證券從業(yè)資格金融市場基礎知識（中國的金融體系與多層次資本市場）模擬試卷1（共180題）

證券從業(yè)資格金融市場基礎知識（中國的金融體系與多層次資本市場）模擬試卷1（共6套）（共180題）證券從業(yè)資格金融市場基礎知識（中國的金融體系與多層次資本市場）模擬試卷第1套一、選擇題(本題共30題，每題1.0分，共30分。)1、1949～1978年，為適應高度集中統(tǒng)一的計劃經(jīng)濟體制，我國建立起“大一統(tǒng)”模式的金融體系，此時，建立新中國金融體系的首要任務包括()。①成立非銀行金融機構②建立統(tǒng)一的人民幣制度③成立新中國的金融機構體系④建立以中央銀行為中心的多金融主體分工協(xié)作的金融體系A、①③B、①②C、②③D、③④標準答案：C知識點解析：1949～1978年，為適應高度集中統(tǒng)一的計劃經(jīng)濟體制，我國建立起“大一統(tǒng)”模式的金融體系，建立新中國金融體制的兩個首要任務是：建立統(tǒng)一的人民幣制度和成立新中國的金融機構體系。選項①屬于1979～1983年建立多元混合型金融體系的內(nèi)容，選項④屬于1984～1993年的金融體系特征。2、我國金融市場體系包括()。①貨幣市場②債券市場③商品市場④金融衍生品市場A、①②④B、①②③C、②③④D、①③④標準答案：A知識點解析：我國已經(jīng)逐步形成了一個由貨幣市場、債券市場、股票市場、外匯市場、黃金市場、商品期貨市場和金融衍生品市場等構成的金融市場體系。商品市場是和金融市場并列的市場。3、構成我國信用債市場主體的有()。①中期票據(jù)②短期融資券③企業(yè)債④公司債A、①②③④B、①②③C、②③④D、①②③標準答案：A知識點解析：中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債四個主要品種構成我國信用債市場主體。4、目前，我國的商品期貨交易所包括()。①深圳期貨交易所②上海期貨交易所③大連商品交易所④鄭州商品交易所A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：C知識點解析：目前，我國成立了上海期貨交易所、大連商品交易所和鄭州商品交易所三大商品期貨交易所。5、影響我國金融市場的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟、法律、市場等七個方面，其中，關于經(jīng)濟因素說法正確的是()。①經(jīng)濟因素是影響我國金融市場運行的最重要因素②除宏觀經(jīng)濟因素外，其他經(jīng)濟因素僅能改變金融市場中期和短期走勢③與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能④經(jīng)濟增長和財政金融行為屬于純粹的經(jīng)濟因素A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：A知識點解析：影響我國金融市場的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟、法律、市場等七個方面，經(jīng)濟因素是最重要的因素，經(jīng)濟因素既包括經(jīng)濟增長和經(jīng)濟周期波動這種純粹的經(jīng)濟因素，也包括政府宏觀經(jīng)濟政策及特定財政金融行為等混合因素，還包括國際經(jīng)濟環(huán)境因素。宏觀經(jīng)濟因素是影響金融市場長期走、短期走勢的最重要因素，其他因素可以暫時改變金融市場的中、短期走勢，但改變不了金融市場長期走勢，宏觀經(jīng)濟政策包括貨幣、財政和收入政策，與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能。因此選項A正確，④中，前者為純粹因素，后者為混合因素。6、2018年7月。小王手頭有一筆閑錢，正考慮將這筆錢投資于金融市場，在其進行基本面分析時，應考慮主要宏觀經(jīng)濟變量包括()。①國內(nèi)生產(chǎn)總值②經(jīng)濟周期③財政政策④國際資本流動A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：B知識點解析：影響我國金融市場運行的主要因素包括經(jīng)濟因素。經(jīng)濟因素包括宏觀經(jīng)濟環(huán)境、宏觀經(jīng)濟政策和國際經(jīng)濟因素。宏觀經(jīng)濟變量包括國內(nèi)生產(chǎn)總值、經(jīng)濟周期、通貨膨脹與利率、匯率和國際資本流動。財政政策屬于宏觀經(jīng)濟政策，選擇不包括③的選項。7、據(jù)調(diào)查，當能延遲消費的人少時，債券、股票等資產(chǎn)價格就會下跌，從而對金融市場產(chǎn)生巨大的沖擊，上訴案例說明了()因素影響我國金融市場運行的。A、文化因素B、心理因素C、人口因素D、市場因素標準答案：C知識點解析：案例屬于其他因素的中人口因素對我國金融市場運行的影響。8、商業(yè)銀行的主要業(yè)務包括()。①資產(chǎn)業(yè)務②負債業(yè)務③擔保承諾類業(yè)務④表外業(yè)務A、①②B、②③C、①②④D、①②③④標準答案：D知識點解析：以上四項均屬于商業(yè)銀行的主要業(yè)務，其中擔保承諾類業(yè)務屬于表外業(yè)務?？忌谧鲱}時注意宏觀和微觀的整合考點。9、以下關于擔保承諾類業(yè)務和代理投融資服務類業(yè)務的關系說法正確的是()。A、兩者均需承擔償還責任B、兩者均需承擔投資回報責任C、擔保承諾類業(yè)務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務需要D、擔保承諾類業(yè)務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務不需要標準答案：D知識點解析：擔保承諾類業(yè)務包括擔保類、承諾類等按照約定承擔償還責任的業(yè)務，代理投融資服務類業(yè)務指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務但不承擔代償責任、不承諾投資回報的表外業(yè)務，前者要承擔償還責任，因此風險更高，C說法正好相反。10、根據(jù)保險業(yè)務屬性和風險特征，保險公司業(yè)務范圍分為基礎類業(yè)務和擴展類業(yè)務，以下屬于財產(chǎn)保險公司的基礎類業(yè)務的是()。A、責任保險B、農(nóng)業(yè)保險C、信用證保險D、分紅型保險標準答案：A知識點解析：本題考查保險的分類，要同時滿足屬于財產(chǎn)保險和基礎類業(yè)務兩個條件，選項A滿足，選項B和選項C屬于財產(chǎn)保險公司的擴展類業(yè)務，選項D屬于人身保險公司的基礎類業(yè)務。11、2018年3月17日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關于國務院機構改革方案的決定》，下面關于其表述正確的是()。①決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會②重新規(guī)劃原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會的職責范圍③中國人民銀行的監(jiān)管職責減少④使中國銀保監(jiān)會微觀職能更為明確A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：B知識點解析：2018年3月17日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關于國務院機構改革方案的決定》，決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會擬定銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責劃分入中國人民銀行，中國銀保監(jiān)會作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機構行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營的職責更為明確。12、下列關于中國證券監(jiān)督管理委員會的職責說法正確的是()。①研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃②監(jiān)管證券投資活動③監(jiān)管上市國債和企業(yè)間債券的交易活動④監(jiān)管境外企業(yè)直接或間接到境內(nèi)發(fā)行股票、上市A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：A知識點解析：中國證券監(jiān)督管理委員會的職責包括：研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃；監(jiān)管證券投資活動；監(jiān)管上市國債和企業(yè)間債券的交易活動；監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市，監(jiān)管境內(nèi)機構到境外設立證券機構，監(jiān)管境外機構到境內(nèi)設立證券機構、從事證券業(yè)務等。④表述不準確。13、全球金融危機嚴重損害了金融穩(wěn)定，并殃及實體經(jīng)濟，使世界各國央行意識到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無法解決系統(tǒng)性風險，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關注。關于宏觀審慎監(jiān)管的研究，下面說法正確的是()。A、從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的B、處于信貸周期、金融加速器的研究框架C、僅對銀行的杠桿率進行監(jiān)管D、影子銀行的興起對宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點沒有影響標準答案：B知識點解析：宏觀審慎監(jiān)管的研究主要從資本充足率的逆周期調(diào)整方面展開的，是在信貸周期、金融加速器的研究框架下進行的。隨著影子銀行的興起，宏觀審慎監(jiān)管不僅要對銀行的杠桿率進行監(jiān)管，還要對金融市場尤其是銀行間市場進行監(jiān)管。A、C、D表述不正確。14、20世紀80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在()。A、貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能B、貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出金融監(jiān)管職能C、貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成D、貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，更加強調(diào)金融監(jiān)管職能標準答案：A知識點解析：20世紀80年代以來中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在包括：貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能；強調(diào)金融穩(wěn)定職能，維護金融體系安全。15、中央銀行在履行三大基本職能時，其業(yè)務集中反映在()。A、資產(chǎn)負債表B、損益表C、所有者權益變動表D、現(xiàn)金流量表標準答案：A知識點解析：中央銀行在履行三大基本職能時，其業(yè)務集中反映在某一時點上的資產(chǎn)負債表這一綜合會計記錄上。16、以下屬于中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務的是()。①外匯②特別國債③政府存款④再貸款余額A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：B知識點解析：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務包括國外資產(chǎn)(外匯、貨幣黃金、其他國外資產(chǎn))、對政府債券(主要是特別國債)、對其他存款性公司債券(再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利、中期貸款便利等)、對其他金融性公司債權、對非金融性部門債券。17、下列屬于貨幣政策工具的是()。①利率②匯率③收入④借貸A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：B知識點解析：貨幣政策是中央銀行利用其掌握的利率、匯率、借貸、貨幣發(fā)行、外匯管理及金融法規(guī)等工具，采用的各種控制、調(diào)節(jié)和貨幣供應量或信貸規(guī)模的方針、政策和措施的總稱。收入屬于財政政策。18、經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標不包括()。A、銀行信貸規(guī)模B、貨幣供應量C、長期利率D、銀行準備金標準答案：D知識點解析：經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標包括銀行信貸規(guī)模、貨幣供應量、長期利率。銀行準備金是操作目標。19、下列不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是()。A、短期流動性調(diào)節(jié)工具B、常備借貸便利C、抵押補充貸款D、消費者信用控制標準答案：D知識點解析：創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動性調(diào)節(jié)工具，常備借貸便利，抵押補充貸款，中期借貸便利，臨時流動性便利、臨時準備金動用安排和定向中期借貸便利。20、選擇性貨幣政策工具包括消費者信用控制、證券市場信用控制、()等。A、不動產(chǎn)信用控制B、再貼現(xiàn)政策C、常用借款便利D、回購交易標準答案：A知識點解析：選擇性貨幣政策工具是指中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運用方向和信貸資金利率結(jié)構的各種措施，包括消費者信用控制、證券市場信用控制、不動產(chǎn)信用控制，除此之外還有直接信用控制和間接信用控制等。B、C屬于一般貨幣政策工具，C屬于創(chuàng)新性貨幣政策工具。21、以下關于貨幣政策傳導機制的一般過程，說法正確的是()。A、貨幣政策工具→中介目標→操作目標→最終目標B、貨幣政策工具→操作目標→中介目標→最終目標C、最終目標→貨幣政策工具→中介目標→操作目標D、最終目標→操作目標→中介目標→貨幣政策工具標準答案：B知識點解析：貨幣政策傳導機制的一般過程是：貨幣政策工具→操作目標→中介目標→最終目標。22、資產(chǎn)價格傳導機制的q值定義為()。A、企業(yè)的賬面價值和資產(chǎn)重置成本之比B、企業(yè)的市場價值和資產(chǎn)重置成本之比C、企業(yè)的市場價值和企業(yè)的賬面價值之比D、企業(yè)的賬面價值和企業(yè)股權價值之比標準答案：B知識點解析：資產(chǎn)價格傳導機制的q值定義為企業(yè)的市場價值和資產(chǎn)重置成本之比。23、資本市場的種類不包括()。A、股票市場B、衍生品市場C、短中期資金借貸品市場D、債券市場標準答案：C知識點解析：資本市場包括股票及衍生品市場、債券及衍生品市場、中長期資金借貸市場，廣義的還包括期貨市場。24、按照交易品種的不同，可以將資本市場劃分為()。①股票市場②發(fā)行市場③基金市場④場外市場A、①②B、②③C、③④D、①③標準答案：D知識點解析：按照交易品種的不同，可以將資本市場劃分為股票市場、債券市場、衍生品證券市場和基金市場。發(fā)行市場是按照市場功能的不同作出的劃分，場外市場是按照組織形式和交易活動是否集中劃分。25、有宏觀經(jīng)濟“晴雨表”之稱的是()。A、主板市場B、中小板市場C、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、券商柜臺市場標準答案：A知識點解析：主板市場是資本市場中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映經(jīng)濟發(fā)展狀況，有宏觀經(jīng)濟“晴雨表”之稱。26、我國創(chuàng)業(yè)板市場是在()正式啟動。A、上交所B、深交所C、同時上交所和深交所D、港交所標準答案：B知識點解析：我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。27、做市商向市場提供雙向報價，投資者根據(jù)報價選擇是否與做市商交易的制度是()。A、協(xié)議交易制度B、競價交易制度C、合同交易制度D、做市商交易制度標準答案：D知識點解析：做市商交易制度是指做市商向市場提供雙向報價，投資者根據(jù)報價選擇是否與做市商交易的制度。28、區(qū)域性股票市場的監(jiān)管實施者是()。A、省級人民政府B、地方人民代表大會C、中央銀行各地支行D、原中國銀監(jiān)會標準答案：A知識點解析：區(qū)域性股票市場由所在地省級人民政府按規(guī)定實施監(jiān)管并承擔相應風險處置責任。29、報價系統(tǒng)的核心功能包括()。①私募產(chǎn)品發(fā)行②所有產(chǎn)品的報價③信息服務④登記結(jié)算A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：D知識點解析：報價系統(tǒng)的核心功能包括提供為私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及互聯(lián)互通、登記結(jié)算、信息服務等，而不是為所有產(chǎn)品，②表述錯誤。30、國際經(jīng)驗表明，增強經(jīng)濟金融結(jié)構彈性的重要舉措之一是保持一個平衡，這個平衡是()。①直接融資②間接融資③銀行貸款④民間融資A、①②B、②④C、③④D、①④標準答案：A知識點解析：國際經(jīng)驗表明，直接融資和間接融資平衡發(fā)展是增強經(jīng)濟金融結(jié)構彈性的重要舉措。證券從業(yè)資格金融市場基礎知識（中國的金融體系與多層次資本市場）模擬試卷第2套一、選擇題(本題共30題，每題1.0分，共30分。)1、未來中國金融體系改革的重點方向不包括()。A、增強金融服務實體經(jīng)濟能力B、促進直接融資和間接融資比重更合理C、增強間接融資對直接融資的替代D、完善多層次的資本市場標準答案：C知識點解析：未來中國金融體系改革的重點是增強金融服務實體經(jīng)濟能力，提高直接融資比重，促進多層次資本市場健康發(fā)展。2、黨的十八大以來，我國金融體系不斷完善，改革開放的進一步深化提高了金融體系的整體水平，表現(xiàn)在()。①基本金融制度逐步健全②“四梁八柱”開始搭建③人民幣國際化和金融業(yè)雙向開放促進了金融體系不斷完善④金融機構和市場結(jié)構優(yōu)化A、①②B、②③C、②③④D、①③④標準答案：D知識點解析：改革開放的進一步深化提高了金融體系的整體水平。一是基本金融制度逐步完善，股市、債券、衍生品和各類金融市場基礎設施等“四梁八柱”搭建完成，市場容量位列世界前茅。二是人民幣國際化和金融業(yè)雙向開放促進了金融體系不斷完善，此外，改革開放還促進了金融機構和市場的結(jié)構優(yōu)化。②“四梁八柱”開始搭建表述不對。3、我國債券市場發(fā)行債券包括利率債和信用債，下面關于利率債和信用債的說法，正確的是()。①利率債以政府信用為基礎或以政府提供償債支持為基礎而發(fā)行②利率債風險小于信用債③鐵路總公司發(fā)行的債券為信用債④信用債是以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎而發(fā)行的債券A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：B知識點解析：鐵路總公司屬于政府支持機構，其發(fā)行的債券屬于利率債，是廣義的利率債。其余三項表述正確。4、我國黃金市場具有的特點是()。①市場架構不完整②參與主體類型多樣③與實體經(jīng)濟和黃金產(chǎn)業(yè)密切關聯(lián)④投資與風險分散功能進一步得到發(fā)揮A、①②③B、①②C、②③④D、②③標準答案：C知識點解析：我國黃金市場具有四大特點：市場架構比較完整，參與主體類型多樣，與實體經(jīng)濟和黃金產(chǎn)業(yè)密切關聯(lián)，投資與風險分散功能進一步得到發(fā)揮。5、信用類衍生品包含信用風險緩釋合約，信用風險緩釋憑證，信用聯(lián)結(jié)票據(jù)和()。A、外匯掉期B、場內(nèi)國債期貨C、信用違約互換D、利率互換產(chǎn)品標準答案：C知識點解析：信用類衍生品包含信用風險緩釋合約，信用風險緩釋憑證，信用聯(lián)結(jié)票據(jù)和信用違約互換。6、影響財政政策作用發(fā)揮的因素不包括()。A、稅收政策B、信貸政策機制C、公共支出政策D、國債發(fā)行標準答案：B知識點解析：信貸政策機制屬于貨幣政策。7、行為金融學認為，有一項因素是影響投資決策和資產(chǎn)定價不可或缺的重要因素，主要通過投資者對資產(chǎn)價格走勢的預期來體現(xiàn)，該因素為()。A、文化因素B、人口因素C、體制或管理因素D、心理因素標準答案：D知識點解析：行為金融學認為心理因素是影響投資決策和資產(chǎn)定價不可或缺的重要因素，主要通過投資者對資產(chǎn)價格走勢的預期來體現(xiàn)。8、()是商業(yè)銀行業(yè)務活動的總括性反應。A、現(xiàn)金流量表B、資產(chǎn)負債表C、利潤表D、所有者權益變動表標準答案：B知識點解析：考查考生對財務報表在商業(yè)銀行中作用的理解，其中資產(chǎn)負債表是商業(yè)銀行業(yè)務活動的總括性反應。9、表外業(yè)務是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務，表外業(yè)務包括但不限于()。①擔保承諾類業(yè)務②代理投資融資服務類業(yè)務③中介服務類業(yè)務④財務顧問類業(yè)務A、①②B、②③C、①②④D、①②③④標準答案：D知識點解析：表外業(yè)務包括但不限于擔保承諾類業(yè)務、代理投資融資服務類業(yè)務、中介服務類業(yè)務、其他類。④財務顧問類業(yè)務屬于中介服務類業(yè)務。10、證券公司的業(yè)務包括證券經(jīng)紀業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務、與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務、()、證券資產(chǎn)管理業(yè)務等。A、委托投資業(yè)務B、資產(chǎn)托管業(yè)務C、證券承銷與保薦業(yè)務D、委托貸款業(yè)務標準答案：C知識點解析：A、B、D屬于商業(yè)銀行業(yè)務。11、我國金融監(jiān)管體制經(jīng)歷了一系列的變革，形成了“一委一行兩會”的金融監(jiān)管體制，我國金融監(jiān)管進入“一委一行兩會”階段的時間是()。A、2008年B、2009年C、2012年D、2017年標準答案：D知識點解析：第五階段為2017年以來，金融監(jiān)管體制進入“一委一行兩會”的新階段，2017年以前金融監(jiān)管體制為“一行三會”。12、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會成立時間是()年。A、2015B、2016C、2017D、2018標準答案：D知識點解析：2018年3月17日十三屆全國人大一次會議通過了《國務院機構改革方案》決定了組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。13、以下對實體經(jīng)濟與金融之間的相互關系的表述中，不完全合理的是()。A、實體經(jīng)濟發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實體經(jīng)濟發(fā)展不好，風險最后會集中反映在金融體系中B、金融的健康發(fā)展可以促進經(jīng)濟增長C、金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復雜化，使得實體經(jīng)濟和金融的界限日益分明D、金融監(jiān)管可以避免金融與實體經(jīng)濟發(fā)展的過分脫節(jié)標準答案：C知識點解析：實體經(jīng)濟和金融之問相輔相成、相互滲透，實體經(jīng)濟是根，金融是滋養(yǎng)實體經(jīng)濟的水分。實體經(jīng)濟發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實體經(jīng)濟發(fā)展不好，風險最后會集中反映在金融體系中，金融的健康發(fā)展可以促進經(jīng)濟增長；反之則不利于經(jīng)濟增長，金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復雜化，使得實體經(jīng)濟和金融的界限日益模糊，所以A、B正確，C不正確，為保證經(jīng)濟的平穩(wěn)運行和可持續(xù)發(fā)展，需要處理好金融發(fā)展和金融監(jiān)管的關系，金融監(jiān)管可以避免金融與實體經(jīng)濟發(fā)展的過分脫節(jié)。14、經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強金融服務實體經(jīng)濟的能力()。①守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風險的底線，宏觀和微觀管控結(jié)合②健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板③深化金融監(jiān)管體制改革④管控好金融的高杠桿率和流動性風險A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：C知識點解析：經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強金融服務實體經(jīng)濟的能力，可從如下幾個方面進行：守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，管控好宏觀層面的金融的高杠桿率和流動性風險、微觀層面的金融機構信用風險以及跨市場、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風險，因此①表述不正確；健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板；深化金融監(jiān)管體制改革，加強監(jiān)管協(xié)同，補齊監(jiān)管空白。15、對政府提供信貸、代表政府管理金融活動屬于中央銀行的()職能。A、銀行的銀行B、發(fā)行的銀行C、政府的銀行D、管理的銀行標準答案：C知識點解析：“政府的銀行”指中央銀行代表國家制定和執(zhí)行貨幣政策，處理對外金融關系，為國家提供各種金融服務，包括代理國庫收支、對政府提供信貸、代表在政府管理金融活動等。16、以下屬于中央銀行負債類業(yè)務的是()。①儲備貨幣②對其他金融性公司債權③不計入儲備貨幣的金融公司存款④政府存款A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：D知識點解析：中央銀行負債業(yè)務包括儲備貨幣、不計入儲備貨幣的金融公司存款、發(fā)行債券、政府存款、國外存款、自有資金和其他負債。對其他金融性公司債權屬于中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務。17、完整的貨幣乘數(shù)公式與理論上的貨幣乘數(shù)公式之間的差別不在于()。A、公眾手中是否保留部分存款B、提取現(xiàn)金與活期存款總額的比率是否為零C、是否考慮超額準備金影響D、是否考慮法定存款準備金影響標準答案：D知識點解析：理論上的貨幣乘數(shù)簡單表示為法定存款準備金的倒數(shù)，但是在存款貨幣創(chuàng)造過程中存在一系列漏出因素，A、B、C均為需要考慮的漏出因素，經(jīng)過漏出因素的調(diào)整，才是完整的貨幣乘數(shù)。18、貨幣中介目標的選取必須符合的標準包括()。①可測性②可控性③獨立性④原子性A、①②B、②③C、③④D、①③標準答案：A知識點解析：貨幣中介目標的選取必須符合以下標準：可測性、可控性、相關性、抗干擾性和適應性。19、根據(jù)各種貨幣政策工具的基本性質(zhì)以及它們在貨幣政策實踐中的運用情況，貨幣政策工具可分為一般性貨幣政策工具、()及其他貨幣政策工具等。A、操作性貨幣政策工具B、中介性貨幣政策工具C、選擇性貨幣政策工具D、具體貨幣政策工具標準答案：C知識點解析：根據(jù)各種貨幣政策工具的基本性質(zhì)以及它們在貨幣政策實踐中的運用情況，貨幣政策工具可分為一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具及其他貨幣政策工具，此外，近年來我國還推出了創(chuàng)新型貨幣政策工具20、中國人民銀行公開市場業(yè)務，()。①主要包括回購交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)②逆回購和正回購到期是央行向市場投放流動性的行為③缺點是不具有很強的可逆轉(zhuǎn)性④優(yōu)點包括主動權完全在中央銀行A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：B知識點解析：中國人民銀行公開市場業(yè)務主要包括回購交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)，逆回購和正回購到期是央行向市場投放流動性的行為。優(yōu)點包括主動權完全在中央銀行和具有很強的可逆轉(zhuǎn)性。因此③不正確。21、以下不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是()。A、短期流動性調(diào)節(jié)工具B、常用借貸便利C、抵押補充貸款D、利率最高配額標準答案：D知識點解析：創(chuàng)新型貨幣政策工具包括短期流動性調(diào)節(jié)工具、常用借貸便利、抵押補充貸款、中期借款便利以及臨時性流動性便利等。選項D利率最高配額屬于選擇性貨幣政策工具。22、屬于信用傳導機制和資產(chǎn)價格傳導機制共同變量的是()。①凈值②托賓q③股價④投資A、①②B、②③C、③④D、①③標準答案：C知識點解析：凈值屬于信用傳導機制，托賓q屬于資產(chǎn)價格傳導機制。③④是兩者都包括。23、資本市場是指()。A、短期金融市場B、長期金融市場或長期資金市場C、是為短期融資產(chǎn)品提供交易服務的市場D、僅包括無形市場標準答案：B知識點解析：資本市場是長期金融市場或長期資金市場，是為一年以上資本性或準資本性融資產(chǎn)品提供發(fā)行和交易服務的有形或無形的市場總和。24、資本市場的多層次性體現(xiàn)在()。①投資者結(jié)構的多層次性②中介機構和監(jiān)管體系的多層次性③交易定價的多樣性④交割清算方式的多樣性A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④標準答案：D知識點解析：以上四個選項均體現(xiàn)了資本市場的多層次性。25、以下關于主板市場的說法，正確的是()。①主板市場是獨立于中小板市場之外的市場②主板市場對發(fā)行人具有高標準要求③主板市場是主要的場外市場④在主板市場上市的企業(yè)多為成熟企業(yè)A、①②B、②④C、③④D、①③標準答案：B知識點解析：主板市場是一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市交易的主要場所。對發(fā)行人的營業(yè)期限、股本大小、盈利水平等方面的要求標準較高，上市的企業(yè)多為成熟企業(yè)。主板市場屬于場內(nèi)市場，它包括中小板市場。因此，①③不正確。26、創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括()。①承擔風險資本的退出窗口作用②優(yōu)化資源配置③促進產(chǎn)業(yè)升級④投機活動A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：A知識點解析：創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要體現(xiàn)在兩個方面：一是在風險投資機制中的作用，即承擔風險資本的退出窗口作用；二是作為資本市場所固有的功能，包括優(yōu)化資源配置、促進產(chǎn)業(yè)升級等作用。27、場外市場的特征具有()。①掛牌標準較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況作要求②信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松③交易制度通常采用競價交易制度④交易制度通常采用做市商制度A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：B知識點解析：場外市場的特征包括掛牌標準較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況作要求；信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松；交易制度通常采用做市商制度。競價交易制度是交易所市場采用的。28、根據(jù)有關規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計不得超過()人。A、100B、150C、185D、200標準答案：D知識點解析：根據(jù)有關規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計不得超過200人。29、報價系統(tǒng)的理念是()。①多元②公平③開放④競爭A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：D知識點解析：報價系統(tǒng)秉承“多元、開放、競爭、包容”的理念。30、多層次資本市場的意義包括()。①有利于調(diào)動民間資本的積極性，轉(zhuǎn)儲蓄為投資②有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟風險③有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型④有利于促進產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：D知識點解析：多層次資本市場的意義包括：有利于調(diào)動民間資本的積極性，轉(zhuǎn)儲蓄為投資；有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟風險；有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型；有利于促進產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩；有利于滿足日益增長的社會財富管理需求，改善民生，促進社會和諧；有利于提高我國經(jīng)濟金融的國際競爭力。②提高間接融資比重表述不正確。證券從業(yè)資格金融市場基礎知識（中國的金融體系與多層次資本市場）模擬試卷第3套一、選擇題(本題共30題，每題1.0分，共30分。)1、我國政策性銀行不包括()。A、國家開發(fā)銀行B、中國進出口銀行C、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D、中國人民銀行標準答案：D知識點解析：中國人民銀行不屬于政策性銀行，是“銀行的銀行”。2、下列關于SHIBOR的說法，不正確的是()。A、由中國人民銀行于2007年開始試運行B、屬于貨幣市場格局之一C、目前已成為認可度高、應用廣泛的貨幣市場基準利率之一D、不具有廣泛性，不能幫助金融結(jié)構提高自主定價能力標準答案：D知識點解析：為推進利率市場化改革，提高金融機構自主定價能力，健全貨幣政策傳導機制，培育貨幣市場基準利率，中國人民銀行于2007年開始運行上海銀行間同業(yè)拆拆借利率，目前它已成為認可度高、應用廣泛的貨幣市場基準利率之一。選項D不正確，其余符合。3、我國多層次股票市場體系初步形成。分為場內(nèi)市場和場外市場，其中，場內(nèi)市場包括()。①滬深主板市場②創(chuàng)業(yè)板市場③全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)④區(qū)域性股權交易市場A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：A知識點解析：考點為股票市場的構成，我國股票市場分為場內(nèi)市場和場外市場，場內(nèi)市場包括滬深主板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(新三板)，場外市場包括區(qū)域性股權交易市場和交易柜臺市場。區(qū)域性股權交易市場屬于場外市場。4、在期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會、地方證監(jiān)局、()、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。A、原中國銀監(jiān)會B、期貨交易所C、原中國保監(jiān)會D、中央銀行標準答案：B知識點解析：本題屬于基本記憶類考題，“五位一體”的體系還包括期貨交易所。5、()對金融市場有著直接、主要的影響。A、財政政策B、收入政策C、貨幣政策D、經(jīng)濟周期標準答案：C知識點解析：宏觀經(jīng)濟政策包括貨幣、財政和收入政策，貨幣政策對金融市場有著直接、主要的影響。收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能，財政政策主要通過稅收政策、公共支出政策以及國債發(fā)行等發(fā)揮作用。6、市場因素是影響我國金融市場的主要因素之一，市場因素是金融市場本身的內(nèi)部條件，包括但不限于國內(nèi)、國際統(tǒng)一的市場組織、豐富的市場交易品種、()等因素。A、利率水平B、金融體制或管理C、通貨膨脹D、市場交易機制或市場模式標準答案：D知識點解析：利率與通貨膨脹屬于經(jīng)濟因素，金融體制或管理屬于影響我國金融市場運行的因索的七個方面之一。選項D屬于市場因素。7、金融中介機構包括商業(yè)銀行和非銀行金融機構，按所從事業(yè)務的性質(zhì)及其在金融活動中所起的作用，可分為()。①融資類金融中介機構②投資類金融中介機構③保障類金融中介機構④商業(yè)性金融中介機構A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：A知識點解析：金融中介機構按不同的標準，可劃分為不同的種類。按業(yè)務特征及貨幣創(chuàng)造、交換媒介和支付手段的功能劃分，可分為銀行金融中介機構和非銀行金融中介機構；按是否能夠承擔國家政策性金融業(yè)務，可劃分為商業(yè)性金融機構和政策性金融機構；按所從事業(yè)務的性質(zhì)及其在金融活動中所起的作用，可分為融資類金融中介機構、投資類金融中介機構、保障類金融中介機構和服務類金融中介結(jié)構。④商業(yè)性金融中介機構屬于按是否能夠承擔國家政策性金融業(yè)務做的分類。8、W銀行的財務總監(jiān)在審核w銀行的年末財務報表時，全部負債業(yè)務總額為30億元，以下()情況應引起他的特別注意。A、資產(chǎn)負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為15億元B、資產(chǎn)負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元C、資產(chǎn)負債表顯示，存款負債為21億元D、資產(chǎn)負債表顯示，存款負債為25億元標準答案：A知識點解析：負債業(yè)務是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務和其他業(yè)務營運的起點和基礎，包括自有資金、存款負債和借款負債。一般自有資金(包括股本金、儲備資金和未分配利潤)所占比重很小，為全部負債業(yè)務總額的10％左右，存款是銀行負債最重要的業(yè)務，一般占到負債總額對的70％以上。題目中A選項自有資金占到50％，屬于應引起注意的情況。9、商業(yè)銀行利用自身在機構網(wǎng)點、技術手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項，并收取手續(xù)費的業(yè)務是()。A、中間業(yè)務B、表外業(yè)務C、表內(nèi)業(yè)務D、其他業(yè)務標準答案：A知識點解析：中間業(yè)務是銀行利用自身在機構網(wǎng)點、技術手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項，并收取手續(xù)費的業(yè)務。中間業(yè)務包括兩類，一般意義上的金融服務業(yè)務類業(yè)務和一般意義上的表外業(yè)務。中間業(yè)務不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風險程度低的特點，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務功能。10、下列關于我國金融市場監(jiān)管體制的演變，表述正確的是()。A、第一階段的特征為中國人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管B、第二階段最大的特征是“一行三會”體制成型C、第三階段分業(yè)監(jiān)管起步D、第四階段開始于2008年的國際金融危機標準答案：A知識點解析：我國金融市場監(jiān)管體制的演變經(jīng)歷了四個階段：第一階段為1992年以前的中國人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管；第二階段為1992～1997年，這一階段分業(yè)監(jiān)管起步；第三階為1998～2008年，該階段“一行三會”體制成型，分業(yè)監(jiān)管體制不斷專業(yè)化、精細化；第四階段為2009～2016年，金融監(jiān)管體制開始了金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)性和有效性；第五階段為2017年以來，金融監(jiān)管體制進入“一委一行兩會”的新階段。11、國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責有()。①落實黨中央、國務院關于金融工作的決策部署②審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃③統(tǒng)籌金融改革和發(fā)展④指導中央金融改革發(fā)展與監(jiān)管A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：A知識點解析：國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責包括五個方面，其中包括指導地方金融改革發(fā)展與監(jiān)督，對金融管理部門和地方政府進行業(yè)務監(jiān)督和履行間責。④的表述有問題。12、經(jīng)濟出現(xiàn)波動時，商業(yè)銀行資本充足率通過影響信貸擴張從而影響實體經(jīng)濟的投資和產(chǎn)出，體現(xiàn)了金融與實體經(jīng)濟關系理論的()。A、實體經(jīng)濟影響金融市場B、金融活動本身是經(jīng)濟衰退和蕭條的重要誘因C、金融的作用D、金融與實體經(jīng)濟內(nèi)在的相互影響標準答案：D知識點解析：金融活動本身是經(jīng)濟衰退和蕭條的重要誘因，以商業(yè)銀行為例，資本充足率是影響信貸擴張的重要決定因素，當經(jīng)濟衰退時，銀行的存量信貸質(zhì)量降低，威脅到其資產(chǎn)負債表和資本充足率，此時銀行將提高信貸準則，緊縮信貸，進而影響實體經(jīng)濟商務投資和產(chǎn)出。A和B選項只說明了一個方面，不完整。13、我國增強金融服務實體經(jīng)濟能力的障礙與挑戰(zhàn)包括()。①未完全市場化的基準價格體系②以銀行業(yè)為主導的間接融資導致風險過度集中在企業(yè)，企業(yè)融資渠道與方式相對單一③資產(chǎn)行業(yè)存在剛性兌付現(xiàn)象，預算軟約束部門更易獲得正規(guī)金融信貸支持，擠出了有效率的民營企業(yè)融資④資本市場的投融資關系始終沒有得到理順A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：D知識點解析：我國增強金融服務實體經(jīng)濟能力的障礙與挑戰(zhàn)包括：中國金融體系雖已初具現(xiàn)代格局，但是引導市場得以有效配置資源的基準價格體系——利率、收益率曲線和匯率等，尚未完全市場化；以銀行業(yè)為主導的間接融資導致風險過度集中在銀行，企業(yè)融資渠道與方式相對單一，②表述不正確；國有企業(yè)與地方政府融資平臺等預算軟約束部門在一定程度上都受政府隱形擔保，使得金融機構對其債務有剛性兌付預期。大型企業(yè)、基礎設施建設。房地產(chǎn)行業(yè)和地方政府平臺更易獲得正規(guī)金融信貸支持，擠出了有效率的民營企業(yè)融資；金融監(jiān)管與行業(yè)發(fā)展的關系始終沒有得到理順，監(jiān)管始終傾向于本行業(yè)的發(fā)展；資本市場的投融資關系始終沒有得到理順。14、一般來說，中央銀行的主要職能可概括為()。①“發(fā)行的銀行”②“銀行的銀行”③“監(jiān)管的銀行”④“政府的銀行”A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：B知識點解析：一般來說，中央銀行的主要職能可概括為“發(fā)行的銀行”“銀行的銀行”“政府的銀行”。15、中央銀行與政府的關系主要體現(xiàn)在列于負債方的接受政府等機構的存款，列于資產(chǎn)方的通過持有政府債券融資給政府和為國家外匯儲備、黃金等項目，主要描述的是中央銀行的()職能。A、銀行的銀行B、發(fā)行的銀行C、政府的銀行D、管理的銀行標準答案：C知識點解析：作為“政府的銀行”，中央銀行與政府的關系主要體現(xiàn)在列于負債方的接受政府等機構的存款和列于資產(chǎn)方的通過持有政府債券融資給政府和為國家外匯儲備、黃金等項目。16、以法律形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比例，同時是中央銀行控制貨幣供應量的最重要手段的是()。A、存款準備金B(yǎng)、法定存款準備金C、超額存款準備金D、準備金標準答案：B知識點解析：法定存款準備金率是以法律形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比例，它是中央銀行控制貨幣供應量的最重要手段。超額準備金是商業(yè)銀行準備金中超過法定的部分。17、按照中央銀行對貨幣政策的影響力、影響速度及施加影響的方式，貨幣政策目標可劃分為()。①最終目標②底層目標③中介目標④操作目標A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：D知識點解析：按照中央銀行對貨幣政策的影響力、影響速度及施加影響的方式，貨幣政策目標可劃分為最終目標、中介目標和操作目標。18、距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)節(jié)對象，可控性極強的貨幣政策目標是()。A、最終目標B、中介目標C、操作目標D、貨幣供應量標準答案：C知識點解析：本題屬于基本理解記憶類。19、一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經(jīng)濟和金融活動，以下不屬于一般性貨幣政策工具的是()。A、消費者信用控制B、存款準備金制度C、再貼現(xiàn)政策D、公開市場業(yè)務標準答案：A知識點解析：一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經(jīng)濟和金融活動，主要包括存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務三大工具。消費者信用控制屬于選擇性貨幣政策工具。20、關于消費者信用控制的主要內(nèi)容，下列說法錯誤的是()。A、主要針對各種耐用消費品的銷售融資B、規(guī)定了分期付款的最長期限C、規(guī)定了分期付款第一次付款的最低金額D、以不動產(chǎn)最為明顯標準答案：D知識點解析：消費者信用控制指中央銀行對不動產(chǎn)以外的各種耐用消費品的銷售融資予以控制。D選項錯誤。21、下列關于利率傳導機制說法正確的是()。①利率為核心變量②基礎貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對貨幣供應量的影響③利率對收入的影響是直接的④基本思路的頭和尾分別為貨幣供應量和總產(chǎn)出，是同方向變動A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：B知識點解析：利率的傳導機制，利率為核心變量。貨幣政策對收入水平的大小取決于：貨幣政策對貨幣供應量的影響、利率對投資水平的影響、投資水平對收入的影響。利率對收入的影響是間接的。③表述錯誤。22、以下貨幣政策的傳導機制中，著重考慮到開放經(jīng)濟條件的是()。A、利率傳導機制B、信用傳導機制C、資產(chǎn)價格傳導機制D、匯率傳導機制標準答案：D知識點解析：匯率傳導機制認為在開放經(jīng)濟條件下，匯率是外匯資產(chǎn)的價格，同時也是貨幣政策傳導的重要渠道之一。23、中國人民銀行行長博鰲亞洲論壇分論壇上提出了一整套的金融領域的開放舉措和明確的時間表，概括來說，主要有“三大原則”和“十二大措施”。其中，“三大原則”不包括()。A、準入前國民待遇和負面清單原則B、進一步完善內(nèi)地和香港兩地股票市場互聯(lián)互通機制C、金融業(yè)對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合，共同推進D、在開放的同時，要重點防范金融風險，要使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配標準答案：B知識點解析：考查中國金融業(yè)開放將繼續(xù)遵循的三條原則。24、按照市場功能的不同，資本市場可分為()。A、股票市場和發(fā)行市場B、發(fā)行市場和交易市場C、基金市場和交易市場D、場外市場和發(fā)行市場標準答案：B知識點解析：資本市場按照市場功能的不同可劃分為發(fā)行市場和交易市場。25、中小企業(yè)板塊的總體設計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中，“四個獨立”包括()。①運行獨立②檢查獨立③代碼獨立④指數(shù)獨立A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：D知識點解析：中小企業(yè)板塊的總體設計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中，“四個獨立”指運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立和指數(shù)獨立。②檢查獨立表述錯誤，應改為“監(jiān)察獨立”。26、在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用()。①協(xié)議方式②做市方式③競價方式④合同方式A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：A知識點解析：在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用協(xié)議方式、做市方式、競價方式和其他中國證監(jiān)會批準的轉(zhuǎn)讓方式。27、場外交易市場的功能不包括()。A、拓展融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境B、為不能在證券交易所上市的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所C、逐步向場內(nèi)市場功能靠攏D、提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道標準答案：C知識點解析：A、B、D均是場外市場的功能，場外市場不是對場內(nèi)市場的替代，C說法錯誤。28、證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進行交易或為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務的場所或平臺的是()。A、區(qū)域性股權市場B、券商柜臺市場C、機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)D、私募基金市場標準答案：B知識點解析：券商柜臺市場是證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進行交易或為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務的場所或平臺。29、在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金指()。A、區(qū)域性股權市場B、券商柜臺市場C、機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)D、私募基金市場標準答案：D知識點解析：題干是私募基金市場的概念，考生應基本理解各類市場的概念。30、科創(chuàng)板制度設計的創(chuàng)新點包括()。①上市標準多元化②發(fā)行審核注冊制③發(fā)行定價市場化④交易機制差異化⑤持續(xù)監(jiān)管更具針對性A、①②③B、②③④⑤C、①②④⑤D、①②③④⑤標準答案：D知識點解析：考查科創(chuàng)板制度設計的創(chuàng)新點。證券從業(yè)資格金融市場基礎知識（中國的金融體系與多層次資本市場）模擬試卷第4套一、選擇題(本題共30題，每題1.0分，共30分。)1、下列對現(xiàn)代金融市場的描述中，正確的是()。①“大一統(tǒng)”的單一銀行體系②不斷完善的金融監(jiān)管框架和基礎設置③多層次性④多元性A、①②④B、①②③C、②③D、②③④標準答案：D知識點解析：經(jīng)過多次改革，我國現(xiàn)代化市場金融體系是金融機構多元化，金融市場多層次以及金融監(jiān)管框架和金融基礎設施不斷完善的現(xiàn)代化金融體系?！按笠唤y(tǒng)”是改革前的我國金融市場特征。2、進一步明確了金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營原則的是()。A、1993年，全面整頓金融秩序B、2003年，中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會成立C、1998年頒布《證券法》D、“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的金融體系的確立標準答案：C知識點解析：1998年頒布了《證券法》，進一步明確了金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營原則。選項B的時間標志著選項D，兩者在進一步明確了金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營原則之后，所以不選。3、對于債券市場來說，不同市場的債券分別由不同機構負責托管和結(jié)算，關于債券的托管，以下說法正確的是()。A、銀行間市場對應中央國債登記公司B、上海證券交易所對應中央國債登記公司C、深圳交易所對應中央國債登記公司D、銀行間市場對應中國證券登記結(jié)算總公司標準答案：A知識點解析：銀行間市場對應中央國債登記公司，上海(深圳)證券交易所對應于中國證券登記結(jié)算上海(深圳)分公司，選項A正確，選項B、C、D說法不正確。4、外匯市場發(fā)展與匯率市場化改革、資本開放進程、人民幣國際化齊頭并進，相輔相成，以下關于外匯市場表述正確的是()。①人民幣外匯市場包括在岸市場和離岸市場②銀行間外匯市場交易方式分為競價和詢價兩種，其中競價交易占主導地位③我國銀行間外匯市場完整形成了具備價格發(fā)現(xiàn)、風險管理和配置資源功能的場所④我國的外匯市場交易工具包括即期、遠期和掉期等類型A、①②B、②③C、①④D、③④標準答案：C知識點解析：銀行間外匯市場交易方式分為競價和詢價兩種，其中詢價交易占主導地位，②的說法有問題；我國銀行間外匯市場初步形成了具備價格發(fā)現(xiàn)、風險管理和配置資源功能的場所，③表述不正確。5、權益類衍生品主要包括股票期貨、股指期貨和()。A、外匯遠期B、貨幣掉期C、認股權證D、期權組合標準答案：C知識點解析：權益類衍生品主要包括股票期貨、股指期貨和認股權證。A、B、D均為貨幣類衍生品。6、影響貨幣政策作用發(fā)揮的因素不包括()。A、貨幣供給量B、支出C、利率D、信貸政策機制標準答案：B知識點解析：貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機制發(fā)揮作用，支出屬于財政政策。7、科技發(fā)展對金融市場運行有重大意義，下面關于影響我國金融市場運行的技術因素的說法正確的是()。①信息技術為金融創(chuàng)新提供了活力②金融機構透明性和監(jiān)管方式的增強有賴于信息技術在信息披露方面的運用③信息技術是金融市場發(fā)展的最根本原因④信息技術的廣泛應用促使全球統(tǒng)一金融市場的形成，國際金融市場和國內(nèi)金融市場界限日益清晰A、①②B、②③C、③④D、①④標準答案：A知識點解析：技術因素對我國金融市場運行的影響包括以下三個方面：第一，信息技術有力地刺激了金融創(chuàng)新；第二，信息技術使披露更加及時，增強了金融機構透明性，改變了金融監(jiān)管的方式；第三，信息技術的廣泛應用促使全球統(tǒng)一金融市場的形成，國際金融市場和國內(nèi)金融市場界限日益模糊，技術只是輔助性因素并不是決定因素。所以③④說法不正確，予以排除。8、以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構為輔的多元化體系指的是()。A、保險中介體系B、銀行機構體系C、投資中介體系D、銀行中介機構體系標準答案：C知識點解析：我國目前已擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構為輔的多元化投資中介體系。9、根據(jù)2016年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理指引(修訂征求意見稿)》，()是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務。A、負債業(yè)務B、利潤表C、表外業(yè)務D、資產(chǎn)業(yè)務標準答案：C知識點解析：根據(jù)2016年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理指引(修訂征求意見稿)》，表外業(yè)務是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務。負債業(yè)務、資產(chǎn)業(yè)務屬于表內(nèi)業(yè)務。10、下列關于證券公司的表述，說法不準確的是()。①證券公司是證券市場的主要參與者②作為中介機構，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用③證券公司是證券市場投融資服務的買方④本身不是證券市場重要的機構投資者A、①②B、②③C、②④D、③④標準答案：D知識點解析：證券公司是證券市場的主要中介機構，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務；另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機構投資者。11、中國當前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會”過渡到“一委一行兩會”，其中“一委一行兩會”包括()。①國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會②中國人民銀行③原中國銀監(jiān)會④中國銀保監(jiān)會A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：B知識點解析：“一委一行兩會”指國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會以及中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，不包括原中國銀監(jiān)會。12、中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務院組成部分，中國人民銀行的職責包括()。①依法制定和執(zhí)行貨幣政策②監(jiān)管人民幣流通③依法制定和執(zhí)行財政政策④監(jiān)管銀行間債券市場A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：B知識點解析：中國人民銀行的職責包括：發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章；依法制定和執(zhí)行貨幣政策；發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；監(jiān)督管理黃金市場等。其中，財政政策屬于財政部門執(zhí)行。13、約翰·格利和愛德華·肖在20世紀50年代提出了()，揭示了金融與實體經(jīng)濟之間相互關聯(lián)、彼此滲透的關系。A、儲蓄-投資轉(zhuǎn)化機制B、利率-投資互動機制C、儲蓄-利率互動機制D、收入-投資轉(zhuǎn)化機制標準答案：A知識點解析：約翰·格利和愛德華·肖在20世紀50年代提出了金融中介在儲蓄一投資轉(zhuǎn)化機制中的重要作用，揭示了金融與實體經(jīng)濟之間相互關聯(lián)、彼此滲透的關系。14、我國增強金融服務實體經(jīng)濟能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒有理順的兩個關系是()。①金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展②銀行與企業(yè)③預算軟約束部門和硬約束部門④資本市場的投融資關系A、①②B、②③C、③④D、①④標準答案：D知識點解析：我國增強金融服務實體經(jīng)濟能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒有理順的兩個關系是：金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展；資本市場的投融資關系。15、中央銀行作為“銀行的銀行”。其面向金融機構提供的服務包括()。①集中保管商業(yè)銀行的存款準備金②作為商業(yè)銀行的最后貸款人③組織全國商業(yè)銀行之間的清算④管理各銀行的黃金儲備A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：A知識點解析：中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機構提供的服務包括集中保管商業(yè)銀行的存款準備金、作為商業(yè)銀行的最后貸款人、組織全國商業(yè)銀行之間的清算。④管理各銀行的黃金儲備是對“政府的銀行”的嫁接，不正確。16、以下不屬于中央銀行負債業(yè)務的是()。A、儲備貨幣B、發(fā)行債券C、自有資金D、對政府債券標準答案：D知識點解析：中央銀行負債業(yè)務包括儲備貨幣、不計入儲備貨幣的金融公司存款、發(fā)行債券、政府存款、國外存款、自有資金和其他負債。D屬于中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務。17、貨幣乘數(shù)指()。A、基礎貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)B、貸款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)C、存款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)D、準備金數(shù)與貨幣供給之間的倍數(shù)標準答案：A知識點解析：貨幣乘數(shù)的公式。貨幣乘數(shù)指基礎貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)。18、可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標是()。A、最終目標B、中介目標C、操作目標D、貨幣供應量標準答案：B知識點解析：中介目標是貨幣政策作用過程中一個十分重要的中間環(huán)節(jié)，也是判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量。19、下列關于貨幣政策中介目標在是選取利率還是貨幣供應量上存在爭議的表述中，錯誤的是()。A、利率作為中介目標的優(yōu)點，其可測性和相關性強B、利率容易受心理預期的影響C、利率作為中介目標，其可控性、抗干擾能力弱D、隨著金融創(chuàng)新和金融監(jiān)管的放松，貨幣供應量日益成為模糊的、難以控制的指標標準答案：D知識點解析：利率作為中介目標的優(yōu)點，其可控性、可測性和相關性強，缺點是抗干擾性差等。20、使中央銀行處于被動地位的一般性貨幣政策是()。A、證券市場信用控制B、存款準備金制度C、再貼現(xiàn)政策D、公開市場業(yè)務標準答案：C知識點解析：利用再貼現(xiàn)政策時，中央銀行處于被動地位，即再貼現(xiàn)政策的效果取決于商業(yè)銀行或其他金融機構對該措施的反應。21、能提高適應新常態(tài)下經(jīng)濟運行的特點，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強的是()。A、一般性貨幣政策工具B、選擇性貨幣政策工具C、創(chuàng)新性貨幣政策工具D、其他貨幣工具標準答案：C知識點解析：隨著我國經(jīng)濟發(fā)展進入新常態(tài)，人民銀行貨幣政策調(diào)控主動作出調(diào)整，創(chuàng)新推出了一系列貨幣政策工具。這些政策工具較好地適應了新常態(tài)下經(jīng)濟運行的特點，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強。22、信用傳導機制涉及的變量不包括()。A、股價B、凈值C、貸款D、匯率標準答案：D知識點解析：匯率屬于匯率傳導機制的變量。23、信用傳導機制的企業(yè)資產(chǎn)負債表渠道產(chǎn)生的原因在于()。A、金融市場信息不對稱B、利率的影響C、托賓q值D、匯率的影響標準答案：A知識點解析：由于金融市場信息不對稱，引起利率上升和實際經(jīng)濟下滑的貨幣緊縮政策會導致企業(yè)資產(chǎn)負債表惡化，引起包括代理成本在內(nèi)的企業(yè)融資成本的上升。造成企業(yè)投資減少。24、下列屬于資本市場對外開放新實踐的是()。①資本市場互聯(lián)互通機制逐步建立健全②外機構投資者持續(xù)增加對中國資本市場的配置③以人民幣計價的資產(chǎn)越來越多被納入國際指數(shù)④不斷放開征信、評級、支付等資本市場基礎設施領域的準入限制A、①②③B、①③④C、①②③④D、②③標準答案：C知識點解析：考查資本市場對外開放的新實踐。25、相對于創(chuàng)業(yè)板市場，資本市場最重要的組成部分是()。A、主板市場B、中小板市場C、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、券商柜臺市場標準答案：A知識點解析：相對于創(chuàng)業(yè)板市場，主板市場是資本市場最重要的組成部分。中小板市場屬于主板市場。券商柜臺市場屬于場外市場。26、下列關于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場說法，正確的是()。A、創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風險、監(jiān)管嚴格的特點B、由于具有高風險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴格C、高科技企業(yè)更易于在主板上市D、主板市場上市條件比較低標準答案：A知識點解析：創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務的資本市場，相比于主板市場，創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風險、監(jiān)管嚴格以及明顯的高科技產(chǎn)業(yè)導向，在創(chuàng)業(yè)板市場上市的企業(yè)規(guī)模較小，上市條件相對較低。主板市場是一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市交易的主要場所。對發(fā)行人的營業(yè)期限、股本大小、盈利水平等方面的要求標準較高，上市的企業(yè)多為成熟企業(yè)。27、下列關于場外市場的定義，說法正確的是()。A、主要為一對一的交易B、以標準化的、私募類型產(chǎn)品為主C、不可以采取電子交易的方式D、柜臺市場與場外市場是不同的市場標準答案：A知識點解析：場外市場主要是一對一交易，以非標準化的、私募類型產(chǎn)品為主，場內(nèi)市場和場外市場可以采取電子交易的方式。28、根據(jù)有關規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，投資者買入后賣出或者賣出后買入統(tǒng)一證券的時間間隔不得少于()個交易日。A、3B、4C、5D、10標準答案：C知識點解析：區(qū)域性股票市場具有限制條件，投資者買入后賣出或者賣出后買入統(tǒng)一證券的時間間隔不得少于5個交易日。29、機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)的管理機構是()。A、原中國銀監(jiān)會B、中央銀行C、中國證券業(yè)協(xié)會D、原中國保監(jiān)會標準答案：C知識點解析：基本記憶類題。中國證券業(yè)協(xié)會是機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)的管理機構。30、私募基金不能進行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴格的限制，以下關于私募基金合格投資者的說法正確的是()。A、合格投資者需要具備相應的風險識別和風險承擔能力。投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元B、凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位C、金融資產(chǎn)不低于200萬元的個人D、最近兩年年均收入不低于50萬元的個人標準答案：B知識點解析：私募基金合格投資者需要具備相應的風險識別和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不能低于100萬元且符合下列標準的單位或個人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低300萬元的個人或者最近三年年均收入不低于50萬元的個人。證券從業(yè)資格金融市場基礎知識（中國的金融體系與多層次資本市場）模擬試卷第5套一、選擇題(本題共30題，每題1.0分，共30分。)1、標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場由此形成并初步發(fā)展的是()。A、國務院證券管理委員會和中國監(jiān)督管理委員會成立B、中國銀行監(jiān)督委員會成立C、銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離D、滬深兩市的形成標準答案：A知識點解析：1992年10月，國務院證券管理委員會和中國監(jiān)督管理委員會成立標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場由此形成并初步發(fā)展。選項B標志著我國“分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)監(jiān)管”的金融體系得以確立。選項(：時間不符，選項D標志著股票市場正式運作的開始。2、我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場，其中市場參與者限定為機構的是()。A、銀行間市場B、銀行間柜臺市場C、場內(nèi)市場D、場外債券零售市場標準答案：A知識點解析：我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場。場內(nèi)市場包括銀行間市場和銀行間柜臺市場，前者的市場參與者限于機構，屬于場外債券批發(fā)市場；后者參與者限于個人，屬于場外債券零售市場。場外市場包括上交所和深交所，機構和個人均可參與。因此選擇A。3、我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機構投資者。其中，對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導作用的是()。A、個人投資者B、證券投資基金C、其他機構投資者D、證券基金和其他機構投資者標準答案：B知識點解析：證券投資基金對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導作用，其他選項不符合題意。4、我國金融衍生品市場按資產(chǎn)類別劃分主要包括利率類衍生品、()、貨幣類衍生品、信用類衍生品。A、期權類衍生品B、票據(jù)類衍生品C、債務類衍生品D、權益類衍生品標準答案：D知識點解析：我國金融衍生品市場按資產(chǎn)類別劃分主要包括利率類衍生品、權益類衍生品、貨幣類衍生品、信用類衍生品。其中，貨幣類衍生品包括期權組合。5、收入政策目標包括()。①收入總量目標②收入功能目標③收入效率目標④收入結(jié)構目標A、①②B、②③C、③④D、①④標準答案：D知識點解析：收入政策目標包括收入總量目標和收入結(jié)構目標。6、國際經(jīng)濟環(huán)境因素作為影響我國金融市場運行的主要因素，內(nèi)容不包括()。A、經(jīng)濟全球化B、世界貨幣制度影響C、放松監(jiān)管和加強監(jiān)管兩種經(jīng)濟哲學的交替D、匯率和國際資本流動標準答案：D知識點解析：國際經(jīng)濟環(huán)境因素包括經(jīng)濟全球化、世界貨幣制度影響、放松監(jiān)管和加強監(jiān)管兩種經(jīng)濟哲學的交替。匯率和國際資本流動屬于宏觀經(jīng)濟運行對金融市場的影響。7、誠信租行是一家金融租賃公司，擬今年上市，因此聘請A投資銀行進行IPO材料的編寫，按照行業(yè)分類，在聯(lián)合國統(tǒng)計署按經(jīng)濟活動類型分類中，A投資銀行屬于金融中介的()子類。A、不包含保險和養(yǎng)老基金的金融中介活動B、保險和養(yǎng)老基金C、非銀行金融中介結(jié)構D、輔助金融中介的活動標準答案：D知識點解析：投資銀行屬于輔助金融中介的活動，選項C是按照業(yè)務特征及貨幣創(chuàng)造、交換媒介和支付手段的功能劃分。8、借款負債的渠道主要包括()。①向中央銀行借款②同業(yè)借款③存款負債④回購協(xié)議A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：B知識點解析：借款負債的渠道主要包括向中央銀行借款、同業(yè)借款、回購協(xié)議以及國外市場借款等。商業(yè)銀行負債業(yè)務包括自有資金、存款負債、借款復制。9、目前通行的觀點，以下關于銀行的中間業(yè)務和表外業(yè)務的說法正確的是()。A、中間業(yè)務包括表外業(yè)務B、中間業(yè)務是源于會計準則而生成的類別C、表外業(yè)務是源于業(yè)務類型而生成的類別D、相比于表外業(yè)務，中間業(yè)務更強調(diào)業(yè)務的風險特征標準答案：A知識點解析：中間業(yè)務包括兩類，一般意義上的金融服務業(yè)務類業(yè)務和一般意義上的表外業(yè)務。中間業(yè)務不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風險程度低的特點，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務功能。中間業(yè)務是源于業(yè)務類型而生成的類別，表外業(yè)務是源于會計準則而生成的類別。表外業(yè)務更強調(diào)業(yè)務的風險特征。目前通行的是從廣義角度來理解的中間業(yè)務和從狹義角度來理解的表外業(yè)務，即認為中間業(yè)務是包括表外業(yè)務的。10、以下關于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是()。A、大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點布局上占有主導地位B、證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務面臨激烈的同質(zhì)化競爭C、在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務的融資活動靈活性不具有優(yōu)勢D、股份制銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快標準答案：C知識點解析：在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務的融資活動更具靈活性優(yōu)勢。11、國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關注的四個方面包括下面的()。①影子銀行②負債管理行業(yè)③互聯(lián)網(wǎng)金融④金融控股公司A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：D知識點解析：國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關注的四個方面包括：影子銀行、資產(chǎn)管理行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司。②負債管理行業(yè)不屬于四個方面之一。12、提出金融加速器理論的是()。A、凱恩斯B、約翰·格利C、伯南克D、愛德華·肖標準答案：C知識點解析：20世紀90年代，伯南克和格特勒提出了金融加速器理論，揭示了經(jīng)濟周期和金融周期兩者問的反饋循環(huán)的微觀機制。凱恩斯提出了不確定性是貨幣經(jīng)濟的主要特征，約翰·格利和愛德華·肖在20世紀50年代提出了金融中介在儲蓄-投資轉(zhuǎn)化機制中的重要作用。13、銀行業(yè)及銀行信貸的特征不包括()。A、以抵押為主的融資模式B、能有效為新經(jīng)濟提供融資C、典型的順周期行業(yè)D、具有“放大鏡”作用標準答案：B知識點解析：銀行業(yè)及銀行信貸的特征包括：以抵押為主的融資模式，它難以為新經(jīng)濟提供融資，銀行業(yè)是典型的順周期行業(yè)，當經(jīng)濟處于增長周期時，銀行信貸會放大經(jīng)濟增長；反之則會放大收縮態(tài)勢。因此B不正確。14、中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權，是全國唯一有權發(fā)行貨幣的機構，調(diào)節(jié)貨幣供應量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定，指的是中央銀行的()職能。A、銀行的銀行B、發(fā)行的銀行C、政府的銀行D、貨幣的銀行標準答案：B知識點解析：“發(fā)行的銀行”指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權，是全國唯一有權發(fā)行貨幣的機構，調(diào)節(jié)貨幣供應量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定責任負有責任。15、財務公司、信托公司、金融租賃公司的準備金存款計入中央銀行資產(chǎn)負債表()項目。A、儲備貨幣B、其他存款性公司存款C、不計入儲備貨幣的金融公司存款D、法定存款準備金標準答案：C知識點解析：財務公司、信托公司、金融租賃公司的準備金存款計入中央銀行資產(chǎn)負債表的不計入儲備貨幣的金融公司存款項目，B、D均屬于儲備貨幣，銀行類金融機構。16、以下關于存款準備金制度說法正確的是()。①存款準備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件②準備金比例與銀行可用貸款資金是正向相關關系③存款派生能力與存款準備金比例是負向變動關系④存款準備金的高低影響貨幣的供應量A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：D知識點解析：存款準備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件，對于一定數(shù)量的存款來說，準備金的比例越高，銀行可用于貸款的資金就越少，存款派生能力就越弱，因此②說法錯誤，③正確。如果銀行實行零準備金制度，則商業(yè)銀行可將存款以貸款形式全額放出，如此循環(huán)，在理論上可以無限擴大貨幣供應量。17、下列關于貨幣最終目標的表述錯誤的是()。A、最終目標具有穩(wěn)定性，基本上與一個國家的宏觀經(jīng)濟目標相一致B、貨幣政策的最終目標包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟增長等C、經(jīng)濟增長是中央銀行貨幣政策的首要目標D、貨幣政策要對最終目標發(fā)生作用只能借助于貨幣政策工具標準答案：C知識點解析：貨幣政策的最終目標包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟增長、國際收支平衡和金融穩(wěn)定。其中，穩(wěn)定物價是中央銀行貨幣政策的首要目標。18、下列關于貨幣政策的目標說法正確的是()。①貨幣政策作為總需求管理工具，在維護金融穩(wěn)定方面具有一定局限性②貨幣中介目標選取的標準不同于操作目標③貨幣政策中介目標在是選取利率還是貨幣供應量上存在爭議④操作目標的選擇在很大程度上取決于中介目標的選擇A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：D知識點解析：貨幣中介目標和操作目標的選取必須符合以下標準：可測性、可控性、相關性、抗干擾性和適應性，且操作目標的選擇在很大程度上取決于中介目標的選擇。②不符合題意。19、下列關于存款準備金制度的說法正確的是()。A、它通過法定存款準備金率來達到目的，信貸規(guī)模是其傳導路徑中的變量B、具有直接性C、是一種威力有限的貨幣政策工具，不會導致貨幣供應量巨大波動D、即使頻繁變動，也不影響商業(yè)銀行的流動性管理標準答案：A知識點解析：存款準備金制度是通過法定存款準備金率來影響商業(yè)銀行信貸規(guī)模，從而間接地對社會貨幣供應量進行控制的政策措施。B說法錯誤。它是一種威力強大的貨幣政策工具，即使很小的波動也會導致貨幣供應量巨大波動，C錯誤，它的缺點是中央銀行難以確定調(diào)整法定存款準備金率的時機和幅度，頻繁調(diào)整會影響商業(yè)銀行的流動性管理。20、關于直接信用控制和間接信用控制的說法，正確的是()。①直接信用控制以行政命令或其他方式作出②直接信用控制涉及總量和流量兩個方面③道義勸告和窗口指導屬于間接信用控制④流動性比率不是直接信用控制A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④標準答案：A知識點解析：直接信用控制的手段包括利率最高限額、信用分配、流動性比率、直接干預及開辦特種存款等。④流動性比率不是直接信用控制說法不正確。21、認為貨幣政策傳遞過程中即使利率沒有發(fā)生變化也會通過信用途徑來影響國民經(jīng)濟總量的是()。A、伯南克B、凱恩斯C、莫迪利安尼D、托賓標準答案：A知識點解析：伯南克提出了銀行借貸渠道和資產(chǎn)負債表渠道兩種信用傳導機制，并得出貨幣政策傳遞過程中即使利率沒有發(fā)生變化，也會通過信用途徑來影響國民經(jīng)濟總量。22、匯率傳導機制中涉及的利率指()。A、實際利率B、名義利率C、國際利率D、國內(nèi)利率標準答案：A知識點解析：匯率傳導機制中由于引入了匯率，利率指的是實際利率。23、全國首家獲準擴大經(jīng)營范圍的外資保險經(jīng)紀機構是()。A、韋萊保險經(jīng)紀公司B、香港友邦保險公司C、香港富衛(wèi)人壽保險公司D、安聯(lián)(中國)保險控股有限公司標準答案：A知識點解析：韋萊保險經(jīng)紀公司是全國首家獲準擴大經(jīng)營范圍的外資保險經(jīng)紀機構。24、作為證券買賣雙方公開交易的場所，具有高度組織化、集中化的市場，是整個證券市場的核心的是()。A、場外市場B、證券交易所市場C、全國性市場D、股票市場標準答案：B知識點解析：場內(nèi)市場即證券交易所市場是證券買賣雙方公開交易的場所，具有高度組織化、集中化的市場，是整個證券市場的核心。25、為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務的資本市場被稱為()。A、主板市場B、中小板市場C、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、創(chuàng)業(yè)板市場標準答案：D知識點解析：創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務的資本市場。26、掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有()家以上從事做市業(yè)務的主板券商為其提供做市服務。A、1B、2C、3D、5標準答案：B知識點解析：掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有2家以上從事做市業(yè)務的主板券商為其提供做市服務。27、為其所在省級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關活動提供基礎設施與服務的場所指的是()。A、區(qū)域性股權市場B、券商柜臺市場C、機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)D、私募基金市場標準答案：A知識點解析：區(qū)域性股權市場是為其所在省級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)