防止洗錢活動承諾書

防止洗錢活動承諾書合同編號：__________甲方（合同承諾方）：乙方（合同接受方）：鑒于甲乙雙方希望通過本承諾書明確雙方在防止洗錢活動方面的責(zé)任和義務(wù)，經(jīng)友好協(xié)商，雙方達(dá)成如下協(xié)議：一、甲方的承諾1.1甲方承諾，將嚴(yán)格按照我國法律法規(guī)、反洗錢法規(guī)、政策以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動，堅(jiān)決遏制洗錢行為。1.2甲方承諾，將設(shè)立反洗錢管理部門，負(fù)責(zé)組織、實(shí)施和監(jiān)督本公司的反洗錢工作，確保公司內(nèi)部控制制度有效防止洗錢活動的發(fā)生。1.3甲方承諾，將定期對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高員工的反洗錢意識和能力，確保員工能夠及時識別和報告可疑交易。1.4甲方承諾，將建立健全客戶身份識別制度，對客戶進(jìn)行詳細(xì)的身份核實(shí)，并留存相關(guān)資料，確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸?shí)、完整和準(zhǔn)確。1.5甲方承諾，將根據(jù)中國人民銀行等監(jiān)管部門的要求，提交大額交易和可疑交易報告，積極配合監(jiān)管部門開展反洗錢工作。1.6甲方承諾，將建立內(nèi)部審計(jì)制度，定期對反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，確保反洗錢制度的有效實(shí)施。二、乙方的權(quán)利和義務(wù)2.1乙方作為甲方合作伙伴，有義務(wù)遵守甲方的反洗錢政策和相關(guān)法律法規(guī)。2.2乙方應(yīng)積極配合甲方的反洗錢工作，提供必要的信息和協(xié)助，確保雙方的反洗錢工作有效對接。2.3乙方發(fā)現(xiàn)可疑交易或涉嫌洗錢行為時，應(yīng)及時通知甲方，并按照甲方的要求采取相應(yīng)的措施。2.4乙方應(yīng)定期對自身業(yè)務(wù)進(jìn)行審查，確保業(yè)務(wù)活動符合反洗錢法律法規(guī)的要求，避免因自身原因?qū)е孪村X行為的發(fā)生。三、違約責(zé)任3.1如甲方違反本承諾書的約定，導(dǎo)致洗錢行為發(fā)生，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。3.2如乙方違反本承諾書的約定，導(dǎo)致洗錢行為發(fā)生，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。四、爭議解決4.1本承諾書履行過程中，如雙方發(fā)生爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。五、其他約定5.1本承諾書自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。5.2本承諾書一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.乙方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件3.甲方反洗錢內(nèi)部控制制度4.乙方反洗錢內(nèi)部控制制度5.甲方反洗錢培訓(xùn)資料6.乙方反洗錢培訓(xùn)資料7.甲方客戶身份識別資料8.乙方客戶身份識別資料9.大額交易和可疑交易報告模板10.內(nèi)部審計(jì)報告二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按照約定設(shè)立反洗錢管理部門，或反洗錢管理部門未能有效履行職責(zé)。2.甲方未能定期對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，或員工反洗錢意識不足。3.甲方未能建立健全客戶身份識別制度，或客戶身份信息不真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。4.甲方未能按照監(jiān)管部門要求提交大額交易和可疑交易報告。5.甲方內(nèi)部審計(jì)制度不健全，或未定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。6.乙方未配合甲方進(jìn)行反洗錢工作，或提供信息不真實(shí)、準(zhǔn)確。7.乙方未及時通知甲方涉嫌洗錢行為的交易。8.乙方業(yè)務(wù)活動不符合反洗錢法律法規(guī)要求，導(dǎo)致洗錢行為發(fā)生。三、法律名詞及解釋：1.反洗錢：是指通過各種手段掩飾、隱瞞非法所得及其收益的來源和性質(zhì)，使其看似合法的過程。2.洗錢活動：是指通過非法手段獲取的資金，通過一系列金融交易和業(yè)務(wù)活動，使其來源難以追蹤，性質(zhì)難以判斷的行為。3.客戶身份識別：是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，對客戶的身份信息進(jìn)行核實(shí)的程序。4.大額交易報告：是指金融機(jī)構(gòu)在監(jiān)測到客戶單筆或者累計(jì)交易金額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)時，向監(jiān)管部門報告的行為。5.可疑交易報告：是指金融機(jī)構(gòu)在監(jiān)測到客戶交易行為存在異常時，向監(jiān)管部門報告的行為。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方反洗錢內(nèi)部控制制度不健全，導(dǎo)致洗錢行為發(fā)生。解決辦法：加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)，定期對制度進(jìn)行審查和完善。2.問題：甲方員工反洗錢意識不足，難以識別和報告可疑交易。解決辦法：加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工反洗錢意識和能力。3.問題：乙方未配合甲方進(jìn)行反洗錢工作，導(dǎo)致洗錢行為未被及時發(fā)現(xiàn)。解決辦法：加強(qiáng)雙方溝通，明確雙方在反洗錢工作中的責(zé)任和義務(wù)。4.問題：監(jiān)管政策發(fā)生變化，甲方未能及時調(diào)整反洗錢工作。解決辦法：密切關(guān)注監(jiān)管政策變化，及時調(diào)整反洗錢策略和措施。五、所有應(yīng)用場景：1.金融機(jī)構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作時，確保雙方在反洗錢方面達(dá)成一致。2.跨國公司及其子公司之間開展業(yè)務(wù)合作時，確保反洗錢措施的有效實(shí)施。3.政府機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位與金融機(jī)構(gòu)開展