證券從業(yè)資格證券投資基金（多項(xiàng)選擇題）模擬試卷1（共320題）

證券從業(yè)資格證券投資基金（多項(xiàng)選擇題）模擬試卷1（共8套）（共320題）證券從業(yè)資格證券投資基金（多項(xiàng)選擇題）模擬試卷第1套一、多項(xiàng)選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)1、開(kāi)放式基金中，股票、債券型基金的申購(gòu)原則是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識(shí)點(diǎn)解析：在開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回原則中，股票、債券型基金的申購(gòu)、贖回原則為：①“未知價(jià)”交易原則。投資者在申購(gòu)、贖回時(shí)并不能即時(shí)獲知買賣的成交價(jià)格，申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu)、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后，基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。這與封閉式基金等大多數(shù)金融產(chǎn)品按“已知價(jià)”交易原則進(jìn)行買賣不同；②“金額申購(gòu)、份額贖回"原則。申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。2、基金的監(jiān)管原則包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金的監(jiān)管原則除A、B、D三項(xiàng)外，還包括“三公”原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則。3、按照基金流通方式分類，證券投資基金可分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：按照基金的募集方式可以劃分為公募基金和私募基金；按照基金的流通方式可以劃分為上市基金和非上市基金。4、基金托管人對(duì)基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核，包括()等報(bào)表內(nèi)容的核對(duì)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核指基金托管人對(duì)基金管理人出具的資產(chǎn)負(fù)債表、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)表、基金收益分配表、基金凈值變動(dòng)表等報(bào)表內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)的過(guò)程。5、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金與公司型基金只是基金的不同形式，所籌集的基金均主要投向有價(jià)證券等金融工具。6、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)及其工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)被禁止的行為有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)及其工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得有下列情形：①以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；②采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；③以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金；④募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折；⑤承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；⑥挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金；⑦在基金宣傳推介材料上采取不規(guī)范的競(jìng)爭(zhēng)行為等。7、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金通過(guò)發(fā)售基金份額集中投資者的資金，而不是通過(guò)發(fā)行股票，所以B選項(xiàng)的說(shuō)法錯(cuò)誤。8、我國(guó)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金法》第二十九條規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。9、基金管理人可以暫停估值的情形有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識(shí)點(diǎn)解析：A、C兩項(xiàng)屬于基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)暫停估值的特殊情況。10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司開(kāi)展日常監(jiān)管的主要對(duì)象為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識(shí)點(diǎn)解析：B、D兩項(xiàng)屬于基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的主要內(nèi)容。11、保本基金提供的保證有()，具體比例由基金公司自行規(guī)定。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：保本基金形式多樣，其提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。12、馬柯威茨投資組合理論的主要缺陷有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：在實(shí)際運(yùn)用中，馬柯威茨模型存在著一定的局限性和困難，主要表現(xiàn)為A、B、C、D四項(xiàng)內(nèi)容。13、下列()是基金托管人對(duì)基金管理人臨督的內(nèi)容。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括：①對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督；②對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督；③對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督；④對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督；⑤對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督。14、基金投資決策過(guò)程涉及的部門有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)基金管理公司一般的決策程序是：①公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告；②投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃；③基金投資部制定投資組合的具體方案；④風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)組織、制訂和執(zhí)行交易計(jì)劃。15、完善基金管理公司治理結(jié)構(gòu)，應(yīng)避免()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司完善的治理結(jié)構(gòu)必須體現(xiàn)“利益公平、信息透明、信譽(yù)可靠、責(zé)任到位"的基本原則。因此，A、B屬于應(yīng)避免的情形。16、久期綜合考慮了()對(duì)債券價(jià)格的影響，可以用以反映利率的微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響，因此是一個(gè)較好的債券利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：久期是指一只債券的加權(quán)到期時(shí)間。它綜合考慮了到期時(shí)間、債券現(xiàn)金流以及市場(chǎng)利率對(duì)債券價(jià)格的影響，可以用以反映利率的微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響，因此是一個(gè)較好的債券利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。17、與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)債券基金沒(méi)有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期日；D項(xiàng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)也稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)，不能通過(guò)分散投資加以消除。18、()是常用的收益率曲線策略。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：常用的收益率曲線策略包括子彈式策略、兩極策略和梯式策略三種。19、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略與以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略的區(qū)別主要包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略與以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略的區(qū)別，主要包括對(duì)市場(chǎng)有效性的制定不同、使用的分析工具不同和分析結(jié)果不同。20、出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：本題是對(duì)巨額贖回處理方式的考查。出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。21、投資決策委員會(huì)的職責(zé)是制定()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：投資決策委員會(huì)的職責(zé)還包括：資產(chǎn)分配及投資組合部的計(jì)劃等。22、以下屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)或業(yè)務(wù)范圍的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)是基金管理公司的職責(zé)。23、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人職責(zé)終止的情形為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金法》第二十二條的規(guī)定。24、通常，積極型股票投資策略包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：指數(shù)投資法屬于消極型股票投資策略。25、基金估值過(guò)程中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金估值過(guò)程中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有估值計(jì)算方法錯(cuò)誤、估值操作程序錯(cuò)誤、估值系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置或?qū)霐?shù)據(jù)錯(cuò)誤、業(yè)務(wù)人員惡意違規(guī)操作導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)等。26、基金營(yíng)銷的特殊性，主要體現(xiàn)在()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個(gè)方面。27、價(jià)值型股票可以進(jìn)一步被細(xì)分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：價(jià)值型股票可以進(jìn)一步被細(xì)分為低市盈率股、收益型股票、防御型股票、逆勢(shì)型股票等。28、下列關(guān)于簡(jiǎn)單型消極投資策略的說(shuō)法，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：簡(jiǎn)單型消極投資策略具有交易成本和管理費(fèi)用最小化的優(yōu)勢(shì)，但同時(shí)也放棄了從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能，適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大，或者改變投資組合的成本大于收益的狀態(tài)。29、按照《證券投資基金法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過(guò)的事項(xiàng)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金法》第七十五條規(guī)定：轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。30、優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為，()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識(shí)點(diǎn)解析：本題是對(duì)優(yōu)先置產(chǎn)理論的考查。31、按照《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金法》第十九條規(guī)定基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；②辦理基金備案手續(xù)；③對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；⑤進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；⑥編制中期和年度基金報(bào)告；⑦計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑧辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑨召集基金份額持有人大會(huì)；⑩保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。32、確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法兩類。33、我國(guó)基金銷售渠道包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)基金銷售渠道包括商業(yè)銀行、證券公司、證券咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司、基金管理公司直銷中心、網(wǎng)上交易、利用交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)。B、D兩項(xiàng)為國(guó)外的基金銷售渠道。34、資產(chǎn)配置按照其范圍不同，可以分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：資產(chǎn)配置在不同層面有不同含義。從范圍上看，可分為全球資產(chǎn)配置，股票、債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置等；從時(shí)間跨度和風(fēng)格類別上看，可分為戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置等；從配置策略上可分為買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略和動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略等。35、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：公司型基金指基金本身為一家股份公司，公司通過(guò)發(fā)行股票或受益憑證的方式來(lái)籌集資金。它在形式上類似于一般股份公司。目前我國(guó)的基金全部是契約型基金。在國(guó)際上，美國(guó)的基金以公司型基金為主，有上市基金也有非上市基金。36、下列關(guān)于開(kāi)放式基金份額的描述，正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識(shí)點(diǎn)解析：投資者通過(guò)深圳證券交易所交易系統(tǒng)獲得的基金份額托管在證券營(yíng)業(yè)部處，登記在證券登記系統(tǒng)中。這部分基金份額既可以在深圳證券交易所交易，也可以通過(guò)深圳證券交易所交易系統(tǒng)直接申請(qǐng)贖回。投資者通過(guò)基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)獲得的基金份額托管在代銷機(jī)構(gòu)、基金管理人處，登記在TA系統(tǒng)中，只能申請(qǐng)贖回，不能直接在深圳證券交易所交易。37、通過(guò)對(duì)低市盈率股票的觀察可發(fā)現(xiàn)()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：低市盈率效應(yīng)，是指由低市盈率股票組成的投資組合的表現(xiàn)要優(yōu)于由高市盈率股票組成的投資組合的表現(xiàn)。通過(guò)對(duì)低市盈率股票的觀察可以發(fā)現(xiàn)：①這類股票的市場(chǎng)價(jià)格更接近于價(jià)值，或者出現(xiàn)價(jià)值被低估的情況；②這類股票往往是市場(chǎng)投資者關(guān)注較少的股票，或者不是短期內(nèi)的熱點(diǎn)。38、運(yùn)用戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的前提條件有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的風(fēng)險(xiǎn)～收益特征與資產(chǎn)管理人對(duì)資產(chǎn)類別收益變化的把握能力密切相關(guān)。39、下列不屬于ETF相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)遵守的業(yè)務(wù)規(guī)則是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：在證券交易所上市交易的基金信息披露應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則，如《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》和《深圳證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》。此外，ETF(交易型開(kāi)放式指數(shù)基金)相關(guān)信息披露義務(wù)人還應(yīng)遵守證券交易所《交易型開(kāi)放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定，LOF(上市開(kāi)放式基金)相關(guān)信息披露義務(wù)人還應(yīng)遵守證券交易所《上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》、《上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)指引》相關(guān)規(guī)定。40、下列有關(guān)我國(guó)各基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回的資金和申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))款的說(shuō)法，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金，一般T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者賬戶。證券從業(yè)資格證券投資基金（多項(xiàng)選擇題）模擬試卷第2套一、多項(xiàng)選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)1、封閉式基金與開(kāi)放式基金的主要區(qū)別表現(xiàn)在()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別主要有五點(diǎn)：期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成的方式不同、激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。2、屬于證券組合管理基本步驟的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：證券組合管理基本步驟有確定證券投資政策、進(jìn)行證券投資分析、組建證券投資組合和投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估等。3、證券投資基金業(yè)委員會(huì)的主要職責(zé)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金業(yè)委員會(huì)的主要職責(zé)是調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見(jiàn)和建議，研究、論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案，草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、工作指引和自律公約，協(xié)助開(kāi)展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)、國(guó)際交流與合作等。D項(xiàng)屬于基金管理公司會(huì)員部的職責(zé)。4、對(duì)基金銷售行為的規(guī)范包括對(duì)()等方面內(nèi)容的規(guī)范。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)基金銷售行為的規(guī)范包括對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為、基金宣傳推介材料、基金銷售費(fèi)用、銷售適用性等方面內(nèi)容的規(guī)范。5、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)外基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)還負(fù)責(zé)紅利的發(fā)放和紅利的再投資等。6、下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)是除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有的行為之一。7、目前，我國(guó)()買賣基金的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識(shí)點(diǎn)解析：金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅，非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅；個(gè)人投資基金只涉及印花稅和所得稅，不涉及營(yíng)業(yè)稅。8、根據(jù)資金來(lái)源和用途不同，基金可以分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途不同，可以分為在岸基金和離岸基金，前者從本國(guó)募集資金，并投資于本國(guó)；后者指在他國(guó)籌集資金，并將資金投資于本國(guó)或第三國(guó)。9、根據(jù)我國(guó)的實(shí)踐，基金管理公司中的非常設(shè)機(jī)構(gòu)主要包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)我國(guó)的實(shí)踐，基金管理公司中的非常設(shè)機(jī)構(gòu)主要包括投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。前者是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)；后者是非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。10、交易所資金清算包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識(shí)點(diǎn)解析：交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購(gòu)交易時(shí)所對(duì)應(yīng)的資金清算。B、D兩項(xiàng)屬于基金的場(chǎng)外資金清算。11、下列關(guān)于基金份額持有人信息披露義務(wù)的表述，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：代表基金份額10％以上的持有人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。12、已知基金期末份額凈值的情況下，要求計(jì)算本期的基金凈值增長(zhǎng)率，還需要的數(shù)據(jù)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：基金凈值增長(zhǎng)率一(期末份額凈值一期初份額凈值十本期分紅金額)／期初基金份額凈值。13、契約型基金的當(dāng)事人包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：從基金的組織形式進(jìn)行分類，可將基金分為公司型基金和契約型基金。契約型基金是基于一定信托關(guān)系而成立的基金類型，一般由基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)和投資者三方通過(guò)信托投資契約建立。其當(dāng)事人包括委托人和受托人，委托人即投資人，同時(shí)也是受益人。14、對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督包括但不限于()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督包括但不限于：基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、股票申購(gòu)限制、法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限等。15、依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金法》第十三條規(guī)定：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：①有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；②注冊(cè)資本不低于1億元人民幣。且必須為實(shí)繳貨幣資本；③主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)．最近3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣；④取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；⑤有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑥有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。16、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容包括目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定、營(yíng)銷環(huán)境的分析、營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)和營(yíng)銷過(guò)程的管理。17、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查，主要包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管包括對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的監(jiān)管和規(guī)范基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)建設(shè)并實(shí)施檢查。D項(xiàng)屬于后者。18、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的收益分配，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識(shí)點(diǎn)解析：A、D兩項(xiàng)說(shuō)法正好相反。投資者于周五申購(gòu)(贖回)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入(轉(zhuǎn)出)的基金份額，均享有周五、周六、周日的收益。19、基金資產(chǎn)依其形態(tài)的不同，存放于基金的不同資產(chǎn)賬戶中，這些資產(chǎn)賬戶包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金資產(chǎn)賬戶包括銀行存款賬戶、清算備付金賬戶和證券賬戶三類，其中，證券賬戶又包括交易所證券賬戶和全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶。20、目前，證券投資基金在世界范圍內(nèi)的發(fā)展呈現(xiàn)以下趨勢(shì)和特點(diǎn)()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括：①美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛，證券投資基金日益成為各國(guó)或各地區(qū)資本市場(chǎng)中的重要力量，市場(chǎng)地位和影響不斷提高；②開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；③基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出；④基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化，即個(gè)人投資者一直是傳統(tǒng)上的證券投資基金的主要投資者，但目前已有越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)投資者，特別是退休基金成為基金的重要資金來(lái)源。21、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行()的原則。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)2008年1月起施行的《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》，基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制是指基金銷售機(jī)構(gòu)在辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與監(jiān)控措施而形成的系統(tǒng)?；痄N售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨(dú)立性和審慎性原則。22、下列不征收個(gè)人所得稅的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：個(gè)人投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，應(yīng)按稅法規(guī)定對(duì)個(gè)人投資者征收個(gè)人所得稅，稅款由基金在分配時(shí)依法代扣。23、封閉式基金募集期限屆滿時(shí)，滿足()的條件下方可聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，在收到驗(yàn)資報(bào)告10日內(nèi)，辦理基金備案手續(xù)。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金成立的條件：①募集期限屆滿時(shí)，基金份額總額達(dá)到核定規(guī)模80％以上；②基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上?？善刚?qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，在收到驗(yàn)資報(bào)告10日內(nèi)，辦理基金備案手續(xù)。24、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金托管資格，必須經(jīng)()核準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備有關(guān)條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。25、一個(gè)良好的基準(zhǔn)組合應(yīng)具有的特征是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：一個(gè)良好的基準(zhǔn)組合應(yīng)具有五個(gè)特征，除A、B、C、D四項(xiàng)外，還包括預(yù)先確定的，即基準(zhǔn)組合的構(gòu)造先于被評(píng)估基金的設(shè)立。26、在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)()等信息。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：本題是對(duì)在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息的考查。其中A項(xiàng)應(yīng)為偏離度的絕對(duì)值在0．25％～0．5％間的次數(shù)。27、持有證券的上市公司行為的核算涉及()等公司行為的核算。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：持有證券的上市公司行為的核算是指與基金持有證券的上市公司有關(guān)的、所有涉及該證券權(quán)益變動(dòng)并進(jìn)而影響基金權(quán)益變動(dòng)的事項(xiàng)，包括新股、紅股、紅利、配股等公司行為的核算。28、明確了風(fēng)險(xiǎn)和收益的正相關(guān)關(guān)系之后，資產(chǎn)管理者必須進(jìn)一步確定和量化風(fēng)險(xiǎn)。其方法為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：資產(chǎn)管理者在明確了風(fēng)險(xiǎn)和收益的正相關(guān)關(guān)系之后，必須進(jìn)一步確定和量化風(fēng)險(xiǎn)?？刹捎玫姆椒榉讲疃攘糠ā⑹找骖A(yù)期范圍度量法和下跌概率法。其中，方差度量法是最常見(jiàn)、最簡(jiǎn)便的風(fēng)險(xiǎn)度量法。29、下列投資組合的比例符合《證券投資基金管理暫行辦法》的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金管理暫行辦法》第三十三條要求，基金的投資組合比例應(yīng)符合下列規(guī)定：①1個(gè)基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的80％；②1個(gè)基金持有1家上市公司的股票，不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的10％；③同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10％；④1個(gè)基金投資于國(guó)家債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)凈值的20％；⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。30、封閉式基金的資產(chǎn)凈值公告內(nèi)容應(yīng)該包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金的資產(chǎn)凈值公告內(nèi)容應(yīng)該包括基金規(guī)模、單位基金資產(chǎn)凈值和單位基金累計(jì)資產(chǎn)凈值。31、下列關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的陳述，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作。公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。32、對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及()等各環(huán)節(jié)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。33、計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的處理措施包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)估值或份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤實(shí)際發(fā)生時(shí)，基金管理公司應(yīng)立即糾正，及時(shí)采取合理措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0．25％時(shí)，基金管理公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到0．5％時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。34、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收，以下說(shuō)法正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：個(gè)人投資者投資基金暫不收印花稅，對(duì)投資者從基金分配中獲得的國(guó)債利息、買賣股票收入、在國(guó)債利息收入、個(gè)人買賣股票差價(jià)收入未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。35、商業(yè)銀行在()等方面符合有關(guān)法規(guī)規(guī)定的條件時(shí)，可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)，在資本充足率(或凈資本、注冊(cè)資本)、組織結(jié)構(gòu)、治理機(jī)構(gòu)與內(nèi)部控制、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、信息系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)管理制度、從業(yè)人員資格等方面符合《基金銷售管理辦法》、《基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》和《基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》等法規(guī)規(guī)定的條件時(shí)，可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。36、下列關(guān)于無(wú)差異曲線的表述，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：無(wú)差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線；無(wú)差異曲線的位置越高，其上的投資組合帶來(lái)的滿意程度就越高；同一條無(wú)差異曲線上的組合給投資者帶來(lái)的滿意程度相同。37、強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格反映()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格反映歷史價(jià)格信息、私人信息、全部公開(kāi)信息、未公開(kāi)的內(nèi)幕信息等全部信息。38、基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或者活動(dòng)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金法》第五十九條規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；⑤向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；⑥買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；⑦從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑧依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。39、下列風(fēng)險(xiǎn)中，不可以通過(guò)分散投資加以規(guī)避的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：A、B、D三項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不能通過(guò)投資加以消除；C項(xiàng)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，可以通過(guò)分散投資加以規(guī)避。40、以下關(guān)于基金托管人與基金管理人關(guān)系的說(shuō)法，正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：無(wú)論基金托管人、還是基金管理人只要履行了盡職管理的義務(wù)，一般都不會(huì)對(duì)基金的盈虧負(fù)責(zé)(保本基金例外)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；出于相互監(jiān)督的目的，基金管理人和托管人必須是相互獨(dú)立的，不能由同一機(jī)構(gòu)的不同部門擔(dān)任，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。證券從業(yè)資格證券投資基金（多項(xiàng)選擇題）模擬試卷第3套一、多項(xiàng)選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)1、目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的主要銷售機(jī)構(gòu)為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的主要銷售機(jī)構(gòu)除A、B、C、D四項(xiàng)外，還包括基金管理人的直銷中心以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。2、下列關(guān)于凸性的說(shuō)法，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：凸性指的是一條向下彎曲的表示大多數(shù)債券價(jià)格與收益率關(guān)系曲線的曲率。凸性的作用在于可以彌補(bǔ)債券價(jià)格計(jì)算的誤差，更準(zhǔn)確地衡量債券價(jià)格對(duì)收益率變化的敏感程度。凸性對(duì)于投資者是有利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債券進(jìn)行投資。尤其當(dāng)預(yù)期利率波動(dòng)較大時(shí)，較高的凸性有利于投資者提高債券投資收益。3．3、關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金的當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配。4、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，當(dāng)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：基金托管人要根據(jù)有關(guān)規(guī)定和基金管理人合法、合規(guī)的投資指令辦理資金的清算、交割事宜。對(duì)基金管理人非法的、不合規(guī)的投資指令，托管人應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并提示管理人或向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。5、下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法，正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金和開(kāi)放式基金二者劃分標(biāo)準(zhǔn)是基金規(guī)模和基金存續(xù)期限的可變性。人數(shù)不是其劃分的標(biāo)準(zhǔn)。6、目前國(guó)際應(yīng)用較多的基本分析方法有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基本分析是在否定半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)的前提下，以公司基本面狀況為基礎(chǔ)進(jìn)行的分析。目前國(guó)際應(yīng)用較多的基本分析方法主要有：低市盈率(P／E)；股利貼現(xiàn)模型；內(nèi)含報(bào)酬率。7、QDII基金在基金合同中應(yīng)披露的信息包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：QDII基金的基金合同和招募說(shuō)明書(shū)，應(yīng)特殊披露的信息包括：①境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息；②投資交易信息(基金投資金融衍生品和基金投資境外基金。其中，基金投資境外基金是指應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排)；③投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息(包括境外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政府管制風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等的定義、特征及可能發(fā)生的后果)。C項(xiàng)屬于定期報(bào)告中的特殊披露要求。8、下列屬于消極的債券組合管理策略的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：應(yīng)急免疫屬于積極的債券組合管理策略。消極的債券組合管理策略還包括多重負(fù)債下的組合免疫策略。9、資產(chǎn)配置的買入并持有策略的特征包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：本題是對(duì)資產(chǎn)配置主要類型之一買入并持有策略特征的考查。就收益情況與有利的市場(chǎng)而言，買入并持有策略在各種資產(chǎn)配置策略中處于中間地位。因此C項(xiàng)說(shuō)法不正確。10、證券投資基金對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極作用有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金在我國(guó)的作用主要有以下幾方面：為中小型投資者拓寬了投資渠道；促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。11、BSV模型認(rèn)為，人們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)會(huì)存在心理認(rèn)知偏差，即指()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：BSV模型認(rèn)為，人們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)會(huì)存在兩種心理認(rèn)知偏差：①選擇性偏差，即投資者過(guò)分重視近期實(shí)際的變化模式，而對(duì)產(chǎn)生這些數(shù)據(jù)的總體特征重視不夠；②保守性偏差，即投資者不能根據(jù)已變化的情況修正增加的預(yù)測(cè)模型。這兩種偏差常常導(dǎo)致投資者產(chǎn)生兩種錯(cuò)誤決策，即反應(yīng)不足或反應(yīng)過(guò)度。12、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列有關(guān)基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)方式的說(shuō)法，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金法》規(guī)定基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信等方式召開(kāi)。13、下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的表述，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種，收益并不固定；根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金，公募基金是指可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售的一類基金，私募基金則是只能采取非公開(kāi)方式、面向特定投資者募集發(fā)售的基金。14、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，封閉式基金擴(kuò)募或續(xù)期應(yīng)具備()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：本題是對(duì)封閉式基金的擴(kuò)募或延長(zhǎng)合同條件的考查?！蹲C券投資基金法》第六十六條對(duì)此進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)定。15、目前，我國(guó)的開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道主要有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：目前，我國(guó)可以辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。16、根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型在資源配置方面的應(yīng)用，以下說(shuō)法正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：證券市場(chǎng)線表明，β系數(shù)反映證券或組合對(duì)市場(chǎng)變化的敏感性，當(dāng)有很大把握預(yù)測(cè)牛市到來(lái)時(shí)，應(yīng)選擇那些高13系數(shù)的證券或組合。這些高13系數(shù)的證券將成倍地放大市場(chǎng)收益率，帶來(lái)較高的收益。相反，在熊市到來(lái)之際，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場(chǎng)下跌而造成的損失。17、下列需由基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定：①提前終止基金合同；②基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；③轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；④提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤更換基金管理人、基金托管人；⑥基金合同約定的其他事項(xiàng)。18、利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論認(rèn)為，()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為流動(dòng)溢價(jià)是對(duì)投資者承擔(dān)額外的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。19、下列關(guān)于ETF的交易規(guī)則，說(shuō)法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識(shí)點(diǎn)解析：ETF的基金合同生效后，基金管理人可以向證券交易所申請(qǐng)上市，上市后要遵循以下交易規(guī)則：①上市首日的開(kāi)盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值；②實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起實(shí)行；③買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；④基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元。20、基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括()等方面。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)的要求，基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括資產(chǎn)保管、資產(chǎn)清算、資產(chǎn)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督等方面。21、在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在的收費(fèi)模式有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式，即前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。22、我國(guó)商業(yè)銀行申請(qǐng)基金托管人資格，必須經(jīng)()審查批準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金托管人一般是由政府主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。我國(guó)基金托管人由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的商業(yè)銀行擔(dān)任?；鹜泄苋伺c基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。23、下列屬于基金信息披露的禁止行為是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：基金信息披露的禁止行為包括：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)。24、我國(guó)投資者一般可選擇()等方式認(rèn)購(gòu)ETF份額。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)投資者_(dá)般可選擇場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)以及證券認(rèn)購(gòu)等方式認(rèn)購(gòu)ETF份額。25、一般而言，基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析可以達(dá)到的目的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：一般而言，基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析可以達(dá)到的目的有：評(píng)價(jià)基金過(guò)去的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及投資管理能力；通過(guò)分析基金現(xiàn)時(shí)的資產(chǎn)配置及投資組合狀況來(lái)了解基金投資狀況；預(yù)測(cè)基金未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)，為基金投資者的投資決策提供依據(jù)。26、基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：保證基金保值增值是基金管理人的目標(biāo)。27、如果股票市場(chǎng)是一個(gè)有效的市場(chǎng)，那么股票市場(chǎng)上()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：如果股票市場(chǎng)是一個(gè)有效的市場(chǎng)，那么股票價(jià)格反映了所有相關(guān)的信息，股票被合理估價(jià)，不存在價(jià)值低估或高估的股票。28、目前我國(guó)擁有基金托管資格的金融機(jī)構(gòu)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：目前擁有基金托管資格的機(jī)構(gòu)僅限于商業(yè)銀行。國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行屬于政策性銀行，中國(guó)人民銀行屬于中央銀行。29、用來(lái)描述公司成長(zhǎng)性的指標(biāo)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：為了便于分析，通常選取一定的指標(biāo)來(lái)描述公司的成長(zhǎng)性：凈資產(chǎn)收益率乘以盈余保留率，或稱為持續(xù)增長(zhǎng)率和紅利收益率。30、目前，對(duì)基金高管人員日常監(jiān)管的手段主要有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：目前，對(duì)基金高管人員日常監(jiān)管的手段有：年檢登記制度、定期檢查制度、談話提醒制度、持續(xù)教育制度、禁止性行為、離任審計(jì)、違規(guī)處理。31、積極型股票投資策略在否定弱勢(shì)有效市場(chǎng)前提下以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：積極型股票投資策略歸納起來(lái)大致包括以下幾種：①在否定弱勢(shì)有效市場(chǎng)的前提下的以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略，如道氏理論、移動(dòng)平均法、價(jià)格與交易量的關(guān)系等理論；②在否定半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)前提下的以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略，如低市盈率法和股利貼現(xiàn)模型等；③結(jié)合對(duì)弱勢(shì)有效市場(chǎng)和半弱勢(shì)有效市場(chǎng)的挑戰(zhàn)，人們提出的市場(chǎng)異常策略，如小公司效應(yīng)、日歷效應(yīng)等。32、基金信息披露監(jiān)管的規(guī)范性文件包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)屬于法律范疇。B項(xiàng)屬于部門規(guī)章。33、()等作為理財(cái)顧問(wèn)或金融規(guī)劃師，可以針對(duì)特定客戶的需求，提供獨(dú)立的咨詢服務(wù)，將基金作為客戶資產(chǎn)組合的一部分銷售出去。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：銀行、證券公司、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等作為理財(cái)顧問(wèn)或金融規(guī)劃師，可以針對(duì)特定客戶的需求，提供獨(dú)立的咨詢服務(wù)，將基金作為客戶資產(chǎn)組合的一部分銷售出去。34、目前，我國(guó)的基金公司可以從事的業(yè)務(wù)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：目前，我國(guó)的基金管理公司除了募集、管理公司基金外，已被允許開(kāi)展社保基金管理、企業(yè)年金管理、QDII基金管理以及特定客戶資產(chǎn)管理等其他委托理財(cái)業(yè)務(wù)，基金管理公司的業(yè)務(wù)正在日益走向多元化。35、基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注應(yīng)披露()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：財(cái)務(wù)報(bào)表附注披露的內(nèi)容主要包括：基金基本情況、會(huì)計(jì)報(bào)表的編制基礎(chǔ)、遵循會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及其他有關(guān)規(guī)定的聲明、重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)變更以及差錯(cuò)更正的說(shuō)明、稅項(xiàng)、或有和承諾事項(xiàng)、資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項(xiàng)的說(shuō)明、關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易、重要報(bào)表項(xiàng)目的說(shuō)明、利潤(rùn)分配情況、期末基金持有的流通受限證券、金融工具風(fēng)險(xiǎn)及管理等。36、給出單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率的指數(shù)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)給出的是單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率，因而是一種比率衡量指標(biāo)，而詹森指數(shù)給出的是差異收益率。37、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。38、1940年，美國(guó)政府頒布的()對(duì)基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠(yuǎn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：美國(guó)監(jiān)管部門為保護(hù)基金投資者利益開(kāi)始對(duì)基金加強(qiáng)監(jiān)管，其中1940年出臺(tái)的《投資公司法》與《投資顧問(wèn)法》不但對(duì)美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展具有基石性作用，也對(duì)基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠(yuǎn)。39、根據(jù)股票價(jià)格行為的特征，非增長(zhǎng)類股票通常包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來(lái)的行業(yè)特征，可以將股票分為增長(zhǎng)類、周期類、穩(wěn)定類和能源類等類型，其中周期類、穩(wěn)定類、能源類股票屬于非增長(zhǎng)類股票。40、反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、β值、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量。證券從業(yè)資格證券投資基金（多項(xiàng)選擇題）模擬試卷第4套一、多項(xiàng)選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)1、基金份額持有人享有基金()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額持有人即基金投資人，是基金單位或份額的持有者，對(duì)其持有的基金份額享有所有權(quán)、收益權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)或處分權(quán)，以及取得基金清算后的剩余資產(chǎn)的權(quán)利?；鸸芾砣讼碛谢鹳Y產(chǎn)管理權(quán)，基金托管人享有基金保管權(quán)。2、開(kāi)放式基金的分紅方式一般有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)開(kāi)放式基金按規(guī)定需在基金合同中約定每年利潤(rùn)分配的最多次數(shù)和基金利潤(rùn)分配的最低比例。開(kāi)放式基金的分紅方式有兩種：現(xiàn)金分紅；分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。3、基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容，包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：考查基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容，A、B、C、D四項(xiàng)均正確。4、資產(chǎn)保管是基金托管業(yè)務(wù)的重要方面，可能存在的風(fēng)險(xiǎn)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：資產(chǎn)保管是基金托管業(yè)務(wù)的重要方面，可能存在的風(fēng)險(xiǎn)包括：各類賬戶開(kāi)設(shè)不及時(shí)、不獨(dú)立，印章使用不規(guī)范，重要合同沒(méi)有按規(guī)定保管，沒(méi)有認(rèn)真對(duì)賬導(dǎo)致基金賬務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)等。5、我國(guó)的投資者在ETF募集期間，認(rèn)購(gòu)ETF的方式有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：按交易所的相關(guān)規(guī)則，我國(guó)的投資者在ETF募集期間，認(rèn)購(gòu)ETF的方式有場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、網(wǎng)上組合證券認(rèn)購(gòu)、網(wǎng)下組合證券認(rèn)購(gòu)。6、下列基金資產(chǎn)賬戶中是以基金名義開(kāi)立的賬戶有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開(kāi)立的；B項(xiàng)結(jié)算備付金賬戶是以托管人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的；C項(xiàng)上海證券交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的；D項(xiàng)銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶是指以基金名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司開(kāi)立的。7、申請(qǐng)基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：申請(qǐng)基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。8、我國(guó)基金監(jiān)管的具體目標(biāo)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場(chǎng)的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。9、下列屬于基金的重要事件的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金的重大事件還包括：更換基金管理人、基金托管人，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。10、在基金銷售過(guò)程中，基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)及其工作人員禁止從事的行為有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：在基金銷售過(guò)程中，基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)及其工作人員禁止從事下列行為：①向投資人作虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資人買賣基金；②違反法律、法規(guī)和基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，向投資人收取額外費(fèi)用；③向任何個(gè)人或者機(jī)構(gòu)以強(qiáng)制、抽獎(jiǎng)等不正當(dāng)方式銷售基金；④通過(guò)基金銷售從投資人處獲取或者給予投資人與基金銷售無(wú)關(guān)的利益；⑤除基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的情形外，拒絕投資人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或者贖回申請(qǐng)。11、證券組合方差(或風(fēng)險(xiǎn))的大小實(shí)際上取決于()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：證券組合方差(或風(fēng)險(xiǎn))的大小實(shí)際上取決于單個(gè)證券的方差、投資比例和證券之間的協(xié)方差。12、對(duì)于基金管理費(fèi)，以下說(shuō)法正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：目前，我國(guó)股票基金大部分按照1．5％的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。13、成長(zhǎng)型基金的主要投資對(duì)象包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：成長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象，如有較大升值潛力的公司股票、新興行業(yè)股票。大盤藍(lán)籌股、政府債券和公司債是收入型基金的主要投資對(duì)象。14、LOF、與ETF、之間的區(qū)別體現(xiàn)在()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：L0F與ETF存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同；②申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同；③對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同。④基金投資策略不同。⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)，而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。15、上海證券交易所按照成交面值的0．05％收取登記過(guò)戶費(fèi)，是由()來(lái)平分。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識(shí)點(diǎn)解析：上海證券交易所按照成交面值的0．05％收取登記過(guò)戶費(fèi)，由證券商向投資者收取。該項(xiàng)費(fèi)用由證券登記公司與證券公司平分。16、在我國(guó)，屬于證券投資基金的運(yùn)作費(fèi)用的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。交易傭金和證管費(fèi)屬于證券投資基金的基金交易費(fèi)。17、收入型和增長(zhǎng)混合型證券組合試圖在基本收入與資本增長(zhǎng)之間達(dá)到某種均衡，二者的均衡可以通過(guò)()方式獲得。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：收入和增長(zhǎng)混合型證券組合試圖在基本收入與資本增長(zhǎng)之間達(dá)到某種均衡，二者的均衡可以通過(guò)使組合中的收入型證券和增長(zhǎng)型證券達(dá)到均衡和選擇那些既能帶來(lái)收益叉具有增長(zhǎng)潛力的證券進(jìn)行組合達(dá)到均衡。18、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》第六條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則有：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則。19、2004年7月1日開(kāi)始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，首次將我國(guó)的基金類別分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：在原先簡(jiǎn)單的封閉式基金與開(kāi)放式基金劃分的基礎(chǔ)上，2004年7月1日開(kāi)始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中，首次將我國(guó)的基金類別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等基本類型。20、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析21、在基金營(yíng)銷環(huán)境的要素中，機(jī)構(gòu)本身的()會(huì)對(duì)基金營(yíng)銷產(chǎn)生重要的影響。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：在營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注以下三個(gè)方面：機(jī)構(gòu)本身的情況；投資者決策的因素；監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的監(jiān)管。機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)策略、資本實(shí)力、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置、人員素質(zhì)等都會(huì)對(duì)基金營(yíng)銷產(chǎn)生重要的影響。22、在營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：在營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注公司本身的情況、影響投資者決策的因素和監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的監(jiān)管。23、投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀投資風(fēng)險(xiǎn)提示并根據(jù)自身的()來(lái)決定是否符合投資者的要求。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：投資人應(yīng)當(dāng)根據(jù)個(gè)人的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)和資產(chǎn)狀況來(lái)確定投資風(fēng)險(xiǎn)是否符合個(gè)人的要求。24、基金業(yè)務(wù)的前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)有的功能包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金業(yè)務(wù)的前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)有的功能包括投資咨詢功能、對(duì)基金交易賬戶及投資人的信息管理、交易功能和為基金投資人提供的服務(wù)的功能等。25、基金管理人要對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)，以找到有吸引力的機(jī)會(huì)和避開(kāi)環(huán)境中的威脅因素，其內(nèi)容包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人要對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)主要是對(duì)金融市場(chǎng)和具體個(gè)股的評(píng)價(jià)。26、下列有關(guān)證券投資基金中的專業(yè)理財(cái)含義的描述，正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：C、D兩項(xiàng)體現(xiàn)了證券投資基金的第一個(gè)特點(diǎn)?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。27、我國(guó)基金的資金清算依據(jù)交易場(chǎng)所的不同分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：基金的資金清算是指建立基金賬冊(cè)并進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，復(fù)核審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值?；鸬馁Y金清算依據(jù)交易場(chǎng)所的不同分為交易所交易資金清算、全國(guó)銀行間市場(chǎng)交易資金清算和場(chǎng)外資金清算三部分。28、一般而言，進(jìn)行資產(chǎn)配置主要考慮的因素有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：進(jìn)行資產(chǎn)配置主要考慮的因素有：影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素、影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素、資產(chǎn)的流動(dòng)性特征與投資者的流動(dòng)性要求相匹配的問(wèn)題、投資期限和稅收考慮。29、投資者分析心理偏差與投資者非理性行為包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：投資者分析心理偏差與投資者非理性行為包括過(guò)分自信、重視當(dāng)前和熟悉的事務(wù)、回避損失和“心理”會(huì)計(jì)和互相影響等。30、下列關(guān)于基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)的描述，正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)之一是基金管理公司只管理投資者的資產(chǎn)，一般不進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。特點(diǎn)之二是規(guī)?；鸸芾砉镜氖杖胫饕獊?lái)自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi)。特點(diǎn)之三、特點(diǎn)之四即C、D兩項(xiàng)。31、收入型證券組合追求基本收益的最大化，主要投資于()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：收入型證券組合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。能夠帶來(lái)基本收益的證券有付息債券、優(yōu)先股及一些避稅債券。32、根據(jù)選定的參考基準(zhǔn)和計(jì)算方法的差異出現(xiàn)的理論有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)選定的參考基準(zhǔn)和計(jì)算方法的差異，相繼出現(xiàn)了簡(jiǎn)單的過(guò)濾器規(guī)則、移動(dòng)平均法、上漲和下跌線以及相對(duì)強(qiáng)弱理論。其中前兩者為代表。33、買入并持有策略適用于()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：買入并持有策略適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大，或者改變資產(chǎn)配置狀態(tài)的成本大于收益時(shí)的狀態(tài)。恒定混合策略適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較穩(wěn)定的投資者。34、測(cè)試債券價(jià)格的波動(dòng)性，通常使用的計(jì)量指標(biāo)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：債券投資者需要對(duì)債券價(jià)格波動(dòng)性和債券價(jià)格利率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)算。通常使用的計(jì)量指標(biāo)有基點(diǎn)價(jià)格值、價(jià)格變動(dòng)收益率值和久期。35、一般來(lái)說(shuō)，積極型股票投資戰(zhàn)略包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：積極型股票投資戰(zhàn)略包括以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略、以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略和市場(chǎng)異常策略。指數(shù)投資策略屬于消極型股票投資策略。加強(qiáng)指數(shù)法是指數(shù)型消極投資策略所采取的方法。36、下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的描述，正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：在通常情況下，收益與風(fēng)險(xiǎn)呈同方向變化，一般來(lái)說(shuō)，股票的收益是不確定的，債券的收益是確定的。股票投資的風(fēng)險(xiǎn)大于基金，基金投資的風(fēng)險(xiǎn)又大于債券，因而證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)要低于股票，高于債券。37、我國(guó)《證券法》規(guī)定，()為知悉證券內(nèi)幕交易信息知情人員。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：持有上市公司5％以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員為內(nèi)幕信息知情者。38、按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來(lái)的行業(yè)特征，可將股票投資風(fēng)格劃分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來(lái)的行業(yè)特征，可以將股票分為增長(zhǎng)類、周期類、穩(wěn)定類和能源類等類型。其劃分依據(jù)主要是個(gè)股之間的相關(guān)系數(shù)，使每一類股票內(nèi)部的相關(guān)系數(shù)均為正而且較大，而不同類型的股票之間的相關(guān)性則不高。這種分析方法是用來(lái)確定股票的價(jià)格行為是否和增長(zhǎng)類股票與非增長(zhǎng)類股票——周期類、穩(wěn)定類、能源類股票的分類相一致。39、基金行業(yè)自律管理的內(nèi)容有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：C、D兩項(xiàng)屬于證券交易所的自律管理。40、關(guān)于商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)正確的表述為：“財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或刑事處罰?！弊C券從業(yè)資格證券投資基金（多項(xiàng)選擇題）模擬試卷第5套一、多項(xiàng)選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)1、基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露內(nèi)容主要包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注主要是對(duì)報(bào)表內(nèi)未提供的或披露不詳盡的內(nèi)容作進(jìn)一步的解釋說(shuō)明。其披露內(nèi)容主要包括：基金基本情況、會(huì)計(jì)報(bào)表的編制基礎(chǔ)，遵循會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及其他有關(guān)規(guī)定的聲明、重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)變更以及差錯(cuò)更正的說(shuō)明、稅項(xiàng)、或有和承諾事項(xiàng)、資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項(xiàng)的說(shuō)明、關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易、重要報(bào)表項(xiàng)目的說(shuō)明、利潤(rùn)分配情況、期末基金持有的流通受限證券、金融工具風(fēng)險(xiǎn)及管理等。2、封閉式基金擴(kuò)募或者續(xù)期，應(yīng)具備()條件，并經(jīng)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)我國(guó)相關(guān)規(guī)定，當(dāng)封閉式基金擴(kuò)募時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)：年收益率高于全國(guó)基金平均收益率并經(jīng)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)；基金托管人、基金管理人最近3年內(nèi)無(wú)重大違法、違規(guī)行為；基金份額持有人大會(huì)和基金托管人同意擴(kuò)募或者續(xù)期等。3、銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容包括：①制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程；②制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度；③制定完善的資金清算流程；④制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；⑤加強(qiáng)對(duì)宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制；⑥制定《投資人權(quán)益須知》；⑦建立完備的客戶投訴處理體系；⑧建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度、保密制度和檔案管理制度；⑨建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度。B項(xiàng)“建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系”屬于銷售決策流程控制的內(nèi)容。4、在我國(guó)下列收入中，必須征收營(yíng)業(yè)稅的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識(shí)點(diǎn)解析：《財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知》的規(guī)定之一是對(duì)金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅；對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。5、QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中、英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息。當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來(lái)源，并保持一致性。QDII基金至少每周計(jì)算并披露一次凈值信息，如投資衍生品，應(yīng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露凈值。6、基金管理人對(duì)基金契約的變更必須建立在()基礎(chǔ)上，并對(duì)基金持有人提供相應(yīng)的保護(hù)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人對(duì)基金契約的變更必須建立在公平、公正、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的基礎(chǔ)上。7、基金管理公司部門業(yè)務(wù)規(guī)章主要內(nèi)容包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，明確了內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。其中部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。8、下列屬于資產(chǎn)配置需要考慮的因素是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：資產(chǎn)配置主要考慮的因素有：①影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素；②影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素；③資產(chǎn)的流動(dòng)性特征與投資者的流動(dòng)性要求相匹配的問(wèn)題；④投資期限；⑤稅收考慮。9、營(yíng)銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成，微觀環(huán)境是指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括()等。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾；宏觀環(huán)境指能影響整個(gè)微觀環(huán)境的、廣泛的社會(huì)性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。10、基金客戶服務(wù)方式包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)通常設(shè)立獨(dú)立的客戶服務(wù)部門，通過(guò)一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用以下七種方式來(lái)實(shí)現(xiàn)并優(yōu)化客戶服務(wù)：①電話服務(wù)中心；②郵寄服務(wù)；③自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信；④“一對(duì)一”專人服務(wù)；⑤互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；⑥媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用；⑦講座、推介會(huì)和座談會(huì)。11、流通性較強(qiáng)的債券()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：在債券流通市場(chǎng)中，流動(dòng)性或變現(xiàn)能力是投資者規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)的必要條件。流通性較強(qiáng)的債券在收益率上往往有一定折讓，即收益性和流動(dòng)性成反比。折讓的幅度反映了債券流通性的價(jià)值。12、下列關(guān)于保本基金的說(shuō)法中，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：保本基金，指通過(guò)采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。保本基金一般都有保本期，基金持有人只有持有基金到期后才能獲得本金保證或收益保證。保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金?！氨１?的性質(zhì)在一定程度上限制了基金收益的上升空間。盡管投資保本型基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎等于零，但投資者仍必須考慮投資的機(jī)會(huì)成本與通貨膨脹損失。13、基金托管人對(duì)基金管理人復(fù)核的財(cái)務(wù)報(bào)表有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核指基金托管人對(duì)基金管理人出具的資產(chǎn)負(fù)債表、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)表、基金收益分配表、基金凈值變動(dòng)表等報(bào)表內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)的過(guò)程。14、基金份額持有人享有的權(quán)利包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利。15、開(kāi)放式基金收取費(fèi)用的方式應(yīng)當(dāng)在()中予以載明。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：基金契約是規(guī)定基金契約當(dāng)事人之間權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的-基本文件，其他與基金相關(guān)的涉及基金契約當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件及表述，均以基金契約為準(zhǔn)。開(kāi)放式基金收取費(fèi)用的方式應(yīng)當(dāng)在基金契約和招募說(shuō)明書(shū)中予以載明。16、關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算，下列表述正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。由于基金托管人對(duì)基金管理公司計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值以及基金業(yè)績(jī)報(bào)告負(fù)有復(fù)核責(zé)任，因此基金托管人也需要對(duì)所托管的證券投資基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，并將有關(guān)結(jié)果同基金管理公司相核對(duì)。17、目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售逐漸形成了()的銷售體系。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售逐漸形成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售體系。18、封閉式基金交易價(jià)格的影響因素有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金是證券市場(chǎng)的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的，基金價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響較大；同時(shí)，基金單位資產(chǎn)凈值是影響基金價(jià)格的首要因素。19、下列基金資產(chǎn)賬戶中，以基金托管人單獨(dú)或共同的名義開(kāi)立的賬戶有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)基金銀行存款賬戶是以基金名義在銀行開(kāi)立的；B項(xiàng)結(jié)算備付金賬戶是以托管人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的；C、D項(xiàng)證券賬戶(分為上海證券交易所證券賬戶和深圳證券交易所證券賬戶)是以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的。20、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。21、經(jīng)典績(jī)效衡量方法存在的問(wèn)題包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：經(jīng)典績(jī)效衡量方法存在的問(wèn)題包括以下幾個(gè)方面：①CAPM模型的有效性問(wèn)題；②SML誤定可能引致的績(jī)效衡量誤差；③基金組合的風(fēng)險(xiǎn)水平并非一成不變；④以單一市場(chǎng)組合為基準(zhǔn)的單一參量衡量指數(shù)會(huì)使績(jī)效評(píng)價(jià)有失偏頗。22、有下列()情形之一的，封閉式基金應(yīng)當(dāng)終止上市。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金法》第五十條規(guī)定：基金份額上市交易后，有下列情形之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案：(1)不再具備本法第四十八條規(guī)定的上市交易條件(《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①基金的募集符合本法規(guī)定；②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件)；(2)基金合同期限屆滿；(3)基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易；(4)基金合同約定的或者基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的終止上市交易的其他情形。23、督察長(zhǎng)的職責(zé)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長(zhǎng)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會(huì)以及公司業(yè)務(wù)投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會(huì)議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。24、發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工作，包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：發(fā)起設(shè)立基金包括基金管理公司基金品種的設(shè)計(jì)、簽署基金成立的有關(guān)法律文件、提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要文件和申請(qǐng)的審核與批準(zhǔn)等。25、資本配置的基本步驟包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：資產(chǎn)配置的基本步驟是：①明確投資目標(biāo)和限制因素；②明確資本市場(chǎng)的期望值；③明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)；④確定有效資產(chǎn)組合的邊界；⑤尋找最佳的資產(chǎn)組合。26、下列各項(xiàng)屬于基金托管人內(nèi)部控制原則的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金托管人內(nèi)部控制的原則包括：①合法性原則；②完整性原則；③及時(shí)性原則；④審慎性原則；⑤有效性原則；⑥獨(dú)立性原則。27、適合人選收入型組合的證券有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：收入型證券組合追求基本收益(即利息、股息收益)最大化。能夠帶來(lái)基本收益的證券有附息債券、優(yōu)先股以及一些避稅債券。28、基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司的內(nèi)部控制可分為內(nèi)部控制制度和內(nèi)部控制機(jī)制。其中，公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成。29、下列屬于基金托管人的職責(zé)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金托管人承擔(dān)的職責(zé)有：資產(chǎn)保管、資產(chǎn)清算、會(huì)計(jì)復(fù)核和監(jiān)督基金管理人的行為是否符合基金合同的規(guī)定。30、基金產(chǎn)品的投資所涉及的思路包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：基金產(chǎn)品的投資所涉及的思路包括確定目標(biāo)客戶、選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益相適應(yīng)的金融工具及其組合、考慮相關(guān)法律及基金管理水平等。31、下列關(guān)于封閉式基金利潤(rùn)分配的規(guī)定，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的利潤(rùn)分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90％。封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可以進(jìn)行當(dāng)年分配。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。32、根據(jù)我國(guó)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東應(yīng)具備的條件有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)應(yīng)為從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資業(yè)務(wù)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理。C項(xiàng)應(yīng)為最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。33、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金是行業(yè)股票基金，如()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：股票基金的類型之一是按行業(yè)分類，即同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價(jià)格走勢(shì)。以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金，如基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金、科技股基金等。34、套利組合存在的可能性的條件有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識(shí)點(diǎn)解析：要實(shí)現(xiàn)一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)套利組合，應(yīng)當(dāng)滿足的條件是：首先，套利組合必須是一個(gè)零投資、零因素風(fēng)險(xiǎn)的組合；其次，套利組合表現(xiàn)為能夠產(chǎn)生正的收益率。35、根據(jù)我國(guó)基金管理公司實(shí)踐，在衡量基金產(chǎn)品線的寬度時(shí)，通常根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行的分類包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金產(chǎn)品線的寬度，即一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的大類有多少。按國(guó)際慣例，通常根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征將基金產(chǎn)品分成股票基金、混合基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金四大類。36、基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)核準(zhǔn)文本中，被稱為“草案”的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：申請(qǐng)募集封閉式基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等。其中，基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等文件是基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)核準(zhǔn)文本，還未正式生效，因此被稱為“草案”。37、開(kāi)放式基金的成立需要滿足的條件是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識(shí)點(diǎn)解析：開(kāi)放式基金募集期限屆滿時(shí)，基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。38、場(chǎng)外資金清算流程包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：場(chǎng)外資金清算流程如下：①基金托管人通過(guò)加密傳真等方式接收管理人的場(chǎng)外投資指令；②基金托管人對(duì)指令的真實(shí)性、合法性、完整性進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后制作清算指令，清算指令經(jīng)過(guò)復(fù)核、授權(quán)后，交付執(zhí)行；③對(duì)指令的執(zhí)行情況進(jìn)行查詢，并將執(zhí)行結(jié)果通知基金管理人。A項(xiàng)為全國(guó)銀行間市場(chǎng)交易資金清算的流程。39、基金投資者在“買進(jìn)”與“賣出”基金環(huán)節(jié)一次性支出的費(fèi)用是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：基金產(chǎn)品定價(jià)是指與基金產(chǎn)品本身相關(guān)的各項(xiàng)費(fèi)率的確定，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)率、申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率、管理費(fèi)率和托管費(fèi)率等。前三者是基金投資者在“買進(jìn)”與“賣出”基金環(huán)節(jié)一次性支出的費(fèi)用。40、以下屬于證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄不同點(diǎn)的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄的比較，首先性質(zhì)不同，其次風(fēng)險(xiǎn)不同，證券投資基金需要承擔(dān)投資的損失，前者風(fēng)險(xiǎn)大于后者；最后，信息的披露程度不同，基金管理人、托管人具有嚴(yán)格的基金信息披露義務(wù)。證券從業(yè)資格證券投資基金（多項(xiàng)選擇題）模擬試卷第6套一、多項(xiàng)選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)1、下列各項(xiàng)，不屬于基金交易費(fèi)的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)?；疬\(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。2、基金的重大事件包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金的重大事件，我國(guó)基金信息披露法規(guī)采用較為靈活的標(biāo)準(zhǔn)，即影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或者影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)。包括：基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，更換基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理或其他高級(jí)管理人員，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的0．5％，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對(duì)長(zhǎng)期停牌股票進(jìn)