2024年銀行(個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù))綜合知識崗位資格考試題庫與答案

2024年銀行(個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù))綜合知識崗位資格考試題庫與答案一、單選題：1．信貸資產(chǎn)類理財(cái)計(jì)劃，是否能夠提前終止（）A：銀行客戶均有權(quán)提前終止B：僅銀行有權(quán)提前終止C：僅客戶有權(quán)提前終止D：銀行客戶都無權(quán)提前終止標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B2．商業(yè)銀行代理銷售其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)采取的措施，不包括（）A：要求代銷產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)提供詳細(xì)的產(chǎn)品介紹和風(fēng)險(xiǎn)收益測算報(bào)告B：對相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益測算數(shù)據(jù)進(jìn)行必要的驗(yàn)證C：要求代銷產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)對產(chǎn)品的銷售利潤有分析預(yù)計(jì)D：重新編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C3．甲某獲得一筆獎(jiǎng)金，若目前領(lǐng)取可得10000元，而2年后領(lǐng)取則可得12000元，如果當(dāng)前有一個(gè)投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為15%，則下列說法正確的是（）。A：2年后領(lǐng)取更有利B：目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利C：目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和2年后領(lǐng)取沒有差別D：無法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B4．理財(cái)業(yè)務(wù)營銷方式的利用應(yīng)注重業(yè)務(wù)開展的合規(guī)性與有效性。營銷方式主要包括：電話營銷、短信營銷、宣傳材料投遞、社區(qū)宣傳、渠道營銷等等。宣傳材料由（）統(tǒng)一印制下發(fā)，短信營銷與社區(qū)宣傳的內(nèi)容與主題須事先上報(bào)省聯(lián)社信貸監(jiān)管處審核并經(jīng)合規(guī)部批準(zhǔn)后方可使用。A：中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)B：省聯(lián)社信貸監(jiān)管處C：縣聯(lián)社歸口管理部門D：銷售網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B5．關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售人員的工作職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限B：客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以直接為其提供服務(wù)C：商業(yè)銀行禁止一般產(chǎn)品人員向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問意見銷售理財(cái)計(jì)劃D：如確有需要，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財(cái)業(yè)務(wù)人員向客戶提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B6．商業(yè)銀行在提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步向客戶提供投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù),這是()。A：理財(cái)顧問服務(wù)B：投資規(guī)劃C：綜合理財(cái)規(guī)劃D：財(cái)務(wù)分析標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A7．某銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)中，要求收取客戶年收益的20%作為回報(bào)，這名從業(yè)人員的行為構(gòu)成了（）。A：貪污罪B：行賄罪C：受賄罪D：詐騙罪標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C8．個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品成立以后，關(guān)于銀行是否有權(quán)提前終止理財(cái)計(jì)劃的下列說法中不正確的是（）A：理財(cái)計(jì)劃一旦成立，無論發(fā)生何種狀況，銀行無權(quán)單方面提前終止該理財(cái)計(jì)劃B：如遇國家金融政策或信貸政策出現(xiàn)重大調(diào)整，影響到本產(chǎn)品的正常運(yùn)作時(shí)，銀行有權(quán)提前終止該理財(cái)計(jì)劃C：信貸市場出現(xiàn)重大變化，影響到本產(chǎn)品的正常運(yùn)作時(shí)，銀行有權(quán)提前終止該理財(cái)計(jì)劃D：如理財(cái)期間，因資金信托計(jì)劃提前終止的，銀行有權(quán)相應(yīng)地提前終止本理財(cái)計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A9．商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)需要相關(guān)從業(yè)人員具備的資格不包括（）。A：掌握所推介產(chǎn)品的特征B：具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)C：具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格D：具備國家理財(cái)規(guī)劃師資格標(biāo)準(zhǔn)正確答案：D10．商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（）A：保證收益型理財(cái)計(jì)劃B：非保證收益型理財(cái)計(jì)劃C：保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D：非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A11．風(fēng)險(xiǎn)揭示書有客戶風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄，包括確認(rèn)語句欄和簽字欄，確認(rèn)語句欄應(yīng)當(dāng)完整載明的風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句為（）A：本人已經(jīng)知曉風(fēng)險(xiǎn)，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)B：本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)C：本人已經(jīng)完全了解風(fēng)險(xiǎn)，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)D：本人已經(jīng)充分認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B12．商業(yè)銀行在編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹和宣傳材料時(shí)，應(yīng)進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，提供必要的舉例說明，并根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定將需要報(bào)告的材料及時(shí)向（）會(huì)報(bào)告。A：總行個(gè)人金融部B：總行金融同業(yè)部C：中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)D：中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C13．與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)()。A：風(fēng)險(xiǎn)性B：收益性C：建議性D：個(gè)性化標(biāo)準(zhǔn)正確答案：D14．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于（）小時(shí)的培訓(xùn)，確保銷售人員掌握理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管政策、規(guī)章制度，熟悉理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本、產(chǎn)品特性等專業(yè)知識。A：10B：20C：30D：40正確答案：B15．四川省農(nóng)村信用社個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售操作規(guī)程明確規(guī)定，()是指農(nóng)村信用社將本社開發(fā)設(shè)計(jì)的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品向個(gè)人客戶和法人客戶宣傳推介、銷售、辦理申購、贖回等行為。A：綜合理財(cái)業(yè)務(wù)銷售B：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售C：理財(cái)計(jì)劃銷售D：私人銀行業(yè)務(wù)銷售標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B16．客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的有效期是（）A：三個(gè)月B：半年C：一年D：二年標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C17．在面對與客戶利益沖突的時(shí)候，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)堅(jiān)持誠實(shí)守信、公平合理、()的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。A：客戶自愿B：銀行利潤最大化C：客戶利益至上D：樹立良好形象標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C18．李氏夫婦目前都是50歲左右，有一兒子在讀大學(xué)，擁有各類型態(tài)的積蓄共40萬元，夫婦倆準(zhǔn)備65歲時(shí)退休。則根據(jù)生命周期理論，理財(cái)客戶經(jīng)理給出的以下理財(cái)分析和建議不恰當(dāng)?shù)氖?)。A：李氏夫婦的支出減少，收入不變，財(cái)務(wù)比較自由B：李氏夫婦應(yīng)將全部積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款，為將來養(yǎng)老做準(zhǔn)備C：李氏夫婦應(yīng)當(dāng)利用共同基金人壽保險(xiǎn)等工具為退休生活做好充分的準(zhǔn)備D：低風(fēng)險(xiǎn)股票高信用等級的債券依然可以作為李氏夫婦的投資選擇標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B19．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶提示綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。對于()，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，你只能獲得合同明確承認(rèn)的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資?！盇：保證收益型理財(cái)計(jì)劃B：非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C：保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D：保本固定收益理財(cái)計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A20．銀行業(yè)從業(yè)人員提供理財(cái)顧問服務(wù)時(shí)，應(yīng)掌握個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表的分析。下列對個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表的理解，錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。A：需要掌握的個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表包括個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表B：個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表不能反映資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)C：當(dāng)負(fù)債高于所有者權(quán)益時(shí)，個(gè)人有可能出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)D：個(gè)人現(xiàn)金流量表可以作為衡量個(gè)人是否合理使用其收入的工具標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B21．如果現(xiàn)在投資5000元，年收益率為12%。大約（）年這筆投資將達(dá)到10000元。A：3B：5C：6D：8正確答案：C22．個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，如當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃不成立（）A：則銀行將于認(rèn)購期結(jié)束當(dāng)日通過銀行網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向客戶進(jìn)行公告B：則銀行將于認(rèn)購期結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)通過銀行網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向客戶進(jìn)行公告C：則銀行將于認(rèn)購期結(jié)束后次日內(nèi)通過銀行網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向客戶進(jìn)行公告D：則銀行將于認(rèn)購期結(jié)束當(dāng)日將認(rèn)購資金退還給客戶標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C23．理財(cái)計(jì)劃具有明確的目標(biāo)客戶，對此理解錯(cuò)誤的是()。A：開發(fā)理財(cái)計(jì)劃這類產(chǎn)品需基于對特定客戶群體的需求特征的研究分析B：理財(cái)計(jì)劃用來投資與管理客戶的資金C：為了銀行的利益，從業(yè)人員在銷售理財(cái)計(jì)劃時(shí)可以向客戶承諾理財(cái)計(jì)劃的收益D：購買非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃的客戶，其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C24．（）反映的是客戶在主觀上對風(fēng)險(xiǎn)的基本度量，這也是影響人們對風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的心理因素。A：風(fēng)險(xiǎn)偏好B：風(fēng)險(xiǎn)承受力C：風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度D：風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C25．銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法需要負(fù)刑事責(zé)任的是()。A：利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢活動(dòng)B：銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)使用虛假性的預(yù)測數(shù)據(jù)C：從事未經(jīng)批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)D：銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)未透露理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A26．商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是()。A：投資顧問服務(wù)B：財(cái)務(wù)顧問服務(wù)C：綜合理財(cái)服務(wù)D：理財(cái)顧問服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C27．某客戶往往選擇國債、存款、貨幣與債券基金等低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的產(chǎn)品，那么該客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好類型是（）。A：成長型B：穩(wěn)健型C：保守型D：進(jìn)取型標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C28．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在()基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。A：法定代理關(guān)系B：委托代理關(guān)系C：存款業(yè)務(wù)關(guān)系D：貸款業(yè)務(wù)關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B29．下列屬于對商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的正確認(rèn)識是（）A：理財(cái)是為了客戶發(fā)財(cái)。B：理財(cái)是為了幫助客戶建立理財(cái)觀念。C：理財(cái)是為客戶提供個(gè)性化的綜合金融服務(wù)。D：理財(cái)是為了客戶投資決策能獲得成功。標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C30．界定商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)范疇，規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理的文件是（）。A：中華人民共和國商業(yè)銀行法B：中華人民共和國證券法C：中華人民共和國保險(xiǎn)法D：商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法標(biāo)準(zhǔn)正確答案：D31．下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是（）。A：投資風(fēng)險(xiǎn)偏好B：當(dāng)期財(cái)務(wù)安排C：當(dāng)期收入狀況D：財(cái)務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A32．個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，當(dāng)期產(chǎn)品認(rèn)購資金少于計(jì)劃募集金額時(shí)（）A：銀行須于募集期當(dāng)日宣布當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品不成立，并于募集期結(jié)束三日內(nèi)退還客戶認(rèn)購資金B(yǎng)：銀行須于募集期當(dāng)日宣布當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品不成立，并于募集期結(jié)束當(dāng)日退還客戶認(rèn)購資金C：銀行須于募集期次日宣布當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品不成立，并于募集期次日退還客戶認(rèn)購資金D：銀行有權(quán)減少當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模，宣布理財(cái)計(jì)劃成立標(biāo)準(zhǔn)正確答案：D33．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是()。A：為朋友提供擔(dān)保B：利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款C：利用客戶名義為自己買賣證券D：將自己的賬戶與客戶賬戶合并標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A34．我社理財(cái)產(chǎn)品銷售文件，包括：理財(cái)產(chǎn)品合約、理財(cái)產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、客戶權(quán)益須知等。經(jīng)客戶簽字確認(rèn)的銷售文件（）A：我社和客戶雙方均應(yīng)留存B：僅我社留存即可C：僅客戶留存即可D：均可以不留存標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A35．風(fēng)險(xiǎn)厭惡者通過金融市場將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給他人，體現(xiàn)了金融市場的（）。A：資源配置的功能B：聚斂資金的功能C：調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟(jì)的功能D：風(fēng)險(xiǎn)再分配功能標(biāo)準(zhǔn)正確答案：D36．風(fēng)險(xiǎn)評級為“高風(fēng)險(xiǎn)”的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于（）人民幣。A：5萬B：10萬C：15萬D：20萬正確答案：D37．下列屬于保證收益理財(cái)計(jì)劃的是()。A：某銀行推出與股票掛鉤的理財(cái)計(jì)劃，預(yù)期收益率區(qū)間為-2%，10%B：某銀行推出理財(cái)產(chǎn)品，預(yù)期收益率為35%C：某銀行推出理財(cái)產(chǎn)品，保證最低收益率為35%D：某銀行推出理財(cái)產(chǎn)品，預(yù)期最低收益率為35%標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C38．信托計(jì)劃中，受托人向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)以（）為限。A：受托人財(cái)產(chǎn)B：托管人財(cái)產(chǎn)C：委托人財(cái)產(chǎn)D：信托財(cái)產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)正確答案：D39．保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在（）以上，外幣應(yīng)在（）以上。A：5萬元；5000美元B：5萬元；3000美元C：10萬元；5000美元D：10萬元；5000美元標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A40．商業(yè)銀行對超過（）歲（含）的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。A：55B：60C：65D：70正確答案：C41．對于保證收益理財(cái)計(jì)劃和保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容至少應(yīng)包括以下語句()。A：“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”B：“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資，本銀行概不負(fù)責(zé)”C：“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”D：“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A42．商業(yè)銀行應(yīng)確定不同投資產(chǎn)品或理財(cái)計(jì)劃的銷售起點(diǎn)，下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)，說法正確的是（）。A：保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在10萬元以上B：保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上C：保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在5萬元以上D：保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B43．下列選項(xiàng)中，承受風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)的是()。A：理財(cái)目標(biāo)彈性越大者B：年齡越大者C：資金需動(dòng)用的時(shí)間離現(xiàn)在越近者D：負(fù)債比率越高者標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A44．（）是指商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。A：理財(cái)銷售服務(wù)B：理財(cái)顧問服務(wù)C：綜合理財(cái)服務(wù)D：私人銀行業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B45．理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)載明收取相關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)條件、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式。收費(fèi)項(xiàng)目不包括（）A：銷售費(fèi)B：托管費(fèi)C：開戶費(fèi)D：投資管理費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C46．我社開展理財(cái)產(chǎn)品宣傳時(shí)，不得通過（）進(jìn)行宣傳。A：短信B：電話C：電視電臺D：郵件傳真標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C47．銀行僅僅保證客戶本金安全，這樣的結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃是（）A：保本保收益型產(chǎn)品B：保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品C：非保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品D：保本固定收益型產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B48．下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財(cái)產(chǎn)品的要求的說法，不正確的是()。A：建立銷售理財(cái)產(chǎn)品的分級審核批準(zhǔn)制度B：采用至少包含止損限額的多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險(xiǎn)限額C：設(shè)置不低于5萬元人民幣的銷售起點(diǎn)金額D：建立必要的委托投資跟蹤審計(jì)制度標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B49．各分支機(jī)構(gòu)開展理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)的，應(yīng)由商業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)報(bào)告，報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)商業(yè)銀行主管理財(cái)業(yè)務(wù)的高級管理人員審核批準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)在銷售前（）日，由法人機(jī)構(gòu)將以下材料向中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管的部門或?qū)俚劂y監(jiān)局報(bào)告。A：3B：5C：7D：10正確答案：D50．我行對風(fēng)險(xiǎn)評級為“低風(fēng)險(xiǎn)”和“中低風(fēng)險(xiǎn)”的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于（）萬元人民幣。A：5B：10C：15D：20標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A51．四川省農(nóng)村信用社理財(cái)產(chǎn)品銷售實(shí)行（）A：報(bào)告制B：注冊制C：審批制D：報(bào)告與審批制標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A52．根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評級，投資者的類型可分為（）A：保守型穩(wěn)健型進(jìn)取型激進(jìn)型B：安益型保守型穩(wěn)健型進(jìn)取型激進(jìn)型C：安益型保守型穩(wěn)健型進(jìn)取型D：安益型保守型穩(wěn)健型積極型激進(jìn)型標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B53．保證收益理財(cái)產(chǎn)品對客戶是有附加條件的，商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是（）。A：與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷售B：對理財(cái)計(jì)劃期限做出調(diào)整C：對理財(cái)計(jì)劃的幣種進(jìn)行轉(zhuǎn)換D：選擇最終支付貨幣和工具標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A54．儲(chǔ)蓄存款最大的敵人是（）A：通貨緊縮B：通貨膨脹C：通貨周轉(zhuǎn)加快D：通貨周轉(zhuǎn)放慢標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B55．下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)區(qū)別的說法，正確的是()。A：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，儲(chǔ)蓄是向客戶提供的一種服務(wù)方式B：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是定向的，儲(chǔ)蓄的資金運(yùn)用是非定向的C：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)一般是商業(yè)銀行獨(dú)立承擔(dān)的，儲(chǔ)蓄的風(fēng)險(xiǎn)是客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔(dān)的D：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴(yán)格區(qū)分，儲(chǔ)蓄財(cái)產(chǎn)與商業(yè)銀行的財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B56．當(dāng)市場發(fā)生重大變化導(dǎo)致投資暫時(shí)超出浮動(dòng)區(qū)間且可能對客戶預(yù)期收益產(chǎn)生重大影響的，（）A：可以不向客戶披露信息B：可以披露也可以不披露C：應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶進(jìn)行信息披露D：視市場情形而定，如果市場繼續(xù)惡化，則需向客戶披露信息標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C57．客戶購買（）的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，除非雙方書面約定，否則各分支機(jī)構(gòu)必須在劃款時(shí)以電話等方式與客戶進(jìn)行最后確認(rèn)；如果客戶不同意購買該理財(cái)產(chǎn)品，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵從客戶意愿，解除已簽訂的銷售文件。A：中等風(fēng)險(xiǎn)（含）以上或單筆金額超過100萬B：中高風(fēng)險(xiǎn)（含）以上或單筆金額超過100萬C：中等風(fēng)險(xiǎn)（含）以上或單筆金額超過300萬D：中高風(fēng)險(xiǎn)（含）以上或單筆金額超過300萬標(biāo)準(zhǔn)正確答案：D58．商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，但不包括（）。A：商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料B：商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作C：不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)銷售理財(cái)產(chǎn)品的D：挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)正確答案：D59.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)期限是指下列哪一段期間（）A：是指理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售開始計(jì)算至產(chǎn)品到期日B：是指自理財(cái)計(jì)劃起息日至到期日或提前終止日之間的期限C：是指理財(cái)計(jì)劃銷售截止日到理財(cái)產(chǎn)品到期日D：是指自理財(cái)計(jì)劃起息日至到期日標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B60.關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理，錯(cuò)誤的是（）A：客戶評估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見客戶的意愿其他說明事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可B：商業(yè)銀行不得主動(dòng)向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售該類產(chǎn)品C：商業(yè)銀行為使客戶購買產(chǎn)品，未當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識D：商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說明最不利的投資情形標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C61.下列關(guān)于客戶除風(fēng)險(xiǎn)特征外其他理財(cái)特征的說法，錯(cuò)誤的是（）。A：客戶個(gè)人不同的生活工作習(xí)慣對理財(cái)方式的選擇很重要B：對于知識結(jié)構(gòu)不同的客戶，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)一視同仁，給予相同的理財(cái)產(chǎn)品C：客戶由于個(gè)人具有的知識經(jīng)驗(yàn)工作或社會(huì)關(guān)系等原因而對某類投資渠道有特別的喜好或厭惡D：客戶個(gè)人的性格是個(gè)人主觀意愿的習(xí)慣性表現(xiàn)，會(huì)對理財(cái)?shù)姆绞胶头椒óa(chǎn)生影響標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B62.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的敘述正確的是（）A：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由商業(yè)銀行獨(dú)自承擔(dān)B：儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的資金運(yùn)用是定向的C：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的資金的運(yùn)用是非定向的D：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)正確答案：D63.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)要開展相關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，應(yīng)持其總行的授權(quán)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向()。A：所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告B：所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案C：所在地中國人民銀行分行報(bào)告D：所在地中國人民銀行分行備案標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A64.下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財(cái)顧問服務(wù)中角色的說法，正確的是()。A：商業(yè)銀行提供建議并作出決策，客戶不參與B：商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶C：客戶提供建議并作出決策，商業(yè)銀行不參與D：客戶只提供建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B65.商業(yè)銀行開展以下個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，不需要向中國銀保監(jiān)會(huì)申請批準(zhǔn)的是（）。A：保證收益理財(cái)計(jì)劃B：保證最低收益理財(cái)計(jì)劃C：保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D：非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)正確答案：D66.在我國，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行（）A：審批制和報(bào)告制B：注冊制和報(bào)告制C：審批制和注冊制D：登記制和報(bào)告制標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A67.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)提供的服務(wù)或產(chǎn)品中，收益和風(fēng)險(xiǎn)全部由客戶承擔(dān)的是()。A：理財(cái)顧問服務(wù)B：保證收益理財(cái)計(jì)劃C：保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D：非保證收益理財(cái)計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A68.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)本金及收益返還的時(shí)間為（）A：到期日當(dāng)日B：提前終止日或到期日當(dāng)日C：提前終止日或到期日后的2個(gè)工作日D：提前終止日或到期日后的3日標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C69.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，若理財(cái)計(jì)劃所投的信托計(jì)劃年化到期收益率扣除理財(cái)資金年化托管費(fèi)率后小于等于預(yù)計(jì)年化收益率，則（）A：銀行仍然按約定比率收取管理費(fèi)B：銀行按產(chǎn)品到期收益率的實(shí)際情況收取相應(yīng)管理費(fèi)C：銀行不收取管理費(fèi)D：銀行收取千分之一的管理費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C70.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)產(chǎn)品的收益計(jì)算截至為（）A：到期日當(dāng)日B：到期日前一日C：到期日后一日D：到期日前兩日標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B二、多選題1.銀行營銷人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形____。A：捆綁銷售B：抽獎(jiǎng)C：贈(zèng)送實(shí)物D：代替客戶簽署文件正確答案：ABCD2.總行資產(chǎn)管理部和農(nóng)銀理財(cái)子公司作為理財(cái)業(yè)務(wù)牽頭部門，負(fù)責(zé)投訴機(jī)制的____，以及自有和代銷理財(cái)產(chǎn)品的最終解釋工作。A：建立B：規(guī)劃C：實(shí)施D：受理正確答案：ABC3.理財(cái)產(chǎn)品合約查詢結(jié)果中，合約類型碼為＿開頭，且合約號碼第7,8位為＿。A：1B：6C：41D：42正確答案：BC4.《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，包括____。A：中資商業(yè)銀行B：外商獨(dú)資銀行C：中外合資銀行D：境外中資銀行正確答案：ABC5.總行理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)急管理組織體系包括____。A：決策層B：指揮層C：執(zhí)行層D：行動(dòng)層正確答案：ABC6.理財(cái)產(chǎn)品的銷售方法包括____。A：交叉銷售法B：客戶經(jīng)理關(guān)系銷售法C：“一攬子”服務(wù)方案銷售法D：產(chǎn)品組合銷售法正確答案：ABCD7.開放式理財(cái)產(chǎn)品時(shí)時(shí)付的賣點(diǎn)包括____。A：流動(dòng)性高B：業(yè)績比較基準(zhǔn)高C：本金保證D：風(fēng)險(xiǎn)低正確答案：ABD8.投訴處理工作應(yīng)遵循的原則分別為首問負(fù)責(zé)、____A：有效控制B：縱橫結(jié)合C：客觀公正D：保守秘密正確答案：ABCD9.關(guān)于“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品贖回功能，以下正確的有________。A：工作日0點(diǎn)到15點(diǎn)可實(shí)時(shí)贖回100萬元B：工作日15點(diǎn)到下一工作日0點(diǎn)可實(shí)時(shí)贖回5萬元C：超出實(shí)時(shí)贖回上限，可以預(yù)約贖回，在下一工作日凌晨到賬D：超出實(shí)時(shí)贖回上限，可以預(yù)約贖回，下一自然日凌晨到賬正確答案：ABC10.各級行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦公室負(fù)責(zé)受理____等行政監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦的理財(cái)業(yè)務(wù)投訴A：金融調(diào)解中心B：人民銀行C：銀保監(jiān)會(huì)（局）D：銀行業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：BCD11.下列哪些產(chǎn)品屬于凈值型產(chǎn)品A：安心快線天天利產(chǎn)品B：農(nóng)銀時(shí)時(shí)副產(chǎn)品C：安心固定期限產(chǎn)品D：農(nóng)銀安心靈動(dòng)系列產(chǎn)品正確答案：ABCD12.商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形A：將存款作為理財(cái)產(chǎn)品銷售B：采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品C：銷售人員代替投資者簽署文件D：挪用投資者資金正確答案：ABCD13.下列哪些理財(cái)產(chǎn)品支持追加申購功能____A：安心快線天天利產(chǎn)品B：農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品C：安心得利期次產(chǎn)品D：安心固定期限產(chǎn)品正確答案：ABD14.理財(cái)產(chǎn)品時(shí)時(shí)付適合____客戶購買。A：白領(lǐng)B：全職太太C：中小企業(yè)主D：縣域務(wù)工人員正確答案：ABCD15.白領(lǐng)客群資金配置以____為主。A：流動(dòng)性高B：開放式理財(cái)C：封閉式理財(cái)D：每月定開理財(cái)正確答案：ABD16.農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品于每個(gè)開放日結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)，通過中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)站披露產(chǎn)品在開放日的______。A：份額凈值B：份額累計(jì)凈值C：認(rèn)購價(jià)格D：贖回價(jià)格正確答案：ABCD17.在行政監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦投訴處理中，各級行應(yīng)當(dāng)全面、準(zhǔn)確記錄投訴____過程。A：發(fā)生B：接收C：流轉(zhuǎn)D：處理正確答案：BCD18.簽約自動(dòng)理財(cái)時(shí)，需客戶選擇＿作為申購周期，A：每日B：每周C：每旬D：每月正確答案：AB19.安心·定期開放產(chǎn)品的業(yè)績基準(zhǔn)不包括以下哪項(xiàng)含義A：等于向客戶實(shí)際兌付的收益率B：即預(yù)期收益率C：構(gòu)成收益承諾D：代表該產(chǎn)品是保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品正確答案：ABCD20.理財(cái)產(chǎn)品銷售人員嚴(yán)禁出現(xiàn)下列行為____A：在未獲得總分行授權(quán)開辦個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售的網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢、產(chǎn)品銷售等活動(dòng)。B：不具備我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格或未經(jīng)確認(rèn)、批準(zhǔn)，從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢、產(chǎn)品銷售等活動(dòng)。C：違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，私自代理投資者進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、贖回等交易。D：將存款作為理財(cái)產(chǎn)品銷售，將理財(cái)產(chǎn)品作為存款銷售，將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售，將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售。正確答案：ABCD21.我行理財(cái)產(chǎn)品的銷售渠道包括______。A：柜面B：網(wǎng)上銀行C：掌上銀行D：現(xiàn)金管理平臺正確答案：ABCD22.2021年新發(fā)的農(nóng)銀進(jìn)取系列理財(cái)產(chǎn)品目前已有的開放期限包括______。A：半月開放B：7天開放C：每季開放D：半年開放正確答案：CD23.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)及其銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得有下列情形：A：誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品B：虛假宣傳、片面或者不當(dāng)宣傳，夸大過往業(yè)績C：單獨(dú)或突出使用絕對數(shù)值、區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準(zhǔn)D：將銷售的理財(cái)產(chǎn)品與存款或其他產(chǎn)品進(jìn)行混同正確答案：ABCD24.理財(cái)產(chǎn)品可以通過____渠道購買。A：掌銀B：網(wǎng)銀C：超級柜臺D：柜面正確答案：ABCD25.截至2021年4月，農(nóng)銀同心·靈動(dòng)優(yōu)選配置理財(cái)產(chǎn)品擁有以下產(chǎn)品期限：______。A：最低持有90天B：最低持有150天C：最低持有333天D：最低持有666天正確答案：AB26.理財(cái)產(chǎn)品時(shí)時(shí)付適合____客戶購買。A：普通B：金卡C：白金卡D：鉆石卡正確答案：ABCD27.現(xiàn)階段，農(nóng)業(yè)銀行私人銀行已推出的理財(cái)類產(chǎn)品有____。A：私人銀行鉆石借記卡B：私人銀行增值服務(wù)C：私人銀行專享“進(jìn)取”系列產(chǎn)品D：私人銀行專享銀行理財(cái)產(chǎn)品正確答案：CD28.我行安心固定期限產(chǎn)品有哪些期限的產(chǎn)品A：34天B：90天C：181天D：360天正確答案：ABCD29.某客戶于2021年4月28日購買農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀匠心·靈動(dòng)”75天人民幣理財(cái)產(chǎn)品，在______可以進(jìn)行贖回/預(yù)約贖回操作。A：44315B：44362C：44459D：44498正確答案：CD30.靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品的資金到賬日規(guī)則是A：到期日后2個(gè)工作日內(nèi)B：到期日后3個(gè)工作日內(nèi)C：最早到賬時(shí)間為到期日后第1個(gè)工作日D：最早到賬時(shí)間為到期日后第2個(gè)工作日正確答案：AC31.農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品具有的產(chǎn)品屬性包括______。A：公募產(chǎn)品B：風(fēng)險(xiǎn)評級為低C：產(chǎn)品到期兌付單位凈值按去尾法精確至小數(shù)點(diǎn)后6位D：具有運(yùn)作收益高于業(yè)績基準(zhǔn)的收益保證正確答案：AC32.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、____、證券、基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。A：委外B：信托C：互聯(lián)網(wǎng)D：期貨正確答案：BD33.商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照“成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控”的原則設(shè)計(jì)開發(fā)產(chǎn)品。商業(yè)銀行不得銷售____的理財(cái)產(chǎn)品。A：無市場分析預(yù)測B：無產(chǎn)品（計(jì)劃）期限C：無風(fēng)險(xiǎn)管控預(yù)案D：無投資建議正確答案：ABC34.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照募集方式的不同，分為____A：固定收益類產(chǎn)品B：公募產(chǎn)品C：私募產(chǎn)品D：權(quán)益類產(chǎn)品正確答案：BC35.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、如實(shí)、客觀地反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性，充分披露____等重要信息，所使用的語言表述必須真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰。A：理財(cái)產(chǎn)品類型B：投資組合C：估值方法D：托管安排正確答案：ABCD36.目前時(shí)時(shí)副產(chǎn)品信用卡約定還款功能支持的簽約渠道包括A：柜面B：掌銀C：網(wǎng)銀D：自助終端正確答案：AC37.銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注個(gè)人投資者_(dá)___等情況。A：頻繁開立理財(cái)賬戶B：頻繁撤銷理財(cái)賬戶C：超過約定時(shí)間未進(jìn)行理財(cái)資金劃付D：常通過電子渠道進(jìn)行理財(cái)交易正確答案：ABC38.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售人員繼續(xù)教育培訓(xùn)可通過以下方式進(jìn)行____A：總行集中式培訓(xùn)班B：總行銷售前產(chǎn)品培訓(xùn)C：分行自行培訓(xùn)D：網(wǎng)絡(luò)、遠(yuǎn)程培訓(xùn)等方式正確答案：ABCD39.關(guān)于農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的業(yè)績比較基準(zhǔn)，以下說法錯(cuò)誤的是______。A：農(nóng)銀有權(quán)根據(jù)市場變化及投資運(yùn)作情況對業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整B：與上期參考收益率含義相同C：如業(yè)績比較基準(zhǔn)發(fā)生變動(dòng)時(shí)，農(nóng)銀理財(cái)將提前1個(gè)工作日在中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)站和中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布相關(guān)信息公告D：每個(gè)投資周期的實(shí)際運(yùn)作收益必然達(dá)到業(yè)績比較基準(zhǔn)之上正確答案：BD40.農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品具有的產(chǎn)品屬性包括A：公募產(chǎn)品B：風(fēng)險(xiǎn)評級為低風(fēng)險(xiǎn)C：理財(cái)產(chǎn)品單位凈值精確至小數(shù)點(diǎn)后6位D：具有運(yùn)作收益高于業(yè)績基準(zhǔn)的收益保證正確答案：AC41.為完善我行理財(cái)產(chǎn)品管理，規(guī)范業(yè)務(wù)管理與操作流程，加強(qiáng)產(chǎn)品銷售與售后服務(wù)能力，提高應(yīng)對突發(fā)事件水平，建立統(tǒng)一指揮、____的應(yīng)急處置體系，更好地應(yīng)對業(yè)務(wù)突發(fā)狀況，保障理財(cái)業(yè)務(wù)的連續(xù)性，維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行的良好聲譽(yù)，根據(jù)監(jiān)管部門及總行的相關(guān)規(guī)定，制定了理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。A：職責(zé)明確B：運(yùn)轉(zhuǎn)有序C：反應(yīng)迅速D：處置有力正確答案：ABCD42.截至2021年4月，農(nóng)銀同心系列理財(cái)產(chǎn)品包含以下策略：______。A：科技創(chuàng)新B：價(jià)值精選C：優(yōu)選配置D：固收增強(qiáng)正確答案：ABC43.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中提到，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風(fēng)險(xiǎn)意識，向投資者傳遞“______、______”的理念，打破剛性兌付。A：賣者盡責(zé)B：買者自負(fù)C：保證本金D：保證收益正確答案：AB44.一級分行個(gè)人金融部收到聯(lián)動(dòng)后根據(jù)事件內(nèi)容，發(fā)送至____進(jìn)行處理A：分行相關(guān)部室B：分支機(jī)構(gòu)C：客服中心D：消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部門正確答案：AB45.《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求》中提到，銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則______。A：勤勉盡職原則B：誠實(shí)守信原則C：公平對待投資者原則D：專業(yè)勝任原則正確答案：ABCD47.在工作日的下午2點(diǎn)，某客戶想要贖回“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品500萬元，其中100萬元希望實(shí)時(shí)到賬，應(yīng)該如何操作？A：直接一次性贖回500萬元B：做兩筆交易，第一筆贖回100萬元，第二筆贖回400萬元。C：做兩筆交易，第一筆贖回400萬元，第二筆贖回100萬元。D：以上答案均正確正確答案：BC48.目前通過掌銀“快e付”平臺，使用時(shí)時(shí)副產(chǎn)品可以實(shí)現(xiàn)的支付功能有哪些（）A：火車票B：電影票C：黨費(fèi)D：商城購物正確答案：ABCD50.____客戶適合批量推送營銷短信開展?fàn)I銷。A：普通客戶B：300萬以上貴賓客戶C：私人銀行客戶D：普通代發(fā)工資客戶正確答案：AD51.農(nóng)銀進(jìn)取價(jià)值精選產(chǎn)品會(huì)收取以下哪些費(fèi)用？A：銷售管理費(fèi)B：投資管理費(fèi)C：托管費(fèi)D：管理人超額收益正確答案：ABCD52.農(nóng)銀安匠心靈動(dòng)系列產(chǎn)品的銷售渠道包括____。A：中國農(nóng)業(yè)銀行授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)B：中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行C：中國農(nóng)業(yè)銀行掌上銀行D：中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理平臺正確答案：ABCD53.“農(nóng)銀安心·靈瓏”公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)包括A：是非保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品B：不適合激進(jìn)型投資者購買C：計(jì)算年化收益率時(shí)1年按360天計(jì)算D：可通過授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、掌上銀行等渠道購買正確答案：AD54.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)____或____地在本行網(wǎng)點(diǎn)或采用網(wǎng)上銀行方式對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評估。A：每月B：定期C：每季D：不定期正確答案：BD55.以下哪些費(fèi)用（如有）會(huì)在計(jì)算農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型產(chǎn)品單位凈值時(shí)扣除？A：銷售管理費(fèi)B：托管費(fèi)C：投資管理費(fèi)D：資產(chǎn)交易相關(guān)稅費(fèi)正確答案：ABCD56.在眾多客戶中尋找需要特定產(chǎn)品的目標(biāo)客戶，除了銷售方法運(yùn)用以外，還需要懂得客戶細(xì)分。要通過對目標(biāo)客戶主要特征信息（____、交易特點(diǎn)等）收集、分析，找出確定的細(xì)分目標(biāo)客戶群體，進(jìn)而開展單一或集中營銷，這是成功營銷、高效營銷的基礎(chǔ)。A：投資偏好B：風(fēng)險(xiǎn)屬性C：風(fēng)險(xiǎn)承受能力D：消費(fèi)特點(diǎn)正確答案：ABCD57.理財(cái)產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括A：信用風(fēng)險(xiǎn)B：市場風(fēng)險(xiǎn)C：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D：政策風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABCD58.理財(cái)交割單是在客戶所購買理財(cái)產(chǎn)品的＿后生成，打印或補(bǔ)打日期需在數(shù)據(jù)存續(xù)期內(nèi)，數(shù)據(jù)存續(xù)期為＿。A：清算日B：結(jié)賬日C：交割單生成后90天以內(nèi)D：交割單生成后一年正確答案：AC59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風(fēng)險(xiǎn)意識，向投資者傳遞“____、____”的理念，打破剛性兌付A：賣者盡責(zé)B：買者自負(fù)C：保證本金D：保證收益正確答案：AB60.理財(cái)產(chǎn)品銷售時(shí)，銷售人員不得____。A：向境內(nèi)非居民銷售代客境外理財(cái)產(chǎn)品B：向法律法規(guī)或公司章程明確規(guī)定不允許投資理財(cái)產(chǎn)品的法人投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品C：向年齡在65歲以上的投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品D：向非完全民事行為能力人銷售理財(cái)產(chǎn)品正確答案：ABD61.截至2021年4月，科技創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品包含以下期限：______。A：一年封閉式B：一年半開放C：兩年開放D：三年開放正確答案：AB62.為客戶找到合適的產(chǎn)品需要個(gè)人客戶經(jīng)理具備專業(yè)知識，包括：____，____，____。A：對產(chǎn)品充分了解B：具備理財(cái)基礎(chǔ)知識C：能提供產(chǎn)品組合方案D：對在售產(chǎn)品不熟悉正確答案：ABC63.50歲以上的購買____類的理財(cái)產(chǎn)品。A：低風(fēng)險(xiǎn)B：中低風(fēng)險(xiǎn)C：中風(fēng)險(xiǎn)D：中高風(fēng)險(xiǎn)正確答案：AB64.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做到每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金單獨(dú)管理、____。A：單獨(dú)建賬B：單獨(dú)核算C：單獨(dú)考核D：單獨(dú)計(jì)算正確答案：AB65.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風(fēng)險(xiǎn)意識，向投資者傳遞____的理念，打破剛性兌付。A：賣者盡責(zé)B：買者自負(fù)C：盈虧自負(fù)D：銀行兜底正確答案：AB66.快速反應(yīng)是指對于出現(xiàn)的各類突發(fā)事件和預(yù)警信號要____。A：快速響應(yīng)B：沉著冷靜C：及時(shí)報(bào)告D：妥善處理正確答案：AC67.農(nóng)銀進(jìn)取定開產(chǎn)品與農(nóng)銀匠心定開產(chǎn)品的相同點(diǎn)在于______。A：都是開放式產(chǎn)品B：都是固定收益類產(chǎn)品C：銷售主管部門D：業(yè)績基準(zhǔn)都為相對業(yè)績基準(zhǔn)正確答案：AB68.聯(lián)動(dòng)處理機(jī)構(gòu)對本次事件處理完畢后，應(yīng)及時(shí)在系統(tǒng)中對事件聯(lián)動(dòng)單進(jìn)行回復(fù)?；貜?fù)內(nèi)容包括但不限于____等。A：核實(shí)情況B：處理措施C：處理結(jié)果D：對外應(yīng)答口徑正確答案：ABCD69.以下是理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件預(yù)警信號的是____。A：同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對單只理財(cái)產(chǎn)品的投訴人累計(jì)達(dá)到或超過3人。B：同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)同一投訴人對理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行2次（含）以上投訴，或同一投訴人的投訴經(jīng)2次（含）以上協(xié)調(diào)未能解決。C：在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生訴訟案件。D：對單只理財(cái)產(chǎn)品的訴訟案件銀行終審敗訴。正確答案：BCD70.以下屬于Ⅱ級理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件的情況是____。A：造成農(nóng)業(yè)銀行區(qū)域性理財(cái)業(yè)務(wù)中斷，可能引發(fā)較長時(shí)間、較大范圍的經(jīng)濟(jì)秩序混亂或較大經(jīng)濟(jì)損失，或?qū)娎嬖斐蓢?yán)重?fù)p害的突發(fā)事件。B：在柜面服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致兩個(gè)（含）以上地區(qū)（地級市、自治州、盟）業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)半小時(shí)（含）以上一小時(shí)以下，或一個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)三小時(shí)（含）以上六小時(shí)以下的突發(fā)事件。C：在柜面服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致兩個(gè)（含）以上地區(qū)（地級市、自治州、盟）業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)半小時(shí)（含）以上三小時(shí)以下，或一個(gè)省（自治區(qū)、直轄市）業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)三小時(shí)（含）以上六小時(shí)以下的突發(fā)事件。D：柜面服務(wù)時(shí)段以外，故障或事件處置未果，可能產(chǎn)生上述一至二類情況發(fā)生的事件。正確答案：ACD71.“農(nóng)銀匠心·靈動(dòng)”產(chǎn)品在哪里可以查詢“最近贖回日”A：柜面B：個(gè)人網(wǎng)銀C：掌銀渠道D：電話銀行正確答案：ABC72.目前發(fā)售的匠心品牌項(xiàng)下有如下哪些產(chǎn)品______。A：匠心定開產(chǎn)品B：匠心靈瓏產(chǎn)品C：匠心靈動(dòng)產(chǎn)品D：匠心封閉凈值型產(chǎn)品正確答案：AC73.農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品會(huì)在定期報(bào)告中披露產(chǎn)品在______的最后一個(gè)工作日的相關(guān)凈值。A：月度B：季度C：半年D：年度正確答案：BCD74.家庭的生命周期一般可分為____四個(gè)階段。A：形成期B：成長期C：成熟期D：衰老期正確答案：ABCD75.銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？A：勤勉盡職原則B：公平對待投資者原則C：客戶主導(dǎo)原則D：專業(yè)勝任原則正確答案：ABD76.農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品具備以下哪些特點(diǎn)？A：產(chǎn)品類型為固定收益類B：銷售對象包含對公客戶C：產(chǎn)品成立后支持隨時(shí)預(yù)約贖回D：延續(xù)農(nóng)行發(fā)行的安心定開產(chǎn)品運(yùn)作穩(wěn)健的投資風(fēng)格正確答案：ABCD77.農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的銷售渠道包括____。A：中國農(nóng)業(yè)銀行授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)B：中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行C：中國農(nóng)業(yè)銀行掌上銀行D：中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理平臺正確答案：ABCD78.農(nóng)銀匠心定開系列和農(nóng)銀匠心靈動(dòng)產(chǎn)品的相同點(diǎn)A：投資范圍B：對滿足最低持有期的份額隨時(shí)贖回C：產(chǎn)品成立后每日可進(jìn)行申購D：產(chǎn)品采用市值法估值正確答案：AD79.理財(cái)產(chǎn)品定價(jià)主要考慮因素包括A：資產(chǎn)組合運(yùn)作B：負(fù)債策略C：同業(yè)競爭D：分行需求正確答案：ABCD80.銀行理財(cái)子公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：A：變更注冊資本B：修改公司章程C：變更組織形式D：調(diào)整業(yè)務(wù)范圍正確答案：ABCD81.屬于標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)特征的有：A：集中登記B：不需要交易市場C：公允定價(jià)D：流動(dòng)性機(jī)制完善正確答案：ACD82.關(guān)于農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品，以下說法正確的是____A：該產(chǎn)品會(huì)于每季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布定期報(bào)告B：該產(chǎn)品會(huì)于上半年結(jié)束之日起60個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布定期報(bào)告C：該產(chǎn)品會(huì)于每年結(jié)束之日起90個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布定期報(bào)告D：對產(chǎn)品成立不足90個(gè)工作日的，不編制產(chǎn)品當(dāng)期的季度、半年和年度報(bào)告正確答案：ABCD83.____產(chǎn)品不能簽約自動(dòng)償還信用卡。A：本利豐理財(cái)B：私行天天利理財(cái)C：時(shí)時(shí)付理財(cái)D：匯利豐理財(cái)正確答案：ABD84.理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)對原則為____原則。A：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警B：快速反應(yīng)C：妥善處理D：分級處置正確答案：ABCD85.金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保：A：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)相分離B：資產(chǎn)管理產(chǎn)品與其代銷的金融產(chǎn)品相分離C：資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間相分離D：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)保障與其他業(yè)務(wù)保障相分離。正確答案：ABC86.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)控制資產(chǎn)管理產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的集中度，包括____A：單只公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過該資產(chǎn)管理產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%B：單只公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過該資產(chǎn)管理產(chǎn)品凈資產(chǎn)的20%C：同一金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的全部公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過該證券市值或者證券投資基金市值的30%D：同一金融機(jī)構(gòu)全部資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單一上市公司發(fā)行的股票不得超過該上市公司可流通股票的30%正確答案：ACD87.以下哪些費(fèi)用（如有）會(huì)在計(jì)算靈瓏公募凈值型產(chǎn)品單位凈值時(shí)扣除？A：銷售管理費(fèi)B：托管費(fèi)C：投資管理費(fèi)D：資產(chǎn)交易相關(guān)稅費(fèi)正確答案：ABCD88.確因我行過失給投資者造成損失的，要依據(jù)____或____給予賠償或補(bǔ)償A：有關(guān)法律法規(guī)B：合同約定C：客戶要求D：網(wǎng)點(diǎn)自行判斷結(jié)果正確答案：AB89.個(gè)人客戶填寫完風(fēng)險(xiǎn)評估問卷后，柜面生成電子憑證，推送到柜外清供客戶確認(rèn)，電子憑證包含＿等信息。A：基本客戶信息B：憑證信息C：客戶問卷得分D：風(fēng)險(xiǎn)類型正確答案：ABCD90.理財(cái)產(chǎn)品時(shí)時(shí)付可以實(shí)現(xiàn)簽約后自動(dòng)償還____和____。A：公積金貸款B：房貸C：信用卡D：網(wǎng)捷貸正確答案：BC91.國內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因：（）A：經(jīng)濟(jì)發(fā)展、居民財(cái)富的積累B：理財(cái)需求上升、理財(cái)技能欠缺C：投資理財(cái)工具日趨豐富D：金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要正確答案：ABCD92.白領(lǐng)人群金融方面的特點(diǎn)____。A：沒有儲(chǔ)蓄習(xí)慣B：注重錢幣流通C：存儲(chǔ)非常少D：消費(fèi)指數(shù)高正確答案：ABCD93.對無責(zé)投訴，要____地向客戶做出合理解釋，同時(shí)也要切實(shí)維護(hù)員工的合法權(quán)益。A：有理B：有情C：有利D：有節(jié)正確答案：ACD94.銀行理財(cái)子公司應(yīng)當(dāng)由在中華人民共和國境內(nèi)注冊成立的商業(yè)銀行作為控股股東發(fā)起設(shè)立。作為控股股東的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合以下條件：A：具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B：主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求C：財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利D：銀行理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范穩(wěn)健正確答案：ABCD95.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保每只理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)相對應(yīng)，做到每只理財(cái)產(chǎn)品_____、_____、_____，不得開展或者參與具有滾動(dòng)發(fā)行、集合運(yùn)作、分離定價(jià)特征的資金池理財(cái)業(yè)務(wù)。A：單獨(dú)管理B：單獨(dú)建賬C：單獨(dú)核算D：單獨(dú)審批正確答案：ABC96.靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品具有的產(chǎn)品屬性包括A：公募產(chǎn)品B：風(fēng)險(xiǎn)評級為低風(fēng)險(xiǎn)C：理財(cái)產(chǎn)品單位凈值精確至小數(shù)點(diǎn)后6位D：具有運(yùn)作收益高于業(yè)績基準(zhǔn)的收益保證正確答案：AC97.理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示投資者，“____”。A：產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)B：投資須謹(jǐn)慎C：存款有保障D：理財(cái)非存款正確答案：ABD98.農(nóng)銀安心靈瓏公募期次凈值型產(chǎn)品可以投資以下哪些資產(chǎn)？A：高等級債券B：非標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)融資項(xiàng)目C：同業(yè)存單D：優(yōu)先股正確答案：ABC99.任何網(wǎng)點(diǎn)或機(jī)構(gòu)收到有關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)的法院傳票或得知客戶訴訟行為的，應(yīng)根據(jù)我行《訴訟案件管理辦法》要求進(jìn)行操作，并在____個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告分行法律部門，分行法律部門在開展訴訟指導(dǎo)工作的同時(shí)，應(yīng)通知分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)在____個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告總行法律部門。A：一B：二C：三D：四正確答案：AB100.個(gè)人客戶可以設(shè)置自動(dòng)理財(cái)扣款周期為____A：每個(gè)工作日B：每周C：每月D：每半月正確答案：AB101.銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)____。A：遵循公平、公開、公正原則B：充分揭示風(fēng)險(xiǎn)C：保護(hù)客戶合法權(quán)益D：不得對客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售正確答案：ABCD102.中小企業(yè)主對資金的需求是____。A：大多有融資需求B：流動(dòng)性要求高C：流動(dòng)性要求低D：收益穩(wěn)定正確答案：ABD103.以下哪個(gè)金融資產(chǎn)可以采用攤余成本法估值？A：配置于封閉式理財(cái)產(chǎn)品，且資產(chǎn)到期日早于產(chǎn)品到期日的國債B：配置于現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品的同業(yè)存單C：配置于混合類封閉式理財(cái)產(chǎn)品的股票D：配置于封閉式理財(cái)產(chǎn)品，且資產(chǎn)到期日晚于產(chǎn)品到期日的國開債正確答案：AB104.在行政監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦投訴處理中，核查機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投訴____進(jìn)行核查。A：處理過程B：處理時(shí)限C：處理結(jié)果D：處理人員正確答案：ABC105.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》所稱“金融管理部門”是指____A：中國人民銀行B：國務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D：國家外匯管理局正確答案：ABCD106.對于權(quán)益類產(chǎn)品，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過醒目方式向投資者充分披露和提示產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括：A：產(chǎn)品贖回的風(fēng)險(xiǎn)B：產(chǎn)品投資股票面臨的風(fēng)險(xiǎn)C：股票價(jià)格波動(dòng)情況D：股票的預(yù)期收益率正確答案：BC107.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中提到，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做到每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金_____、_____、_____。A：單獨(dú)管理B：單獨(dú)計(jì)息C：單獨(dú)建賬D：單獨(dú)核算正確答案：ACD108.銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售原則：（）A：適當(dāng)性原則B：客觀性原則C：避免利益沖突原則D：避免風(fēng)險(xiǎn)原則正確答案：ABC109.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類：（）A：理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)B：理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)C：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D：保險(xiǎn)規(guī)劃業(yè)務(wù)正確答案：AB110.銀行理財(cái)子公司可以申請經(jīng)營以下業(yè)務(wù)_____。A：面向不特定社會(huì)公眾公開發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，對受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理B：面向合格投資者非公開發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，對受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理C：理財(cái)顧問和咨詢服務(wù)D：經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)正確答案：ABCD111.客戶關(guān)系營銷的AIDAS法則包括____。A：引起潛在客戶對商業(yè)銀行產(chǎn)品和服務(wù)的注意。B：創(chuàng)造客戶的潛在需求，即引起客戶的興趣。C：刺激客戶對商業(yè)銀行的產(chǎn)品和服務(wù)產(chǎn)生購買欲望。D：促使客戶將潛在購買欲望付諸行動(dòng)，讓客戶對購買商業(yè)銀行產(chǎn)品和服務(wù)的交易行為感到滿意。正確答案：ABCD112.理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)包括____步驟。A：需求調(diào)查B：產(chǎn)品設(shè)計(jì)C：內(nèi)部審批D：監(jiān)管報(bào)備正確答案：ABCD113.《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》中提到，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保本行理財(cái)產(chǎn)品登記信息的______________。信息登記不齊全或者不符合要求的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行補(bǔ)充或者重新登記。A：真實(shí)性B：準(zhǔn)確性C：完整性D：及時(shí)性正確答案：ABCD114.我行安心快線系列產(chǎn)品適合的客戶群體包括A：謹(jǐn)慎型B：穩(wěn)健型C：進(jìn)取型D：激進(jìn)型正確答案：ABCD115.目前時(shí)時(shí)副產(chǎn)品貸款約定還款功能支持的簽約渠道包括A：柜面B：掌銀C：超級柜臺D：自助終端正確答案：AB116.農(nóng)銀匠心靈動(dòng)產(chǎn)品哪些客戶群體可以購買______。A：個(gè)人客戶B：私行客戶C：個(gè)體工商戶D：金融機(jī)構(gòu)客戶正確答案：AB117.在未提供客觀證據(jù)的情況下，不得使用以下夸大過往業(yè)績的表述。A：“業(yè)績優(yōu)良”B：“名列前茅”C：“位居前列”D：“實(shí)現(xiàn)正收益”正確答案：AC118.全職太太的特點(diǎn)____。A：全職照付家庭，不外出工作B：服務(wù)對象是家庭成員C：在家均有兼職D：收入穩(wěn)定正確答案：AB119.農(nóng)銀進(jìn)取·每年開放產(chǎn)品與農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的區(qū)別在于______。A：進(jìn)取·每年開放產(chǎn)品是開放式產(chǎn)品，安心定開產(chǎn)品是封閉式產(chǎn)品B：進(jìn)取·每年開放產(chǎn)品是權(quán)益類產(chǎn)品，安心定開產(chǎn)品是固定收益類產(chǎn)品C：進(jìn)取·每年開放產(chǎn)品與安心定開產(chǎn)品的銷售主管部門不同D：進(jìn)取·每年開放第1-3期產(chǎn)品的起售金額較安心定開產(chǎn)品更高正確答案：CD120.私行時(shí)時(shí)副產(chǎn)品的銷售渠道包括____A：柜面B：超級柜臺C：個(gè)人網(wǎng)銀D：掌銀正確答案：ABCD121.農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品會(huì)在定期報(bào)告中披露產(chǎn)品在______的最后一個(gè)工作日的相關(guān)凈值。A：月度B：季度C：半年D：年度正確答案：BCD122.農(nóng)銀匠心靈動(dòng)與匠心定開的不同之處______。A：產(chǎn)品類型不同B：凈值公告日不同C：清算時(shí)間規(guī)則不同D：產(chǎn)品開放日規(guī)則不同正確答案：CD123.《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求》中提到，銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列哪些情形______。A：詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員B：與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)C：擅自更改投資者交易指令D：散布虛假信息，擾亂市場秩序正確答案：ABCD124.理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案適用于處置與理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的、各類誘發(fā)因素所導(dǎo)致的各種事件，其影響或可能影響農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)____的各類事件。A：運(yùn)營管理B：正常業(yè)務(wù)運(yùn)營C：秩序穩(wěn)定D：人員穩(wěn)定正確答案：BC125.銷售產(chǎn)品和服務(wù)應(yīng)堅(jiān)持匹配原則，即：以合適的產(chǎn)品匹配適合的客戶?！昂线m的產(chǎn)品”，指的是____；“適合的客戶”是指____；“匹配”就是要____。A：能滿足客戶特定需求的產(chǎn)品B：有特定產(chǎn)品需求的客戶C：風(fēng)險(xiǎn)等級匹配D：在充分分析產(chǎn)品和客戶需求的基礎(chǔ)上提供最佳解決方案正確答案：ABD126.首問責(zé)任制就是不論是否為本人職責(zé)范圍，按照____的原則，首次接待投訴的網(wǎng)點(diǎn)或客服人員，必須認(rèn)真傾聽投資者訴求，妥善處理投訴或及時(shí)做好轉(zhuǎn)辦移交，不得拒絕推諉。A：誰接待B：誰受理C：誰跟蹤D：誰解決正確答案：ABCD127.銀行理財(cái)子公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：A：具有符合規(guī)定條件的股東B：具有符合本辦法規(guī)定的最低注冊資本C：無需具備支持理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬和單獨(dú)核算等業(yè)務(wù)管理的信息系統(tǒng)D：具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施正確答案：ABD128.理財(cái)子公司為商業(yè)銀行下設(shè)的從事理財(cái)業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍主要為____等，不允許吸收存款、發(fā)放貸款。A：發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品B：發(fā)行代理產(chǎn)品C：發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品D：理財(cái)顧問和咨詢正確答案：ACD129.合格投資者的準(zhǔn)入門檻可以是（）。A：具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣B：具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元人民幣C：具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足近2年本人年均收入不低于30萬元人民幣D：最近2年年末凈資產(chǎn)不低于500萬元人民幣的法人或者依法成立的其他組織正確答案：AB130.以下是農(nóng)銀理財(cái)“6+N”凈值型產(chǎn)品體系中“N”系列的是。A：ESGB：惠農(nóng)理財(cái)C：另類投資D：養(yǎng)老理財(cái)正確答案：ABD131.農(nóng)銀安心·定期開放產(chǎn)品的業(yè)績基準(zhǔn)不包括以下哪項(xiàng)含義A：等于向客戶實(shí)際兌付的收益率B：即預(yù)期收益率C：構(gòu)成收益承諾D：代表該產(chǎn)品是保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品正確答案：ABCD132.以下屬于銷售文件的有：A：理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議B：產(chǎn)品發(fā)售函C：產(chǎn)品要素表D：理財(cái)產(chǎn)品及風(fēng)險(xiǎn)和客戶權(quán)益說明書正確答案：ABCD133.下列哪些交易占用時(shí)時(shí)副產(chǎn)品實(shí)時(shí)贖回額度？A：實(shí)時(shí)贖回B：預(yù)約贖回C：貸款約定還款D：消費(fèi)支付正確答案：AD134.符合以下哪項(xiàng)規(guī)定可以認(rèn)定為合格投資者A：具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣B：家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元人民幣，或者近3年本人年均收入不低于40萬元人民幣C：最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣的法人或者依法成立的其他組織D：最近半年凈資產(chǎn)不低于500萬元人民幣的法人或者依法成立的其他組織正確答案：ABC135.下列關(guān)于時(shí)時(shí)副產(chǎn)品所屬產(chǎn)品類型正確的是A：固定收益類B：非保本浮動(dòng)收益型C：凈值型D：預(yù)期收益率型正確答案：ABC136.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同，分為____A：固定收益類產(chǎn)品B：權(quán)益類產(chǎn)品C：商品及金融衍生品類產(chǎn)品D：混合類產(chǎn)品正確答案：ABCD137.截至2021年4月，農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級包括____。A：低B：中低C：中等D：中高正確答案：BC138.私行客戶配置理財(cái)產(chǎn)品建議以____為主，____為輔。A：中高風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品B：中低風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品C：根據(jù)客戶意愿配置中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D：低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品正確答案：BC139.以下哪些產(chǎn)品品牌屬于我行A：農(nóng)銀安心B：尊利C：農(nóng)銀進(jìn)取D：穩(wěn)得利正確答案：AC140.面向投資者開展的理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)有以下A：以展示、介紹、比較單只或多只理財(cái)產(chǎn)品部分或全部特征信息并直接或間接提供認(rèn)購、申購、贖回服務(wù)等方式宣傳推介理財(cái)產(chǎn)品B：提供單只或多只理財(cái)產(chǎn)品投資建議C：為投資者辦理理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、申購和贖回D：銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)活動(dòng)。正確答案：ABCD141.農(nóng)銀安心定開理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢包括______。A：投資穩(wěn)健，資產(chǎn)評級較高B：投資周期結(jié)束時(shí)可自動(dòng)續(xù)期，投資效率更高C：支持預(yù)約申贖功能D：產(chǎn)品購買門檻低，滿足廣大客戶需求正確答案：ABCD142.以下哪些產(chǎn)品品牌屬于我行______。A：農(nóng)銀匠心B：農(nóng)銀安心C：農(nóng)銀進(jìn)取D：農(nóng)銀同心正確答案：ABC143.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中提到，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指_____、_____、_____、_____期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。A：銀行B：信托C：證券D：基金正確答案：ABCD144.銀行理財(cái)子公司可以申請經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)：A：面向不特定社會(huì)公眾公開發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，對受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理B：面向合格投資者非公開發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，對受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理C：理財(cái)顧問和咨詢服務(wù)D：經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)正確答案：ABCD145.農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的ESG主題理財(cái)產(chǎn)品可以面向以下哪類客戶銷售？A：普通個(gè)人客戶B：對公客戶C：私行簽約客戶D：惠農(nóng)卡客戶正確答案：ABCD146.下列屬于安心固定期限產(chǎn)品優(yōu)勢的是A：產(chǎn)品每個(gè)工作日均在售，額度充足，貨架式供應(yīng)B：產(chǎn)品當(dāng)日購買，次日起息，沒有募集期的設(shè)置，客戶資金使用效率高C：有利于減少產(chǎn)品期數(shù)，減少操作量D：產(chǎn)品存續(xù)期間每個(gè)工作日可實(shí)時(shí)贖回正確答案：ABC147.投訴事件如有升級可能或?yàn)楸炯墮C(jī)構(gòu)無法解決的問題，應(yīng)立即向上級行業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告，____。A：努力協(xié)調(diào)化解B：控制傳播范圍C：擴(kuò)大影響范圍D：減少不良影響正確答案：ABD148.在投資者投訴處理過程中，應(yīng)當(dāng)核實(shí)投訴人身份，保護(hù)投訴人信息安全，依法保護(hù)____不受侵犯。A：個(gè)人利益B：國家秘密C：商業(yè)秘密D：個(gè)人隱私正確答案：BCD149.分支機(jī)構(gòu)____和____應(yīng)設(shè)專人負(fù)責(zé)理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢答疑和客戶投訴處理，對客戶投訴情況進(jìn)行登記統(tǒng)計(jì)和分析，就重要問題及時(shí)與上級主管部門溝通，并通過有效方式告知投訴者受理情況、處理時(shí)限和聯(lián)系方式。A：風(fēng)險(xiǎn)管理部門B：銷售推廣部門C：客戶服務(wù)中心D：研發(fā)運(yùn)作部門正確答案：BC150.對公理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)由具備理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格的人員營銷，一般產(chǎn)品銷售人員不得____A：辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)B：將客戶移交對公理財(cái)業(yè)務(wù)人員C：向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問意見D：向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品正確答案：CD151.下列哪些產(chǎn)品開放期可以實(shí)時(shí)贖回A：安心快線天天利產(chǎn)品B：安心期次產(chǎn)品C：農(nóng)銀時(shí)時(shí)副產(chǎn)品D：農(nóng)銀安心定開理財(cái)產(chǎn)品正確答案：AC152.同一賬戶當(dāng)天可對同一產(chǎn)品進(jìn)行＿次申購預(yù)申請交易。A：一次B：兩次C：三次D：多次正確答案：ABCD153.下列說法正確的是：A：理財(cái)子公司應(yīng)當(dāng)由在我國境內(nèi)注冊的商業(yè)銀行作為控股股東發(fā)起設(shè)立B：股權(quán)結(jié)構(gòu)上可以由商業(yè)銀行全資設(shè)立C：股權(quán)結(jié)構(gòu)上不得與境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融企業(yè)共同出資設(shè)立。D：股權(quán)結(jié)構(gòu)上可以與境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融企業(yè)共同出資設(shè)立。正確答案：ABD154.農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品存續(xù)期間如遇管理費(fèi)率調(diào)整，以下說法正確的有______。A：管理費(fèi)率不變B：分段計(jì)收管理費(fèi)C：調(diào)整生效日之前適用原管理費(fèi)率D：調(diào)整生效日及之后適用新管理費(fèi)率正確答案：BCD155.目前信用卡約定還款功能不支持＿渠道簽約。A：網(wǎng)上銀行B：手機(jī)銀行C：自助終端D：柜面正確答案：BC156.因國家____等的變更，突發(fā)性金融危機(jī)等導(dǎo)致我行理財(cái)業(yè)務(wù)無法正常開展時(shí)，總行領(lǐng)導(dǎo)小組要制定統(tǒng)一溝通口徑，并與監(jiān)管部門溝通協(xié)商，盡早恢復(fù)相關(guān)業(yè)務(wù)辦理。A：政策B：法規(guī)C：監(jiān)管要求D：內(nèi)部制度正確答案：ABC157.業(yè)務(wù)應(yīng)急組是理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)急處置的執(zhí)行層成員，與____共同組成完整的執(zhí)行層。A：后勤保障組B：技術(shù)應(yīng)急組C：支持保障組D：專家組正確答案：BCD158.目前私行時(shí)時(shí)付產(chǎn)品銷售渠道包括（）A：網(wǎng)點(diǎn)B：網(wǎng)上銀行C：掌銀D：現(xiàn)金管理平臺正確答案：ABC159.對公時(shí)時(shí)付產(chǎn)品銷售渠道包括（）A：網(wǎng)點(diǎn)B：網(wǎng)上銀行C：個(gè)人掌銀D：現(xiàn)金管理平臺正確答案：AB160.時(shí)時(shí)付還信用卡支持的渠道包括A：網(wǎng)銀B：掌銀C：柜面D：現(xiàn)金管