證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷8（共1640題）

證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷8（共9套）（共1640題）證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共70題，每題1.0分，共70分。)1、深圳證券交易所于()開業(yè)。A、1990-12-1B、1991-1-1C、1990-1-1D、1991-12-1標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：上海證券交易所與深圳交易所相繼于1990年12月、1991年1月開業(yè)，標(biāo)志著中國證券市場正式形成。2、證券投資基金在日本和中國臺灣地區(qū)被稱為()。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：暫無解析3、一般而言，在以下基金中，()的風(fēng)險大，收益高。A、收入型基金B(yǎng)、平衡型基金C、成長型基金D、混合型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：暫無解析4、目前，深、滬交易所對封閉式基金的交易實行價格漲跌幅限制，除上市首日外，漲跌幅比例為()。A、3%B、5%C、8%D、10%標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：暫無解析5、封閉式基金交易的價格變化單位為()元。A、0.001B、0.01C、0.1D、1標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。6、()是指在基金管理公司中負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。A、投資管理人員B、公司投資決策委員會成員C、基金經(jīng)理D、基金經(jīng)理助理標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析7、在我國，()負(fù)責(zé)對基金管理公司的會計核算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，基金管理公司負(fù)責(zé)將復(fù)核后的會計信息對外披露。A、中國證監(jiān)會基金部B、中國證監(jiān)會信息中心C、基金托管人D、中央登記結(jié)算公司標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：暫無解析8、基金銷售活動的業(yè)務(wù)主體是()。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人大會D、基金注冊登記機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：“基金銷售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理，未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)不得接受基金管理人委托代為辦理基金的銷售?！币虼耍痄N售活動的業(yè)務(wù)主體是基金管理人。9、關(guān)于基金管理費(fèi)計提標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是()。A、基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比B、從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高C、目前我國大部分股票基金按照1.5%的比例計提基金管理費(fèi)D、從類型上看，指數(shù)化基金的管理費(fèi)率最高標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高。10、目前我國的基金會計核算細(xì)化到()。A、日B、周C、月D、季標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析11、證券組合管理理論最早由美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家()于1952年系統(tǒng)提出。A、詹森B、特雷諾C、夏普D、馬柯威茨標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：暫無解析12、在馬柯威茨理論中，由于假定投資者偏好期望收益率而厭惡風(fēng)險，因此在給定相同期望收益率水平的組合中，投資者會選擇方差()的組合。A、最大B、最小C、適中D、隨機(jī)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析13、優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為()。A、遠(yuǎn)期利率相當(dāng)于市場參與者對未來短期利率的預(yù)期B、利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場的供求關(guān)系決定的C、流動溢價的存在使收益率曲線向右上方傾斜D、債券市場不是分割的，投資者會考察整個市場并選擇溢價最高的債券品種進(jìn)行投資標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為，借貸雙方在作出投資和籌資決定之前，都要比較長短期利率和預(yù)期的遠(yuǎn)期利率，然后選擇最有利的利率與期限。因此，不同期限的債券都在借貸雙方的考察范圍之內(nèi)，這說明任何一種期限的債券利率都與其他債券的利率相聯(lián)系。14、對表現(xiàn)好的基金衡量會涉及到()的選擇問題。A、業(yè)績計算時期B、操作策略C、風(fēng)險水平D、比較基準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：暫無解析15、具有擇時能力的基金經(jīng)理能夠在()。A、市場高漲時提高基金組合的β值，市場低迷時提高基金組合的β值B、市場高漲時降低基金組合的β值，市場低迷時降低基金組合的β值C、市場高漲時提高基金組合的β值，市場低迷時降低基金組合的β值D、市場高漲時降低基金組合的β值，市場低迷時提高基金組合的β值標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：一個成功的市場選擇者，能夠在市場處于漲勢時提高其組合的β值，而在市場處于下跌時降低其組合的β值。16、每位投資者只能開設(shè)和使用()個資金賬戶,并只能對應(yīng)()個股票賬戶或基金賬戶。A、2;2B、1;2C、2;1D、1;1標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：暫無解析17、()是基金管理公司為適應(yīng)業(yè)務(wù)向受托資產(chǎn)管理方向發(fā)展的需要而設(shè)立的獨(dú)立部門,它專門服務(wù)于提供該類型資金的機(jī)構(gòu)。A、市場部B、風(fēng)險管理部C、監(jiān)察稽核部D、機(jī)構(gòu)理財部標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：暫無解析18、為了加強(qiáng)基金管理公司內(nèi)部控制,促進(jìn)公司誠信、合法、有效經(jīng)營,保障基金持有人利益,2002年12月中國證監(jiān)會依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī),制定了(),具體規(guī)定了基金管理公司內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、基本要素和主要內(nèi)容,要求國內(nèi)各基金管理公司結(jié)合自身的具體情況,建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系,并制定科學(xué)、完善的內(nèi)部控制制度。A、《證券投資基金管理暫行辦法》B、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》C、《中華人民共和國證券投資基金法》D、《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析19、一般情況下,基金銀行存款賬戶、基金結(jié)算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產(chǎn)數(shù)量和余額等每()核對一次。A、日B、3天C、周D、10天標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析20、()是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。A、虛假陳述B、誤導(dǎo)性陳述C、重大遺漏D、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析21、招募說明書中最為重要的信息是()。A、基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等B、基金運(yùn)作方式C、從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式D、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析22、貨幣市場基金每()分配收益,份額凈值保持1元不變。A、日B、周C、月D、季度標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析23、以下()被稱為理性投資者。A、風(fēng)險中立者B、風(fēng)險愛好者C、風(fēng)險厭惡者D、風(fēng)險變動者標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：暫無解析24、資產(chǎn)配置過程中,假定未來與過去相似,以長期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),根據(jù)過去的經(jīng)歷推測未來的資產(chǎn)類別收益的方法稱為()。A、積極投資法B、消極投資法C、歷史數(shù)據(jù)法D、情景綜合分析法標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：暫無解析25、采用()策略時,股價上升賣出股票,股價下跌買入股票。A、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B、恒定混合策略C、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D、投資組合保險策略標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析26、()是債券投資者所面臨的主要風(fēng)險。A、利率風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、贖回風(fēng)險D、再投資風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析27、相比于替代互換,市場間利差互換的風(fēng)險()。A、更大B、更小C、相同D、無法比較標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析28、可以根據(jù)特雷諾指數(shù)對基金的績效加以排序。特雷諾指數(shù)越大,基金的績效表現(xiàn)()。A、越差B、越好C、相同D、無法判斷標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析29、保持投資組合中各類資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對價值變化后，進(jìn)行再平衡。這種策略稱為()。A、購買一持有戰(zhàn)略B、恒定混合戰(zhàn)略C、投資組合保險戰(zhàn)略D、指數(shù)化戰(zhàn)略標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析30、基金資產(chǎn)估值的對象是基金所持有的()。A、高收益資產(chǎn)B、扣除負(fù)債后的資產(chǎn)C、全部負(fù)債D、全部資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：暫無解析31、基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于()人。A、1B、2C、3D、4標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：暫無解析32、內(nèi)部控制的實質(zhì)是()。A、控制信息B、合理評價和控制風(fēng)險C、監(jiān)督財務(wù)D、控制內(nèi)部活動標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：證券公司或基金公司的內(nèi)部控制是指通過分析財務(wù)及評價手段來控制投資風(fēng)險，以避免投資風(fēng)險過大。33、()的投資主要關(guān)注對各單只股票的分析，選擇有吸引力的個股，而不過分關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)和市場周期。A、自下而上B、自上而下C、積極型D、消極型標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：自下而上的投資者主要先選擇單個股票，然后構(gòu)建投資組合，因此關(guān)注對各單只股票的分析，選擇有吸引力的個股，而不過分關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)和市場周期。34、中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立于()。A、1991-12-4B、2000-12-4C、2001-8-28D、2002-12-4標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：暫無解析35、我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是()。A、基金注冊登記機(jī)構(gòu)B、基金管理人C、基金托管人D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析36、在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為()A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、證券投資信托基金D、私募基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為單位信托基金,在美國被稱為共同基金，在中國臺灣和日本則被稱為證券投資信托基金。37、()是最能有效地反映基金經(jīng)營成果的指標(biāo)。A、市盈率B、凈值增長率C、標(biāo)準(zhǔn)差D、市凈率標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：這是因為凈值增長率對基金的分紅、已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)收益都加以考慮了。38、下列關(guān)于基金評級的說法，不正確的是()。A、基金評級的方式直觀易懂B、封閉式基金與開放式基金應(yīng)當(dāng)分別評級C、選擇基金時，應(yīng)當(dāng)選擇被專業(yè)機(jī)構(gòu)評為五星級(最高級別)的基金，可以保障未來的投資本金安全D、如果整體市場表現(xiàn)不佳，則評級高的基金也可能發(fā)生虧損標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：暫無解析39、T日閉市后，托管人通過()接收交易數(shù)據(jù)。A、加密傳真B、電話C、衛(wèi)星系統(tǒng)D、E-mail標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：暫無解析40、中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起()個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)。A、2B、3C、5D、7標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析41、在我國，基金各當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)在()中約定。A、基金份額上市交易公告書B、招募說明書C、基金合同D、基金托管協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。我國目前設(shè)立的基金均為契約型基金。契約型基金依基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在基金合同的條款上，而基金合同條款的主要方面通常由基金法律來規(guī)范。42、增發(fā)新股的資金清算屬于()。A、交易所交易資金清算B、全國銀行間債券市場交易資金清算C、場外資金清算D、場內(nèi)資金清算標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金的資金清算依據(jù)交易場所的不同分為交易所交易資金清算、全國銀行間市場交易資金清算和場外資金清算三部分。其中，場外資金清算指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算，包括申購、增發(fā)新股、支付基金相關(guān)費(fèi)用以及開放式基金的申購與贖回等的資金清算。43、當(dāng)基金份額凈值計價出現(xiàn)錯誤時，()應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。A、基金管理人B、基金托管人C、基金登記機(jī)構(gòu)D、監(jiān)管部門標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金管理公司應(yīng)制訂估值及份額凈值計價錯誤的識別及應(yīng)急方案。當(dāng)估值或凈值計價錯誤實際發(fā)生時，基金管理公司應(yīng)立即糾正，及時采取合理措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)基金份額凈值計價錯誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理公司應(yīng)及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。當(dāng)計價錯誤達(dá)到0.5%時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。44、在美國，證券投資基金一般被稱為()A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、證券投資信托基金D、私募基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析45、()是將產(chǎn)品或服務(wù)已經(jīng)存在的信息傳達(dá)到市場七，讓客戶充分了解產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)。A、促銷B、代銷C、傳銷D、分銷標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場上，通過各種有效媒體在目標(biāo)市場上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷價格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給客戶。46、一般情況下，下列基金中，年管理費(fèi)從低到高的順序是()。A、貨幣基金——債券基金——股票基金——認(rèn)股權(quán)證基金B(yǎng)、貨幣基金——股票基金——債券基金——認(rèn)股權(quán)證基金C、貨幣基金——債券基金——認(rèn)股權(quán)證基金——股票基金D、貨幣基金——股票基金——認(rèn)股權(quán)證基金——債券基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比?；鹨?guī)模越大，基金管理費(fèi)率越低；基金風(fēng)險程度越高，基金管理費(fèi)率越高。不同類別及不同國家、地區(qū)的基金，管理費(fèi)率不完全相同。但從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高。47、我國基金稅收的政策法規(guī)文件包括()年發(fā)布的《關(guān)于企業(yè)所得稅若干優(yōu)惠政策的通知》。A、2005B、2006C、2007D、2008標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在以下文件中：1998年發(fā)布的《關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》，2002年發(fā)布的《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》，2004年發(fā)布的《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》，2005年發(fā)布的《關(guān)于股息紅利個人所得稅有關(guān)政策的通知》、《關(guān)于股息紅利有關(guān)個人所得稅政策的補(bǔ)充通知》，及2008年發(fā)布的《關(guān)于企業(yè)所得稅若干優(yōu)惠政策的通知》。48、下列屬于消極型組合管理策略的有()。A、努力與大盤指數(shù)收益持平B、努力超越大盤指數(shù)收益C、在市場上買入價值被低估的股票D、在市場上賣出價值被高估的股票標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：根據(jù)對市場有效性的不同判斷，可以將股票投資組合策略分為兩大類：一類是以戰(zhàn)勝市場為目的的積極型股票投資組合策略；另一類是以獲得市場組合收益為目的的消極型股票投資組合策略。B、C、D三項均屬于積極型組合策略的思想。49、基金在進(jìn)行利潤分配后將導(dǎo)致基金的份額凈值()A、下降B、上升C、不變D、不確定標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金在進(jìn)行利潤分配后會導(dǎo)致基金份額凈值的下降。例如，一只基金在分配前的份額凈值是1.23元，假設(shè)每份基金分配0.05元，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值將會下降到1.18元。50、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A、3B、6C、9D、12標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：《證券投資基金法》第四十三條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。51、以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是()A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、認(rèn)股權(quán)證基金D、貨幣市場基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：一般來說，貨幣市場基金風(fēng)險最低，所以其管理費(fèi)率最低。52、以下不屬于基金設(shè)立申報材料的是()。A、申請報告B、基金合同草案C、上市公告書D、招募說明書草案標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：中國證監(jiān)會對基金募集申請材料進(jìn)行齊備性審查，即對應(yīng)報送的申請報告、基金合同草案、托管協(xié)議草案和招募說明書草案等必要文件是否齊備進(jìn)行審查。53、基金管理公司的獨(dú)立董事的人數(shù)占董事會人數(shù)的比例不得低于()。A、40546B、40545C、40577D、40606標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。54、開放式基金的申購費(fèi)率不得超過申購金額的()A、2%B、3%C、4%D、5%標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金管理人辦理開放式基金份額的申購，可以收取申購費(fèi)，但申購費(fèi)率不得超過申購金額的5%。認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除。55、公司型基金的持有人是基金公司的()A、債權(quán)人B、受益人C、委托人D、股東標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。56、兩極策略將組合中債券的到期期限()。A、向左平移B、向右平移C、集中于波峰和波谷D、集中于兩極標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：常用的收益率曲線策略包括子彈式策略、兩極策略和梯式策略三種。其中，子彈式策略是使投資組合中債券的到期期限集中于收益率曲線的一點(diǎn)；兩極策略則將組合中債券的到期期限集中于兩極。這樣，債券收益率曲線的變動將帶來投資組合的不同業(yè)績表現(xiàn)，投資者需要根據(jù)自身的需求和風(fēng)險承受能力選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y策略。57、基金清算后的剩余資產(chǎn)歸下列何者所有()A、基金發(fā)起人B、基金托管人C、基金持有人D、基金管理人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：暫無解析58、封閉期結(jié)束后,為辦理基金投資人申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù),開放式基金每周至少有多少天為基金的開放日()A、1B、2C、3D、4標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，工作日的具體業(yè)務(wù)辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為交易日的9:30~11:30、13:00~15:00。59、根據(jù)證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,證券交易所向證監(jiān)會報送基金交易行為月度監(jiān)控報告的時限是()A、每月終了后3個工作日內(nèi)B、每月終了后5個工作日內(nèi)C、每月終了后7個工作日內(nèi)D、每月終了后10個工作日內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：暫無解析60、根據(jù)行為金融學(xué)理論,投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導(dǎo)致()A、低估證券的實際風(fēng)險,進(jìn)行過度交易B、對不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之C、選擇過快地賣出有浮盈的股票,而將具有浮虧的股票保留下來D、追漲殺跌標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：投資失誤將會使投資者產(chǎn)生后悔心理，對未來可能的后悔將會影響到投資者目前的決策。因此，投資者總是存在推卸責(zé)任、減少后悔的傾向。委托他人代為投資、隨大流、追漲殺跌等從眾投資行為，都是力圖避免后悔心態(tài)的典型決策方式。61、如果一只股票的凈現(xiàn)值大于零,則該股票價值被(),應(yīng)()。A、低估賣出B、高估賣出C、低估買入D、高估買入標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：如果一只股票的凈現(xiàn)值大于零，即股票價值被低估，應(yīng)買入；如果凈現(xiàn)值小于零，即股票價格被高估，應(yīng)賣出。62、關(guān)于基金管理公司主要股東應(yīng)具備的條件,下列說法不正確的是()A、注冊資本不低于5億元人民幣B、持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度,公司治理健全C、從事證券經(jīng)營等金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D、最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東(指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東)應(yīng)當(dāng)具備下列條件。(1)從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理。(2)注冊資本不低于3億元人民幣。(3)具有較好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好。(4)持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善。(5)最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。(6)沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。(7)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間。(8)具有良好的社會信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄。63、基金評價的意義在于()。A、防止基金公司內(nèi)幕交易B、為托管人的監(jiān)督提供參考C、幫助基金公司進(jìn)行信息披露D、為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金評價就是通過一些定量指標(biāo)或定性指標(biāo)，對基金的風(fēng)險、收益、風(fēng)格、成本、業(yè)績來源以及基金管理人的投資能力進(jìn)行分析與評判，其目的在于幫助投資者更好地了解投資對象的風(fēng)險收益特征、業(yè)績表現(xiàn)，方便投資者進(jìn)行基金之間的比較與選擇。64、內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等外部環(huán)境的變化及時修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的()原則。A、審慎性B、全面性C、適時性D、合規(guī)性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①審慎性原則。②全面性原則。③適時性原則。④合法、合規(guī)性原則。其中，適時性原則是指內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時修改或完善。65、某投資人認(rèn)購1000000份ETF基金份額，認(rèn)購價格為1．00元/份，認(rèn)購費(fèi)率1%，投資人需要準(zhǔn)備()元資金。A、1100000B、1010000C、1001000D、1000100標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額÷(1+認(rèn)購費(fèi)率)；認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率；認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)÷基金份額面值；認(rèn)購金額=認(rèn)購價格×認(rèn)購份額×(1+認(rèn)購費(fèi)率)=1000000×1．00(1+1%)=1010000(元)。66、投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后，()日起可以贖回該部分基金份額。A、TB、T+1C、T+2D、T+3標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。目前，基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要2個交易日的時間，即持有人T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請；如處理成功，T+2日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。67、某股票的120日平均價格為10元，當(dāng)日開盤價為12.5元，收盤價為12.7元，其120日乖離率是（）。A、5％B、25％C、27％D、30%標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：暫無解析68、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是()。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、對沖基金D、契約型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析69、基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購交易時所對應(yīng)的資金清算稱為()。A、交易所交易資金清算B、全國銀行間債券市場交易資金清算C、場外資金清算D、場內(nèi)資金清算標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金的資金清算依據(jù)交易場所的不同，分為交易所交易資金清算、全國銀行間市場交易資金清算和場外資金清算三個部分。70、下列屬于基金首次募集披露的信息是()。A、基金份額上市交易公告書B、基金資產(chǎn)凈值C、基金年度報告D、基金份額發(fā)售公告標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金募集信息披露可分為首次募集信息和存續(xù)期募集信息披露。其中，首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露。二、多項選擇題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)71、證券投資基金的集合理財、專業(yè)管理表現(xiàn)在()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識點(diǎn)解析：D項體現(xiàn)的是證券投資基金獨(dú)立托管、保障安全的特點(diǎn)。72、我國基金行業(yè)的對外開放主要體現(xiàn)在()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識點(diǎn)解析：我國基金行業(yè)的對外開放主要體現(xiàn)在兩個方面：①合資基金管理數(shù)量不斷增加；②合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)的推出，使我國基金行業(yè)開始進(jìn)入國際投資市場。B項體現(xiàn)的是我國基金公司業(yè)務(wù)開始走向多元化；D項體現(xiàn)的是我國基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍。73、目前，我國基金管理人的管理費(fèi)實行()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識點(diǎn)解析：目前，我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。74、我國對投資者從基金分配中獲得的()收入，在此類收入對個人未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識點(diǎn)解析：個人投資者從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票差價收入，在國債利息收入、個人買賣股票差價收入未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。75、督察長的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：暫無解析76、完全負(fù)相關(guān)的證券A和證券B，其中證券A標(biāo)準(zhǔn)差為40%，期望收益率為16%，證券B的標(biāo)準(zhǔn)差為30%，期望收益率為12%，如果證券組合P為50%A+50%B，以下說法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識點(diǎn)解析：在完全負(fù)相關(guān)的情況下，可以按適當(dāng)?shù)谋壤I入證券A、B組成一個無風(fēng)險組合，此時廳σP=0，其中證券A的比例為77、基金經(jīng)理的投資能力可以被分為______與______兩個方面。()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識點(diǎn)解析：暫無解析78、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：暫無解析79、因()原因?qū)е碌幕鸱墙灰走^戶需向基金銷售網(wǎng)點(diǎn)申請辦理。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：暫無解析80、下列關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識點(diǎn)解析：暫無解析81、基金托管人會計核算和估值的風(fēng)險控制措施有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識點(diǎn)解析：暫無解析82、為找到和實施適當(dāng)?shù)臓I銷組合,基金銷售機(jī)構(gòu)要進(jìn)行市場營銷的()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：暫無解析83、在資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)中,哪些假設(shè)是對投資者的規(guī)范?()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識點(diǎn)解析：暫無解析84、日歷異常包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識點(diǎn)解析：暫無解析85、關(guān)于資產(chǎn)的流動性,以下說法正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識點(diǎn)解析：暫無解析86、基本分析是以()為研究基礎(chǔ),通過對公司業(yè)績的判斷確定其投資價值。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識點(diǎn)解析：暫無解析87、投資組合保險策略在市場變動時的行動方向是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識點(diǎn)解析：投資組合保險策略在市場下降時賣出，上升時買入。88、基本分析主要以()等數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)進(jìn)行綜合分析。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識點(diǎn)解析：技術(shù)分析是以市場上歷史的交易數(shù)據(jù)(股價和成交量)為研究基礎(chǔ)，認(rèn)為市場上的一切行為都反映在價格變動中；基本分析是以宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司的基本經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)為研究基礎(chǔ)，通過對公司業(yè)績的判斷確定其投資價值。89、為找到和實施適當(dāng)?shù)臓I銷組合策略，基金管理人要進(jìn)行市場營銷的()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：暫無解析90、對基金高管人員日常監(jiān)管的手段主要有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識點(diǎn)解析：暫無解析91、jcd在基金營銷環(huán)境的要素中，機(jī)構(gòu)本身的()會對基金營銷產(chǎn)生重要的影響。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注以下三個方面：機(jī)構(gòu)本身的情況；投資者決策的因素；監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管。機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標(biāo)、經(jīng)營策略、資本實力、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置、人員素質(zhì)等都會對基金營銷產(chǎn)生重要的影響。92、我國基金的資金清算依據(jù)交易場所的不同分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識點(diǎn)解析：基金的資金清算是指建立基金賬冊并進(jìn)行會計核算，復(fù)核審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值?；鸬馁Y金清算依據(jù)交易場所的不同分為交易所交易資金清算、全國銀行間市場交易資金清算和場外資金清算三部分。93、基金年投資組合報告應(yīng)披露的信息有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識點(diǎn)解析：基金年度報告中的投資組合報告應(yīng)披露以下信息：期末基金資產(chǎn)組合期末按行業(yè)分類的股票投資組合、期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細(xì)、報告期內(nèi)股票投資組合的重大變動、期末按券種分類的債券投資組合、期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券明細(xì)、投資組合報告附注等。94、我國基金監(jiān)管的三個層次包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識點(diǎn)解析：我國基金監(jiān)管的三個層次包括國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、證券交易所的一線監(jiān)管和中國證券業(yè)協(xié)會的自律性管理。95、ETF募集期內(nèi)，認(rèn)購ETF的方式包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識點(diǎn)解析：按交易所的相關(guān)規(guī)則，我國的投資者在ETF募集期間，認(rèn)購ETF的方式有場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購、網(wǎng)上組合證券認(rèn)購和網(wǎng)下組合證券認(rèn)購。96、下列關(guān)于久期描述正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：暫無解析97、內(nèi)部環(huán)境控制主要包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識點(diǎn)解析：暫無解析98、證券投資基金主要投資于政策允許范圍內(nèi)的有價證券和衍生金融工具，包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：暫無解析99、按公司規(guī)模分類，股票可分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識點(diǎn)解析：股票投資風(fēng)格的分類有三種：①按公司規(guī)模分類，股票可分為大型資本股票。小型資本股票和混合型資本股票三種類型；②按股票價格行為分類，股票可分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和能源類等類型；③按公司成長性分類，股票可以分為增長類股票和非增長類股票100、債券指數(shù)化投資的方法包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識點(diǎn)解析：暫無解析101、()的基金信息披露是樹立整個基金行業(yè)公信力的基石。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：證券投資基金的一個突出特點(diǎn)就是透明度較高，這主要得益于基金的強(qiáng)制信息披露制度。強(qiáng)制信息披露制度可以有效防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益的保護(hù)。真實、準(zhǔn)確、完整、及時的基金信息披露是樹立整個基金行業(yè)公信力的基石。102、在評估基金歷史業(yè)績時，可以考察其風(fēng)險調(diào)整后收益。其中，以資本資產(chǎn)定價理論為基礎(chǔ)，比較相同風(fēng)險水平下的超額收益大小的指標(biāo)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識點(diǎn)解析：暫無解析103、我國基金的資金清算依據(jù)交易場所的不同分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識點(diǎn)解析：基金的資金清算是指建立基金賬冊并進(jìn)行會計核算，復(fù)核審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值?；鸬馁Y金清算依據(jù)交易場所的不同分為交易所交易資金清算、全國銀行間市場交易資金清算和場外資金清算三部分。104、我國基金信息披露制度體系的層次包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。105、我國基金監(jiān)管的具體目標(biāo)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：國際證監(jiān)會組織(10SCO)于1998年制定的《證券監(jiān)管的目標(biāo)與原則》規(guī)定，證券監(jiān)管的目標(biāo)主要有三個：一是保護(hù)投資者；二是保證市場的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)風(fēng)險。具體而言，我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益?；鸨O(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。投資者是市場的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)o；②保證市場的公平、效率和透明，該目標(biāo)是指監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)通過設(shè)定對基金管理機(jī)構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險；③降低系統(tǒng)風(fēng)險；④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。106、QDⅡ基金合同、招募說明書中的特殊披露要求包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識點(diǎn)解析：QDⅡ基金合同、招募說明書中的特殊披露要求包括：①境外投資顧問和境外托管人信息；②投資交易信息；③投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息。107、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)編制并披露臨時報告書的情形包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識點(diǎn)解析：如果預(yù)期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書?；鸬闹卮笫录砂ǎ孩倩鸱蓊~持有人大會的召開；②提前終止基金合同；③延長基金合同期限；④轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；⑤更換基金管理人或托管人；⑥基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；⑦涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；⑧基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值的0.5%；⑨開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付等。108、QDII基金在披露相關(guān)信息時，下列說法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識點(diǎn)解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中、英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨(dú)或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息。當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性。QDII基金至少每周計算并披露一次凈值信息，如投資衍生品，應(yīng)在每個工作日計算并披露凈值。109、關(guān)于凸性，下列說法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：凸性的作用在于可以彌補(bǔ)債券價格計算的誤差，更準(zhǔn)確地衡量債券價格對收益率變化的敏感程度。凸性對于投資者是有利的，在其他情況相同時，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債券進(jìn)行投資。尤其當(dāng)預(yù)期利率波動較大時，較高的凸性有利于投資者提高債券投資收益。110、上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為交易日的()標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識點(diǎn)解析：基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，工作日的具體業(yè)務(wù)辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時問。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為交易日的9:30～11:30、13:00～15:00。111、目前，()均具有基金托管資格。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：目前，我國具有基金托管資格的商業(yè)銀行有14家，包括中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、民生銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、北京銀行和深圳發(fā)展銀行。112、對于信息管理平臺系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，主要規(guī)范如下：①對于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案；②具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征；③系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案；④制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復(fù)計劃并定期組織演練；⑤建立完善的監(jiān)控體系，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡(luò)訪問、用戶密碼修改等重要操作，進(jìn)行記錄；⑥系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年；⑦基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密；⑧基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。113、目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：基金銷售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣丝梢晕腥〉没鸫N資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理。目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。114、以下關(guān)于股東會的職權(quán)范圍和議事規(guī)則的說法中，正確的是()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識點(diǎn)解析：股東不得直接或間接要求公司董事、經(jīng)理層及公司員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料；不得利用技術(shù)支持等方式將所獲得的非公開信息為任何人謀利。115、基金托管人承擔(dān)的主要職責(zé)包括有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：暫無解析116、下列關(guān)于開放式基金說法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識點(diǎn)解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。117、基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)，不應(yīng)有的行為是()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：除選項ABCD外，還有不應(yīng)代理投資咨詢客戶從事證券投資。118、以下有關(guān)營業(yè)稅的說法中，正確的是()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識點(diǎn)解析：以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營業(yè)稅的征稅范圍，不征收營業(yè)稅。119、關(guān)于弱勢有效市場，下列描述正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：弱勢有效市場假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價格已經(jīng)充分反映了全部歷史價格信息和交易信息，如歷史價格走勢、成交量等，因此試圖通過分析歷史價格數(shù)據(jù)預(yù)測未來股價的走勢，期望從過去價格數(shù)據(jù)中獲益將是徒勞的。即如果市場是弱勢有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效。120、資產(chǎn)配置的基本步驟有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：資產(chǎn)配置是資產(chǎn)組合管理決策制定步驟中最重要的環(huán)節(jié)。其基本步驟包括：①明確投資目標(biāo)和限制因素；②明確資本市場的期望值；③明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)；④確定有限資產(chǎn)組合的邊界；⑤尋找最佳的資產(chǎn)組合：121、基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程?；鹳Y產(chǎn)估值需考慮的因素包括估值頻率、交易價格、價格操縱及濫估問題、估值方法的一致性及公開性。122、基金募集信息披露包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：基金募集信息披露包括基金合同、基金招募說明書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金季度報告。123、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》從()方面明確了各項技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》從前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、自助式前臺系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)、監(jiān)管系統(tǒng)信息報送和信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)五個方面明確了證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理或信息系統(tǒng)的各項技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。124、以下屬于基金利潤來源中“其他收入”項目的有（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B知識點(diǎn)解析：其他收入是指除利息收入等以外的其他各項收入，包括贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項等。這些收入項目一般根據(jù)發(fā)生的實際金額確認(rèn)。125、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的內(nèi)容包括（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C知識點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的內(nèi)容包括：內(nèi)部環(huán)境控制、銷售決策流程控制、銷售業(yè)務(wù)流程控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制、監(jiān)察稽核控制。126、影響投資者風(fēng)險承受能力和收益需求的因素有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：影響投資者風(fēng)險承受能力和收益需求的各項因素包括投資者的年齡或投資周期、資產(chǎn)負(fù)債狀況、財務(wù)變動狀況與趨勢、財富凈值和風(fēng)險偏好等因素。127、下列屬于交易所交易資金清算的流程是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識點(diǎn)解析：交易所交易資金清算是指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購交易時所對應(yīng)的’資金清算。其流程為接收交易數(shù)據(jù)、制作清算指令、執(zhí)行清算指令、確認(rèn)清算結(jié)果。128、封閉式基金的資產(chǎn)凈值公告內(nèi)容應(yīng)該包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識點(diǎn)解析：封閉式基金的資產(chǎn)凈值公告內(nèi)容應(yīng)該包括基金規(guī)模、單位基金資產(chǎn)凈值和單位基金累計資產(chǎn)凈值。129、對于基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及()等各環(huán)節(jié)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點(diǎn)解析：對于基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。130、基金業(yè)委員會的主要職責(zé)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識點(diǎn)解析：基金業(yè)委員會的主要職責(zé)是調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見和建議；研究、論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案；草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、工作指引和自律公約；協(xié)助開展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)、國際交流與合作等。三、判斷題(本題共70題，每題1.0分，共70分。)131、我國基金交易傭金為成交金額的0.3%，不足5元的按5元收取。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析132、交易所交易資金清算是指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣、回購交易時所對應(yīng)的資金清算。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析133、我國基金的會計核算由基金管理公司和基金托管人獨(dú)立進(jìn)行?；鸸芾砣素?fù)責(zé)對基金托管人的會計核算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，基金托管人負(fù)責(zé)將復(fù)核后的會計信息對外披露。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金托管人負(fù)責(zé)對基金管理人的會計核算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，基金管理公司負(fù)責(zé)將復(fù)核后的會計信息對外披露。134、對基金資產(chǎn)估值時，流動性差的證券容易出現(xiàn)價格操縱和濫估現(xiàn)象。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析135、基金監(jiān)管的內(nèi)容是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)。136、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起3個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。137、現(xiàn)實復(fù)利收益率可以得出比內(nèi)含收益率更接近投資者實際情況的復(fù)利收益率。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析138、在利率水平變化時，長期債券價格的變化幅度小于短期債券的變化幅度。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：在利率水平變化時，長期債券價格的變化幅度大于短期債券的變化幅度。139、一般來講，基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息既存在于基金合同中，也存在于基金招募說明書中。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析140、在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析141、目前，我國開放式基金于每個交易日估值，并于下一交易日公告基金份額凈值。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析142、目前,我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為1000元人民幣。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析143、不記名股票股東權(quán)利歸屬于股票的持有人。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析144、基金管理公司向投資人提供專業(yè)基金投資咨詢服務(wù)的工作人員應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的基金從業(yè)資格,而基金代銷機(jī)構(gòu)的相應(yīng)工作人員則不需具有該從業(yè)資格。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析145、基金托管人根據(jù)前一日證券交易清算情況計算生成基金頭寸。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析146、基金向個人投資者分配股息、紅利、利息時，須再扣繳10%的個人所得稅。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金管理者向個人投資者分配收益時不扣所得稅。147、持有基金管理公司股權(quán)未滿3年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：持有基金管理公司股權(quán)未滿1年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。148、我國基金管理公司一般采取股份有限公司的組織形式。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：目前，我國基金管理公司全是有限責(zé)任公司。149、股票投資風(fēng)格是基金經(jīng)理人以股票的行為模式為基準(zhǔn)確定基金投資類型的一種組合管理模式。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析150、依照目前較為一致性的看法，行為金融理論已經(jīng)形成一個完整的理論體系，可以取代現(xiàn)代金融理論。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：行為金融理論沒有形成一個完整的理論體系151、2002年8月，我國第一只開放式基金——“華安創(chuàng)新”誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：時間應(yīng)為2001年9月。152、LOF與ETF并不都具備開放式基金場外申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析153、目前，基金年報只能在指定報刊上披露正文、在網(wǎng)站上披露摘要。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析154、《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。155、基金分紅是最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營成果。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析156、沒有獲得基金托管資格的商業(yè)銀行，也可以承接QDⅡ基金和基金管理公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的托管。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，只有獲得基金托管資格的商業(yè)銀行，才可以承接QDⅡ基金和基金管理公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的托管。157、所謂“雙低”就是低市盈率、低市凈率。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：選擇“雙低”股票作為自己的目標(biāo)投資對象是目前機(jī)構(gòu)投資者普遍運(yùn)用的投資策略。所謂“雙低”，就是低市盈率、低市凈率。市盈率是股票價格與每股凈利潤的比值，市凈率則是股票價格與每股凈資產(chǎn)的比值。158、基金績效衡量是對基金盈利能力的衡量，其目的在于將具有較好盈利能力的優(yōu)秀基金。鑒別出來。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金績效衡量是對基金經(jīng)理投資能力的衡量，其目的在于將具有高超投資能力的優(yōu)秀基金經(jīng)理鑒別出來。159、基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，無須向中國證監(jiān)會報送申請材料。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須向中國證監(jiān)會報送申請材料。160、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金份額持有人所有。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金份額持有人(投資者)是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用的盈余全部歸基金份額持有人所有，并依據(jù)所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。161、網(wǎng)上發(fā)售是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個人投資者發(fā)售基金份額的方式。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)售是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個人投資者發(fā)售基金份額的方式。162、行業(yè)研究的主體任務(wù)是對各個行業(yè)的發(fā)展環(huán)境進(jìn)行評估，提出行業(yè)資產(chǎn)配置建議。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析163、基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核是指基金托管人對基金份額凈值、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行核對的過程。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金托管人對會計核算進(jìn)行復(fù)核的主要內(nèi)容包括：基金賬務(wù)的復(fù)核、基金頭寸的復(fù)核、基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核、基金財務(wù)報表的復(fù)核、基金費(fèi)用與收益分配的復(fù)核和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)的復(fù)核等。其中，基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核指基金托管人以《證券投資基金法》、《證券投資基金會計核算辦法》、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)為依據(jù)，對基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行的核對。164、封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：封閉式基金當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，，然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配。若基金投資的當(dāng)年發(fā)生虧損，則不進(jìn)行分配，其一般采用現(xiàn)金方式分紅。165、內(nèi)幕信息是指在證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場供求和證券價格有重大影響的尚未公開的信息。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析166、營銷環(huán)境中，公眾屬于宏觀環(huán)境。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：通常，營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競爭對手及公眾；宏觀環(huán)境指能影響整個微觀環(huán)境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。167、目前我國的基金會計核算均已細(xì)化到日。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金會計核算的特點(diǎn)包括：①會計主體是證券投資基金；②會計分期細(xì)化到日；③基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。168、債券投資組合的內(nèi)部收益率法的假定之一是投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：投資組合內(nèi)部收益率的計算需要滿足以下兩個假定，這一假定也是使用到期收益率需要滿足的假定，即：①現(xiàn)金流能夠按計算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資；②投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期。169、除發(fā)生巨額贖回的情形外，貨幣市場基金的投資組合中，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：除發(fā)生巨額贖回的情形外，貨幣市場基金的投資組合中，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％。170、假設(shè)其他因素不變，久期越大，債券的價格波動性就越小。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：久期是測量債券價格相對于收益率變動的敏感性指標(biāo)。假設(shè)其他因素不變，久期越大，債券的價格波動性就越大。171、證券投資基金是一種直接投資工具。(

)A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。與股票、債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具。本題說法錯誤。172、公正原則要求監(jiān)管部門在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，對被監(jiān)管對象給予公正待遇。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析173、特雷諾指數(shù)可以衡量基金經(jīng)理的風(fēng)險分散程度。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：特雷諾指數(shù)的問題是無法衡量基金經(jīng)理的風(fēng)險分散程度。β值并不會因為組合中所包含的證券數(shù)量的增加而降低，因此當(dāng)基金分散程度提高時，特雷諾指數(shù)可能并不會變大。174、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。175、基金績效的衡量與對基金組合本身表現(xiàn)的衡量是等同的。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金績效的衡量不同于對基金組合本身表現(xiàn)的衡量?；鸾M合本身表現(xiàn)的衡量著重在于反映組合本身的回報情況，并不考慮投資目標(biāo)、投資范圍、投資約束、組合風(fēng)險、投資風(fēng)格的不同對基金組合表現(xiàn)的影響。但為了對基金經(jīng)理的投資能力作出正確的衡量，基金績效衡量必須對投資能力以外的因素加以控制或進(jìn)行可比性處理。176、風(fēng)險的大小由未來可能收益率與期望收益率的偏離程度來反映。在數(shù)學(xué)上，這種偏離程度由收益率的期望值來度量。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：風(fēng)險的大小由未來可能收益率與期望收益率的偏離程度來反映。在數(shù)學(xué)上，這種偏離程度由收益率的方差來度量。177、在使用歷史數(shù)據(jù)法進(jìn)行預(yù)測時不需要按照通貨膨脹預(yù)期進(jìn)行調(diào)整。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：在使用歷史數(shù)據(jù)法進(jìn)行預(yù)測時一般需要按照通貨膨脹預(yù)期進(jìn)行調(diào)整，使調(diào)整后的實際收益率與過去保持一致。178、移動平均法是以某一時點(diǎn)的股價作為參考基準(zhǔn)，預(yù)先設(shè)定一個股價上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標(biāo)準(zhǔn)，即如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)上升的幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就買入該股票；而如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)下跌幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就賣出該股票。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：簡單過濾器規(guī)則是以某一時點(diǎn)的股價作為參考基準(zhǔn)，預(yù)先設(shè)定一個股價上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標(biāo)準(zhǔn)，即如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)上升的幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就買入該股票；而如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)下跌幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就賣出該股票。這一事先設(shè)定的股票價格變化的百分比就稱為“過濾器”。179、基金管理公司的獨(dú)立董事的人數(shù)應(yīng)該少于最大股東委派的董事人數(shù)。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。180、半年度報告須說明兩個年度的報表項目。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：半年度財務(wù)報表附注重點(diǎn)披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露。比如，半年度報告只對當(dāng)期的報表項目進(jìn)行說明，無須說明兩個年度的報表項目。181、開放式基金只能由商業(yè)銀行銷售。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：開放式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣丝梢晕猩虡I(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。182、資產(chǎn)配置需要考慮的因素不包括稅收。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：一般而言，進(jìn)行資產(chǎn)配置主要考慮的因素有：（1）影響投資者風(fēng)險承受能力和收益要求的各項因素。（2）影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素。（3）資產(chǎn)的流動性特征與投資者的流動性要求相匹配的問題。（4）投資期限。（5）稅收考慮。183、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。184、基金收益分配表反映基金收益分配情況和期末未分配收益結(jié)余情況。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析185、持續(xù)增長率和紅利收益率是反映公司成長率的指標(biāo)，通常持續(xù)增長率與紅利收益率成負(fù)相關(guān)關(guān)系。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：從紅利收益率和市場對優(yōu)秀增長類公司發(fā)出的價格信號來看，紅利收益率通常和公司增長能力呈反向變化關(guān)系。在基金經(jīng)理人利用持續(xù)增長率和紅利收益率對公司的增長前景進(jìn)行預(yù)測時，這兩個變量應(yīng)該是互補(bǔ)的，同時還必須注意它們之間的負(fù)相關(guān)關(guān)系。186、一般來說，資產(chǎn)流動性越高，價格波動性越高，價格越低，則價差在價格中所占比重越小。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：一般來說，資產(chǎn)流動性越高，價格波動性越小，價格越高，則價差在價格中所占比重越小。187、證券投資基金是一種專家理財工具，通過專家管理，可以規(guī)避證券市場的波動。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作，基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析；證券投資基金可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險的好處，但并不能完全規(guī)避市場波動。188、反映股票基金風(fēng)險大小的主要指標(biāo)有久期、標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔值、投資組合平均剩余期限等。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：常用來反映股票基金風(fēng)險大小的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔值、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標(biāo)；久期是測量債券價格相對于收益率變動的敏感性指標(biāo)；用以反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動利率債券投資情況等。189、同一投資者的無差異曲線不可能相交。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：無差異曲線有如下特點(diǎn)：①無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線；②每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又互不相交的曲線簇；③同一條無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同；④不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度不同；⑤無差異曲線的位置越高，其上的投資組合給投資者帶來的滿意程度就越高；⑥無差異曲線向上彎曲的程度大小反映投資者承受風(fēng)險的能力強(qiáng)弱。190、當(dāng)股票市場價格處于振蕩、波動狀態(tài)時，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)將劣于買人并持有策略。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：資產(chǎn)配置從配置策略上可分為買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略和動態(tài)資產(chǎn)配置策略等。當(dāng)股票市場價格處于振蕩、波動狀態(tài)時，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)將優(yōu)于買入并持有策略。191、中國證監(jiān)會于2007年6月對認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：中國證監(jiān)會于2007年3月對認(rèn)(審)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。192、當(dāng)收益率曲線有正的斜率，并且預(yù)計收益率曲線不變時，短期債券的收益率比長期債券的收益率高。A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：當(dāng)收益率曲線有正的斜率，并且預(yù)計收益率曲線不變時，長期債券的收益率較短期債券的收益率更高。這樣，騎乘收益率曲線的投資者可購買比要求期限更長的債券，然后在債券到期前售出，從而獲得超額投資收益。但是，這種投資策略也會導(dǎo)致風(fēng)險的提高。193、封閉式基金的價格受市場供求關(guān)系的影響，開放式基金的申購、贖回價格則取決于基金份額凈值的大小。A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價交易。194、恒定混合策略和投資組合保險策略均為積極型資產(chǎn)配置策略，其支付模式為曲線。A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：恒定混合策略和投資組合保險策略為積極性資產(chǎn)配置策略，當(dāng)市場變化時需要采取行動，其支付模式為曲線。195、在對基金績效進(jìn)行評價時，應(yīng)考慮風(fēng)險對基金績效的影響。A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：現(xiàn)代投資理論表明，投資收益是由投資風(fēng)險驅(qū)動的，因此，投資組合的風(fēng)險水平深深地影響著組合的投資表現(xiàn)，所以，需要在風(fēng)險調(diào)整的基礎(chǔ)上對基金的績效加以衡量。196、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)中所有工作人員均應(yīng)具備相應(yīng)的基金從業(yè)資格。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析197、消極戰(zhàn)略力圖使投資組合中的股票所占的權(quán)重與其在市場指數(shù)中的權(quán)重一致。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析198、基金管理公司變更注冊資本、變更股東出資比例、變更股東人數(shù)不必報經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，但須備案。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析199、從法律意義上講，證券投資基金的基金份額持有人是委托方，基金管理機(jī)構(gòu)和托管機(jī)構(gòu)為受托方。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：證券投資基金的三個主要當(dāng)事人(基金投資人、基金管理人和基金托管人)是依據(jù)信托關(guān)系而運(yùn)作的?；鹜顿Y人又稱為基金份額持有人或基金受益人，是出資購買基金單位，并成為基金資產(chǎn)所有者，享有基金投資收益分配權(quán)利的權(quán)利和義務(wù)主體。發(fā)起人或投資人的代表，承擔(dān)了信托人的職責(zé)，將投資人手中的資金集中起來，形成資金集合體，然后，委托管理人管理，委托托管人托管。在基金運(yùn)作關(guān)系中，發(fā)起人是委托人或信托人，管理人和托管人是受托人。200、稅差激發(fā)互換的目的在于通過債券互換來減少年度的應(yīng)付稅款，從而提高債券投資者的稅后收益率。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：債券互換就是同時買入和賣出具有相近特性的2個以上債券品種，從而獲取收益級差的行為。根據(jù)債券互換的目的不同，可以劃分為：替代互換、市場間利差互換以及稅差激發(fā)互換。稅差激發(fā)互換的目的就在于通過債券互換來減少年度的應(yīng)付稅款，從而提高債券投資者的稅后收益率。證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共70題，每題1.0分，共70分。)1、目前，我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在()以下。A、0.50%B、1%C、1.50%D、2%標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1%～1.5%左右，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%1以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。2、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以()為基礎(chǔ)計算的。A、基金份額凈值B、基金市場供求關(guān)系C、基金發(fā)行面值D、基金發(fā)行價格標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：在我國，開放式基金(主要是股票基金和債券基金)采用“未知價”原則申購、贖回。投資者在申購、贖回時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算。3、()是指對計劃中的主要目標(biāo)和建議進(jìn)行簡短的概述，使相關(guān)部門和人員能快速地瀏覽整個計劃的內(nèi)容。A、計劃實施概要B、市場營銷現(xiàn)狀C、市場威脅和市場機(jī)會D、目標(biāo)市場和可能存在的問題標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析4、下列選項中，()不是國際證監(jiān)會證券監(jiān)督的目標(biāo)。A、保護(hù)投資者B、保護(hù)證券市場的公平、效率和透明C、降低系統(tǒng)性風(fēng)險D、提高證券收益標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：暫無解析5、單只基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的()。A、5%B、10%C、15%D、20%標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：單只基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外。6、下列說法不正確的是()。A、投資證券組合理論認(rèn)為，證券組合風(fēng)險隨著組合證券數(shù)量的增加而升高，尤其是證券間關(guān)聯(lián)性極低的多元化證券組合可以有效地升高非系統(tǒng)風(fēng)險，使證券組合的投資風(fēng)險趨向于市場平均水平B、證券組合管理強(qiáng)調(diào)構(gòu)成組合的證券應(yīng)多元化C、投資證券組合理論認(rèn)為，投資收益是對承擔(dān)風(fēng)險的補(bǔ)償。承擔(dān)風(fēng)險越大，收益越高；承擔(dān)風(fēng)險越小，收益越低D、組合管理強(qiáng)調(diào)投資的收益目標(biāo)應(yīng)與風(fēng)險的承受能力相適應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：證券組合理論認(rèn)為，證券組合的風(fēng)險隨著組合所包含證券數(shù)量的增加而降低，尤其是證券間關(guān)聯(lián)性極低的多元化證券組合可以有效地降低非系統(tǒng)風(fēng)險，使證券組合的投資風(fēng)險趨向于市場平均風(fēng)險水平。7、一般情況下，對于個人投資者而言，影響資產(chǎn)配置的最主要因素是()。A、個人的生命周期B、投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況C、投資者的財務(wù)變動狀況與趨勢D、投資者的財富凈值標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析8、簡單過濾器規(guī)則中的過濾器指的是()。A、事先設(shè)定的股票價格變化百分比B、事先設(shè)定的股票價格下跌百分比C、事先設(shè)定的股票價格上升百分比D、事先設(shè)定的股票每股收益變化百分比標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：簡單過濾器規(guī)則是以某一時點(diǎn)的股價作為參考基準(zhǔn)，預(yù)先設(shè)定一個股價上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標(biāo)準(zhǔn)，即如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)上升的幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就買入該股票；而如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)下跌幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就賣出該股票。這一事先設(shè)定的股票價格變化的百分比就稱為過濾器。9、現(xiàn)實復(fù)利收益率也稱為()。A、到期收益率B、期限收益率C、現(xiàn)實收益率D、折現(xiàn)率標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：現(xiàn)實復(fù)利收益率也稱為期限收益率，它允許資產(chǎn)管理人根據(jù)計劃的投資期限、預(yù)期的有關(guān)再投資利率和未來市場收益率預(yù)測債券的表現(xiàn)。10、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的說法，不正確的是()。A、保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B、防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C、確保基金信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時D、實現(xiàn)公司利潤最大化標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：暫無解析11、契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是()。A、基金份額是否固定B、法律形式不同C、投資對象不同D、投資目標(biāo)不同標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析12、銀行間債券市場上的交易產(chǎn)品不包括()A、國債B、金融債券C、國債回購D、商業(yè)票據(jù)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：暫無解析13、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格,注冊資本不能低于()萬元人民幣。A、1000B、2000C、3000D、5000標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：暫無解析14、()原則即內(nèi)部控制應(yīng)包括基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售部門、涉及基金銷售的分支機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)、人員,并涵蓋到基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié),避免管理漏洞的存在。A、健全性B、有效性C、獨(dú)立性D、審慎性標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析15、從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是()。A、基金資產(chǎn)估值B、基金資產(chǎn)總值C、基金資產(chǎn)凈值D、基金份額凈值標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：暫無解析16、我國基金大部分按照()的比例計提基金管理費(fèi)。A、0.5%B、1%C、1.5%D、2%標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：暫無解析17、優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為()A、遠(yuǎn)期利率相當(dāng)于市場參與者對未來短期利率的預(yù)期B、利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場的供求關(guān)系決定的C、流動溢價的存在使收益率曲線向右上方傾斜D、債券市場不是分割的,投資者會考察整個市場并選擇溢價最高的債券品種進(jìn)行投資標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：暫無解析18、()規(guī)定:“對基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價收入,在2003年年底前暫免征收營業(yè)稅。”A、《關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》B、《關(guān)于股息紅利個人所得稅有關(guān)政策的通知》C、《關(guān)于企業(yè)所得稅若干優(yōu)惠政策的通知》D、《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：暫無解析19、當(dāng)投資者不僅僅投資于無風(fēng)險證券和單一基金組合,所要評價的投資組合僅僅是該投資者全部投資的一個組成部分時,就會比較關(guān)注該組合的市場風(fēng)險