網點融合轉型工作計劃

網點融合轉型工作計劃第一篇網點融合轉型工作計劃第一篇1、固化小組

2、業(yè)績通報

周日召開晨會，晨會中各崗位員工匯報昨日業(yè)績，今日目標；每周一、周五召開夕會，夕會前各崗位人員應提前做好對前一段時間工作的數(shù)據(jù)表格分析、發(fā)言準備，提出問題分享經驗全員探討，無特殊情況需全員參加。

3、職責分工

支行長：a.做好每日開門迎客工作；b.保持物理環(huán)境布局合理，廳堂內外清潔衛(wèi)生干凈整潔，普通高柜臺擺放營銷宣傳折頁，理財經理有獨立辦公區(qū)域；c.各崗位人員每日穿戴是合規(guī)，面部清潔有精神，需無佩戴耀眼明顯飾品，衣物鞋子保持干凈；d.每周2次周例會做好記錄；e.檢查大堂經理每日巡檢不少于兩次，各崗位人員工作日志填寫完好；f.根據(jù)客戶維護制度做好客戶維護工作。

零售客戶經理：a.每日對存量客戶進行梳理維護；b.識別轉介時向客戶遞送名片并做自我介紹，正確運用折頁、DM單等敏捷工具積極主動營銷；c.客戶開戶時主動營銷渠道類產品并將開戶申請表和渠道類產品申請表疊加；d.每天對上一工作日非現(xiàn)場轉介的客戶進行及時跟進和聯(lián)系；e.工作日志記錄每日工作情況；f.根據(jù)客戶維護制度做好客戶維護工作。大堂經理及保安：a.每日主動詢問客戶“您好！請問你辦理什么業(yè)務！”并引導客戶辦理業(yè)務，對未做到進廳迎接的客戶，廳堂人員主動詢問客戶需求“您好！請問有什么可以幫到您的嗎！”，對能夠在自助渠道辦理的業(yè)務，廳堂人員要主動分流；b.對有以下行為的客戶大堂經理要主動識別：看營銷展板的客戶、關注利率的客戶、閱讀折頁的客戶、主動詢問的客戶等；c.收到柜面呼叫后及時到達柜面，向客戶作自我介紹，引導客戶離開柜臺至零售客戶經理經理處或VIP室進行跟進營銷；d.每位大堂人員平均每天轉介1名價值客戶；e.在客戶開戶時主動營銷渠道類產品并將開戶申請表和渠道類產品申請表疊加。

柜員：a.給客戶辦理業(yè)務過程中需做到：面帶微笑熱情親切、起立迎接，并指示客戶就坐、雙手遞送，若單手遞送時需指示、提示客戶業(yè)務辦理時間，并提供相應營銷折頁、驗鈔時需提示客戶、客戶簽字時需提示客戶簽字位置、辦理完業(yè)務后需主動詢問客戶是否還需辦理其他業(yè)務、站立送別“再見，請慢走”、上班時間不做與工作無關的事情；b.識別轉介時進行一句話營銷并遞送敏捷營銷工具、詢問客戶信息，填寫客戶服務卡，內容包括客戶姓名和聯(lián)系方式，并呼叫大堂經理引薦給零售客戶經理；c.每位柜員平均每天轉介1名價值客戶；d.客戶大額（5萬元以上）走款進行挽留且使用相關表格，并記錄完整；e.客戶開戶時主動營銷渠道類產品.4、監(jiān)督落實

網點轉型固化工作需按照固化實施方案執(zhí)行，各崗位交接時由交接人員落實當前崗位責任，全員相互監(jiān)督，支行長負總責，對未按照方案執(zhí)行事項每次扣一分或罰款20元，通過現(xiàn)場檢查或監(jiān)控或看抽查。

以上記錄經全行員工會議討論通過并執(zhí)行。員工簽字：

XX支行2017年1月1日

網點融合轉型工作計劃第二篇WORD格式

折頁，理財經理有獨立辦公區(qū)域；

c.各崗位人員每日穿戴是

1、固化小組

2、業(yè)績通報

周日召開晨會，晨會中各崗位員工匯報昨日業(yè)績，每周一、周五召開夕會，夕會前各崗位人員應提前做好對前一段時間工作的數(shù)據(jù)表格分析、發(fā)言準備，提出問題分享經驗全員探討，無特殊情況需全員參加。

3、職責分工

支行長：a.做好每日開門迎客工作；

b.保持物理環(huán)境布局合今日目標；

理，廳堂內外清潔衛(wèi)生干凈整潔，普通高柜臺擺放營銷宣傳

合規(guī)，面部清潔有精神，需無佩戴耀眼明顯飾品，衣物鞋子保持干凈；d.每周2次周例會做好記錄；日巡檢不少于兩次，各崗位人員工作日志填寫完好；

e.檢查大堂經理每f.根據(jù)

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客戶維護制度做好客戶維護工作。零售客戶經理：

a.每日對存量客戶進行梳理維護；

b.識別轉

介時向客戶遞送名片并做自我介紹，敏捷工具積極主動營銷；

正確運用折頁、DM單等

c.客戶開戶時主動營銷渠道類產品

并將開戶申請表和渠道類產品申請表疊加；d.每天對上一工作日非現(xiàn)場轉介的客戶進行及時跟進和聯(lián)系；e.工作日志記

錄每日工作情況；f.根據(jù)客戶維護制度做好客戶維護工作。大堂經理及保安：a.每日主動詢問客戶“您好！請問你辦理什么業(yè)務！”并引導客戶辦理業(yè)務，對未做到進廳迎接的客戶，廳堂人員主動詢問客戶需求“您好！請問有什么可以幫到您的嗎！”，對能夠在自助渠道辦理的業(yè)務，廳堂人員要主動分流；b.對有以下行為的客戶大堂經理要主動識別：看營銷展板的客戶、關注利率的客戶、閱讀折頁的客戶、主動詢問的客戶等；c.收

到柜面呼叫后及時到達柜面，向客戶作自

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我介紹，引導客戶離開柜臺至零售客戶經理經理處或VIP室進行跟進營銷；d.每位大堂人員平均每天轉介1名價值客戶；

e.在客戶開戶時主動營銷渠道類產品并將開戶申請表和渠道類產品申請表疊加。

柜員：a.給客戶辦理業(yè)務過程中需做到：面帶微笑熱情親切、起立迎接，并指示客戶就坐、雙手遞送，若單手遞送時需指

示、提示客戶業(yè)務辦理時間，并提供相應營銷折頁、驗鈔時需提示客戶、客戶簽字時需提示客戶簽字位置、辦理完業(yè)務

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后需主動詢問客戶是否還需辦理其他業(yè)務、站立送別“再見，請慢走”、上班時間不做與工作無關的事情；

進行一句話營銷并遞送敏捷營銷工具、詢問客戶信息，填寫客戶服務卡，內容包括客戶姓名和聯(lián)系方式，并呼叫大堂經理引薦給零售客戶經理；

c.每位柜員平均每天轉介

客戶；d.客戶大額（5萬元以上）走款進行挽留且使用相關表格，并記錄完整；

e.客戶開戶時主動營銷渠道類產品4、監(jiān)督落實

網點轉型固化工作需按照固化實施方案執(zhí)行，各崗位交接時由交接人員落實當前崗位責任，全員相互監(jiān)督，支行長負總責，對未按照方案執(zhí)行事項每次扣一分或罰款現(xiàn)場檢查或監(jiān)控或看抽查。

以上記錄經全行員工會議討論通過并執(zhí)行。員工簽字：

XX支行

2017年1月1日

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b.識別轉介時名價值

.元，通過

網點融合轉型工作計劃第三篇網點轉型

是郵儲銀行建設大型零售商業(yè)銀行的需要

七個崗位：支行長、銷售主管、營業(yè)主管、理財經理、客戶經理、柜員、信貸員一個角色：大堂經理

各崗位職責及開關門三件事？1.支行長職責：

負責相關文件和會議精神的上傳下達負責本支行風險防控工作組織開展本支行的營銷活動

組織做好日常營業(yè)及服務工作

對員工的日常行為、業(yè)績和服務情況進行考核上級行交辦的其他工作

開門三件事：

檢查支行內安防設施、自助設備等是否工作正常，各功能分區(qū)的衛(wèi)生環(huán)境是否符合標準。審閱營業(yè)軋賬單等報表。召開晨會。關門三件事：

召集并聽取營業(yè)主管、銷售主管所轄團隊的工作情況。

審閱銷售主管上報的《員工產品銷售行為日統(tǒng)計表》和《員工銷售行為日統(tǒng)計表》日終安防檢查。2.銷售主管

職責：

協(xié)助支行長組織各類營銷活動。指導員工做好各項產品的營銷工作。完成支行長交代的其他工作。開門三件事：

更新銷售展板，在晨會時點評銷售業(yè)績。檢查銷售人員的《日程表》。

督促銷售人員落實當天營銷計劃。關門三件事：

聽取銷售人員的當日營銷情況匯報，記錄需解決的事項。

網點融合轉型工作計劃第四篇小企業(yè)外拓團隊轉型工作總結報告

2015年7月初，小企業(yè)信貸專營中心國貿團隊依托深圳卓越咨詢公司的指導，開展了全方位的轉型工作，以全面深化銀行業(yè)務改革及創(chuàng)新，建立以客戶為中心、以市場為導向的個性化產品體系，不斷將“為民務實、客戶至上”的服務觀念落到實處，并力求在自身的進步與提升中，不斷提高市場競爭力，提高城市商業(yè)銀行的市場份額。

轉型工作的開展與實施，一方面是為了使我行主動適應宏觀經濟環(huán)境的變化，由于城市商業(yè)銀行現(xiàn)有的傳統(tǒng)業(yè)務模式或服務理念已無法適應快節(jié)奏變化，城市商業(yè)銀行在未來發(fā)展過程中必將面臨利率市場化改革的挑戰(zhàn)，轉型作為一項必須的變革舉措勢在必行；另一方面，城市商業(yè)銀行作為我國金融體系的一只重要力量，轉型不僅能為其注入新的元素和動力，更將使其實現(xiàn)跨越式的發(fā)展。

轉型對于國貿團隊來說，充滿了諸多挑戰(zhàn)和機遇，因此，在轉型準備初期，國貿團隊不僅在思想上做到了徹底認識、積極推進的覺悟，而且在行動上也做好了努力學習、腳踏實地的準備。

深圳卓越咨詢公司委派到國貿支行輔助轉型工作順利開展的兩名老師，在近兩個月的轉型工作中兢兢業(yè)業(yè)地進行轉型知識的培訓與輔導，轉型培訓內容涉及方方面面，從服務精神的提出到踐行，從轉型任務的制定到任務的實施及反饋，均按照最能體現(xiàn)轉型思路、符合轉型要求來制定培訓輔導計劃，全體國貿團隊員工更是在轉型培訓期間表現(xiàn)出學習新知識、新技能的積極與熱情。為期兩個月的培訓計劃在下午17時30分后進行，對于柜面業(yè)務來講，轉型按照集中培訓，模擬演練的方式來得出反饋結果，并持續(xù)改進，力求做到將培訓內容更有效、合理地運用到實際工作中。同事們在下班時間積極、認真的學習精神值得肯定和表揚。對于信貸業(yè)務來說，轉型提出了“立足螺螄灣市場，向市場周邊3小時車程以內的市場及工業(yè)園區(qū)進行批量營銷及業(yè)務受理”的思路，更體現(xiàn)出轉型思路的合理和可操作性。信貸業(yè)務轉型準備初期更注重于理清思路、細分市場，中期注重實地營銷及市場開拓，后期旨在達成合作意向，以建立較為長遠、穩(wěn)定的合作關系。

小企業(yè)信貸專營中心國貿團隊抵押貸款業(yè)務轉型“立足螺螄灣，開拓周邊市場”的提法得到了很好的踐行，整個團隊進行了為期一個多月的營銷工作，在螺螄灣一期、二期、三期支點宣傳、在華洋家居廣場進行上門面對面營銷、在昆陽工業(yè)園區(qū)進行老客戶推介式的營銷，取得了良好的反饋。通過搭建的各種信息平臺進行外拓，拉橫幅、印刷特別宣傳頁、微信公共平臺推送轉型信息等方式，將轉型的決心體現(xiàn)到方方面面，整個團隊在外拓過程中真正做到了心往一處想，力往一處使，堅定轉型決心、目標一致、齊心協(xié)力的精神值得表揚。

市場外拓過程中，國貿團隊注重建立“以客戶為中心，以市場為導向”的終極目標，并在實際操作過程中積極落實。在市場營銷過程中，尊重客戶的意見并及時反饋，細分目標市場及目標行業(yè)，做好重點客戶的管理和關系維護，不斷地在探索中尋找城市商業(yè)銀行自身的優(yōu)勢及符合長期合作的目標客戶，以此作為出發(fā)點，在贏得老客戶認可的同時，挖掘潛在客戶，并在未來拓展的市場中找到適合我們產品的新客戶，建立由點（一個客戶群）及面（一個市場）的渠道營銷手段，將我行的信貸產品以口碑方式相傳，深入商戶心中。

國貿團隊作為一只優(yōu)秀的隊伍，在經濟大環(huán)境欠佳的情況下，業(yè)績平穩(wěn)持續(xù)地增長，全體員工無論是在業(yè)務水平還是綜合素養(yǎng)上都值得肯定。

一個企業(yè)的發(fā)展既離不開腳踏實地工作和持續(xù)不斷地學習，更離不開對未來合理地規(guī)劃及高瞻遠矚遠大志向。小企業(yè)信貸專營中心國貿團隊在未來必將面臨更多的挑戰(zhàn)，鞏固轉型成果作為立足根本的重中之重，不僅要做到深化轉型，做精做細，更要做到放遠目光，做商圈而又不限于螺螄灣，將業(yè)務范圍積極延伸到其他商圈甚至是市區(qū)以外的周邊市場。此外，努力克服轉型過程中遇到的困難，注重薄弱環(huán)節(jié)的糾偏，力求做到健康穩(wěn)健向前發(fā)展，這不僅是我行在未來發(fā)展過程中必將堅定的目標，更是企業(yè)自身追求長遠發(fā)展的必然選擇。

轉型后的小企業(yè)信貸專營中心，只有立足市場、做好規(guī)劃，讓市場調研及市場數(shù)據(jù)收集及分析運用到日常工作中來，推行有競爭力的共贏產品，具體市場、具體分析，通過讓有差異化的產品進入不同的市場，才能做到搶占市場份額，提高競爭力；同時，培養(yǎng)一支專業(yè)、敬業(yè)、熱情、有責任心的隊伍，將“以客戶為中心”的新型銀行業(yè)服務精神落實到業(yè)務實施過程中，努力將轉型成果回饋企業(yè)、造福商戶。

在轉型過程中，團隊的管理發(fā)揮著至關重要的作用，優(yōu)秀的團隊離不開優(yōu)秀的管理者，國貿團隊對員工的表揚和懲罰伴隨著轉型的整個過程，團隊成績的取得離不開個人的努力，團隊長以身作則，更是與員工的專業(yè)、自覺、自律息息相關。

通過前期一系列的轉型準備與努力，戰(zhàn)略規(guī)劃實施過程中做到了“主做500萬以下的貸款業(yè)務”得以順利推行，業(yè)績成果可圈可點，并切實取得了“報一筆、獲批一筆”的戰(zhàn)略成果。這不僅提高了工作效率，提高了員工的工作熱情，也為轉型的繼續(xù)推進增強了信心。

經過為期2個月的轉型工作的戰(zhàn)略實施，期間也出現(xiàn)了一些問題，如市場的細分與建立合作的過程中，涌現(xiàn)出產品難以滿足市場需求的難題；經濟下行期違約風險加大的難題。前者需及時反饋及與同業(yè)間相互學習，溝通及進步，做到做精做細，后者則需要加強風險防范意識，掌握更為全面的風險識別技能，更要求工作人員不斷夯實專業(yè)知識等綜合素養(yǎng)，較好地掌握客戶經營狀況的硬信息和信譽方面的軟信息，從而在一定程度上減少因違約而涌現(xiàn)風險的可能性。在未來發(fā)展的過程中，只有我們心系企業(yè)發(fā)展，積極貫徹落實轉型部署戰(zhàn)略，才能不斷進步，不斷提高我行的市場競爭力，提高城市商業(yè)銀行的市場份額。

網點融合轉型工作計劃第五篇分離前后臺業(yè)務-集中后臺作業(yè)處理

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提供差異化服務，關注高