郵儲(chǔ)第5章測(cè)試卷（高級(jí)69道）附有答案

郵儲(chǔ)第5章測(cè)試卷（高級(jí)69道）[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________班級(jí)：[填空題]*_________________________________學(xué)號(hào)：[填空題]*_________________________________客戶在郵儲(chǔ)銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）時(shí)，需強(qiáng)化盡職調(diào)查。[單選題]*低風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)中高風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：5.2郵儲(chǔ)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（）為本單位安全第一責(zé)任人。[單選題]*主要負(fù)責(zé)人(正確答案)營(yíng)業(yè)主管普通柜員安保人員答案解析：5.6郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)客戶身份證件或者身份證明文件有效期已過(guò)（）天內(nèi)沒(méi)有進(jìn)行更新且沒(méi)有提出合理理由的，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*15304590(正確答案)答案解析：5.2以下（）不屬于郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)范圍。[單選題]*換卡活期支取5萬(wàn)元（含）開(kāi)戶憑證掛失(正確答案)答案解析：5.2為支撐分支行挖掘優(yōu)質(zhì)客戶，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行系統(tǒng)提供手工評(píng)級(jí)功能。手工評(píng)級(jí)由（）營(yíng)銷管理員在CRM平臺(tái)中發(fā)起。[單選題]*總行一級(jí)分行(正確答案)二級(jí)分行一級(jí)支行（縣市機(jī)構(gòu)）答案解析：5.1中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行VIP客戶手工評(píng)級(jí)實(shí)行（）管理。[單選題]*名單資產(chǎn)數(shù)量有效期(正確答案)答案解析：5.1客戶在郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理以下（）掛失類業(yè)務(wù)時(shí)，不需進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*憑證密碼雙掛失(正確答案)掛失銷戶掛失補(bǔ)發(fā)人工解掛失答案解析：5.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，從業(yè)人員接受不少于（）的上崗前培訓(xùn)，其中至少跟崗學(xué)習(xí)（），且考試合格。[單選題]*1個(gè)月，15天(正確答案)半個(gè)月，15天3個(gè)月，20天2個(gè)月，30天答案解析：5.3一級(jí)支行（縣市機(jī)構(gòu)）至少配備一臺(tái)（）或PC機(jī)，用于核對(duì)被核查人的居民身份證照片。[單選題]*字符終端圖形終端(正確答案)圖像儀掃描儀答案解析：5.2按儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定：以下（）不屬于聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)范圍。[單選題]*重新寫(xiě)磁賬戶降級(jí)(正確答案)預(yù)留手機(jī)號(hào)修改強(qiáng)制銷戶答案解析：5.2辦理相關(guān)郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)（），由相關(guān)人員采用現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)或集中授權(quán)的方式對(duì)相關(guān)交易進(jìn)行授權(quán)處理。[單選題]*業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)程度網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)組織模式(正確答案)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度合規(guī)內(nèi)控需要答案解析：5.3經(jīng)核實(shí)聯(lián)系電話非客戶本人使用，且無(wú)法證明合理性的，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行賬戶進(jìn)行（）處理。[單選題]*凍結(jié)止付暫停非柜面(正確答案)限額答案解析：5.1嚴(yán)禁柜員對(duì)明知是（）的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。[單選題]*違規(guī)辦理(正確答案)不符合標(biāo)準(zhǔn)不合要求不合規(guī)定答案解析：5.4郵儲(chǔ)業(yè)務(wù)制度規(guī)定：郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)客戶持本人有效身份證件在（）范圍辦理聯(lián)系電話核實(shí)登記。[單選題]*全國(guó)(正確答案)省內(nèi)同一地市同一縣市答案解析：5.1客戶代為辦理現(xiàn)金存款單筆交易金額在人民幣（）之間的，若代理人無(wú)法提供被代理人有效身份證件或者身份證明文件，應(yīng)對(duì)代理人進(jìn)行盡職調(diào)查。[單選題]*5000元（含）到1萬(wàn)元（不含）1萬(wàn)元（含）到2萬(wàn)元（不含）1萬(wàn)元（含）到5萬(wàn)元（不含）(正確答案)2萬(wàn)元（含）到5萬(wàn)元（不含）答案解析：5.2郵政儲(chǔ)蓄客戶本人辦理單筆交易金額人民幣（）賬戶方式的行內(nèi)及跨行匯款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻挠行矸葑C號(hào)碼或其他身份證明文件號(hào)碼，并通過(guò)與系統(tǒng)已留存的信息進(jìn)行核對(duì)，確?？蛻粜畔⒌臏?zhǔn)確性。[單選題]*5萬(wàn)元以上（不含）5000元以上（含）(正確答案)5萬(wàn)元以上（含）5000元以上（不含）答案解析：5.2郵儲(chǔ)客戶辦理掛失類的（）業(yè)務(wù)時(shí)，不需進(jìn)行客戶盡職調(diào)查。[單選題]*憑證密碼雙掛失(正確答案)掛失銷戶密碼重置掛失補(bǔ)發(fā)答案解析：5.2郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)因裝修改造等需調(diào)整、挪動(dòng)或拆除視頻監(jiān)控設(shè)施、設(shè)備，須經(jīng)（）同意并登記備案。[單選題]*上級(jí)安全保衛(wèi)部門(正確答案)上級(jí)后勤保障部門上級(jí)法律合規(guī)部門上級(jí)會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部門答案解析：5.6與政治公眾人物、國(guó)際組織高級(jí)管理人員及其特定關(guān)系人建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)經(jīng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行（）業(yè)務(wù)主管部門審核，反洗錢牽頭管理部門復(fù)核后，提交本級(jí)高級(jí)管理層審批。[單選題]*一級(jí)支行以上（含）二級(jí)分行以上（含）一級(jí)分行以上（含）(正確答案)總行答案解析：5.2以下屬于完全民事行為能力人的是（）。[單選題]*年滿十六周歲不滿十八周歲的學(xué)生年滿十八周歲不能完全辨認(rèn)自己行為的成年人不能辨認(rèn)自己行為的八周歲以上成年人年滿十六周歲以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的未成年人(正確答案)答案解析：5.2以下（）辦理時(shí)，需進(jìn)行客戶盡職調(diào)查。[單選題]*客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)更改(正確答案)重打單據(jù)3萬(wàn)元現(xiàn)金續(xù)存5000美元的現(xiàn)鈔支取答案解析：5.2客戶在郵儲(chǔ)銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）時(shí)，需強(qiáng)化盡職調(diào)查。[單選題]*低風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)中高風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：5.2對(duì)于多個(gè)客戶使用同一聯(lián)系電話開(kāi)立賬戶的，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與使用該聯(lián)系電話的客戶逐個(gè)核實(shí)其他客戶開(kāi)戶的（）。[單選題]*真實(shí)性合理性(正確答案)有效性合規(guī)性答案解析：5.1與政治公眾人物、國(guó)際組織高級(jí)管理人員及其特定關(guān)系人建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)經(jīng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行以上（含）（）審核，反洗錢牽頭管理部門復(fù)核后，提交本級(jí)高級(jí)管理層審批。[單選題]*業(yè)務(wù)主管部門(正確答案)內(nèi)控合規(guī)部門運(yùn)營(yíng)管理部門安全保衛(wèi)部門答案解析：5.2強(qiáng)化盡職調(diào)查措施包括經(jīng)（）管理層批準(zhǔn)或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系。[單選題]*上級(jí)中級(jí)中高級(jí)高級(jí)(正確答案)答案解析：5.2客戶無(wú)論是否申領(lǐng)郵儲(chǔ)銀行VIP卡，對(duì)于系統(tǒng)評(píng)級(jí)不符合原級(jí)別標(biāo)準(zhǔn)的，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行都會(huì)給予其（）延展期，在延展期內(nèi)暫時(shí)保留客戶原級(jí)別。[單選題]*1個(gè)月2個(gè)月3個(gè)月(正確答案)6個(gè)月答案解析：5.1柜員在儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行柜員角色及權(quán)限調(diào)整的，應(yīng)留存相關(guān)資料備查，留存期限至少（）年。[單選題]*123(正確答案)5答案解析：5.2以下關(guān)于郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員管理的描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*從業(yè)人員應(yīng)按監(jiān)管要求進(jìn)行配置，保證權(quán)限落實(shí)到位從業(yè)人員接受不少于1個(gè)月的上崗前培訓(xùn)并考核合格各類角色的從業(yè)人員不可相互兼職(正確答案)各級(jí)機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)處理時(shí)，均應(yīng)實(shí)行角色分類和權(quán)限管理答案解析：5.3柜員注冊(cè)時(shí)應(yīng)設(shè)置密碼使用周期，密碼使用周期最多不能超過(guò)（）。[單選題]*30天45天60天90天(正確答案)答案解析：5.3客戶在身份證件或者身份證明文件有效期已過(guò)（）內(nèi)沒(méi)有進(jìn)行更新且沒(méi)有提出合理理由的，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*15天30天60天90天(正確答案)答案解析：5.2對(duì)客戶提出理由暫時(shí)無(wú)法更新證件，郵儲(chǔ)銀行經(jīng)核實(shí)確屬合理理由的，可暫不采取業(yè)務(wù)限制措施，并按（）對(duì)客戶開(kāi)展重新識(shí)別，直至客戶更新證件。[單選題]*月(正確答案)旬季度日答案解析：5.2柜員發(fā)現(xiàn)客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件將于（）內(nèi)到期或已過(guò)有效期的，應(yīng)提示客戶更新證件，并告知客戶更新渠道，及時(shí)為客戶辦理證件更新。[單選題]*15天30天(正確答案)60天90天答案解析：5.2關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查說(shuō)法不正確的是（）。[單選題]*網(wǎng)點(diǎn)為進(jìn)行公民身份信息核查，需要至少配備一臺(tái)圖形終端或PC機(jī)郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查對(duì)居民身份證信息真實(shí)性進(jìn)行核查聯(lián)網(wǎng)核查主要是核查居民身份證記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片、簽發(fā)機(jī)關(guān)等信息按要求郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時(shí)，應(yīng)遵循公安部及銀行保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)身份核查的有關(guān)規(guī)定(正確答案)答案解析：5.2柜員信息中，（）可以進(jìn)行修改。*柜員姓名柜員權(quán)限(正確答案)柜員角色(正確答案)密碼使用周期(正確答案)答案解析：5.3郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作的基本方針是（）。*以人為本(正確答案)預(yù)防為主(正確答案)單位負(fù)責(zé)(正確答案)突出重點(diǎn)(正確答案)答案解析：5.6郵政儲(chǔ)蓄銀行涉及臨時(shí)身份證、身份證、戶口簿證件類型的根據(jù)（）二要素，按照一定的編制規(guī)則生成客戶號(hào)。*客戶證件號(hào)碼(正確答案)客戶聯(lián)系電話客戶證件類型客戶姓名+客戶證件號(hào)碼(正確答案)答案解析：5.1郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所技防設(shè)施設(shè)備的（）工作。*日常使用(正確答案)測(cè)試(正確答案)調(diào)整管理(正確答案)答案解析：5.6郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)任何人不得隨意調(diào)整、挪動(dòng)、遮擋或拆除營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（）設(shè)施、設(shè)備。*視頻(正確答案)監(jiān)控(正確答案)報(bào)警(正確答案)出入口(正確答案)答案解析：5.6以下關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄銀行客戶信息規(guī)范說(shuō)法不正確的有（）。*賬戶開(kāi)立后發(fā)現(xiàn)客戶身份信息需要補(bǔ)錄或修改的，應(yīng)及時(shí)更新各級(jí)機(jī)構(gòu)不得向任何單位和個(gè)人對(duì)外提供客戶個(gè)人金融信息(正確答案)客戶信息項(xiàng)中證件有效期應(yīng)大于等于當(dāng)前辦理業(yè)務(wù)日期聯(lián)系電話核實(shí)登記時(shí)，代理人可持本人、代理人雙人有效身份證件在全國(guó)范圍內(nèi)辦理(正確答案)答案解析：5.1中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行VIP客戶級(jí)別包括（）。*金桂客戶(正確答案)富嘉客戶(正確答案)鼎雅客戶富嘉客戶（鉆石）(正確答案)答案解析：5.2在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)，需要進(jìn)行的操作有（）。*核對(duì)客戶的有效身份證件(正確答案)登記客戶身份基本信息(正確答案)留存身份證件的復(fù)印件(正確答案)了解交易的實(shí)際受益人答案解析：5.2中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行對(duì)VIP客戶的手工評(píng)級(jí)實(shí)行有效期管理，有效期在手工評(píng)級(jí)申請(qǐng)時(shí)確定，可選擇的有效期有（）。*1年(正確答案)3年(正確答案)5年(正確答案)10年(正確答案)答案解析：5.1郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件或者其他身份證明文件，審查證件的（），并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件、影印件或者其他符合監(jiān)管規(guī)定的資料。*真實(shí)性(正確答案)準(zhǔn)確性有效性(正確答案)合規(guī)性(正確答案)答案解析：5.2郵政儲(chǔ)蓄客戶辦理以下（）業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件，并留存其有效身份證件的復(fù)印件或影印件。*重新寫(xiě)磁(正確答案)換卡(正確答案)強(qiáng)制銷戶(正確答案)解除限制非柜面交易(正確答案)答案解析：5.2聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)范圍包括開(kāi)戶、5萬(wàn)元（含）以上的存取款業(yè)務(wù)、（）等業(yè)務(wù)。*自動(dòng)換折隨機(jī)換折(正確答案)重新寫(xiě)磁(正確答案)單筆1萬(wàn)元（含）以上現(xiàn)金方式的行內(nèi)匯款業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：5.2以下（）業(yè)務(wù)必須進(jìn)行對(duì)居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。*變更密碼(正確答案)急付款無(wú)密戶取款(正確答案)賬戶啟用(正確答案)答案解析：5.2以下關(guān)于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行VIP客戶標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。*連續(xù)3個(gè)月日均個(gè)人金融資產(chǎn)與35%的個(gè)人貸款余額之和在人民幣10萬(wàn)元（含）至50萬(wàn)元（不含）或等值外幣之間的可評(píng)為金桂客戶連續(xù)3個(gè)月日均個(gè)人金融資產(chǎn)與35%的個(gè)人貸款余額之和在人民幣50萬(wàn)元（不含）至200萬(wàn)元（含）或等值外幣之間的可評(píng)為富嘉客戶(正確答案)連續(xù)3個(gè)月日均個(gè)人金融資產(chǎn)與35%的個(gè)人貸款余額之和在人民幣200萬(wàn)元（含）至500萬(wàn)元（不含）或等值外幣之間的可評(píng)為富嘉客戶（鉆石）(正確答案)客戶開(kāi)戶不滿3個(gè)月的，仍以評(píng)級(jí)月向前滾動(dòng)3個(gè)月（含當(dāng)月）的自然天數(shù)為除數(shù)計(jì)算3個(gè)月月均個(gè)人金融資產(chǎn)及貸款(正確答案)答案解析：5.1郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)或者業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)綜合考慮（）等因素，發(fā)現(xiàn)客戶存在相關(guān)情形時(shí)應(yīng)采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施。*資金來(lái)源(正確答案)用途(正確答案)交易性質(zhì)(正確答案)交易理由答案解析：5.2郵政儲(chǔ)蓄柜員對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，要求其出示有效身份證件的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)（）。*查看證件所記載的信息是否清晰、完整(正確答案)鑒別證件的防偽標(biāo)記是否真實(shí)(正確答案)證件是否在有效期內(nèi)(正確答案)證件性別、照片是否與客戶本人一致(正確答案)答案解析：5.2代理人代為代辦需進(jìn)行客戶盡職調(diào)查的業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)代理人身份，登記代理人的（）。*代理人的姓名(正確答案)聯(lián)系方式(正確答案)職業(yè)有效身份證件的種類、號(hào)碼(正確答案)答案解析：5.2為無(wú)民事行為能力或限制民事行為能力人辦理業(yè)務(wù)的，柜員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)（）。*客戶的身份證件(正確答案)監(jiān)護(hù)人的身份證件(正確答案)委托書(shū)監(jiān)護(hù)關(guān)系證明文件(正確答案)答案解析：5.2郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，核對(duì)審查客戶有效身份證件（）。*真實(shí)性(正確答案)客觀性有效性(正確答案)合規(guī)性(正確答案)答案解析：5.2郵政儲(chǔ)蓄客戶辦理單筆交易金額在（）現(xiàn)金方式的行內(nèi)匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)并登記客戶有效身份證件，留存其有效身份證件復(fù)印件或影印件。*人民幣5000元以上（含）(正確答案)人民幣5萬(wàn)元以上（含）外幣等值1000美元以上（含）(正確答案)外幣等值1萬(wàn)美元以上（含）答案解析：5.2郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時(shí)，應(yīng)遵循（）聯(lián)網(wǎng)身份核查的有關(guān)規(guī)定。*國(guó)務(wù)院公安部(正確答案)人民銀行(正確答案)國(guó)家金融監(jiān)管總局答案解析：5.2中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行的客戶號(hào)管理包括（）。*客戶號(hào)的編制(正確答案)客戶號(hào)的生成(正確答案)客戶號(hào)的歸集(正確答案)客戶號(hào)的注銷答案解析：5.1中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行客戶號(hào)生成涉及的要素包括（）。*客戶姓名(正確答案)客戶證件號(hào)碼(正確答案)客戶聯(lián)系電話客戶證件類型(正確答案)答案解析：5.1郵政儲(chǔ)蓄客戶辦理單筆交易金額5萬(wàn)元以上（含）或外幣等值1萬(wàn)美元以上（含）的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)當(dāng)（）。*核對(duì)客戶有效身份證件(正確答案)登記客戶身份基本信息(正確答案)了解并登記資金的來(lái)源或用途(正確答案)留存客戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件(正確答案)答案解析：5.2對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）存疑的，需強(qiáng)化盡職調(diào)查。*真實(shí)性(正確答案)有效性(正確答案)合規(guī)性完整性(正確答案)答案解析：5.2郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)或者業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)綜合考慮（）等因素，發(fā)現(xiàn)客戶存在相關(guān)情形時(shí)應(yīng)采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施。*客戶特征(正確答案)業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)交易目的(正確答案)資金用途(正確答案)答案解析：5.2客戶在身份證件或者身份證明文件有效期已過(guò)90天內(nèi)沒(méi)有進(jìn)行更新且沒(méi)有提出合理理由的，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：5.2郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可合理兼職，有權(quán)限制約關(guān)系的角色不得相互兼職。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：5