2019年證券從業(yè)考試試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（訓(xùn)練題3）

2019年證券從業(yè)考試試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（訓(xùn)練題3）【導(dǎo)語】沒有被折磨的覺悟，就沒有向前沖的資格。既然選擇了，就算要跪著也要走下去。其實(shí)有時(shí)候我們還沒做就被我們自己嚇退了，想要往前走，就不要考慮太多，去做就行了。整理“2019年證券從業(yè)考試試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（訓(xùn)練題3）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問證券從業(yè)資格考試頻道。

1、基金與股票的區(qū)別在于()。I反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同II籌集資金的投向不同III收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同IV投資數(shù)量不同A.I、IIB.II、III、IVC.III、IVD.I、II、III正確答案是：D，解析證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。2、股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系，下面表述正確的是()。Ⅰ股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，其市場(chǎng)價(jià)格完全等于內(nèi)在價(jià)值Ⅱ股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，但市場(chǎng)價(jià)格又不完全等于其內(nèi)在價(jià)值Ⅲ股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格不反映股票的內(nèi)在價(jià)值Ⅳ股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞股票的內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案是：D，解析考查股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系。股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。3、根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括()。I獨(dú)立衍生工具II股票衍生工具III嵌入式衍生工具IV信用衍生工具A.I、IIIB.I、IVC.II、IVD.I、II、III、IV正確答案是：A，解析按照我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。4、形成金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)的主要原因有()Ⅰ.一系列新金融工具的出現(xiàn)Ⅱ.廣泛采用電子計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)Ⅲ.國(guó)際資本的跨國(guó)流動(dòng)Ⅳ.金融自由化政策的實(shí)行A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案是：B，解析形成金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)的主要原因有(1)一系列新金融工具的出現(xiàn)(2)廣泛采用電子計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)(3)金融自由化政策的實(shí)行(4)國(guó)際銀行貸款的收縮5、經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為()。Ⅰ.審批Ⅱ.注冊(cè)Ⅲ.開戶Ⅳ.委托A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案是：B，解析經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。6、我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)上已發(fā)行的債券品種有()I政府債券II金融債券III可交換公司債券IV可轉(zhuǎn)換公司債券A.I、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正確答案是：B，解析我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)上已發(fā)行的債券品種主要有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券等。7、根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為()Ⅰ實(shí)物債券Ⅱ憑證式債券Ⅲ記賬式債券Ⅳ電子式債券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案是：A，解析根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。8、金融衍生工具的特點(diǎn)()Ⅰ跨期性Ⅱ杠桿性Ⅲ聯(lián)動(dòng)性Ⅳ高風(fēng)險(xiǎn)性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案是：D，解析金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動(dòng)性。這是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。9、1983年國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專門行使國(guó)家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括()。I管理信貸征信業(yè)II制定和執(zhí)行貨幣政策III制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則IV審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.II、III、IV正確答案是：B，解析III、IV屬于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)。10、按基金的投資標(biāo)的劃分()。I債券基金II股票基金III貨幣市場(chǎng)基金IV綜合型基金A.I、IIIB.I、IIC.I、II、IIID.I、II、III、IV正確答案是：C，解析按基金的投資標(biāo)的劃分，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等11、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為()。Ⅰ可回避風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ可分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ不可回避風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ不可分散風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案是：C，解析系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。12、債券按照其券面形態(tài)可分為()。Ⅰ實(shí)物債券Ⅱ憑證式債券Ⅲ記賬式債券Ⅳ電子式債券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案是：A，解析根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券13、公司型基金的特點(diǎn)有()。I基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司II它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營(yíng)、管理基金財(cái)產(chǎn)III基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似IV沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)A.II、IVB.I、IIC.II、IIID.I、II、III正確答案是：D，解析沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)是契約型基金的特點(diǎn)。14、律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為下列事項(xiàng)出具法律意見()I首次公開發(fā)行股票及上市II上市公司發(fā)行證券及上市III上市公司的收購、重大資產(chǎn)重組以及股份回購IV上市公司實(shí)行股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正確答案是：D，解析律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為下列事項(xiàng)出具法律意見:首次公開發(fā)行股票及上市;上市公司發(fā)行證券及上市;上市公司的收購、重大資產(chǎn)重組以及股份回購;上市公司實(shí)行股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃;上市公司召開股東大會(huì)等。15、按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為()。I契約型基金II封閉式基金III公司型基金IV開放式基金A.I、IIB.II、IIIC.I、III、IVD.II、IV正確答案是：D，解析按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式和開放式基金。16、關(guān)于ETF與封閉式基金，以下說法不正確的是()。IETF不可以在交易所上市交易IIETF基金份額固定III封閉式基金沒有固定的存續(xù)期IV封閉式基金交易價(jià)格與單位資產(chǎn)凈值趨同A.I、II、IIIB.II、III、IVC.II、IIID.I、II、III、IV正確答案是：D，解析ETF可以在交易所上市交易;ETF是特殊的開放式基金，基金份額不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期;封閉式基金交易價(jià)格經(jīng)常出現(xiàn)折價(jià)溢價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映資產(chǎn)凈值。17、關(guān)于股票收益性描述正確的是()I股票的收益只來源于股份公司II其實(shí)現(xiàn)形式可以是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利III其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得IV收益性是股票最基本的特征A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正確答案是：C，解析股票的收益除來自股份公司外(股利)，還可以通過流通市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)增值(資本利得)。18、下列關(guān)于金融期貨與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別，說法正確的是()。I遠(yuǎn)期為場(chǎng)外交易，沒有固定的場(chǎng)所，期貨則是場(chǎng)內(nèi)交易II遠(yuǎn)期是標(biāo)準(zhǔn)化合約III遠(yuǎn)期由買賣雙方直接聯(lián)系并進(jìn)行交易，期貨交易雙方不直接接觸，由經(jīng)紀(jì)商代理IV期貨實(shí)行現(xiàn)金交割A(yù).Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案是：B，解析金融期貨是標(biāo)準(zhǔn)化合約，期貨實(shí)行的是對(duì)沖方式進(jìn)行了結(jié)19、金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括()。I隱蔽性II擴(kuò)散性III可管理性IV周期性A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、IVD.III、IV正確答案是：B，解析金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、