洗錢罪行為方式研究

洗錢罪行為方式研究洗錢罪行為方式研究摘要：本文在回顧我國(guó)洗錢罪行為方式演變歷程的基礎(chǔ)上，著重對(duì)洗錢罪行為方式規(guī)定不完備的問(wèn)題進(jìn)行分析，并從洗錢罪的階段特征、國(guó)際公約對(duì)洗錢罪定義等方面進(jìn)行總結(jié)，從而提出了完善我國(guó)洗錢罪行為方式定義的建議。

關(guān)鍵詞：洗錢罪；行為方式

一、我國(guó)對(duì)洗錢罪行為方式的界定

與我國(guó)洗錢罪上游犯罪立法頻繁修改、一擴(kuò)再擴(kuò)的特點(diǎn)不同，刑法中關(guān)于洗錢罪行為方式的規(guī)定保持了相對(duì)穩(wěn)定。我國(guó)洗錢罪行為方式的演變可分為兩個(gè)階段：一是確立洗錢罪行為方式階段。在1997年刑法中，立法者用列舉與概括相結(jié)合的方法，將洗錢罪行為方式規(guī)定為四種列舉的洗錢行為和一種概括性的洗錢行為。二是擴(kuò)大洗錢罪行為方式階段。2009年11月最高人民法院發(fā)布《關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，這個(gè)司法解釋的第2條對(duì)洗錢罪行為方式做出了細(xì)化規(guī)定。

（一）1997刑法規(guī)定。1997年刑法第191條規(guī)定：“明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：①提供資金帳戶的；②協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的；③通過(guò)轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；④協(xié)助將資金匯往境外的；⑤以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來(lái)源的。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他間接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。”立法者采用列舉與概括相結(jié)合的方法對(duì)洗錢罪的行為方式做出了規(guī)定。前四項(xiàng)主要列舉了通過(guò)銀行類金融機(jī)構(gòu)實(shí)施的洗錢行為，規(guī)定具體而明確；第五項(xiàng)是概括性的兜底條款，“其他方法”的表述原則而模糊，涵蓋了所有可能發(fā)生的洗錢行為方式，并為下一步根據(jù)洗錢行為新特點(diǎn)做出擴(kuò)大解釋留下了立法空間。這種立法方法是我國(guó)刑事立法中較常見(jiàn)的一種立法方式，在許多法條中都有體現(xiàn)。

（二）2009年司法解釋規(guī)定。最高人民法院2009年11月發(fā)布了《關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》?！督忉尅返?條規(guī)定：“具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第（五）項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”：①通過(guò)典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；②通過(guò)與商場(chǎng)、飯店、娛樂(lè)場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；③通過(guò)虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換二類行為方式，第三類行為方式“獲取、占有和使用”等未包含，洗錢罪行為方式的立法規(guī)定仍舊過(guò)于狹窄。ｆａｔｆ將我國(guó)洗錢犯罪化事項(xiàng)評(píng)估為部分達(dá)標(biāo)，其中一個(gè)重要原因就是：雖然中國(guó)的基本法律制度沒(méi)有禁止將“獲取、占有和使用”犯罪收益的行為予以犯罪化，但中國(guó)刑法中的相關(guān)罪名卻沒(méi)有完全涵蓋這三種行為，這與國(guó)際公約的規(guī)定尚有一定的差距。

（三）國(guó)際立法借鑒。由于各國(guó)法律制度和反洗錢實(shí)踐的不同，有的國(guó)家僅將洗錢行為的放置階段和培植階段予以犯罪化，對(duì)融合階段的洗錢行為不認(rèn)為是犯罪，如中國(guó)、德國(guó)、法國(guó)和瑞士；有的國(guó)家將洗錢行為的所有階段都規(guī)定為犯罪，不論處于什么階段的洗錢行為一律予以犯罪化，旨在嚴(yán)密刑事法網(wǎng)，堵塞法律漏洞，嚴(yán)懲洗錢犯罪。洗錢行為的所有階段都予以犯罪化有兩種立法形式可資借鑒:一種立法形式是不分第一階段、第二階段還是第三階段的行為，統(tǒng)統(tǒng)合并為一個(gè)完整階段的犯罪。如俄羅斯，根據(jù)俄羅斯聯(lián)邦刑法典第174條的規(guī)定，掩飾、隱瞞非法所得以及占有、保管、存放、管理、改變、使用或者轉(zhuǎn)讓非法所得的行為皆為犯罪。伴隨著洗錢范圍的擴(kuò)大和法網(wǎng)的緊湊編織，俄羅斯預(yù)防和控制洗錢行為取得了巨大成效。另一種立法形式是將洗錢行為的前兩個(gè)階段與第三個(gè)階段予以區(qū)別對(duì)待，分別給予不同的罪名和構(gòu)成要件。如意大利，意大利刑法典第648條第2款規(guī)定的洗錢罪行為方式包括放置、培植兩個(gè)階段的行為，第3款規(guī)定的贓錢再投資罪行為方式針對(duì)的是合法化后的贓錢再利用行為。擴(kuò)大洗錢的行為方式既符合國(guó)際公約的規(guī)定，便于開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作，又能嚴(yán)密反洗錢刑事法網(wǎng)，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪。俄羅斯和意大利的做法對(duì)我國(guó)完善洗錢罪行為方式立法提供了有益的借鑒。

三、洗錢罪行為方式規(guī)定的完善

（一）觀點(diǎn)綜述。完善洗錢罪行為方式的觀點(diǎn)較多，大致可分為三種立法思路。一種思路是在洗錢罪罪名之外，增設(shè)“獲取、持有、使用非法收益罪”這一新罪名；另一種思路是在保持現(xiàn)有洗錢罪行為方式的前提下，將“獲取、持有、使用”行為納入洗錢罪的行為方式之中；還有一種思路是將現(xiàn)有洗錢罪的行為方式完全推倒，直接將公約對(duì)洗錢行為方式的規(guī)定植入到洗錢罪之中。

（二）觀點(diǎn)分析。我國(guó)對(duì)洗錢罪的規(guī)定具有自己的特色，即將洗錢罪作為一個(gè)獨(dú)立的罪名予以規(guī)定，而沒(méi)有將洗錢作為一個(gè)類罪名進(jìn)行規(guī)定。洗錢分為洗錢罪名下的洗錢即刑法191條的洗錢罪和非洗錢罪名下的洗錢即312條的掩飾、隱瞞犯罪所得罪、犯罪所得利益罪，349條的窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品罪。這種反洗錢罪名體系本身就存在著較多的法條之間的銜接協(xié)調(diào)問(wèn)題，如果再增設(shè)“獲取、持有、使用非法收益罪”這一新罪名，將使反洗錢罪名體系各個(gè)法條之間的銜接配合更加復(fù)雜。另外，我國(guó)雖然締結(jié)了有關(guān)反洗錢的國(guó)際公約，有將公約內(nèi)容予以國(guó)內(nèi)法化的義務(wù)，但是應(yīng)當(dāng)避免照搬公約規(guī)定的傾向。再者，將以前洗錢罪行為方式的立法規(guī)定完全推倒，植入全新的規(guī)定也不符合保持立法穩(wěn)定的要求。可見(jiàn)，第一種立法思路和第三種立法思路都不可行，只有在繼承現(xiàn)有洗錢罪行為方式的基礎(chǔ)上，將“獲取、持有、使用”犯罪收益行為納入到洗錢罪的行為方式之中的思路較為穩(wěn)妥可行。

（三）立法表述。筆者建議，在保持洗錢罪立法和洗錢罪司法解釋基本不變的前提下，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)按照列舉式與概括式相結(jié)合的立法思路，在洗錢罪第五項(xiàng)概括性兜底條款之后，補(bǔ)充規(guī)定“（六）獲取、占有或者使用上述犯罪的違法所得及其收益”，從而將洗錢在處置、培植、融合三個(gè)階段的行為全部納入法律規(guī)制之中。

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onthebehavioralpatternsofthecrimeofmoneylaundering

zhaofeng

(jiayuguanmunicipalsub-branchpbc,jiayuguangansu735100)

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