商貿(mào)系 投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)方案

秦皇島職業(yè)技術(shù)學院

2020級投資與理財專業(yè)

人才培養(yǎng)方案

專業(yè)負責人：李娜

系主任：馬三生

教務處長：張志宇

主管院長：郭志敏

商貿(mào)系

2020年9月

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商貿(mào)系

投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)方案

一、專業(yè)名稱及代碼

專業(yè)名稱：投資與理財

專業(yè)代碼：620111

二、入學要求

普通高級中學畢業(yè)或具備同等學力（含單招普通高中生）。

三、修業(yè)年限

基本學制：三年

學習形式：全日制

四、方案設計依據(jù)

（一）專業(yè)社會背景與人才需求分析

1.專業(yè)社會背景

根據(jù)國家統(tǒng)計局發(fā)布的2019年國民經(jīng)濟和社會發(fā)展統(tǒng)計公報中數(shù)據(jù)顯示，財政

金融領(lǐng)域中社會融資規(guī)模、金融機構(gòu)本外幣存貸款余額、主要農(nóng)村機構(gòu)貸款額、交易

所累計籌資規(guī)模、保險公司原保險收入和個人中長期貸款等指標比照上一年度均有不

同程度增加。

隨著國民經(jīng)濟、金融活動的持續(xù)高速發(fā)展和社會財富的高度證券化，以中產(chǎn)階級

和中等收入人群為主的大眾群體和企業(yè)投資理財觀念也發(fā)生了明顯的改變，從快速致

富、激進投資向穩(wěn)健投資和關(guān)注財產(chǎn)安全性等多元化方向轉(zhuǎn)變，這一轉(zhuǎn)變給投資與理

財市場帶來了廣大的發(fā)展空間和可能。

2.人才需求分析

在調(diào)研了京、津、冀地區(qū)為主的銀行、證券公司和中小企業(yè)信用擔保公司后，發(fā)

現(xiàn)投資與理財專業(yè)人才需求量有一定規(guī)模，具體需求如下：

（1）銀行業(yè)人才需求

目前各大銀行傳統(tǒng)的銀行柜臺業(yè)務的進入“門檻”并不高，只需大專學歷，隨著

我國居民的理財愿望越來越強烈，幾乎所有的銀行都成立了個人理財中心,銀行業(yè)對

投資與理財專業(yè)人才有需求。

（2）非銀行金融機構(gòu)人才需求

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在基金品種豐富、交易活躍的情況下，基金公司必將建立面向個人客戶的直銷和

后援服務隊伍，這支隊伍中將誕生一些優(yōu)秀的理財策劃師，以滿足客戶選擇基金前的

個人投資規(guī)劃的需求；保險公司等機構(gòu)一向都對投資與理財專業(yè)的人才需求較大。

（3）中小企業(yè)信用擔保公司、小額貸款公司、中小企業(yè)投資公司和擔保基金人

才需求

成立中小企業(yè)信用擔保公司和小額貸款公司是我國為應對金融危機、解決中小企

業(yè)融資困難的而采取的重要措施，隨著這些信用擔保公司和小額貸款公司的成立和運

營，也需要大批的投資與理財專業(yè)人才。

（4）一般的股份公司和有限責任公司人才需求

相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，我國60%以上的工商企業(yè)在進行融資、理財、投資等業(yè)務時，渴

望得到專業(yè)人士的幫助，甚至有不少公司已經(jīng)專門成立了融投資部。可見，多數(shù)公司

都有投資與理財人才的需求。

（二）生源分析

投資與理財專業(yè)生源雖以普通高中畢業(yè)生為主，但主要是通過單招考試錄取，屬

于高中階段學習自控能力較差，學習主動性不足，缺乏良好的學習方法和學習習慣；

其次，選擇專業(yè)時沒有專業(yè)概念，對自己與未來職業(yè)缺乏深度認知與規(guī)劃。專業(yè)生源

的理論基礎較為薄弱，不適應學科邏輯的課程學習，不適應應試教育，但形象思維還

算敏捷，有一定溝通能力和動手能力，適于做中學。

（三）平臺及報告數(shù)據(jù)分析

據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)平臺統(tǒng)計，投資與理財專業(yè)在所有專業(yè)中，就業(yè)排名第201，在

財經(jīng)類中，就業(yè)排名第20。對企業(yè)招聘要求進行分析，其中學歷要求中，大專占

43%，本科占39%，不限學歷占8%，高中占5%，中專占2%，初中占0.18%。對從業(yè)經(jīng)

驗要求方面，1-3年占31%，不限經(jīng)驗占27%，3-5年占17%，5-10年占13%，應屆畢

業(yè)生占7%，10年以上占2.6%。結(jié)合學院畢業(yè)生跟蹤調(diào)查報告、畢業(yè)生中期調(diào)查報告

數(shù)據(jù)進行分析，完善培養(yǎng)方案，準確制訂培養(yǎng)具體標準和目標。

五、職業(yè)面向

本專業(yè)職業(yè)面向如表1所示。

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表1本專業(yè)職業(yè)面向

所屬專業(yè)大主要職業(yè)類主要崗位群職業(yè)資格證

所屬專業(yè)類對應行業(yè)

類別或技術(shù)領(lǐng)域書或技能等

（代碼）（代碼）

（代碼）（代碼）舉例級證書舉例

630206投66、67、2-06證券從業(yè)資

63財經(jīng)投資顧問

68、69（GBM2-1）格證書

商貿(mào)資與理財

所屬專業(yè)大類及所屬專業(yè)類應依據(jù)現(xiàn)行專業(yè)目錄；對應行業(yè)參照現(xiàn)行的《國民經(jīng)

濟行業(yè)分類》；主要職業(yè)類別參照現(xiàn)行的《國家職業(yè)分類大典》；根據(jù)行業(yè)企業(yè)調(diào)

研，明確主要崗位類別（或技術(shù)領(lǐng)域）；根據(jù)實際情況舉例職業(yè)資格證書或技能等級

證書。

六、培養(yǎng)目標與培養(yǎng)規(guī)格

（一）培養(yǎng)目標

本專業(yè)培養(yǎng)理想信念堅定，德、智、體、美、勞全面發(fā)展，具有一定的科學文化

水平，良好的人文素養(yǎng)、職業(yè)道德和創(chuàng)新意識，精益求精的工匠精神，較強的就業(yè)創(chuàng)

業(yè)能力和可持續(xù)發(fā)展的能力，適應資本市場產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級需要，掌握本專業(yè)知識和技

術(shù)技能，面向證券、理財、金融等職業(yè)群，能夠從事證券經(jīng)紀、理財規(guī)劃等工作的復

合型高素質(zhì)技術(shù)技能人才。

（二）培養(yǎng)規(guī)格

1.職業(yè)范圍

服務面向：學生畢業(yè)后主要去各銀行、證券、保險、期貨、信托等金融機構(gòu)，以

及融資擔保類公司、投資服務類公司、企事業(yè)單位的財務或投資等一線崗位從事金融

機構(gòu)柜臺操作、投資咨詢與理財規(guī)劃、金融產(chǎn)品營銷與客戶推廣、企業(yè)財會、企業(yè)資

本運作與資產(chǎn)管理等崗位的服務和管理工作。

就業(yè)的職業(yè)崗位（群）：

主要就業(yè)崗位：金融機構(gòu)經(jīng)紀人員、柜員、客戶經(jīng)理、理財顧問。

相關(guān)工作崗位：會計。

發(fā)展工作崗位：證券投資顧問、理財規(guī)劃師。

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2.崗位工作任務與基本職業(yè)能力分析（含專業(yè)知識和職業(yè)技能）

崗位主要工作任務基本職業(yè)能力

對客戶進行資金與客戶進行溝通交流的能力

情況測評信息的搜集和分析能力

能夠正確判斷客戶的投資心理

分析客戶的資金

理財能夠正確評估并分析投資風險

狀況

顧問分析判斷客戶需求及問題的能力

投資數(shù)據(jù)分析能力

制訂合理的資金

熟悉與投資相關(guān)的各項法規(guī)

分配方案

能夠正確運用各種投資工具

辦理個人儲蓄、

辦理個人存取款、綜合貸款業(yè)務的能力

貸款等業(yè)務

辦理對公業(yè)務辦理單位存取款、保證金存款業(yè)務的能力

辦理結(jié)算業(yè)務辦理支票、本票、銀行匯票、委托收款、清劃等業(yè)務的能力

金融

辦理代理保險代

機構(gòu)辦理代理保險、國債、基金、公用事業(yè)費轉(zhuǎn)賬等各項業(yè)務的

理國債等中間業(yè)

柜員能力

務

辦理銀行卡業(yè)務信用卡、借記卡的辦理能力

辦理各項電子銀

自助銀行、網(wǎng)上銀行、電話銀行等業(yè)務的辦理能力

行業(yè)務

搜集、整理各種

信息搜集、整理和分析能力

市場信息

證券客戶開發(fā)和金融

金融產(chǎn)品營銷能力、推銷技巧

投資產(chǎn)品推廣

客戶指導并協(xié)助客戶

服務意識、辦理各種證券業(yè)務的能力

經(jīng)理辦理開戶手續(xù)為

客戶提供必要的

各種證券的風險和收益分析能力

證券咨詢服務

3.關(guān)鍵能力分析（通用知識要求、綜合素質(zhì)要求）

（1）社會能力：

①具有良好的社會主義核心價值觀；

②具有過硬的政治素質(zhì)和法律意識，良好的思想品德和敬業(yè)精神；

③具有競爭意識、責任意識和團隊合作精神；

④有良好的文化素質(zhì)、審美情趣、人文素養(yǎng)；

⑤堅持體育鍛煉，身體健康、心理素質(zhì)好。

（2）方法能力：

①具有自主學習能力、合作學習能力；

②具有可持續(xù)發(fā)展能力，能夠不斷更新知識，緊跟行業(yè)發(fā)展趨勢；

③具有分析問題和解決問題的能力；

④具有創(chuàng)新精神和創(chuàng)業(yè)能力；

⑤能夠合理制定計劃、實施目標管理，具有決策能力等。

（3）職業(yè)道德：

遵守社會公德、職業(yè)道德和國家法律法規(guī)；能吃苦耐勞，愛崗敬業(yè)；誠實守信、

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廉潔自律、客觀公正等。

（4）通用能力：

①計算機應用和實際操作能力；

②英語聽、說、讀、寫能力；

③掌握必需的文化基礎和相關(guān)的人文科學知識、法律知識；

（4）掌握馬克思主義、毛澤東思想、鄧小平理論的基本原理，領(lǐng)會“三個代表”

的思想內(nèi)涵，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。

七、專業(yè)人才培養(yǎng)模式（培養(yǎng)過程和課程體系）

經(jīng)過持續(xù)的市場調(diào)研和人才培養(yǎng)實踐，逐步凝練出投資與理財專業(yè)“課崗證三位

一體，工學并行”的人才培養(yǎng)模式。經(jīng)過校企雙方密切深入地合作，依據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟

發(fā)展對投資與理財專業(yè)人才的實際需求，確定投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)目標，共同開

發(fā)專業(yè)標準；根據(jù)高職學生的特點和職業(yè)能力成長規(guī)律，構(gòu)筑強調(diào)素質(zhì)、面向職業(yè)、

立足崗位、突出職業(yè)能力養(yǎng)成的工作過程系統(tǒng)化課程體系，將“教學做”一體化課程

教學、實習實訓、職業(yè)資格證書及職業(yè)技能競賽相互融通，達到課程與職業(yè)融合，理

論與實踐交融，考證與競賽統(tǒng)一，增強學生解決問題和勝任崗位工作的能力，全面提

升學生的綜合素質(zhì)，提高就業(yè)競爭力，實現(xiàn)專業(yè)培養(yǎng)過程與投資與理財人才的職業(yè)成

長規(guī)律基本一致。

（一）培養(yǎng)過程實施總體要求

投資與理財專業(yè)推行“課崗證三位一體，工學并行”的人才培養(yǎng)模式。

課崗證三位一體就是在課程體系和具體課程的建設上，應盡可能將行業(yè)證書的考

試科目融入課程體系中，將學生就業(yè)后所從事的相關(guān)崗位所需要的知識和技能融入到

課程體系中。對某些能夠與具體的崗位工作對應的課程按照工作過程改造為項目化課

程。行業(yè)證書的考試要求是借鑒行業(yè)標準最直接、有效、簡便易行的方法，教學內(nèi)容

的確定必須考慮行業(yè)證書的要求。因此，在本專業(yè)課程設置上，我們充分考慮到理財

規(guī)劃師和證券從業(yè)資格考試兩個行業(yè)證書的要求，把證券從業(yè)資格證書考試的《金融

市場基礎知識》、《證券市場基本法律法規(guī)》的內(nèi)容和理財規(guī)劃師資格證書考試的基

礎知識及專業(yè)能力兩個科目的內(nèi)容融入到人才培養(yǎng)方案所列的專業(yè)課程之中。這些做

法一方面能夠使教學內(nèi)容與行業(yè)標準保持一致，同時又為學生在校期間取得職業(yè)資格

證書，實現(xiàn)雙證畢業(yè)提供了條件，也能夠培養(yǎng)學生獲得從事相關(guān)崗位工作所需要得基

本知識、基本技能和職業(yè)素養(yǎng)。

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工學并行就是使整個學習過程成為學校學習和企業(yè)工作并行的過程。投資與理財

專業(yè)“工學并行”培養(yǎng)模式的教學設計包括校內(nèi)課程設計、校內(nèi)實踐設計和校外實踐

設計三個部分。校內(nèi)課程設計的主導思想是進行以“能力本位”為目標的課程教學改

革。這里的“能力”含義與職業(yè)崗位能力的概念基本相似，要求在進行專業(yè)課程教學

時，必須結(jié)合課程特點，提出與崗位相關(guān)的能力目標，再圍繞能力目標制定課程整體

設計和單元設計。校內(nèi)實踐設計的主要突破口是以校內(nèi)實訓室為依托，學生在校內(nèi)專

業(yè)指導老師的指導下，在專業(yè)理論學習與課堂實踐的同時，開展各類有校外兼職指導

老師參加的投資與理財活動，如大學生模擬證券投資大賽、金融知識大講堂、理財方

案設計大賽等，互相分享經(jīng)驗，很好地解決了本專業(yè)業(yè)務操作型人才培養(yǎng)過程中所特

別強調(diào)的交流和溝通環(huán)節(jié)，學生將獲得更大的進步。校外實踐設計的思路是校外實踐

與校內(nèi)課程同步。根據(jù)各年級學生學習課程的不同，在業(yè)余時間安排在不同的實習單

位實習，分為相對應的若干批次，每批學生實習周期為4周左右，再實現(xiàn)每批次學生

的無縫對接，以免影響實習單位的正常工作。學生邊學基礎知識、邊為上崗準備相關(guān)

技能、邊在各個崗位上輪流換班，加深了對各個崗位業(yè)務操作的理解度和熟練性，反

過來也促進了學生接受校內(nèi)教學的積極性。

學生專業(yè)成長按照“三階梯”推進，即一年級開設專業(yè)入門課程和學生素質(zhì)類課

程；二年級開設體現(xiàn)專業(yè)特點的特色專業(yè)課程，并實現(xiàn)“課證融合”；三年級拓展職

業(yè)發(fā)展空間，體驗崗位職責和工作流程。通過在校三年的教育教學活動，學生從一個

投資與理財專業(yè)的初學者逐步成長為能夠獨立從事投資與理財職業(yè)活動的熟練者，并

且形成了可持續(xù)發(fā)展的能力。

（二）實踐教學體系的構(gòu)建與實施

為提升學生專業(yè)素養(yǎng)，本專業(yè)構(gòu)建包含專業(yè)認知、課內(nèi)實踐、工學交替、理財活

動和畢業(yè)實習的“五環(huán)節(jié)”實踐模式，從各層次和階段實現(xiàn)投資與理財專業(yè)素養(yǎng)的全

方位滲透。

專業(yè)認知，即通過講座和參觀學習方式，引入理財知識和能力的普及教育，讓學

生接受理財文化的熏陶，了解專業(yè)就業(yè)前景；課內(nèi)實踐，通過采用項目化和案例教學

模式，強化專業(yè)技能訓練、實踐性教學和學生自主學習能力培養(yǎng)，強調(diào)金融與理財信

息的國際化視野培養(yǎng)，提升學生綜合性的理財專業(yè)能力；通過工學交替，讓學生了解

業(yè)銀行、證券、期貨、保險、信托、租賃及投資公司等的一線金融業(yè)務，開拓理財眼

界，增加感性認識，鍛煉學生的溝通交流和動手能力；理財活動，即在第一課堂之

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外，構(gòu)建學生理財社團、理財大講堂、理財沙龍等專業(yè)活動，開展以炒股大賽、會計

大賽和綜合理財規(guī)劃大賽等為內(nèi)容的理財技能大賽，以及師生共同參與社會理財知識

普及活動等，實現(xiàn)專業(yè)教學與學生課外興趣活動的有機結(jié)合；通過畢業(yè)實習，構(gòu)建全

面的、雙導師制的畢業(yè)實習管理機制，強化學生理財綜合分析與規(guī)劃能力，確保其能

夠融會貫通各種理財知識、理財素質(zhì)和能力達到專業(yè)培養(yǎng)目標的要求。

（三）課程體系的構(gòu)建與實施

以“課崗證賽融合”理念全面改革課程內(nèi)容體系，將專業(yè)人才培養(yǎng)方案的課程與

相關(guān)職業(yè)資格考試、技能大賽、就業(yè)崗位進行較好的對接或融合，培養(yǎng)崗位所需的理

財基礎、投資素質(zhì)和投資與理財綜合能力。

投資與理財專業(yè)課程分為專業(yè)群平臺課、專業(yè)核心課、專業(yè)實踐課和選修課四

類。其中專業(yè)必修課又分為專業(yè)群平臺課和專業(yè)核心課共計13門；專業(yè)實踐課，主

要是利用校內(nèi)外實踐教學條件組織完成；選修課7門。專業(yè)核心課程包括《證券市場

基礎知識》《個人理財業(yè)務》《商業(yè)銀行業(yè)務》《期貨投資》《金融產(chǎn)品營銷實務》

《證券投資分析》等。做為一體化項目課程，以“做中學”為主要學習方式，以過程

評價和結(jié)果評價相結(jié)合評價學習成效；在教學的全過程都要以學生為主體，教師主要

是引導、指導；指導學生在完成項目工作中學習如何完成實際工作。每門核心課程開

發(fā)若干個工作項目，從職業(yè)具體、簡單的工作開始學習，從職業(yè)經(jīng)驗性知識學起；全

過程由學生獨立自主設計、實施、檢查、評價，實現(xiàn)學生能力的自我提升。

（四）公共基礎課程設置與實施

高度重視公共基礎課程改革。

投資與理財專業(yè)根據(jù)人才培養(yǎng)的需求加強對通識教育課程的改革，搭建思想政治

理論課實踐教學與專業(yè)課實踐教學相互支撐的平臺，促進學生深入社會、深入實踐、

深入生活，讓學生既真正學到馬克思主義理論知識，又鍛煉思維能力；在思想政治理

論、公共英語、高等數(shù)學、信息技術(shù)基礎、中華傳統(tǒng)文化、職業(yè)生涯規(guī)劃與就業(yè)指導

等公共基礎課和專業(yè)基礎課中設置一定比例的實踐教學環(huán)節(jié)，實施任務驅(qū)動、項目導

向、案例教學，一方面降低理論學習的難度，增強學生學習的自信心，一方面指導學

生自主建構(gòu)屬于自己的知識和經(jīng)驗體系，培養(yǎng)終身學習的意識和能力；實踐活動、專

業(yè)知識對基礎理論的學習和文化修養(yǎng)與素質(zhì)培養(yǎng)也起到基礎性作用。

（五）教學方式與教學評價改革

投資與理財專業(yè)推行“翻轉(zhuǎn)課堂”教學模式改革，同時利用投資與理財專業(yè)國家

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級教學資源庫建設，為學生自主學習提供幫助。以學生為主體，體現(xiàn)在“做中學”的

整個過程，從開始接受工作學習任務—收集信息資料自學—計劃和決策—實施方案—

到最后檢查評價，學生都是主體，學生主動參與學習過程，而不是被動的接受過程。

增加職業(yè)行動能力的有效學習時間，更多時間用于實踐任務。學生通過基于項目團隊

合作、主動學習的學習過程，享受成功的樂趣，培養(yǎng)合作共事能力，增強自信力。

（六）實施專業(yè)考核性診改工作

制定和完善投資與理財專業(yè)內(nèi)部質(zhì)量保證體系診斷與改進工作實施方案，建立

動態(tài)的、開放的、持續(xù)改進的投資與理財專業(yè)質(zhì)量保證體系，多維度持續(xù)地對學生、

專業(yè)、學校進行評估，實施專業(yè)教學診改工作。

（七）推進信息技術(shù)教學內(nèi)容改革與應用

興趣是推動學生學習的動力之源。投資與理財專業(yè)新課程標準強調(diào)學生掌握基本

知識和基本技能的同時，更加注重學生情感態(tài)度價值的培養(yǎng)，專業(yè)教師借助信息技術(shù)

手段激發(fā)學生的求知欲，挖掘?qū)W生的情感因素，教學中，教師創(chuàng)造的寬松、和諧的教

學環(huán)境可使學生心情舒暢，思維活躍，教師對學生的充分信任、鼓勵，會使他們產(chǎn)生

巨大的精神動力。使學生在充滿情趣與快樂的情境中發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，實現(xiàn)信息

化教學覆蓋專業(yè)全部核心課程。

八、專業(yè)主干課程簡介（8～10門，包括專業(yè)核心課程、專業(yè)平臺課程）

（一）《金融概論》

課程性質(zhì)：本課程是高職院校投資與理財專業(yè)的基礎課程。

主要內(nèi)容：貨幣、信用和銀行的基本理論和基礎知識；金融市場的發(fā)展及運作；

金融機構(gòu)體系基本理論；商業(yè)銀行和中央銀行的性質(zhì)、職能和基本業(yè)務活動；其他金

融機構(gòu)基本業(yè)務；中央銀行貨幣政策的內(nèi)容及宏觀調(diào)控的過程；通貨膨脹與通貨緊縮

基本理論；金融監(jiān)管基本理論；國際金融基本理論等。

教學模式：創(chuàng)設職業(yè)情景，以多媒體、錄像和案例分析等方法提高學生解決和處

理實際問題的綜合職業(yè)能力；選用典型案例，由教師提出討論要求，組織學生進行討

論，讓學生在活動中樹立責任意識，增強團隊的合作精神，掌握本課程的職業(yè)能力。

考核評價：平時成績*40%+期末成績*60%。

（二）《證券市場基礎知識》

課程性質(zhì)：專業(yè)核心課，也是考證課程（證券從業(yè)資格證書）。

主要內(nèi)容：本課程主要介紹股票、債券、基金、金融衍生品等基礎知識與業(yè)務。

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教學模式：案例教學、實物教學、模擬教學、調(diào)研和參觀等教學方法。

考核評價：取得全國證券從業(yè)資格考試合格證書或平時成績*20%+模擬大賽成績

*20%+期末成績*60%

（三）《個人理財業(yè)務》

課程性質(zhì)：專業(yè)核心課。

主要內(nèi)容：個人理財和個人理財規(guī)劃、個人財務管理和現(xiàn)金規(guī)劃、個人風險管理

和保險規(guī)劃、個人稅收籌劃、個人住房規(guī)劃、個人投資管理和投資規(guī)劃、子女教育規(guī)

劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與遺產(chǎn)規(guī)劃和綜合理財規(guī)劃等內(nèi)容。

教學模式:：教師發(fā)任務書，并提出具體要求；學生分組嘗試完成任務；教師講

授關(guān)鍵知識點（歸納、設疑等教學方法）；學生重新完成任務；教師總結(jié)并布置實訓

任務；模擬實訓。

考核評價：家庭理財規(guī)劃設計項目。

（四）《證券市場基本法律法規(guī)》

課程性質(zhì)：是投資與理財專業(yè)基礎課程，也是考證課程（證券從業(yè)資格證書）。

主要內(nèi)容：包括證券市場基本法律法規(guī)、證券從業(yè)人員管理、證券公司業(yè)務規(guī)

范、證券市場典型違法違規(guī)行為及法律責任等。

教學模式：案例教學。

考核標準：平時成績*40%+期末成績*60%。。

（五）《商業(yè)銀行業(yè)務》

課程性質(zhì)：專業(yè)核心課。

主要內(nèi)容：它涉及信貸業(yè)務和市場營銷的基本概念和基礎知識、信貸業(yè)務的主要

內(nèi)容和種類。

教學模式：項目教學法。

考核評價：項目考核。分組操作，過程考核。

（六）《金融產(chǎn)品營銷實務》

課程性質(zhì)：是投資與理財專業(yè)的專業(yè)核心課，是理財產(chǎn)品推廣的必備技能之一。

主要內(nèi)容：金融市場戰(zhàn)略及目標市場選擇；金融產(chǎn)品、價格、渠道、促銷策

略；金融產(chǎn)品營銷控制管理。

教學模式：項目教學法。

考核評價：某一金融產(chǎn)品營銷方案設計項目，分組操作，過程考核。

160

（七）《證券投資分析》

課程性質(zhì)：專業(yè)核心課。

主要內(nèi)容：主要是介紹影響證券價格宏觀、中觀、微觀因素，分析證券價格變化

的常用技術(shù)分析方法和技術(shù)指標。

教學模式：案例教學、實物教學、模擬教學等教學方法。

考核標準：取得全國證券從業(yè)資格考試合格證書或平時成績*20%+模擬大賽成績

*20%+期末成績*60%

（八）《期貨投資》

課程性質(zhì)：是投資與理財專業(yè)基礎課程。能利用所學證券投資學的基本理論、基

本方法和基本技能，進行期貨模擬交易，熟練運用技術(shù)分析法；正確地使用常用期貨

投資分析軟件及專門工具；利用交易信息判斷、分析期價趨勢，鍛煉和培養(yǎng)學生的動

手能力，實現(xiàn)課程教學中理論與實踐的有機統(tǒng)一。

課程主要內(nèi)容：商品、金融期貨交易制度和規(guī)則、期貨技術(shù)分析方法等。

教學方法：上機操作。

考核評價：期貨投資分析報告。分組操作，過程考核。

九、綜合實踐教學環(huán)節(jié)簡介

（一）跟崗實習

培養(yǎng)目標：本課程是對學生所學投資與理財基本理論和技能的檢驗及綜合運用，

是提高學生專業(yè)技能的重要手段。通過到證券公司、保險公司、投資咨詢公司等企業(yè)

進行崗位實踐，熟悉理財業(yè)務的運作流程和方式，強化學生在校所學的專業(yè)知識，并

學習書本上學不到的知識和技能，把專業(yè)知識應用到實踐工作中，達到學以致用、真

正提高學生的專業(yè)操作技能的目的，為以后的就業(yè)打下良好的基礎。

實踐內(nèi)容：投資咨詢和理財規(guī)劃。

教學方法與手段：以網(wǎng)絡技術(shù)為手段，基于頂崗實習過程，以實習行動為導向，

校企合作三層遞進。

成果體現(xiàn)：實習日志實習總結(jié)實習報告

考核標準：總成績=過程考核成績（企業(yè)工作評價）*70%+實習報告*30%。

（二）畢業(yè)實習與畢業(yè)設計

培養(yǎng)目標：本課程是對學生所學投資與理財基本理論和技能的檢驗及綜合運用，

也是學生實現(xiàn)“零距離”就業(yè)的必備環(huán)節(jié)。通過實習，運用所學知識，對實際問題進

161

行分析，提高分析問題解決問題的能力，培養(yǎng)嚴謹端正的學習工作作風。

實踐內(nèi)容：在投資與理財崗位實習基礎上，針對實際業(yè)務中存在的問題，確定題

目進行問題分析并設計方案。

教學方法與手段：以網(wǎng)絡技術(shù)為手段，基于頂崗實習過程，以實習行動為導向，

校企合作三層遞進。指導教師提供指導和修改建議，學生獨立完成。

成果體現(xiàn)：實習日志實習總結(jié)實習報告畢業(yè)設計

考核標準：總成績=過程考核成績（企業(yè)評價）*40%+實習報告、畢業(yè)設計

*60%。十、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育課程介紹

創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育是以培養(yǎng)具有創(chuàng)業(yè)基本素質(zhì)和開創(chuàng)型個性的人才為目標，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)

教育本質(zhì)上是一種實用教育。

意識培養(yǎng)：啟蒙學生的創(chuàng)新意識和創(chuàng)業(yè)精神，使學生了解創(chuàng)新型人才的素質(zhì)要

求，了解創(chuàng)業(yè)的概念、要素與特征等，使學生掌握開展創(chuàng)業(yè)活動所需要的基本知識。

能力提升：解析并培養(yǎng)學生的批判性思維、洞察力、決策力、組織協(xié)調(diào)能力與領(lǐng)

導力等各項創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)素質(zhì)，使學生具備必要的創(chuàng)業(yè)能力。

環(huán)境認知：引導學生認知當今企業(yè)及行業(yè)環(huán)境，了解創(chuàng)業(yè)機會，把握創(chuàng)業(yè)風險，

掌握商業(yè)模式開發(fā)的過程，設計策略及技巧等。

實踐模擬：通過創(chuàng)業(yè)計劃書撰寫、模擬實踐活動開展等，鼓勵學生體驗創(chuàng)業(yè)準備

的各個環(huán)節(jié)，包括創(chuàng)業(yè)市場評估、創(chuàng)業(yè)融資、創(chuàng)辦企業(yè)流程與風險管理等。

創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育課程安排表

課程類培養(yǎng)形式

型課程代碼課程名稱活動名稱學期學時

創(chuàng)業(yè)教育培養(yǎng)學生的創(chuàng)造思

基礎必修20000035創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基礎維、創(chuàng)新方法、創(chuàng)業(yè)232

課精神、創(chuàng)業(yè)技能

小計32

自我認知和職業(yè)探索

的方法；大學生就業(yè)

與專業(yè)相

形勢與政策；大學生

關(guān)的創(chuàng)新15010002職業(yè)發(fā)展與就業(yè)指導432

求職技巧和能力儲

創(chuàng)業(yè)課程

備；就業(yè)法規(guī)政策和

權(quán)益保護

小計32

創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)

創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽4

實踐課程

162

十一、教學進程總體安排

（一）課程設置及教學安排表

教學時數(shù)按學年及學期分配(周數(shù))

說明

專業(yè)：投資與理財考學

實第一學年第二學年第三學年

核總

踐1

學期

2

學期

3

學期

4

學期

5

學期

6

學期

課程方學

課程類別課程名稱學15

周

20

周

20

周

20

周

20

周

20

周

代碼式分時

時周時周時周時周時周時周時

15000002

軍事技能訓練考查

6

112

112

112

2

周

15000001

軍事理論與國防教育考查

2

36

0

2*18

11000001

思想道德修養(yǎng)與法律基礎考試

3

48

16

4*12

毛澤東思想和中國特色社會

11000015

考試

4

64

16

4*16

主義理論體系概論

11000011

形勢與政策教育考查

2

40

10

88888

06000013

大學英語考試

6

96

40

2*12

2*18

2*18

10000023

體育考查

6

108

100

2*12

2*14

2*14

2*14

必修課

01000013

信息技術(shù)基礎考試

3.5

60

40

2*12

2*18

09000032

中華傳統(tǒng)文化考查

1.5

24

8

2*12

見表后說明

公

09000010

高等數(shù)學考查

3.5

60

12

2*12

2*18

見表后說明

共

15010003

大學生心理健康教育考查

2

32

8

2*16

見表后說明

基

15010002

職業(yè)發(fā)展與就業(yè)指導考試

2

32

8

2*16

見表后說明

礎

創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基礎考試32見表后說明

課20000035

2

12

2*16

20000036

勞動教育考查

2

32

32

32

見表后說明

20000038

健康教育考查

0.5

4

0

4

講座形式

20000039

美育教育考查

0.5

4

0

4

講座形式

小計

46.5

784

414

09000040

應用文寫作考查

1.5

28

12

2*14

專業(yè)確定

20000037

職業(yè)素養(yǎng)考查

(1.5)

(28)

(12)

(2*14)

二選一

限選課20000042

工匠精神考查

0.5

8

4

2*4

專業(yè)確定

20000040

黨史國史考查

(0.5)

(8)

(4)

(2*4)

二選一

小計

2

36

16

合計

48.5

820

430

080600025

管理學基礎考查

3

48

26

4*12

專業(yè)群

08060015

金融概論考試

3

48

24

4*12

平臺

08060024

會計基礎考試

3

52

26

4*13

（專業(yè)

08060013

市場調(diào)查與統(tǒng)計考試

3

52

26

4*13

基礎）

金融市場基礎知識考試

課08060080

4

78

30

6*13

小計

16

278

132

08060090

*金融產(chǎn)品營銷實務考試

4

64

34

4*16

08060091

*商業(yè)銀行業(yè)務考試

4

68

34

4*17

08060112

*個人理財業(yè)務考試

4

68

40

4*17

08060111

*證券投資分析考試

4

68

48

4*17

專專業(yè)核

08060110

*證券市場法律法規(guī)考試

4

64

30

4*16

業(yè)心課

08060114

*期貨投資考試

3

48

28

6*8

課

08060066

理財產(chǎn)品設計考查

2

32

26

4*8

程

08060113

網(wǎng)絡金融考試

3

48

28

6*8

小計

28

460

268

08060083

會計綜合實訓考試

1.5

24

24

24*1W

08060341

商務禮儀實訓考試

1.5

24

24

24*1W

08060115

個人理財實訓考試

1.5

24

24

24*1W

專業(yè)實

08060075

跟崗實習考試

12

216

216

24*9W

踐課

08010192

畢業(yè)實習考試

16.5

264

264

08200002

畢業(yè)設計考試

9

144

144

小計

42

696

696

專業(yè)拓展課

22.5

360

190

選修課程

合計

108.5

1794

1286

課時、學分總計

157

2614

1716

實踐學時占總學時的比例

65.65%

163

（二）專業(yè)拓展課安排表

教學時數(shù)按學年及學期分配(周數(shù))

說明

考學

實第一學年第二學年第三學年

核總

方向名稱課程代碼課程名稱踐1

學期

2

學期

3

學期

4

學期

5

學期

6

學期

方學

學15

周

20

周

20

周

20

周

20

周

20

周

式分時時

周時周時周時周時周時周時

08060079

保險市場基礎知識考查

3

48

24

4*12

（48

2

選

1

08060044

國際金融考查（3）（24）

4*12

）

08060117

風險識別考查

3.5

56

30

4*14

08040086

保險產(chǎn)品解讀考查

3.5

56

30

4*14

3

選

2

（3.5

（56

08060089

商務禮儀與溝通考查（30）

4*14

））

專業(yè)任選

08060018

保險經(jīng)紀服務考查

3.5

56

30

4*14

課

08060023

投資心理學考查

3.5

56

30

4*14

3

選

2

（3.5

（56

08060067

財政與稅收考查（30）

4*14

））

08060127

保險采購實務考查

3.5

56

30

6*9

08040068

合規(guī)與道德考查

2

32

16

4*8

3

選

2

（32

08040050

客戶關(guān)系管理考查（2）（16）

4*8

）

小計

22.5

360

190

（三）教學進程表

周

年學1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

級期

第一

一◆軍周ü★≡≡≡≡≡≡

學期

12

年

第二

級教學活動//ü★專業(yè)社會實踐≡≡

學期

第三

二教學活動//ü★≡≡≡≡≡≡

學期

年

第四

級教學活動//ü★專業(yè)社會實踐≡≡

學期

第五

教學活動ü★//★≡≡≡≡≡≡

三學期

年

第六

級專業(yè)頂崗實習◆畢業(yè)生離校

學期

說明：暑假可以根據(jù)企業(yè)經(jīng)營活動需要安排實訓。ü——機動★——考試△——課程設計

◆——入學或畢業(yè)教育軍——軍訓//——實習、專業(yè)實踐≡——假期

164

（四）課外培養(yǎng)活動設計

類別活動名稱或內(nèi)容說明

投資與理財實踐專家大講堂每學期2次，邀請金融行業(yè)企業(yè)實踐專家來校開展講座。

人文社會科學講座每學期至少3次講座，國內(nèi)知名學者專題講座

1.推行三年讀百本書活動

2.讀者沙龍。每月一次

3.征文比賽。每學期一次

書香致遠讀書實踐系列活動

4.話劇大賽。每年一次

5.書香伴我行實踐活動。定期舉行

6.中國夢、職院夢、我的夢專題活動

1.學習經(jīng)驗交流會。每學期一次

2.優(yōu)秀畢業(yè)生報告會。每學年一次

快樂學習健康成才主題活動3.青春大講堂。定期舉行

4.架起心的橋梁師生交流會。每學期一次

文化5.專業(yè)教育。每學期初一次

活動1.一封信活動。每年的母親節(jié)、父親節(jié)、教師節(jié)、感恩節(jié)等節(jié)日

給最愛的人寫一封信。

感恩教育系列活動2.愛國主義專題講座、優(yōu)秀影視觀后感。定期舉辦

3.勿忘歷史勇于擔當作品展。每年12月份。

4.愛校教育

1.傳統(tǒng)文化經(jīng)典誦讀。每月二次

弘揚傳統(tǒng)文化、構(gòu)建核心價值2.傳統(tǒng)文化專題講座。每月一個專題。

觀系列活動3.“仁義禮智信”、新十二孝實踐活動

4.弘揚傳統(tǒng)文化情景劇展示

1.法律知識講座

2珍愛生命重在預防安全教育活動月。每年4-5，9-10月兩次。

安全教育系列活動3.健康知識講座。常見病、高發(fā)病預防

4.讓心底灑滿陽光心理健康活動月

5.消防演練

文體文藝晚會每年九月秋之韻迎新聯(lián)歡會，六月致青春歡送畢業(yè)生聯(lián)歡會

活動1.職業(yè)禮儀講座

2.巧手大賽

女生節(jié)系列活動

3.魅力女生大賽

4.禮儀隊培訓

唱響青春校園歌手大賽新生入學第一學期舉辦

挑戰(zhàn)主持人大賽新生入學第一學期舉辦

1.宿舍情景劇大賽

寢室文化節(jié)系列活動

2.我愛我家優(yōu)秀寢室文化衛(wèi)生評比

新生第一學期進行分專業(yè)籃球、足球、排球?qū)官悺⒔M織參加院

球類對抗賽

級比賽

165

素質(zhì)拓展每學期一次

趣味運動會每學年一次

1.陽光晨跑，12月紀念12.9長跑比賽

2.健美操比賽

3.有氧健身操

健康伴我行健身系列活動

4.拔河比賽

5.女生呼啦圈比賽

6.花樣跳繩、踢毽子比賽。

1.暑期組織師生實踐小分隊或個人參加社會實踐活動

暑期社會實踐

2.暑期社會實踐經(jīng)歷總結(jié)表彰。

社會1.課余時間參加社會實踐。每生每學期規(guī)定時間

日常社會實踐

實踐2.大學生社會