基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習試卷B卷附答案

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習試卷B卷附答案

單選題（共60題）1、ETF有（）的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。A.最大申購、最大贖回B.最大申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最小申購、最大贖回份額【答案】C2、(2017年)私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記，必須報送的基本信息或材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、基金注冊登記機構的主要職責不包括（）。A.發(fā)放紅利B.建立并保管基金投資者名冊C.負責基金份額登記D.保管基金資產(chǎn)【答案】D4、關于貨幣市場基金季度報告中有關偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯誤的是（）。A.報告期內(nèi)偏離度的最高值B.報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數(shù)C.報告期內(nèi)偏離度的最低值D.報告期內(nèi)偏離度的簡單平均值【答案】D5、（2016年真題）下列關于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會。幫助投資者進行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本【答案】C6、巨額贖回風險是（）所特有的一種風險。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.分級基金D.LOF基金【答案】B7、以下屬于基金托管人職責的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A8、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D9、（2017年真題）根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定，從事私募基金業(yè)務不得有以下哪些行為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、（2019年真題）下列關于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A11、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A.90天B.180天C.365天D.397天【答案】A12、私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶主要用于（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B13、（）證券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額。A.多倫多B.紐約C.芝加哥D.法蘭克?！敬鸢浮緼14、(2017年)某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設了營業(yè)網(wǎng)點，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當日購買基金，手續(xù)費先收再返C.買基金，送保險D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費8折優(yōu)惠【答案】D15、關于基金投資顧問機構，以下表述錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據(jù)【答案】C16、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應該為（）。A.2018年5月31日B.2018年3月31日C.2018年8月31日D.2019年2月28日【答案】C17、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D18、下列關于證券投資基金的特點，說法錯誤的是（）。A.專業(yè)管理B.利益共享C.獨立托管D.集中投資【答案】D19、有權召集基金份額持有人大會的主體有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.ⅠC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D20、基金交易業(yè)務控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.基金交易應實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施C.建立科學的交易績效評價體系D.投資決策應當有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄【答案】D21、據(jù)基金銷售適用性原則，基金銷售機構應當了解并評價如下哪些內(nèi)容（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A22、（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。A.策略投資基金B(yǎng).保本投資基金C.保險投資基金D.避險策略基金【答案】D23、基金管理人整改后，應當向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關措施。A.3日B.6日C.7日D.10日【答案】A24、下列關于基金銷售人員禁止性規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在預測所推介基金的未來業(yè)績時，應當客觀、全面、準確地提供過往業(yè)績信息的原始出處B.基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒絕投資者的交易要求D.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應及時交所在機構建檔保管，并依法為投資者保守秘密【答案】A25、（2017年真題）對于貨幣基金，當影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值存在偏離時，下列說法正確的是（）。A.當偏離度達到一定程度時，應在臨時報告中披露偏離度信息B.表明基金組合存在浮盈C.表明基金組合存在浮虧D.只是說明兩種估值方法得到的結(jié)果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧【答案】A26、風險投資基金又被稱為（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.創(chuàng)業(yè)基金D.對沖基金【答案】C27、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1【答案】B28、法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構不同C.調(diào)整規(guī)范不同D.調(diào)整手段不同【答案】A29、當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】B30、不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負債務數(shù)額較大，到期已清償?shù)腃.個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構、驗證機構的從業(yè)人員【答案】B31、開放式基金的認購采取()方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購【答案】A32、下列關于現(xiàn)金替代相關內(nèi)容的敘述中，正確的是（）。A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金B(yǎng).采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運作的效率C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則【答案】B33、基金投資組合一般在（）中公布。A.周報B.季報C.臨時報告D.月報【答案】B34、（2016年真題）下列哪一項屬于部門規(guī)章的內(nèi)容?（）A.公司財務B.資料檔案管理C.基金會計D.崗位設置【答案】D35、我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。A.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高B.基金產(chǎn)品和業(yè)務創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展C.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合D.基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大【答案】C36、下列不屬于基金售后服務的是（）。A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務B.提醒客戶及時核對交易確認C.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑D.定期提供產(chǎn)品凈值信息【答案】A37、基金客戶服務中，（）是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.上門服務【答案】B38、(2017年)為了控制信息披露合規(guī)性風險，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承擔信息披露的首要責任B.在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風險責任落實到相關部門C.將信息披露工作外包基金服務機構，由該機構承擔信息披露全部風險D.要求信息披露責任人簽署承諾函，信息披露責任人承諾自行承擔信息披露的全部對外責任【答案】B39、關于基金銷售機構對基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是（）。A.采用問卷等進行調(diào)查的，基金銷售機構應當制定統(tǒng)一的問卷格式B.基金銷售機構調(diào)查和評價基金投資人風險承受能力的方法應當嚴格保密C.基金銷售機構可以采用當面、信函、網(wǎng)絡等方式對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查D.基金銷售機構應當建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風險等級進行動態(tài)管理【答案】B40、證券交易所依法擁有對（）的職責。A.基金份額上市交易監(jiān)管B.基金投資行為監(jiān)管C.基金市場的自律管理D.以上都是【答案】D41、下列關于管理層的合規(guī)責任，說法錯誤的是（）.A.公平對待所有股東B.對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告C.不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員D.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策【答案】D42、在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關要求的是（）。A.登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預計該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準3個百分點D.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)【答案】C43、普通非貨幣市場基金的凈值公告不包括（）。A.資產(chǎn)累計凈值B.份額累計凈值C.份額凈值D.資產(chǎn)凈值【答案】A44、（2016年真題）另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術品C.房地產(chǎn)D.股票、債券【答案】D45、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】A46、（）是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.合規(guī)風險B.操作風險C.市場風險D.聲譽風險【答案】A47、下列不屬于合規(guī)風險主要種類的是（）。A.投資合規(guī)性風險B.信息披露合規(guī)性風險C.反洗錢合規(guī)性風險D.監(jiān)管合規(guī)性風險【答案】D48、下列關于開放式基金認購的表述不正確的是（）。A.投資者認購時，需要提前在注冊登記機構開立基金賬戶B.申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結(jié)果為準C.開放式基金的認購采取數(shù)量認購的方式D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷【答案】C49、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括()。A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能【答案】B50、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】C51、道德是建立在調(diào)整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，具有（）。A.規(guī)范性B.繼承性C.差異性D.約束性【答案】D52、(2016年)下列關于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業(yè)D.通常股票的風險和收益要大于基金的風險和收益【答案】D53、封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、（）、基金合同生效等四個步驟。A.批準B.發(fā)售C.發(fā)行D.核準【答案】B54、（2020年真題）王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓，