申請設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司操作規(guī)程樣本

申請設(shè)置企業(yè)集團(tuán)財務(wù)企業(yè)操作規(guī)程第一章

總則第一條

為深入規(guī)范企業(yè)集團(tuán)財務(wù)企業(yè)（以下簡稱財務(wù)企業(yè)）申請設(shè)置工作，確保財務(wù)企業(yè)市場準(zhǔn)入工作健康、有序地進(jìn)行，依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)企業(yè)管理措施》（以下簡稱《措施》）制訂本規(guī)程。第二條

本規(guī)程所指財務(wù)企業(yè)是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提升資金使用效率為目標(biāo)，為企業(yè)集團(tuán)組員單位（以下簡稱組員單位）提供財務(wù)管理服務(wù)非銀行金融機(jī)構(gòu)。第三條

本規(guī)程用于規(guī)范申請設(shè)置財務(wù)企業(yè)籌建和開業(yè)階段市場準(zhǔn)入行為。外資投資性企業(yè)設(shè)置財務(wù)企業(yè)（外資股本占25%以上）市場準(zhǔn)入?yún)⒖急疽?guī)程實(shí)施。第四條

凡在中國境內(nèi)設(shè)置財務(wù)企業(yè)，應(yīng)該報經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）審查同意。第二章

設(shè)置條件第五條

申請設(shè)置財務(wù)企業(yè)企業(yè)集團(tuán)（母企業(yè)），應(yīng)含有以下條件：（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁相關(guān)鍵主業(yè)。（二）申請前1年年末，注冊資本金不低于8億元人民幣。（三）申請前1年年末，按要求并表核實(shí)組員單位資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)率不低于30%。（四）財務(wù)情況良好，申請前連續(xù)2年年末按要求并表核實(shí)組員單位營業(yè)收入總額均不低于40億元人民幣，稅前利潤總額均不低于2億元人民幣。（五）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并含有較大規(guī)模。（六）成立2年以上而且含有一定企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗(yàn)。（七）含有健全企業(yè)治理結(jié)構(gòu)，無不妥關(guān)聯(lián)交易。（八）資信良好，申請前連續(xù)2年內(nèi)無不良誠信統(tǒng)計，未發(fā)生違法違規(guī)行為。（九）入股資金起源真實(shí)正當(dāng)，不得以借貸資金入股，不得以她人委托資金入股。（十）銀監(jiān)會要求其它審慎性條件。第六條

財務(wù)企業(yè)注冊資本金應(yīng)該關(guān)鍵從企業(yè)集團(tuán)組員單位中募集，并能夠吸收組員單位以外含有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)戰(zhàn)略投資者股份。除國家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會事先同意特殊行業(yè)企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財務(wù)企業(yè)應(yīng)有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)戰(zhàn)略投資者作為股東，或經(jīng)營團(tuán)體中最少引進(jìn)1名有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)高級管理人員和1名風(fēng)險管理專業(yè)人員。第七條

企業(yè)集團(tuán)組員單位投資入股財務(wù)企業(yè)，應(yīng)含有以下條件：（一）經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊企業(yè)法人。（二）含有良好企業(yè)治理結(jié)構(gòu)或有效組織管理方法。（三）含有良好社會聲譽(yù)、誠信統(tǒng)計和納稅統(tǒng)計。（四）財務(wù)情況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。（五）年底分配后，凈資產(chǎn)達(dá)成全部資產(chǎn)總額30%以上（合并會計報表口徑）。（六）經(jīng)營管理良好，按期足額歸還銀行貸款，最近2年內(nèi)未發(fā)生違法違規(guī)行為。（七）入股資金起源真實(shí)正當(dāng)，不得以借貸資金入股，不得以她人委托資金入股。（八）該項投資符合國家法律、法規(guī)要求。（九）銀監(jiān)會要求其它審慎性條件。第八條

企業(yè)集團(tuán)組員單位以外戰(zhàn)略投資者投資入股財務(wù)企業(yè)，應(yīng)含有以下條件：（一）承諾自財務(wù)企業(yè)成立之日起標(biāo)準(zhǔn)上在3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財務(wù)企業(yè)股份，并在財務(wù)企業(yè)章程中載明。（二）含有3年以上從事財務(wù)企業(yè)或類似機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理良好經(jīng)驗(yàn)。（三）銀監(jiān)會要求其它審慎性條件。第九條

戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)法人，其投資入股財務(wù)企業(yè)除應(yīng)符合第八條要求條件外，還應(yīng)含有以下條件：（一）含有良好企業(yè)治理結(jié)構(gòu)。（二）含有健全、有效內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度。（三）財務(wù)情況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。（四）資信良好，最近2年內(nèi)未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大處罰。（五）入股資金起源真實(shí)正當(dāng)，不得以借貸資金入股，不得以她人委托資金入股。（六）滿足相關(guān)監(jiān)管要求和指標(biāo)，且該項投資符合相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管要求。（七）戰(zhàn)略投資者為境外金融機(jī)構(gòu)法人，其最近1年年末總資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)上不少于10億美元。（八）銀監(jiān)會要求其它審慎性條件。第十條

戰(zhàn)略投資者為非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人，其投資入股財務(wù)企業(yè)應(yīng)符合第七條、第八條要求條件。第十一條

擬設(shè)置財務(wù)企業(yè)應(yīng)含有以下條件：（一）確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金需要，經(jīng)合理估計能夠達(dá)成一定業(yè)務(wù)規(guī)模。（二）有符合《中國企業(yè)法》和《措施》要求章程。（三）有符合《措施》要求最低限額注冊資本金。（四）有符合銀監(jiān)會要求任職資格條件董事、高級管理人員和要求百分比專業(yè)從業(yè)人員，在風(fēng)險管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位上有合格專門人才。董事、高級管理人員是指企業(yè)法定代表人和對財務(wù)企業(yè)經(jīng)營管理含有決議權(quán)或?qū)︼L(fēng)險控制起關(guān)鍵作用人員，包含董事長、副董事長、董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。風(fēng)險管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位人員是指根據(jù)財務(wù)企業(yè)具體業(yè)務(wù)部門設(shè)置、業(yè)務(wù)制度和步驟，在財務(wù)企業(yè)關(guān)鍵業(yè)務(wù)活動中負(fù)擔(dān)風(fēng)險管理和資金集約管理職責(zé)工作人員。財務(wù)企業(yè)從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作3年以上人員應(yīng)該不低于總?cè)藬?shù)三分之二，其中從事金融或財務(wù)工作5年以上人員應(yīng)該不低于總?cè)藬?shù)三分之一。（五）制訂較為完善企業(yè)治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險防范等方面制度，建立較為完善管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險控制系統(tǒng)。（六）含有符合要求營業(yè)場所、安全防范方法和其它設(shè)施。（七）銀監(jiān)會要求其它審慎性條件。第三章

董事和高級管理人員第十二條

財務(wù)企業(yè)董事長、副董事長、董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理及即使和上述職位名稱不一樣但所負(fù)擔(dān)職責(zé)相同高級管理人員任職資格均須經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)。第十三條

財務(wù)企業(yè)董事、高級管理人員應(yīng)含有以下基礎(chǔ)條件：（一）含有完全民事行為能力自然人。（二）含有良好職業(yè)道德、操守、品行和聲譽(yù)，熟悉并遵遵法律、行政法規(guī)和規(guī)章，有良好遵法合規(guī)統(tǒng)計。（三）含有履職所需專業(yè)知識、技能、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，確保履職所需時間和精力，在行為及決議上顯示出良好判定和管理能力，沒有不良從業(yè)統(tǒng)計。（四）含有履職所需獨(dú)立性。（五）沒有法律、法規(guī)及其它要求明確不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員情形。（六）銀監(jiān)會要求其它審慎性條件。第十四條

財務(wù)企業(yè)董事除符合第十三條要求條件外，還應(yīng)含有下列條件：（一）含有5年以上和經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財務(wù)或其它有利于推行董事職責(zé)工作經(jīng)歷。（二）能夠利用財務(wù)企業(yè)財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判定財務(wù)企業(yè)經(jīng)營、管理和風(fēng)險情況。（三）了解財務(wù)企業(yè)企業(yè)治理結(jié)構(gòu)、企業(yè)章程、董事會職責(zé)和董事會組員權(quán)利和義務(wù)。第十五條

財務(wù)企業(yè)董事長、副董事長除符合第十三條、第十四條要求條件外，還應(yīng)含有下列條件：含有本科以上學(xué)歷，在金融機(jī)構(gòu)從業(yè)6年以上，或在本集團(tuán)從事財務(wù)或資金管理工作8年以上，或從事本集團(tuán)關(guān)鍵主業(yè)及相關(guān)管理工作以上。第十六條

財務(wù)企業(yè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理除符合第十三條要求條件外，還應(yīng)含有下列條件：含有本科以上學(xué)歷，在金融機(jī)構(gòu)從業(yè)6年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作以上（其中從事金融工作3年以上）。財務(wù)企業(yè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理同時任董事，還應(yīng)符合第十四條要求條件。第十七條

從境外引進(jìn)高級管理人員除符合第十三條要求條件外，還應(yīng)含有下列條件：（一）熟悉中國經(jīng)濟(jì)、金融政策和相關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)；熟悉中國外金融市場運(yùn)作規(guī)律和特點(diǎn)。（二）含有和擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理經(jīng)驗(yàn)。含有國際著名跨國金融機(jī)構(gòu)資金管理或國際著名大型企業(yè)集團(tuán)資金集中管理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)5年以上，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位經(jīng)驗(yàn)。或含有國際著名商業(yè)銀行或投資銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)5年以上，熟悉資金計劃和資本市場投融資業(yè)務(wù)，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位經(jīng)驗(yàn)。從境外引進(jìn)高級管理人員同時任董事，還應(yīng)符合第十四條要求條件。第四章

設(shè)置申請第十八條

企業(yè)集團(tuán)設(shè)置財務(wù)企業(yè)，分為申請籌建和申請開業(yè)兩個階段，并由集團(tuán)母企業(yè)作為申請人提交申請材料。第十九條

申請人應(yīng)將籌建和開業(yè)申請材料報送至財務(wù)企業(yè)擬設(shè)地銀監(jiān)局。第二十條

籌建申請材料應(yīng)包含以下內(nèi)容：（一）籌建申請表（見附表一）。（二）籌建申請書，內(nèi)容應(yīng)該包含擬設(shè)財務(wù)企業(yè)名稱（可未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)預(yù)核準(zhǔn)）、擬設(shè)地、注冊資本金、股東及其股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等。（三）設(shè)置財務(wù)企業(yè)可行性研究匯報。（四）集團(tuán)母企業(yè)資質(zhì)證實(shí)材料。（五）組員單位名冊及有權(quán)部門出具相關(guān)證實(shí)資料。組員單位包含集團(tuán)母企業(yè)及其控股51%以上子企業(yè)（以下簡稱子企業(yè)），母企業(yè)、子企業(yè)單獨(dú)或共同持股20%以上企業(yè)，或持股不足20%但處于最大股東地位企業(yè)，母企業(yè)、子企業(yè)下屬機(jī)關(guān)法人或社會團(tuán)體法人。（六）申請人和其它出資人股東資格材料。（七）出資人出資確?；虺鲑Y協(xié)議。（八）母企業(yè)董事會做出、在財務(wù)企業(yè)出現(xiàn)支付困難時增加對應(yīng)資本金書面承諾。（九）引進(jìn)高級管理人員或風(fēng)險管理專業(yè)人員，母企業(yè)董事會須提供引進(jìn)高級管理人員或風(fēng)險管理專業(yè)人員相關(guān)證實(shí)材料。（十）母企業(yè)法定代表人簽署確實(shí)定母企業(yè)及其組員單位提供資料真實(shí)性證實(shí)文件。（十一）律師事務(wù)所出具申請人在申請籌建程序、材料等方面正當(dāng)合規(guī)性和完整性法律意見書。（十二）銀監(jiān)會要求提交其它文件、資料。第二十一條

設(shè)置財務(wù)企業(yè)可行性研究匯報應(yīng)該包含下列關(guān)鍵內(nèi)容：（一）企業(yè)集團(tuán)基礎(chǔ)情況，包含歷史沿革、組員單位情況、組織架構(gòu)和人員情況、基礎(chǔ)財務(wù)情況和關(guān)鍵財務(wù)指標(biāo)等。（二）企業(yè)集團(tuán)所屬產(chǎn)業(yè)及相關(guān)國家產(chǎn)業(yè)政策說明。（三）企業(yè)集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營情況、行業(yè)地位、發(fā)展計劃及關(guān)鍵主業(yè)在集團(tuán)資產(chǎn)中所占比重等。（四）現(xiàn)金流量分析，即對企業(yè)集團(tuán)過去2年現(xiàn)金流量規(guī)模、特點(diǎn)、規(guī)律等進(jìn)行分析，對未來現(xiàn)金流量進(jìn)行合理估計。（五）企業(yè)集團(tuán)財務(wù)和資金管理經(jīng)驗(yàn)。（六）設(shè)置財務(wù)企業(yè)宗旨、作用、業(yè)務(wù)量估計及盈利模式。第二十二條

集團(tuán)母企業(yè)資質(zhì)證實(shí)材料應(yīng)包含下列關(guān)鍵內(nèi)容：（一）工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)《企業(yè)集團(tuán)登記證》。（二）企業(yè)集團(tuán)符合國家產(chǎn)業(yè)政策證實(shí)材料。（三）集團(tuán)母企業(yè)企業(yè)章程、組織架構(gòu)及內(nèi)部管理制度。（四）稅務(wù)機(jī)關(guān)頒發(fā)納稅信用等級證實(shí)；集團(tuán)母企業(yè)近3年貸款銀行名單和經(jīng)貸款銀行確定無不良資信統(tǒng)計證實(shí)；母企業(yè)董事會（或經(jīng)營決議機(jī)構(gòu)）相關(guān)企業(yè)正當(dāng)合規(guī)經(jīng)營申明。假如社會大眾或媒體有相關(guān)違法違規(guī)問題披露，需做出特殊說明。（五）經(jīng)境內(nèi)外依法設(shè)置會計師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)審計最近2年按《企業(yè)會計準(zhǔn)則》編制會計報表（包含合并會計報表）。會計報表包含：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表及會計報表附注等。會計報表附注中應(yīng)根據(jù)財政部頒布《企業(yè)會計準(zhǔn)則》相關(guān)要求，對企業(yè)重大關(guān)聯(lián)交易情況進(jìn)行披露。第二十三條

申請人和其它出資人股東資格材料應(yīng)該包含下列基礎(chǔ)內(nèi)容：（一）申請人和其它出資人名冊、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、其它出資人經(jīng)境內(nèi)外依法設(shè)置會計師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)審計最近2年會計報表（包含資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表及會計報表附注）及經(jīng)貸款行確定按期歸還銀行貸款證實(shí)材料。（二）出資人出資起源證實(shí)。（三）戰(zhàn)略投資者還應(yīng)提供其3年以上成功從事財務(wù)企業(yè)或類似機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理相關(guān)材料。關(guān)鍵包含：戰(zhàn)略投資者組織結(jié)構(gòu)、關(guān)鍵股東名冊、分支機(jī)構(gòu)、控股（含入股、控制）子企業(yè)名冊和上述機(jī)構(gòu)從事關(guān)鍵業(yè)務(wù)及盈利關(guān)鍵起源，實(shí)際控制人、關(guān)鍵關(guān)聯(lián)企業(yè)及關(guān)聯(lián)關(guān)系。戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)提供監(jiān)管當(dāng)局對其企業(yè)治理結(jié)構(gòu)、資信情況、合規(guī)情況、審慎經(jīng)營情況出具意見函和銀監(jiān)會認(rèn)可國際評級機(jī)構(gòu)最近2年對其信用評級匯報。戰(zhàn)略投資者近3年從事財務(wù)企業(yè)或類似機(jī)構(gòu)資金集中管理規(guī)模、方法及成功案例等證實(shí)材料。第二十四條

出資人出資確?；虺鲑Y協(xié)議應(yīng)該包含下列關(guān)鍵內(nèi)容：（一）出資確?；虺鲑Y協(xié)議應(yīng)由全體出資人（或提議人）法定代表人簽署并加蓋單位公章，協(xié)議書中應(yīng)明確各出資人（或提議人）出資百分比、權(quán)利、義務(wù)等事項，并應(yīng)書面授權(quán)集團(tuán)母企業(yè)作為申請人代表全體出資人辦理籌建事宜。（二）戰(zhàn)略投資者應(yīng)將3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓其在財務(wù)企業(yè)股份承諾在投資協(xié)議中載明。（三）出資人相關(guān)擬出資設(shè)置財務(wù)企業(yè)股東大會或董事會決議、授權(quán)或同意文件。第二十五條

開業(yè)申請材料應(yīng)包含以下內(nèi)容：（一）開業(yè)申請表（見附表二）。（二）申請開業(yè)匯報，內(nèi)容應(yīng)該包含籌建工作完成情況說明，企業(yè)注冊資本到位情況，擬創(chuàng)辦業(yè)務(wù)及制度、系統(tǒng)準(zhǔn)備情況，內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、職員人數(shù)及組成等事項。匯報應(yīng)經(jīng)出資各方法定代表人聯(lián)名簽署并加蓋單位公章。（三）擬設(shè)置財務(wù)企業(yè)章程草案。（四）財務(wù)企業(yè)經(jīng)營方針和計劃。（五）財務(wù)企業(yè)股東名冊及其出資額、出資百分比。（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具對財務(wù)企業(yè)股東出資驗(yàn)資證實(shí)。法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具驗(yàn)資證實(shí)是指中國境內(nèi)依法設(shè)置會計師事務(wù)所出具驗(yàn)資匯報。（七）工商行政管理機(jī)關(guān)出具對擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱預(yù)核準(zhǔn)登記證書。（八）擬任職董事、高級管理人員名單、具體專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)履歷及任職資格證實(shí)材料。（九）從業(yè)人員中擬從事風(fēng)險管理、資金集中管理等關(guān)鍵崗位人員相關(guān)證實(shí)材料。（十）引進(jìn)風(fēng)險管理專業(yè)人員擔(dān)任風(fēng)險管理部門經(jīng)理2年以上證實(shí)材料。（十一）從業(yè)人員中從事金融、財務(wù)工作5年及5年以上相關(guān)人員證實(shí)材料。（十二）財務(wù)企業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章及風(fēng)險防范制度，其中包含財務(wù)企業(yè)和母企業(yè)之間相關(guān)風(fēng)險隔離嚴(yán)格要求。財務(wù)企業(yè)應(yīng)參考《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指導(dǎo)》相關(guān)要求建立健全擬辦業(yè)務(wù)規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險控制制度。（十三）財務(wù)企業(yè)管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險控制系統(tǒng)。（十四）財務(wù)企業(yè)營業(yè)場所及其它和業(yè)務(wù)相關(guān)設(shè)施資料（指財務(wù)企業(yè)購置或租賃營業(yè)場所協(xié)議和公安部門及消防部門等出具營業(yè)場所及相關(guān)業(yè)務(wù)設(shè)施驗(yàn)收文件）。（十五）財務(wù)企業(yè)第一次股東大會決議。（十六）律師事務(wù)所出具申請人在申請開業(yè)程序、材料等方面正當(dāng)合規(guī)性和完整性法律意見書。（十七）銀監(jiān)會要求提交其它文件、資料。第二十六條

擬設(shè)置財務(wù)企業(yè)章程草案應(yīng)該包含下列關(guān)鍵內(nèi)容：（一）企業(yè)名稱和住所、組織形式、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本。（二）股東名稱和出資額，股東權(quán)利和義務(wù)，戰(zhàn)略投資者3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓其在財務(wù)企業(yè)股份承諾。（三）企業(yè)法定代表人，企業(yè)機(jī)構(gòu)及產(chǎn)生措施、職權(quán)、議事規(guī)則。（四）企業(yè)利潤分配措施。（五）企業(yè)解散事由和清算措施、母企業(yè)董事會相關(guān)在財務(wù)企業(yè)出現(xiàn)支付困難時增加對應(yīng)資本金承諾等事項。第二十七條

擬任職董事、高級管理人員名單、具體專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)履歷及任職資格證實(shí)材料應(yīng)該包含下列關(guān)鍵內(nèi)容：（一）任職資格核準(zhǔn)申請書。該申請書經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（二）董事及高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請表（見附表三）。（三）集團(tuán)母企業(yè)或現(xiàn)供職單位任免機(jī)構(gòu)對擬任人品行、有沒有不良統(tǒng)計、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績等方面綜合判定。（四）擬任人身份證實(shí)復(fù)印件。（五）擬任人國家認(rèn)可學(xué)歷證書、專業(yè)技術(shù)證書復(fù)印件。擬任人身份證實(shí)和學(xué)歷證書復(fù)印件應(yīng)經(jīng)申請人蓋章并由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)驗(yàn)證原件。（六）由擬任人簽字無不良統(tǒng)計申明。（七）引進(jìn)高級管理人員符合對應(yīng)要求條件證實(shí)材料。（八）集團(tuán)母企業(yè)任免機(jī)構(gòu)責(zé)任人署名對全部申報材料真實(shí)性申明。（九）股東大會相關(guān)董事、高級管理人員任職提議材料。（十）銀監(jiān)會要求提供其它資料。第二十八條

從業(yè)人員中擬從事風(fēng)險管理、資金集中管理等關(guān)鍵崗位人員相關(guān)證實(shí)材料應(yīng)該包含下列關(guān)鍵內(nèi)容：（一）關(guān)鍵崗位人員簡歷表（見附表四）。（二）關(guān)鍵崗位人員身份證實(shí)復(fù)印件。（三）關(guān)鍵崗位人員國家認(rèn)可學(xué)歷證書、專業(yè)技術(shù)證書復(fù)印件。（四）由關(guān)鍵崗位人員簽字無不良統(tǒng)計申明。（五）有權(quán)部門出具關(guān)鍵崗位人員從事相關(guān)崗位工作經(jīng)驗(yàn)證實(shí)。（六）銀監(jiān)會要求提供其它資料。第二十九條

申請材料格式要求：（一）申請材料紙張應(yīng)采取幅面為209×295毫米規(guī)格紙張（相當(dāng)于標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格），雙面印刷（需提供原件歷史文件除外）。（二）申請材料應(yīng)采取活頁裝訂方法。（三）申請材料封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“相關(guān)申請籌建ⅩⅩ集團(tuán)財務(wù)有限（責(zé)任）企業(yè)材料”字樣。（四）申請材料各部分之間應(yīng)有顯著分隔標(biāo)識，并和目錄相符。（五）申請材料一式三份，其中一份按要求提供原件，其它二份可為原件復(fù)印件。（六）申請材料均須用漢字書寫，且字體大于五號。如需提供原件歷史文件是以外文書寫，應(yīng)附漢字譯本。（七）申請書抬頭為“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會”。第五章

受理、審查和同意第三十條

籌建和開業(yè)申請由財務(wù)企業(yè)擬設(shè)地銀監(jiān)局受理。銀監(jiān)局收到申請材料后，如在5個工作日內(nèi)發(fā)覺材料不齊全或不符合要求形式要求，應(yīng)在收到申請材料之日起5個工作日內(nèi)向申請人發(fā)出補(bǔ)正通知書，一次性通知申請人應(yīng)補(bǔ)正全部內(nèi)容。申請人應(yīng)該在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起，3個月內(nèi)一次性提交補(bǔ)正申請材料。申請材料齊全并符合要求形式要求，銀監(jiān)局應(yīng)在收到完整申請材料之日起5個工作日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理行政許可通知書。第三十一條

有下列情形之一，銀監(jiān)局做出不予受理決定，向申請人發(fā)出不予受理申請通知書，并說明不予受理理由：（一）在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個月內(nèi)，申請人未能提交補(bǔ)正申請材料。（二）申請人提交補(bǔ)正申請材料不齊全，或不符合要求形式要求。（三）法律、行政法規(guī)及銀監(jiān)會要求其它應(yīng)該做出不予受理申請決定情形。第三十二條

銀監(jiān)局受理籌建和開業(yè)申請后，對申請資料進(jìn)行審核，并在20個工作日內(nèi)將同意或不一樣意審核意見及申請人全套申請材料上報銀監(jiān)會審查并同意。第三十三條

銀監(jiān)會應(yīng)在收到銀監(jiān)局上報籌建申請材料和審查意見之日起4個月內(nèi)做出是否同意籌建決定，同時抄送銀監(jiān)局。銀監(jiān)會不一樣意籌建，向申請人下發(fā)書面通知并說明理由。銀監(jiān)會同意籌建，向申請人下發(fā)同意籌建書面批復(fù)。第三十四條

申請人應(yīng)該自收到同意籌建批復(fù)之日起3個月內(nèi)完成籌建工作。如遇特殊情況，申請人應(yīng)該在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請，經(jīng)銀監(jiān)會同意，可延期一次，但籌建期限最長不得超出6個月。第三十五條

銀監(jiān)局在上報對開業(yè)申請審核意見前，應(yīng)對適適用于核準(zhǔn)制高級管理人員進(jìn)行考試，并邀請非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管處室以外人員參與監(jiān)考和考卷評價；同時應(yīng)召開開業(yè)申請答辯會并組織高級管理人員任職資格談話。（一）參與答辯會人員為本規(guī)程要求適適用于核準(zhǔn)制高級管理人員，包含董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。（二）開業(yè)申請答辯會由財務(wù)企業(yè)（籌）董事長、總經(jīng)理作為主答辯人。（三）銀監(jiān)局依據(jù)高級管理人員職責(zé)分工有所側(cè)重地分別對其進(jìn)行談話。（四）答辯會及談話考察關(guān)鍵內(nèi)容包含：企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度建設(shè)情況、企業(yè)董事會和高管人員風(fēng)險