證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換協(xié)議 第1部分：三方存管、銀期轉賬和結售匯業(yè)務-編制說明

一、工作簡況

（一）背景和必要性說明

自2009年以來，JR/T0046—2009《證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換消息

體結構和設計規(guī)則》較好地滿足了證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換的需求，但

隨著近年來證券期貨市場創(chuàng)新業(yè)務的高速發(fā)展，證券期貨業(yè)與銀行間交換的業(yè)務

數(shù)據(jù)量和種類日益增加，雖然各核心機構和骨干經(jīng)營機構擁有各自的平臺或信息

系統(tǒng)支撐或支持日益復雜和龐大的業(yè)務數(shù)據(jù)交換，但接口標準不盡相同，極大地

增加了全行業(yè)系統(tǒng)建設的復雜度，增加了建設維護成本，增加了后續(xù)新業(yè)務擴展

的難度，增加了行業(yè)監(jiān)管的難度和成本，增加了潛在的運營風險。

結合JR/T0111—2014《證券期貨業(yè)數(shù)據(jù)通信協(xié)議應用指南》的行業(yè)信息交

換協(xié)議框架，在監(jiān)管機構的統(tǒng)籌指導下，在全行業(yè)各主要參與方的共同努力下，

在JR/T0046—2009的基礎上制定并發(fā)布了JR/T0046.1—2020《證券期貨業(yè)

與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換協(xié)議第1部分：三方存管、銀期轉賬和結售匯業(yè)務》，進

一步擴大標準適用范圍，滿足更多創(chuàng)新業(yè)務或衍生業(yè)務的發(fā)展要求，滿足因我國

資本市場不斷國際化而帶來的平滑過渡到與國際標準兼容的要求，降低全行業(yè)創(chuàng)

新技術系統(tǒng)復雜度和建設運維成本，降低潛在運營風險。

為了更好發(fā)揮標準在更高質(zhì)量和更高水平對外開放資本市場建設中的支撐

和引領作用，經(jīng)全國金融標準化技術委員會（以下簡稱“金標委”）證券分技術

委員會（以下簡稱“證標委”）推薦并經(jīng)中國國家標準化管理委員會（以下簡稱

“國標委”）組織評審通過，擬在JR/T0046.1—2020《證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)

務數(shù)據(jù)交換協(xié)議第1部分：三方存管、銀期轉賬和結售匯業(yè)務》的基礎上制定國

家標準。

（二）任務來源

2013年4月10日，證監(jiān)會證信辦與銀監(jiān)會信息科技監(jiān)管部聯(lián)合組織召開了

“完善銀證跨行業(yè)技術規(guī)章聯(lián)合工作組會議”，對銀證跨行業(yè)技術規(guī)章和標準修

訂完善工作進行研究，啟動了相關任務。2014年，證監(jiān)會證信辦組織召開了多

次銀證跨行業(yè)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)交換標準工作會議，對銀證數(shù)據(jù)標準進行了討論并對

研制工作進行了部署，明確了總體牽頭單位和各組牽頭單位，同意上海證券通信

有限責任公司（現(xiàn)上交所技術有限責任公司）申請承擔總體牽頭單位，證標委正

1

式批復予以立項，擬對JR/T0046—2009標準進行修訂，并確認標準名稱為《證

券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換協(xié)議第1部分：三方存管、銀期轉賬和結售匯

業(yè)務》，涵蓋JR/T0046—2009標準支持的所有業(yè)務，增加結售匯業(yè)務，盡快實

現(xiàn)對JR/T0046—2009的升級替換，第2部分將納入銀基和銀衍業(yè)務。2020年7

月10日，JR/T0046.1—2020作為行業(yè)標準正式發(fā)布。

2021年2月，在證標委指導下，上交所技術有限責任公司牽頭開展將本標

準轉化為國家標準的立項申請工作，2021年5月，金標委組織對立項申請材料

進行了評審，2021年10月22日，國家標準化管理委員會（以下簡稱“國標委”）

組織對立項申請材料進行了評審，2022年4月22日，國標委下發(fā)通知將《證券

期貨業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換協(xié)議第1部分：三方存管、銀期轉賬和結售匯業(yè)

務》納入推薦性國家標準制定計劃（計劃號：20220234-T-320）。

（三）起草單位

參與本標準制定的單位包括：中國證券監(jiān)督管理委員會科技監(jiān)管局、上海證

券交易所、中國金融期貨交易所、中證信息技術服務有限責任公司、中證數(shù)據(jù)有

限責任公司、上交所技術有限責任公司、深圳證券通信有限公司、上海期貨信息

技術有限公司、上海金融期貨信息技術有限公司、國泰君安證券股份有限公司、

中信建投證券股份有限公司、中泰證券股份有限公司、匯添富基金管理股份有限

公司、浙商期貨有限公司、華泰期貨有限公司、中國工商銀行股份有限公司、中

國建設銀行股份有限公司、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行股份有限公司、恒生電

子股份有限公司、深圳金證科技股份有限公司、福建新意科技有限公司。

（四）工作過程

1.調(diào)研和資料準備階段（2022.5-2022.10）

在牽頭單位初步調(diào)研和溝通協(xié)調(diào)的基礎上，正式成立了證券期貨業(yè)與銀行間

業(yè)務數(shù)據(jù)交換國家標準制定工作組（以下簡稱“工作組”，同時也作為總體組），

設立了協(xié)調(diào)小組、銀證小組、銀基小組、銀衍小組、銀期和結售匯小組，討論確

定了制定標準的目標和工作基礎，并明確了工作機制。在本階段，在JR/T0046.1

—2020的基礎上，對既有標準稿內(nèi)容和格式缺陷進行了全面分析，根據(jù)近年來

的業(yè)務發(fā)展最新情況，對包括三方存管、銀基轉賬、銀期轉賬、融資融券、銀衍

轉賬、期貨結售匯在內(nèi)的相關業(yè)務進行了全面梳理，重點分析了銀基和銀衍業(yè)務

2

數(shù)據(jù)交換標準化可行性，一致同意將銀基業(yè)務數(shù)據(jù)交換標準獨立作為《證券期貨

業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換協(xié)議第2部分》國家標準另行制定并吸納既有銀基行

業(yè)標準起草組工作成果和主要專家，其余內(nèi)容納入擬定中的《證券期貨業(yè)與銀行

間業(yè)務數(shù)據(jù)交換協(xié)議第1部分》國家標準。

2.標準草案編寫完善階段（2022.11-2023.3）

2022年11月～2022年12月，在完成全面業(yè)務梳理和既有行業(yè)標準內(nèi)容及

格式缺陷分析的基礎上，對相關業(yè)務元素的長度進行了擴位，對相關字典進行了

變更，增加了對國密算法和數(shù)字人民幣錢包等的支持，校正了有關業(yè)務要素的描

述等，形成了《證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換協(xié)議第1部分：三方存管、

銀期轉賬和結售匯業(yè)務》納入推薦性國家標準征求意見稿（以下簡稱“征求意見

稿”）初稿（以下簡稱“初稿”）。

2023年1月～2023年2月，就初稿向工作組所有參與方征求意見并初步定

稿。

2023年3月，工作組進一步完善了初稿形成了征求意見稿終稿，起草了編

制說明，并以上海證券交易所為承擔單位和國家市場監(jiān)督管理總局、金標委簽署

了國家標準制修訂經(jīng)費使用協(xié)議書（編號T-FW-2023-004-002）。

二、編制原則

本接口標準的編制遵循以下原則：

（一）完整性原則

通過綜合分析整個證券期貨行業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換的特點，結合國內(nèi)跨

行業(yè)業(yè)務數(shù)據(jù)交換現(xiàn)狀及國際發(fā)展趨勢，深入了解了證券、期貨和銀行業(yè)相關方

對跨行業(yè)業(yè)務數(shù)據(jù)交換的需求和期望，最大限度做到完整、準確的定義和描述證

券期貨行業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換流程和格式。

（二）兼容性原則

本接口標準在整理確認過程中參考和查閱了行業(yè)標準數(shù)據(jù)字典定義文件，對

于現(xiàn)有行業(yè)數(shù)據(jù)字典中已存在的接口定義，采用直接引用的方式，保證本接口標

準與現(xiàn)行標準的兼容性，避免了相關標準修訂、調(diào)整給本接口標準帶來的一致性

的影響。

（三）擴展性原則

3

證券期貨行業(yè)以及銀業(yè)都處于快速發(fā)展、變化中，創(chuàng)新業(yè)務不斷涌現(xiàn)，因此

在證券期貨行業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換標準的制定中應當重點考慮行業(yè)特色，適

當保障標準的可擴展性，滿足證券期貨業(yè)和銀行業(yè)的業(yè)務創(chuàng)新要求。

三、關鍵點要素內(nèi)容的思考過程

（一）標準角度的確定

本標準從證券期貨和銀行業(yè)務數(shù)據(jù)交換的各參與方的角度，綜合分析了證券

期貨與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換業(yè)務應如何能滿足各方的傳輸要求和業(yè)務創(chuàng)新要求，

參照國際標準，整合統(tǒng)一參與各方之間的業(yè)務數(shù)據(jù)交換標準。

（二）本標準與其他文件、標準的關系

本接口標準在起草過程中，充分參考了證券期貨行業(yè)和銀行業(yè)數(shù)據(jù)字典已定

義的內(nèi)容，并與其保持一致，滿足與證券期貨行業(yè)數(shù)據(jù)模型（SDOM）的一致性要

求。在設計過程方面，嚴格按照ISO20022標準的方法論，包含了針對各類業(yè)務

流程的業(yè)務分析、需求分析和邏輯分析過程；在消息體結構方面，參考ISO20022

標準的消息格式，制定了基于XML技術的業(yè)務報文、業(yè)務組件和業(yè)務元素格式。

四、重大分歧意見的處理依據(jù)

無。

五、標準的主要內(nèi)容

本標準包括前言及8個章節(jié)，各章節(jié)具體內(nèi)容如下：

（一）范圍

闡述了本標準的適用范圍。

（二）規(guī)范性引用文件

列出了通過本標準的引用而成為本標準的條款。

（三）術語和定義

對標準中使用的一些重要術語進行了定義。

（四）流程分析

定義了會話生命周期時序、數(shù)據(jù)包格式和系統(tǒng)消息處理機制。

（五）消息報文

定義了消息報文的基本結構，并具體描述了各類業(yè)務消息的業(yè)務功能編碼、

標簽名稱、業(yè)務要素和使用規(guī)則。

4

（六）業(yè)務組件類型

對消息頭、返回結果、流水號、機構信息、客戶信息、密鑰組件、賬戶、余

額組件、換匯匯率查詢結果域組件等二十九類業(yè)務組件進行了詳細定義。

（七）業(yè)務元素類型

對聯(lián)系類別、國家代碼、貨幣代碼、簽署方式等二十八類業(yè)務元素進行了詳

細定義。

（八）基本數(shù)據(jù)類型

對金額、數(shù)值、日期時間、文本四種基本數(shù)據(jù)類型進行了詳細定義。

六、與現(xiàn)行法律、法規(guī)、政策及其他標準的關系

本標準內(nèi)容符合國家相關法律、法規(guī)、政策的規(guī)定。規(guī)范性引用文件如下：

1.GB/T2659—2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(ISO3166-1:1997,eqv)

2.GB/T4880.2—2000語種名稱代碼第2部分：3字母代碼(ISO

639-2:1998,eqv)

3.GB/T12406—2008表示貨幣和資金的代碼(ISO4217:2001,IDT)

4.GB18030—2005信息技術中文編碼字符集

5.GB/T23696—2017證券及相關金融工具交易所和市場識別碼（ISO

10383:2012,MOD）

七、實施本標準的措施建議

建議證券期貨業(yè)和銀行業(yè)主管部門在標準發(fā)布以后，積極組織開展宣貫工

作，以推進本標準的實施進度；在實施過程中，建議證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)

據(jù)交換參與各方以本標準作為依據(jù)實施，新系統(tǒng)建設嚴格按照本標準實施，老系

統(tǒng)在升級時平穩(wěn)過渡到本標準；同時，不斷跟蹤新技術和新業(yè)務的發(fā)展，適時對

標準本身進行進一步完善。

九、廢止有關現(xiàn)行標準的建議

本標準代替并廢除JR/T0046.1—2020。

5

證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換協(xié)議

第1部分：三方存管、銀期轉賬和結售匯業(yè)

務編制說明

《證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換協(xié)議第1部分：三方

存管、銀期轉賬和結售匯業(yè)務》編寫組

二〇二三年四月

一、工作簡況

（一）背景和必要性說明

自2009年以來，JR/T0046—2009《證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換消息

體結構和設計規(guī)則》較好地滿足了證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換的需求，但

隨著近年來證券期貨市場創(chuàng)新業(yè)務的高速發(fā)展，證券期貨業(yè)與銀行間交換的業(yè)務

數(shù)據(jù)量和種類日益增加，雖然各核心機構和骨干經(jīng)營機構擁有各自的平臺或信息

系統(tǒng)支撐或支持日益復雜和龐大的業(yè)務數(shù)據(jù)交換，但接口標準不盡相同，極大地

增加了全行業(yè)系統(tǒng)建設的復雜度，增加了建設維護成本，增加了后續(xù)新業(yè)務擴展

的難度，增加了行業(yè)監(jiān)管的難度和成本，增加了潛在的運營風險。

結合JR/T0111—2014《證券期貨業(yè)數(shù)據(jù)通信協(xié)議應用指南》的行業(yè)信息交

換協(xié)議框架，在監(jiān)管機構的統(tǒng)籌指導下，在全行業(yè)各主要參與方的共同努力下，

在JR/T0046—2009的基礎上制定并發(fā)布了JR/T0046.1—2020《證券期貨業(yè)

與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換協(xié)議第1部分：三方存管、銀期轉賬和結售匯業(yè)務》，進

一步擴大標準適用范圍，滿足更多創(chuàng)新業(yè)務或衍生業(yè)務的發(fā)展要求，滿足因我國

資本市場不斷國際化而帶來的平滑過渡到與國際標準兼容的要求，降低全行業(yè)創(chuàng)

新技術系統(tǒng)復雜度和建設運維成本，降低潛在運營風險。

為了更好發(fā)揮標準在更高質(zhì)量和更高水平對外開放資本市場建設中的支撐

和引領作用，經(jīng)全國金融標準化技術委員會（以下簡稱“金標委”）證券分技術

委員會（以下簡稱“證標委”）推薦并經(jīng)中國國家標準化管理委員會（以下簡稱

“國標委”）組織評審通過，擬在JR/T0046.1—2020《證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)

務數(shù)據(jù)交換協(xié)議第1部分：三方存管、銀期轉賬和結售匯業(yè)務》的基礎上制定國

家標準。

（二）任務來源

2013年4月10日，證監(jiān)會證信辦與銀監(jiān)會信息科技監(jiān)管部聯(lián)合組織召開了

“完善銀證跨行業(yè)技術規(guī)章聯(lián)合工作組會議”，對銀證跨行業(yè)技術規(guī)章和標準修

訂完善工作進行研究，啟動了相關任務。2014年，證監(jiān)會證信辦組織召開了多

次銀證跨行業(yè)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)交換標準工作會議，對銀證數(shù)據(jù)標準進行了討論并對

研制工作進行了部署，明確了總體牽頭單位和各組牽頭單位，同意上海證券通信

有限責任公司（現(xiàn)上交所技術有限責任公司）申請承擔總體牽頭單位，證標委正

1

式批復予以立項，擬對JR/T0046—2009標準進行修訂，并確認標準名稱為《證

券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換協(xié)議第1部分：三方存管、銀期轉賬和結售匯

業(yè)務》，涵蓋JR/T0046—2009標準支持的所有業(yè)務，增加結售匯業(yè)務，盡快實

現(xiàn)對JR/T0046—2009的升級替換，第2部分將納入銀基和銀衍業(yè)務。2020年7

月10日，JR/T0046.1—2020作為行業(yè)標準正式發(fā)布。

2021年2月，在證標委指導下，上交所技術有限責任公司牽頭開展將本標

準轉化為國家標準的立項申請工作，2021年5月，金標委組織對立項申請材料

進行了評審，2021年10月22日，國家標準化管理委員會（以下簡稱“國標委”）

組織對立項申請材料進行了評審，2022年4月22日，國標委下發(fā)通知將《證券

期貨業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換協(xié)議第1部分：三方存管、銀期轉賬和結售匯業(yè)

務》納入推薦性國家標準制定計劃（計劃號：20220234-T-320）。

（三）起草單位

參與本標準制定的單位包括：中國證券監(jiān)督管理委員會科技監(jiān)管局、上海證

券交易所、中國金融期貨交易所、中證信息技術服務有限責任公司、中證數(shù)據(jù)有

限責任公司、上交所技術有限責任公司、深圳證券通信有限公司、上海期貨信息

技術有限公司、上海金融期貨信息技術有限公司、國泰君安證券股份有限公司、

中信建投證券股份有限公司、中泰證券股份有限公司、匯添富基金管理股份有限

公司、浙商期貨有限公司、華泰期貨有限公司、中國工商銀行股份有限公司、中

國建設銀行股份有限公司、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行股份有限公司、恒生電

子股份有限公司、深圳金證科技股份有限公司、福建新意科技有限公司。

（四）工作過程

1.調(diào)研和資料準備階段（2022.5-2022.10）

在牽頭單位初步調(diào)研和溝通協(xié)調(diào)的基礎上，正式成立了證券期貨業(yè)與銀行間

業(yè)務數(shù)據(jù)交換國家標準制定工作組（以下簡稱“工作組”，同時也作為總體組），

設立了協(xié)調(diào)小組、銀證小組、銀基小組、銀衍小組、銀期和結售匯小組，討論確

定了制定標準的目標和工作基礎，并明確了工作機制。在本階段，在JR/T0046.1

—2020的基礎上，對既有標準稿內(nèi)容和格式缺陷進行了全面分析，根據(jù)近年來

的業(yè)務發(fā)展最新情況，對包括三方存管、銀基轉賬、銀期轉賬、融資融券、銀衍

轉賬、期貨結售匯在內(nèi)的相關業(yè)務進行了全面梳理，重點分析了銀基和銀衍業(yè)務

2

數(shù)據(jù)交換標準化可行性，一致同意將銀基業(yè)務數(shù)據(jù)交換標準獨立作為《證券期貨

業(yè)與銀行間業(yè)務數(shù)據(jù)交換協(xié)議第2部分》國家標準另行制定并吸納既有銀基行

業(yè)標準起草組工作成果和主要專家，其余內(nèi)容納入擬定中的《證券期貨業(yè)與