反洗錢考試20240627附有答案

反洗錢考試20240627[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________部門：[填空題]*_________________________________員工編號：[填空題]*_________________________________1.對于未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的金融機構，可以:（）【單選題】[單選題]*A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分(正確答案)2.大額交易報告和可疑交易報告在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)報送?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)3.客戶洗錢風險分類管理目標不包括（）。【單選題】[單選題]*A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度B、對所有客戶采取相同的識別程序(正確答案)C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)4.利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于（）?！締芜x題】[單選題]*A、客戶身份風險因素(正確答案)B、客戶地域風險因素C、客戶行業(yè)風險因素D、客戶交易風險因素5.可疑交易報告通常不包括（）【單選題】[單選題]*A、涉嫌洗錢的可疑交易B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D、協(xié)助司法機關開展調查的資金交易(正確答案)6.對于未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的金融機構，中國人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、責令限期改正(正確答案)B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分D、建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證7.對于未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的金融機構，中國人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、責令限期改正(正確答案)B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分D、建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證8.對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告且情節(jié)嚴重的金融機構，中國人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款9.對于故意提供虛假材料的金融機構，中國人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責令限期改正(正確答案)C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款10.中國人民銀行對于違反反洗錢規(guī)定的金融機構，不能采取以下哪種措施?（）【單選題】[單選題]*A、責令限期改正B、罰款C、責令停業(yè)整頓(正確答案)D、監(jiān)管談話11.《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調查”是指:（）【單選題】[單選題]*A、人民銀行在履行反洗錢行政職責的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為B、人民銀行為指導、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調查行為C、人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人（金融機構以及其他單位和個人）收集資料、核實情況的調查行為D、人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關的金融機構收集資料、核實信息的調查行為(正確答案)12.人民銀行通過書面調查通知書要求金融機構提供有關文件資料的調查方式為:（）【單選題】[單選題]*A、現(xiàn)場調查B、非現(xiàn)場調查(正確答案)C、主動調查D、被動調查13.下列哪項反洗錢調查措施的實施必須經(jīng)中國人民銀行總行負責人批準:（）【單選題】[單選題]*A、詢問B、查閱、復制C、封存D、臨時凍結(正確答案)14反洗錢調查的客體僅限于:（）【單選題】[單選題]*A、可疑交易活動(正確答案)B、可疑交易主體C、金融機構的內(nèi)控制度D、金融機構遵守反洗錢規(guī)定的情況15.在反洗錢調查中，不能采取下列哪種調查方式:（）【單選題】[單選題]*A、現(xiàn)場調查B、書面調查C、綜合調查D、直接向被調查對象調查(正確答案)16.中國反洗錢監(jiān)測分析中心成立于:（）【單選題】[單選題]*A、2002年B、2003年C、2004年(正確答案)D、2005年17.以下哪項法律法規(guī)，是由中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的()【單選題】[單選題]*A、《金融機構反洗錢規(guī)定》B、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(正確答案)18.客戶要求將反洗錢調查所涉及的賬戶資金轉移境外的，金融機構應當。（）【單選題】[單選題]*A、立即向當?shù)毓矙C關報告B、立即向國家外匯管理局當?shù)胤种C構報告C、立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告(正確答案)D、立即向中國銀監(jiān)會當?shù)胤种C構報告19.反洗錢調查在制作詢問筆錄時，被詢問人的確認方式有()【單選題】[單選題]*A、簽名或蓋章(正確答案)B、口頭C、他人代簽20.解除臨時凍結的方式有()【單選題】[單選題]*A、自動解除和通知解除(正確答案)B、自動解除C、通知解除21.國務院反洗錢行政主管部門調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單（）?！締芜x題】[單選題]*A、一式一份B、一式二份(正確答案)C、一式三份22.在反洗錢調查過程中，禁止采取下列那種措施:()【單選題】[單選題]*A、詢問B、查閱、復制C、封存D、針對人身的強制性措施(正確答案)23.客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不正確的是（）【單選題】[單選題]*A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素(正確答案)24.義務機構采取有效措施仍無法完成客戶盡職調查的，或者經(jīng)過評估超過本機構風險管理能力的,應采取()【單選題】[單選題]*A、有選擇的與與客戶建立業(yè)務關系或者進行交易B、不得與客戶建立業(yè)務關系或者進行交易(正確答案)C、請示高層管理層后再與客戶建立業(yè)務關系或者進行交易D、立即終止與客戶的業(yè)務關系義務機構懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關，但重新或者持續(xù)識別25.根據(jù)《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調查及風險管理實施細則》規(guī)定，公司各業(yè)務部門承擔客戶盡職調查及風險管理的（），根據(jù)反洗錢法律法規(guī)及公司反洗錢相關制度流程，開展反洗錢客戶盡職調查及風險管理工作?！締芜x題】[單選題]*A、管理責任B、間接責任C、直接責任(正確答案)D、第一責任26.根據(jù)《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調查工作指引》規(guī)定，當該主體屬于外國政要以及國際組織高級管理人員及前述人員特定關系人的，應將其洗錢風險等級劃分為（）?！締芜x題】[單選題]*A、低風險B、中風險C、高風險(正確答案)D、禁止類27.根據(jù)《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調查工作指引》規(guī)定，如基金尚未完成募集，暫時無法確認權益份額的，可以暫時將基金經(jīng)理或者直接操作管理基金的自然人判定為受益所有人。（）【判斷題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤28.根據(jù)《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調查工作指引》規(guī)定，非自然人客戶出現(xiàn)高風險情形的，不得簡化或者豁免受益所有人識別。（）【判斷題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤29.根據(jù)《中信證券股份有限公司反洗錢工作信息報告指引》規(guī)定，反洗錢工作信息的交互及共享工作必須通過公司內(nèi)部公文系統(tǒng)或公司內(nèi)部工作郵箱進行，相關信息知悉人員不得使用未經(jīng)公司批準、授權或配備的云盤、外部網(wǎng)盤等渠道，或是通過外部郵箱、U盤、光盤、個人微信、QQ等形式的互聯(lián)網(wǎng)平臺、社交媒體或物理媒介傳輸和存儲工作文件和公司資料。()【判斷題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤30.根據(jù)《中信證券股份有限公司反洗錢績效考核及獎懲工作指引》規(guī)定，反洗錢績效考核是公司合規(guī)考核的考核指標之一，隸屬于公司績效考核體系。反洗錢的績效考核項權重不得低于其他合規(guī)風控考核指標權重。當出現(xiàn)重大洗錢案件、造成重大經(jīng)濟損失及重大聲譽影響時，由合規(guī)部、人力資源部結合實際情況評估，相關考核比例可超過整體合規(guī)考核權重。()【判斷題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤31.根據(jù)《中信證券股份有限公司洗錢和恐怖融資風險自評估工作實施細則》規(guī)定，公司固有風險評估分為哪幾個維度（）?【單選題】[單選題]*A、地域環(huán)境B、客戶群體C、產(chǎn)品業(yè)務（含服務）D、渠道（含交易或者交付渠道）E、以上全部(正確答案)32.根據(jù)《中信證券股份有限公司洗錢和恐怖融資風險自評估工作實施細則》規(guī)定，公司各單位可以根據(jù)實際情況選擇是否支持和配合洗錢風險自評估工作。（）【判斷題】[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)33.根據(jù)《中信證券股份有限公司洗錢和恐怖融資風險自評估工作實施細則》規(guī)定，公司至少每（）年開展一次全面的法人機構層面洗錢風險自評估，以公司整體法人機構為評估對象，遵循本細則規(guī)定執(zhí)行評估流程。當自評估的固有風險或剩余風險結果為中高或高時，公司應以（）年為周期開展下輪自評估工作。【單選題】[單選題]*A、1年，2年B、2年，3年C、3年，2年(正確答案)D、2年，1年34.根據(jù)《中信證券股份有限公司新業(yè)務洗錢和恐怖融資風險評估工作指引》規(guī)定，如果公司從未在目標國家、地區(qū)或市場提供該類產(chǎn)品或開展此項業(yè)務;或因在該目標國家、地區(qū)或市場提供此類產(chǎn)品或開展此項業(yè)務而導致公司將面臨新的法律法規(guī)監(jiān)管環(huán)境時，應針對相關產(chǎn)品業(yè)務開展新業(yè)務洗錢風險評估?！九袛囝}】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤35.根據(jù)《中信證券股份有限公司新業(yè)務洗錢和恐怖融資風險評估工作指引》規(guī)定，公司應于新業(yè)務正式上線后關注新業(yè)務的洗錢風險變化，并在（）至12個月內(nèi)進行產(chǎn)品回顧，關注其洗錢風險變化情況。[單選題]*A、1個月B、3個月C、6個月(正確答案)D、8個月36.根據(jù)《中信證券股份有限公司大額交易和可疑交易報告實施細則》，客戶交易層面具有典型可識別的特征包括資金來源、交易時間、交易流量、交易頻率、交易流向，以及跨市場、跨機構的交叉性交易等特征。【判斷題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤37.根據(jù)《中信證券股份有限公司反洗錢工作信息報告指引》要求，發(fā)生下列情況的，合規(guī)部及分支機構應當于發(fā)生后10個工作日內(nèi)向所在地中國人民銀行以及當?shù)刈C監(jiān)局報告:()【單選題】1.反洗錢內(nèi)控制度制定及修改2.本單位受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰的3.本機構反洗錢工作的重大風險事項4.反洗錢工作部門設置、負責人及專門負責反洗錢工作人員調整、聯(lián)系方式變更5.洗錢風險自評估報告[單選題]*A、123B、1234C、125D、134(正確答案)38.根據(jù)《中信證券股份有限公司洗錢和恐怖融資風險自評估工作實施細則》規(guī)定，（）承擔公司洗錢風險管理的最終責任，對洗錢風險自評估工作報告進行審議?！締芜x題】

[單選題]*A、董事會(正確答案)B、監(jiān)事會C、董事長D、合規(guī)部39.根據(jù)《中信證券股份有限公司洗錢和恐怖融資風險自評估工作實施細則》規(guī)定，反洗錢管控有效性評估應從整體上評估反洗錢內(nèi)部控制的基礎與環(huán)境、洗錢風險管理機制的一般管控措施有效性;同時應按照固有風險評估的分類方法，對地域環(huán)境、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務（含服務）以及渠道等各維度相應的特殊控制措施進行評價。（）【判斷題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤40.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關規(guī)定的是:（）【單選題】[單選題]*A、金融機構應當執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF）“40＋9”項建議(正確答案)B、金融機構應當依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、金融機構的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責D、金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作41.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是:（）【單選題】[單選題]*A、十年有期徒刑(正確答案)B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑42.反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容一般包括客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內(nèi)部操作規(guī)程，反洗錢工作保密制度，確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計和稽核制度，保證（）及時掌握反洗錢工作情況的報告制度，員工反洗錢定期培訓計劃等?！締芜x題】[單選題]*A、董事會和高級管理層(正確答案)B、董事會C、高級管理層43.反洗錢調查的調查對象()【單選題】[單選題]*A、金融機構(正確答案)B、商業(yè)單位C、工商企業(yè)44.關于反洗錢調查中的詢問措施，下列說法正確的是:（）【單選題】[單選題]*A、詢問應當在詢問人的工作時間進行(正確答案)B、詢問應當在人民銀行調查人員指定地點進行C、詢問時，調查組在場人員不得少于2人D、詢問時，調查人員可以視情況制作反洗錢調查詢問筆錄45.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調查中的詢問對象是:（）【單選題】[單選題]*A、金融機構主管B、金融機構有關人員(正確答案)C、非金融機構工作人員D、金融機構反洗錢工作