銀行反洗錢知識考試題庫大全（含答案）

(全新)銀行反洗錢知識考試題庫大全(含答案)

一'單選題

1.中國人民銀行令'銀監(jiān)會、證監(jiān)會'保監(jiān)會令〔2007〕第2號《金融機構客戶

身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，于()正式實行。

A、2007年6月21日

B、2007年8月1日

C、2007年7月1日

答案：B

2.現(xiàn)代社會洗錢的一項特征是()

A、越來越萎縮

B、越來越專業(yè)化

C、越來越公開

D、越來越公益化

答案：B

3.存款人在異地從事臨時活動的,可在臨時活動地開立()個臨時存款賬戶。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

4.()年,金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融

斐方法指弓I：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。

A、2003年

B、2007年

G2012年

D、2013年

答案:C

5.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大,基本遵循了()的發(fā)展脈絡

A、毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B、黑社會性質犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C、恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D、貪污賄賂犯罪—特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

答案:A

6.以下哪一項不適合作為固有風險評估的數(shù)據(jù)來源O

A、風險自評估機制建設和運行情況

B、配合反洗錢行政調(diào)查

C、可疑交易報告情況

D、洗錢案件

答案：A

7.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括()

A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎

D、是參與國際競爭的唯一要求

答案：D

8.下類對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當?shù)臑?)。

A、與可疑類客戶建立業(yè)務關系時,應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份,

并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行處理。

B、在可疑客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間,應當全面了解客戶的信息,加強監(jiān)控其日常

各項交易情況和錯作行為

C、對于可疑類客戶,應當對其身份信息及資金狀況進行審核,審核頻率應高于關

注類客戶,并根據(jù)結果調(diào)整客戶洗錢分類等級

D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，

應持續(xù)進行報告

答案:A

9.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定,下列說法正確的是()

A、過失洗錢行為也構成洗錢犯罪

B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得

C、行為人實施洗錢行為主觀上必須是故意的

D、通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道清洗費金是上游犯罪所得不構成洗錢犯罪

答案：C

10.從技術上看，中本聰所設計比特幣的劃時代革命在于：

A、用非對稱加密算法解決拜占庭將軍共識問題

B、提出非對稱加密，解決了安全傳遞信息問題，保證價值可以在網(wǎng)絡上傳播

C、解決了共識算法防止賬本篡改問題，從而使得價值記載不再依賴于第三方(如

銀行)

D、比特幣可以逃脫政府監(jiān)管，從此暗網(wǎng)、網(wǎng)絡犯罪等可以不受政府監(jiān)管地進行

各種交易

答案:A

11.客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不正確的是()

A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界

評價

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)'

信用評級以及中介機構的評價等

D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

答案：D

12.客戶洗錢風險分類管理目標不包括()。

A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B、對所有客戶采取不變的識別程序

C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索,有效控制洗錢風險

D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

答案：B

13.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣()

元以上(含)、外幣等值()美元以上(含)的跨境款項劃轉,金融機構應該報告大額

交易。

A、5萬1萬

B、1萬5萬

C、20萬1萬

D、50萬10萬

答案:A

14.金融機構應()根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況,及時調(diào)整客戶風險等級,確?？蛻麸L險

等級符合實際風險情況。

A、定期

B、不定期

C、長期

D、定期或不定期

答案：D

15.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的,

應當()客戶身份。

A、初次識別

B、持續(xù)識別

C、再次識別

D、重新識別

答案：D

16.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是()

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B、客戶身份識別(正確答案)

C、客戶身份費料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

答案：B

17.《中華人民共和國反洗錢法》于()通過。

A、2006年10月17日

B、2006年10月30日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

答案：C

18.義務機構提交可疑交易報告后，應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，

仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認為可疑特征沒有發(fā)

生顯著變化的，應當()提交一次接續(xù)報告。

A、自第一次提交可疑交易報告之日起每6個月

B、自第一次提交可疑交易報告之日起每3個月

C、自上一次提交可疑交易報告之日起每6個月

D、自上一次提交可疑交易報告之日起每3個月

答案：D

19.個人代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，代理人應當出示()身份證件？

A、被代理人

B、代理人

C、銀行工作人員

D、被代理人和代理人的身份證件。

答案：D

20.根據(jù)《中國人民銀行關于＜金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關

執(zhí)行要求的通知》(銀發(fā)〔2017〕99號)，義務機構應當照規(guī)定留存交易監(jiān)測

分析工作記錄，確?？梢山灰讏蟾?)的可追溯性。

A、資金交易

B、工作履職情況

C、調(diào)查分析人員

D、盡職調(diào)查

答案：B

21.以下()制度,不是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的制定依據(jù)。

A、《中華人民共和國反洗錢法》

B、《中華人民共和國中國人民銀行法》

C、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D、《中華人民共和國反恐怖主義法》

答案:C

22.金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后()小

時內(nèi),未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的,應當立即解除凍結。

A、24

B、48

C、60

D、72

答案：B

23.在辦理委托業(yè)務時，應在對委托人采取客戶身份識別措施的同時，核對()

的有效身份證件或者身份證明文件，登記受托人的姓名或者名稱，聯(lián)系方式、身

份證件或身份證明文件的種類、號碼。

A、委托人

B、投保人

C、被保險人

D、受托人

答案：D

24.金融機構未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，情節(jié)嚴重的，對金融機構處()罰

款。

A、20萬元以上50萬元以下(正確答案)

B、20萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上200萬元以下

D、50萬元以上500萬元以下

答案:A

25.我國珠寶貴金屬市場的主流品種不包括以下哪項()

A、黃金

B、鉆石

C、寶石

D、玉石

答案:C

26.客戶洗錢風險分類的參考指標不包括()

A、國家或地區(qū)因素

B、行業(yè)因素

C、業(yè)務因素

D、客戶性別因素

答案：D

27.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是()

A、大額交易和可疑交易報告制度

B、反洗錢績效考核制度

C、反洗錢內(nèi)部評估制度

D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

答案：A

28.客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或退還的保險單的現(xiàn)金價值金額

為人民幣1萬元以上或外部等值1000美元以上的，應當要求退保申請人出示保

險合同原件或者保險憑證原件，核對()的有效身份證件或者其他身份證明文件，

確認()的身份。

A、投保人，被保險人

B、被保險人，退保申請人

C、退保申請人，申請人

D、投保人，申請人

答案：C

29.海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜替的現(xiàn)金、無記名有價證券超過應當通報金額的,應當

及時向()通報。

A、反洗錢行政主管部們

B、財政部

C、審計署

D\商務部

答案:A

30.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結斐產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制

人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安局提出申請。受理申請的公安機關應當按

照程序層報公安部審核,公安部在收到申請之日起()內(nèi)進行審核處理。

A、5日

Bx10日

C、30日

D、10個工作日

答案：C

31.根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，金融機構為不出示本人身份證件或者不使

用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構

警告,可以處以罰款外,情節(jié)嚴重的,可以并處()，對直接負責的主管人員和其他

直接責任人員依法給予(C);構成犯罪的,依法追究刑事責任。

A、限期改正

B、拘役

C、紀律處分

D、責令停業(yè)整頓

答案：D

32.中國人民銀行及其分支機構質詢金融機構時,金融機構應當自被告知或者收

到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起()工作日內(nèi)予以答復。()

A、2個

B、5個

C、10個

D、15個

答案:B

33.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施,

關注客戶及其日常()、金融交易情況,及時提示客戶更新資料信息。

A、資金來源

B、經(jīng)濟狀況

C、經(jīng)營活動

D、資金用途

答案：C

34.具有反洗錢功能的綜合性國際組織有()

A、聯(lián)合國禁毒署

B、金融行動特別工作組

C、亞太反洗錢小組

D、埃格蒙特集團

答案：A

35.對可疑交易標準進行明確規(guī)定的是：()

A、《金融機構反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布)

B、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2016年第

3號發(fā)布）

C、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國

人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）

D、《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》（銀發(fā)［2007］）

答案：B

36.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的,客戶沒有在合

理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機構應該0

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務

B、采取臨時凍結賬戶

C、中止為客戶辦理業(yè)務

D、不予理睬

答案：C

37.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當對（）的身份證件或者其他身份證

明文件進行核對并登記。

A、被代理人

B、代理人

C、代理人和被代理人（正確答案）

答案：C

38.金融機構應當在大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi),通過其總部或者由總部制定

的一個機構，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

A、5個工作日

B、10個工作日

C、15個工作日

D、3個工作日

答案：A

39.洗錢行為和洗錢犯罪的本質區(qū)別是()

A、洗錢金額的大小不同

B、社會危害的大小不同

C、洗錢次數(shù)的多少不同

D、洗錢的手段不同

答案：B

40.根據(jù)中國人民銀行《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指弓I(試行)》(銀

反洗發(fā)〔2018〕19號)等反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構應當建立健全洗錢風險

管理體系,洗錢風險管理體系應當不包括以下要素()

A、洗錢風險管理架構

B、洗錢風險管理策略

C、洗錢風險管理政策和程序

D、信息系統(tǒng)/數(shù)據(jù)治理

E、客戶回訪

F、內(nèi)部檢查/審計/績效考核和獎懲機制

答案：E

41.金融機構反洗錢工作的監(jiān)督管理機關為()。

A、銀行監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、公安機關

D、稅務機關

答案：B

42.金融情報機構分析信息的最基本目的是()

A、發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢

B、發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢、手段和應對方法

C、發(fā)現(xiàn)犯罪線索

D、為社會中的交易主體繪制了一組動態(tài)行為描述

答案：C

43.義務機構應當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況,逐層深入并判定收

益所有人,按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶應該有()

名收益所有人。

A、至多一名。

B、至少一名。

C、僅一名。

D、僅二名。

答案：B

44.2019年2月21日，()全會審議通過了中國第四輪反洗錢和反恐怖融資互

評估報告。會議充分認可近年中國反洗錢和反恐怖融資工作取得的積極進展，認

為中國反洗錢和反恐怖融資體系具備良好基礎，同時存在一些問題需要改進。

A、國際貨幣基金組織(IMF)

B、金融行動特別工作組(FATF)

C、歐亞反洗錢和反恐怖融斐組織(EAG)

D、亞太反洗錢組織(APG)

答案：B

45.反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進行調(diào)查的行為，依

法給予()。

A、行政處罰

B、行政處分

G刑事處罰

D、行政拘留

答案：B

46.客戶通過在境內(nèi)金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由()報告.

A、客戶直接報告

B、客戶通過金融機構報告

C、開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告

D、人民銀行向上級行報告

答案：C

47.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是()

A、實事求是

B、規(guī)范管理

C、嚴進寬出

D、了解你的客戶

答案：D

48.下列哪個組織是專門從事反洗錢工作的國際組織？

A、國際貨幣基金組織（IMF）

B、金融行動特別工作組（FATF）

G聯(lián)合國（UN）

D、世界銀行（WB）

答案:B

49.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當要求客戶出示真實有效的（）或者其

他身份證明文件，進核對并登記。

A、身份證明

B、戶籍證明

C、身份證件（正確答案）

D、護照

答案：C

50.對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務機構應當逐層深入并最終明確為掌

握控制權或者獲取收益的自然人,判定標準如下：（）

A、公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定:直接或者間接擁有超過20%公

司股權或者表決權的自然人;通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然

人;公司的高級管理人員。

B、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過20%合伙權益的自然人。

C、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實施

最終有效控制的自然人。

D、基金的受益所有人是指擁有超過20%權益份額或者其他對基金進行控制的自

然人。

答案：C

51.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為

是()

A、現(xiàn)場檢查

B、現(xiàn)場走訪

C、反洗錢調(diào)查

D、高管約談

答案：C

52.以下關于風險評估結果的應用，哪一項是不正確的()

A、根據(jù)評估結果，確定反洗錢監(jiān)管的措施及其強度和頻率

B、原則上對風險較高機構實施監(jiān)管措施的頻率和強度應高于風險較低機構

C、采取質詢、約見談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場檢查等針對性監(jiān)管措施

D、原則上風險較高機構的評估周期應當高于風險較低機構。

答案：D

53.FATF的()是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件,對各國立法以及國際反

洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。

A、反洗錢與反恐怖融資建議

B、不合作國家和地區(qū)名單

C、洗錢類型報告

D、最佳實踐報告

答案：A

54.重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，應()。

A、不必調(diào)整客戶洗錢風險等級

B、定期調(diào)整客戶洗錢風險等級

C、及時調(diào)整客戶洗錢風險等級(正確答案)

D、下一次辦理業(yè)務時調(diào)整客戶洗錢風險等級

答案:C

55.對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的,應采取()。

A、現(xiàn)場檢查

B、行政調(diào)查

C、案件協(xié)查

D、信息分析

答案:A

56.金融機構反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括()

A、合規(guī)部門

B、業(yè)務部門

G內(nèi)審部門

D、培訓部門

答案：D

57.對于目前所建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在業(yè)務關系建立后的()內(nèi)完成

風險等級劃分工作。

A、5個工作日

B、15日

C、10個工作日

D、10日

答案：C

58.以下說法錯誤的是：()

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管

處罰實例等。

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊,利用金融機構內(nèi)部辦公網(wǎng)絡或

信息網(wǎng)絡,內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

答案：A

59.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點

為()萬？

A、20萬

B、50萬

C、200萬(正確答案)

D、500萬

答案：C

60.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶

是否為外國政要等因素,劃分風險等級,并在持續(xù)關注的基礎上,適時調(diào)整風險等

級。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶,至少()進行一次審核。

A、3個月

B、每半年

C、一年

答案：B

61.下列表述中哪一句是錯誤的()

A、金融機構應依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B、金融機構可以不設立反洗錢專門機構或制定內(nèi)設機構負責反洗錢工作。

C、金融機構的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。

D、金融機構應當對工作人員進行反洗錢培訓,增強反洗錢工作能力。

答案：B

62.對于下列何種低風險的非自然人客戶，金融機構可以將其法定代表人或者實

際控制人視同為受益所有人：

A、股份有限公司(非上市)

B、股份有限公司(上市)

C、有限責任公司

D、受政府控制的企事業(yè)單位

答案：D

63.《反洗錢法》的立法宗旨是為了()

A、預防洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

B、打擊洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

C、預防和打擊洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

D、預防或打擊洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

答案：A

64.制定反洗錢戰(zhàn)略要以()為導向

A\國際標準

B、風險評估

C、實際問題

D、法律規(guī)范

答案：B

65.洗錢的離析階段又叫()

A、放置階段

B、培植階段

C、歸并階段

D、融合階段

答案：B

66.可疑交易分析框架包括()

A、身份信息分析

B、交易信息分析

C、行為信息分析

D、以上均包括

答案：D

67.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交()報告。

A、大額交易報告

B、可疑交易報告

C、反洗錢綜合報告

D、大額交易報告和可疑交易報告

答案：D

68.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是()

A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

B、交易一方為慈善團體的

C、金融機構同業(yè)拆借

D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

答案：B

69.《中華人民共和國反洗錢法》于()通過。

A、2006年10月17日

B、2006年10月30日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

答案:C

70.《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執(zhí)行問題的通知》(銀發(fā)[20

10]48號)為進一步提高可疑交易報告工作的有效性,指導反洗錢工作人員準確

理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責的履職要求，以下說法不正確的是()

A、金融機構應逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程,有效整合可

疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作

B、金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)

C、反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋各項金融業(yè)務

D、對于客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉

及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易

答案：D

71.中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需提前()送達通

知書，告知對方談話內(nèi)容，參加人員、時間、地點等.

A、5日

Bx10日

C、1日

D、2日

答案：D

72.在與客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施,

關注客戶及其日常()、金融交易情況、及時提示客戶更親新資料信息。

A、資金來源

B、經(jīng)營活動(正確答案)

C、資金用途

D、經(jīng)營狀況

答案：B

73.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢行政主管部

門建議有管金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構直接負責的()給予紀律處分

A、反洗錢領導小組組長

B、反洗錢專干

C、董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D、其他直接責任人員

答案：C

74.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理

期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當()。

A、終止與客戶的業(yè)務關系

B、中止為客戶辦理業(yè)務

C、暫停與客戶的業(yè)務關系

D、拒絕客戶的業(yè)務請求

答案：B

75.中國于。年成為金融行動特別工作組(FATF)正式成員？

A、2006

B、2007

G2008

D、2012

答案:B

76.()是指在開展反洗錢工作時，反洗錢主體通過科學評估不同組織機構、客戶'

業(yè)務、產(chǎn)品和交易等所面臨的洗錢風險,決定反洗錢資源的投入方向和比例,采取

差異化反洗錢措施,確保有限的反洗錢資源優(yōu)先配置到高風險領域，提高預防與

打擊洗錢活動的有效性。

A、風險第一

B、風險評估

C、風險為本

D、風險識別

答案：C

77.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶

跨境的大額人民幣報告標準是()

A、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)

B、當日單筆或者累計交易人民幣10萬元以上(含10萬元)

C、當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)

D、當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)

答案：C

78.我國反洗錢信息中心是()。

A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B、中國人民銀行反洗錢局

C、中國金融情報中心

D、中國犯罪情報中心

答案:A

79.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動,這三項措施不包括以下哪一項()

A、建立客戶身份識別制度

B、客戶身份費料交易記錄保存制度

C、持續(xù)的員工培訓制度

D、大額交易和可疑交易報告制度

答案:C

80.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為()

Av2006-10-31

B、2007-10-31

G2003-10-31

D、2007-1-1

答案:A

81.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于()年。

A、1997

B、1992

C、2013

D、1990

答案：B

82.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理

期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應()為該客戶辦理業(yè)務。

A、限制

B、停止

C、中止

D、暫停

答案：C

83.中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員應出示()，

否則,金融機構有權拒絕。

A、行員證

B、執(zhí)法證

C、檢查證

D、身份證

答案：B

84.客戶身份識別制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人,以及代表其進行

交易的人。此外,還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。

A、受益人

B、托管人

C、業(yè)務經(jīng)辦人

D、授權委托人

答案：A

85.客戶為外國政要,金融機構為其開立賬戶應經(jīng)當經(jīng)過()的批準。

A、高級管理層。

B、部門負責人。

C、反洗錢崗位人員。

D、營運主管。

答案：A

86.大額現(xiàn)金交易的人民幣報告標準()

A、1萬元

B、5萬元(正確答案)

C、20萬元

D、50萬元

答案：B

87.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別

義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處多少罰款？()

A、10萬元以上50萬元以下

B、20萬元以上50萬元以下

C、30萬元以上50萬元以下

D、20萬元以上40萬元以下

答案:B

88.下列關于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是()。

A、業(yè)務部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行

B、合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行

C、合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場,也可以是非現(xiàn)場

D、內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計

答案：B

89.對客戶洗錢風險分類標準的描述,不正確的有()

A、屬于金融機構內(nèi)部保密信息

B、直接關系到客戶洗錢風險分類

C、不需要對客戶保密

D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施

答案：C

90.人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時,被調(diào)查的金融機構應盡的義務不包括()

A、參與調(diào)查義務

B、配合調(diào)查義務

C、如實提供信息義務

D、不得拒絕和阻礙調(diào)查

答案：A

91.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括()

A、要充分考慮各種可能的洗錢風險

B、把消除洗錢風險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點

C、要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內(nèi)

D、要與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應

答案：B

92.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案:C

93.金融機構報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的,應在接

到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的()個工作日內(nèi)補正

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

94.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕

第3號)規(guī)定，恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，金融機構應當立即開

展()，并按前款規(guī)定提交可疑交易報告。

A、可疑交易分析會議

B、領導小組會議

C、內(nèi)部通報

D、回溯性調(diào)查

答案：D

95.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于()人。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

96.無法進行受益所有人身份識別工作，或者經(jīng)評估超過本機構風險管理能力的,

()并應當考慮提交可疑交易報告。

A、不得與其建立或者維持業(yè)務關系

B、經(jīng)高級管理層批準建立或者維持業(yè)務關系

C、審慎建立業(yè)務關系

答案：A

97.習近平在關于《中共中央關于制定國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和

二O三五年遠景目標的建議》的說明中提出，要處理好開放和自主的關系，()。

A、統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個大局

B、更好統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個大局

C、堅持統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個大局

D、統(tǒng)籌國內(nèi)大局

答案：B

98.金融機構應完善可疑交易報告人工識別工作流程,對擬報送的可疑交易報告

進行()

A、系統(tǒng)篩選

B、人工分析和甄別

C、系統(tǒng)篩選和人工排除

D、人工分析和排除

答案：B

99.下列對人民銀行反洗錢調(diào)查描述不正確的是()

A、調(diào)查可疑交易活動時,可以詢問金融機構有關人員,要求其說明情況。

B、詢問應當制作詢問筆錄。

C、調(diào)查人員無權查閱、復制被調(diào)查對象的帳戶信息、交易記錄等有關資料。

D、經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的,應當立即向有管轄權的偵查機關報案。

答案：C

100.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民

幣()萬元以上、外幣等值()萬美元以上的款項劃轉。

A、20萬人民幣，2萬美元

B、50萬人民幣，5萬美元

C、100萬人民幣，10萬美元

D、200萬人民幣，20萬美元

答案：D

101.反洗錢工作的最大特點是()。

A、廣泛開展監(jiān)測預警

B、不定期開展執(zhí)法檢查

C、實施處罰

D、報告大額'可疑交易報告

答案：D

102.下列關于金融機構信息交流的說法錯誤的是()

A、包括金融機構內(nèi)部各部門、各分支機構之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息

B、包括金融機構與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

C、不利于管理層作出正確決策

D、使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責和作用

答案:C

103.在洗錢與恐怖融資風險得到有效管理的前提下，為避免妨礙或者影響正常交

易，義務機構()，盡快完成受益所有人身份識別工作。

A、必須在與非自然人客戶建立業(yè)務關系前

B、應在與非自然人客戶建立業(yè)務關系前

C、可以在與非自然人客戶建立業(yè)務關系后

答案:C

104.作為普通市民,在反洗錢行動中應該盡量避免()行為。

A、到金融機構存款

B、用真實姓名開立銀行賬戶

C、將身份證借給他人使用

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報

答案：C

105.中國人民銀行于()成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、2004年6月1日

B、2003年8月1日

C、2005年2月1日

D、2006年10月1日

答案：A

106.金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級,定期審核本金融機構保存的客

戶基本信息,對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶,至少每()進行一次審

核。

A、一個月

B、三個月

G半年

D、一年

答案：C

107.反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務。以下哪個說法是

錯誤的()

A、金融機構應從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務進行系統(tǒng)性的洗錢風險評估

B、金融機構應按照風險為本的原則,強化風險較高領域的反洗錢合規(guī)管理措施

C、金融機構在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中,應進行洗錢風險評估,并書面記錄風

險評估情況

D、金融機構在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中,應進行洗錢風險評估,可以不記錄風

險評估情況

答案：D

108.以下說法錯誤的是：（）

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對中高級領導層的宣傳包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī),中外反洗錢監(jiān)管處

罰實例等。

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊,利用金融機構內(nèi)部辦公網(wǎng)絡或

信息網(wǎng)絡,內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

答案：A

109.按照法律規(guī)定，（）有權對金融機構違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處

罰。

A、國務院

B、中國人民銀行

C、公安部

D、金融監(jiān)管部門

答案：B

110.,反洗錢義務的主體既包括在中華人民共和國境內(nèi)設立的金雕機構,也包括

按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的(

).

A、政府

B、特定非金融機構

C、企業(yè)

D、個人

答案：B

111.以下哪一個不是金融行動特別工作組(FATF)的工作組？

A、國際合作審查工作組

B、評估與合規(guī)工作組

C、政策研究工作組

D、法律事務工作組

答案：D

112.金融機構在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時,應當要求客戶出

示真實有效的身份證件,進行核對并登記。下列哪項不屬于規(guī)定金額以上的一次

性金融服務？0

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、定期支領工資

D、票據(jù)兌換

答案：C

113.我國關于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是()

A、法人可以構成洗錢犯罪主體(正確答案)

B、只有自然人才能構成洗錢犯罪主體

C、上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體

D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定

答案：A

114.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括()

A、毒品犯罪

B、黑社會性質犯罪

C、貪污受賄犯罪

D、故意殺人罪

答案：D

115.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構對客戶的交易信息在交易結束后

至少保存Oo

A、20年

B、10年

G15年

D、5年

答案：D

116.金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,客戶身份資

料在業(yè)務關系結束后應當至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

117.()是金融機構反洗錢活動的基礎工作。

A、了解客戶

B、大額現(xiàn)金交易報告

C、可疑交易的分析

D、與司法機關全面合作

答案：A

118.金融機構主要反洗錢內(nèi)控制度修訂'反洗錢工作機構和崗位人員調(diào)整'聯(lián)系

方式變更，應當在發(fā)生后()工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機構報告。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

119.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是()

A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去

C、為有效開展客戶身份識別工作,金融機構還應當逐步建立重點關注可客戶名單

庫和高風險客戶識別系統(tǒng)

D、金融機構（證券期貨業(yè)機構）應在持續(xù)關注的基礎上,盡量保持客戶的風險等級

不變

答案：D

120.義務機構應當充分利用從（）獲取的信息、數(shù)據(jù)或者資料識別和核實受益所有

人信息。

A、內(nèi)部途徑、多種方式

B、可靠途徑、可靠方式（正確答案）

C、外部途徑'可靠方式

答案：B

121.對于外國政要,義務機構除采取正常的客戶身份識別措施外,還應當采取以

下強化的身份識別措施：0

A、建立適當?shù)娘L險管理系統(tǒng),確定客戶是否為外國政要。

B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務關系后,獲得高級管理層的批準或者授權。

C、在業(yè)務關系持續(xù)前提高交易監(jiān)測的頻率和強度。

D、以上答案都正確。

答案：A

122.金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后（）小時內(nèi),未接到

偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。

A、12

B、24

C、48

D、72

答案：C

123.義務機構應當不斷完善可疑交易報告操作流程。對異常交易的分析，義務機

構應當至少設置初審和復核兩個崗位;復核崗位應當()復核初審后擬上報的交易,

并()對初審后排除的交易進行復核。

A、逐份逐份

B、逐份按合理比例

C、按合理比例按合理比例

D、按合理比例逐份

答案：B

124.金融機構的風險劃分標準應報送()

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監(jiān)測中心

D、中國人民銀行省一級分支機構

答案:B

125.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構為

自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務

的，應當()客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、了解

B、核對

C、詢問

D、留存

答案：B

126.金融機構對先前獲得的客戶身份斐料的真實性、有效性或者完整性有疑問的,

應當()

A、報告可疑交易

B、向公安機關報案

C、重新識別客戶身份(正確答案)

D、向監(jiān)管機構報告

答案：C

127.《中華人民共和國反洗錢法》在()起正式實施。

A、2007年3月1日

B、2003年7月1日

C、2007年1月1日

D、2004年4月1日

答案：C

128.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值

金額為()的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件,

核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。

A、人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上

B、人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上

C、人民幣20萬元以上或者外幣等值20000美元以上

D、人民幣10萬元以上或者外幣等值10000美元以上

答案：B

129.法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”不包括客戶的()。

A、法定代表人

B、經(jīng)營范圍

C、注冊資本

D、法定代表人身份證明文件種類

答案：C

130.金融行動特別工作組(FATF)由()發(fā)起成立？

A、二十國集團(G20)

B、金磚國家(BRICS)

C、經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(0ECD)

D、七國集團(G7)

答案：D

131.金融機構應按照客戶的特點或者帳戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客

戶是否為外國政要等因素,劃分風險等級,并在持續(xù)關注的基礎上,適時調(diào)整風險

等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風

險等級應()來自于其他國家(地區(qū))的客戶

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案:A

132.最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋中，下

列說法正確的是()

A、明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構成刑法第312條規(guī)定

的犯罪，同時又構成刑法第191條或者第349條規(guī)定的犯罪的，處數(shù)罪并罰。

B、上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實的，影響刑法第191條、第312條、第

349條規(guī)定的犯罪的審判。

C、上游犯罪事實可以確認，因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責任的，影

響刑法第191條、第312條'第349條規(guī)定的犯罪的認定。

D、上游犯罪事實可以確認，依法以其他罪名定罪處罰的，不影響刑法第191條、

第312條、第349條規(guī)定的犯罪的認定。

答案：D

133.(),指采取欺騙、隱瞞等手段，不繳或少繳稅款的行為。

A、逃稅洗錢

B、騙取進出口退稅

C、逃稅

D、虛開增值稅發(fā)票

答案：C

134.無法進行受益所有人身份識別工作,或者經(jīng)評估超過本機構風險管理能力的

Oo

A、與其建立或者維持業(yè)務關系

B、適當提高風險等級

C、應當考慮提交可疑交易報告

答案：C

135.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客

戶是否為外國政要等因素,劃分()等級

A、風險

B、客戶

C、VIP

D、服務

答案：A

136.賬戶信息是指()。

A、被調(diào)查對象在金融機構注銷默戶時提供的信息。

B、被調(diào)查對象在金融機構開立賬戶時提供的信息。

C、被調(diào)查對象在金融機構變更賬戶時提供的信息

D、被調(diào)查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。

答案：D

137.關于金融行動特別工作組(FATF)下一輪互評估，以下說法正確的是()?

A、技術合規(guī)評估與有效性評估分離

B、繼續(xù)沿用現(xiàn)有的評估方法

C、評估周期與本輪互評估(10年)保持一致

D、評估周期將額外延長6年

答案：A

138.我國還未加入的反洗錢國際組織有()

A、金融行動特別工作組FATF

B、埃格蒙特集團EgmontGroup

C、亞太反洗錢組織APG

D、歐亞反洗錢和反恐融資組織EAG

答案：B

139.(),指為恐怖主義行動、恐怖分子和恐怖主義組織進行的融資。

A、恐怖融資

B、恐怖活動

C、恐怖洗錢

D、恐怖組織

答案：A

140.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關規(guī)定,金融機構進行客戶洗錢風險分類是一項()義務

A、應盡

B、反洗錢

C、法定

D、常規(guī)

答案：C

141.金融機構通過第三方識別客戶身份的,應當確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗

錢法》要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身

份識別措施的，由()承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A、第三方

B、該金融機構

C、該客戶自身

D、該金融機構與第三方

答案：B

142.對于低風險等級客戶，各單位應開展持續(xù)性的客戶身份識別，關注客戶的交

易情況,及時提示客戶更新資料信息,并定期對客戶信息進行核對更新,對個人客

戶,應至少每()進行一次集中核對。

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

答案：D

143.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的()

A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D、客戶洗錢風險分類是額外要求

答案：B

144.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務機構對跨境交易和一次性交

易等較高風險業(yè)務的回溯性調(diào)查應當在()恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之

日起5個工作日內(nèi)完成。

A、知道

B、應當知道

C、知道或者應當知道

D、公布

答案：c

145.對涉嫌恐怖活動斐金的監(jiān)控適用于()；其他法律另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

A、《刑法》

B、《民法》

C、《商業(yè)銀行法》

D、《反洗錢法》

答案：D

146.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自()

起施行。

A、2006年8月1日

B、2007年1月1日

C、2007年6月21日

D、2007年8月1日(正確答案)

答案:D

147.《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》由()制定

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定(正確答案)

C、國務院

D、保監(jiān)會

答案:B

148.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當設立()負責反洗錢工作。

A、風險管理部門

B、保衛(wèi)部門

C、法律合規(guī)部門

D、反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構

答案：D

149.()是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

A、中國人民銀行

B、公安部

C、中國反洗錢信息監(jiān)測中心

D、國務院

答案：A

150.累計交易額以客戶為單位，按()計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A、資金收入單邊累計

B、資金支出單邊累計

C、資金收入或者支出單邊累計

D、資金收入和支出雙邊累計

答案：C

151.洗錢，是指將明知是犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段()其來

源和性質，使其在形式上合法化的行為。

A、掩藏、隱蔽

B、掩飾、隱瞞(正確答案)

C、掩蓋、隱藏

D、掩飾、隱藏

答案：B

152.在客戶申請解除保險合同時,如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值

金額為人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的,保險公司應當要求退保申請

人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其

他身份證明文件,確認申請人的身份。

A、20萬1萬

B、2萬2千

C、1萬1千

D、20萬2萬

答案：C

153.金融機構在履行反洗錢義務過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應當()

A、及時以書面形式向上級主管部門報告

B、及時采取措施扣押犯罪嫌疑人

C、及時以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測中心報告

D、及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。

答案：D

154.對于保險費金額人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上且以轉賬形式繳

納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時,應確認投保人與被保險人的關系,核

對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或

者其他身份證明文件，登記投保人'被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的

身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A、20萬1萬

B、2萬2千

C、1萬1千

D、20萬2萬

答案：D

155.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是()

A、金融機構如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務院反洗錢行政主管

部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正

B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作，由國務院

反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正

C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓I,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權

的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正

D、金融機構如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部

門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正

答案:D

156.以下不屬于“黑錢”來源的是()。

A、毒品交易所得

B、黑社會犯罪所得

C、走私收入

D、誠實守法經(jīng)營所得

答案：D

157.利用客戶自身特點所隱含的風險因素,風險大小通過客戶的基本身份信息及

其真實性、準確性和完整性來衡量屬于()。

A、客戶身份風險因素

B、客戶地域風險因素

C、客戶行業(yè)風險因素

D、客戶交易風險因素

答案:A

158.金融行動特別工作組(FATF)的秘書處設在()?

A、美國華盛頓

B、法國里昂

C、澳大利亞悉尼

D、法國巴黎

答案：D

159.根據(jù)《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》規(guī)定，以下何

項內(nèi)容不屬于洗錢風險管理體系應包括的要素()

A、風險管理機構、風險管理策略

B、風險管理政策和程序

C、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理

D、監(jiān)管溝通、迎檢注意事項

答案：D

160.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時,如金額為人民

幣()元以上或者外幣等值()美元以上,保險公司應當核對被保險人或者受益人的

有效身份證件或者其他身份證明文件,確認被保險人、受益人與投保人之間的關

系,登記被保險人、受益人身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明

文件的復印件或者影印件。

A、20萬1萬

B、1萬1千

C、2萬2千

D、20萬2萬

答案：B

161.()在嚴格審查異常開戶情形,必要時應當拒絕開戶。

A、對于不配合客戶身份識別的。

B、有組織同時或分批開戶。

C、開戶理由不合理、開立業(yè)務與客戶身份不相符。

D、以上答案都正確。

答案：D

162.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是？()

A、艾格蒙特組織

B、金融行動特別工作組

C、亞太反洗錢小組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

答案：B

163.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

客戶費料自業(yè)務結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起,至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案:A

164.()有調(diào)查可疑交易活動的權利。

A、中國人民銀行及其省一級派出機構

B、中國人民銀行總行、省和市級分支機構

C、銀監(jiān)會

D、證監(jiān)會、保監(jiān)會

答案：A

165.對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查,包括內(nèi)部控制體系建設情

況'客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行情況、大額交易

和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓情況、內(nèi)部審計監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)

行情況，叫做()

A、全面檢查

B、專項檢查

C、行政調(diào)查

D、非現(xiàn)場監(jiān)管

答案：A

166.反洗錢義務機構推出新產(chǎn)品、新業(yè)務前,—0開展洗錢和恐怖融資風險

自評估。

A、必須

B、無須

C、適時

D、隨機

答案:A

167.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行（）

A、客戶身份識別（正確答案）

B、大額和可疑交易報告

C、可疑交易的分析

D、與司法機關全面合作

答案：A

168.中國沒有擔任過下列哪個反洗錢組織的主席國？

A、艾格蒙特集團（EgmontGroup）

B、金融行動特別工作組（FATF）

C、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）

D、亞太反洗錢組織（APG）

答案：A

169.反洗錢工作中對客戶身份識別的主要流程是什么？（）

A、了解留存核對登記

B、了解核對登記留存（正確答案）

C、核對登記了解留存

D、核對了解登記留存

答案：B

170.金融機構的反洗錢工作機構和崗位設立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的,應當于變

化后的()個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構。

A、2

B、5

C、10

D、20

答案：C

171.同一介質上存有不同保存期限客戶身份斐料或者交易記錄的,應當()。

A、保存5年

B、保存10年

C、按照會計檔案管理規(guī)定

D、按最長期限保存

答案：D

172.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時,應與

受托機構簽訂()，并由高級管理層批準

A、代銷合同

B、合作8協(xié)議

C、書面協(xié)議

D、職責分工書

答案:C

173.下列對人民銀行反洗錢調(diào)查描述不正確的是()

A、調(diào)查可疑交易活動時,可以詢問金融機構有關人員,要求其說明情況。

B、詢問應當制作詢問筆錄。

C、調(diào)查人員無權查閱、復制被調(diào)查對象的帳戶信息、交易記錄等有關資料。

D、經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的,應當立即向有管轄權的偵查機關報案。

答案：C

174.洗錢行為和洗錢犯罪的本質區(qū)別是()

A、洗錢金額的大小不同

B、，社會危害的大小不同

C、洗錢次數(shù)的多少不同

D、洗錢的手段不同

答案：B

175.客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊

累計金額均未達到大額交易報告標準的，義務機構應當分別以人民幣和美元折算,

單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標準()，合并提交大額交易

報告。

A、“孰高原則”

B、“孰低原則”

C、“孰先原則”

D、“孰后原則”

答案：B

176.下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪()

A、毒品犯罪

B、恐怖活動犯罪

C、合同詐騙罪

D、非法吸收公眾存款犯罪

答案：C

177.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施,

關注客戶及其日常()、金融交易情況,及時提示客戶更新資料信息

A、資金來源

B、經(jīng)濟狀況

C、經(jīng)營活動

D、資金用途

答案：C

178.二戰(zhàn)期間，德國軍隊使用的恩尼格瑪密碼機使用的加密技術是：

A、對稱加密技術

B、非對稱加密技術

C、轉子加密技術

D、魔方加密技術

答案：B

179.金融機構在評估客戶反洗錢風險時,以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)

定的法定風險要素。()

A、信用

B、地域

C、業(yè)務

D、行業(yè)

答案：A

180.可疑交易分析的常用分析方法包括()

A、關聯(lián)性分析法

B、交易要素分析法

C、資金鏈分析法

D、以上均包括

答案：D

181.以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施組成部門的說法錯誤的是()

A、實施組成部門主要應包括合規(guī)部門、業(yè)務部門、內(nèi)審部門

B、合規(guī)部門負責牽頭組織對本機構反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)

督檢查

C、業(yè)務部門負責對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

D、內(nèi)審部門負責對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實情況實施外部監(jiān)督檢查

答案:D

182.受益所有人涉及外國政要的，義務機構與非自然人客戶建立或者維持業(yè)務關

系前應當經(jīng)()批準或者授權，

A、部門負責人

B、高級管理層

C、兩者都可以

答案：B

183.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告

或者可疑交易報告,致使洗錢后果發(fā)生的,對金融機構處()罰款。

A、20萬元以上50萬元以下

B、50萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下

D、20萬元以上100萬元以下

答案:C

184.金融行動特別工作組認為，()是打擊洗錢和恐怖融資的首要步驟。

A、風險評估

B、盡職調(diào)查

C、合理懷疑

D、國際合作

答案:A

185.下列不屬于高風險客戶的是()

A、非盈利性事業(yè)單位(正確答案)

B、來自避稅天堂的離岸公司

C、國務院有關部門、司法機關發(fā)布的關注名單

D、外國政要親屬

答案：A

186.金融機構中對自身反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施行為負責的是()

A、反洗錢部門負責人

B、金融機構負責人

C、監(jiān)管部門負責人

D、直接負責的業(yè)務人員

答案：B

187.中國人民銀行設立()，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B、會計部門

C、保衛(wèi)部門

D、稽核部門

答案：A

188.客戶風險等級劃分初評結果應由()進行復評。

A、初評人

B、初評人以外的其他人員(正確答案)

C、計算機系統(tǒng)等技術手段

D、客戶本人

答案：B

189.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是()

A、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

答案：D

190.金融機構客戶身份資料，自業(yè)務關系建立當年或者一次性交易記賬當年計起

至少保存()。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

答案:B

191.當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是()

A、金融機構

B、特定非金融機構

C、金融機構和特定非金融機構

D、金融機構和非金融機構

答案：C

192.下列關于托管錢包說法正確的有

A、私鑰轉移給托管服務商

B、私鑰仍然由客戶自己保存

C、私鑰仍然由客戶和托管服務商共管

D、私鑰、公鑰都由托管服務商管理

答案：A

193.中國人民銀行令〔2016〕第3號《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦

法》，從()正式實行。

A、2016年12月9日

B、2017年1月1日

C、2017年7月1日

答案：C

194.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料保存管理辦法》由()

制定

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行會痛銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定

C、國務院

D、保監(jiān)會

答案：B

195.金融機構應科學合理地為()確定風險等級。

A、發(fā)生非面對面業(yè)務的客戶

B、發(fā)生大額交易的客戶

C、發(fā)生可疑交易的客戶

D、每一名客戶(正確答案)

答案：D

196.《三反意見》提出，特定非金融機構反洗錢監(jiān)管應當()

A、由人民銀行統(tǒng)一負責

B、由行業(yè)主管部門負責

C、“一業(yè)一策”分別確定

D、由公安部負責

答案：C

197.中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員應出示（）,

否則，金融機構有權拒絕。

A、行員證

B、執(zhí)法證

C、檢查證

D、身份證

答案:B

198.下列關于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（）

A、洗錢助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動

B、洗錢嚴重威海經(jīng)濟的健康發(fā)展

C、洗錢助長和滋生腐敗

D、自助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得

答案：D

199.我國房地產(chǎn)經(jīng)紀人主要的經(jīng)營模式是（）

A、代理

B、居間

答案：B

200.《關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》（【2018】16

4號）規(guī)定，對規(guī)定情形之外的其他類型的機構、組織，義務機構可以參照（）受

益所有人的判定標準執(zhí)行。

A、公司（正確答案）

B、合伙企業(yè)

G信托

D、基金

答案：A

201.金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保

存制度'大額交易和可疑交易報告制度

A、反洗錢內(nèi)控制度

B、客戶身份識別制度

C、客戶風險等級劃分制度

D、報告涉嫌恐怖融資制度

答案：B

202.對非自然人客戶受益所有人的追溯,義務機構應當逐層深入并最終明確為掌

握控制權或者獲取收益的自然人,判定標準是()

A、公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定:直接或者間接擁有超過25%公

司股權或者表決權的自然人;通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然

人;公司的高級管理人員。

B、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權益的自然人。

C、信托的受益所有人是指信托的委托人'受托人、受益人以及其他對信托實施

最終有效控制的自然人.

D、基金的受益所有人是指擁有超過25%權益份額或者其他對基金進行控制的自

然人。

E、以上都是。

答案：E

203.公司的受益所有人應當按照以下標準依次判別:直接或間接方式擁有超過()

公司股權或者表決權的自然人;通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自

然人;公司的高級管理人員。

A、20%

B、25%o

C、30%

D、35%

答案：B

204.金融機構應當()后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工

作日。

A、可疑交易發(fā)生

B、大額交易發(fā)生

C、按本機構可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易

D、按人民銀行規(guī)定的可疑交易報告操作規(guī)程確認為可疑交易

答案:C

205.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客

戶是否為外國政要等因素,劃分風險等級,并在持續(xù)關注的基礎上,適時調(diào)整風險

等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風險

等級應()來自其他國家(地區(qū))的客戶。

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案：A

206.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交()，受

法律保護。

A、大額交易和可疑交易報告

B、現(xiàn)金交易報告

C、財務報表

D、業(yè)務報告

答案：A

207.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當()

A、合并提交報告

B、只提交可疑交易報告

C、分別提交報告

D、只提交大額交易報告

答案:C

208.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務機構應當立即針對本機構的

()啟動回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報告。

A、所有客戶以及上溯三年內(nèi)的交易

B、現(xiàn)有客戶以及上溯三年內(nèi)的交易

C、所有客戶以及上溯五年內(nèi)的交易

D、現(xiàn)有客戶以及上溯五年內(nèi)的交易

答案：A

209.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的()

A、采集與分析

B、分析與報告

C、采集與報告

D、采集、分析與報告

答案：D

210.金融機構提交的大額交易報告和可疑交易報告格式和填報要求由()規(guī)定？

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

B、中國人民銀行

C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

D、中國保險業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

答案：B

211.金融機構有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的,可以處二十萬元以上五十萬元以下

罰款()

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務

D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓

答案：C

212.()負責接收人民幣。外幣大額交易和可疑交易報告.

A、國家外匯管理局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、人民銀行地、市級分支機構

答案：B

213.客戶洗錢風險分類管理目標不包括()

A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B、對所有客戶采取不變的識別程序(正確答案)

C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

答案：B

214.我國不是以下哪一反洗錢組織的成員()。

A、金融行動特別工作組

B、埃格蒙特集團

C、亞太反洗錢工作組

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資活動工作組

答案：B

215.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由()發(fā)布

A、聯(lián)合國

B、亞太反洗錢組織

C、FATF

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

答案:A

216.金融機構應當在大額交易發(fā)生之日()以電子方式提交大額交易報告。

A、及時

B、在3個工作日

C、在5個工作日

D、在10個工作日

答案：C

217.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于()年發(fā)布

A、2003

B、2006

C、2013

D、1990

答案：A

218.金融機構進行客戶身份識別,認為必要時,可以向()等部門核實客戶的有關

身份信息。

A、財政、國庫

B、公安部門

C、稅務部門

D、公安、工商行政管理

答案：D

219.對經(jīng)分析識別認為屬于重大可疑交易的，金融機構在向中國反洗錢監(jiān)測分析

中心報告的同時，應向()報告。

A、中國人民銀行當?shù)胤种C構

B、當?shù)毓矙C關

C、當?shù)貦z察機關

D、當?shù)胤ㄔ?/p>

答案：A

220.發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn),金融機構、特定非

金融機構應當立即采取凍結措施。采取凍結措施后,應立即將資產(chǎn)數(shù)額、權屬、

位置、交易信息等情況以書面形式報告()。

A、客戶戶籍所在地或注冊地縣級公安機關和市、縣國家安全機關，同時抄報當?shù)?/p>

中國人民銀行分支機構

B、資產(chǎn)所在地縣級公安機關和市、縣國家安全機關，同時抄報斐產(chǎn)所在地中國人

民銀行分支機構

C、金融機