招商期貨合規(guī)文化節(jié)丨合規(guī)專題考試附有答案

招商期貨”合規(guī)文化節(jié)“丨合規(guī)專題考試[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您所在的部門：[填空題]*_________________________________1、（單選題）公司費用開支管理辦法規(guī)定，員工應在差旅、招待、會務等結束后的（）個月內(nèi)完成財務報銷手續(xù)，原則上逾期不予受理。（）[單選題]*A、一B、兩C、三(正確答案)D、六2、（單選題）公司商務卡管理辦法規(guī)定，單次消費人民幣（）以上的員工日常商務支出，須使用商務卡結算。（）[單選題]*A、100元（含）B、200元（含）(正確答案)C、300元（含）D、500元（含）3、（單選題）反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（）[單選題]*A大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B客戶身份識別(正確答案)C客戶身份資料和交易記錄保存D反洗錢監(jiān)督檢查4、（單選題）金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向（）報送大額交易和可疑交易報告。（）[單選題]*A保監(jiān)會B中國人民銀行C政府D中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)5、（單選題）金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每（）進行一次審核。[單選題]*A季度B半年(正確答案)C一年D兩年6、（單選題）客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該（）[單選題]*A繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務B財務臨時凍結賬戶C中止為客戶辦理業(yè)務(正確答案)D不予理睬7、（單選題）為外國政要開立賬戶時，應當經(jīng)機構（）批準。[單選題]*A高級管理層(正確答案)B業(yè)務部門負責人C反洗錢管理部門負責人D反洗錢崗人員8、（單選題）以下關于風險評估的監(jiān)管層措施表述正確的是（）[單選題]*A法人金融機構可以不開展洗錢風險自評估B法人金融機構應建立洗錢風險自評估制度，按照風險為本的原則，定期對本機構內(nèi)外部洗錢風險進行分析研判(正確答案)C法人金融機構可以視情況開展洗錢風險自評估D金融機構洗錢風險自評估結果可以不報告給人民銀行9、（單選題）《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。[單選題]*A中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心B派出所C證監(jiān)會D中國人民銀行及公安機關(正確答案)10.（單選題）期貨經(jīng)營機構（）決定廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔責任。（）[單選題]*A董事會(正確答案)B監(jiān)事會C經(jīng)營機構主要負責人D股東11.（單選題）以下符合廉潔從業(yè)要求的行為是（）。[單選題]*A提供禮金、禮品、房產(chǎn)、有價證券等財物，或者為上述行為提供代持等便利。B以誘導客戶從事不必要交易、使用客戶受托資產(chǎn)進行不必要交易等方式謀取利益。C直接或間接使用公開信息取得個人合法利益。(正確答案)D從事營利性經(jīng)營活動，兼任可能影響其獨立性的職務。12.（單選題）在向客戶銷售產(chǎn)品或提供服務過程中，工作人員可以（）。[單選題]*A安排向特定客戶以明顯偏離估值的價格進行交易。B通過返還傭金或給予部分客戶特殊優(yōu)待等方式，謀取或輸送不正當利益。C依法向監(jiān)管部門提供客戶資料、賬戶信息、交易情況等。(正確答案)D委托不具備資質(zhì)的人員或機構招攬客戶，并輸送不正當利益。13.（單選題）在開展投資咨詢業(yè)務過程中，符合廉潔從業(yè)規(guī)定的是（）。[單選題]*A收受任何可能對其獨立客觀執(zhí)業(yè)構成影響的財物或其他好處。B違反獨立客觀執(zhí)業(yè)原則發(fā)布或允諾發(fā)布研究觀點。C通過官方公開資訊網(wǎng)站，查詢業(yè)務咨詢信息。(正確答案)D直接或者間接通過聘請第三方機構或者個人的方式輸送利益。14.（單選題）期貨經(jīng)營機構應當強化財經(jīng)紀律，杜絕賬外賬等不規(guī)范行為，對于業(yè)務活動中產(chǎn)生的（）制定明確的內(nèi)部決策流程和具體標準，確保相關費用支出合法合規(guī)。（）[單選題]*A費用支出(正確答案)B費用計提C費用預算D費用分配15、（單選題）按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》要求，將投資者分為。（）[單選題]*A.普通投資者和專業(yè)投資者(正確答案)B.一般投資者和特殊投資者C.投機者和套利者16、（單選題）經(jīng)營機構應當告知投資者，應綜合考慮自身風險承受能力與經(jīng)營機構的適當性的匹配意見，獨立作出投資決策并承擔投資風險;經(jīng)營機構提出的適當性匹配意見（），其履行投資者適當性職責不能取代投資者的投資判斷，不會降低產(chǎn)品或服務的固有風險，也不會影響其依法應當承擔的投資風險。（）[單選題]*A.代表其對產(chǎn)品或服務的風險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證B.是投資者決策的唯一標準C.不表明其對產(chǎn)品或服務的風險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證(正確答案)17、（單選題）根據(jù)《期貨經(jīng)營機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，投資者提供的信息發(fā)生重要變化，可能影響其投資者分類的，應當及時告知（）[單選題]*A.中國證監(jiān)會B.經(jīng)營機構(正確答案)C.中國期貨業(yè)協(xié)會18、（單選題）經(jīng)營機構應當利用投資者評估數(shù)據(jù)庫及交易行為記錄等信息，持續(xù)跟蹤和評估投資者風險承受能力，必要時調(diào)整其風險承受能力等級。經(jīng)營機構調(diào)整投資者風險承受能力等級的，應當（），并以書面方式記載留存。（）[單選題]*A.將風險承受能力評估結果交投資者簽署確認(正確答案)B.經(jīng)期貨交易所核準C.上報中國證監(jiān)會批準19.（單選題）公司OA對外來郵件的標識是?（）[單選題]*A外B陌(正確答案)C警D無添加標識20、（單選題）（）負責最終審批公司“業(yè)務授權權限表”。（）[單選題]*A風險管理部B法律合規(guī)部C經(jīng)理層D董事長(正確答案)21、（單選題）被授權人因休假、海外培訓等原因連續(xù)（）以上離開崗位或無法履行業(yè)務授權職責時，原則上應指定同級別或以上人員代理行使業(yè)務權限，同時簽署《業(yè)務授權書》。（）[單選題]*A一周B兩周(正確答案)C三周D四周22、（單選題）公司從業(yè)人員應取得(

);公司從事期貨投資咨詢業(yè)務的人員應當取得(

);公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務人員應當取得(

)

。（）[單選題]*A期貨從業(yè)資格;期貨從業(yè)資格及期貨投資咨詢業(yè)務資格;期貨從業(yè)資格及基金從業(yè)資格(正確答案)B期貨從業(yè)資格;期貨從業(yè)資格及期貨投資咨詢業(yè)務資格;期貨從業(yè)資格C期貨從業(yè)資格;期貨從業(yè)資格;期貨從業(yè)資格及基金從業(yè)資格D期貨從業(yè)資格;期貨從業(yè)資格;期貨從業(yè)資格23、（單選題）員工在任職期間，（

）兼任導致或者可能導致與現(xiàn)任職務產(chǎn)生實際或潛在利益沖突的其他組織的職務，（

）自營或為他人經(jīng)營與公司有競爭關系的業(yè)務。（）[單選題]*A不得;可以B可以;不得C可以;可以D不得;不得(正確答案)24、（單選題）員工接受媒體采訪或在公眾媒體平臺(包括但不限于報刊、雜志、電臺、互聯(lián)網(wǎng)等)發(fā)布與公司相關的言論、以公司或部門的名義發(fā)布觀點,應當:（）[單選題]*A事先取得公司授權(正確答案)B可以自行決定C事后進行報備D根據(jù)采訪內(nèi)容確定是否報備25、（多選題）關于公司保密工作，以下說法正確的是:（）*A、“誰主管、誰負責”，實施保密工作領導干部責任制(正確答案)B、各部門、各分支機構及子公司負責人在職責范圍內(nèi)對保密工作負直接領導責任(正確答案)C、公司全體員工均有保守國家秘密和公司商業(yè)秘密的責任和義務(正確答案)D、保密是公司領導的事，是公司管理的事，是保密部門的職責26、（多選題）屬于公司經(jīng)營信息的事項包括:（）*A、管理訣竅、客戶名單、員工信息、貨源情報(正確答案)B、產(chǎn)銷策略、財務數(shù)據(jù)、庫存數(shù)據(jù)、戰(zhàn)略規(guī)劃(正確答案)C、采購價格、商業(yè)模式(正確答案)D、招投標中的標底及標書內(nèi)容等信息(正確答案)27、（多選題）員工保密守則包括:（）*A、不該知悉的秘密，絕對不問、不看(正確答案)B、不該記錄的秘密，絕對不記錄(正確答案)C、不在電話、計算機信息網(wǎng)絡等通信中談論、傳輸涉密事項(正確答案)D、不在公共場所和親朋好友談論涉密事項(正確答案)E、不在不利于保密的地方存放涉密文件、數(shù)據(jù)載體(正確答案)F、不擅自復印、錄制、復制、轉發(fā)涉密文件、資料;(正確答案)G、不攜帶涉密文件、數(shù)據(jù)載體游覽、參觀、探親、訪友和出入境;不擅自降低、解除密級和擴大知悉范圍(正確答案)28、（多選題）關于公司內(nèi)部信息的說法正確的有:（）*A、公司商業(yè)秘密及內(nèi)部工作事項均屬于公司內(nèi)部信息(正確答案)B、凡在工作中產(chǎn)生的不屬于國家秘密、公司商業(yè)秘密而又不宜對外公開的事項，都屬于公司內(nèi)部工作事項(正確答案)C、公司內(nèi)部工作事項的保護工作由該事項工作的部門負責人負責(正確答案)D、公司內(nèi)部工作事項的文件（資料）載體上應標明“內(nèi)部文件（資料）”(正確答案)E、公司內(nèi)部信息應通過使用水印、內(nèi)部信息標注等方式進行標識管理，強化內(nèi)部信息的識別(正確答案)29、（多選題）以下說法正確的是:（）*A、應根據(jù)實際工作需要確定商業(yè)秘密知悉范圍，按照最小化原則限定到具體崗位和人員，并按照涉商業(yè)秘密程度實行分類管理(正確答案)B、不在公司商業(yè)秘密知悉范圍內(nèi)的公司員工，確因工作需要知悉該商業(yè)秘密的，應根據(jù)商業(yè)秘密密級提交相關領導批準(正確答案)C、不在外單位商業(yè)秘密知悉范圍內(nèi)的公司員工，確因工作需要知悉該商業(yè)秘密的，應當經(jīng)原定密單位同意(正確答案)D、在對外交往與合作中需要提供公司商業(yè)秘密事項的，應當事先征求該事項擬定部門同意，經(jīng)公司主管領導批準，并與對方簽訂保密協(xié)議;涉及國家秘密的，應按照有關法律法規(guī)以及招商局集團和招商證券有關制度要求執(zhí)行(正確答案)E、員工離職時，應按要求做好崗位涉密載體交接工作;不得擅自復印、錄制、復制和轉發(fā)任何工作文檔，如需復制個人文檔，需根據(jù)文檔密級提交審批(正確答案)F、各部門在涉密場所接待外部人員參觀或舉行公務活動，應當確定具體內(nèi)容、范圍及線路，并向?qū)Ψ矫鞔_提示保密事項，禁止外部人員擅自記錄、拍照、錄音和攝像(正確答案)30、（多選題）對涉及公司相關的咨詢、談判、技術評審、成果鑒定、合作開發(fā)、項目驗收、技術轉讓、合資入股、外部審計、盡職調(diào)查、清產(chǎn)核資等活動，需要提供公司經(jīng)營信息或技術信息的，應遵循的原則包括:（）*A、公開信息可提供原則:公司已公開的信息或公開渠道可查詢的信息可提供給相關方(正確答案)B、未公開非涉密信息有限提供原則:在相關方與我方信息披露單位簽訂保密協(xié)議（或保密條款）前提下;以推進項目必需、最小化原則提供未公開非涉密信息給相關方;我方信息披露單位提供前述信息時，應書面提示相關方對前述信息保密(正確答案)C、涉密信息嚴格控制提供原則:涉及公司商業(yè)秘密保護目錄內(nèi)的信息，以不提供給相關方為原則，確因推進項目必需提供的，需遵循以下要求:（1）已簽訂保密協(xié)議（或保密條款）;（2）保密信息提供前根據(jù)密級經(jīng)過內(nèi)部審批程序后提供給相關方時注明為涉密信息，并辦理交接手續(xù)，書面提示相關方需根據(jù)保密協(xié)議（或保密條款）履行保密義務(正確答案)D、按照需求單位要求提供31、（多選題）以下保密要求正確的是:（）*A、在公司門戶網(wǎng)站、微信公眾號、微博、報刊、電視、采訪、新聞報道等信息公開過程中，應嚴格履行保密審查程序，不得涉及公司商業(yè)秘密，不得侵犯他人商業(yè)秘密(正確答案)B、信息發(fā)布的單位負有直接審查責任;承擔門戶網(wǎng)站、微信、微博、報刊中相關欄目管理權限的單位，負有主要審查責任，應嚴格對所公開的信息進行審核把關(正確答案)C、上網(wǎng)信息的保密審查實行“誰發(fā)布，誰負責”的原則，不得在計算機公共互聯(lián)網(wǎng)絡上發(fā)布、傳播和談論涉密信息(正確答案)D、我的事情我做主，無需審核，想說就說、想發(fā)就發(fā)32、（多選題）涉密信息的存儲、傳輸要求包括:（）*A、不得通過普通傳真機、公共電子郵件、非加密電話、移動電話、市場軟件應用程序、特快專遞等普通方式傳遞商業(yè)秘密信息(正確答案)B、國家秘密及A密文件必須按要求以線下紙質(zhì)文件形式存儲、流轉，不得在任何公共互聯(lián)的計算機信息網(wǎng)絡系統(tǒng)中存儲、處理、傳遞(正確答案)C、招商期貨B密、C密文件，采取足夠保護措施后，可在公司OA系統(tǒng)、公司電子郵件系統(tǒng)等內(nèi)部辦公系統(tǒng)存儲、處理和傳遞，不得在公司辦公系統(tǒng)以外的計算機、網(wǎng)絡及通信系統(tǒng)中存儲、處理、傳遞，不得使用微信、QQ等社交媒體進行發(fā)布和傳輸(正確答案)D、公司的涉密資料可以在個人電腦中保存33、（多選題）以下屬于侵犯商業(yè)秘密行為的是:（）*A、以盜竊、賄賂、欺詐、脅迫、電子侵入或者其他不正當手段獲取權利人的商業(yè)秘密(正確答案)B、披露、使用或者允許他人使用以前項手段獲取的權利人的商業(yè)秘密(正確答案)C、違反保密義務或者違反權利人有關保守商業(yè)秘密的要求，披露、使用或者允許他人使用其所掌握的商業(yè)秘密(正確答案)D、教唆、引誘、幫助他人違反保密義務或者違反權利人有關保守商業(yè)秘密的要求，獲取、披露、使用或者允許他人使用權利人的商業(yè)秘密(正確答案)34、（多選題）洗錢和恐怖融資風險管理的原則包括（）*A全面性(正確答案)B獨立性(正確答案)C匹配性(正確答案)D有效性(正確答案)35、（多選題）根據(jù)人民銀行反洗錢局發(fā)布的《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，法人金融機構需根據(jù)（）四個維度建立具有匹配性的自評估指標和模型。（）*A地域(正確答案)B客戶群體(正確答案)C產(chǎn)品/服務(正確答案)D支付/渠道(正確答案)36、（多選題）公司洗錢風險管理文化正確的描述是（）*A公司高度重視洗錢風險管理，充分認識在開展業(yè)務和經(jīng)營管理過程中可能被違法犯罪活動利用而面臨的洗錢風險。(正確答案)B任何洗錢風險事件或案件的發(fā)生都可能帶來嚴重的聲譽風險和法律風險，并導致客戶流失、業(yè)務損失和財務損失。(正確答案)C公司積極建設洗錢風險管理文化，促進全體員工樹立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。(正確答案)D公司全體員工應當勤勉盡責，牢固樹立合規(guī)意識和風險意識，建立健全洗錢風險管理體系，按照風險為本方法，合理配置資源，對公司洗錢風險進行持續(xù)識別、審慎評估、有效控制及全程管理，有效防范洗錢風險。(正確答案)37、（多選題）出現(xiàn)以下（）情況時，應當重新識別客戶身份。（）*A客戶要求變更密碼B客戶交易異常(正確答案)C客戶要求變更注冊資本(正確答案)D客戶要求變更經(jīng)營范圍(正確答案)38、（多選題）與客戶建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括（）*A客戶住所地或工作單位地址(正確答案)B客戶聯(lián)系方式(正確答案)C客戶身份證件或身份證明文件的種類、號碼和有效期(正確答案)D非自然人客戶受益所有人信息(正確答案)39、（多選題）反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫包括但不限于以下內(nèi)容（）*A公安部等我國有權部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單;(正確答案)B聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單;(正確答案)C其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單;(正確答案)D中國人民銀行要求關注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單;(正確答案)40、（多選題）各業(yè)務部門應當根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規(guī)定:（）*A應了解客戶財產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗、投資目的、風險認知與承受能力和投資偏好等情況。(正確答案)B向投資者提供的交易產(chǎn)品或服務的風險等級應當與投資者的分類結果相匹配。(正確答案)C業(yè)務部門認為投資者參與特定交易不適當，或者無法判斷是否適當?shù)?，可以先提供相關服務，然后再向投資者提示風險。D產(chǎn)品或服務對投資者有準入條件要求的，各業(yè)務部門應當加強要件審核，審慎向符合準入條件的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務。(正確答案)41、（多選題）以下哪些是招商期貨現(xiàn)行的信息安全管理制度?（）*A《招商期貨有限公司電腦終端安全管理辦法》(正確答案)B《招商期貨有限公司信息系統(tǒng)賬號和口令管理辦法》(正確答案)C《招商期貨有限公司防病毒與信息系統(tǒng)安全管理辦法》(正確答案)D《招商期貨有限公司涉密計算機及附屬設備管理辦法》(正確答案)42、（多選題）以下哪些是常見的辦公信息安全問題?（）*A病毒木馬(正確答案)B釣魚郵件(正確答案)C信息泄露(正確答案)D弱口令(正確答案)43、（多選題）以下哪些是常見信息泄露的途徑?（）*A社交網(wǎng)絡(正確答案)B黑客攻擊(正確答案)C商業(yè)咨詢(正確答案)D疏忽大意(正確答案)44、（多選題）以下哪些是符合《招商期貨有限公司信息系統(tǒng)賬號和口令管理辦法》中密碼策略“基本要求”的密碼?（）*A密碼Flzx3qc@(正確答案)B密碼Wnxdzlmd4(正確答案)C密碼Zsqh123D密碼admin45、（多選題）公司業(yè)務授權管理遵循以下（）原則。（）*A分級授權(正確答案)B合理授權(正確答案)C嚴禁越權(正確答案)D及時性46、（多選題）風險管理部負責牽頭修改（）授權。（）*A經(jīng)紀業(yè)務管理(正確答案)B資管業(yè)務管理(正確答案)C自有資金投資業(yè)務管理(正確答案)D子公司業(yè)務管理(正確答案)47、（多選題）業(yè)務授權方案采用“業(yè)務權限表”的形式，包括（）等內(nèi)容。（）*A授權有效期限(正確答案)B業(yè)務授權事項(正確答案)C風險等級(正確答案)D審批授權方(正確答案)48、（多選題）期貨公司的從業(yè)人員不得有下列行為:（）*A以個人名義接受客戶委托代理客戶從事期貨交易;(正確答案)B進行虛假宣傳，誘騙客戶參與期貨交易;(正確答案)C挪用客戶的期貨保證金或者其他資產(chǎn);(正確答案)D中國證監(jiān)會禁止的其他行為。(正確答案)49、（多選題）以下說法正確的是:（）*A公司員工及其配偶不得以個人或以他人名義持有、買賣期貨合約。(正確答案)B公司員工及董事、監(jiān)事和高管人員的近親屬在本公司從事期貨交易或成為本公司管理的單一客戶資產(chǎn)管理計劃委托人的，需向公司報告。(正確答案)C員工及董事、監(jiān)事和高管人員及配偶參與本公司設立的單只特定多個客戶資產(chǎn)管理計劃的，需向公司報告。(正確答案)D子公司工作人員本人及其配偶不得以本人或者他人名義從事期貨交易。(正確答案)50、（多選題）從業(yè)人員應合規(guī)執(zhí)業(yè)，不得從事或者協(xié)同他人從事:（）*A欺詐(正確答案)B內(nèi)幕交易(正確答案)C操縱期貨交易價格(正確答案)D編造并傳播有關期貨交易的虛假信息等違法違規(guī)行為。(正確答案)51、（多選題）以下招待活動，哪些屬于公司財經(jīng)制度禁止的行為（）。*A、接待時提供燕窩、魚翅等名貴食肴。(正確答案)B、在KTV、酒吧等進行商務接待，招待客戶打高爾夫球。(正確答案)C、將業(yè)務招待費用以會議、培訓、調(diào)研等費用的名義虛列、隱匿。(正確答案)D、公費宴請公司內(nèi)