2024年銀行反洗錢知識培訓考試試題

2024年銀行反洗錢知識培訓考試試題1、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護。（）？A.大額交易和可疑交易報告(正確答案)B.現(xiàn)金交易報告C.財務(wù)報表D.業(yè)務(wù)報告2.經(jīng)對可疑交易進行調(diào)查，仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的（）報案。（）？A、檢察機關(guān)B、司法機關(guān)C、公安機關(guān)(正確答案)D、人民銀行3、公司受益人的判斷，指對公司實施最終控制不限于直接或間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人（）？A、10%B、20%C、25%(正確答案)D、30%客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對（）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記（）？A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人(正確答案)D、受益人5、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)（）關(guān)注受益所有人信息變更情況（）？A、持續(xù)(正確答案)B、斷續(xù)C、不用D、忽略6、加強客戶識別周期，每（）對高風險、中高風險客戶進行一次重新客戶識別（）？A、一年B、三個月C、二年D、半年(正確答案)7、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律保護。（）？A、大額交易和可疑交易報告(正確答案)B、現(xiàn)金交易報告C、財務(wù)報表D、業(yè)務(wù)報告8、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當如何處理？（）？A、無需報告B、提交大額交易報告C、提交可疑交易報告D、分別提交大額交易報告和可疑交易報告(正確答案)9、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（）？A、登記客戶的經(jīng)常居住地(正確答案)B、登記客戶的身份證上的居住地C、登記客戶的臨時居住地D、由公安機關(guān)提供居住地證10、各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定。（）？A、風險為本B、了解你的客戶(正確答案)C、規(guī)則為本D、防范為本11、按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。（）？A、三年B、5年(正確答案)C、10年D、15年12、以下說法錯誤的是：（）？A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導層無關(guān)。(正確答案)B、宣傳方式可靈活多樣C、對中高級領(lǐng)導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。13、我國反洗錢信息中心是（）？A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B.中國人民銀行反洗錢局C.中國金融情報中心D.中國犯罪情報中心14、按《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）？A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B、集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出(正確答案)C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出(正確答案)D、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出15、我國《刑法》規(guī)定的洗錢上游犯罪有：（）？A、毒品犯罪(正確答案)B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪(正確答案)C、恐怖活動犯罪(正確答案)D、走私犯罪(正確答案)E、貪污賄賂犯罪(正確答案)F、破壞金融管理秩序犯罪G、金融詐騙犯罪16、下列說法正確的是：（）？A、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，不得因為反洗錢而得罪貴賓客戶，影響競爭;B、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員;(正確答案)C、金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);(正確答案)D、對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構(gòu)可以為大客戶開立存款賬戶17、下列說法不正確的是（）？A、客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時才有必要開始，以后都不用(正確答案)B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始(正確答案)C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定(正確答案)D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程18、對于下列哪些資料和信息，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（）？A、客戶身份資料(正確答案)B、客戶交易信息(正確答案)C、報告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息(正確答案)D、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗錢工作信息(正確答案)19、《中華人民共和國反洗錢法》對客戶身份資料和交易記錄保存的要求是（）？A、保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當真實、完整(正確答案)B、應(yīng)當符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定(正確答案)C、保存的客戶身份資料應(yīng)當反映客戶身份識別的過程和結(jié)果(正確答案)D、保存的交易記錄資料應(yīng)當足以反映該筆交易的完整過程(正確答案)E、應(yīng)當符合法律規(guī)定的期限要求(正確答案)20、識別客戶身份時，具體操作包括（）？A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人(正確答案)B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件(正確答案)C、登記客戶身份基本信息(正確答案)D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件(正確答案)21、開展非自然人客戶受益識別時，可以不識別下述哪些非自然人客戶？（）？A、各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)(正確答案)B、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍(正確答案)C、武警部隊、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位(正確答案)D、政府間國際組織、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機構(gòu)及組織。(正確答案)22、識別非自然人客戶受益所有人時，了解、收集并妥善保存信息和資料的有（）以及其他可以驗證客戶身份的文件（）？A、公司章程(正確答案)B、注冊證書(正確答案)C、存續(xù)證明文件(正確答案)D、合伙協(xié)議(正確答案)E、信托協(xié)議(正確答案)F、備忘錄23、自然人客戶的“身份基本信息”包括（）？A、客戶姓名、性別(正確答案)B、國籍、職業(yè)、(正確答案)C、住所地或者工作單位地址、本人聯(lián)系方式(正確答案)D、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限(正確答案)E、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。(正確答案)24、下列說法正確的是：（）？A、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，不得因為反洗錢而得罪貴賓客戶，影響競爭;B、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員;金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);(正確答案)C、對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構(gòu)可以為大客戶開立存款賬戶(正確答案)25、下列說法不正確的是（）？A、客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時才有必要開始，以后都不用(正確答案)B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始(正確答案)C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定(正確答案)D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程26、客戶可疑交易涉及虛擬貨幣（如比特幣、以太幣）的，機構(gòu)應(yīng)當提交可疑交易報告。（）？A.正確(正確答案)B.錯誤27、從理論看，洗錢本質(zhì)上是貨幣資金的轉(zhuǎn)移支付行為。（）？A.正確(正確答案)B.錯誤28、不用對一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進行識別。（）（1分）？A.正確B.錯誤(正確答案)29、對于不配合客戶身份識別的，為了害怕投訴我只有為其開立賬戶。（）？A.正確B.錯誤(正確答案)30、公司的受益人指對公司實施最終控制不限于直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。（）？A.正確(正確答案)B.錯誤31、經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織，可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人。（）？A.正確(正確答案)B.錯誤32、A公司股東發(fā)生了重大變化，我的賬戶資料不需要變更、受益人不用重新識別。（）？A.正確B.錯誤(正確答案)33、金融機構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測中心報告客戶的可疑交易報告時，有告知客戶的義務(wù)。（）？A.正確B.錯誤(正確答案)34、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題。（）？A.正確B.錯誤(正確答案)35、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)可以僅對代理人的身份證或者其他身份證明文件進行核對登記。（）？A.正確B.錯誤(正確答案)36、依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，無需予以保密。（）A.正確B.錯誤(正確答案)37、客戶身份識別不是只在首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時才進行，它是一個持續(xù)的過程，要跟蹤客戶身份信息的變化，及時更新已登記的客戶身份基本信息。（）