2024年全國(guó)證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試重點(diǎn)黑金模擬題詳細(xì)參考解析

姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國(guó)證券從業(yè)考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書寫規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無(wú)效:在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。一、選擇題

1、A公司將自己擁有的85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15%用于投資國(guó)債，則該證券投資基金為（）。A.偏股型基金B(yǎng).股票基金C.混合型基金D.債券基金

2、在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開(kāi)發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r(shí)，單筆認(rèn)購(gòu)不少于（）萬(wàn)元人民幣。A.300B.400C.500D.600

3、（）是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。A.國(guó)家股B.外資股C.社會(huì)公眾股D.法人股

4、違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采?。ǎ┠甑淖C券市場(chǎng)禁入措施。A.1～3B.2～5C.3～5D.1～5

5、對(duì)于社會(huì)公益基金財(cái)產(chǎn)，不得用于投資的是（）。A.政府資助的財(cái)產(chǎn)B.社會(huì)組織捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)C.個(gè)人捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)D.投資取得的收益

6、我國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同點(diǎn)有（）。Ⅰ．債權(quán)記錄方式不同Ⅱ．是否上市流通Ⅲ．申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同Ⅳ．發(fā)行對(duì)象不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

7、（2018年真題）股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)（），在此日期前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。A.股權(quán)交易日B.股權(quán)登記日C.股權(quán)發(fā)行日D.股權(quán)認(rèn)購(gòu)日

8、各國(guó)證券監(jiān)管的首要任務(wù)是（）。A.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明B.防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序C.調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)D.嚴(yán)厲打擊損害中小投資者利益的行為，全力維護(hù)市場(chǎng)的“三公”

9、（2018年真題）債券按照其券面形態(tài)可分為（）。Ⅰ．憑證式債券Ⅱ．附息債券Ⅲ．記賬式債券Ⅳ．實(shí)物債券A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ

10、()是指公司必須依照法律規(guī)定或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券交易所的指令將有關(guān)信息予以公開(kāi)，不得有重大遺漏。A.真實(shí)原則B.準(zhǔn)確原則C.完整原則D.及時(shí)原則

11、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)?；饌浒缸裕ǎ┲掌?，基金合同生效。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)B.基金募集期限屆滿C.聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)D.提交驗(yàn)資報(bào)告

12、下列對(duì)股份回購(gòu)的敘述，錯(cuò)誤的是（）。A.股份回購(gòu)改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給B.股份回購(gòu)?fù)ǔ?huì)導(dǎo)致股價(jià)上漲C.股份回購(gòu)向市場(chǎng)傳達(dá)了積極的信息D.公司一般在股價(jià)較高時(shí)回購(gòu)

13、依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。A.50％B.40％C.30％D.20％

14、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的投資或者活動(dòng)違規(guī)的有（）。①買賣股票或債券②承銷證券③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資④向基金管理人、基金托管人出資A.①②④B.②③④C.①②③④D.①②③

15、既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。?A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

16、資本市場(chǎng)是指（）。A.短期金融市場(chǎng)B.長(zhǎng)期金融市場(chǎng)或長(zhǎng)期資金市場(chǎng)C.是為短期融資產(chǎn)品提供交易服務(wù)的市場(chǎng)D.僅包括無(wú)形市場(chǎng)

17、證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立()。Ⅰ．客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶Ⅱ．融券專用證券賬戶Ⅲ．客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶Ⅳ．信用交易證券交收賬戶A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

18、下列屬于涉及我國(guó)股票發(fā)行制度范疇的有().Ⅰ.《證券投資基金銷售管理辦法》Ⅱ.《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》Ⅲ.《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》Ⅳ.《科創(chuàng)板上市公司證券發(fā)行注冊(cè)管理辦法(試行)》A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

19、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的（）清償。A.面值B.固定股息率C.市值D.凈值

20、外匯市場(chǎng)發(fā)展與匯率市場(chǎng)化改革、資本開(kāi)放進(jìn)程、人民幣國(guó)際化齊頭并進(jìn)，相輔相成，以下關(guān)于外匯市場(chǎng)表述正確的是（）。①人民幣外匯市場(chǎng)包括在岸市場(chǎng)和離岸市場(chǎng)②銀行間外匯市場(chǎng)交易方式分為競(jìng)價(jià)和詢價(jià)兩種，其中競(jìng)價(jià)交易占主導(dǎo)地位③我國(guó)銀行間外匯市場(chǎng)完整形成了具備價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和配置資源功能的場(chǎng)所④我國(guó)的外匯市場(chǎng)交易工具包括即期、遠(yuǎn)期和掉期等類型A.①②B.②③C.①④D.③④

21、投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。A.申購(gòu)B.認(rèn)購(gòu)C.買入D.交易

22、證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙。乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是（）。A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙B.乙不得融資C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保

23、在我國(guó)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)才有資格從事基金的代理銷售。目前可以申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)包括（）。①商業(yè)銀行②證券公司③保險(xiǎn)公司④證券投資咨詢公司A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

24、（）等都會(huì)影響上市公司未來(lái)的收益，進(jìn)而引起股票內(nèi)在價(jià)值的變化。Ⅰ．注冊(cè)資本Ⅱ．經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化Ⅲ．宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整Ⅳ．供求關(guān)系的變化A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

25、為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，法律法規(guī)對(duì)于借公開(kāi)披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為作出了禁止性規(guī)定。其中不包括的情形是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止公布基金的證券投資歷史業(yè)績(jī)C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字

26、下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ．主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起Ⅱ．種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素Ⅳ．相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

27、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的（）。A.價(jià)值總和B.現(xiàn)值之和C.期望價(jià)格D.期望價(jià)值

28、我國(guó)證券投資者保護(hù)基金制度設(shè)立的意義在于()Ⅰ、在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益Ⅱ、有利于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散Ⅲ、是對(duì)現(xiàn)有多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面亦發(fā)揮重要作用Ⅳ、為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行證的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

29、《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改(保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法)的決定》，自（）起施行。A.2013年5月1日B.2014年5月1日C.2015年5月1日D.2016年5月1日

30、關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格需要具備的條件，下列說(shuō)法中正確的有（）。①具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格②信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行,最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故③財(cái)務(wù)狀況良好，最近1年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定④公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③④

31、保險(xiǎn)公司次級(jí)債是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在（）以上（含此數(shù)），且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。A.3年B.5年C.7年D.10年

32、為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)指的是（）。A.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)B.機(jī)構(gòu)問(wèn)公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.區(qū)域間股權(quán)交易市場(chǎng)

33、中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”.以下（）不屬于“兩個(gè)不變”。A.中小企業(yè)板塊必須符合主板市場(chǎng)發(fā)行上市條件B.中小企業(yè)板塊必須符合主板市場(chǎng)信息披露要求C.中小企業(yè)板塊上市的企業(yè)必須是成熟企業(yè)D.中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板相同

34、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近（）個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。A.12B.6C.3D.1

35、注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)不超過(guò)（）周歲。A.65B.60C.55D.50

36、2018年3月17日第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過(guò)《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，下面關(guān)于其表述正確的是（）。Ⅰ．決定組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)Ⅱ．重新規(guī)劃原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、原中國(guó)保監(jiān)會(huì)的職責(zé)范圍Ⅲ．中國(guó)人民銀行的監(jiān)管職責(zé)減少Ⅳ．使中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)行為穩(wěn)健、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的職責(zé)更為明確A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

37、按信托財(cái)產(chǎn)的形態(tài)，可將信托劃分為（）。Ⅰ．資金信托Ⅱ．動(dòng)產(chǎn)信托Ⅲ．不動(dòng)產(chǎn)信托Ⅳ．有價(jià)證券信托A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

38、（2018年真題）下列屬于金融市場(chǎng)功能的有（）。Ⅰ．資本積累Ⅱ．資源配置Ⅲ．調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)Ⅳ．財(cái)富初次分配A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

39、債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包括的含義有（）。①發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體②投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體③發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本④債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④

40、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ.地震、旱災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、蟲(chóng)災(zāi)屬于自然風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.政治風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)爭(zhēng)屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.空氣污染、噪音屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.政治風(fēng)險(xiǎn)屬于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

41、（）是指公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)使公司可能喪失償債能力而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

42、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀不包括（）。A.市場(chǎng)規(guī)?？焖贁U(kuò)大，間接融資比例不斷上升B.市場(chǎng)成員不斷擴(kuò)容，參與主體日漸多元C.市場(chǎng)功能逐步顯現(xiàn)，兼具投資和流動(dòng)性管理功能D.發(fā)行主體以國(guó)有企業(yè)為主，其他主體積極參與

43、表示期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)Delta值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）。A.Vega值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值

44、下列屬于私募基金管理人及從業(yè)人員等主體規(guī)范要求中不得從事的行為是（）。①未對(duì)不同私募基金單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬、單獨(dú)核算②將不同私募基金財(cái)產(chǎn)混同運(yùn)作，或者不公平對(duì)待不同私募基金財(cái)產(chǎn)③使用私募基金管理人及其關(guān)聯(lián)方名義、賬戶代私募基金收付基金財(cái)產(chǎn)④開(kāi)展或者參與具有滾動(dòng)發(fā)行、集合運(yùn)作、期限錯(cuò)配、分離定價(jià)等特征的資金池業(yè)務(wù)A.①②④B.②③④C.①③④D.①②③④

45、從事證券、投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依法取得（）的業(yè)務(wù)許可。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

46、下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債的描述，正確的有（）。①期限在3年以上（含3年）②本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本③保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100％的前提下，募集人才能償付本息④中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本利息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理A.①②B.②③C.①②③D.①②③④

47、（2019年真題）資產(chǎn)支持證券的基礎(chǔ)資產(chǎn)不包括（）。A.房地產(chǎn)B.股票C.銀行貸款D.應(yīng)收賬款

48、基礎(chǔ)貨幣等于通貨和()的總和。A.準(zhǔn)備金B(yǎng).活期存款C.定期存款D.企業(yè)存款

49、點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合成交的報(bào)價(jià)包括（）。①公開(kāi)報(bào)價(jià)②對(duì)話報(bào)價(jià)③雙邊報(bào)價(jià)④小額報(bào)價(jià)A.①②B.①③C.③④D.②③

50、（）中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。A.2008年1月B.2008年7月C.2009年1月D.2009年7月二、多選題

51、有甲、乙、丙、丁四個(gè)投資者，均申報(bào)買進(jìn)X股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時(shí)間分別為：甲的買進(jìn)價(jià)為10.70元，時(shí)間是13:35；乙的買進(jìn)價(jià)為10.40元，時(shí)間是13:40；丙的買進(jìn)價(jià)為10.75元，時(shí)間為13:55；丁的買進(jìn)價(jià)為10.40元，時(shí)間為13:50。則四位投資者交易的優(yōu)先順序()。A.丙、甲、乙、丁B.丁、乙、甲、丙C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、丙、甲

52、（）市場(chǎng)是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場(chǎng)。A.上海黃金市場(chǎng)B.香港黃金市場(chǎng)C.倫敦黃金市場(chǎng)D.美國(guó)黃金市場(chǎng)

53、證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區(qū)別在于（）。①反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同②籌集資金的投向不同③收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同④發(fā)行方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

54、甲公司資本公積轉(zhuǎn)增資本，下列情況正確的是（）。A.甲公司權(quán)益總量增加B.甲公司股東占公司的股份比例提高C.甲公司權(quán)益總量不變D.甲公司發(fā)行在外的股份總額不變

55、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司可以無(wú)條件開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式C.根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化D.基金管理公司子公司須由證券投資基金管理公司設(shè)立且具備特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

56、根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)自律指引》，下列正確的是（）。Ⅰ.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)規(guī)范，遵循誠(chéng)實(shí)、守信、獨(dú)立、勤勉、盡責(zé)的原則Ⅱ.對(duì)于1年期內(nèi)的短期債務(wù)融資工具，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在正式發(fā)行后6個(gè)月內(nèi)發(fā)布定期跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果和報(bào)告Ⅲ.交易商協(xié)會(huì)應(yīng)對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況和自律規(guī)范執(zhí)行情況開(kāi)展定期的業(yè)務(wù)調(diào)查Ⅳ.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)完整保存評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的資料、文檔、記錄和報(bào)告等業(yè)務(wù)信息。業(yè)務(wù)檔案的保存期限應(yīng)不低于10年,且不低于債務(wù)融資工具存續(xù)期滿或受評(píng)主體違約后5年A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

57、按照現(xiàn)行的稅收政策，下列說(shuō)法中正確的有（）。①機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者買賣基金份額均暫時(shí)免征印花稅②機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，分別暫時(shí)免征企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅③機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者從基金分配中獲得的收入，分別暫時(shí)免征企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅A.①③B.①C.①②D.②③

58、以下說(shuō)法不正確的是（）。A.證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可B.證券公司可為從事自營(yíng)業(yè)務(wù)的子公司提供融資或者擔(dān)保C.證券公司可以委托具備證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、私募戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理D.證券公司將自由資金投資于依法公開(kāi)發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過(guò)其凈資本80%的，無(wú)須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格

59、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與危險(xiǎn)的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)是指結(jié)果的不確定性或損失發(fā)生的可能性B.危險(xiǎn)是指使得損失事件更易于發(fā)生，或者一旦發(fā)生后果會(huì)更加嚴(yán)重的因素和環(huán)境C.危險(xiǎn)是影響風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境性因素，但不是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)增加的原因D.風(fēng)險(xiǎn)是危險(xiǎn)的結(jié)果，要管理好風(fēng)險(xiǎn)需要降低和消除危險(xiǎn)

60、下面對(duì)于證券公司繳納的證券投資者保護(hù)基金的說(shuō)法不正確的是（）A.按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由證券交易所代扣代收B.證券公司應(yīng)在年度審計(jì)結(jié)束后，根據(jù)其審計(jì)后的收入和事先核定的比例確定需要繳納的基金金額，并及時(shí)向保護(hù)基金公司申報(bào)清繳C.不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和實(shí)現(xiàn)核定的比例預(yù)繳D.每年度審計(jì)結(jié)束后，確定年度需要繳納的基金金額并及時(shí)向保護(hù)基金公司申報(bào)清繳

61、下列有關(guān)股票特征的說(shuō)法，正確的有（）Ⅰ.股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的股息紅利分配方案Ⅱ.股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的盈利情況Ⅲ.股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的Ⅳ.股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是彼此獨(dú)立的A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ

62、一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是（）的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司營(yíng)利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。A.不確定B.固定C.隨公司營(yíng)利變化而變化D.浮動(dòng)

63、大公募債券需滿足的條件包括最近三年無(wú)債務(wù)違約或者延遲支付本息的事實(shí)、最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于債券一年利息的（）倍以及債券信用評(píng)級(jí)需達(dá)到AAA級(jí)。A.1倍B.1.2倍C.1.5倍D.2倍

64、我國(guó)的混合資本債券的期限是（）。A.15年以上B.永久性C.5年以上D.10年以上

65、下列屬于公開(kāi)募集基金管理人的職責(zé)的是（）。Ⅰ．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格Ⅱ．編制月度基金報(bào)告Ⅲ．對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資Ⅳ．辦理基金備案手續(xù)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

66、中央銀行作為證券發(fā)行主體，可以發(fā)行的證券有（）。①.法償貨幣②.企業(yè)債券③.中央銀行票據(jù)④.中央銀行股票A.②③④B.①③④C.③④D.①②

67、根據(jù)我國(guó)《公司法》的規(guī)定，下列可以作為股東出資的是（）。A.信用B.知識(shí)產(chǎn)權(quán)C.債務(wù)D.商譽(yù)

68、下列關(guān)于財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券的投標(biāo)量說(shuō)法中正確的是（）。A.單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.1億元B.投標(biāo)量最小變動(dòng)幅度為0.2億元C.最高投標(biāo)限額為不設(shè)上限D(zhuǎn).最高投標(biāo)限額為30億元

69、一般而言，套利交易需要遵循（）等原則。Ⅰ．買賣方向?qū)?yīng)Ⅱ．買賣數(shù)量相等Ⅲ．同時(shí)建倉(cāng)Ⅳ．同時(shí)對(duì)沖A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

70、非柜臺(tái)委托有以下（）形式。①人工電話委托②網(wǎng)上委托③自助和電話自動(dòng)委托④傳真委托A.①②③④B.②④C.③④D.①③

71、派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將（）的部分或全部發(fā)放給股東。A.盈余公積和上期應(yīng)付利潤(rùn)B.盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤(rùn)C(jī).利息和上期應(yīng)付利潤(rùn)D.利息和當(dāng)期應(yīng)付利潤(rùn)

72、（2021年真題）在（??）情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會(huì)大大低于普通股票。A.公司破產(chǎn)清算B.公司經(jīng)營(yíng)不善，效率低下C.公司經(jīng)營(yíng)有方、盈利豐厚D.公司進(jìn)入成熟期

73、區(qū)域性股票市場(chǎng)實(shí)行（）制度。A.投資者制度B.準(zhǔn)入制度C.核定制度D.合格投資者制度

74、以下選項(xiàng)是債券收益的表現(xiàn)形式的是（）。①利息收入②資本損益③分紅派息④再投資收益A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

75、關(guān)于下列首次公開(kāi)發(fā)行股票的行為中，正確的是（）。A.網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)早于網(wǎng)下發(fā)行B.網(wǎng)上投資者在申購(gòu)時(shí)需繳付申購(gòu)資金C.網(wǎng)下投資者在申購(gòu)時(shí)需繳付申購(gòu)資金D.投資者不得同時(shí)參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行

76、影響我國(guó)金融市場(chǎng)的因素來(lái)自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市場(chǎng)等七個(gè)方面，其中，關(guān)于經(jīng)濟(jì)因素說(shuō)法正確的是（）。①經(jīng)濟(jì)因素是影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的最重要因素②除宏觀經(jīng)濟(jì)因素外，其他經(jīng)濟(jì)因素僅能改變金融市場(chǎng)中期和短期走勢(shì)③與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能④經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和財(cái)政金融行為屬于純粹的經(jīng)濟(jì)因素A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

77、小張擬認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，在開(kāi)立基金賬戶和資金賬戶后于20x8年6月11日提交了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表，那么，自（）起小張可到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.20x8年6月13日B.20x8年6月14日C.20x8年6月15日D.20x8年6月16日

78、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金管理人。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年

79、評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括（）。①法人代表素質(zhì)②流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)③資本金利潤(rùn)率④貸款到期償還率A.①③B.①④C.②③④D.①②③④

80、風(fēng)險(xiǎn)與不確定性兩概念，既有密切聯(lián)系。又有本質(zhì)區(qū)別。在不確定性狀態(tài)下，()。I.事件發(fā)生的結(jié)果具有可量化的性質(zhì)II.決策者知道事件最終呈現(xiàn)的可能狀態(tài)，以及相應(yīng)概率III.人們對(duì)不確定性的厭惡程度要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于風(fēng)險(xiǎn)IV.事件發(fā)生的結(jié)果不可以量化A.I、III、IVB.I、IIC.III、IVD.II.III

81、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括（）。①事前識(shí)別與評(píng)估②應(yīng)急機(jī)制③媒體溝通和信息披露④輿情監(jiān)測(cè)分析A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

82、（）是指?jìng)鶆?wù)人一旦違約將給債權(quán)人造成的損失數(shù)額，即損失的嚴(yán)重程度。A.違約概率B.違約損失率C.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露D.預(yù)期損失

83、（2019年真題）與其他債券相比，政府債券的特點(diǎn)是（）。Ⅰ、安全性高Ⅱ、流通性強(qiáng)Ⅲ、收益率高Ⅳ、享受免稅待遇A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

84、小王報(bào)名參加了今年的證券從業(yè)資格考試，在復(fù)習(xí)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》的時(shí)候，對(duì)政府債券的有關(guān)知識(shí)出現(xiàn)了疑惑。請(qǐng)幫他選出下列有關(guān)政府債券的說(shuō)法中，不正確的說(shuō)法是（）。A.在各類債券中，政府債券的信用等級(jí)并非最高B.購(gòu)買政府債券，是一種較安全的投資選擇C.發(fā)達(dá)的二級(jí)市場(chǎng)為政府債券的轉(zhuǎn)讓提供了方便，使其流通性大大增強(qiáng)D.國(guó)債的利息收入可免納個(gè)人所得稅

85、首次公開(kāi)發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)后，發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)剔除擬申購(gòu)總量中報(bào)價(jià)最高的部分，剔除部分不得（）。A.低于所有網(wǎng)下投資者擬申購(gòu)總量的5%B.高于所有網(wǎng)下投資者擬申購(gòu)總量的5%C.低于所有網(wǎng)下投資者擬申購(gòu)總量的10%D.高于所有網(wǎng)下投資者擬申購(gòu)總量的10%

86、下列選項(xiàng)中，屬于銀行間債券市場(chǎng)特征的是（）。A.交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)由交易雙方自行承擔(dān)B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、企業(yè)個(gè)人投資者C.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能D由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

87、現(xiàn)階段指導(dǎo)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的八字方針是（）。A.公開(kāi)、公平、公正、守信B.法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范C.公開(kāi)、公平、公正、誠(chéng)信D.法律、監(jiān)管、規(guī)范、發(fā)展

88、科創(chuàng)板《上市規(guī)則》相對(duì)于現(xiàn)有的股票上市規(guī)則，著重設(shè)計(jì)的制度不包括（）。A.更加寬松的保薦機(jī)構(gòu)持續(xù)督導(dǎo)職責(zé)B.更加規(guī)范的差異化表決制度C.更加合理的股份減持制度D.更有針對(duì)性的信息披露制度

89、下列關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金，說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ、開(kāi)放式基金有固定的存續(xù)期限，封閉式基金沒(méi)有；Ⅱ、開(kāi)放式基金沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出認(rèn)購(gòu)或贖回申請(qǐng)；Ⅲ、封閉式基金的基金單位在封閉期限內(nèi)不能贖回，持有人只能尋求在證券交易場(chǎng)所出售給第三者；Ⅳ、封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次，開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90、匯率傳導(dǎo)機(jī)制中涉及的利率指（）。A.實(shí)際利率B.名義利率C.國(guó)際利率D.國(guó)內(nèi)利率

91、根據(jù)個(gè)人投資者對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)和收益的態(tài)度，可以將投資者分為以下（）類型。①風(fēng)險(xiǎn)敏感型②風(fēng)險(xiǎn)偏好型③風(fēng)險(xiǎn)中立型④風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

92、（2021年真題）基金信息披露分類中，不包括（??）A.運(yùn)作信息披露B.銷售信息披露C.臨時(shí)信息披露D.募集信息披露

93、具有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備（）條件。Ⅰ．凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定Ⅱ．設(shè)有專門的基金托管部門Ⅲ．有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件Ⅳ．有安全高效的清算、交割系統(tǒng)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

94、證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有（）。①可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益②有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散③是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充④為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)同性的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④

95、我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)（），統(tǒng)一通過(guò)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制C.凈額結(jié)算機(jī)制D.差額結(jié)算機(jī)制

96、（）是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。A.短期融資券B.中期票據(jù)C.企業(yè)債D.公司債

97、在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失，這屬于（）。?A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)

98、（2021年真題）下列關(guān)于國(guó)際資金流動(dòng)方式的說(shuō)法，正確的是（??）A.保值性資金的流動(dòng)屬于國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)B.國(guó)際信貸屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)C.國(guó)際間接投資屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)D.套利性資金的流動(dòng)屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)

99、關(guān)于國(guó)債的說(shuō)法，下列正確的有（）。Ⅰ、國(guó)債的償還期限是國(guó)債的存續(xù)時(shí)間；Ⅱ、政府通過(guò)國(guó)債籌集的資金可用于各項(xiàng)開(kāi)支；Ⅲ、政府發(fā)行短期國(guó)債，一般用于彌補(bǔ)赤字或用于投資；Ⅳ、非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象，有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

100、在基金市場(chǎng)上存在著許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為（）。①基金當(dāng)事人②基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)③基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織④其他機(jī)構(gòu)A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

參考答案與解析

1、答案：B本題解析：考查股票基金的概念并與相似概念辨析。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

2、答案：C本題解析：在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開(kāi)發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r(shí)，單筆認(rèn)購(gòu)不少于500萬(wàn)元人民幣。

3、答案：B本題解析：外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國(guó)股份公司吸收外資的一種方式。

4、答案：C本題解析：違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取3至5年的證券市場(chǎng)禁入措施；行為惡劣、嚴(yán)重?cái)_亂證券市場(chǎng)秩序、嚴(yán)重?fù)p害投資者利益或者在重大違法活動(dòng)中起主要作用等情節(jié)較為嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取5至10年的證券市場(chǎng)禁入措施。

5、答案：A本題解析：考查社會(huì)公益基金。政府資助的財(cái)產(chǎn)和捐贈(zèng)協(xié)議約定不得投資的財(cái)產(chǎn)，不得用于投資。

6、答案：B本題解析：我國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級(jí)別最高的債券，以國(guó)家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同；債權(quán)記錄方式不同；付息方式不同；到期兌付方式不同；發(fā)行對(duì)象不同；承辦機(jī)構(gòu)不同。

7、答案：B本題解析：普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，在此日期后認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

8、答案：D本題解析：投資者保護(hù)是全球證券市場(chǎng)的一個(gè)共性問(wèn)題。因此，嚴(yán)厲打擊損害中小投資者利益的行為，全力維護(hù)市場(chǎng)的“三公”，是各國(guó)證券監(jiān)管的首要任務(wù)。

9、答案：B本題解析：債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

10、答案：C本題解析：略。

11、答案：A本題解析：考查基金合同生效時(shí)日?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)?；饌浒缸灾袊?guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金合同生效。

12、答案：D本題解析：股份回購(gòu)常導(dǎo)致股價(jià)上漲的原因主要有：股份回購(gòu)改變了市場(chǎng)上的供求平衡，增加了需求，減少了供給；此外，股份回購(gòu)具有信號(hào)效應(yīng)，公司基于其內(nèi)部信息優(yōu)勢(shì)，一般會(huì)在股價(jià)較低的時(shí)候?qū)嵤┕煞莼刭?gòu)，所以公司當(dāng)前的股價(jià)可能是被低估了。

13、答案：B本題解析：任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的40％，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元。

14、答案：B本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

15、答案：C本題解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)上還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。從事基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。

16、答案：B本題解析：資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期金融市場(chǎng)或長(zhǎng)期資金市場(chǎng)，是為一年以上資本性或準(zhǔn)資本性融資產(chǎn)品提供發(fā)行和交易服務(wù)的有形或無(wú)形的市場(chǎng)總和。

17、答案：C本題解析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。（注意題目問(wèn)的是“在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的”）

18、答案：B本題解析：題干問(wèn)的是“股票發(fā)行”，由此可知選擇Ⅲ、Ⅳ。

19、答案：A本題解析：優(yōu)先股享有剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先權(quán)。當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股的受償順序在普通股之前，在公司債權(quán)之后；優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，一般是按照優(yōu)先股票的面值清償。

20、答案：C本題解析：銀行間外匯市場(chǎng)交易方式分為競(jìng)價(jià)和詢價(jià)兩種，其中詢價(jià)交易占主導(dǎo)地位，②的說(shuō)法有問(wèn)題；我國(guó)銀行間外匯市場(chǎng)初步形成了具備價(jià)格發(fā)現(xiàn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和配置資源功能的場(chǎng)所，③完整形成表述不正確。

21、答案：A本題解析：投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金的申購(gòu)。

22、答案：A本題解析：證券公司應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立另類子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立另類子公司。另類子公司不得融資，不得對(duì)外提供擔(dān)保和貸款，不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。另類子公司不得向投資者募集資金開(kāi)展基金業(yè)務(wù)，且不得下設(shè)任何機(jī)構(gòu)。

23、答案：D本題解析：考查對(duì)基金代理銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)知識(shí)的理解。在我國(guó)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)才有資格從事基金的代理銷售。目前可以申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司與證券投資咨詢公司等。

24、答案：B本題解析：經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來(lái)的收益，進(jìn)而引起股票內(nèi)在價(jià)值的變化。

25、答案：B本題解析：為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，法律法規(guī)對(duì)于借公開(kāi)披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為作出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：（1）禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導(dǎo)性陳述是指致使投資者對(duì)其投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。以上三類行為將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者的合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法犯罪行為。（2）禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)由于證券投資基金的投資范圍涉及股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等金融產(chǎn)品，基金的各類投資標(biāo)的由于受到發(fā)行主體、經(jīng)營(yíng)情況、市場(chǎng)漲跌、宏觀經(jīng)濟(jì)政策以及基金管理人操作水平等因素的影響，其風(fēng)險(xiǎn)收益變化存在一定的不確定性。因此，對(duì)基金的投資業(yè)績(jī)水平進(jìn)行預(yù)測(cè)難以保證準(zhǔn)確性和科學(xué)性，應(yīng)予以禁止。（3）禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失基金是存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，投資者應(yīng)該根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇基金品種。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒(méi)有人可以替投資者承擔(dān)基金的投資盈虧。對(duì)于基金信息披露義務(wù)人而言，它沒(méi)有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能。（4）禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)如果基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)其他同行進(jìn)行詆毀、攻擊，借以抬高自己，將被視為違反市場(chǎng)公平原則，擾亂市場(chǎng)秩序，構(gòu)成一種不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。（5）禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字基金公開(kāi)披露的信息具有可靠性、如實(shí)反映、客觀性和可比性等特征，祝賀性、恭維性或推薦性的文字往往帶有主觀性，影響公開(kāi)披露信息的客觀性。

26、答案：B本題解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。(4)相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

27、答案：B本題解析：暫無(wú)解析

28、答案：A本題解析：P190-193國(guó)家設(shè)立保護(hù)基金制度是投資者保護(hù)體系的一個(gè)重要組成部分。其意義在于：(1)可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益，通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù)；(2)有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散；(3)是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面亦發(fā)揮著重要作用；(4)為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)。

29、答案：B本題解析：《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改(保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法)的決定》，將2010年發(fā)布的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》中的第16條修改為：“保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)比例要求，具體規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行制定。中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)情況調(diào)整保險(xiǎn)資金運(yùn)用的投資比例”。該決定自2014年5月1

30、答案：B本題解析：財(cái)務(wù)狀況良好，最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定,注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。

31、答案：B本題解析：考查保險(xiǎn)公司次級(jí)債。保險(xiǎn)公司次級(jí)債是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。

32、答案：A本題解析：機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，是指依據(jù)《機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)管理辦法（試行）》規(guī)定，為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)電子平臺(tái)。

33、答案：C本題解析：中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”，其中，“兩個(gè)不變”指中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板相同；中小企業(yè)板塊必須符合主板市場(chǎng)發(fā)行上市條件和信息披露要求。

34、答案：B本題解析：按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。

35、答案：B本題解析：注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)不超過(guò)60周歲。

36、答案：B本題解析：2018年3月17日，第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過(guò)《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)《國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案》，決定組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。將原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和原中國(guó)保監(jiān)會(huì)擬訂銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)重新劃入中國(guó)人民銀行（Ⅲ錯(cuò)誤），使監(jiān)管部門專注于監(jiān)管執(zhí)行，提高監(jiān)管的專業(yè)性有效性，審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管的分工更加明確：中國(guó)人民銀行承擔(dān)與金融穩(wěn)定密切相關(guān)的宏觀審慎管理職能，更好地發(fā)揮統(tǒng)籌構(gòu)建審慎監(jiān)管體系、有效防范風(fēng)險(xiǎn)的職能；中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)行為穩(wěn)健、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的職責(zé)更為明確。至此，我國(guó)進(jìn)入了“一委一行兩會(huì)”的新金融監(jiān)管體制時(shí)代，逐步建立起符合現(xiàn)代金融特點(diǎn)、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)監(jiān)管、有力有效的現(xiàn)代金融監(jiān)管框架。

37、答案：C本題解析：按照不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，信托有不同的分類。其中，以信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，信托業(yè)務(wù)分為金錢信托（也稱資金信托）、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托、有價(jià)證券信托和金錢債權(quán)信托。

38、答案：B本題解析：金融市場(chǎng)包括以下四項(xiàng)基本功能：資本積累（聚斂功能）、資源配置（配置功能）、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)（調(diào)節(jié)功能）、反映經(jīng)濟(jì)（反映功能）。

39、答案：B本題解析：考查債券的定義。

40、答案：C本題解析：技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指伴隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展、生產(chǎn)方式的改變而產(chǎn)生的威脅人們生產(chǎn)與生活的風(fēng)險(xiǎn)。如核輻射、空氣污染和噪音等。故第Ⅰ.Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。@jin

41、答案：D本題解析：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)使公司可能喪失償債能力而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險(xiǎn)。

42、答案：A本題解析：行間債券市場(chǎng)發(fā)行，市場(chǎng)規(guī)模快速擴(kuò)大，直接融資比例不斷上升。

43、答案：B本題解析：考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Vega值指合約標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)率變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。Gamma值指期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)Delta值的影響程度。Rho值指無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。Theta值指到期時(shí)間變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。

44、答案：D本題解析：私募基金管理人及從業(yè)人員等主體規(guī)范要求。

45、答案：A本題解析：從事證券、投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依法取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可。

46、答案：B本題解析：①項(xiàng)，保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集，期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。④項(xiàng)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本利息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

47、答案：B本題解析：在資產(chǎn)證券化發(fā)展較為成熟的歐美市場(chǎng)，傳統(tǒng)的證券化資產(chǎn)包括銀行的債權(quán)資產(chǎn)，如住房抵押貸款、商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款、信用卡貸款、汽車貸款、企業(yè)貸款等；企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)，如應(yīng)收賬款、設(shè)備租賃等。這些傳統(tǒng)的證券化產(chǎn)品一般被統(tǒng)稱為資產(chǎn)支持證券，但美國(guó)通常將基于房地產(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品特稱為MBS，而將其余的證券化產(chǎn)品稱為ABS。

48、答案：A本題解析：貨幣供給等于通貨(即流通中的現(xiàn)金)和活期存款的總和；而基礎(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。

49、答案：C本題解析：考查點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合成交的報(bào)價(jià)方式。

50、答案：B本題解析：2008年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。

51、答案：A本題解析：指令驅(qū)動(dòng)的成交原則如下：①價(jià)格優(yōu)先原則；②時(shí)間優(yōu)先原則。如果在同一價(jià)格上有多筆交易指令，此時(shí)會(huì)遵循“先到先得”的原則，即買賣方向相同、價(jià)格一致的，優(yōu)先成交委托時(shí)間較早的交易。先比較申報(bào)價(jià)格，可知丙的申報(bào)價(jià)格最高，甲其次，乙丁的申報(bào)價(jià)格相同且低于丙甲；再比較乙丁的申報(bào)時(shí)間，乙先于丁申報(bào)，所以乙應(yīng)優(yōu)先于丁。

52、答案：C本題解析：考查倫敦黃金市場(chǎng)。英國(guó)的倫敦黃金市場(chǎng)是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場(chǎng)。

53、答案：A本題解析：考查證券投資基金與股票、債券的區(qū)別，有助于深刻理解證券投資基金的特點(diǎn)。證券投資基金與股票、債券的區(qū)別1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系。2.籌集資金的投向不同股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。3.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小?；鹬饕顿Y于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。

54、答案：C本題解析：資本公積屬于股東權(quán)益收入，轉(zhuǎn)增資本屬于權(quán)益內(nèi)部的調(diào)動(dòng)，不影響權(quán)益總額。

55、答案：A本題解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式（A正確）。開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的證券公司須具備客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，基金管理公司子公司須由證券投資基金管理公司設(shè)立且具備特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格（D正確）。根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化（C正確）。

56、答案：A本題解析：Ⅲ項(xiàng)應(yīng)為：交易商協(xié)會(huì)可對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況和自律規(guī)范執(zhí)行情況開(kāi)展定期或不定期的業(yè)務(wù)調(diào)查。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)積極配合調(diào)查，及時(shí)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的材料。

57、答案：A本題解析：機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者買賣基金份額均暫時(shí)免征印花稅，第①項(xiàng)說(shuō)法正確；機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅，第②項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者從基金分配中獲得的收入，分別暫時(shí)免征企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅，第③項(xiàng)說(shuō)法正確。

58、答案：B本題解析：考查證券公司可開(kāi)展的自營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)。證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可，證券公司不得為從事自營(yíng)業(yè)務(wù)的子公司提供融資或者擔(dān)保。故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

59、答案：C本題解析：考查風(fēng)險(xiǎn)與危險(xiǎn)的概念與聯(lián)系。危險(xiǎn)其實(shí)是影響風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境性因素，是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)增加的原因，選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤。

60、答案：A本題解析：考查證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源。證券公司繳納的證券投資者保護(hù)基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司所代扣代收。

61、答案：A本題解析：股息紅利數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平。Ⅱ項(xiàng)正確。價(jià)格波動(dòng)的不確定性越大，投資收益的不確定性越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大。風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的。Ⅲ項(xiàng)正確。

62、答案：B本題解析：相對(duì)于普通股股東，優(yōu)先股股東在公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上享有優(yōu)先權(quán)。普通股股東的股息收益并不固定，既取決于公司當(dāng)年盈利狀況，還要看當(dāng)年具體的分配政策，很有可能公司決定當(dāng)年不分配。而優(yōu)先股的股息收益一般是固定的，尤其對(duì)于具有強(qiáng)制分紅條款的優(yōu)先股而言，只要公司有利潤(rùn)可以分配，就應(yīng)當(dāng)按照約定的數(shù)額向優(yōu)先股股東支付。

63、答案：C本題解析：考點(diǎn)：公開(kāi)發(fā)行公司債的條件。在我國(guó)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)出臺(tái)的《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》將公司債券劃分為大公募債券（同時(shí)面向公眾投資者和合格投資者發(fā)行）和小公募債券（僅面向合格投資者發(fā)行）。大公募債券需滿足的條件包括：最近三年無(wú)債務(wù)違約或者延遲支付本息的事實(shí)、最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于債券一年利息的4.5倍以及債券信用評(píng)級(jí)需達(dá)到AAA級(jí)。

64、答案：A本題解析：我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前，但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。因此，A選項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。

65、答案：D本題解析：公開(kāi)募集基金管理人的職責(zé)有以下內(nèi)容：(1)依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；(2)辦理基金備案手續(xù)；(3)對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；(4)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；(5)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；(6)編制中期和年度基金報(bào)告；(7)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；(8)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；(10)保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；(11)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；(12)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。因此公開(kāi)募集基金管理人不需要編制月度基金報(bào)告，Ⅱ錯(cuò)誤。

66、答案：C本題解析：中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：（1）第一類是中央銀行股票。在一些國(guó)家（如美國(guó)），中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。（2）第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。中國(guó)人民銀行從2003年起開(kāi)始發(fā)行中央銀行票據(jù)，期限從3個(gè)月到3年不等，主要用于對(duì)沖金融體系中過(guò)多的流動(dòng)性。

67、答案：B本題解析：股東可以用貨幣出資，也可以用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。

68、答案：D本題解析：考查地方政府債券的具體規(guī)定。單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，投標(biāo)量最小變動(dòng)幅度為0.1億元，最高投標(biāo)限額為30億元。

69、答案：B本題解析：套利交易需要遵循的原則有：①買賣方向?qū)?yīng)的原則；②買賣數(shù)量相等原則；③同時(shí)建倉(cāng)的原則；④同時(shí)對(duì)沖原則；⑤合約相關(guān)性原則。

70、答案：A本題解析：上述皆為非柜臺(tái)委托的形式。非柜臺(tái)委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等形式。

71、答案：B本題解析：派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤(rùn)的部分或全部發(fā)放給股東。

72、答案：C本題解析：因?yàn)閮?yōu)先股股息率事先規(guī)定，所以優(yōu)先股的股息一般不會(huì)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)情況而增減，而且一般也不再參與公司普通股的分紅。當(dāng)然，公司經(jīng)營(yíng)情況復(fù)雜多變，如果公司當(dāng)年沒(méi)有足夠利潤(rùn)可以向優(yōu)先股股東支付股息，優(yōu)先股股東的當(dāng)年的固定收益也就落空了。

73、答案：D本題解析：區(qū)域性股票市場(chǎng)實(shí)行合格投資者制度。

74、答案：B本題解析：收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：利息收入、資本損益和再投資收益。

75、答案：D本題解析：首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行應(yīng)和網(wǎng)上發(fā)行同時(shí)進(jìn)行，網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者在申購(gòu)時(shí)無(wú)須繳付申購(gòu)資金。投資者應(yīng)當(dāng)自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，不得同時(shí)參與。

76、答案：A本題解析：影響我國(guó)金融市場(chǎng)的因素來(lái)自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市場(chǎng)等七個(gè)方面，經(jīng)濟(jì)因素是最重要的因素，經(jīng)濟(jì)因素既包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)這種純粹的經(jīng)濟(jì)因素，也包括政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策及特定財(cái)政金融行為等混合因素，還包括國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。宏觀經(jīng)濟(jì)因素是影響金融市場(chǎng)長(zhǎng)期走、短期走勢(shì)的最重要因素，其他因素可以暫時(shí)改變金融市場(chǎng)的中、短期走勢(shì)，但改變不了金融市場(chǎng)長(zhǎng)期走勢(shì)，宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括貨幣、財(cái)政和收入政策，與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能。因此選項(xiàng)A正確，④中，前者為純粹因素，后者為混合因素。

77、答案：A本題解析：考查自提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表起何時(shí)可查詢到認(rèn)購(gòu)受理情況。T+2日。

78、答案：C本題解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定臨時(shí)基金管理人。

79、答案：D本