智能分析、數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)建模等，以支持司庫的數(shù)據(jù)管理需求。同時(shí)，借助AI算法和機(jī)器人技術(shù)，智能中臺(tái)還能滿足多樣化、智能化的業(yè)務(wù)需求，如現(xiàn)金流預(yù)測(cè)、投資方案、融資風(fēng)險(xiǎn)警告/提醒?；跀?shù)據(jù)智能與業(yè)務(wù)機(jī)理的深入融合，實(shí)現(xiàn)不同約束條件下的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過資金風(fēng)險(xiǎn)診斷，提供AI驅(qū)動(dòng)的一鍵式風(fēng)險(xiǎn)分析測(cè)全集團(tuán)不同板塊不同業(yè)務(wù)類型的大額交易支出關(guān)鍵，能夠幫助企業(yè)實(shí)時(shí)掌握外匯市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)，包括主通過對(duì)這些數(shù)據(jù)的深入挖掘和分析，及時(shí)提醒企業(yè)調(diào)整外匯風(fēng)險(xiǎn)管理策略，避免潛在損失。同時(shí)，AI服務(wù)還可以為企業(yè)提供優(yōu)化資金配置的建議，使企業(yè)在保證資金流動(dòng)性的同時(shí)，降低匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流的影響，從預(yù)測(cè)，進(jìn)行滾動(dòng)預(yù)測(cè)和趨勢(shì)分析，揭示出市場(chǎng)趨勢(shì)、行業(yè)周期、業(yè)務(wù)行為等關(guān)鍵信息為企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)年歷史數(shù)據(jù)沉淀捕獲趨勢(shì)規(guī)律，多重模型預(yù)測(cè)集團(tuán)整體現(xiàn)金流波動(dòng)規(guī)律和最佳資金水位，為企業(yè)提供合適的投方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)智化生態(tài)化全球化394企業(yè)、世界第三大核電企業(yè)。在價(jià)值型司庫體系基礎(chǔ)上，結(jié)合自身管理需要，積極探索司庫體系對(duì)戰(zhàn)略管理全周期的有力支撐，并借勢(shì)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展新機(jī)遇，探索智慧型司創(chuàng)造價(jià)值、管控風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)目標(biāo)為導(dǎo)向，以四類關(guān)鍵職能和智慧司庫體系涵蓋管理制度、管理機(jī)制、信息系統(tǒng)等要素。推進(jìn)司庫體系不斷完善和持續(xù)優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)對(duì)資金等托專業(yè)資源與金融科技、整體資產(chǎn)配置效率數(shù)據(jù)穿透可視，業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)挖掘整合，開啟數(shù)智融合13481戰(zhàn)略導(dǎo)向價(jià)值導(dǎo)向風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向金融機(jī)構(gòu)關(guān)系管理供應(yīng)鏈金融合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理借款與擔(dān)保管理打造智能化司庫平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)司庫全域數(shù)據(jù)集成，提速流程，輔助決策，強(qiáng)化信息化規(guī)劃與管理業(yè)務(wù)實(shí)踐“雙驅(qū)動(dòng)”具體管理任務(wù)機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)機(jī)構(gòu)供應(yīng)商…監(jiān)管要求指引財(cái)務(wù)公司/財(cái)務(wù)共享中心集團(tuán)司庫中心產(chǎn)業(yè)集團(tuán)/分子公司分工明確職責(zé)清晰協(xié)同高效具體管理任務(wù)機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)機(jī)構(gòu)供應(yīng)商…監(jiān)管要求指引財(cái)務(wù)公司/財(cái)務(wù)共享中心集團(tuán)司庫中心產(chǎn)業(yè)集團(tuán)/分子公司分工明確職責(zé)清晰協(xié)同高效銷售…賬戶管理票據(jù)管理集團(tuán)戰(zhàn)略、三年財(cái)司庫實(shí)施方案指引業(yè)界領(lǐng)先實(shí)踐對(duì)標(biāo)全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值入點(diǎn)和突破口，以司庫信息系統(tǒng)建設(shè)牽引整體信息化建B集團(tuán)司庫平臺(tái)基于用友BIP商業(yè)創(chuàng)新平臺(tái)開發(fā)實(shí)現(xiàn)，借助互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等創(chuàng)新技術(shù)，實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)實(shí)時(shí)互聯(lián)、產(chǎn)業(yè)鏈金融平臺(tái)開放共享，構(gòu)建了破除系統(tǒng)孤島和管理壁壘，以橫向到邊、縱向到底的決心推進(jìn)了業(yè)財(cái)深入融合，切實(shí)發(fā)揮了對(duì)集團(tuán)數(shù)字化建設(shè)內(nèi)余應(yīng)收賬款應(yīng)付賬款衍生品交易管理內(nèi)余應(yīng)收賬款應(yīng)付賬款衍生品交易管理定價(jià)資業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)預(yù)算現(xiàn)金流預(yù)測(cè)合作銀行銀企效益金測(cè)投資管理金測(cè)投資管理債務(wù)融資擔(dān)保管理產(chǎn)業(yè)鏈金融產(chǎn)業(yè)鏈金融配產(chǎn)投融資數(shù)據(jù)應(yīng)用數(shù)據(jù)應(yīng)用決策分析決策分析合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警支撐方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)“一鍵出表”“實(shí)時(shí)預(yù)測(cè)”“多維損益”財(cái)務(wù)管控能力交易合規(guī)：業(yè)務(wù)的全程數(shù)據(jù)化，方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)“一鍵出表”“實(shí)時(shí)預(yù)測(cè)”“多維損益”財(cái)務(wù)管控能力交易合規(guī)：業(yè)務(wù)的全程數(shù)據(jù)化，各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)回溯管理精益：資金計(jì)劃實(shí)時(shí)映射到業(yè)務(wù)活動(dòng)，推動(dòng)管理精細(xì)化管控內(nèi)嵌：將預(yù)算、融資等管控要求，實(shí)時(shí)通過業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)共享平臺(tái)數(shù)智化生態(tài)化全球化41該央企是國(guó)資委一級(jí)央企中規(guī)模較大的多元化投資集團(tuán)，是中央企業(yè)中唯一的投資控股公司，是首批項(xiàng)、全流程的標(biāo)準(zhǔn)化、在線化、數(shù)字化、可視化、智能化的可控資金集中管理平臺(tái)，以加強(qiáng)融資管控、資業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值可歸資金歸集率達(dá)到95%以上，資金歸集規(guī)模大方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)?全球銀行賬戶可視：統(tǒng)一境內(nèi)外賬戶管理流程和賬戶信息標(biāo)準(zhǔn)，集中管理賬戶開銷變審批及賬戶啟用，建立境內(nèi)外銀企直聯(lián)統(tǒng)一對(duì)接通道，實(shí)時(shí)獲取分布在澳門、香港、加拿大、境內(nèi)等地的全球賬戶?全球資金集中調(diào)配：建立收支兩條線的資金集中管理體系，開設(shè)港幣、美元、澳門幣、人民幣等多幣種資金池，通過年度資金預(yù)算、月度資金平衡和每日資金頭寸管理，精細(xì)化管理資金使用計(jì)劃。在外管政策范圍內(nèi)最大程度地實(shí)現(xiàn)跨境資金調(diào)撥和人民幣雙向資金池，盤活沉淀資金，提升流動(dòng)性管理產(chǎn)權(quán)管理等系統(tǒng)，將合同、訂單、發(fā)票、結(jié)算、核算等信息全過程關(guān)聯(lián)，全業(yè)務(wù)線上結(jié)算統(tǒng)一出口。實(shí)現(xiàn)全級(jí)次交易數(shù)據(jù)穿透監(jiān)測(cè)，全流程業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)融合貫通，在業(yè)務(wù)和結(jié)算審批過程可以追溯全業(yè)務(wù)過程和原始單據(jù)，并實(shí)現(xiàn)移動(dòng)審批和可視化分析。連接社會(huì)化大數(shù)據(jù)、各國(guó)制裁企業(yè)名單、客商黑白名測(cè)全球異常貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)、客商信用風(fēng)險(xiǎn)和掛靠經(jīng)營(yíng)風(fēng)利用數(shù)智化技術(shù)提升精益管控能力，提高業(yè)務(wù)結(jié)算?金融資源有效配置：統(tǒng)籌全集團(tuán)銀行授信、債務(wù)融資、投資理財(cái)、內(nèi)部借貸、擔(dān)保保函等業(yè)務(wù)，與財(cái)務(wù)核算形成一體化管理，建立銀行關(guān)系管理，科學(xué)評(píng)價(jià)各銀行合作和服務(wù)情況，建立銀行黑白名單和信用管理。通過集團(tuán)資金池有效調(diào)劑不同業(yè)務(wù)板塊的資金需求，不斷降低不必要的融資規(guī)模和融資?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)：利用匯率機(jī)器人和利率機(jī)器人，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)外部金融市場(chǎng)數(shù)據(jù)的變化和趨勢(shì)，實(shí)應(yīng)用匯率和利率的情景分析，對(duì)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)開展?戰(zhàn)略決策科學(xué)管理：建立全球司庫統(tǒng)一門戶，形司庫系統(tǒng)，將管理制度及流程、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示、待辦任務(wù)推送、8大類115項(xiàng)決策分析指標(biāo)、N個(gè)司庫系統(tǒng)應(yīng)用融入其中。全面推動(dòng)數(shù)據(jù)治理工作，結(jié)合數(shù)據(jù)中臺(tái)的應(yīng)用，規(guī)范業(yè)務(wù)到司庫全鏈條數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)同源和信息完整，建立從資金后端到業(yè)務(wù)前端的全流程分析和管控，激活司庫數(shù)據(jù)價(jià)值，提全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值?流程統(tǒng)一：業(yè)財(cái)融合，信息共享、流程一體化、數(shù)?債務(wù)可視可分析：對(duì)集團(tuán)全部成員企業(yè)債務(wù)進(jìn)行線上管理，貸款、發(fā)債、票據(jù)、信用證、擔(dān)保等全量表?防范剛兌違約：對(duì)全口徑債務(wù)、總子兩級(jí)債務(wù)還款?融資成本計(jì)量：債務(wù)利息自動(dòng)計(jì)算、融資費(fèi)用登記分?jǐn)?，精確到每個(gè)成員單位、每家金融機(jī)構(gòu)成本，為?債務(wù)融資設(shè)計(jì)：根據(jù)集團(tuán)開展現(xiàn)有融資品種，整合梳理各品種業(yè)務(wù)特性，形成可落地融資業(yè)務(wù)線上標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范管理平臺(tái)；實(shí)現(xiàn)集團(tuán)債務(wù)可視可查，融資規(guī)模、融資數(shù)據(jù)綜合分析、剛兌預(yù)測(cè)分析等，支撐集團(tuán)企業(yè)?搭建全方位票據(jù)管理業(yè)務(wù)體系，包括銀票、財(cái)票、商票（三票）規(guī)范管理，統(tǒng)一管控銀行票據(jù)授信額度，規(guī)范票據(jù)融資業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范化管理。集團(tuán)票據(jù)業(yè)務(wù)全流程管理、票據(jù)信息集中監(jiān)控與統(tǒng)計(jì)?建設(shè)與集團(tuán)資金管理體系相匹配的票據(jù)管理業(yè)務(wù)體資金中心等，制定統(tǒng)一的票據(jù)業(yè)務(wù)管理制度、規(guī)范、?賬戶開設(shè)管理集權(quán)，逐級(jí)上報(bào)審批，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)總部統(tǒng)管企業(yè)開變銷戶流程，所有成員單位賬戶備案、?資金監(jiān)控：接入銀企直連，及時(shí)了解集團(tuán)賬戶資金?計(jì)入KPI管理：對(duì)賬戶開銷戶辦理進(jìn)度慢，賬戶備案不及時(shí)，低效賬戶清理不及時(shí)、資金歸集率低等?集團(tuán)資金中心定位為集團(tuán)資金管理組織，在集團(tuán)資金系統(tǒng)搭建銀行資金池對(duì)應(yīng)集團(tuán)資金中心內(nèi)部賬戶體系，每個(gè)成員企業(yè)在資金中心開立內(nèi)部賬戶，形?銀行資金池為集團(tuán)平行一級(jí)資金池，統(tǒng)一映射到集?由銀行端總分聯(lián)動(dòng)機(jī)制實(shí)現(xiàn)“自動(dòng)下?lián)?支付”對(duì)外支付，付款時(shí)自動(dòng)下?lián)苤Ц?，收款自?dòng)全額實(shí)時(shí)?依托財(cái)務(wù)共享，拉通前端業(yè)務(wù)及前置審批事項(xiàng)，打通業(yè)務(wù)與結(jié)算流程，達(dá)成一體化、標(biāo)準(zhǔn)化、統(tǒng)一化方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐.監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐.監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)智化生態(tài)化全球化455數(shù)據(jù)質(zhì)量推廣使用....資金統(tǒng)一結(jié)算率：境內(nèi)系..系統(tǒng)安全管理：內(nèi)外網(wǎng)隔離、安全保系統(tǒng)上線系統(tǒng)上線.境內(nèi)銀行賬戶..境內(nèi)銀行賬戶.資金集中管理.債務(wù)融資管理.資金結(jié)算管理.借款與融資擔(dān)保.境外資金管理..信息系統(tǒng)集成.全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值14個(gè)專業(yè)化司庫模塊的建設(shè)要求進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)立，即有從監(jiān)管對(duì)司庫體系建設(shè)的指導(dǎo)要求來看，司庫體系建設(shè)已經(jīng)突破傳統(tǒng)資金管理的范疇，在系統(tǒng)應(yīng)用層面，更重點(diǎn)突出智慧內(nèi)涵，發(fā)揮數(shù)智賦能特色，實(shí)時(shí)監(jiān)控企業(yè)內(nèi)外部資金等金融資源，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)分析研判、風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)預(yù)測(cè)等數(shù)字化司實(shí)時(shí)系統(tǒng)計(jì)算自動(dòng)計(jì)算與對(duì)比成本偏離度提醒融資成本降低10%管理口徑多維分析智能配票提升30%自動(dòng)定位最小主體缺口金額自動(dòng)觸發(fā)預(yù)警與融資申請(qǐng)全量準(zhǔn)確度提升10%根絕計(jì)算邏輯計(jì)算出各主體敞口準(zhǔn)確度提升20%實(shí)時(shí)自動(dòng)歸集與跟蹤管理口徑多維分析集中度提升5%方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)實(shí)時(shí)系統(tǒng)計(jì)算自動(dòng)計(jì)算與對(duì)比成本偏離度提醒融資成本降低10%管理口徑多維分析智能配票提升30%自動(dòng)定位最小主體缺口金額自動(dòng)觸發(fā)預(yù)警與融資申請(qǐng)全量準(zhǔn)確度提升10%根絕計(jì)算邏輯計(jì)算出各主體敞口準(zhǔn)確度提升20%實(shí)時(shí)自動(dòng)歸集與跟蹤管理口徑多維分析集中度提升5%方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)智化生態(tài)化全球化47主題域業(yè)務(wù)對(duì)象覆蓋范圍標(biāo)準(zhǔn)融資管理票據(jù)管理資金計(jì)劃管理外匯管理資金集中管理有息負(fù)債成本交易流水頭寸分析資金缺口分析敞口管理資金集中度全集團(tuán)合并范圍內(nèi)企業(yè)全集團(tuán)合并范圍內(nèi)企業(yè)全集團(tuán)合并范圍內(nèi)企業(yè)全集團(tuán)合并范圍內(nèi)企業(yè)全集團(tuán)合并范圍內(nèi)企業(yè)數(shù)字化司庫標(biāo)準(zhǔn)體系流程標(biāo)準(zhǔn)化階段流程標(biāo)準(zhǔn)化階段金融型司庫管控型司庫運(yùn)營(yíng)型司庫.管控型司庫運(yùn)營(yíng)型司庫等級(jí)類型適用范圍等級(jí)類型適用范圍交易型司庫.深化運(yùn)營(yíng)階段.降低運(yùn)營(yíng)成本.轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)方向.深化運(yùn)營(yíng)階段.降低運(yùn)營(yíng)成本.轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)方向.金融資源整合.優(yōu)化資源配置.主動(dòng)從金融管理視角提供服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理.