合規(guī)競(jìng)賽-判斷2附有答案

合規(guī)競(jìng)賽-判斷2[復(fù)制]理財(cái)經(jīng)理可以誘導(dǎo)客戶購(gòu)買超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力的產(chǎn)品。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：工）過(guò)》程第錄二音百錄條像反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作要求，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述的；（二）向客戶作出不符合有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、省聯(lián)社及各行社規(guī)章制度的承諾或保證的；（三）誘導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品的；（四）擅自更改客戶交易指令的；（五）代替客戶簽署文件的；（六）違背消費(fèi)者真實(shí)意愿，進(jìn)行“借貸搭售”“捆綁銷售”的；（七）未按規(guī)定進(jìn)行銷售過(guò)程錄音錄像的；（八）其他侵害消費(fèi)者合法權(quán)益的。理財(cái)經(jīng)理可以利用自己專業(yè)判斷來(lái)自主變更客戶選擇的交易指令。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百條違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作要求，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述的；（二）向客戶作出不符合有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、省聯(lián)社及各行社規(guī)章制度的承諾或保證的；（三）誘導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品的；（四）擅自更改客戶交易指令的；（五）代替客戶簽署文件的；（六）違背消費(fèi)者真實(shí)意愿，進(jìn)行“借貸搭售”“捆綁銷售”的；（七）未按規(guī)定進(jìn)行銷售過(guò)程錄音錄像的；（八）其他侵害消費(fèi)者合法權(quán)益的。對(duì)于客戶遺漏文件簽字的情形，與客戶聯(lián)系確認(rèn)的情況下，客戶經(jīng)理可以代客戶簽署文件。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百條違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作要求，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述的；（二）向客戶作出不符合有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、省聯(lián)社及各行社規(guī)章制度的承諾或保證的；（三）誘導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品的；（四）擅自更改客戶交易指令的；（五）代替客戶簽署文件的；（六）違背消費(fèi)者真實(shí)意愿，進(jìn)行“借貸搭售”“捆綁銷售”的；（七）未按規(guī)定進(jìn)行銷售過(guò)程錄音錄像的；（八）其他侵害消費(fèi)者合法權(quán)益的。違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作要求，違背消費(fèi)者真實(shí)意愿，進(jìn)行“借貸搭售”“捆綁銷售”的，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百條違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作要求，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述的；（二）向客戶作出不符合有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、省聯(lián)社及各行社規(guī)章制度的承諾或保證的；（三）誘導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品的；（四）擅自更改客戶交易指令的；（五）代替客戶簽署文件的；（六）違背消費(fèi)者真實(shí)意愿，進(jìn)行“借貸搭售”“捆綁銷售”的；（七）未按規(guī)定進(jìn)行銷售過(guò)程錄音錄像的；（八）其他侵害消費(fèi)者合法權(quán)益的。對(duì)于經(jīng)常購(gòu)買理財(cái)?shù)目蛻簦梢悦獬N售過(guò)程錄音錄像環(huán)節(jié)，提高客戶體驗(yàn)。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百條違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作要求，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述的；（二）向客戶作出不符合有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、省聯(lián)社及各行社規(guī)章制度的承諾或保證的；（三）誘導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品的；（四）擅自更改客戶交易指令的；（五）代替客戶簽署文件的；（六）違背消費(fèi)者真實(shí)意愿，進(jìn)行“借貸搭售”“捆綁銷售”的；違反服務(wù)管理規(guī)定，導(dǎo)致客戶有效投訴，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零一條違反服務(wù)管理規(guī)定，導(dǎo)致客戶有效投訴，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)。處理客戶投訴過(guò)程中，因銀行從業(yè)人員推諉扯皮，導(dǎo)致客戶投訴升級(jí)，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零二條處理客戶投訴過(guò)程中，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）推諉扯皮，導(dǎo)致客戶投訴升級(jí)的；（二）瞞報(bào)、漏報(bào)或未按要求報(bào)送客戶投訴的；（三）客戶投訴處理不及時(shí)或處理不當(dāng)?shù)?；（四）其他違反客戶投訴管理規(guī)定的。處理客戶投訴過(guò)程中，銀行從業(yè)人員瞞報(bào)、漏報(bào)或未按要求報(bào)送客戶投訴，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零二條處理客戶投訴過(guò)程中，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）推諉扯皮，導(dǎo)致客戶投訴升級(jí)的；（二）瞞報(bào)、漏報(bào)或未按要求報(bào)送客戶投訴的；（三）客戶投訴處理不及時(shí)或處理不當(dāng)?shù)?；（四）其他違反客戶投訴管理規(guī)定的。違反規(guī)定收集、查詢、復(fù)制、存儲(chǔ)、使用、加工、傳輸、提供或泄露消費(fèi)者金融信息的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零三條違反規(guī)定收集、查詢、復(fù)制、存儲(chǔ)、使用、加工、傳輸、提供或泄露消費(fèi)者金融信息的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查規(guī)定，銀行從業(yè)人員未按規(guī)定對(duì)審查事項(xiàng)進(jìn)行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零四條違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職：（一）未按規(guī)定對(duì)審查事項(xiàng)進(jìn)行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查的；（二）未按要求履行審查程序向消費(fèi)者提供產(chǎn)品與服務(wù)的。違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查規(guī)定，未按要求履行審查程序向消費(fèi)者提供產(chǎn)品與服務(wù)，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零四條違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職：（一）未按規(guī)定對(duì)審查事項(xiàng)進(jìn)行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查的；（二）未按要求履行審查程序向消費(fèi)者提供產(chǎn)品與服務(wù)的。違規(guī)代客理財(cái)、代客辦理重要業(yè)務(wù)、代客保管重要物品的，予以記大過(guò)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零五條有下列行為之一的，予以記大過(guò)至開(kāi)除：（一）違規(guī)代客理財(cái)、代客辦理重要業(yè)務(wù)、代客保管重要物品的；（二）以員工本人或他人名義為客戶代持產(chǎn)品的。以員工本人或他人名義為客戶代持產(chǎn)品的，予以記大過(guò)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零五條有下列行為之一的，予以記大過(guò)至開(kāi)除：（一）違規(guī)代客理財(cái)、代客辦理重要業(yè)務(wù)、代客保管重要物品的；（二）以員工本人或他人名義為客戶代持產(chǎn)品的。違反價(jià)格管理規(guī)定，擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零六條違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的；（二）超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；（三）提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的；（四）擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的；（五）未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的；（六）未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的；（七）未按規(guī)定開(kāi)展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的；（八）以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的；（九）對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的。違反價(jià)格管理規(guī)定，超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零六條違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的；（二）超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；（三）提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的；（四）擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的；（五）未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的；（六）未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的；（七）未按規(guī)定開(kāi)展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的；（八）以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的；（九）對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的。違反價(jià)格管理規(guī)定，提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零六條違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的；（二）超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；（三）提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的；（四）擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的；（五）未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的；（六）未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的；（七）未按規(guī)定開(kāi)展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的；（八）以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的；（九）對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的。未按規(guī)定進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)，或有超越、拆分授權(quán)權(quán)限等行為的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零七條未按規(guī)定進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)，或有超越、拆分授權(quán)權(quán)限等行為的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。違反勞動(dòng)人事工作規(guī)定和紀(jì)律，本人申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過(guò)程中，擅離職守或無(wú)故曠工的，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零八條違反勞動(dòng)人事工作規(guī)定和紀(jì)律，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）員工應(yīng)聘時(shí)提供虛假個(gè)人資料的；（二）不服從調(diào)動(dòng)、交流決定的，責(zé)令限期改正后，仍拒不改正的；（三）弄虛作假或采取不正當(dāng)手段，騙取職務(wù)、職級(jí)、崗位和職稱、待遇、資格、學(xué)歷、學(xué)位、榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)或其他利益的；（四）本人申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過(guò)程中，擅離職守或無(wú)故曠工的；（五）連續(xù)曠工超過(guò)15天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)30天的；（六）其他嚴(yán)重違反員工行為準(zhǔn)則相關(guān)要求的。違反勞動(dòng)人事工作規(guī)定和紀(jì)律，連續(xù)曠工超過(guò)20天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)30天的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零八條違反勞動(dòng)人事工作規(guī)定和紀(jì)律，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）員工應(yīng)聘時(shí)提供虛假個(gè)人資料的；（二）不服從調(diào)動(dòng)、交流決定的，責(zé)令限期改正后，仍拒不改正的；（三）弄虛作假或采取不正當(dāng)手段，騙取職務(wù)、職級(jí)、崗位和職稱、待遇、資格、學(xué)歷、學(xué)位、榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)或其他利益的；（四）本人申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過(guò)程中，擅離職守或無(wú)故曠工的；（五）連續(xù)曠工超過(guò)15天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)30天的；（六）其他嚴(yán)重違反員工行為準(zhǔn)則相關(guān)要求的。違反勞動(dòng)紀(jì)律、休息休假、因私（因公）出國(guó)（境）管理等規(guī)定，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記大過(guò)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零九條違反勞動(dòng)紀(jì)律、休息休假、因私（因公）出國(guó)（境）管理等規(guī)定，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記大過(guò)至開(kāi)除。違反履職回避有關(guān)規(guī)定，在員工招錄中，不如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)應(yīng)回避親屬信息，違反招錄回避規(guī)定入職并簽訂勞動(dòng)合同的，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百一十條違反履職回避有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）在員工招錄中，不如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)應(yīng)回避親屬信息，違反招錄回避規(guī)定入職并簽訂勞動(dòng)合同的；（二）在員工調(diào)動(dòng)中，不如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)應(yīng)回避親屬信息，違反規(guī)定調(diào)動(dòng)的；（三）因婚姻、職務(wù)變化等情況新形成應(yīng)任職回避關(guān)系的，本人未按規(guī)定如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)的；（四）存在其他應(yīng)回避情形，未按規(guī)定如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)的。違反履職回避有關(guān)規(guī)定，在員工調(diào)動(dòng)中，不如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)應(yīng)回避親屬信息，違反規(guī)定調(diào)動(dòng)的，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百一十條違反履職回避有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）在員工招錄中，不如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)應(yīng)回避親屬信息，違反招錄回避規(guī)定入職并簽訂勞動(dòng)合同的；（二）在員工調(diào)動(dòng)中，不如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)應(yīng)回避親屬信息，違反規(guī)定調(diào)動(dòng)的；（三）因婚姻、職務(wù)變化等情況新形成應(yīng)任職回避關(guān)系的，本人未按規(guī)定如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)的；（四）存在其他應(yīng)回避情形，未按規(guī)定如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)的。辦理個(gè)人代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，挪用客戶代收付資金，造成銀行墊款風(fēng)險(xiǎn)的，予以記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十一條辦理個(gè)人代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，挪用客戶代收付資金，造成銀行墊款風(fēng)險(xiǎn)的，予以記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。違反規(guī)定對(duì)特殊性質(zhì)的賬戶存款辦理或變相辦理保值增值理財(cái)業(yè)務(wù)的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十二條違反規(guī)定對(duì)特殊性質(zhì)的賬戶存款辦理或變相辦理保值增值理財(cái)業(yè)務(wù)的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。違反規(guī)定辦理保管箱業(yè)務(wù)，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十三條違反規(guī)定辦理保管箱業(yè)務(wù)，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。違反資金監(jiān)管、存管業(yè)務(wù)管理規(guī)定，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十五條違反資金監(jiān)管、存管業(yè)務(wù)管理規(guī)定，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。辦理個(gè)人存款相關(guān)業(yè)務(wù)中，利用職務(wù)上的便利、貪污、挪用、侵占客戶個(gè)人存款的，予以記大過(guò)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十一條辦理個(gè)人存款相關(guān)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，予以記大過(guò)至開(kāi)除：（一）利用職務(wù)上的便利、貪污、挪用、侵占客戶個(gè)人存款的；（二）違規(guī)轉(zhuǎn)移、虛減、隱瞞或虛增個(gè)人存款的。辦理個(gè)人存款相關(guān)業(yè)務(wù)中，違規(guī)轉(zhuǎn)移、虛減、隱瞞或虛增個(gè)人存款的，予以記過(guò)。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十一條辦理個(gè)人存款相關(guān)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，予以記大過(guò)至開(kāi)除：（一）利用職務(wù)上的便利、貪污、挪用、侵占客戶個(gè)人存款的；（二）違規(guī)轉(zhuǎn)移、虛減、隱瞞或虛增個(gè)人存款的。辦理銷售業(yè)務(wù)中，存在向客戶推介、私自銷售未經(jīng)準(zhǔn)入產(chǎn)品，或?yàn)橥獠繖C(jī)構(gòu)直銷產(chǎn)品“飛單”行為的，予以記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十四條辦理銷售業(yè)務(wù)中，有下列行為之一，予以記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）存在向客戶推介、私自銷售未經(jīng)準(zhǔn)入產(chǎn)品，或?yàn)橥獠繖C(jī)構(gòu)直銷產(chǎn)品“飛單”行為的；（二）偽造或參與偽造相關(guān)材料重要信息，或明知客戶提供材料的重要信息虛假仍申報(bào)和審批同意，或?qū)χ匾畔⑦M(jìn)行虛假誤導(dǎo)性陳述，主觀故意隱瞞客戶虛假材料及信息的。辦理銷售業(yè)務(wù)中，偽造或參與偽造相關(guān)材料重要信息，或明知客戶提供材料的重要信息虛假仍申報(bào)和審批同意，或?qū)χ匾畔⑦M(jìn)行虛假誤導(dǎo)性陳述，主觀故意隱瞞客戶虛假材料及信息的，予以記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十四條辦理銷售業(yè)務(wù)中，有下列行為之一，予以記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）存在向客戶推介、私自銷售未經(jīng)準(zhǔn)入產(chǎn)品，或?yàn)橥獠繖C(jī)構(gòu)直銷產(chǎn)品“飛單”行為的；（二）偽造或參與偽造相關(guān)材料重要信息，或明知客戶提供材料的重要信息虛假仍申報(bào)和審批同意，或?qū)χ匾畔⑦M(jìn)行虛假誤導(dǎo)性陳述，主觀故意隱瞞客戶虛假材料及信息的。辦理個(gè)人代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，挪用客戶代收付資金，造成銀行墊款風(fēng)險(xiǎn)的，予以記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十一條辦理個(gè)人代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，挪用客戶代收付資金，造成銀行墊款風(fēng)險(xiǎn)的，予以記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。違反規(guī)定對(duì)特殊性質(zhì)的賬戶存款辦理或變相辦理保值增值理財(cái)業(yè)務(wù)的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十二條違反規(guī)定對(duì)特殊性質(zhì)的賬戶存款辦理或變相辦理保值增值理財(cái)業(yè)務(wù)的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。違反規(guī)定辦理保管箱業(yè)務(wù)，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十三條違反規(guī)定辦理保管箱業(yè)務(wù)，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。違反資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)外包業(yè)務(wù)、存托憑證業(yè)務(wù)等管理規(guī)定，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十四條違反資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)外包業(yè)務(wù)、存托憑證業(yè)務(wù)等管理規(guī)定，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。違反資金監(jiān)管、存管業(yè)務(wù)管理規(guī)定，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十五條違反資金監(jiān)管、存管業(yè)務(wù)管理規(guī)定，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。違反委托代理雙方的約定，代理統(tǒng)發(fā)工資業(yè)務(wù)中，違反委托代理協(xié)議和業(yè)務(wù)規(guī)定操作，發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未及時(shí)處理的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十六條違反委托代理雙方的約定，有下列行為之一的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）收到委托方的貸款資金后未及時(shí)劃撥給借款人，收回委托貸款本息后，未及時(shí)上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用或占用的；（二）辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí)，截留、壓延、挪用、占用資金的；（三）違反規(guī)定給委托人提供透支、墊款的；（四）代理統(tǒng)發(fā)工資業(yè)務(wù)中，違反委托代理協(xié)議和業(yè)務(wù)規(guī)定操作，發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未及時(shí)處理的；（五）違反商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。違反委托代理雙方的約定，收到委托方的貸款資金后未及時(shí)劃撥給借款人，收回委托貸款本息后，未及時(shí)上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用或占用的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十六條違反委托代理雙方的約定，有下列行為之一的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）收到委托方的貸款資金后未及時(shí)劃撥給借款人，收回委托貸款本息后，未及時(shí)上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用或占用的；（二）辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí)，截留、壓延、挪用、占用資金的；（三）違反規(guī)定給委托人提供透支、墊款的；（四）代理統(tǒng)發(fā)工資業(yè)務(wù)中，違反委托代理協(xié)議和業(yè)務(wù)規(guī)定操作，發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未及時(shí)處理的；違反委托代理雙方的約定，辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí)，截留、壓延、挪用、占用資金的；違反規(guī)定給委托人提供透支、墊款的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：（五）違反商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十六條違反委托代理雙方的約定，有下列行為之一的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）收到委托方的貸款資金后未及時(shí)劃撥給借款人，收回委托貸款本息后，未及時(shí)上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用或占用的；（二）辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí)，截留、壓延、挪用、占用資金的；（三）違反規(guī)定給委托人提供透支、墊款的；（四）代理統(tǒng)發(fā)工資業(yè)務(wù)中，違反委托代理協(xié)議和業(yè)務(wù)規(guī)定操作，發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未及時(shí)處理的；（五）違反商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。違反投資銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定,在債券引進(jìn)、注冊(cè)、發(fā)行及存續(xù)管理中,未有效盡職履責(zé)的,造成不良影響的,予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十七條違反投資銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）在債券引進(jìn)、注冊(cè)、發(fā)行及存續(xù)管理中，未有效盡職履責(zé)的；（二）在財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，違反規(guī)定向客戶提供融資承諾、擔(dān)保、隱性擔(dān)?；蚨档壮兄Z，或其他違反財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)定的；（三）在債券資產(chǎn)承銷業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，未按合同約定及時(shí)準(zhǔn)確劃付募集資金和相關(guān)費(fèi)用的；（四）其他違反投資銀行業(yè)務(wù)要求的。違反投資銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定,在財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中,違反規(guī)定向客戶提供融資承諾、擔(dān)保、隱性擔(dān)?；蚨档壮兄Z,或其他違反財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)定的,造成不良影響的,予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十七條違反投資銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）在債券引進(jìn)、注冊(cè)、發(fā)行及存續(xù)管理中，未有效盡職履責(zé)的；（二）在財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，違反規(guī)定向客戶提供融資承諾、擔(dān)保、隱性擔(dān)?；蚨档壮兄Z，或其他違反財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)定的；（三）在債券資產(chǎn)承銷業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，未按合同約定及時(shí)準(zhǔn)確劃付募集資金和相關(guān)費(fèi)用的；（四）其他違反投資銀行業(yè)務(wù)要求的。違反投資銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定,在債券資產(chǎn)承銷業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中,未按合同約定及時(shí)準(zhǔn)確劃付募集資金和相關(guān)費(fèi)用的,造成不良影響的,予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十七條違反投資銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）在債券引進(jìn)、注冊(cè)、發(fā)行及存續(xù)管理中，未有效盡職履責(zé)的；（二）在財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，違反規(guī)定向客戶提供融資承諾、擔(dān)保、隱性擔(dān)?；蚨档壮兄Z，或其他違反財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)定的；（三）在債券資產(chǎn)承銷業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，未按合同約定及時(shí)準(zhǔn)確劃付募集資金和相關(guān)費(fèi)用的；（四）其他違反投資銀行業(yè)務(wù)要求的。違反代理信托業(yè)務(wù)規(guī)定,未經(jīng)審核批準(zhǔn),擅自代理信托產(chǎn)品的,造成不良影響的,予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十八條違反代理信托業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）未經(jīng)審核批準(zhǔn)，擅自代理信托產(chǎn)品的；（二）違規(guī)進(jìn)行信托產(chǎn)品銷售的；（三）未對(duì)信托項(xiàng)目開(kāi)展盡職調(diào)查的；（四）其他違反代理信托業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。違反代理信托業(yè)務(wù)規(guī)定,違規(guī)進(jìn)行信托產(chǎn)品銷售的,造成不良影響的,予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十八條違反代理信托業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）未經(jīng)審核批準(zhǔn)，擅自代理信托產(chǎn)品的；（二）違規(guī)進(jìn)行信托產(chǎn)品銷售的；（三）未對(duì)信托項(xiàng)目開(kāi)展盡職調(diào)查的；（四）其他違反代理信托業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。違反代理信托業(yè)務(wù)規(guī)定,未對(duì)信托項(xiàng)目開(kāi)展盡職調(diào)查的,造成不良影響的,予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十八條違反代理信托業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）未經(jīng)審核批準(zhǔn)，擅自代理信托產(chǎn)品的；（二）違規(guī)進(jìn)行信托產(chǎn)品銷售的；（三）未對(duì)信托項(xiàng)目開(kāi)展盡職調(diào)查的；（四）其他違反代理信托業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。違反票據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,未按規(guī)定對(duì)受理票據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行審核的,造成不良影響的,予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百二十七條違反票據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）未按規(guī)定對(duì)受理票據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行審核的；（二）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的；（三）違反規(guī)定壓?jiǎn)?、壓票或退票的；（四）未?jīng)審核或授權(quán)，擅自辦理大額支付業(yè)務(wù)的。違反票據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的,造成不良影響的,予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百二十七條違反票據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）未按規(guī)定對(duì)受理票據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行審核的；（二）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的；（三）違反規(guī)定壓?jiǎn)?、壓票或退票的；（四）未?jīng)審核或授權(quán)，擅自辦理大額支付業(yè)務(wù)的。違反票據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,違反規(guī)定壓?jiǎn)?、壓票或退票?造成不良影響的,予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百二十七條違反票據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）未按規(guī)定對(duì)受理票據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行審核的；（二）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的；（三）違反規(guī)定壓?jiǎn)?、壓票或退票的；（四）未?jīng)審核或授權(quán)，擅自辦理大額支付業(yè)務(wù)的。違反票據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,未經(jīng)審核或授權(quán),擅自辦理大額支付業(yè)務(wù)的,造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百二十七條違反票據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）未按規(guī)定對(duì)受理票據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行審核的；（二）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的；（三）違反規(guī)定壓?jiǎn)?、壓票或退票的；（四）未?jīng)審核或授權(quán)，擅自辦理大額支付業(yè)務(wù)的。違反結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)定,編造、虛構(gòu)開(kāi)戶目的和賬戶用途,為客戶故意開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的,造成不良影響的,予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百二十九條違反結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）編造、虛構(gòu)開(kāi)戶目的和賬戶用途，為客戶故意開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；（二）出租、出借賬戶提供他人使用或?yàn)榻栌?、盜用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供便利的；（三）違規(guī)泄露客戶信息、賬戶信息、交易信息的；（四）未按規(guī)定對(duì)客戶開(kāi)展盡職調(diào)查的；（五）違反規(guī)定開(kāi)立、變更、撤銷賬戶或集中審批的。違反結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)定,出租、出借賬戶提供他人使用或?yàn)榻栌?、盜用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供便利的,造成不良影響的,予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百二十九條違反結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）編造、虛構(gòu)開(kāi)戶目的和賬戶用途，為客戶故意開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；（二）出租、出借賬戶提供他人使用或?yàn)榻栌?、盜用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供便利的；（三）違規(guī)泄露客戶信息、賬戶信息、交易信息的；（四）未按規(guī)定對(duì)客戶開(kāi)展盡職調(diào)查的；（五）違反規(guī)定開(kāi)立、變更、撤銷賬戶或集中審批的。違反結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)定,違規(guī)泄露客戶信息、賬戶信息、交易信息的,造成不良影響的,予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百二十九條違反結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）編造、虛構(gòu)開(kāi)戶目的和賬戶用途，為客戶故意開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；（二）出租、出借賬戶提供他人使用或?yàn)榻栌?、盜用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供便利的；（三）違規(guī)泄露客戶信息、賬戶信息、交易信息的；（四）未按規(guī)定對(duì)客戶開(kāi)展盡職調(diào)查的；（五）違反規(guī)定開(kāi)立、變更、撤銷賬戶或集中審批的。違反結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)定,未按規(guī)定對(duì)客戶開(kāi)展盡職調(diào)查的,造成不良影響的,予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百二十九條違反結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）編造、虛構(gòu)開(kāi)戶目的和賬戶用途，為客戶故意開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；（二）出租、出借賬戶提供他人使用或?yàn)榻栌?、盜用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供便利的；（三）違規(guī)泄露客戶信息、賬戶信息、交易信息的；（四）未按規(guī)定對(duì)客戶開(kāi)展盡職調(diào)查的；（五）違反規(guī)定開(kāi)立、變更、撤銷賬戶或集中審批的。違反結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)定,違反規(guī)定開(kāi)立、變更、撤銷賬戶或集中審批的,造成不良影響的,予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百二十九條違反結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）編造、虛構(gòu)開(kāi)戶目的和賬戶用途，為客戶故意開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；（二）出租、出借賬戶提供他人使用或?yàn)榻栌?、盜用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供便利的；（三）違規(guī)泄露客戶信息、賬戶信息、交易信息的；（四）未按規(guī)定對(duì)客戶開(kāi)展盡職調(diào)查的；（五）違反規(guī)定開(kāi)立、變更、撤銷賬戶或集中審批的。違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)審批管理規(guī)定，未按規(guī)定簽署協(xié)議，或所簽署的協(xié)議非所在單位標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議，或協(xié)議修改后未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)同意的，或以個(gè)人名義與對(duì)手方簽署私下協(xié)議的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十六條違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)審批管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。（一）無(wú)授權(quán)、超授權(quán)審批或開(kāi)展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；（二）違反授權(quán)規(guī)定，未按指令降低敞口或平盤止損的；（三）未按規(guī)定簽署協(xié)議，或所簽署的協(xié)議非所在單位標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議，或協(xié)議修改后未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)同意的，或以個(gè)人名義與對(duì)手方簽署私下協(xié)議的；（四）違反授權(quán)審批管理其他行為的。違反信息安全相關(guān)管理規(guī)定，危害省聯(lián)社及各行社信息安全、網(wǎng)絡(luò)安全、終端安全、移動(dòng)辦公安全，造成網(wǎng)絡(luò)或信息系統(tǒng)被入侵或損害省聯(lián)社及各行社利益，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百八十九條違反信息安全相關(guān)管理規(guī)定，危害省聯(lián)社及各行社信息安全、網(wǎng)絡(luò)安全、終端安全、移動(dòng)辦公安全，造成網(wǎng)絡(luò)或信息系統(tǒng)被入侵或損害省聯(lián)社及各行社利益，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。違反信息安全相關(guān)管理規(guī)定，危害省聯(lián)社及各行社信息安全、網(wǎng)絡(luò)安全、終端安全、移動(dòng)辦公安全，造成網(wǎng)絡(luò)或信息系統(tǒng)被入侵或損害省聯(lián)社及各行社利益，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百八十九條違反信息安全相關(guān)管理規(guī)定，危害省聯(lián)社及各行社信息安全、網(wǎng)絡(luò)安全、終端安全、移動(dòng)辦公安全，造成網(wǎng)絡(luò)或信息系統(tǒng)被入侵或損害省聯(lián)社及各行社利益，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。違反數(shù)據(jù)安全相關(guān)管理規(guī)定，造成省聯(lián)社及各行社重要數(shù)據(jù)損毀、丟失、泄露、差錯(cuò)等責(zé)任事件，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十條違反數(shù)據(jù)安全相關(guān)管理規(guī)定，造成省聯(lián)社及各行社重要數(shù)據(jù)損毀、丟失、泄露、差錯(cuò)等責(zé)任事件，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。違反信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致重要信息系統(tǒng)源代碼版本混亂或失效，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十二條違反信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致重要信息系統(tǒng)源代碼版本混亂或失效，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。違反信息科技運(yùn)行相關(guān)管理規(guī)定，造成重要信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)服務(wù)中斷，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十三條違反信息科技運(yùn)行相關(guān)管理規(guī)定，造成重要信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)服務(wù)中斷，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。偽造或篡改計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)和信息，惡意修改計(jì)算機(jī)系統(tǒng)配置、軟件或植入惡意代碼程序，破壞信息系統(tǒng)正常運(yùn)行的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十四條偽造或篡改計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)和信息，惡意修改計(jì)算機(jī)系統(tǒng)配置、軟件或植入惡意代碼程序，破壞信息系統(tǒng)正常運(yùn)行的，予以記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。違反信息安全相關(guān)管理規(guī)定，危害省聯(lián)社及各行社信息安全、網(wǎng)絡(luò)安全、終端安全、移動(dòng)辦公安全，造成網(wǎng)絡(luò)或信息系統(tǒng)被入侵或損害省聯(lián)社及各行社利益，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百八十九條違反信息安全相關(guān)管理規(guī)定，危害省聯(lián)社及各行社信息安全、網(wǎng)絡(luò)安全、終端安全、移動(dòng)辦公安全，造成網(wǎng)絡(luò)或信息系統(tǒng)被入侵或損害省聯(lián)社及各行社利益，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。違反數(shù)據(jù)安全相關(guān)管理規(guī)定，造成省聯(lián)社及各行社重要數(shù)據(jù)損毀、丟失、泄露、差錯(cuò)等責(zé)任事件，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十條違反數(shù)據(jù)安全相關(guān)管理規(guī)定，造成省聯(lián)社及各行社重要數(shù)據(jù)損毀、丟失、泄露、差錯(cuò)等責(zé)任事件，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。違反機(jī)房安全相關(guān)管理規(guī)定，造成生產(chǎn)中心機(jī)房運(yùn)行故障或出現(xiàn)其他損失，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十一條違反機(jī)房安全相關(guān)管理規(guī)定，造成生產(chǎn)中心機(jī)房運(yùn)行故障或出現(xiàn)其他損失，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。違反信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致重要信息系統(tǒng)源代碼版本混亂或失效，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十二條違反信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致重要信息系統(tǒng)源代碼版本混亂或失效，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。違反金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入授信管理規(guī)定，弄虛作假或明知材料虛假或?yàn)檎`導(dǎo)性信息，仍然上報(bào)準(zhǔn)入授信審批，或授信事后管理報(bào)告中瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息的；違規(guī)與客戶簽訂授信承諾或作超授權(quán)承諾的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十五條違反金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入授信管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）弄虛作假或明知材料虛假或?yàn)檎`導(dǎo)性信息，仍然上報(bào)準(zhǔn)入授信審批，或授信事后管理報(bào)告中瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息的；（二）違規(guī)與客戶簽訂授信承諾或作超授權(quán)承諾的；（三）選擇未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立、未獲得相關(guān)準(zhǔn)入的交易對(duì)手或經(jīng)紀(jì)商開(kāi)展交易的；（四）無(wú)授信辦理業(yè)務(wù)，或超授信額度開(kāi)展同業(yè)融資業(yè)務(wù)、債券投資以及票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的；（五）未依規(guī)落實(shí)授信調(diào)整有關(guān)規(guī)定的；（六）違反授信管理規(guī)定其他行為的。違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)審批管理規(guī)定，未按規(guī)定簽署協(xié)議，或所簽署的協(xié)議非所在單位標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議，或協(xié)議修改后未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)同意的，或以個(gè)人名義與對(duì)手方簽署私下協(xié)議的；違反授權(quán)審批管理其他行為的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十六條違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)審批管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。（一）無(wú)授權(quán)、超授權(quán)審批或開(kāi)展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；（二）違反授權(quán)規(guī)定，未按指令降低敞口或平盤止損的；（三）未按規(guī)定簽署協(xié)議，或所簽署的協(xié)議非所在單位標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議，或協(xié)議修改后未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)同意的，或以個(gè)人名義與對(duì)手方簽署私下協(xié)議的；（四）違反授權(quán)審批管理其他行為的。違反金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入授信管理規(guī)定，無(wú)授信辦理業(yè)務(wù)，或超授信額度開(kāi)展同業(yè)融資業(yè)務(wù)、債券投資以及票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十五條違反金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入授信管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）弄虛作假或明知材料虛假或?yàn)檎`導(dǎo)性信息，仍然上報(bào)準(zhǔn)入授信審批，或授信事后管理報(bào)告中瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息的；（二）違規(guī)與客戶簽訂授信承諾或作超授權(quán)承諾的；（三）選擇未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立、未獲得相關(guān)準(zhǔn)入的交易對(duì)手或經(jīng)紀(jì)商開(kāi)展交易的；（四）無(wú)授信辦理業(yè)務(wù)，或超授信額度開(kāi)展同業(yè)融資業(yè)務(wù)、債券投資以及票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的；（五）未依規(guī)落實(shí)授信調(diào)整有關(guān)規(guī)定的；（六）違反授信管理規(guī)定其他行為的。違反金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入授信管理規(guī)定，弄虛作假或明知材料虛假或?yàn)檎`導(dǎo)性信息，仍然上報(bào)準(zhǔn)入授信審批，或授信事后管理報(bào)告中瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十五條違反金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入授信管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）弄虛作假或明知材料虛假或?yàn)檎`導(dǎo)性信息，仍然上報(bào)準(zhǔn)入授信審批，或授信事后管理報(bào)告中瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息的；（二）違規(guī)與客戶簽訂授信承諾或作超授權(quán)承諾的；（三）選擇未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立、未獲得相關(guān)準(zhǔn)入的交易對(duì)手或經(jīng)紀(jì)商開(kāi)展交易的；（四）無(wú)授信辦理業(yè)務(wù)，或超授信額度開(kāi)展同業(yè)融資業(yè)務(wù)、債券投資以及票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的；（五）未依規(guī)落實(shí)授信調(diào)整有關(guān)規(guī)定的；（六）違反授信管理規(guī)定其他行為的。違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)審批管理規(guī)定，無(wú)授權(quán)、超授權(quán)審批或開(kāi)展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；違反授權(quán)規(guī)定，未按指令降低敞口或平盤止損的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十六條違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)審批管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。（一）無(wú)授權(quán)、超授權(quán)審批或開(kāi)展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；（二）違反授權(quán)規(guī)定，未按指令降低敞口或平盤止損的；（三）未按規(guī)定簽署協(xié)議，或所簽署的協(xié)議非所在單位標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議，或協(xié)議修改后未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)同意的，或以個(gè)人名義與對(duì)手方簽署私下協(xié)議的；（四）違反授權(quán)審批管理其他行為的。違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)審批管理規(guī)定，違反授權(quán)規(guī)定，未按指令降低敞口或平盤止損的；未按規(guī)定簽署協(xié)議，或所簽署的協(xié)議非所在單位標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議，或協(xié)議修改后未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)同意的，或以個(gè)人名義與對(duì)手方簽署私下協(xié)議的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十六條違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)審批管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。（一）無(wú)授權(quán)、超授權(quán)審批或開(kāi)展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；（二）違反授權(quán)規(guī)定，未按指令降低敞口或平盤止損的；（三）未按規(guī)定簽署協(xié)議，或所簽署的協(xié)議非所在單位標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議，或協(xié)議修改后未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)同意的，或以個(gè)人名義與對(duì)手方簽署私下協(xié)議的；（四）違反授權(quán)審批管理其他行為的。違反規(guī)定批準(zhǔn)持卡人超過(guò)規(guī)定額度透支或辦理分期付款的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百六十三條違反規(guī)定批準(zhǔn)持卡人超過(guò)規(guī)定額度透支或辦理分期付款的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。辦理個(gè)人存款相關(guān)業(yè)務(wù)中，違規(guī)轉(zhuǎn)移、虛減、隱瞞或虛增個(gè)人存款的，予以記過(guò)。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十一條辦理個(gè)人存款相關(guān)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，予以記大過(guò)至開(kāi)除：（一）利用職務(wù)上的便利、貪污、挪用、侵占客戶個(gè)人存款的；（二）違規(guī)轉(zhuǎn)移、虛減、隱瞞或虛增個(gè)人存款的。辦理個(gè)人投資產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中，未獲得個(gè)人投資產(chǎn)品銷售資質(zhì)，向客戶開(kāi)展任何形式的個(gè)人投資產(chǎn)品銷售活動(dòng)的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十三條辦理個(gè)人投資產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中，有下列行為之一，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）代替客戶簽署銷售相關(guān)文件，代替客戶進(jìn)行產(chǎn)品購(gòu)買、贖回等操作，代替客戶持有或安排他人代替客戶持有相關(guān)產(chǎn)品的；（二）通過(guò)歸集資金、代購(gòu)、代持等方式滿足產(chǎn)品銷售起點(diǎn)金額要求的；（三）予以合作機(jī)構(gòu)及其工作人員，或向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定之外利益的；（四）允許非本行社人員在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展個(gè)人投資類產(chǎn)品宣傳推介、銷售等活動(dòng)的；（五）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序的；（六）未獲得個(gè)人投資產(chǎn)品銷售資質(zhì)，向客戶開(kāi)展任何形式的個(gè)人投資產(chǎn)品銷售活動(dòng)的；（七）向投資者收取在本行社服務(wù)價(jià)目公示信息、產(chǎn)品宣傳、銷售文件未載明的費(fèi)用項(xiàng)目的。辦理個(gè)人投資產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中，代替客戶簽署銷售相關(guān)文件，代替客戶進(jìn)行產(chǎn)品購(gòu)買、贖回等操作，代替客戶持有或安排他人代替客戶持有相關(guān)產(chǎn)品的，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十三條辦理個(gè)人投資產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中，有下列行為之一，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）代替客戶簽署銷售相關(guān)文件，代替客戶進(jìn)行產(chǎn)品購(gòu)買、贖回等操作，代替客戶持有或安排他人代替客戶持有相關(guān)產(chǎn)品的；（二）通過(guò)歸集資金、代購(gòu)、代持等方式滿足產(chǎn)品銷售起點(diǎn)金額要求的；（三）予以合作機(jī)構(gòu)及其工作人員，或向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定之外利益的；（四）允許非本行社人員在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展個(gè)人投資類產(chǎn)品宣傳推介、銷售等活動(dòng)的；（五）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序的；（六）未獲得個(gè)人投資產(chǎn)品銷售資質(zhì)，向客戶開(kāi)展任何形式的個(gè)人投資產(chǎn)品銷售活動(dòng)的；（七）向投資者收取在本行社服務(wù)價(jià)目公示信息、產(chǎn)品宣傳、銷售文件未載明的費(fèi)用項(xiàng)目的。辦理個(gè)人代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，挪用客戶代收付資金，造成銀行墊款風(fēng)險(xiǎn)的，予以記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十一條辦理個(gè)人代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，挪用客戶代收付資金，造成銀行墊款風(fēng)險(xiǎn)的，予以記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。在客戶辦理銀行卡時(shí)，代申請(qǐng)人在申請(qǐng)材料上簽字的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百五十七條違反銀行卡申請(qǐng)資料、使用管理規(guī)定，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）進(jìn)行銀行卡虛假營(yíng)銷的；（二）代申請(qǐng)人在申請(qǐng)材料上簽字的；（三）遺失、擅自銷毀申請(qǐng)材料的；（四）未按規(guī)定核實(shí)客戶身份、客戶簽名、客戶身份證件和其他申請(qǐng)資料，或出具不實(shí)推薦意見(jiàn)或核實(shí)意見(jiàn)的；（五）對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題故意隱瞞，或應(yīng)識(shí)別而未能識(shí)別客戶申請(qǐng)材料存在造假行為或重大缺陷的。違反銀行卡申請(qǐng)資料、使用管理規(guī)定，對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題故意隱瞞，或應(yīng)識(shí)別而未能識(shí)別客戶申請(qǐng)材料存在造假行為或重大缺陷的，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百五十七條違反銀行卡申請(qǐng)資料、使用管理規(guī)定，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）進(jìn)行銀行卡虛假營(yíng)銷的；（二）代申請(qǐng)人在申請(qǐng)材料上簽字的；（三）遺失、擅自銷毀申請(qǐng)材料的；（四）未按規(guī)定核實(shí)客戶身份、客戶簽名、客戶身份證件和其他申請(qǐng)資料，或出具不實(shí)推薦意見(jiàn)或核實(shí)意見(jiàn)的；（五）對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題故意隱瞞，或應(yīng)識(shí)別而未能識(shí)別客戶申請(qǐng)材料存在造假行為或重大缺陷的。在銀行卡業(yè)務(wù)管理中，盜取客戶銀行賬戶密碼等關(guān)鍵信息，或私自留存客戶銀行卡（折）的，予以警告起處分。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百六十條在銀行卡業(yè)務(wù)管理中，有以下行為之一的，予以記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）偽造或變?cè)煦y行卡（折）、業(yè)務(wù)協(xié)議等法律性文件的；（二）使用虛假材料或冒用他人名義，為本人辦理或辦理由本人控制的銀行卡（折）的；（三）盜取客戶銀行賬戶密碼等關(guān)鍵信息，或私自留存客戶銀行卡（折）的。在銀行卡業(yè)務(wù)管理中，使用虛假材料或冒用他人名義，為本人辦理或辦理由本人控制的銀行卡（折）的，予以記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百六十條在銀行卡業(yè)務(wù)管理中，有以下行為之一的，予以記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除：（一）偽造或變?cè)煦y行卡（折）、業(yè)務(wù)協(xié)議等法律性文件的；（二）使用虛假材料或冒用他人名義，為本人辦理或辦理由本人控制的銀行卡（折）的；（三）盜取客戶銀行賬戶密碼等關(guān)鍵信息，或私自留存客戶銀行卡（折）的。出借本人信用卡給他人使用造成影響的，或利用個(gè)人信用卡套取現(xiàn)金的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百六十四條出借本人信用卡給他人使用造成影響的，或利用個(gè)人信用卡套取現(xiàn)金的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。違反國(guó)際業(yè)務(wù)規(guī)定，未按“展業(yè)三原則”要求對(duì)經(jīng)常、資本項(xiàng)目跨境收支及結(jié)售匯業(yè)務(wù)交易單證的真實(shí)性及其與跨境收支的一致性、合規(guī)性進(jìn)行合理審查的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十九條違反國(guó)際業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）未經(jīng)審批、在外匯管理局備案、不具備開(kāi)辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)基本條件辦理外匯業(yè)務(wù)的；（二）已被國(guó)內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停辦或取消外匯業(yè)務(wù)仍繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的；（三）停止經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)或經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間，機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)地址等信息變更未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向外匯管理局備案的；（四）未經(jīng)授權(quán)和當(dāng)?shù)赝鈪R管理局批準(zhǔn)，擅自擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的；（五）向上級(jí)機(jī)構(gòu)和部門上報(bào)外匯業(yè)務(wù)準(zhǔn)入與退出申請(qǐng)材料弄虛作假的；（六）未積極配合監(jiān)管部門和上級(jí)部門檢查工作，虛報(bào)、瞞報(bào)業(yè)務(wù)及數(shù)據(jù)的；（七）未審核或未及時(shí)申報(bào)業(yè)務(wù)信息，造成國(guó)際收支、結(jié)售匯、賬戶等業(yè)務(wù)管理信息遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)的；（八）未按外匯管理局規(guī)定辦理金融機(jī)構(gòu)代碼及金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼申領(lǐng)及變更的；（九）未履行貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性審查職責(zé)，違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的；（十）未按相關(guān)政策要求審核經(jīng)常、資本項(xiàng)目跨境收支及結(jié)售匯業(yè)務(wù)，導(dǎo)致業(yè)務(wù)違規(guī)辦理的；（十一）未按“展業(yè)三原則”要求對(duì)經(jīng)常、資本項(xiàng)目跨境收支及結(jié)售匯業(yè)務(wù)交易單證的真實(shí)性及其與跨境收支的一致性、合規(guī)性進(jìn)行合理審查的；（十二）未對(duì)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行真實(shí)性審核，違規(guī)辦理個(gè)人外匯收支、結(jié)售匯、外匯賬戶、外幣現(xiàn)鈔等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的；（十三）在辦理結(jié)售匯、國(guó)際結(jié)算、國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中，未按相關(guān)管理辦法及操作規(guī)程進(jìn)行操作的；（十四）未按利率、匯率指導(dǎo)政策辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的；（十五）擅自變更收費(fèi)項(xiàng)目及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的違反國(guó)際業(yè)務(wù)規(guī)定，未按相關(guān)政策要求審核經(jīng)常、資本項(xiàng)目跨境收支及結(jié)售匯業(yè)務(wù)，導(dǎo)致業(yè)務(wù)違規(guī)辦理，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十九條違反國(guó)際業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）未經(jīng)審批、在外匯管理局備案、不具備開(kāi)辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)基本條件辦理外匯業(yè)務(wù)的；（二）已被國(guó)內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停辦或取消外匯業(yè)務(wù)仍繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的；（三）停止經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)或經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間，機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)地址等信息變更未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向外匯管理局備案的；（四）未經(jīng)授權(quán)和當(dāng)?shù)赝鈪R管理局批準(zhǔn)，擅自擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的；（五）向上級(jí)機(jī)構(gòu)和部門上報(bào)外匯業(yè)務(wù)準(zhǔn)入與退出申請(qǐng)材料弄虛作假的；（六）未積極配合監(jiān)管部門和上級(jí)部門檢查工作，虛報(bào)、瞞報(bào)業(yè)務(wù)及數(shù)據(jù)的；（七）未審核或未及時(shí)申報(bào)業(yè)務(wù)信息，造成國(guó)際收支、結(jié)售匯、賬戶等業(yè)務(wù)管理信息遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)的；（八）未按外匯管理局規(guī)定辦理金融機(jī)構(gòu)代碼及金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼申領(lǐng)及變更的；（九）未履行貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性審查職責(zé)，違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的；（十）未按相關(guān)政策要求審核經(jīng)常、資本項(xiàng)目跨境收支及結(jié)售匯業(yè)務(wù)，導(dǎo)致業(yè)務(wù)違規(guī)辦理的；（十一）未按“展業(yè)三原則”要求對(duì)經(jīng)常、資本項(xiàng)目跨境收支及結(jié)售匯業(yè)利用本人或本人控制的賬戶，虛存虛取現(xiàn)金、調(diào)劑庫(kù)款，向自助設(shè)備虛調(diào)現(xiàn)金、虛增存款和庫(kù)存現(xiàn)金的，造成不良影響的，予以警告。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：務(wù)交易單證的真實(shí)性及其與跨境收支的致性合規(guī)性進(jìn)行合理審查的；《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百八十一條利用本人或本人控制的賬戶，有下列行為之一，造成不良影響的，予以記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開(kāi)除：（一）歸集、過(guò)渡、截留、挪用銀行和客戶資金、套取現(xiàn)金的；（二）虛存虛取現(xiàn)金、調(diào)劑庫(kù)款，向自助設(shè)備虛調(diào)現(xiàn)金、虛增存款和庫(kù)存現(xiàn)金的；（三）違反規(guī)定墊付各類結(jié)算款項(xiàng)的。違反人民幣收付管理及反假貨幣管理相關(guān)規(guī)定，未嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金收支兩條線制度，違反全額清分管理規(guī)定，對(duì)外支付不宜流通人民幣的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百八十八條違反人民幣收付管理及反假貨幣管理相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反規(guī)定未對(duì)貨幣真?zhèn)芜M(jìn)行鑒別或忽略現(xiàn)金處理機(jī)具報(bào)警、退鈔，發(fā)生誤收誤付假幣行為的；（二）未按相關(guān)規(guī)定，辦理假幣收繳或鑒定貨幣真?zhèn)蔚?；（三）不?dāng)保管、截留或私自處理假幣或使已收繳、沒(méi)收的假幣重新流入市場(chǎng)的；（四）違反人民銀行普制幣發(fā)行有關(guān)規(guī)定的；（五）未嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金收支兩條線制度，違反全額清分管理規(guī)定，對(duì)外支付不宜流通人民幣的；（六）拒絕或推諉辦理殘缺污損人民幣兌換及小面額人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)的；（七）其他違反人民幣收付及反假貨幣管理規(guī)定的。違反人民幣收付管理及反假貨幣管理相關(guān)規(guī)定，拒絕或推諉辦理殘缺污損人民幣兌換及小面額人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百八十八條違反人民幣收付管理及反假貨幣管理相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反規(guī)定未對(duì)貨幣真?zhèn)芜M(jìn)行鑒別或忽略現(xiàn)金處理機(jī)具報(bào)警、退鈔，發(fā)生誤收誤付假幣行為的；（二）未按相關(guān)規(guī)定，辦理假幣收繳或鑒定貨幣真?zhèn)蔚?；（三）不?dāng)保管、截留或私自處理假幣或使已收繳、沒(méi)收的假幣重新流入市場(chǎng)的；（四）違反人民銀行普制幣發(fā)行有關(guān)規(guī)定的；（五）未嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金收支兩條線制度，違反全額清分管理規(guī)定，對(duì)外支付不宜流通人民幣的；（六）拒絕或推諉辦理殘缺污損人民幣兌換及小面額人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)的；（七）其他違反人民幣收付及反假貨幣管理規(guī)定的。違反支付結(jié)算、對(duì)賬業(yè)務(wù)等管理規(guī)定，故意拖延或拒絕受理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，辦理資金往來(lái)業(yè)務(wù)不及時(shí)入賬的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百二十五條違反支付結(jié)算、對(duì)賬業(yè)務(wù)等管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）違反規(guī)定辦理單位客戶賬單發(fā)出和回收操作，存在偽造對(duì)賬單、擅自更改對(duì)賬信息、將未收回賬單虛假登記為已收回等行為的；（二）故意拖延或拒絕受理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，辦理資金往來(lái)業(yè)務(wù)不及時(shí)入賬的；（三）對(duì)于賬戶資金異常進(jìn)出、劃轉(zhuǎn)等，未及時(shí)報(bào)告、處置，導(dǎo)致發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的；（四）掛賬來(lái)賬信息審核不嚴(yán)，資金誤入他人賬戶或造成來(lái)賬誤退的；（五）違反規(guī)定管理、使用單位預(yù)留印鑒卡的；（六）在結(jié)算過(guò)程中未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的；（七）違反規(guī)定簽發(fā)回單的；（八）違反電子驗(yàn)印系統(tǒng)建模操作、電子驗(yàn)印管理規(guī)定，操作不當(dāng)或應(yīng)作為而不作為的；（九）未經(jīng)審批授權(quán)擅自進(jìn)行掛賬處理的；（十）其他違反支付結(jié)算、對(duì)賬業(yè)務(wù)等管理規(guī)定的?！秵T工違規(guī)行為處理辦法》所稱管理人員，是指省聯(lián)社及各行社管理權(quán)限范圍內(nèi)的干部，包括但不限于：省聯(lián)社及各行社總部各部門（中心）、各分支機(jī)構(gòu)（含營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）正、副職及以上職務(wù)的管理序列人員。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：、《員工違規(guī)行為處理辦法》第四條本辦法所稱管理人員，是指省聯(lián)社及各行社管理權(quán)限范圍內(nèi)的干部，包括但不限于：省聯(lián)社及各行社總部各部門（中心）、各分支