商貿(mào)系 投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)方案

秦皇島職業(yè)技術(shù)學(xué)院

2020級投資與理財專業(yè)

人才培養(yǎng)方案

專業(yè)負(fù)責(zé)人：李娜

系主任：馬三生

教務(wù)處長：張志宇

主管院長：郭志敏

商貿(mào)系

2020年9月

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商貿(mào)系

投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)方案

一、專業(yè)名稱及代碼

專業(yè)名稱：投資與理財

專業(yè)代碼：620111

二、入學(xué)要求

普通高級中學(xué)畢業(yè)或具備同等學(xué)力（含單招普通高中生）。

三、修業(yè)年限

基本學(xué)制：三年

學(xué)習(xí)形式：全日制

四、方案設(shè)計依據(jù)

（一）專業(yè)社會背景與人才需求分析

1.專業(yè)社會背景

根據(jù)國家統(tǒng)計局發(fā)布的2019年國民經(jīng)濟和社會發(fā)展統(tǒng)計公報中數(shù)據(jù)顯示，財政

金融領(lǐng)域中社會融資規(guī)模、金融機構(gòu)本外幣存貸款余額、主要農(nóng)村機構(gòu)貸款額、交易

所累計籌資規(guī)模、保險公司原保險收入和個人中長期貸款等指標(biāo)比照上一年度均有不

同程度增加。

隨著國民經(jīng)濟、金融活動的持續(xù)高速發(fā)展和社會財富的高度證券化，以中產(chǎn)階級

和中等收入人群為主的大眾群體和企業(yè)投資理財觀念也發(fā)生了明顯的改變，從快速致

富、激進(jìn)投資向穩(wěn)健投資和關(guān)注財產(chǎn)安全性等多元化方向轉(zhuǎn)變，這一轉(zhuǎn)變給投資與理

財市場帶來了廣大的發(fā)展空間和可能。

2.人才需求分析

在調(diào)研了京、津、冀地區(qū)為主的銀行、證券公司和中小企業(yè)信用擔(dān)保公司后，發(fā)

現(xiàn)投資與理財專業(yè)人才需求量有一定規(guī)模，具體需求如下：

（1）銀行業(yè)人才需求

目前各大銀行傳統(tǒng)的銀行柜臺業(yè)務(wù)的進(jìn)入“門檻”并不高，只需大專學(xué)歷，隨著

我國居民的理財愿望越來越強烈，幾乎所有的銀行都成立了個人理財中心,銀行業(yè)對

投資與理財專業(yè)人才有需求。

（2）非銀行金融機構(gòu)人才需求

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在基金品種豐富、交易活躍的情況下，基金公司必將建立面向個人客戶的直銷和

后援服務(wù)隊伍，這支隊伍中將誕生一些優(yōu)秀的理財策劃師，以滿足客戶選擇基金前的

個人投資規(guī)劃的需求；保險公司等機構(gòu)一向都對投資與理財專業(yè)的人才需求較大。

（3）中小企業(yè)信用擔(dān)保公司、小額貸款公司、中小企業(yè)投資公司和擔(dān)保基金人

才需求

成立中小企業(yè)信用擔(dān)保公司和小額貸款公司是我國為應(yīng)對金融危機、解決中小企

業(yè)融資困難的而采取的重要措施，隨著這些信用擔(dān)保公司和小額貸款公司的成立和運

營，也需要大批的投資與理財專業(yè)人才。

（4）一般的股份公司和有限責(zé)任公司人才需求

相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，我國60%以上的工商企業(yè)在進(jìn)行融資、理財、投資等業(yè)務(wù)時，渴

望得到專業(yè)人士的幫助，甚至有不少公司已經(jīng)專門成立了融投資部。可見，多數(shù)公司

都有投資與理財人才的需求。

（二）生源分析

投資與理財專業(yè)生源雖以普通高中畢業(yè)生為主，但主要是通過單招考試錄取，屬

于高中階段學(xué)習(xí)自控能力較差，學(xué)習(xí)主動性不足，缺乏良好的學(xué)習(xí)方法和學(xué)習(xí)習(xí)慣；

其次，選擇專業(yè)時沒有專業(yè)概念，對自己與未來職業(yè)缺乏深度認(rèn)知與規(guī)劃。專業(yè)生源

的理論基礎(chǔ)較為薄弱，不適應(yīng)學(xué)科邏輯的課程學(xué)習(xí)，不適應(yīng)應(yīng)試教育，但形象思維還

算敏捷，有一定溝通能力和動手能力，適于做中學(xué)。

（三）平臺及報告數(shù)據(jù)分析

據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)平臺統(tǒng)計，投資與理財專業(yè)在所有專業(yè)中，就業(yè)排名第201，在

財經(jīng)類中，就業(yè)排名第20。對企業(yè)招聘要求進(jìn)行分析，其中學(xué)歷要求中，大專占

43%，本科占39%，不限學(xué)歷占8%，高中占5%，中專占2%，初中占0.18%。對從業(yè)經(jīng)

驗要求方面，1-3年占31%，不限經(jīng)驗占27%，3-5年占17%，5-10年占13%，應(yīng)屆畢

業(yè)生占7%，10年以上占2.6%。結(jié)合學(xué)院畢業(yè)生跟蹤調(diào)查報告、畢業(yè)生中期調(diào)查報告

數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，完善培養(yǎng)方案，準(zhǔn)確制訂培養(yǎng)具體標(biāo)準(zhǔn)和目標(biāo)。

五、職業(yè)面向

本專業(yè)職業(yè)面向如表1所示。

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表1本專業(yè)職業(yè)面向

所屬專業(yè)大主要職業(yè)類主要崗位群職業(yè)資格證

所屬專業(yè)類對應(yīng)行業(yè)

類別或技術(shù)領(lǐng)域書或技能等

（代碼）（代碼）

（代碼）（代碼）舉例級證書舉例

630206投66、67、2-06證券從業(yè)資

63財經(jīng)投資顧問

68、69（GBM2-1）格證書

商貿(mào)資與理財

所屬專業(yè)大類及所屬專業(yè)類應(yīng)依據(jù)現(xiàn)行專業(yè)目錄；對應(yīng)行業(yè)參照現(xiàn)行的《國民經(jīng)

濟行業(yè)分類》；主要職業(yè)類別參照現(xiàn)行的《國家職業(yè)分類大典》；根據(jù)行業(yè)企業(yè)調(diào)

研，明確主要崗位類別（或技術(shù)領(lǐng)域）；根據(jù)實際情況舉例職業(yè)資格證書或技能等級

證書。

六、培養(yǎng)目標(biāo)與培養(yǎng)規(guī)格

（一）培養(yǎng)目標(biāo)

本專業(yè)培養(yǎng)理想信念堅定，德、智、體、美、勞全面發(fā)展，具有一定的科學(xué)文化

水平，良好的人文素養(yǎng)、職業(yè)道德和創(chuàng)新意識，精益求精的工匠精神，較強的就業(yè)創(chuàng)

業(yè)能力和可持續(xù)發(fā)展的能力，適應(yīng)資本市場產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級需要，掌握本專業(yè)知識和技

術(shù)技能，面向證券、理財、金融等職業(yè)群，能夠從事證券經(jīng)紀(jì)、理財規(guī)劃等工作的復(fù)

合型高素質(zhì)技術(shù)技能人才。

（二）培養(yǎng)規(guī)格

1.職業(yè)范圍

服務(wù)面向：學(xué)生畢業(yè)后主要去各銀行、證券、保險、期貨、信托等金融機構(gòu)，以

及融資擔(dān)保類公司、投資服務(wù)類公司、企事業(yè)單位的財務(wù)或投資等一線崗位從事金融

機構(gòu)柜臺操作、投資咨詢與理財規(guī)劃、金融產(chǎn)品營銷與客戶推廣、企業(yè)財會、企業(yè)資

本運作與資產(chǎn)管理等崗位的服務(wù)和管理工作。

就業(yè)的職業(yè)崗位（群）：

主要就業(yè)崗位：金融機構(gòu)經(jīng)紀(jì)人員、柜員、客戶經(jīng)理、理財顧問。

相關(guān)工作崗位：會計。

發(fā)展工作崗位：證券投資顧問、理財規(guī)劃師。

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2.崗位工作任務(wù)與基本職業(yè)能力分析（含專業(yè)知識和職業(yè)技能）

崗位主要工作任務(wù)基本職業(yè)能力

對客戶進(jìn)行資金與客戶進(jìn)行溝通交流的能力

情況測評信息的搜集和分析能力

能夠正確判斷客戶的投資心理

分析客戶的資金

理財能夠正確評估并分析投資風(fēng)險

狀況

顧問分析判斷客戶需求及問題的能力

投資數(shù)據(jù)分析能力

制訂合理的資金

熟悉與投資相關(guān)的各項法規(guī)

分配方案

能夠正確運用各種投資工具

辦理個人儲蓄、

辦理個人存取款、綜合貸款業(yè)務(wù)的能力

貸款等業(yè)務(wù)

辦理對公業(yè)務(wù)辦理單位存取款、保證金存款業(yè)務(wù)的能力

辦理結(jié)算業(yè)務(wù)辦理支票、本票、銀行匯票、委托收款、清劃等業(yè)務(wù)的能力

金融

辦理代理保險代

機構(gòu)辦理代理保險、國債、基金、公用事業(yè)費轉(zhuǎn)賬等各項業(yè)務(wù)的

理國債等中間業(yè)

柜員能力

務(wù)

辦理銀行卡業(yè)務(wù)信用卡、借記卡的辦理能力

辦理各項電子銀

自助銀行、網(wǎng)上銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)的辦理能力

行業(yè)務(wù)

搜集、整理各種

信息搜集、整理和分析能力

市場信息

證券客戶開發(fā)和金融

金融產(chǎn)品營銷能力、推銷技巧

投資產(chǎn)品推廣

客戶指導(dǎo)并協(xié)助客戶

服務(wù)意識、辦理各種證券業(yè)務(wù)的能力

經(jīng)理辦理開戶手續(xù)為

客戶提供必要的

各種證券的風(fēng)險和收益分析能力

證券咨詢服務(wù)

3.關(guān)鍵能力分析（通用知識要求、綜合素質(zhì)要求）

（1）社會能力：

①具有良好的社會主義核心價值觀；

②具有過硬的政治素質(zhì)和法律意識，良好的思想品德和敬業(yè)精神；

③具有競爭意識、責(zé)任意識和團隊合作精神；

④有良好的文化素質(zhì)、審美情趣、人文素養(yǎng)；

⑤堅持體育鍛煉，身體健康、心理素質(zhì)好。

（2）方法能力：

①具有自主學(xué)習(xí)能力、合作學(xué)習(xí)能力；

②具有可持續(xù)發(fā)展能力，能夠不斷更新知識，緊跟行業(yè)發(fā)展趨勢；

③具有分析問題和解決問題的能力；

④具有創(chuàng)新精神和創(chuàng)業(yè)能力；

⑤能夠合理制定計劃、實施目標(biāo)管理，具有決策能力等。

（3）職業(yè)道德：

遵守社會公德、職業(yè)道德和國家法律法規(guī)；能吃苦耐勞，愛崗敬業(yè)；誠實守信、

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廉潔自律、客觀公正等。

（4）通用能力：

①計算機應(yīng)用和實際操作能力；

②英語聽、說、讀、寫能力；

③掌握必需的文化基礎(chǔ)和相關(guān)的人文科學(xué)知識、法律知識；

（4）掌握馬克思主義、毛澤東思想、鄧小平理論的基本原理，領(lǐng)會“三個代表”

的思想內(nèi)涵，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。

七、專業(yè)人才培養(yǎng)模式（培養(yǎng)過程和課程體系）

經(jīng)過持續(xù)的市場調(diào)研和人才培養(yǎng)實踐，逐步凝練出投資與理財專業(yè)“課崗證三位

一體，工學(xué)并行”的人才培養(yǎng)模式。經(jīng)過校企雙方密切深入地合作，依據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟

發(fā)展對投資與理財專業(yè)人才的實際需求，確定投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)，共同開

發(fā)專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；根據(jù)高職學(xué)生的特點和職業(yè)能力成長規(guī)律，構(gòu)筑強調(diào)素質(zhì)、面向職業(yè)、

立足崗位、突出職業(yè)能力養(yǎng)成的工作過程系統(tǒng)化課程體系，將“教學(xué)做”一體化課程

教學(xué)、實習(xí)實訓(xùn)、職業(yè)資格證書及職業(yè)技能競賽相互融通，達(dá)到課程與職業(yè)融合，理

論與實踐交融，考證與競賽統(tǒng)一，增強學(xué)生解決問題和勝任崗位工作的能力，全面提

升學(xué)生的綜合素質(zhì)，提高就業(yè)競爭力，實現(xiàn)專業(yè)培養(yǎng)過程與投資與理財人才的職業(yè)成

長規(guī)律基本一致。

（一）培養(yǎng)過程實施總體要求

投資與理財專業(yè)推行“課崗證三位一體，工學(xué)并行”的人才培養(yǎng)模式。

課崗證三位一體就是在課程體系和具體課程的建設(shè)上，應(yīng)盡可能將行業(yè)證書的考

試科目融入課程體系中，將學(xué)生就業(yè)后所從事的相關(guān)崗位所需要的知識和技能融入到

課程體系中。對某些能夠與具體的崗位工作對應(yīng)的課程按照工作過程改造為項目化課

程。行業(yè)證書的考試要求是借鑒行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)最直接、有效、簡便易行的方法，教學(xué)內(nèi)容

的確定必須考慮行業(yè)證書的要求。因此，在本專業(yè)課程設(shè)置上，我們充分考慮到理財

規(guī)劃師和證券從業(yè)資格考試兩個行業(yè)證書的要求，把證券從業(yè)資格證書考試的《金融

市場基礎(chǔ)知識》、《證券市場基本法律法規(guī)》的內(nèi)容和理財規(guī)劃師資格證書考試的基

礎(chǔ)知識及專業(yè)能力兩個科目的內(nèi)容融入到人才培養(yǎng)方案所列的專業(yè)課程之中。這些做

法一方面能夠使教學(xué)內(nèi)容與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)保持一致，同時又為學(xué)生在校期間取得職業(yè)資格

證書，實現(xiàn)雙證畢業(yè)提供了條件，也能夠培養(yǎng)學(xué)生獲得從事相關(guān)崗位工作所需要得基

本知識、基本技能和職業(yè)素養(yǎng)。

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工學(xué)并行就是使整個學(xué)習(xí)過程成為學(xué)校學(xué)習(xí)和企業(yè)工作并行的過程。投資與理財

專業(yè)“工學(xué)并行”培養(yǎng)模式的教學(xué)設(shè)計包括校內(nèi)課程設(shè)計、校內(nèi)實踐設(shè)計和校外實踐

設(shè)計三個部分。校內(nèi)課程設(shè)計的主導(dǎo)思想是進(jìn)行以“能力本位”為目標(biāo)的課程教學(xué)改

革。這里的“能力”含義與職業(yè)崗位能力的概念基本相似，要求在進(jìn)行專業(yè)課程教學(xué)

時，必須結(jié)合課程特點，提出與崗位相關(guān)的能力目標(biāo)，再圍繞能力目標(biāo)制定課程整體

設(shè)計和單元設(shè)計。校內(nèi)實踐設(shè)計的主要突破口是以校內(nèi)實訓(xùn)室為依托，學(xué)生在校內(nèi)專

業(yè)指導(dǎo)老師的指導(dǎo)下，在專業(yè)理論學(xué)習(xí)與課堂實踐的同時，開展各類有校外兼職指導(dǎo)

老師參加的投資與理財活動，如大學(xué)生模擬證券投資大賽、金融知識大講堂、理財方

案設(shè)計大賽等，互相分享經(jīng)驗，很好地解決了本專業(yè)業(yè)務(wù)操作型人才培養(yǎng)過程中所特

別強調(diào)的交流和溝通環(huán)節(jié)，學(xué)生將獲得更大的進(jìn)步。校外實踐設(shè)計的思路是校外實踐

與校內(nèi)課程同步。根據(jù)各年級學(xué)生學(xué)習(xí)課程的不同，在業(yè)余時間安排在不同的實習(xí)單

位實習(xí)，分為相對應(yīng)的若干批次，每批學(xué)生實習(xí)周期為4周左右，再實現(xiàn)每批次學(xué)生

的無縫對接，以免影響實習(xí)單位的正常工作。學(xué)生邊學(xué)基礎(chǔ)知識、邊為上崗準(zhǔn)備相關(guān)

技能、邊在各個崗位上輪流換班，加深了對各個崗位業(yè)務(wù)操作的理解度和熟練性，反

過來也促進(jìn)了學(xué)生接受校內(nèi)教學(xué)的積極性。

學(xué)生專業(yè)成長按照“三階梯”推進(jìn)，即一年級開設(shè)專業(yè)入門課程和學(xué)生素質(zhì)類課

程；二年級開設(shè)體現(xiàn)專業(yè)特點的特色專業(yè)課程，并實現(xiàn)“課證融合”；三年級拓展職

業(yè)發(fā)展空間，體驗崗位職責(zé)和工作流程。通過在校三年的教育教學(xué)活動，學(xué)生從一個

投資與理財專業(yè)的初學(xué)者逐步成長為能夠獨立從事投資與理財職業(yè)活動的熟練者，并

且形成了可持續(xù)發(fā)展的能力。

（二）實踐教學(xué)體系的構(gòu)建與實施

為提升學(xué)生專業(yè)素養(yǎng)，本專業(yè)構(gòu)建包含專業(yè)認(rèn)知、課內(nèi)實踐、工學(xué)交替、理財活

動和畢業(yè)實習(xí)的“五環(huán)節(jié)”實踐模式，從各層次和階段實現(xiàn)投資與理財專業(yè)素養(yǎng)的全

方位滲透。

專業(yè)認(rèn)知，即通過講座和參觀學(xué)習(xí)方式，引入理財知識和能力的普及教育，讓學(xué)

生接受理財文化的熏陶，了解專業(yè)就業(yè)前景；課內(nèi)實踐，通過采用項目化和案例教學(xué)

模式，強化專業(yè)技能訓(xùn)練、實踐性教學(xué)和學(xué)生自主學(xué)習(xí)能力培養(yǎng)，強調(diào)金融與理財信

息的國際化視野培養(yǎng)，提升學(xué)生綜合性的理財專業(yè)能力；通過工學(xué)交替，讓學(xué)生了解

業(yè)銀行、證券、期貨、保險、信托、租賃及投資公司等的一線金融業(yè)務(wù)，開拓理財眼

界，增加感性認(rèn)識，鍛煉學(xué)生的溝通交流和動手能力；理財活動，即在第一課堂之

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外，構(gòu)建學(xué)生理財社團、理財大講堂、理財沙龍等專業(yè)活動，開展以炒股大賽、會計

大賽和綜合理財規(guī)劃大賽等為內(nèi)容的理財技能大賽，以及師生共同參與社會理財知識

普及活動等，實現(xiàn)專業(yè)教學(xué)與學(xué)生課外興趣活動的有機結(jié)合；通過畢業(yè)實習(xí)，構(gòu)建全

面的、雙導(dǎo)師制的畢業(yè)實習(xí)管理機制，強化學(xué)生理財綜合分析與規(guī)劃能力，確保其能

夠融會貫通各種理財知識、理財素質(zhì)和能力達(dá)到專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)的要求。

（三）課程體系的構(gòu)建與實施

以“課崗證賽融合”理念全面改革課程內(nèi)容體系，將專業(yè)人才培養(yǎng)方案的課程與

相關(guān)職業(yè)資格考試、技能大賽、就業(yè)崗位進(jìn)行較好的對接或融合，培養(yǎng)崗位所需的理

財基礎(chǔ)、投資素質(zhì)和投資與理財綜合能力。

投資與理財專業(yè)課程分為專業(yè)群平臺課、專業(yè)核心課、專業(yè)實踐課和選修課四

類。其中專業(yè)必修課又分為專業(yè)群平臺課和專業(yè)核心課共計13門；專業(yè)實踐課，主

要是利用校內(nèi)外實踐教學(xué)條件組織完成；選修課7門。專業(yè)核心課程包括《證券市場

基礎(chǔ)知識》《個人理財業(yè)務(wù)》《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)》《期貨投資》《金融產(chǎn)品營銷實務(wù)》

《證券投資分析》等。做為一體化項目課程，以“做中學(xué)”為主要學(xué)習(xí)方式，以過程

評價和結(jié)果評價相結(jié)合評價學(xué)習(xí)成效；在教學(xué)的全過程都要以學(xué)生為主體，教師主要

是引導(dǎo)、指導(dǎo)；指導(dǎo)學(xué)生在完成項目工作中學(xué)習(xí)如何完成實際工作。每門核心課程開

發(fā)若干個工作項目，從職業(yè)具體、簡單的工作開始學(xué)習(xí)，從職業(yè)經(jīng)驗性知識學(xué)起；全

過程由學(xué)生獨立自主設(shè)計、實施、檢查、評價，實現(xiàn)學(xué)生能力的自我提升。

（四）公共基礎(chǔ)課程設(shè)置與實施

高度重視公共基礎(chǔ)課程改革。

投資與理財專業(yè)根據(jù)人才培養(yǎng)的需求加強對通識教育課程的改革，搭建思想政治

理論課實踐教學(xué)與專業(yè)課實踐教學(xué)相互支撐的平臺，促進(jìn)學(xué)生深入社會、深入實踐、

深入生活，讓學(xué)生既真正學(xué)到馬克思主義理論知識，又鍛煉思維能力；在思想政治理

論、公共英語、高等數(shù)學(xué)、信息技術(shù)基礎(chǔ)、中華傳統(tǒng)文化、職業(yè)生涯規(guī)劃與就業(yè)指導(dǎo)

等公共基礎(chǔ)課和專業(yè)基礎(chǔ)課中設(shè)置一定比例的實踐教學(xué)環(huán)節(jié)，實施任務(wù)驅(qū)動、項目導(dǎo)

向、案例教學(xué)，一方面降低理論學(xué)習(xí)的難度，增強學(xué)生學(xué)習(xí)的自信心，一方面指導(dǎo)學(xué)

生自主建構(gòu)屬于自己的知識和經(jīng)驗體系，培養(yǎng)終身學(xué)習(xí)的意識和能力；實踐活動、專

業(yè)知識對基礎(chǔ)理論的學(xué)習(xí)和文化修養(yǎng)與素質(zhì)培養(yǎng)也起到基礎(chǔ)性作用。

（五）教學(xué)方式與教學(xué)評價改革

投資與理財專業(yè)推行“翻轉(zhuǎn)課堂”教學(xué)模式改革，同時利用投資與理財專業(yè)國家

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級教學(xué)資源庫建設(shè)，為學(xué)生自主學(xué)習(xí)提供幫助。以學(xué)生為主體，體現(xiàn)在“做中學(xué)”的

整個過程，從開始接受工作學(xué)習(xí)任務(wù)—收集信息資料自學(xué)—計劃和決策—實施方案—

到最后檢查評價，學(xué)生都是主體，學(xué)生主動參與學(xué)習(xí)過程，而不是被動的接受過程。

增加職業(yè)行動能力的有效學(xué)習(xí)時間，更多時間用于實踐任務(wù)。學(xué)生通過基于項目團隊

合作、主動學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)過程，享受成功的樂趣，培養(yǎng)合作共事能力，增強自信力。

（六）實施專業(yè)考核性診改工作

制定和完善投資與理財專業(yè)內(nèi)部質(zhì)量保證體系診斷與改進(jìn)工作實施方案，建立

動態(tài)的、開放的、持續(xù)改進(jìn)的投資與理財專業(yè)質(zhì)量保證體系，多維度持續(xù)地對學(xué)生、

專業(yè)、學(xué)校進(jìn)行評估，實施專業(yè)教學(xué)診改工作。

（七）推進(jìn)信息技術(shù)教學(xué)內(nèi)容改革與應(yīng)用

興趣是推動學(xué)生學(xué)習(xí)的動力之源。投資與理財專業(yè)新課程標(biāo)準(zhǔn)強調(diào)學(xué)生掌握基本

知識和基本技能的同時，更加注重學(xué)生情感態(tài)度價值的培養(yǎng)，專業(yè)教師借助信息技術(shù)

手段激發(fā)學(xué)生的求知欲，挖掘?qū)W生的情感因素，教學(xué)中，教師創(chuàng)造的寬松、和諧的教

學(xué)環(huán)境可使學(xué)生心情舒暢，思維活躍，教師對學(xué)生的充分信任、鼓勵，會使他們產(chǎn)生

巨大的精神動力。使學(xué)生在充滿情趣與快樂的情境中發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，實現(xiàn)信息

化教學(xué)覆蓋專業(yè)全部核心課程。

八、專業(yè)主干課程簡介（8～10門，包括專業(yè)核心課程、專業(yè)平臺課程）

（一）《金融概論》

課程性質(zhì)：本課程是高職院校投資與理財專業(yè)的基礎(chǔ)課程。

主要內(nèi)容：貨幣、信用和銀行的基本理論和基礎(chǔ)知識；金融市場的發(fā)展及運作；

金融機構(gòu)體系基本理論；商業(yè)銀行和中央銀行的性質(zhì)、職能和基本業(yè)務(wù)活動；其他金

融機構(gòu)基本業(yè)務(wù)；中央銀行貨幣政策的內(nèi)容及宏觀調(diào)控的過程；通貨膨脹與通貨緊縮

基本理論；金融監(jiān)管基本理論；國際金融基本理論等。

教學(xué)模式：創(chuàng)設(shè)職業(yè)情景，以多媒體、錄像和案例分析等方法提高學(xué)生解決和處

理實際問題的綜合職業(yè)能力；選用典型案例，由教師提出討論要求，組織學(xué)生進(jìn)行討

論，讓學(xué)生在活動中樹立責(zé)任意識，增強團隊的合作精神，掌握本課程的職業(yè)能力。

考核評價：平時成績*40%+期末成績*60%。

（二）《證券市場基礎(chǔ)知識》

課程性質(zhì)：專業(yè)核心課，也是考證課程（證券從業(yè)資格證書）。

主要內(nèi)容：本課程主要介紹股票、債券、基金、金融衍生品等基礎(chǔ)知識與業(yè)務(wù)。

159

教學(xué)模式：案例教學(xué)、實物教學(xué)、模擬教學(xué)、調(diào)研和參觀等教學(xué)方法。

考核評價：取得全國證券從業(yè)資格考試合格證書或平時成績*20%+模擬大賽成績

*20%+期末成績*60%

（三）《個人理財業(yè)務(wù)》

課程性質(zhì)：專業(yè)核心課。

主要內(nèi)容：個人理財和個人理財規(guī)劃、個人財務(wù)管理和現(xiàn)金規(guī)劃、個人風(fēng)險管理

和保險規(guī)劃、個人稅收籌劃、個人住房規(guī)劃、個人投資管理和投資規(guī)劃、子女教育規(guī)

劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與遺產(chǎn)規(guī)劃和綜合理財規(guī)劃等內(nèi)容。

教學(xué)模式:：教師發(fā)任務(wù)書，并提出具體要求；學(xué)生分組嘗試完成任務(wù)；教師講

授關(guān)鍵知識點（歸納、設(shè)疑等教學(xué)方法）；學(xué)生重新完成任務(wù)；教師總結(jié)并布置實訓(xùn)

任務(wù)；模擬實訓(xùn)。

考核評價：家庭理財規(guī)劃設(shè)計項目。

（四）《證券市場基本法律法規(guī)》

課程性質(zhì)：是投資與理財專業(yè)基礎(chǔ)課程，也是考證課程（證券從業(yè)資格證書）。

主要內(nèi)容：包括證券市場基本法律法規(guī)、證券從業(yè)人員管理、證券公司業(yè)務(wù)規(guī)

范、證券市場典型違法違規(guī)行為及法律責(zé)任等。

教學(xué)模式：案例教學(xué)。

考核標(biāo)準(zhǔn)：平時成績*40%+期末成績*60%。。

（五）《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)》

課程性質(zhì)：專業(yè)核心課。

主要內(nèi)容：它涉及信貸業(yè)務(wù)和市場營銷的基本概念和基礎(chǔ)知識、信貸業(yè)務(wù)的主要

內(nèi)容和種類。

教學(xué)模式：項目教學(xué)法。

考核評價：項目考核。分組操作，過程考核。

（六）《金融產(chǎn)品營銷實務(wù)》

課程性質(zhì)：是投資與理財專業(yè)的專業(yè)核心課，是理財產(chǎn)品推廣的必備技能之一。

主要內(nèi)容：金融市場戰(zhàn)略及目標(biāo)市場選擇；金融產(chǎn)品、價格、渠道、促銷策

略；金融產(chǎn)品營銷控制管理。

教學(xué)模式：項目教學(xué)法。

考核評價：某一金融產(chǎn)品營銷方案設(shè)計項目，分組操作，過程考核。

160

（七）《證券投資分析》

課程性質(zhì)：專業(yè)核心課。

主要內(nèi)容：主要是介紹影響證券價格宏觀、中觀、微觀因素，分析證券價格變化

的常用技術(shù)分析方法和技術(shù)指標(biāo)。

教學(xué)模式：案例教學(xué)、實物教學(xué)、模擬教學(xué)等教學(xué)方法。

考核標(biāo)準(zhǔn)：取得全國證券從業(yè)資格考試合格證書或平時成績*20%+模擬大賽成績

*20%+期末成績*60%

（八）《期貨投資》

課程性質(zhì)：是投資與理財專業(yè)基礎(chǔ)課程。能利用所學(xué)證券投資學(xué)的基本理論、基

本方法和基本技能，進(jìn)行期貨模擬交易，熟練運用技術(shù)分析法；正確地使用常用期貨

投資分析軟件及專門工具；利用交易信息判斷、分析期價趨勢，鍛煉和培養(yǎng)學(xué)生的動

手能力，實現(xiàn)課程教學(xué)中理論與實踐的有機統(tǒng)一。

課程主要內(nèi)容：商品、金融期貨交易制度和規(guī)則、期貨技術(shù)分析方法等。

教學(xué)方法：上機操作。

考核評價：期貨投資分析報告。分組操作，過程考核。

九、綜合實踐教學(xué)環(huán)節(jié)簡介

（一）跟崗實習(xí)

培養(yǎng)目標(biāo)：本課程是對學(xué)生所學(xué)投資與理財基本理論和技能的檢驗及綜合運用，

是提高學(xué)生專業(yè)技能的重要手段。通過到證券公司、保險公司、投資咨詢公司等企業(yè)

進(jìn)行崗位實踐，熟悉理財業(yè)務(wù)的運作流程和方式，強化學(xué)生在校所學(xué)的專業(yè)知識，并

學(xué)習(xí)書本上學(xué)不到的知識和技能，把專業(yè)知識應(yīng)用到實踐工作中，達(dá)到學(xué)以致用、真

正提高學(xué)生的專業(yè)操作技能的目的，為以后的就業(yè)打下良好的基礎(chǔ)。

實踐內(nèi)容：投資咨詢和理財規(guī)劃。

教學(xué)方法與手段：以網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為手段，基于頂崗實習(xí)過程，以實習(xí)行動為導(dǎo)向，

校企合作三層遞進(jìn)。

成果體現(xiàn)：實習(xí)日志實習(xí)總結(jié)實習(xí)報告

考核標(biāo)準(zhǔn)：總成績=過程考核成績（企業(yè)工作評價）*70%+實習(xí)報告*30%。

（二）畢業(yè)實習(xí)與畢業(yè)設(shè)計

培養(yǎng)目標(biāo)：本課程是對學(xué)生所學(xué)投資與理財基本理論和技能的檢驗及綜合運用，

也是學(xué)生實現(xiàn)“零距離”就業(yè)的必備環(huán)節(jié)。通過實習(xí)，運用所學(xué)知識，對實際問題進(jìn)

161

行分析，提高分析問題解決問題的能力，培養(yǎng)嚴(yán)謹(jǐn)端正的學(xué)習(xí)工作作風(fēng)。

實踐內(nèi)容：在投資與理財崗位實習(xí)基礎(chǔ)上，針對實際業(yè)務(wù)中存在的問題，確定題

目進(jìn)行問題分析并設(shè)計方案。

教學(xué)方法與手段：以網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為手段，基于頂崗實習(xí)過程，以實習(xí)行動為導(dǎo)向，

校企合作三層遞進(jìn)。指導(dǎo)教師提供指導(dǎo)和修改建議，學(xué)生獨立完成。

成果體現(xiàn)：實習(xí)日志實習(xí)總結(jié)實習(xí)報告畢業(yè)設(shè)計

考核標(biāo)準(zhǔn)：總成績=過程考核成績（企業(yè)評價）*40%+實習(xí)報告、畢業(yè)設(shè)計

*60%。十、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育課程介紹

創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育是以培養(yǎng)具有創(chuàng)業(yè)基本素質(zhì)和開創(chuàng)型個性的人才為目標(biāo)，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)

教育本質(zhì)上是一種實用教育。

意識培養(yǎng)：啟蒙學(xué)生的創(chuàng)新意識和創(chuàng)業(yè)精神，使學(xué)生了解創(chuàng)新型人才的素質(zhì)要

求，了解創(chuàng)業(yè)的概念、要素與特征等，使學(xué)生掌握開展創(chuàng)業(yè)活動所需要的基本知識。

能力提升：解析并培養(yǎng)學(xué)生的批判性思維、洞察力、決策力、組織協(xié)調(diào)能力與領(lǐng)

導(dǎo)力等各項創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)素質(zhì)，使學(xué)生具備必要的創(chuàng)業(yè)能力。

環(huán)境認(rèn)知：引導(dǎo)學(xué)生認(rèn)知當(dāng)今企業(yè)及行業(yè)環(huán)境，了解創(chuàng)業(yè)機會，把握創(chuàng)業(yè)風(fēng)險，

掌握商業(yè)模式開發(fā)的過程，設(shè)計策略及技巧等。

實踐模擬：通過創(chuàng)業(yè)計劃書撰寫、模擬實踐活動開展等，鼓勵學(xué)生體驗創(chuàng)業(yè)準(zhǔn)備

的各個環(huán)節(jié)，包括創(chuàng)業(yè)市場評估、創(chuàng)業(yè)融資、創(chuàng)辦企業(yè)流程與風(fēng)險管理等。

創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育課程安排表

課程類培養(yǎng)形式

型課程代碼課程名稱活動名稱學(xué)期學(xué)時

創(chuàng)業(yè)教育培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)造思

基礎(chǔ)必修20000035創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基礎(chǔ)維、創(chuàng)新方法、創(chuàng)業(yè)232

課精神、創(chuàng)業(yè)技能

小計32

自我認(rèn)知和職業(yè)探索

的方法；大學(xué)生就業(yè)

與專業(yè)相

形勢與政策；大學(xué)生

關(guān)的創(chuàng)新15010002職業(yè)發(fā)展與就業(yè)指導(dǎo)432

求職技巧和能力儲

創(chuàng)業(yè)課程

備；就業(yè)法規(guī)政策和

權(quán)益保護(hù)

小計32

創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)

創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽4

實踐課程

162

十一、教學(xué)進(jìn)程總體安排

（一）課程設(shè)置及教學(xué)安排表

教學(xué)時數(shù)按學(xué)年及學(xué)期分配(周數(shù))

說明

專業(yè)：投資與理財考學(xué)

實第一學(xué)年第二學(xué)年第三學(xué)年

核總

踐1

學(xué)期

2

學(xué)期

3

學(xué)期

4

學(xué)期

5

學(xué)期

6

學(xué)期

課程方學(xué)

課程類別課程名稱學(xué)15

周

20

周

20

周

20

周

20

周

20

周

代碼式分時

時周時周時周時周時周時周時

15000002

軍事技能訓(xùn)練考查

6

112

112

112

2

周

15000001

軍事理論與國防教育考查

2

36

0

2*18

11000001

思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)考試

3

48

16

4*12

毛澤東思想和中國特色社會

11000015

考試

4

64

16

4*16

主義理論體系概論

11000011

形勢與政策教育考查

2

40

10

88888

06000013

大學(xué)英語考試

6

96

40

2*12

2*18

2*18

10000023

體育考查

6

108

100

2*12

2*14

2*14

2*14

必修課

01000013

信息技術(shù)基礎(chǔ)考試

3.5

60

40

2*12

2*18

09000032

中華傳統(tǒng)文化考查

1.5

24

8

2*12

見表后說明

公

09000010

高等數(shù)學(xué)考查

3.5

60

12

2*12

2*18

見表后說明

共

15010003

大學(xué)生心理健康教育考查

2

32

8

2*16

見表后說明

基

15010002

職業(yè)發(fā)展與就業(yè)指導(dǎo)考試

2

32

8

2*16

見表后說明

礎(chǔ)

創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基礎(chǔ)考試32見表后說明

課20000035

2

12

2*16

20000036

勞動教育考查

2

32

32

32

見表后說明

20000038

健康教育考查

0.5

4

0

4

講座形式

20000039

美育教育考查

0.5

4

0

4

講座形式

小計

46.5

784

414

09000040

應(yīng)用文寫作考查

1.5

28

12

2*14

專業(yè)確定

20000037

職業(yè)素養(yǎng)考查

(1.5)

(28)

(12)

(2*14)

二選一

限選課20000042

工匠精神考查

0.5

8

4

2*4

專業(yè)確定

20000040

黨史國史考查

(0.5)

(8)

(4)

(2*4)

二選一

小計

2

36

16

合計

48.5

820

430

080600025

管理學(xué)基礎(chǔ)考查

3

48

26

4*12

專業(yè)群

08060015

金融概論考試

3

48

24

4*12

平臺

08060024

會計基礎(chǔ)考試

3

52

26

4*13

（專業(yè)

08060013

市場調(diào)查與統(tǒng)計考試

3

52

26

4*13

基礎(chǔ)）

金融市場基礎(chǔ)知識考試

課08060080

4

78

30

6*13

小計

16

278

132

08060090

*金融產(chǎn)品營銷實務(wù)考試

4

64

34

4*16

08060091

*商業(yè)銀行業(yè)務(wù)考試

4

68

34

4*17

08060112

*個人理財業(yè)務(wù)考試

4

68

40

4*17

08060111

*證券投資分析考試

4

68

48

4*17

專專業(yè)核

08060110

*證券市場法律法規(guī)考試

4

64

30

4*16

業(yè)心課

08060114

*期貨投資考試

3

48

28

6*8

課

08060066

理財產(chǎn)品設(shè)計考查

2

32

26

4*8

程

08060113

網(wǎng)絡(luò)金融考試

3

48

28

6*8

小計

28

460

268

08060083

會計綜合實訓(xùn)考試

1.5

24

24

24*1W

08060341

商務(wù)禮儀實訓(xùn)考試

1.5

24

24

24*1W

08060115

個人理財實訓(xùn)考試

1.5

24

24

24*1W

專業(yè)實

08060075

跟崗實習(xí)考試

12

216

216

24*9W

踐課

08010192

畢業(yè)實習(xí)考試

16.5

264

264

08200002

畢業(yè)設(shè)計考試

9

144

144

小計

42

696

696

專業(yè)拓展課

22.5

360

190

選修課程

合計

108.5

1794

1286

課時、學(xué)分總計

157

2614

1716

實踐學(xué)時占總學(xué)時的比例

65.65%

163

（二）專業(yè)拓展課安排表

教學(xué)時數(shù)按學(xué)年及學(xué)期分配(周數(shù))

說明

考學(xué)

實第一學(xué)年第二學(xué)年第三學(xué)年

核總

方向名稱課程代碼課程名稱踐1

學(xué)期

2

學(xué)期

3

學(xué)期

4

學(xué)期

5

學(xué)期

6

學(xué)期

方學(xué)

學(xué)15

周

20

周

20

周

20

周

20

周

20

周

式分時時

周時周時周時周時周時周時

08060079

保險市場基礎(chǔ)知識考查

3

48

24

4*12

（48

2

選

1

08060044

國際金融考查（3）（24）

4*12

）

08060117

風(fēng)險識別考查

3.5

56

30

4*14

08040086

保險產(chǎn)品解讀考查

3.5

56

30

4*14

3

選

2

（3.5

（56

08060089

商務(wù)禮儀與溝通考查（30）

4*14

））

專業(yè)任選

08060018

保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)考查

3.5

56

30

4*14

課

08060023

投資心理學(xué)考查

3.5

56

30

4*14

3

選

2

（3.5

（56

08060067

財政與稅收考查（30）

4*14

））

08060127

保險采購實務(wù)考查

3.5

56

30

6*9

08040068

合規(guī)與道德考查

2

32

16

4*8

3

選

2

（32

08040050

客戶關(guān)系管理考查（2）（16）

4*8

）

小計

22.5

360

190

（三）教學(xué)進(jìn)程表

周

年學(xué)1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

級期

第一

一◆軍周ü★≡≡≡≡≡≡

學(xué)期

12

年

第二

級教學(xué)活動//ü★專業(yè)社會實踐≡≡

學(xué)期

第三

二教學(xué)活動//ü★≡≡≡≡≡≡

學(xué)期

年

第四

級教學(xué)活動//ü★專業(yè)社會實踐≡≡

學(xué)期

第五

教學(xué)活動ü★//★≡≡≡≡≡≡

三學(xué)期

年

第六

級專業(yè)頂崗實習(xí)◆畢業(yè)生離校

學(xué)期

說明：暑假可以根據(jù)企業(yè)經(jīng)營活動需要安排實訓(xùn)。ü——機動★——考試△——課程設(shè)計

◆——入學(xué)或畢業(yè)教育軍——軍訓(xùn)//——實習(xí)、專業(yè)實踐≡——假期

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（四）課外培養(yǎng)活動設(shè)計

類別活動名稱或內(nèi)容說明

投資與理財實踐專家大講堂每學(xué)期2次，邀請金融行業(yè)企業(yè)實踐專家來校開展講座。

人文社會科學(xué)講座每學(xué)期至少3次講座，國內(nèi)知名學(xué)者專題講座

1.推行三年讀百本書活動

2.讀者沙龍。每月一次

3.征文比賽。每學(xué)期一次

書香致遠(yuǎn)讀書實踐系列活動

4.話劇大賽。每年一次

5.書香伴我行實踐活動。定期舉行

6.中國夢、職院夢、我的夢專題活動

1.學(xué)習(xí)經(jīng)驗交流會。每學(xué)期一次

2.優(yōu)秀畢業(yè)生報告會。每學(xué)年一次

快樂學(xué)習(xí)健康成才主題活動3.青春大講堂。定期舉行

4.架起心的橋梁師生交流會。每學(xué)期一次

文化5.專業(yè)教育。每學(xué)期初一次

活動1.一封信活動。每年的母親節(jié)、父親節(jié)、教師節(jié)、感恩節(jié)等節(jié)日

給最愛的人寫一封信。

感恩教育系列活動2.愛國主義專題講座、優(yōu)秀影視觀后感。定期舉辦

3.勿忘歷史勇于擔(dān)當(dāng)作品展。每年12月份。

4.愛校教育

1.傳統(tǒng)文化經(jīng)典誦讀。每月二次

弘揚傳統(tǒng)文化、構(gòu)建核心價值2.傳統(tǒng)文化專題講座。每月一個專題。

觀系列活動3.“仁義禮智信”、新十二孝實踐活動

4.弘揚傳統(tǒng)文化情景劇展示

1.法律知識講座

2珍愛生命重在預(yù)防安全教育活動月。每年4-5，9-10月兩次。

安全教育系列活動3.健康知識講座。常見病、高發(fā)病預(yù)防

4.讓心底灑滿陽光心理健康活動月

5.消防演練

文體文藝晚會每年九月秋之韻迎新聯(lián)歡會，六月致青春歡送畢業(yè)生聯(lián)歡會

活動1.職業(yè)禮儀講座

2.巧手大賽

女生節(jié)系列活動

3.魅力女生大賽

4.禮儀隊培訓(xùn)

唱響青春校園歌手大賽新生入學(xué)第一學(xué)期舉辦

挑戰(zhàn)主持人大賽新生入學(xué)第一學(xué)期舉辦

1.宿舍情景劇大賽

寢室文化節(jié)系列活動

2.我愛我家優(yōu)秀寢室文化衛(wèi)生評比

新生第一學(xué)期進(jìn)行分專業(yè)籃球、足球、排球?qū)官?、組織參加院

球類對抗賽

級比賽

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素質(zhì)拓展每學(xué)期一次

趣味運動會每學(xué)年一次

1.陽光晨跑，12月紀(jì)念12.9長跑比賽

2.健美操比賽

3.有氧健身操

健康伴我行健身系列活動

4.拔河比賽

5.女生呼啦圈比賽

6.花樣跳繩、踢毽子比賽。

1.暑期組織師生實踐小分隊或個人參加社會實踐活動

暑期社會實踐

2.暑期社會實踐經(jīng)歷總結(jié)表彰。

社會1.課余時間參加社會實踐。每生每學(xué)期規(guī)定時間

日常社會實踐

實踐2.大學(xué)生社會