涉眾型金融犯罪被害人權(quán)益之救濟(jì)-行政管理畢業(yè)論文

涉眾型金融犯罪被害人權(quán)益之救濟(jì)_行政管理畢業(yè)論文論文導(dǎo)讀:：涉眾型金融犯罪被害人權(quán)益之救濟(jì)，行政管理畢業(yè)論文，發(fā)表論文。關(guān)鍵詞：涉眾型金融犯罪被害人權(quán)益之救濟(jì)近年來，頻繁出現(xiàn)諸如浙江東陽吳英集資詐騙案之類涉及眾多受害群體的金融型犯罪案件。雖然最終吳英等人均已受到相應(yīng)的刑罰制裁，但案件所牽涉的被害人的合法權(quán)益卻無法得到最大限度的救濟(jì)。如何保障這些被害人的合法權(quán)益，是檢察機(jī)關(guān)在審查案件過程中需要考慮的另一重大問題。此類案件通常涉及眾多被害人，特別是涉及眾多不特定受害群體，主要包括非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、非法經(jīng)營（非法買賣非上市公司股權(quán)）罪等罪名，筆者把此類案件通稱為涉眾型金融犯罪案件。一、涉眾型金融犯罪被害人權(quán)益維護(hù)之現(xiàn)狀涉眾型金融犯罪涉案人員多，金額巨大，損失一般難以挽回，案件一旦發(fā)生，處置及善后工作難度較大。涉眾型金融犯罪一旦成立，其被害群眾人數(shù)動(dòng)輒成百上千，乃至上萬，波及群眾之多、地域之廣、牽動(dòng)利益之重都要求檢察機(jī)關(guān)深度思考如何妥善處理和化解矛盾，如何維護(hù)最廣大人民群眾最關(guān)心的切身利益就成了大家最關(guān)注的問題。然而犯罪嫌疑人在取得大量款項(xiàng)后，通常對贓款的處理有以下幾種情況：用于小額履約以騙取更大額的錢財(cái)；用于維持空殼公司等非法存在的市場主體的經(jīng)營活動(dòng)；用于償還其他債務(wù)；用于個(gè)人或他人揮霍；轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)投資進(jìn)入其他賬戶或地點(diǎn)等等。由于贓款直接關(guān)系到被害人的經(jīng)濟(jì)利益的補(bǔ)償，而贓款的追繳又是一項(xiàng)復(fù)雜而艱苦的工作，在這種矛盾中，司法機(jī)關(guān)往往對于形式上所有權(quán)或控制權(quán)性質(zhì)明確的款項(xiàng)追繳不存在障礙，但對已被轉(zhuǎn)移或更改財(cái)產(chǎn)屬性、隱匿財(cái)產(chǎn)、償還他人的財(cái)產(chǎn)等實(shí)質(zhì)上財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或控制權(quán)尚待具體分析的款項(xiàng)的追繳存在很大障礙。二、涉眾型金融犯罪被害人權(quán)益無法切實(shí)維護(hù)之原因在涉眾型金融犯罪中，被害人的合法權(quán)益無法得到切實(shí)維護(hù)，原因是多方面的，除這類案件的自身特點(diǎn)外，相關(guān)法律設(shè)置模糊論文范文，界限不清，當(dāng)事人法制意識(shí)淡薄等也是阻礙被害人合法權(quán)益無法實(shí)現(xiàn)的障礙。首先，涉眾型金融犯罪的特點(diǎn)決定了此類案件被害人的權(quán)益無法像其他侵財(cái)類案件一樣容易得到維護(hù)。涉眾型金融案件中，犯罪分子的犯罪手法多樣，不斷翻新，或者以合法手段掩蓋非法目的，對案件的偵破、取證帶來難度；犯罪分子貪利性強(qiáng)，涉案金額巨大，且所得贓款大多已被揮霍或轉(zhuǎn)移，發(fā)贓工作難以進(jìn)展，損失一般難以挽回；即使是追回了部分贓款，但由于受害群體人數(shù)眾多，涉及范圍廣，往往存在僧多粥少現(xiàn)象。其次，相關(guān)法律相對滯后。目前，維護(hù)涉眾型金融犯罪被害人的權(quán)益主要體現(xiàn)在退贓方面，一是司法機(jī)關(guān)依據(jù)職責(zé)采用各種手段追贓后，發(fā)還被害人，二是犯罪分子及其家屬等人主動(dòng)退贓。但是，我國尚未形成一套比較規(guī)范的退贓制度和規(guī)范的操作模式，導(dǎo)致給退贓工作帶來困難，給被害人帶來第二次被害。此外，相關(guān)法律概念的模糊也給維護(hù)被害人權(quán)益帶來了難度。如現(xiàn)行法規(guī)文件對非法集資的概念界定不嚴(yán)密，對非法集資的打擊處理可操作性不強(qiáng)，造成打擊處理滯后。再者，制度體系不健全。目前，我國金融體系單一，缺乏多樣的投資渠道。長期以來我國金融市場發(fā)展滯后、資金增值渠道單一、銀行利率低、股市風(fēng)險(xiǎn)大、融資手續(xù)繁瑣，這些都造成群眾資金投向的迷惑和融資渠道的困惑，都希望尋找到一種投資快、成效大的投資模式，導(dǎo)致被害人輕易掉進(jìn)犯罪分子精心設(shè)置的陷阱。最后，受害群體法律意識(shí)淡薄，具有貪財(cái)和盲目的心理，面對利益誘惑，被害人不能正確辨別合法與非法、違法與犯罪的界限，在求富心理的驅(qū)動(dòng)下，一見到高利率的誘惑就盲目產(chǎn)生投機(jī)行為。部分受害人為貪財(cái)，明知是騙局也故意參與，充當(dāng)犯罪活動(dòng)的幫兇。此外，相關(guān)部門職責(zé)不明確，也是不能及時(shí)、有效打擊該類犯罪活動(dòng)的原因。實(shí)踐中，往往存在這種悖論：要打早、打小，切不可坐等其做大了成了氣候是打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的共識(shí)，但具體操作過程中，相關(guān)部門卻又采取放長線釣大魚的做法，認(rèn)為不形成一定的規(guī)模，不發(fā)展到一定程度，則很難認(rèn)定為涉眾，也很難認(rèn)定為非法。即使有時(shí)及時(shí)發(fā)現(xiàn)了犯罪的苗頭論文范文，由于信息資源的共享不夠，溝通不夠，信息傳遞不及時(shí)，沒有統(tǒng)一的協(xié)調(diào)、配合，放任了犯罪行為的發(fā)展，也使得更多的受害者卷入。三、涉眾型金融犯罪被害人權(quán)益維護(hù)體系之構(gòu)建被害人權(quán)益的維護(hù)涉及眾多方面，除通過對現(xiàn)有的退贓制度進(jìn)行重構(gòu)外，還需完善相關(guān)的配套措施，以切實(shí)有力地維護(hù)被害人的權(quán)益。（一）重構(gòu)以大規(guī)模退贓為中心的退贓制度由于我國刑法及刑事訴訟法對于追贓和退贓制度并無具體規(guī)定，實(shí)踐中，通常由公安機(jī)關(guān)和法院負(fù)責(zé)退贓，具體包括：公安機(jī)關(guān)通過發(fā)贓大會(huì)集中退還被害人、承辦法官直接通知被害人發(fā)還、被害人人數(shù)眾多時(shí)指定數(shù)名被害人為代表人統(tǒng)一領(lǐng)取贓款、通過公告方式發(fā)還。此四類方式，在一定程度上維護(hù)了被害人的合法權(quán)益，但均無法確保被害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)利得到及時(shí)有效的保護(hù)。筆者認(rèn)為，針對被害人人數(shù)眾多的特大型金融犯罪案件，應(yīng)擬定符合我國法律和國情的發(fā)贓模式，重構(gòu)以大規(guī)模退贓為中心的退贓制度，具體操作上可借鑒我國實(shí)踐中的民事執(zhí)行中的公告程序，由公檢法三家配合進(jìn)行。1、依照平等、及時(shí)保護(hù)原則發(fā)贓。發(fā)贓程序中不存在優(yōu)先受償權(quán)，應(yīng)當(dāng)依各被害人實(shí)際受損失的情況，根據(jù)所追繳的贓款數(shù)額平均補(bǔ)償。鑒于遲來的正義非正義，在案件審結(jié)后，法院應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)姆绞郊皶r(shí)通知被害人，及時(shí)將贓款發(fā)還至被害人。2、明確發(fā)贓對象及條件。發(fā)贓對象必須是經(jīng)過刑事審判程序確認(rèn)的被害人。因?yàn)槲唇?jīng)司法程序確認(rèn)的事實(shí)非定罪事實(shí)，亦不存在追繳贓款問題。對于未經(jīng)司法程序確認(rèn)的被害人，只能通過其他救濟(jì)途徑，如另行提起民事訴訟的方式挽回?fù)p失。此外被害人必須提供發(fā)贓依據(jù)，如當(dāng)時(shí)投資的依據(jù)等，及相關(guān)身份證明資料?？傊?，發(fā)贓操作過程中需要不斷完善、細(xì)化相關(guān)規(guī)定，并區(qū)分不同情況，區(qū)別對待發(fā)贓情況，使之具有更強(qiáng)的可操作性，以適應(yīng)新型犯罪背景下被害人權(quán)益保護(hù)的現(xiàn)實(shí)需要。（二）相關(guān)配套措施的完善1、加大法制宣傳和犯罪預(yù)警的力度。涉眾型金融犯罪中犯罪分子常以高額利益做魚餌引誘被害人卷入，犯罪手法越來越具欺騙性，鑒于此，相關(guān)部門在對此類犯罪加強(qiáng)打擊力度的同時(shí)，還需大力加強(qiáng)防范宣傳工作，開展相關(guān)案例警示教育，使群眾了解各種經(jīng)濟(jì)犯罪的形態(tài)和手段，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，及時(shí)識(shí)破犯罪分子的謊言，使犯罪分子無處遁形。作為公民個(gè)人而言，要不貪利、不僥幸、不盲從，理性投資，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，不給犯罪分子以可乘之機(jī)。2、加強(qiáng)辦案機(jī)關(guān)自身建設(shè)，增強(qiáng)打擊犯罪能力。辦案人員要轉(zhuǎn)變觀念，重視對被害人合法權(quán)益的保護(hù)。平時(shí)加強(qiáng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的培訓(xùn)論文范文，及時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)如產(chǎn)品、投資、金融、保險(xiǎn)、稅收、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、廣告、期貨、破產(chǎn)以及電子計(jì)算機(jī)等方面的業(yè)務(wù)知識(shí)，提高打擊各種新型涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的水平，使自身能力能適應(yīng)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的新情況，更好地維護(hù)被害人的合法權(quán)益。3、加強(qiáng)部門之間配合。立法、司法和行政部門要加強(qiáng)加強(qiáng)法律和行政法規(guī)和有效銜接，積極行動(dòng)，協(xié)作配合，對發(fā)現(xiàn)的犯罪苗頭及時(shí)扼殺。各地司法機(jī)關(guān)可建立、健全經(jīng)濟(jì)犯罪舉報(bào)中心，并與金融、稅務(wù)、審計(jì)、工商、海關(guān)、紀(jì)檢、監(jiān)察等部門建立起一套多種形式的社會(huì)聯(lián)系制度和案件移交制度，形成發(fā)現(xiàn)、揭露、打擊犯罪的社會(huì)合力。4、健全金融監(jiān)管制度。凡重大涉眾型經(jīng)濟(jì)案件，都無一例外地利用當(dāng)前我國金融監(jiān)管制度不健全的管理漏洞，大肆利用虛假身份證明或營業(yè)執(zhí)照開立銀行帳戶，完成對贓款的轉(zhuǎn)移、隱匿等洗錢行為，給案發(fā)后的追繳工作造成極大的障礙。對此，要大力加強(qiáng)金融系統(tǒng)綜合治理工作，及時(shí)掌握民間非正常的投資動(dòng)態(tài)，捕捉可疑資訊，如發(fā)現(xiàn)犯罪跡象，則毫不猶豫地將其扼殺在萌芽之中，做到防患于未然。5、建立長效的追贓機(jī)制。長效的追贓機(jī)制可以使追贓活動(dòng)不因案件審查起訴或判決而停