【測試版】2023年福建分公司財(cái)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)測試-資金模塊附有答案附有答案

【測試版】2023年福建分公司財(cái)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)測試-資金模塊[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________機(jī)構(gòu)代碼（119X）：[填空題]*_________________________________資金計(jì)劃按周期編制，（）遞延使用。[單選題]*A.可跨月B.不可跨月(正確答案)C.可跨年D.不可跨年答案解析：計(jì)劃在公司營業(yè)場所外通過保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員進(jìn)行現(xiàn)金收費(fèi)，依照保險(xiǎn)合同單次金額不超過人民幣（）元。[單選題]*A.200B.500C.1000(正確答案)D.2000答案解析：現(xiàn)金收費(fèi)如發(fā)生收入資金錯(cuò)匯入支出賬戶的情況，應(yīng)使用“錯(cuò)匯資金劃轉(zhuǎn)交易類型”自收到錯(cuò)匯資金起（）內(nèi)將錯(cuò)匯資金由支出賬戶劃轉(zhuǎn)至收入賬戶，確保嚴(yán)格遵守收支兩條線原則。[單選題]*A.1個(gè)工作日B.2個(gè)工作日(正確答案)C.3個(gè)工作日D.5個(gè)工作日答案解析：收支收費(fèi)人員對(duì)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)提供的交費(fèi)資料與核心系統(tǒng)信息核對(duì)一致后，向客戶收取相應(yīng)金額的現(xiàn)金保費(fèi)。收費(fèi)人員當(dāng)面清點(diǎn)現(xiàn)金，與客戶進(jìn)行確認(rèn)，確認(rèn)無誤后開具（）[單選題]*A.現(xiàn)金日記賬B.收款憑條C.收費(fèi)憑證(正確答案)D.收據(jù)答案解析：現(xiàn)金收費(fèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在賬戶轉(zhuǎn)變?yōu)榈托з~戶的一個(gè)月內(nèi)完成銷戶，如機(jī)構(gòu)對(duì)低效賬戶仍有使用需求。原則上只允許申請(qǐng)一次延期銷戶，申請(qǐng)延長期限不得超過（）個(gè)月。[單選題]*A.1B.3C.6(正確答案)D.12答案解析：賬戶實(shí)時(shí)結(jié)算接口業(yè)務(wù)收費(fèi)包括智能POS收費(fèi)、（）收費(fèi)、快捷支付收費(fèi)等。[單選題]*A.實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬(正確答案)B.網(wǎng)上銀行C.現(xiàn)金D.現(xiàn)金送款簿答案解析：業(yè)務(wù)收付費(fèi)根據(jù)權(quán)限管理規(guī)定以及（）原則申請(qǐng)使用資金系統(tǒng)權(quán)限，對(duì)所申請(qǐng)用戶信息的真實(shí)性、用戶權(quán)限與實(shí)際崗位的匹配性。[單選題]*A.安全性B.合規(guī)性C.不兼容D.最小權(quán)限(正確答案)答案解析：權(quán)限金融機(jī)構(gòu)作為行政事業(yè)性收費(fèi)或公共服務(wù)收費(fèi)受托方的，應(yīng)設(shè)置人工（）收付通道。[單選題]*A.現(xiàn)金(正確答案)B.轉(zhuǎn)賬C.自助D.服務(wù)答案解析：現(xiàn)金收費(fèi)付費(fèi)人員確定給付金額后，履行現(xiàn)金支付審批手續(xù)。在將現(xiàn)金支付給客戶時(shí)，提示客戶當(dāng)面點(diǎn)清，并由客戶及付費(fèi)人員分別在（）上簽字確認(rèn)。[單選題]*A.付款憑條B.付費(fèi)憑證C.收費(fèi)憑證(正確答案)D.現(xiàn)金日記賬答案解析：現(xiàn)金付費(fèi)收付費(fèi)-新掃描中掃描上傳完成后，通過暫收費(fèi)號(hào)或投保單號(hào)查詢到該筆收費(fèi)信息，頁面中的“（）”可查看上傳的圖片，若無法查詢，說明上傳失敗，需重新上傳。[單選題]*A.打開B.掃描件明細(xì)(正確答案)C.預(yù)覽D.查看掃描件答案解析：業(yè)務(wù)收付費(fèi)資金申請(qǐng)金額有效期為（），無預(yù)留、延遲使用。[單選題]*A．一個(gè)月B．一天(正確答案)C．一周D．一年答案解析：資金申請(qǐng)客戶本人將保險(xiǎn)費(fèi)以現(xiàn)金形式存入公司保費(fèi)收入戶的，收費(fèi)方式應(yīng)錄入（）[單選題]*A.銀行轉(zhuǎn)賬B.現(xiàn)金C.現(xiàn)金送款簿(正確答案)D.銀行轉(zhuǎn)賬（制返盤）答案解析：業(yè)務(wù)收付費(fèi)小微、私營企業(yè)（無對(duì)公賬戶）繳納保費(fèi)時(shí)，由企業(yè)法人個(gè)人銀行賬戶轉(zhuǎn)賬至公司保費(fèi)收入戶的，不需要提供以下哪個(gè)資料：（）[單選題]*A.單位營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件B.掛靠單位蓋章轉(zhuǎn)賬授權(quán)委托書(正確答案)C.法人個(gè)人身份證復(fù)印件D.法人銀行卡復(fù)印件答案解析：業(yè)務(wù)收付費(fèi)在資金管理系統(tǒng)使用支票時(shí)，需要先完成哪個(gè)操作？（）[單選題]*A.支票查詢B.支票復(fù)核C.支付操作D.支票入庫(正確答案)答案解析：支票分支公司的銀行賬戶按性質(zhì)分類不包括（）。[單選題]*A.基本存款賬戶B.直連銀行賬戶(正確答案)C.一般存款賬戶D.專用存款賬戶答案解析：賬戶付費(fèi)人員應(yīng)堅(jiān)持（）的原則，避免出現(xiàn)現(xiàn)金支付給客戶未進(jìn)行系統(tǒng)操作的情況，并嚴(yán)格按照實(shí)際付費(fèi)方式錄入核心系統(tǒng)。[單選題]*A.先付款后錄入B.先錄入后付款(正確答案)C.先審核后錄入D.先錄入后核對(duì)答案解析：業(yè)務(wù)收付費(fèi)暫收費(fèi)修改及刪除路徑：收付費(fèi)-收付費(fèi)查詢-按（）查詢。[單選題]*A.交費(fèi)方式(正確答案)B.交費(fèi)類型C.付費(fèi)方式D.付費(fèi)類型答案解析：業(yè)務(wù)收付費(fèi)單筆支付交易在1萬元以上，需提前幾個(gè)工作日通過郵件的形式跟財(cái)務(wù)預(yù)約資金（）。[單選題]*A.1個(gè)工作日(正確答案)B.2個(gè)工作日C.3個(gè)工作日D.5個(gè)工作日答案解析：資金計(jì)劃以下不屬于公司營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)收費(fèi)方式的是（）。[單選題]*A.現(xiàn)金B(yǎng).現(xiàn)金送款簿C.銀行轉(zhuǎn)賬（非制返盤）(正確答案)D.銀行代扣（制返盤）答案解析：業(yè)務(wù)收付費(fèi)將審批權(quán)限轉(zhuǎn)授給本級(jí)組織的其他用戶，這種行為在資金系統(tǒng)中稱為（）。[單選題]*A.合理授權(quán)B.遠(yuǎn)程授權(quán)C.轉(zhuǎn)授權(quán)(正確答案)D.代辦答案解析：權(quán)限日常經(jīng)營類賬戶是指用于歸集保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)收入或支付保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及其他費(fèi)用支出的賬戶，包括主要（）等。*A.收入賬戶(正確答案)B.支出賬戶(正確答案)C.租金戶(正確答案)D.稅金戶(正確答案)答案解析：賬戶為規(guī)范人民幣現(xiàn)金收付行為，保留傳統(tǒng)金融服務(wù)方式，各營業(yè)場所需設(shè)置人工現(xiàn)金收付通道，配置的收費(fèi)工具分別為（）。*A.現(xiàn)金收費(fèi)指示牌(正確答案)B.驗(yàn)鈔機(jī)(正確答案)C.保險(xiǎn)柜(正確答案)D.《現(xiàn)金交納保險(xiǎn)費(fèi)申請(qǐng)書》E.《收費(fèi)憑證》(正確答案)答案解析：現(xiàn)金收費(fèi)公司營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)屬地業(yè)務(wù)收費(fèi)包括等方式。*A.現(xiàn)金(正確答案)B.現(xiàn)金送款簿(正確答案)C.網(wǎng)上銀行（制返盤）D.網(wǎng)上銀行（非制返盤）(正確答案)E.智能POS答案解析：業(yè)務(wù)收付費(fèi)在資金系統(tǒng)中，轉(zhuǎn)賬支票的核銷方式包括（）。*A.按銀行交易核銷(正確答案)B.按支票號(hào)核銷(正確答案)C.按交易單號(hào)核銷D.按對(duì)賬碼核銷答案解析：支票現(xiàn)金收付費(fèi)要對(duì)（）、（）或（）的身份進(jìn)行識(shí)別，確保收付費(fèi)主體合格。*A.投保人(正確答案)B.被保險(xiǎn)人(正確答案)C.受益人(正確答案)D.交費(fèi)人答案解析：現(xiàn)金收費(fèi)根據(jù)“中國人民銀行公告〔2020〕第18號(hào)”公告中，哪些單位屬于現(xiàn)金收付主體？*A.行政事業(yè)性收費(fèi)單位(正確答案)B.公共服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)C.交通運(yùn)輸部門(正確答案)D.小微經(jīng)濟(jì)主體(正確答案)答案解析：現(xiàn)金收費(fèi)若交易已領(lǐng)用支票，尚未進(jìn)行復(fù)核，需要更換一張支票時(shí)只能（）或（）領(lǐng)用原支票，不能直接進(jìn)行換票處理。*A.刪除B.作廢(正確答案)C.取消(正確答案)D.替換答案解析：支票中國人民銀行公告〔2020〕第18號(hào)基本原則（）。*A.維護(hù)人民幣法定貨幣地位(正確答案)B.鼓勵(lì)支付方式和諧發(fā)展(正確答案)C.尊重公眾自主選擇權(quán)(正確答案)D.不得排斥和歧視現(xiàn)金支付(正確答案)答案解析：現(xiàn)金收費(fèi)分公司財(cái)務(wù)部為智能POS的管理部門，負(fù)責(zé)智能POS的（）。*A.接收(正確答案)B.登記(正確答案)C.交接(正確答案)D.換機(jī)(正確答案)E.撤機(jī)(正確答案)答案解析：POS收付費(fèi)問題處理時(shí)，需自查問題是否能自行解決，無法解決的可選擇（）流程處理。*A.郵件(正確答案)B.OA系統(tǒng)C.電話溝通D.IT問題單(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)收付費(fèi)授權(quán)辦理現(xiàn)金交費(fèi)時(shí)應(yīng)重點(diǎn)對(duì)被授權(quán)人的基本身份信息進(jìn)行識(shí)別，核對(duì)“授權(quán)交費(fèi)聲明書”中被授權(quán)人的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限等信息。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：現(xiàn)金收費(fèi)保險(xiǎn)公司應(yīng)實(shí)行“收支兩條線”，分支公司保費(fèi)及其他收入上劃歸集至分支公司，費(fèi)用及業(yè)務(wù)支出由總公司撥入。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：收支原則上當(dāng)日收取的現(xiàn)金應(yīng)于當(dāng)日送存銀行?，F(xiàn)金送存原則上應(yīng)執(zhí)行雙人送存。當(dāng)日送存確有困難的，應(yīng)按照開戶銀行和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)安保部門要求，將現(xiàn)金暫存于帶鎖抽屜中，次日送存銀行。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：現(xiàn)金收費(fèi)現(xiàn)金付費(fèi)業(yè)務(wù)應(yīng)符合中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。客戶身份與業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出具的付費(fèi)資料、核心系統(tǒng)所列明的領(lǐng)款人信息一致，若不一致需有授權(quán)委托相關(guān)材料。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：現(xiàn)金付費(fèi)分公司與地方性商業(yè)銀行的收付合作采取省級(jí)集中管理模式，原則上不允許三級(jí)機(jī)構(gòu)開展與銀行的代收付業(yè)務(wù)合作。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：屬地收費(fèi)收付費(fèi)人員應(yīng)堅(jiān)持先收資金后錄入的原則，避免出現(xiàn)未收取資金先進(jìn)行系統(tǒng)操作的情況，并嚴(yán)格按照實(shí)際收費(fèi)方式錄入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：業(yè)務(wù)收付費(fèi)轉(zhuǎn)賬支票付費(fèi)業(yè)務(wù)，收付費(fèi)人員可以向個(gè)人客戶開具支付轉(zhuǎn)賬支票。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)收付費(fèi)銀保通收費(fèi)是指客戶在銀行柜臺(tái)交費(fèi)購買公司產(chǎn)品并通過銀保通系統(tǒng)將投保及實(shí)收費(fèi)數(shù)據(jù)傳輸至公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的收費(fèi)方式。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：業(yè)務(wù)收付費(fèi)資金系統(tǒng)權(quán)限配置應(yīng)遵循不相容權(quán)限分離原則，同一組織內(nèi)，資金結(jié)算崗不得配置會(huì)計(jì)記賬類權(quán)限，會(huì)計(jì)核算崗不得配置結(jié)算操作類權(quán)限，若結(jié)算崗交接給會(huì)計(jì)崗需進(jìn)行交接登記手續(xù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：權(quán)限客戶本人將保險(xiǎn)費(fèi)以現(xiàn)金形式存入銀行的，視為保險(xiǎn)公司直接以現(xiàn)金收取保費(fèi)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：現(xiàn)金付費(fèi)客戶需攜有效身份證件到公司營業(yè)場所辦理現(xiàn)金領(lǐng)款業(yè)務(wù)，并填寫______[填空題]*空1答案：現(xiàn)金領(lǐng)取保險(xiǎn)金申請(qǐng)書對(duì)于業(yè)務(wù)合作類賬戶，______個(gè)月累計(jì)保費(fèi)收入不足______萬元?jiǎng)t視為低效賬戶。[填空題]*空1答案：6空2答案：30總公司每半年開展一次分支機(jī)構(gòu)賬戶信息排查，確保各級(jí)機(jī)構(gòu)銀行賬戶在______系統(tǒng)、______系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)與______系統(tǒng)一致[填空題]*空1