澳門國際銀行存貸款方案-上市公司

大股東融資方案方案股票質(zhì)押融資股份回購、定增、可轉(zhuǎn)債等場(chǎng)外質(zhì)押融資大股東信用借款人境內(nèi)SPV或境外SPV（集團(tuán)體系外公司）擔(dān)保條件股份質(zhì)押、實(shí)控人夫婦擔(dān)保股份質(zhì)押（回購、定增等取得的股份）股份場(chǎng)外質(zhì)押實(shí)控人夫婦擔(dān)保借款金額CNY3-5億CNY3-5億CNY3-5億CNY1-2億借款用途流貸、銀票等綜合授信回購股份、增發(fā)股份、認(rèn)購可轉(zhuǎn)債流貸、銀票等綜合授信流貸、銀票等綜合授信額度期限1-3年3-5年1-3年1-3年還本付息計(jì)劃每三個(gè)月付息一次，每半年還本1%，到期一次性還剩余本金。綜合成本根據(jù)質(zhì)押率及審批情況確定其他條件貸款資金投放前，借款人需在發(fā)改委辦理外債審核登記手續(xù)并取得《企業(yè)借用外債審核登記證明》。貸款資金投放前，借款人須先行在我行開立外債專戶。貸款獲批后6個(gè)月內(nèi)生效提款有效。本筆貸款適用中華人民共和國相關(guān)法律。方案特點(diǎn)1、借助澳門總行發(fā)放外債，通過備案后可用于股份回購、定增等用途；2、依托澳門總行及境內(nèi)分行一體化作業(yè)，本方案適用于境內(nèi)質(zhì)押境內(nèi)用款、境內(nèi)質(zhì)押境外用款、境外質(zhì)押境內(nèi)用款等多場(chǎng)景跨境融資（且不限于股票質(zhì)押，境內(nèi)外抵押物、保證金質(zhì)押、公司擔(dān)保等多種方式均可作為增信措施），適用于股份回購、出海并購、港股收購、產(chǎn)業(yè)出海等多種場(chǎng)景。

QFLP境外融資方案借款人境外SPV，且無需裝載任何資產(chǎn)，注冊(cè)地為BVI/Cayman/HK擔(dān)保條件由集團(tuán)進(jìn)行回購，確保貸款本金退出（包括但不限于對(duì)賭回購）由集團(tuán)向境內(nèi)合伙企業(yè)支付固定費(fèi)用，確保銀行固定利息費(fèi)用的收?。òǖ幌抻谄跈?quán)維持費(fèi)）由具備擔(dān)保能力的個(gè)人/公司作連帶責(zé)任擔(dān)保貸款銀行澳門國際銀行總行借款金額CNY3-5億借款用途投資境內(nèi)合伙企業(yè)額度期限3-5年還本付息計(jì)劃每三個(gè)月付息一次，每半年還本1%，到期一次性還剩余本金。綜合成本5-6%左右交易流程圖

上市公司自身融資方案方案發(fā)債敞口開票、開證結(jié)構(gòu)性存款質(zhì)押開票、開證境外存款質(zhì)押+境內(nèi)開票、開證美元進(jìn)口押匯（信用證項(xiàng)下）借款人上市公司及子公司擔(dān)保條件根據(jù)債券情況30%保證金結(jié)構(gòu)性存款質(zhì)押（預(yù)期收益2.7%左右）境外存款質(zhì)押（利率5%左右）境內(nèi)人民幣存款質(zhì)押借款金額CNY3-5億CNY3-5億CNY3-5億CNY3-5億借款用途支付貨款支付貨款支付貨款支付貨款額度期限1年以內(nèi)1年以內(nèi)1年以內(nèi)1年以內(nèi)還本付息計(jì)劃到期承兌到期承兌到期承兌到期還本付息綜合成本貼現(xiàn)率1.4-1.9%波動(dòng)收益0.7%左右收益1%左右收益0.7%左右方案特點(diǎn)1、我行存款端價(jià)格具備一定市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，因此有多種方案可實(shí)現(xiàn)資金增值，適用于進(jìn)口、出口、內(nèi)貿(mào)、來料加工等多種交易場(chǎng)景，根據(jù)不同時(shí)期的利差、匯差，測(cè)得不同收益，以實(shí)際情況為準(zhǔn)。

存款方案方案境內(nèi)人民幣大額存單境內(nèi)人民幣結(jié)構(gòu)性存款境內(nèi)人民幣協(xié)定存款境內(nèi)外美元存款收益率2.3-2.4%預(yù)期收益率2.7-2.9%（不保息，具體收益以業(yè)績(jī)情況為準(zhǔn)）具體面議5-5.4%期限1-2年（可轉(zhuǎn)讓）可定制各期限根據(jù)每日存款日均金額計(jì)息1-6個(gè)月為主是否