家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案范文

家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案范文第1篇家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案范文第1篇我們本次討論的家族辦公室框定在多元家族辦公室。因?yàn)閱我坏募易遛k公室只是服務(wù)一個(gè)家族，其本身并不需要有太強(qiáng)的商業(yè)可持續(xù)發(fā)展思考；但是如果作為一個(gè)多元家族辦公室，那么這就是比較重要的話題了。

多元家族辦公室首先是一個(gè)公司，作為公司，營(yíng)收及利潤(rùn)應(yīng)該是可持續(xù)增長(zhǎng)的、組織能力應(yīng)該是能夠持續(xù)成長(zhǎng)和發(fā)展的、在市場(chǎng)中的價(jià)值也是逐步顯現(xiàn)的。其次從人員方面看，隨著家族辦公室的不斷成長(zhǎng)與發(fā)展，從業(yè)者素質(zhì)的不斷提升、客戶關(guān)系的持續(xù)加強(qiáng)，它整體實(shí)力會(huì)大增。此外，隨著客戶資產(chǎn)的穩(wěn)步增值、家族傳承目標(biāo)的更好實(shí)現(xiàn)，它跟客戶及客戶所處（圈層）的關(guān)系會(huì)愈發(fā)緊密牢靠。以上是我們討論可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，如果都做得不錯(cuò)，那么我們可以認(rèn)為這家多元家族辦公室具備了可持續(xù)發(fā)展的能力。由此產(chǎn)生的價(jià)值（不論是財(cái)務(wù)角度衡量的商業(yè)價(jià)值，還是從人生需求出發(fā)的非商業(yè)價(jià)值）都不言而喻，股東、經(jīng)營(yíng)者、客戶及背后的家族/社群都將是獲益者。

但是想要真正運(yùn)營(yíng)好一個(gè)家族辦公室，為什么很多時(shí)候大家覺(jué)得難？這是因?yàn)閷?shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展背后不可避免的三大挑戰(zhàn)。首先是公司成長(zhǎng)性挑戰(zhàn)，當(dāng)你靜下心來(lái)想做一個(gè)辦公室的時(shí)候，你就要充分意識(shí)到自己是在創(chuàng)業(yè)，而市場(chǎng)上任何一個(gè)創(chuàng)業(yè)都面臨九死一生——核心競(jìng)爭(zhēng)力有沒(méi)有建立起來(lái)？是否具備良好的可持續(xù)的商業(yè)模式？公司的組織能力怎么建設(shè)怎么增強(qiáng)？而家族辦公室通常不是大機(jī)構(gòu)，小型專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)組織能力的增強(qiáng)更具挑戰(zhàn)。

同時(shí)作為一個(gè)創(chuàng)業(yè)公司，我們還面臨著行業(yè)的巨大挑戰(zhàn)。這是由金融行業(yè)本身特殊性所帶來(lái)的：比如合規(guī)作業(yè)，一個(gè)小型專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)如何保持在各種類型金融服務(wù)方面的作業(yè)合規(guī)性；比如風(fēng)險(xiǎn)管理，如果你要給客戶提供保值增值傳承，就會(huì)涉及到戰(zhàn)略規(guī)劃、資產(chǎn)的篩選與配置、資產(chǎn)底層是否始終安全可靠；比如專業(yè)操守，如果你給客戶配置的資產(chǎn)出錯(cuò)了，那么客戶對(duì)你的信任度就會(huì)大幅降低，公司的可持續(xù)發(fā)展就會(huì)面臨挑戰(zhàn)。

另外一個(gè)巨大挑戰(zhàn)也跟金融行業(yè)息息相關(guān)。金融行業(yè)離錢(qián)特別近，離（超）高凈值客戶也特別近，所以做這個(gè)行業(yè)時(shí)時(shí)面臨人性的挑戰(zhàn)：第一是冒險(xiǎn)家的風(fēng)險(xiǎn)，如果你是其他行業(yè)的企業(yè)家，那么沒(méi)有冒險(xiǎn)精神幾乎是不可能創(chuàng)業(yè)成功的；但在金融行業(yè)，特別是選產(chǎn)品時(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)該如何把握，是進(jìn)取些還是更穩(wěn)妥，這個(gè)矛盾點(diǎn)充滿挑戰(zhàn)。第二是離錢(qián)太近，想成為資深咨詢和資產(chǎn)管理專家，離不開(kāi)長(zhǎng)時(shí)間的努力和學(xué)習(xí)；但是如果你身邊有個(gè)高凈值客戶，他剛好需要某個(gè)投資產(chǎn)品，你簡(jiǎn)單的一個(gè)推薦動(dòng)作就能馬上賺到錢(qián)，你還愿意潛心鉆研嗎？第三就是很多移情情況，我們說(shuō)移情也是人之常情，而在金融市場(chǎng)里各種各樣的機(jī)會(huì)永遠(yuǎn)層出不窮，比如你在給客戶做家族資產(chǎn)管理的過(guò)程當(dāng)中，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶也有很多投行業(yè)務(wù)要做，此時(shí)你會(huì)不會(huì)移情，即使不是你的強(qiáng)項(xiàng)。

所以說(shuō)，在家族辦公室的發(fā)展過(guò)程當(dāng)中面臨著諸多挑戰(zhàn)，這也是為什么家族辦公室要真正實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展并不容易。我們?cè)?014年創(chuàng)立優(yōu)脈財(cái)富匯的時(shí)候，就致力于建立一個(gè)純買(mǎi)方定位的家族資產(chǎn)管理的專業(yè)服務(wù)平臺(tái)。近7年時(shí)間過(guò)去，我們堅(jiān)持下來(lái)了，我很慶幸也很感激團(tuán)隊(duì)、股東、合作伙伴一直以來(lái)的支持。我們完全堅(jiān)守在買(mǎi)方定位上，做到了兩件看似簡(jiǎn)單實(shí)則不易的事情：第一，我們不跟任何資產(chǎn)端的產(chǎn)品供應(yīng)商簽任何代銷(xiāo)協(xié)議，不銷(xiāo)售任何金融產(chǎn)品；第二，我們自己也不做任何資產(chǎn)，盡管大家知道在金融市場(chǎng)里，如果做資產(chǎn)則賺錢(qián)速度往往會(huì)快一些。過(guò)去7年，我們只做資產(chǎn)篩選和資產(chǎn)組合，并把相關(guān)專業(yè)意見(jiàn)和建議作為咨詢建議，提供給我們服務(wù)的各類家族辦公室。

家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案范文第2篇家族辦公室涉及到保值、增值、傳承、慈善等多項(xiàng)業(yè)務(wù)，以及家族教育、家族健康，家族理事會(huì)等各方面事務(wù)。我們今天在中國(guó)做家族辦公室，切忌直接對(duì)標(biāo)海外成熟模式，“你不能拿一個(gè)1歲的baby去和一個(gè)20歲的成年人作比較”。因?yàn)橹袊?guó)的家族辦公室才剛起步不久，相當(dāng)于嬰兒時(shí)期，而海外的家族辦公室已經(jīng)運(yùn)轉(zhuǎn)了上百年，是非常典型的成年人。如果一定要把baby裝扮成成年人的姿態(tài)，往往容易形似而不得其精髓。與此同時(shí)，也要區(qū)分真?zhèn)?，這里面還有一個(gè)麥草和禾苗之間的差別，即看上去長(zhǎng)得很像，但成長(zhǎng)基因大相徑庭。

從商業(yè)模式上看，我們看法是在中國(guó)家族辦公室市場(chǎng)，咨詢和資產(chǎn)管理這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)缺一不可。前者需要很強(qiáng)的功力（客戶關(guān)系及需求認(rèn)知能力、專業(yè)服務(wù)能力），后者需要專業(yè)的執(zhí)行團(tuán)隊(duì)，能夠讓你跟客戶之間保持更強(qiáng)的粘性。

一個(gè)家族辦公室，特別是從營(yíng)收角度看，以中國(guó)目前的現(xiàn)實(shí)情況，咨詢收費(fèi)依然面臨著市場(chǎng)逐步接受的過(guò)程。比如你花費(fèi)很大精力為客戶做了一個(gè)家族傳承方面的專業(yè)咨詢，然后收取50萬(wàn)/100萬(wàn)的咨詢費(fèi)，客戶在接受度上可能會(huì)覺(jué)得“撐破天”，而這已經(jīng)是麥肯錫這樣的行業(yè)頂尖咨詢（師）在其他行業(yè)“教育”的結(jié)果了。但是在資產(chǎn)管理方面，你幫客戶做產(chǎn)品盡調(diào)和資產(chǎn)篩選、做大類資產(chǎn)配置和組合，你只要是金融背景出身并通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)，是能夠較快做到的，且客戶的接受程度也相對(duì)更高。比如你為某位客戶管理3000萬(wàn)的資產(chǎn)，那么你一年就有30萬(wàn)的收入，而這件事情是有助于讓你辦公室的商業(yè)形態(tài)逐步建立起來(lái)的，當(dāng)然，這也需要你有好的資管團(tuán)隊(duì)支持。

家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案范文第3篇從1978年改革開(kāi)放到現(xiàn)在已經(jīng)42年，創(chuàng)富第一代人開(kāi)始逐漸老去，家族資產(chǎn)管理特別是傳承的需求大幅增加，所以目前中國(guó)市場(chǎng)上家族辦公室的需求越來(lái)越旺盛。但是在供給端真正能夠提供解決方案的人（組織）仍是嚴(yán)重不足的，這是一個(gè)天然的機(jī)會(huì)，且任何人都有機(jī)會(huì)、也都在陸續(xù)進(jìn)入。中國(guó)目前的家族辦公室市場(chǎng)可謂百花齊放，同時(shí)也處在良莠不齊的狀態(tài)。這既是機(jī)會(huì)也是挑戰(zhàn)，關(guān)鍵看有沒(méi)有好的解決辦法。

所以，首先要明確家族辦公室的實(shí)質(zhì)，這是一個(gè)有高潛在進(jìn)入壁壘的市場(chǎng)——

專業(yè)壁壘：宏觀微觀研究，法律，稅務(wù)，資管，身份規(guī)劃等等

作業(yè)壁壘：不同行業(yè)的專業(yè)認(rèn)知，確定性與不確定性的作業(yè)差異

人才壁壘：如何判斷人才品質(zhì)？如何獲得人才青睞？如何保留人才？

管理壁壘：如何防范道德風(fēng)險(xiǎn)？如何激發(fā)團(tuán)隊(duì)激情？如何整合資訊？如何制定投資決策機(jī)制？

作業(yè)壁壘：合規(guī)規(guī)則是什么？作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)是什么？作業(yè)流程如何進(jìn)行？?jī)?nèi)部監(jiān)控如何落實(shí)？

很多家族辦公室在面對(duì)一個(gè)個(gè)壁壘的過(guò)程當(dāng)中變成了僵尸，也有很多家族辦公室在這此過(guò)程中實(shí)現(xiàn)了很好的成長(zhǎng)與發(fā)展。

家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案范文第4篇大量的高凈值人群對(duì)家族信托有概念無(wú)實(shí)踐。家族財(cái)富管理實(shí)質(zhì)是一整套有關(guān)于資產(chǎn)的規(guī)劃體系，就像一個(gè)有著多樣化組合的工具箱，共同協(xié)作幫助委托人達(dá)成預(yù)期目標(biāo)。資產(chǎn)保護(hù)、財(cái)富傳承、資產(chǎn)保值增值缺一不可。沒(méi)有施加保護(hù)的財(cái)富很有可能在不期而至的意外中遭遇變故，比如個(gè)人婚變、負(fù)債或者破產(chǎn)等，進(jìn)而導(dǎo)致整個(gè)家族財(cái)富的巨大損失。保護(hù)家族財(cái)富的一個(gè)有效途徑，就是通過(guò)家族信托有策略的安排和貼心周到的服務(wù)來(lái)實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承?？梢哉f(shuō)，信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，決定信托機(jī)構(gòu)與其他的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不同，更可為財(cái)富安全保駕護(hù)航。

2018年8月，中國(guó)銀^v^發(fā)布資管新規(guī)信托細(xì)則，在對(duì)家族信托業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范的同時(shí)，明確了家族信托“實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富保護(hù)、傳承、管理”的主旨功能所在，意義深遠(yuǎn)。如何選擇設(shè)立家族信托，關(guān)鍵看高凈值人士的需求。渤海信托充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì)，通過(guò)運(yùn)用多種投資工具與資產(chǎn)類型構(gòu)建投資組合，規(guī)避過(guò)高的風(fēng)險(xiǎn)以及多重不確定性，最終幫助這類人士實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的合理分配、風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。

信托制度安排具有規(guī)劃全面、結(jié)構(gòu)完善、應(yīng)用多元化的特點(diǎn)，信托的應(yīng)用范圍“可與人類的想象力相媲美”。渤海信托一位理財(cái)經(jīng)理表示：“相比國(guó)外的家族信托，國(guó)內(nèi)信托在一些事務(wù)性安排和單純投資功能的運(yùn)用方面會(huì)更有優(yōu)勢(shì)，一方面源于對(duì)國(guó)內(nèi)人情世故的耳濡目染，另一方面則勝在對(duì)國(guó)內(nèi)投資和產(chǎn)業(yè)環(huán)境的‘本土化’理解。”

“渤海信托的財(cái)富管理，能運(yùn)用專業(yè)能力想客戶所想，甚至比客戶都更了解他們自己的需求。”家族信托業(yè)務(wù)除了委托人財(cái)富的賬戶管理、資產(chǎn)配置之外，若信托受益人是子女或者其他血親，需制定完備的信托收益分配方案，更需有對(duì)抗風(fēng)險(xiǎn)的法律和稅務(wù)籌劃，除了物質(zhì)財(cái)富的規(guī)劃，還要關(guān)注委托人財(cái)富管理中精神方面的需求，如慈善公益信托的安排等。

以渤海信托近日落地的“恒承系列”家族信托為例，委托人擁有豐富的金融投資經(jīng)驗(yàn)，符合合格投資者條件。根據(jù)委托人的意愿，在其家庭成員中指定多位受益人，定制了多項(xiàng)條件分配方案。這一計(jì)劃屬于渤海信托“匯鑫系列”單一資金信托項(xiàng)目的升級(jí)版，該項(xiàng)目深度挖掘和發(fā)揮信托制度在風(fēng)險(xiǎn)隔離、財(cái)產(chǎn)保護(hù)等方面的優(yōu)勢(shì)，為客戶提供系統(tǒng)的家族信托綜合金融服務(wù)。無(wú)論是資產(chǎn)財(cái)富的傳承，還是家族權(quán)杖的交接，抑或家族文化的綿延，均可在家族信托中得以實(shí)現(xiàn)。

當(dāng)然，財(cái)富管理對(duì)私人定制的特殊要求以及較長(zhǎng)的運(yùn)營(yíng)周期，給家族信托帶來(lái)了相當(dāng)大的挑戰(zhàn)。對(duì)此，渤海信托將持續(xù)加大財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局，繼續(xù)投入更多政策、人力以及資金方面的支持，竭盡全力滿足家族資產(chǎn)保護(hù)、管理、傳承、慈善公益以及家族企業(yè)投融資訴求。

家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案范文第5篇對(duì)于客戶而言，管理家族資產(chǎn)以實(shí)現(xiàn)保值、增值、傳承、慈善，是長(zhǎng)達(dá)幾十年甚至更長(zhǎng)時(shí)間的需求，強(qiáng)調(diào)可持續(xù)性。這就如同打高爾夫，不是你有一個(gè)一桿進(jìn)洞就能成為當(dāng)場(chǎng)球賽冠軍的，而是你的每一個(gè)擊球都應(yīng)該盡量做到不出錯(cuò)，如此才能夠保證最佳得分。同樣，在幾十年的資產(chǎn)管理過(guò)程當(dāng)中，你需要做的投資決策可能就不下百次，如何建立一個(gè)讓投資決策越來(lái)越好的機(jī)制非常重要。與之對(duì)應(yīng)，家族辦公室至少也要運(yùn)營(yíng)幾十年，而讓一個(gè)公司幾十年不出問(wèn)題的核心，是你也能夠?yàn)槠髽I(yè)建立制度化機(jī)制，其中風(fēng)控與合規(guī)作業(yè)是最重要的兩個(gè)方面。

我們看到在過(guò)去幾年里，死亡的辦公室絕大部分也是在這兩方面不過(guò)關(guān)。風(fēng)控不過(guò)關(guān)主要體現(xiàn)在給客戶提供的產(chǎn)品出了問(wèn)題，而作業(yè)行為不合規(guī)通常無(wú)法被監(jiān)管機(jī)構(gòu)/市場(chǎng)接受，自然會(huì)被強(qiáng)行淘汰。換個(gè)角度理解，我們應(yīng)該把家族辦公室當(dāng)做一個(gè)商業(yè)去理解。

毋庸置疑，這一商業(yè)模式在未來(lái)有著巨大發(fā)展空間。舉個(gè)例子，目前整個(gè)私募基金行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，大部分從業(yè)者原來(lái)是公募基金公司或者大型私募基金機(jī)構(gòu)的優(yōu)秀人員，因?yàn)榻鹑谛袠I(yè)是一個(gè)人才密集型行業(yè)，而優(yōu)秀的資產(chǎn)管理人自然而然會(huì)出來(lái)做自己的資產(chǎn)管理。同樣，優(yōu)秀的金融行業(yè)服務(wù)人員，比如銀行支行長(zhǎng)、券商營(yíng)業(yè)部老總等財(cái)富管理專業(yè)人士，有一天也會(huì)與有需求的家族共同建立（多元）家族辦公室，專項(xiàng)服務(wù)相應(yīng)家族（圈層客戶）。

所以未來(lái)在中國(guó)家族辦公室市場(chǎng)，我們相信經(jīng)過(guò)這一輪的快速成長(zhǎng)與調(diào)整之后，家族辦公室在接下來(lái)幾十年必然會(huì)迎來(lái)蓬勃成長(zhǎng)與發(fā)展。而你如果希望入局，一定要思考如何形成自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力，如何與外部的各種專業(yè)資源和專業(yè)機(jī)構(gòu)展開(kāi)有效合作，同時(shí)持續(xù)增強(qiáng)與客戶的關(guān)系，并建立制度化的風(fēng)控和合規(guī)作業(yè)制度，從而贏得先機(jī)、穩(wěn)穩(wěn)扎根行業(yè)。

|選對(duì)人是最好的方法

最后跟大家分享一個(gè)有意思的案例。有一家餐廳生意特別火爆，靠廚師的一道紅燒魚(yú)就可以稱霸業(yè)界——魚(yú)上桌時(shí)居然還是活的，嘴巴在那一開(kāi)一合。很多餐館看它生意好，都想去看看底是怎么做到的，然而這家餐廳的后廚遮得很?chē)?yán)從來(lái)不對(duì)外開(kāi)放，大家百思不得其解。

有一個(gè)有心人，在看不了后廚的情況下想了一招，跟蹤餐廳的廚師。他發(fā)現(xiàn)廚師每天很早就去菜場(chǎng)，幾乎在每個(gè)魚(yú)攤前都會(huì)停留半天，守著魚(yú)缸來(lái)回倒騰，同樣的動(dòng)作幾遍下來(lái)，才在其中一個(gè)魚(yú)攤那買(mǎi)了幾條魚(yú)。這位有心人等廚師走遠(yuǎn)就去詢問(wèn)攤主，“你跟廚師很熟悉嗎？他為什么在你這停留這么長(zhǎng)時(shí)間？”結(jié)果攤主無(wú)奈表示認(rèn)識(shí)且這廚師“煩”得很，因?yàn)樗x魚(yú)時(shí)不停地在那倒騰，直到選出他認(rèn)為最鮮活、最有力氣的那條魚(yú)才購(gòu)買(mǎi)……也就是說(shuō)，這家餐廳廚師的廚藝也許并沒(méi)有什特異之處，關(guān)鍵是他選對(duì)了魚(yú)，所以才特別火爆。

我想借這個(gè)故事結(jié)束本次分享。在家族辦公室業(yè)務(wù)當(dāng)中，最關(guān)鍵的還是我們的家族辦公室創(chuàng)始人，其自身的活力、能力、價(jià)值觀，其自身對(duì)這件事情的執(zhí)著與堅(jiān)持，才是一個(gè)辦公室能否實(shí)現(xiàn)可持續(xù)成長(zhǎng)與發(fā)展的核心。

家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案范文第6篇因國(guó)際形勢(shì)不穩(wěn)定、中國(guó)資本市場(chǎng)持續(xù)開(kāi)放，全球投資者持續(xù)提升對(duì)中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期向好的信心等多重因素，全球華人加大對(duì)中國(guó)市場(chǎng)的配置。值得注意的是，雖有高達(dá)80%以上的超高凈值個(gè)人進(jìn)行了全球資產(chǎn)配置，但本次過(guò)半數(shù)的受訪超高凈值個(gè)人表示計(jì)劃收縮部分跨境業(yè)務(wù)。中國(guó)大陸成為資產(chǎn)配置版圖中的首要選擇，境外區(qū)域選擇主要為中國(guó)香港、美國(guó)、歐洲各國(guó)、加拿大和澳大利亞。

中國(guó)超高凈值人群尤其希望能統(tǒng)一家族的價(jià)值取向，這在本次調(diào)研中也得到印證。相較往年，本次受訪企業(yè)家更注重對(duì)社會(huì)的回饋，并且更關(guān)注其家族在較長(zhǎng)經(jīng)濟(jì)周期中的社會(huì)價(jià)值以及社會(huì)效應(yīng)，這一現(xiàn)象在年長(zhǎng)的超高凈值人群中尤為普遍。此外，“精神傳承”是他們?cè)诳紤]設(shè)立家族信托時(shí)關(guān)注的重要因素之一，既注重“言傳身教”，同時(shí)又心懷家國(guó)天下。他們希望通過(guò)家族信托和慈善信托實(shí)現(xiàn)家族文化理念的傳承和回饋社會(huì)的愿望，進(jìn)而提高家族精神的凝聚力和社會(huì)影響力。

4.26%受訪者選擇家族信托作為家族資產(chǎn)管理工具

在財(cái)富管理模式轉(zhuǎn)型升級(jí)的大背景下，家族信托逐漸擔(dān)當(dāng)起財(cái)富傳承生力軍的重任。值得注意的是，26%的超高凈值個(gè)人選擇家族信托作為管理家族資產(chǎn)的工具。

境內(nèi)信托機(jī)構(gòu)服務(wù)優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在四個(gè)方面：第一，企業(yè)家財(cái)富來(lái)源及企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)主要集中在境內(nèi)時(shí)，境內(nèi)資產(chǎn)由境內(nèi)家族信托持有，更具“本土”優(yōu)勢(shì)；第二，境內(nèi)信托機(jī)構(gòu)均屬接受?chē)?yán)格金融監(jiān)管的持牌機(jī)構(gòu)，經(jīng)營(yíng)規(guī)范且風(fēng)控體系完善，更有保障；第三，目前設(shè)立境外家族信托普遍面臨境內(nèi)資產(chǎn)出境難、境外收益入境難、境外受托人時(shí)差及“文化”水土不服的溝通成本問(wèn)題；第四，超高凈值人群配置海外資產(chǎn)著眼于分散風(fēng)險(xiǎn)，但無(wú)論將資產(chǎn)全部配置到哪個(gè)信托目的地，其資產(chǎn)均有可能面臨所在國(guó)的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)，從這個(gè)角度而言，設(shè)立境內(nèi)家族信托隔離風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行財(cái)富管理有其必要性。

家族資產(chǎn)優(yōu)化管理方案范文第7篇凡事預(yù)則立、不預(yù)則廢的財(cái)富管理理念逐漸得到超高凈值群體的認(rèn)同。當(dāng)前投資環(huán)境下，中