基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強化訓(xùn)練試卷B卷附答案

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強化訓(xùn)練試卷B卷附答案

單選題（共60題）1、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人權(quán)利B.基金的收益率C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】B2、在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開始萌芽。A.法律B.社會道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C3、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%【答案】B4、（）的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅實的法律基礎(chǔ)。A.《證券投資基金法》B.《開放式證券投資基金試點方法》C.《證券投資基金管理暫行辦法》D.《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》【答案】A5、基金監(jiān)管機構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D6、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于（）元人民幣，且持有期限不少于（）。A.1000萬；1年B.1000萬；3年C.2000萬；2年D.2000萬；3年【答案】B7、下列說法錯誤的是（）。A.保本基金可以100％保證本金B(yǎng).電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括至少5秒鐘的影像顯示C.開放式基金有可能面臨巨額贖回的風(fēng)險D.巨額贖回風(fēng)險是開放式基金特有的風(fēng)險【答案】A8、基金業(yè)協(xié)會是（）A.社會團體法人B.自律管理法人C.企業(yè)法人D.自然人法人【答案】A9、下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、貨幣市場基金需要定期披露（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A11、基金銷售適用性管理制度至少包括以下（）內(nèi)容。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，以下表述錯誤的是（）A.交易執(zhí)行應(yīng)遵守公平交易制度B.每日交易記錄應(yīng)當(dāng)存檔C.投資指令應(yīng)當(dāng)確認合法合規(guī)及完整后方可執(zhí)行D.基金經(jīng)理直接向交易員下達投資指令進行交易【答案】D13、(2017年)我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C14、目前，我國貨幣市場基金贖回款最快可在（）日到賬。A.T+0B.T+2C.T+lD.T+3【答案】C15、(2017年)依據(jù)基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷售基金B(yǎng).向低風(fēng)險偏好投資人推薦分級8級基金C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)每年更新一次D.把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人【答案】D16、（）不是傘型基金的特點。A.簡化管理B.強大的擴張功能C.降低成本D.結(jié)構(gòu)單一【答案】D17、（2019年真題）基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議中約定可以分成的費用，包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D18、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.客戶至上B.忠誠盡責(zé)C.專業(yè)審慎D.誠實守信【答案】B19、基金市場的服務(wù)機構(gòu)不包括()。A.基金注冊登記機構(gòu)B.律師事務(wù)所C.證券交易所D.基金投資咨詢機構(gòu)【答案】C20、(2016年)貨幣市場是交易期限在（），以短期金融工具為媒介進行資金融通和借貸的交易市場。A.六個月以內(nèi)B.一年以內(nèi)C.一年以上D.二年以上【答案】B21、A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D22、依據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)的規(guī)范性文件，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司【答案】C23、ETF建倉期不超過（）個月。A.3B.4C.5D.6【答案】A24、（2016年真題）關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是（）。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)D.投資者以股息形式獲取投資收益【答案】C25、基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.內(nèi)部控制大綱D.內(nèi)部風(fēng)險控制制度【答案】C26、基金年底報告披露的財務(wù)指標中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是（）。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額【答案】A27、(2017年)下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A28、將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A.資金募集方式B.法律形式C.運作方式D.所投資的對象的不同【答案】B29、（2016年真題）下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C30、下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.對基金份額上市交易進行監(jiān)管B.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控C.對基金財產(chǎn)買賣高風(fēng)險股票的行為進行監(jiān)控D.對基金托管人的托管行為進行管理【答案】D31、基金管理公司變更持有()以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C32、與國內(nèi)股票基金相比，國外股票基金所特有的風(fēng)險是（）。A.通貨膨脹風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.利率風(fēng)險【答案】B33、基金的（）是指在基金募集期內(nèi)，投資者購買基金份額的行為。A.認購B.申購C.申請D.登記【答案】A34、(2017年)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的實施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長任務(wù)為出發(fā)點，在保證規(guī)模增長的前提下做好內(nèi)部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風(fēng)控培訓(xùn)，營造內(nèi)控文化氛圍C.基金管理公司督察長由分管市場和產(chǎn)品業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理兼職D.基金管理公司要求一切財務(wù)事務(wù)由財務(wù)部負責(zé)人決定，稽核部門不得干預(yù)【答案】B35、除QDII基金外的普通基金，投資者T日提交的申購申請，注冊登記機構(gòu)通常在（）日進行確認登記。A.T+3B.TC.T+1D.T+2【答案】C36、(2016年)對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.強制整頓D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可【答案】C37、公募基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是（）。A.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人爭取利益B.將其固有財產(chǎn)與基金財產(chǎn)分開投資C.向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益D.公平的對待其管理的不同基金財產(chǎn)【答案】C38、避險策略基金的最大特點是（）。A.由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.其招募說明書中明確引入保本保障機制C.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失D.保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利【答案】B39、（2016年真題）下列屬于部門業(yè)務(wù)規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（）。A.崗位責(zé)任B.信息技術(shù)管理C.資料檔案管理D.內(nèi)控措施【答案】A40、C基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是（）。A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易D.以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量【答案】C41、（）既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。A.基金投資顧問機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)B.基金管理人和基金托管人C.基金份額登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)D.基金投資人和基金托管人【答案】B42、（2017年真題）《COSO風(fēng)險管理整合框架》提出了風(fēng)險管理八要素理論，以下（）不是八要素的內(nèi)容。A.信息與溝通B.控制活動C.目標設(shè)定D.外部監(jiān)管【答案】D43、信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內(nèi)容上的是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.規(guī)范性原則D.及時性原則【答案】C44、目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D45、QDII基金份額的認購程序不包括()。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D46、QDII基金份額的認購程序不包括()。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D47、基金管理人自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A.5B.10C.15D.20【答案】B48、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)()，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀【答案】B49、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。A.產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道B.數(shù)量、價格、渠道、促銷C.產(chǎn)品、價格、渠道、促銷D.價格、渠道、總額、促銷【答案】C50、基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則要求（）。A.公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容B.基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇【答案】B51、（2017年真題）關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，下列表述錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責(zé)終止B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責(zé)終止C.被基金份額持有人大會解任的基金托管人職責(zé)終止D.在履行法定職責(zé)時存在失誤，基金托管人職責(zé)終止【答案】D52、基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。A.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細【答案】D53、下列有關(guān)基金管理公司治理中的原則中，有誤的一項是（）。A.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員B.公司應(yīng)當(dāng)在組織機構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報告路徑、決策機制等幾個方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性C.在公司股東以及員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障股東的利益D.公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送【答案】C54、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C55、根據(jù)中國證監(jiān)會20l0年l0月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，我國保本基金的保本保障機制，不包括如下哪項（）A.由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，但擔(dān)保人和基金管理人對投資人不承擔(dān)連帶責(zé)任C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費用D.保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利【答案】B56、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來保管。A.基金發(fā)行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D57、結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國證券投資基金