期貨市場(chǎng)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)管理制度樣本

更多企業(yè)學(xué)院：《中小企業(yè)管理全能版》183套講座+89700份資料《總經(jīng)理、高層管理》49套講座+16388份資料《中層管理學(xué)院》46套講座+6020份資料

《國(guó)學(xué)智慧、易經(jīng)》46套講座《人力資源學(xué)院》56套講座+27123份資料《各階段職員培訓(xùn)學(xué)院》77套講座+324份資料《職員管理企業(yè)學(xué)院》67套講座+8720份資料《工廠生產(chǎn)管理學(xué)院》52套講座+13920份資料《財(cái)務(wù)管理學(xué)院》53套講座+17945份資料

《銷(xiāo)售經(jīng)理學(xué)院》56套講座+14350份資料《銷(xiāo)售人員培訓(xùn)學(xué)院》72套講座+4879份資料期貨市場(chǎng)用戶(hù)開(kāi)戶(hù)管理要求（征求意見(jiàn)稿）第一章總則為加強(qiáng)期貨市場(chǎng)監(jiān)管，保護(hù)用戶(hù)正當(dāng)權(quán)益，維護(hù)期貨市場(chǎng)秩序，防范風(fēng)險(xiǎn)，提升市場(chǎng)運(yùn)行效率，依據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨交易所管理措施》、《期貨企業(yè)管理措施》等行政法規(guī)和規(guī)章，制訂本要求。期貨企業(yè)為用戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)，應(yīng)該對(duì)用戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審核，確保開(kāi)戶(hù)資料合規(guī)、真實(shí)、正確和完整。中國(guó)期貨確保金監(jiān)控中心有限責(zé)任企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)監(jiān)控中心）負(fù)責(zé)用戶(hù)開(kāi)戶(hù)管理具體實(shí)施工作。期貨企業(yè)為用戶(hù)申請(qǐng)、注銷(xiāo)各期貨交易所交易編碼，應(yīng)該統(tǒng)一經(jīng)過(guò)監(jiān)控中心辦理。監(jiān)控中心應(yīng)該建立和維護(hù)期貨市場(chǎng)用戶(hù)統(tǒng)一開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)統(tǒng)一開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)），對(duì)期貨企業(yè)提交用戶(hù)資料進(jìn)行復(fù)核，并將經(jīng)過(guò)復(fù)核用戶(hù)資料轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)期貨交易所。期貨交易所收到監(jiān)控中心轉(zhuǎn)發(fā)用戶(hù)交易編碼申請(qǐng)資料后，依據(jù)期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則對(duì)用戶(hù)交易編碼進(jìn)行分配、發(fā)放和管理，并將各類(lèi)申請(qǐng)?zhí)幚斫Y(jié)果經(jīng)過(guò)監(jiān)控中心反饋期貨企業(yè)。監(jiān)控中心應(yīng)該為每一個(gè)用戶(hù)設(shè)置統(tǒng)一開(kāi)戶(hù)編碼，并建立統(tǒng)一開(kāi)戶(hù)編碼和用戶(hù)在各期貨交易所交易編碼對(duì)應(yīng)關(guān)系。中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)期貨市場(chǎng)用戶(hù)開(kāi)戶(hù)實(shí)施監(jiān)督管理。中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)、期貨交易所依法對(duì)期貨市場(chǎng)用戶(hù)開(kāi)戶(hù)實(shí)施自律管理。第二章用戶(hù)開(kāi)戶(hù)及交易編碼申請(qǐng)用戶(hù)開(kāi)戶(hù)應(yīng)該符合《期貨交易管理?xiàng)l例》及中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)要求，并遵守以下實(shí)名制要求：（一）個(gè)人用戶(hù)應(yīng)該本人親自辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，簽署開(kāi)戶(hù)資料，不得委托代理人代為辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有要求外，個(gè)人用戶(hù)有效身份證實(shí)文件為中國(guó)居民身份證；（二）單位用戶(hù)應(yīng)該出具單位用戶(hù)授權(quán)委托書(shū)、代理人身份證和其它開(kāi)戶(hù)證件。除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有要求外，單位用戶(hù)有效身份證實(shí)文件為組織機(jī)構(gòu)代碼證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照；（三）期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議、期貨結(jié)算賬戶(hù)中用戶(hù)姓名或名稱(chēng)和其有效身份證實(shí)文件中姓名或名稱(chēng)一致；（四）在期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議及其它開(kāi)戶(hù)資料中真實(shí)、完整、正確地填寫(xiě)用戶(hù)資料信息。期貨企業(yè)應(yīng)該對(duì)用戶(hù)進(jìn)行以下實(shí)名制審核：（一）對(duì)照有效身份證實(shí)文件，核實(shí)個(gè)人用戶(hù)是否本人親自開(kāi)戶(hù)，核實(shí)單位用戶(hù)是否由經(jīng)授權(quán)代理人開(kāi)戶(hù)；（二）確保用戶(hù)交易編碼申請(qǐng)表、投資者期貨結(jié)算賬戶(hù)記錄表、期貨經(jīng)紀(jì)合相同開(kāi)戶(hù)資料所記載用戶(hù)姓名或名稱(chēng)和其有效身份證實(shí)文件中姓名或名稱(chēng)一致。用戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，期貨企業(yè)應(yīng)該實(shí)時(shí)采集并保留用戶(hù)以下影像資料：（一）個(gè)人用戶(hù)頭部正面照和身份證正面掃描件；（二）單位用戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理人頭部正面照、開(kāi)戶(hù)代理人身份證正面掃描件、單位用戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件和組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）掃描件。證券企業(yè)依法接收期貨企業(yè)委托幫助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，應(yīng)該根據(jù)本要求要求對(duì)照核實(shí)用戶(hù)真實(shí)身份，查對(duì)用戶(hù)期貨結(jié)算賬戶(hù)戶(hù)名和其有效身份證實(shí)文件中姓名或名稱(chēng)一致，采集并留存用戶(hù)影像資料，并隨同其它開(kāi)戶(hù)資料一并提交期貨企業(yè)審核開(kāi)戶(hù)和存檔。期貨企業(yè)應(yīng)該根據(jù)統(tǒng)一格式要求（見(jiàn)附件）采集并以電子文檔方法在企業(yè)總部集中統(tǒng)一保留用戶(hù)影像資料，并隨其它開(kāi)戶(hù)材料一并存檔備查。各營(yíng)業(yè)部也應(yīng)該保留所辦理用戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及其影像資料。期貨企業(yè)不得和不符合實(shí)名制要求用戶(hù)簽署期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議，也不得為未簽署期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議用戶(hù)申請(qǐng)交易編碼。期貨企業(yè)為用戶(hù)申請(qǐng)交易編碼，應(yīng)該向監(jiān)控中心提交用戶(hù)交易編碼申請(qǐng)。用戶(hù)交易編碼申請(qǐng)?zhí)顚?xiě)內(nèi)容應(yīng)該完整并和期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議所記載內(nèi)容一致。期貨企業(yè)為單位用戶(hù)申請(qǐng)交易編碼時(shí)，應(yīng)該同時(shí)根據(jù)要求要求向監(jiān)控中心提交該單位用戶(hù)組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）掃描件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件。期貨企業(yè)應(yīng)該根據(jù)要求要求定時(shí)向監(jiān)控中心提交用戶(hù)以下資料：（一）個(gè)人用戶(hù)頭部正面照和身份證正面掃描件；（二）單位用戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理人頭部正面照和身份證正面掃描件。監(jiān)控中心應(yīng)該按以下標(biāo)準(zhǔn)對(duì)期貨企業(yè)提交用戶(hù)交易編碼申請(qǐng)表及其它相關(guān)資料進(jìn)行復(fù)核：（一）用戶(hù)交易編碼申請(qǐng)表內(nèi)容完整性、格式正確性；（二）個(gè)人用戶(hù)姓名和身份證號(hào)碼和公安部全國(guó)公民身份信息系統(tǒng)反饋結(jié)果一致性；（三）單位用戶(hù)名稱(chēng)和組織機(jī)構(gòu)代碼證號(hào)碼和全國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼管理中心反饋結(jié)果一致性；（四）用戶(hù)姓名或名稱(chēng)和其期貨結(jié)算賬戶(hù)戶(hù)名一致性；（五）其它應(yīng)該復(fù)核內(nèi)容。監(jiān)控中心在復(fù)核中發(fā)覺(jué)以下情況之一，監(jiān)控中心應(yīng)該退回用戶(hù)交易編碼申請(qǐng)，并通知期貨企業(yè)：（一）用戶(hù)資料不符合實(shí)名制要求；（二）用戶(hù)交易編碼申請(qǐng)表及相關(guān)資料內(nèi)容不完整、格式不正確；（三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求其它情形。監(jiān)控中心應(yīng)該將當(dāng)日經(jīng)過(guò)復(fù)核用戶(hù)交易編碼申請(qǐng)資料轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)期貨交易所。期貨交易所應(yīng)該將用戶(hù)交易編碼申請(qǐng)?zhí)幚斫Y(jié)果發(fā)送監(jiān)控中心，由監(jiān)控中心當(dāng)日反饋給期貨企業(yè)。當(dāng)日分配用戶(hù)交易編碼，期貨交易所應(yīng)該于下一交易日許可用戶(hù)使用。第三章用戶(hù)資料修改期貨企業(yè)修改和申請(qǐng)交易編碼相關(guān)用戶(hù)資料，應(yīng)該向監(jiān)控中心提交修改申請(qǐng)，申請(qǐng)修改內(nèi)容應(yīng)該和期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議中用戶(hù)資料保持一致。期貨企業(yè)申請(qǐng)對(duì)用戶(hù)姓名或名稱(chēng)、用戶(hù)有效身份證實(shí)文件號(hào)碼、用戶(hù)期貨結(jié)算賬戶(hù)戶(hù)名進(jìn)行修改，監(jiān)控中心重新按本要求第十七條進(jìn)行復(fù)核。經(jīng)過(guò)復(fù)核，監(jiān)控中心將修改后資料轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)期貨交易所和期貨企業(yè)并由其進(jìn)行對(duì)應(yīng)處理。修改單位用戶(hù)用戶(hù)名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)代碼或營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼，期貨企業(yè)應(yīng)該同時(shí)上傳該單位用戶(hù)組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）掃描件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件。期貨企業(yè)申請(qǐng)對(duì)用戶(hù)姓名或名稱(chēng)、用戶(hù)有效身份證實(shí)文件號(hào)碼、用戶(hù)期貨結(jié)算賬戶(hù)戶(hù)名之外用戶(hù)資料進(jìn)行修改，應(yīng)該指明修改申請(qǐng)擬提交期貨交易所，監(jiān)控中心對(duì)修改后用戶(hù)資料內(nèi)容完整性、格式正確性進(jìn)行復(fù)核，并將經(jīng)過(guò)復(fù)核申請(qǐng)轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)期貨交易所。期貨交易所依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則檢驗(yàn)后，向監(jiān)控中心反饋修改申請(qǐng)?zhí)幚斫Y(jié)果，由監(jiān)控中心反饋給期貨企業(yè)。監(jiān)控中心和期貨交易所在管理中發(fā)覺(jué)用戶(hù)資料錯(cuò)誤，應(yīng)該統(tǒng)一由監(jiān)控中心通知期貨企業(yè)，由期貨企業(yè)登錄統(tǒng)一開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)進(jìn)行修改。第四章用戶(hù)交易編碼注銷(xiāo)期貨企業(yè)應(yīng)該登錄監(jiān)控中心統(tǒng)一開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)辦理用戶(hù)交易編碼注銷(xiāo)。監(jiān)控中心接到期貨企業(yè)用戶(hù)交易編碼注銷(xiāo)申請(qǐng)后，應(yīng)該于當(dāng)日轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)期貨交易所。期貨交易所應(yīng)該將期貨企業(yè)用戶(hù)交易編碼注銷(xiāo)申請(qǐng)?zhí)幚斫Y(jié)果立即反饋監(jiān)控中心，監(jiān)控中心據(jù)此反饋期貨企業(yè)。期貨交易所注銷(xiāo)用戶(hù)交易編碼，應(yīng)該于注銷(xiāo)當(dāng)日通知監(jiān)控中心，監(jiān)控中心據(jù)此通知期貨企業(yè)。第五章用戶(hù)資料管理期貨企業(yè)在交易結(jié)算系統(tǒng)中維護(hù)用戶(hù)資料應(yīng)該和報(bào)送統(tǒng)一開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)用戶(hù)資料保持一致。監(jiān)控中心應(yīng)該對(duì)期貨企業(yè)報(bào)送確保金監(jiān)控系統(tǒng)和統(tǒng)一開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)用戶(hù)姓名或名稱(chēng)、內(nèi)部資金賬戶(hù)、期貨結(jié)算賬戶(hù)和交易編碼進(jìn)行一致性復(fù)核。監(jiān)控中心應(yīng)該依據(jù)統(tǒng)一開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)，建立期貨市場(chǎng)用戶(hù)基礎(chǔ)資料庫(kù)。用戶(hù)姓名或名稱(chēng)、有效身份證實(shí)文件號(hào)碼和用戶(hù)期貨結(jié)算賬戶(hù)戶(hù)名之外用戶(hù)信息，監(jiān)控中心應(yīng)該依據(jù)不一樣期貨交易所、期貨企業(yè)分別維護(hù)。期貨交易所應(yīng)該定時(shí)向監(jiān)控中心查對(duì)用戶(hù)資料。第六章監(jiān)督管理中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)期貨市場(chǎng)用戶(hù)開(kāi)戶(hù)進(jìn)行監(jiān)督檢驗(yàn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)期貨企業(yè)用戶(hù)開(kāi)戶(hù)進(jìn)行監(jiān)督檢驗(yàn)。監(jiān)控中心應(yīng)該依據(jù)本要求制訂時(shí)貨市場(chǎng)用戶(hù)開(kāi)戶(hù)管理業(yè)務(wù)操作規(guī)則，并匯報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。監(jiān)控中心應(yīng)該建立健全對(duì)應(yīng)應(yīng)急處理機(jī)制，防范和化解統(tǒng)一開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。期貨企業(yè)、證券企業(yè)違反本要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)能夠采取責(zé)令限期整改、監(jiān)管談話(huà)、出具警示函等監(jiān)管方法；逾期未更正，其行為可能危及期貨企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行、損害用戶(hù)正當(dāng)權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)能夠責(zé)令期貨企業(yè)、證券企業(yè)暫停開(kāi)戶(hù)或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。期貨交易所、監(jiān)控中心工作人員應(yīng)該忠于職守，依法辦事，公正廉潔，保守期貨企業(yè)和用戶(hù)商業(yè)秘密，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益。期貨企業(yè)、證券企業(yè)違反本要求，依據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第七十條要求進(jìn)行處罰。期貨交易所、監(jiān)控中心違反本要求，依據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第六十八條、第六十九條要求進(jìn)行處罰、處分。期貨交易所、監(jiān)控中心工作人員違反本要求，依據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第八十二條要求進(jìn)行處分。第七章附則期貨企業(yè)會(huì)員號(hào)變更、會(huì)員分級(jí)結(jié)算關(guān)系變更、會(huì)員資格轉(zhuǎn)讓或交易編碼申請(qǐng)權(quán)限受到期貨交易所限制時(shí)，期貨交易所應(yīng)該將相關(guān)情況立即通知監(jiān)控中心。對(duì)于實(shí)施會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所交易會(huì)員，監(jiān)控中心應(yīng)該將其申請(qǐng)和注銷(xiāo)用戶(hù)交易編碼結(jié)果立即通知其結(jié)算會(huì)員。期貨企業(yè)應(yīng)該根據(jù)統(tǒng)一布署分期分批完成開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)切換工作。完成開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)切換后，期貨企業(yè)應(yīng)該根據(jù)本要求要求辦理用戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)。本要求自月日起施行。11月5日中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布《相關(guān)深入加強(qiáng)期貨企業(yè)開(kāi)戶(hù)步驟實(shí)名制工作通知》（證監(jiān)期貨字[]257號(hào)）同時(shí)廢止。

附件：用戶(hù)影像資料格式要求為確保用戶(hù)影像資料格式統(tǒng)一，便于長(zhǎng)久歸檔保留和事后檢索，期貨企業(yè)須根據(jù)要求格式要求，采集用戶(hù)影像資料并以電子數(shù)據(jù)方法保留。一、需要采集影像資料（一）個(gè)人用戶(hù)需采集2份影像資料。包含：用戶(hù)頭部正面照、用戶(hù)身份證正面掃描件。（二）單位用戶(hù)需采集4份影像資料。包含：開(kāi)戶(hù)代理人頭部正面照、開(kāi)戶(hù)代理人身份證正面掃描件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件、組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）掃描件。二、格式要求攝影要求：頭部正面照，人像清楚，層次豐富，神態(tài)自然，無(wú)顯著畸變，姿態(tài)端正、頭部正直。頭部占照片尺寸2／3，照片規(guī)格為4(高):3（寬），24位真彩色。掃描件要求：圖像、文字清楚可辨，方向不顛倒。掃描件長(zhǎng)寬百分比和原件一致。全部照片和掃描件影像資料均為jpg格式圖片。具體格式要求見(jiàn)下表：

用戶(hù)類(lèi)型影像資料采集方法文件大小影像文件名格式個(gè)人用戶(hù)頭部正面照當(dāng)場(chǎng)拍攝不超出150KB<用戶(hù)內(nèi)部資金賬戶(hù)>_<用戶(hù)開(kāi)戶(hù)日期>_11.jpg用戶(hù)身份證當(dāng)場(chǎng)掃描不超出200KB<用戶(hù)內(nèi)部資金賬戶(hù)>_<用戶(hù)開(kāi)戶(hù)日期>_12.jpg單位開(kāi)戶(hù)代理人頭部正面照當(dāng)場(chǎng)拍攝不超出150KB<用戶(hù)內(nèi)部資金賬戶(hù)>_<用戶(hù)開(kāi)戶(hù)日期>_21.jpg開(kāi)戶(hù)代理人身份證當(dāng)場(chǎng)掃描不超出200KB<用戶(hù)內(nèi)部資金賬戶(hù)>_<用戶(hù)開(kāi)戶(hù)日期>_22.jpg營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）當(dāng)場(chǎng)掃描不超出500KB<用戶(hù)內(nèi)部資金賬戶(hù)>_<用戶(hù)開(kāi)戶(hù)日期>_23.jpg組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）當(dāng)場(chǎng)掃描不超出500KB<用戶(hù)內(nèi)部資金賬戶(hù)>_<用戶(hù)開(kāi)戶(hù)日期>_24.jpg注：文件名由“用戶(hù)內(nèi)部資金賬戶(hù)”、“用戶(hù)開(kāi)戶(hù)日期”、“影像資料類(lèi)型編碼”三部分組成，中間以半角字符下劃線符號(hào)分割。其中，“用戶(hù)開(kāi)戶(hù)日期”是指期貨企業(yè)為用戶(hù)開(kāi)戶(hù)發(fā)生日期，格式為“YYYYMMDD”。如：3月1日正確表示方法為：0301。舉例1：個(gè)人用戶(hù)于10月26日在期貨企業(yè)開(kāi)戶(hù)，期貨企業(yè)為該用戶(hù)分配內(nèi)部資金賬戶(hù)為24680，則采集該用戶(hù)影像資料以下：用戶(hù)面部正面照，影像文件名：24680_1026_11.jpg用戶(hù)身份證正