郵儲第章練習卷無填空版附有答案

郵儲第5章練習卷（無填空版）[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________班級：[填空題]*_________________________________學號：[填空題]*_________________________________中國郵政儲蓄銀行的客戶管理通過（）實現(xiàn)。[單選題]*A.身份號管理B.客戶號管理(正確答案)C.客戶經(jīng)理號管理D.集團客戶號管理以下（）不屬于中國郵政儲蓄銀行客戶號管理的內容。[單選題]*A.客戶號的編制B.客戶號的生成C.客戶號的歸集D.客戶號的注銷(正確答案)客戶號管理是以（）為索引，對同一個客戶在系統(tǒng)中記錄的各種信息按客戶號進行歸納的管理方式，以達到采集和分析客戶信息的目的。[單選題]*A.客戶姓名B.客戶證件號碼C.客戶號(正確答案)D.客戶姓名+客戶證件號碼在中國郵政儲蓄銀行連續(xù)（）日均個人金融資產(chǎn)與一定比例（35%）個人貸款余額之和滿足一定條件的客戶，將被評為VIP客戶。[單選題]*A.一年B.6個月C.3個月(正確答案)D.1個月VIP客戶的服務與管理要嚴格遵循相關監(jiān)管法律法規(guī)，以及行內業(yè)務管理相關制度，這個屬中國郵政儲蓄銀行VIP客戶管理原則中的（）。[單選題]*A.客戶中心原則B.專業(yè)服務原則C.綜合經(jīng)營原則D.規(guī)范管理原則(正確答案)連續(xù)3個月日均個人金融資產(chǎn)與一定比例（35%）個人貸款余額之和在（）人民幣或等值外幣之間的，被評為金桂客戶。[單選題]*A.5萬元（含）---10萬元（不含）B.10萬元（含）---50萬元（含）C.10萬元（含）---50萬元（不含）(正確答案)D.10萬元（不含）---50萬元（含）連續(xù)3個月日均個人金融資產(chǎn)與一定比例（35%）個人貸款余額之和在（）人民幣或等值外幣之間的，被評為富嘉客戶。[單選題]*A.50萬元（含）---100萬元（不含）B.50萬元（含）---200萬元（含）C.50萬元（含）---200萬元（不含）(正確答案)D.50萬元（不含）---100萬元（含）連續(xù)3個月日均個人金融資產(chǎn)與一定比例（35%）個人貸款余額之和在（）人民幣或等值外幣之間的，被評為富嘉（鉆石）客戶。[單選題]*A.200萬元（含）---500萬元（不含）B.200萬元（含）---500萬元（不含）C.200萬元（含）---600萬元（含）D.200萬元（含）---600萬元（不含）(正確答案)為支撐分支行挖掘優(yōu)質客戶，中國郵政儲蓄銀行系統(tǒng)提供手工評級功能。手工評級由（）營銷管理員在CRM平臺中發(fā)起。[單選題]*A.總行B.一級分行(正確答案)C.二級分行D.一級支行（縣市機構）無論是否申領VIP卡的客戶，系統(tǒng)評級不符合原級別標準的，給予其（）延展期，在延展期內暫時保留客戶原級別。[單選題]*A.一個月B.三個月(正確答案)C.六個月D.一年以下（）屬于中國郵政儲蓄銀行客戶號管理的內容。*A.柜員號的編制B.客戶號的生成(正確答案)C.客戶號的編制(正確答案)D.客戶號的歸集(正確答案)個人客戶在郵儲銀行建立客戶號前，應先按要求合規(guī)采集（）等客戶信息，按照一定的編制規(guī)則生成標識客戶唯一性的編碼，即客戶號。*A.客戶姓名(正確答案)B.客戶證件號碼(正確答案)C.客戶聯(lián)系電話D.客戶證件類型(正確答案)涉及臨時身份證、身份證、戶口簿證件類型的根據(jù)（），按照一定的編制規(guī)則生成客戶號。*A.客戶姓名(正確答案)B.客戶證件號碼(正確答案)C.客戶聯(lián)系電話D.客戶證件類型已存在客戶號的客戶以同一（）開立的所有賬戶均自動歸集在其對應的客戶號下。*A.姓名(正確答案)B.證件號碼(正確答案)C.聯(lián)系電話D.證件類型(正確答案)中國郵政儲蓄銀行VIP客戶級別包括（）。*A.金桂客戶(正確答案)B.富嘉客戶(正確答案)C.鼎雅客戶D.富嘉客戶（鉆石）(正確答案)中國郵政儲蓄銀行VIP客戶管理原則包括（）。*A.客戶中心原則(正確答案)B.專業(yè)服務原則(正確答案)C.綜合經(jīng)營原則(正確答案)D.規(guī)范管理原則(正確答案)中國郵政儲蓄銀行VIP客戶評級方式包括（）。*A.系統(tǒng)評級(正確答案)B.自動評級C.手工評級(正確答案)D.即時評級(正確答案)中國郵政儲蓄銀行對VIP客戶評級成功后，在（）對符合條件的客戶顯示客戶級別及相關提醒。*A.柜面(正確答案)B.手機銀行C.CRM平臺(正確答案)D.電話銀行人工坐席界面(正確答案)中國郵政儲蓄銀行對VIP客戶評級成功后，在（）等電子渠道界面對客戶級別進行展示。*A.個人網(wǎng)銀(正確答案)B.手機銀行(正確答案)C.電話銀行D.微信銀行中國郵政儲蓄銀行申領VIP卡可通過（）等交易辦理。*A.卡申請(正確答案)B.換卡(正確答案)C.掛失補發(fā)新卡(正確答案)D.存折加辦卡中國郵政儲蓄銀行VIP手工評級實行有效期管理，有效期在手工評級申請時確定，一般為（）等。*A.1年(正確答案)B.2年C.3年(正確答案)D.5年(正確答案)中國郵政儲蓄銀行的客戶管理通過客戶號管理實現(xiàn)。[判斷題]*對(正確答案)錯中國郵政儲蓄銀行的客戶號管理包括客戶號的編制、客戶號的生成、客戶號的歸集、客戶號的注銷。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶對某個賬戶更改戶名、證件類型或證件號碼時，如修改后的戶名、證件類型和證件號碼不存在對應的客戶號，對應的賬戶信息自動歸集到原來客戶號下。[判斷題]*對錯(正確答案)如客戶對某個賬戶更改戶名、證件類型及證件號碼時，則新生成客戶號。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶對某個賬戶更改戶名、證件類型或證件號碼時，如修改后的戶名、證件類型和證件號碼存在對應的客戶號，對應的賬戶信息自動歸集到原來客戶號下。[判斷題]*對(正確答案)錯每個客戶信息項均應符合相關法律法規(guī)或行業(yè)標準，其中證件號碼應符合對應證件類型的法定編碼規(guī)則，證件有效期必須大于當前辦理業(yè)務日期。[判斷題]*對錯(正確答案)經(jīng)核實聯(lián)系電話為客戶本人使用的，郵政儲蓄機構登記合理性說明，無法證明合理性的，應當對相關銀行賬戶進行賬戶停用處理。[判斷題]*對錯(正確答案)聯(lián)系電話核實登記時，需該聯(lián)系電話對應的客戶本人持有效身份證件在全國任一網(wǎng)點辦理，不允許代辦。[判斷題]*對(正確答案)錯同一客戶在3年內只能成功申請1次即時評級，總行可根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況進行適當調整。[判斷題]*對錯(正確答案)中國郵政儲蓄銀行VIP卡掛失的，若掛失期間客戶級別發(fā)生變化，補發(fā)新卡時根據(jù)客戶原級別發(fā)卡。[判斷題]*對錯(正確答案)未申領VIP卡的客戶可申領高于其客戶級別的VIP卡。[判斷題]*對錯(正確答案)中國郵政儲蓄銀行每個自然月月末以個人客戶進行系統(tǒng)評級，評定VIP客戶。[判斷題]*對錯(正確答案)中國郵政儲蓄銀行即時評級期按照一級分行各自設定的時間為準，一般為3或5個自然日。[判斷題]*對錯(正確答案)郵政儲蓄機構對客戶進行盡職調查時，應遵循（）及國家金融監(jiān)督管理總局對客戶盡職調查的有關規(guī)定，并遵循“了解你的客戶”的原則。[單選題]*A.中國人民銀行(正確答案)B.中國銀聯(lián)C.國務院D.公安部無民事行為能力的客戶，包括不滿（）的未成年人、不能辨認自己行為的（）以上的未成年人或成年人，由法定代理人或人民法院、有關部門依法指定的人員代為辦理銀行業(yè)務。[單選題]*A.18周歲，18周歲B.16周歲，16周歲C.14周歲，14周歲D.8周歲，8周歲(正確答案)限制民事行為能力的客戶，包括不能完全辨認自己行為的成年人和（）以上的未成年人（十六周歲以上不滿十八周歲的公民，以自己的勞動收為主要生活來源的除外），由法定代理人或人民法院、有關部門依法指定的人員代為辦理需客戶盡職調查的銀行業(yè)務。[單選題]*A.8周歲(正確答案)B.14周歲C.16周歲D.18周歲完全民事行為能力的客戶，包括（）以上且可以辨認自己行為的成年人、（）以上以自己的勞動收入為主要生活來源的未成年人，由客戶本人辦理銀行業(yè)務，對于可以代辦的業(yè)務，可以出具委托書委托他人代為辦理。[單選題]*A.18周歲，14周歲B.18周歲，12周歲C.18周歲，16周歲(正確答案)D.16周歲，14周歲辦理開立個人存款賬戶登記身份基本信息時，如客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致，應登記戶主的（）。[單選題]*A.經(jīng)常居住地(正確答案)B.住所地C.原籍D.臨時居住地原則上，個人代理辦理綠卡不得超過（）張。[單選題]*A.2B.3(正確答案)C.4D.5客戶本人辦理單筆交易金額人民幣（）現(xiàn)金存取款業(yè)務的，應核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，了解并登記資金的來源或者用途，并留存其有效身份證件的復印件或者影印件。[單選題]*A.5000元以上（含）B.5000元以上（不含）C.5萬元以上（含）(正確答案)D.5萬元以上（不含）客戶本人辦理單筆交易金額外幣（）以上現(xiàn)金存取款業(yè)務的，應核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，了解并登記資金的來源或者用途，并留存其有效身份證件的復印件或者影印件。[單選題]*A.等值1000美元以上（含）B.等值5000美元以上（含）C.等值1萬美元以上（含）(正確答案)D.等值5萬美元以上（含）客戶代為辦理現(xiàn)金存款單筆交易金額在人民幣（）之間的，若代理人無法提供被代理人有效身份證件或者身份證明文件，應對代理人進行盡職調查。[單選題]*A.5000元（含）到1萬元（不含）B.1萬元（含）到2萬元（不含）C.1萬元（含）到5萬元（不含）(正確答案)D.2萬元（含）到5萬元（不含）客戶代為辦理現(xiàn)金存款單筆交易金額在外幣（）之間的，若代理人無法提供被代理人有效身份證件或者身份證明文件，應對代理人進行盡職調查。[單選題]*A.等值1000美元（含）到5000美元（不含）B.等值1000美元（含）到1萬美元（不含）(正確答案)C.等值1萬美元（含）到2萬美元（不含）D.等值1萬美元（含）到5萬美元（不含）客戶辦理單筆交易金額在人民幣（）或外幣等值1000美元以上（含）現(xiàn)金方式的行內匯款業(yè)務，還應當核對客戶的有效身份證件，登記客戶的有效身份證件號碼或其他身份證明文件號碼，并留存其有效身份證件的復印件或影印件。[單選題]*A.5000元以上（含）(正確答案)B.5000元以上（不含）C.5萬元（含）以上（含）D.5萬元以上（不含）客戶單筆交易金額在人民幣5000元以上（含）或外幣（）賬戶方式的行內及跨行匯款業(yè)務，還應當?shù)怯浛蛻舻挠行矸葑C件號碼或其他身份證明文件號碼，并通過與系統(tǒng)已留存的信息進行核對，確?？蛻粜畔⒌臏蚀_性。[單選題]*A.等值1000美元以上（含）(正確答案)B.等值5000美元以上（含）C.等值1萬美元以上（含）D.等值5萬美元以上（含）客戶辦理單筆交易金額在人民幣5萬元以上（含）或者外幣（）現(xiàn)金方式的行內匯款、賬戶方式的行內及跨行匯款業(yè)務，應核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存其有效身份證件的復印件或影印件。[單選題]*A.等值1000美元以上（含）B.等值5000美元以上（含）C.等值1萬美元以上（含）(正確答案)D.等值5萬美元以上（含）客戶辦理外幣活期子賬戶轉出單筆交易金額在等值（）的轉賬業(yè)務，應核對客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存其有效身份證件的復印件和影印件。[單選題]*A.1000美元以上（含）B.1萬美元以上（含）(正確答案)C.5000美元以上（不含）D.2000美元以上（含）郵政儲蓄業(yè)務制度規(guī)定：以下（）不屬于客戶盡職調查的業(yè)務范圍。[單選題]*A.開戶B.5萬元（含）以上存取款業(yè)務C.憑證掛失(正確答案)D.重新寫磁郵儲客戶辦理掛失類的（）業(yè)務時，不需進行客戶盡職調查。[單選題]*A.憑證密碼雙掛失(正確答案)B.掛失銷戶C.密碼重置D.掛失補發(fā)郵政儲蓄業(yè)務制度規(guī)定：以下（）業(yè)務不需進行客戶盡職調查。[單選題]*A.重新寫磁B.隨機換折C.賬戶停用(正確答案)D.可疑憑證解鎖定郵政儲蓄業(yè)務制度規(guī)定：以下（）業(yè)務不需進行客戶盡職調查。[單選題]*A.換卡B.更改密碼(正確答案)C.非柜面業(yè)務限制解除D.賬戶核實登記客戶本人辦理以下（）業(yè)務時，需進行客戶盡職調查。[單選題]*A.客戶預留手機號更改(正確答案)B.重打單據(jù)C.3萬元現(xiàn)金續(xù)存D.5000美元的現(xiàn)鈔支取以下需進行客戶盡職調查的業(yè)務是（）。[單選題]*A.客戶申請修改戶名(正確答案)B.無密戶存款10000元C.撤銷密碼D.內部差錯所致戶名更改郵政儲蓄機構對客戶進行盡職調查時，應核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件，審查證件的（），留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件、影印件或者其他符合監(jiān)管規(guī)定的資料。[多選題]*A.真實性(正確答案)B.準確性C.有效性(正確答案)D.合規(guī)性(正確答案)客戶盡職調查要求“出示”有效身份證件的，柜員應（）。*A.核對有效身份證件(正確答案)B.查看證件所記載的信息是否清晰、完整(正確答案)C.鑒別證件的防偽標記是否真實(正確答案)D.查看證件是否在有效期內(正確答案)代理人代為代辦需進行客戶盡職調查的業(yè)務時，柜員應當識別并核實代理人身份，登記代理人的（）。*A.代理人的姓名(正確答案)B.聯(lián)系方式(正確答案)C.職業(yè)D.有效身份證件的種類、號碼(正確答案)為無民事行為能力或限制民事行為能力人辦理業(yè)務的，柜員應認真核對（）。*A.客戶的身份證件(正確答案)B.監(jiān)護人的身份證件(正確答案)C.委托書D.監(jiān)護關系證明文件(正確答案)客戶辦理以下（）交易時，需按規(guī)定核查客戶身份證件，登記身份信息并留存身份證件復印件或影印件。[多

選題]*A.無密戶取款(正確答案)B.賬戶降級C.外幣活期子賬戶轉出等值1萬美元（含）以上(正確答案)D.單筆等值1萬美元（含）以上的存款(正確答案)郵政儲蓄業(yè)務制度規(guī)定：客戶盡職調查的業(yè)務范圍包括開戶和（）等交易。*A.掛失后續(xù)處理(正確答案)B.客戶申請修改實名證件(正確答案)C.隨機換折和重新寫磁(正確答案)D.換卡(正確答案)在進行客戶盡職調查時，需要進行的操作有（）。*A.核對客戶的有效身份證件(正確答案)B.登記客戶身份基本信息(正確答案)C.留存身份證件的復印件(正確答案)D.了解交易的實際受益人單位代為辦理開立個人存款賬戶的，應出示（）。*A.被代理人有效身份證件(正確答案)B.授權經(jīng)辦人有效身份證件(正確答案)C.單位營業(yè)執(zhí)照(正確答案)D.單位負責人有效身份證件(正確答案)下列（）業(yè)務需要留存相關的復印件或者影印件。*A.開戶(正確答案)B.1萬元現(xiàn)金方式的行內入賬匯款(正確答案)C.單位代開戶(正確答案)D.代辦業(yè)務在1萬元（含）以上的存取款(正確答案)客戶盡職調查業(yè)務范圍包括開戶、5萬元（含）以上的存取款業(yè)務、（）等業(yè)務。*A.自動換折B.隨機換折(正確答案)C.重新寫磁(正確答案)D.賬戶降級郵政儲蓄有關業(yè)務制度規(guī)定，以下（）等業(yè)務需進行客戶盡職調查。*A.修改實名證件業(yè)務B.單筆交易金額在5萬元（含）以上的存取款(正確答案)C.人工解掛失、密碼重置業(yè)務(正確答案)D.撤銷密碼下列選項中，需進行客戶盡職調查的交易有（）。*A.客戶要求對綠卡通卡進行密碼重置(正確答案)B.客戶本人辦理單筆交易金額人民幣1萬元的現(xiàn)金支取業(yè)務C.客戶要求對活期存折重新寫磁(正確答案)D.客戶本人辦理5萬元以上（含）現(xiàn)金方式行內匯款(正確答案)下列選項中，必須要進行客戶盡職調查的交易有（）。*A.一次性存款在50000元（含）以上的(正確答案)B.實名證件的修改C.開戶(正確答案)D.一次性取款金額在50000元（不含）以上以下（）交易要求客戶出示有效身份證件。*A.憑折存款8萬元(正確答案)B.一本通支取定活5000元C.賬戶間匯款5萬元(正確答案)D.現(xiàn)金到賬戶入賬匯款10000元(正確答案)郵儲機構辦理以下（）業(yè)務必須對客戶進行盡職調查。*A.客戶申請修改實名證件(正確答案)B.開立賬戶(正確答案)C.5萬元（含）以上存取款業(yè)務(正確答案)D.存折重新寫磁(正確答案)郵儲機構辦理以下（）業(yè)務必須對客戶進行盡職調查。*A.加辦密碼B.聯(lián)系電話核實登記(正確答案)C.賬戶升級(正確答案)D.賬戶停用郵儲機構辦理以下（）業(yè)務必須對客戶進行盡職調查。*A.撤銷密碼B.急付款C.無密戶取款(正確答案)D.賬戶啟用(正確答案)郵儲機構辦理以下（）業(yè)務必須對客戶進行盡職調查。*A.無密戶現(xiàn)金支取54000元(正確答案)B.取款80000元(正確答案)C.整存整取現(xiàn)金開戶1000元(正確答案)D.賬戶升級(正確答案)郵政儲蓄業(yè)務制度規(guī)定：以下（）業(yè)務不需進行客戶盡職調查。*A.加辦密碼(正確答案)B.賬戶降級(正確答案)C.預留手機號修改D.強制銷戶郵政儲蓄業(yè)務制度規(guī)定：以下（）業(yè)務不需進行客戶盡職調查。*A.持現(xiàn)金辦理活期續(xù)存6萬元B.本外幣定期一本通存折重新寫磁C.賬戶停用(正確答案)D.無密戶加辦密碼(正確答案)代理人代為開立個人存款賬戶的，應同時核對代理人與被代理人的有效身份證件，登記雙人身份基本信息，并留存被代理人證件的復印件或影印件。[判斷題]*對錯(正確答案)郵政儲蓄機構對客戶進行盡職調查時，應核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件，審查證件的真實性、有效性、合規(guī)性，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件、影印件或者其他符合監(jiān)管規(guī)定的資料。[判斷題]*對(正確答案)錯限制民事行為能力的客戶，由法定代理人或人民法院、有關部門依法指定的人員代為辦理銀行業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)無民事行為能力的客戶，由法定代理人或人民法院、有關部門依法指定的人員代為辦理銀行業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯限制民事行為能力的客戶，由法定代理人或人民法院、有關部門依法指定的人員代為辦理需客戶盡職調查的銀行業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶盡職調查要求“出示”有效身份證件的，柜員應對有效身份證件進行核對，確認已過有效期的，不得為客戶辦理業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯郵政儲蓄機構的客戶在辦理掛失補發(fā)、掛失銷戶、掛失撤銷憑證、人工解掛失、密碼重置業(yè)務前需進行客戶盡職調查。[判斷題]*對(正確答案)錯對本人辦理開戶業(yè)務的客戶進行盡職調查時，要核對有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存有效身份證件的復印件或影印件。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶持護照開立賬戶的，應完整留存護照內個人資料頁和已填寫信息的備注頁、簽證頁等全部信息頁。[判斷題]*對(正確答案)錯單位代個人在郵儲開立存款賬戶，應經(jīng)被代理人認可，由單位出示營業(yè)執(zhí)照、單位負責人、授權經(jīng)辦人及被代理人的有效身份證件；并對其身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查，留存復印件。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶盡職調查規(guī)定：客戶辦理現(xiàn)金方式的行內匯款業(yè)務、賬戶方式的行內及跨行匯款業(yè)務，無論金額大小，均應登記客戶的姓名、賬號（現(xiàn)金匯款業(yè)務除外）、地址信息。[判斷題]*對(正確答案)錯重新寫磁、隨機換折、賬戶停用、賬戶啟用、賬戶升級、賬戶降級等特殊交易均需進行客戶盡職調查。[判斷題]*對錯(正確答案)辦理憑證正式掛失、撤銷密碼、預留手機號更改、換卡、自動換折、批量銷戶申請等特殊業(yè)務時，需對客戶進行盡職調查。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶辦理單筆交易金額在人民幣5000元以上（含）或外幣等值100美元以上（含）現(xiàn)金方式的行內匯款業(yè)務，應當核對客戶的有效身份證件，登記客戶的有效身份證件號碼或其他身份證明文件號碼，并留存其有效身份證件的復印件或影印件。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶在郵儲銀行洗錢風險等級為（）時，需強化盡職調查。[單選題]*A.低風險B.中風險C.中高風險D.高風險(正確答案)客戶或其關聯(lián)人疑似命中郵儲銀行（）和制裁風險名單時，需強化盡職調查。[單選題]*A.洗錢風險監(jiān)控名單(正確答案)B.大額交易風險名單C.中高風險名單D.可疑交易風險名單柜員發(fā)現(xiàn)客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件將于（）內到期或已過有效期的，應提示客戶更新證件，并告知客戶更新渠道，及時為客戶辦理證件更新。[單選題]*A.15天B.30天(正確答案)C.60天D.90天客戶在身份證件或者身份證明文件有效期已過（）內沒有進行更新且沒有提出合理理由的，應中止為客戶辦理業(yè)務。[單選題]*A.15天B.30天C.60天D.90天(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查時，核查結果信息不包括（）。[單選題]*A.照片B.姓名C.家庭住址(正確答案)D.公民身份證號碼郵政儲蓄機構聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，應遵循（）及中國人民銀行聯(lián)網(wǎng)身份核查的有關規(guī)定。[單選題]*A.法院B.公安局C.檢察院D.公安部(正確答案)郵儲機構對以下（）業(yè)務不需對身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*A.開戶B.客戶申請修改實名證件C.活期續(xù)存30000元(正確答案)D.賬戶到賬戶入賬匯款62000元客戶辦理單筆交易金額人民幣（）以上現(xiàn)金存取款業(yè)務的，柜員需對客戶出示的居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*A.5000元（含）B.5000元（不含）C.5萬元（含）(正確答案)D.5萬元（不含）各級機構至少應配備（）臺PC或圖形終端，用于核對被核查人的居民身份證照片。[單選題]*A.四B.三C.二D.一(正確答案)按儲蓄業(yè)務制度規(guī)定：以下（）不屬于聯(lián)網(wǎng)核查范圍。[單選題]*A.開戶B.5萬元（含）以上存取款業(yè)務C.憑證掛失(正確答案)D.重新寫磁按要求郵政儲蓄機構聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，應遵循公安部及（）聯(lián)網(wǎng)身份核查的有關規(guī)定。[單選題]*A.中國人民銀行(正確答案)B.中國銀行C.銀行協(xié)會D.銀聯(lián)公司各級機構至少配備一臺（）或PC機，用于核對被核查人的居民身份證照片。[單選題]*A.字符終端B.圖形終端(正確答案)C.圖像儀D.掃描儀以下關于聯(lián)網(wǎng)核查說法不正確的是（）。[單選題]*A.網(wǎng)點為進行公民身份信息進行核查，需至少配備一臺圖形終端B.目前郵儲系統(tǒng)僅可進行批量的聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)C.客戶辦理需進行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務時，在業(yè)務前需做身份信息的核查D.聯(lián)網(wǎng)核查主要核對姓名、號碼、照片、發(fā)證機關等信息郵儲客戶辦理掛失類的（）業(yè)務時，不需進行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*A.憑證密碼雙掛失(正確答案)B.本外幣活期一本通存折的掛失銷戶C.密碼重置D.綠卡正式掛失后的補發(fā)新卡按儲蓄業(yè)務制度規(guī)定：以下（）不屬于聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務范圍。[單選題]*A.重新寫磁B.隨機換折C.賬戶停用(正確答案)D.可疑憑證解鎖定按儲蓄業(yè)務制度規(guī)定：以下（）不屬于聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務范圍。[單選題]*A.重新寫磁B.賬戶降級(正確答案)C.預留手機號修改D.強制銷戶按儲蓄業(yè)務制度規(guī)定：以下（）不屬于聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務范圍。[單選題]*A.賬戶降級(正確答案)B.更改密碼C.非柜面業(yè)務限制解除D.賬戶核實登記以下（A）辦理時，必須對客戶出示的居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查。A.客戶預留手機號更改[單選題]*B.重打單據(jù)(正確答案)C.3萬元現(xiàn)金續(xù)存D.5000美元的現(xiàn)鈔支取以下（）業(yè)務辦理時，不需進行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*A.持現(xiàn)金辦理活期續(xù)存6萬元B.本外幣定期一本通存折重新寫磁C.賬戶停用(正確答案)D.無密戶加辦密碼單筆交易金額在（）以上的賬戶方式的行內及跨行匯款業(yè)務須進行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*A.5千元B.1萬元C.2萬元D.5萬元(正確答案)郵政儲蓄機構在與客戶建立業(yè)務關系時或者業(yè)務存續(xù)期間，應綜合考慮（）等因素，發(fā)現(xiàn)客戶存在相關情形時應采取強化盡職調查措施。*A.客戶特征(正確答案)B.業(yè)務關系(正確答案)C.交易目的(正確答案)D.交易性質(正確答案)客戶或其關聯(lián)人疑似為（）時，需強化盡職調查。*A.政治公眾人物(正確答案)B.政治公眾人物的特定關系人(正確答案)C.國際組織高級管理人員的特定關系人(正確答案)D.國際組織高級管理人員(正確答案)發(fā)現(xiàn)（）存在較高洗錢或恐怖融資風險時，需強化盡職調查。*A.客戶特征(正確答案)B.交易頻次C.交易目的和意圖(正確答案)D.資金來源和用途(正確答案)對先前獲得的客戶身份資料的（）存疑的，需強化盡職調查。*A.真實性(正確答案)B.有效性(正確答案)C.合規(guī)性D.完整性(正確答案)對客戶采取強化盡職調查措施包括進一步調查（）等信息。*A.客戶(正確答案)B.家庭成員C.實際控制人(正確答案)D.交易對手(正確答案)對客戶采取強化盡職調查措施包括（）。*A.對交易及背景情況做更為深入的調查(正確答案)B.詢問客戶交易目的(正確答案)C.詢問交易對手等相關信息(正確答案)D.核實客戶交易動機(正確答案)對客戶采取強化盡職調查措施包括按照法律規(guī)定或與客戶的事先約定，對客戶的（）等實施合理限制。*A.交易方式(正確答案)B.交易渠道C.交易規(guī)模(正確答案)D.交易頻率(正確答案)對客戶采取強化盡職調查措施包括合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務的（）。*A.金額(正確答案)B.次數(shù)(正確答案)C.交易頻率D.業(yè)務類型(正確答案)客戶出現(xiàn)以下（）情形，不得為其辦理業(yè)務。*A.公安部等我國有權部門發(fā)布的恐怖活動組織和人員(正確答案)B.聯(lián)合國發(fā)布的制裁決議涉及組織和人員(正確答案)C.其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控組織和人員(正確答案)D.中國人民銀行要求關注的其他涉嫌洗錢和恐怖活動的組織和人員(正確答案)出現(xiàn)以下（）時，應及時開展重新識別工作，審查客戶身份證件、身份信息、身份資料及交易情況，可通過電話回訪、實地查訪等方式對客戶開展盡職調查。*A.客戶要求變更姓名(正確答案)B.客戶要求變更身份證件號碼(正確答案)C.客戶要求變更身份證件種類(正確答案)D.客戶要求變更手機號碼郵政儲蓄機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可通過其他來源可靠、獨立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實客戶身份，并留存核實記錄，包括以下（）一種或者幾種方式。*A.通過公安、工商行政管理部門、民政、稅務、移民管理等部門或者其他政府公開渠道獲取的信息核實客戶身份的B.通過外國政府機構、國際組織等官方認證的信息核實客戶身份(正確答案)C.客戶補充其他身份資料或者證明材料(正確答案)D.中國人民銀行認可的其他信息來源(正確答案)以下關于聯(lián)網(wǎng)核查說法正確的有（）。*A.網(wǎng)點為進行公民身份信息進行核查，需至少配備一臺圖形終端或PC機(正確答案)B.目前郵儲系統(tǒng)僅可進行批量的聯(lián)網(wǎng)核查C.客戶辦理需進行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務時，在業(yè)務辦結前需做身份信息的核查(正確答案)D.聯(lián)網(wǎng)核查主要核對姓名、號碼、照片、發(fā)證機關等信息(正確答案)按儲蓄業(yè)務制度規(guī)定：聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務范圍包括（）、重新寫磁和隨機換折等業(yè)務。*A.開戶業(yè)務(正確答案)B.5萬元（含）以上的現(xiàn)金方式的行內匯款業(yè)務(正確答案)C.5萬元（含）以上存取款業(yè)務(正確答案)D.5萬元（不含）以上的賬戶間匯款業(yè)務郵政儲蓄機構聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，應遵循（）聯(lián)網(wǎng)身份核查的有關規(guī)定。*A.檢察院B.公安部(正確答案)C.中國銀行D.中國人民銀行(正確答案)應對客戶出示的居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務范圍包括（）。*A.本人單筆交易金額在5萬元（含）以上的現(xiàn)金存取款(正確答案)B.本人單筆匯款金額在5萬元（含）以上的賬戶間匯款(正確答案)C.本人單筆轉賬金額在1萬元（不含）以上的現(xiàn)金到賬戶入賬匯款D.他人代理交易金額達到單筆1萬元（含）以上的存款業(yè)務(正確答案)郵儲機構辦理下列（）業(yè)務時不需要進行聯(lián)網(wǎng)核查。*A.重新寫磁B.小于5萬元的銷戶(正確答案)C.單筆交易金額在5萬元以下的取款(正確答案)D.開戶聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務范圍包括開戶和（）等交易。*A.密碼維護(正確答案)B.客戶申請修改實名證件(正確答案)C.隨機換折和重新寫磁(正確答案)D.賬戶核實登記(正確答案)目前郵儲系統(tǒng)可實現(xiàn)（）聯(lián)網(wǎng)核查方式。*A.單筆(正確答案)B.批量(正確答案)C.多筆D.快速郵儲機構對以下（）業(yè)務需對客戶出示的居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查。*A.活期支取55000元(正確答案)B.掛失補發(fā)(正確答案)C.活期續(xù)存50000元(正確答案)D.現(xiàn)金到賬戶入賬匯款2000元以下關于聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務范圍說法正確的有（）。*A.開立活期結算賬戶無論其金額大小，需對證件做聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)B.開立活期儲蓄賬戶時無論其金額大小，無需對證件做聯(lián)網(wǎng)核查C.開立定期賬戶時無論其金額大小，需對證件做聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)D.開立通知存款賬戶時，需聯(lián)網(wǎng)核查證件(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務范圍包括開戶、5萬元（含）以上的存取款業(yè)務、（）等業(yè)務。*A.自動換折B.隨機換折(正確答案)C.重新寫磁(正確答案)D.單筆1萬元（含）以上現(xiàn)金方式的行內匯款業(yè)務郵政儲蓄有關業(yè)務制度規(guī)定，個人在辦理下列（）等業(yè)務前，須出示居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查結果。*A.個人存款賬戶開戶(正確答案)B.單筆交易金額在1萬元（含）以上的現(xiàn)金存取C.掛失銷戶、掛失撤銷憑證(正確答案)D.隨機換折(正確答案)下列選項中，郵政儲蓄工作人員需要對客戶出示的居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查的交易有（）。*A.單位代理個人開立個人結算賬戶(正確答案)B.客戶本人辦理單筆交易金額人民幣1萬元的現(xiàn)金支取業(yè)務C.客戶要求對活期存折重新寫磁(正確答案)D.客戶本人辦理單筆轉賬金額在1萬元以上（含）現(xiàn)金到賬戶入賬匯款聯(lián)網(wǎng)核查時，核查結果信息（）與客戶的身份證記載信息一致，留存聯(lián)網(wǎng)核查結果，繼續(xù)為其辦理業(yè)務。*A.照片(正確答案)B.姓名(正確答案)C.簽發(fā)機關(正確答案)D.公民身份號碼(正確答案)郵儲機構辦理以下（）業(yè)務必須對客戶提交的有效身份證件做聯(lián)網(wǎng)核查。*A.柜員差錯修改實名證件B.開立賬戶(正確答案)C.5萬元（含）以上存取款業(yè)務(正確答案)D.存折重新寫磁(正確答案)以下（）業(yè)務必須對客戶提交的有效身份證件做聯(lián)網(wǎng)核查。*A.撤銷密碼(正確答案)B.聯(lián)系電話核實登記(正確答案)C.賬戶升級(正確答案)D.賬戶停用《聯(lián)網(wǎng)核查手工登記簿》上應對未聯(lián)網(wǎng)核查的居民身份信息做手工登記，登記信息還包括（）等。*A.聯(lián)系電話(正確答案)B.聯(lián)系地址(正確答案)C.辦理業(yè)務類型(正確答案)D.賬號(正確答案)客戶在郵儲銀行洗錢風險等級為中風險以上時，需強化盡職調查。[判斷題]*對錯(正確答案)對客戶采取強化盡職調查后，認為客戶的洗錢或者恐怖融資風險超出風險管理能力的，應當限制業(yè)務辦理，必要時拒絕交易或者終止已經(jīng)加辦的業(yè)務關系。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶提供的有效身份證件或者身份證明文件經(jīng)核查或鑒定為虛假證件、失效證件的，不得為其辦理業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或合規(guī)性存疑的，郵政儲蓄機構需強化盡職調查。[判斷題]*對錯(正確答案)強化盡職調查措施包括進一步調查客戶及其關聯(lián)人、實際控制人和交易對手等信息。[判斷題]*對(正確答案)錯強化盡職調查措施包括進一步深入了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源，適度提高客戶及其實際控制人信息的收集或更新頻率。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶在營業(yè)網(wǎng)點辦理需要進行客戶盡職調查的業(yè)務時，柜員要檢查客戶有效身份證件的有效期，確認已過有效期的，不得為客戶辦理業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯手機號碼的修改可由他人持雙人有效身份證件代為辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶在辦理需進行客戶盡職調查的業(yè)務時，對于客戶身份信息不完整的存量賬戶，柜員應要求客戶提供完整的客戶身份信息，并及時錄入系統(tǒng)，否則不得為客戶繼續(xù)辦理業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯強化盡職調查中，若采取有效措施仍無法進行客戶身份識別的，經(jīng)授權中心同意，可繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)公民身份核查時，核查結果為身份證件不符且能判斷客戶出示的為虛假證件的，可在上報后，繼續(xù)辦理業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶在辦理個人儲蓄賬戶和個人結算賬戶的開戶、申請修改實名證件業(yè)務時出示居民身份證，并由儲蓄機構進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對(正確答案)錯郵政儲蓄機構聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，應遵循公安部及中國人民銀行聯(lián)網(wǎng)身份核查的有關規(guī)定。[判斷題]*對(正確答案)錯柜員對網(wǎng)絡故障造成的無法核查時，應在《聯(lián)網(wǎng)核查手工登記簿》上對未聯(lián)網(wǎng)核查的居民身份信息做手工登記。待故障排除后，對登記的身份證信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對(正確答案)錯聯(lián)網(wǎng)核查時，若核查結果信息（包括姓名、公民身份號碼、簽發(fā)機關、照片）與客戶的身份證記載信息一致，則可直接為其辦理業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶在同一網(wǎng)點連續(xù)辦理多筆需聯(lián)網(wǎng)核查證件的業(yè)務時，必須按筆進行核查，并按需留存相應的復印件或影印件。目前郵儲系統(tǒng)僅能實現(xiàn)單筆聯(lián)網(wǎng)核查方式。[判斷題]*對錯(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，對于身份信息如有不符事項的而客戶無法提供佐證的，可為客戶出具聯(lián)網(wǎng)核查結果證明，由客戶到被核查人戶籍所在地公安機關申請核實，客戶可持居民身份證和公安機關核實并填寫的回執(zhí)到網(wǎng)點辦理業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯聯(lián)網(wǎng)核查時，若核查結果信息（包括姓名，公民身份號碼，簽發(fā)機關，照片）與客戶的身份證記載信息一致，則無需留存核查結果即可為其辦理業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)網(wǎng)點應建立《聯(lián)網(wǎng)核查手工登記簿》。[判斷題]*對(正確答案)錯在進行聯(lián)網(wǎng)核查時，如因網(wǎng)絡故障等原因無法進行聯(lián)網(wǎng)核查時，應在采取視驗或其他形式驗證方式后繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務，待故障排除后，無須再對登記的身份證信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對錯(正確答案)實名證件更改時，若涉及證件為居民身份證，須對身份證做聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對(正確答案)錯郵儲機構在辦理需要進行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務時，不需當場辦結的，不需對相關個人的身份信息進行核查。[判斷題]*對錯(正確答案)各級機構至少配備一臺PC機或圖形終端，用于核對被核查人的居民身份證照片。[判斷題]*對(正確答案)錯重新寫磁、隨機換折、賬戶停用、賬戶啟用、賬戶升級、賬戶降級等特殊交易均需對客戶出示的居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對錯(正確答案)辦理憑證正式、撤銷密碼、預留手機號更改、換卡、自動換折、批量銷戶申請等特殊業(yè)務時，須對客戶的居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對錯(正確答案)與政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關系人建立或維持業(yè)務關系的，應經(jīng)（）業(yè)務主管部門審核，反洗錢牽頭管理部門復核后，提交本級高級管理層審批。[單選題]*A.一級支行以上（含）B.二級分行以上（含）C.一級分行以上（含）(正確答案)D.總行與政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關系人建立或維持業(yè)務關系的，應經(jīng)一級分行以上（含）（）審核，反洗錢牽頭管理部門復核后，提交本級高級管理層審批。[單選題]*A.運營管理部門B.內控合規(guī)部門C.業(yè)務主管部門(正確答案)D.安全保衛(wèi)部門反洗錢金融行動特別工作組的英文縮寫是（）。[單選題]*A.APGB.FATF(正確答案)C.EAGD.CFATF亞太反洗錢組織的英文縮寫是（）。[單選題]*A.APG(正確答案)B.FATFC.EAGD.CFATF歐亞反洗錢和反恐怖融資組織的英文縮寫是（）。[單選題]*A.APGB.FATFC.EAG(正確答案)D.CFATF柜員在儲蓄業(yè)務系統(tǒng)中進行柜員角色及權限調整的，應留存相關資料備查，留存期限至少（）年。[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.5對柜員注冊原則上采取（）方式。[單選題]*A.集中注冊B.逐級注冊(正確答案)C.單筆注冊D.跳級注冊對柜員注銷原則上采取（）方式。[單選題]*A.集中注銷B.逐級注銷(正確答案)C.單筆注銷D.跳級注銷關于從業(yè)人員管理，以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A.從業(yè)人員應按監(jiān)管要求進行配置，保證權限落實到位B.從業(yè)人員接受不少于1個月的上崗前培訓并考核合格C.各類角色的從業(yè)人員不可相互兼職(正確答案)D.各級機構在業(yè)務處理時，均應實行角色分類和權限管理柜員注冊時應設置密碼使用周期，密碼使用周期最多不能超過（）。[單選題]*A.30天B.45天C.60天D.90天(正確答案)郵政儲蓄機構應對以下（）特定客戶開展特別客戶盡職調查。*A.政治公眾人物(正確答案)B.國際組織高級管理人員的特定關系人(正確答案)C.國家組織高級管理人員(正確答案)D.政治公眾人物的特定關系人(正確答案)政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關系人的強化盡職調查措施包括（）。*A.確認客戶身份并了解客戶關系實質(正確答案)B.了解客戶與政要人士的關系(正確答案)C.了解政要人士擔任職務級別(正確答案)D.了解可能涉嫌利益輸送的相關行業(yè)等(正確答案)政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關系人的強化盡職調查措施包括（）。*A.進一步調查客戶交易及其背景情況(正確答案)B.調取交易單據(jù)C.詢問交易目的(正確答案)D.核實交易動機(正確答案)業(yè)務系統(tǒng)提示客戶為政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關系人的，應通過（）等方式開展強化盡職調查。*A.與客戶面談(正確答案)B.實地調查(正確答案)C.回訪客戶D.獲取客戶輔助身份證明材料(正確答案)業(yè)務主管部門在進行審核時，應重點從以下（）方面審核申請機構提交的申請材料。*A.提交的客戶相關材料是否充足、有效。(正確答案)B.申請機構已采取的盡職調查措施是否符合相關要求(正確答案)C.客戶建立業(yè)務關系的理由是否合理(正確答案)D.申請機構對客戶洗錢風險情況的判斷及擬采取的風險控制措施是否合理(正確答案)客戶盡職調查情況說明應明確以下（）內容。*A.客戶身份基本情況(正確答案)B.已采取的盡職調查措施情況(正確答案)C.客戶是否存在拒絕準入的情形(正確答案)D.建立或維持業(yè)務關系的合理理由(正確答案)客戶盡職調查情況說明應明確以下（）內容。*A.對客戶洗錢和恐怖融資風險的評估情況(正確答案)B.擬為客戶提供的業(yè)務或服務(正確答案)C.建立業(yè)務關系后擬采取的風險控制措施及客戶洗錢風險是否可控的結論(正確答案)D.客戶家庭資產(chǎn)政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關系人的強化盡職調查措施包括（）。*A.了解客戶預期交易規(guī)模(正確答案)B.了解客戶擬使用的產(chǎn)品(正確答案)C.了解客戶擬使用的服務(正確答案)D.了解預期交易涉及的國家(正確答案)對于來自高風險國家或地區(qū)的客戶，應當結合業(yè)務關系或交易的風險狀況采取強化盡職調查措施，包括收集足夠的信息以了解客戶的（）。*A.經(jīng)營活動狀況(正確答案)B.財產(chǎn)(正確答案)C.職業(yè)D.資金來源(正確答案)下列關于郵儲人員操作密碼管理說法正確的有（）。*A.郵儲系統(tǒng)中的操作人員登錄密碼設置有效期(正確答案)B.在有效期內各級柜員應及時修改密碼(正確答案)C.郵儲系統(tǒng)中的操作人員登錄密碼未在有效期內及時修改，系統(tǒng)會自動拒絕登錄(正確答案)D.柜員在儲蓄業(yè)務系統(tǒng)中進行柜員角色及權限調整的，應留存相關資料備查，留存期限至少3年。(正確答案)柜員信息中，（）可以進行修改。*A.柜員姓名B.柜員權限(正確答案)C.柜員角色(正確答案)D.密碼使用周期(正確答案)與政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關系人建立或維持業(yè)務關系的，應經(jīng)二級分行以上（含二級分行）業(yè)務主管部門審核，反洗錢牽頭管理部門復核后，提交本級高級管理層審批。[判斷題]*對錯(正確答案)對于來自高風險國家或地區(qū)的客戶，應當結合業(yè)務關系或交易的風險狀況采取強化盡職調查措施，發(fā)現(xiàn)可疑情形時應直接拒絕建立業(yè)務關系。[判斷題]*對錯(正確答案)反洗錢金融行動特別工作組是國際反洗錢組織之一，它的英文縮寫是FIFA。[判斷題]*對錯(正確答案)郵儲機構對各級人員身份號的啟用采取按業(yè)務需要逐一啟用的方式。[判斷題]*對錯(正確答案)柜員在儲蓄業(yè)務系統(tǒng)中進行柜員角色及權限調整的，應留存相關資料備查，留存期限至少2年。[判斷題]*對錯(正確答案)柜員在郵儲系統(tǒng)中的登錄密碼設置有效期，若未按時修改密碼，系統(tǒng)會自動拒絕登錄。[判斷題]*對(正確答案)錯操作柜員應妥善保管自己的身份號和密碼，不用定期修改，但不可以設太簡單的密碼。[判斷題]*對錯(正確答案)郵儲各級業(yè)務人員應妥善保管自己的柜員號和密碼，定期修改密碼，不得隨意借于他人使用。[判斷題]*對(正確答案)錯員工一旦觸犯《中國郵政儲蓄銀行員工禁止性行為》，直接給予（）處分。[單選題]*A.開除(正確答案)B.記過C.警告D.記大過嚴禁盜用、（）持有系統(tǒng)工號、智能令牌、口令、密碼。[單選題]*A.違紀B.違規(guī)C.超權限(正確答案)D.超額嚴禁代客戶（）存單、卡、折、現(xiàn)金、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、支付設備、身份證件、身份證件復印件等重要物品。[單選題]*A.保管(正確答案)B.使用C.辦理D.存放嚴禁柜員對明知是（）的業(yè)務不抵制、不報告。[單選題]*A.違規(guī)辦理(正確答案)B.不符合標準C.不合要求D.不合規(guī)定嚴禁以個人賬戶（）銀行或客戶資金。[單選題]*A.辦理B.支付結算C.過渡(正確答案)D.盜用嚴禁弄虛作假為本人或他人套?。ǎ?。[單選題]*A.銀行信用(正確答案)B.銀行貸款C.銀行存款D.銀行資金郵政儲蓄機構的安全保衛(wèi)工作的基本方針是以人為本、預防為主、（）、突出重點。[單選題]*A.領導負責B.局長負責C.單位負責(正確答案)D.機構負責營業(yè)場所主要負責人為本單位（）。[單選題]*A.安全員B.安全第一責任人(正確