網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)實(shí)施方案

PAGEPAGE2新疆保險(xiǎn)業(yè)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)實(shí)施方案（于2010年10月19日經(jīng)兩會(huì)常務(wù)理事會(huì)審議通過(guò)）為提高我區(qū)保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)素質(zhì)，切實(shí)做好保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育管理工作的通知》（保監(jiān)發(fā)[2009]70號(hào)）及《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令[2006]第3號(hào)）、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令[2009]第5號(hào)）、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令[2009]第6號(hào)）、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令[2009]第7號(hào)）等有關(guān)規(guī)章，新疆保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)在對(duì)繼續(xù)教育培訓(xùn)方式進(jìn)行認(rèn)真調(diào)研、比較的基礎(chǔ)上，結(jié)合新疆地區(qū)的實(shí)際情況，制定了新疆保險(xiǎn)業(yè)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)實(shí)施方案：一、實(shí)施保險(xiǎn)業(yè)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)的意義保險(xiǎn)業(yè)中介從業(yè)人員是保險(xiǎn)從業(yè)隊(duì)伍的主體，是我國(guó)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售的主力軍，是聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)公司和廣大投保人的橋梁和紐帶，是保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民群眾生產(chǎn)生活的重要力量，在保險(xiǎn)市場(chǎng)中發(fā)揮著降低交易成本、提高運(yùn)行效率、促進(jìn)市場(chǎng)資源有效配置的重要作用。以保險(xiǎn)營(yíng)銷員為例，十多年來(lái)，廣大保險(xiǎn)營(yíng)銷員為我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展做出了歷史性的重要貢獻(xiàn)。但當(dāng)前保險(xiǎn)中介從業(yè)隊(duì)伍整體素質(zhì)偏低，誠(chéng)信服務(wù)水平不高，與保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展不相適應(yīng)，與社會(huì)公眾的期望相比還有較大差距。部分從業(yè)人員誠(chéng)信意識(shí)淡漠，欺詐誤導(dǎo)客戶的現(xiàn)象還時(shí)有發(fā)生，影響到社會(huì)公眾對(duì)保險(xiǎn)中介乃至保險(xiǎn)業(yè)的信任度。對(duì)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員每年開展36小時(shí)的繼續(xù)教育培訓(xùn)（其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不少于12小時(shí)），有利于提高保險(xiǎn)中介從業(yè)隊(duì)伍的整體素質(zhì)和誠(chéng)信服務(wù)水平，有利于培養(yǎng)一支服務(wù)誠(chéng)信、專業(yè)過(guò)硬、社會(huì)形象良好的保險(xiǎn)中介從業(yè)隊(duì)伍，有利于促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)又快又好發(fā)展。保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)制度是中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育管理工作的通知》等規(guī)范性文件的基本要求，具有強(qiáng)制性、連續(xù)性、基礎(chǔ)性的特點(diǎn)，對(duì)提高保險(xiǎn)中介從業(yè)人員整體素質(zhì)、提升誠(chéng)信及服務(wù)水平、促進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)的健康發(fā)展具有戰(zhàn)略意義。二、實(shí)施保險(xiǎn)業(yè)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)的特點(diǎn)第一，網(wǎng)絡(luò)教育借助網(wǎng)絡(luò)媒體技術(shù)將教育資源和教育功能進(jìn)行了擴(kuò)展，具有資源共享、時(shí)空不限、多向互動(dòng)等優(yōu)勢(shì)；第二，網(wǎng)絡(luò)教育培訓(xùn)可以實(shí)現(xiàn)培訓(xùn)過(guò)程的管理，而不僅是培訓(xùn)結(jié)果的紀(jì)錄，監(jiān)管部門可以實(shí)時(shí)監(jiān)督檢查培訓(xùn)過(guò)程的真實(shí)性；第三，網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)紀(jì)錄自動(dòng)形成電子檔案，直接跟管理系統(tǒng)對(duì)接，作為保險(xiǎn)中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證件和保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)證年度審核，及保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格證書換發(fā)的有效依據(jù)。第四，這種新型的培訓(xùn)模式可以大量減少傳統(tǒng)培訓(xùn)所帶來(lái)的差旅、時(shí)間、組織管理等巨額成本，提升培訓(xùn)效果，使培訓(xùn)體系更具彈性、培訓(xùn)流程更加便利，滿足保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的需求。第五，網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)是防止繼續(xù)教育培訓(xùn)內(nèi)容、時(shí)間、效果不落實(shí)和弄虛作假的有效途徑。目前，新疆已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格考試管理、資格證書管理和繼續(xù)教育管理三個(gè)子系統(tǒng)上線，實(shí)現(xiàn)了包括從業(yè)人員流動(dòng)在內(nèi)的全程電子化管理。網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)平臺(tái)可以與保險(xiǎn)行業(yè)服務(wù)信息平臺(tái)無(wú)縫對(duì)接，實(shí)現(xiàn)培訓(xùn)數(shù)據(jù)的集中管理，為資格證的年審提供實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確的依據(jù)。三、繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)對(duì)象、培訓(xùn)內(nèi)容和推薦培訓(xùn)課程設(shè)置（一）培訓(xùn)對(duì)象。1、取得資格證書，在保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)（含保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)）從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的人員；2、在各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售的從業(yè)人員（含保險(xiǎn)營(yíng)銷員）；3、取得資格證書未在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)但需資格證書注冊(cè)或換發(fā)的人員；4、在保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)而未取得資格證書的人員。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1、第一類課程：保險(xiǎn)法律法規(guī)和職業(yè)道德、誠(chéng)信教育12小時(shí)；2、第二類課程：保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)24小時(shí)。（三）推薦培訓(xùn)課程設(shè)置：保險(xiǎn)營(yíng)銷員和保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員推薦課程1、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)；2、保險(xiǎn)合同；3、《保險(xiǎn)法》；4、《保險(xiǎn)中介相關(guān)法規(guī)匯編》；5、《保險(xiǎn)職業(yè)道德教育讀本》；6、人身保險(xiǎn)的主要種類和人身保險(xiǎn)合同；7、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的主要種類和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同；8、意外傷害保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)；9、保險(xiǎn)代理和保險(xiǎn)代理合同；10、《合同法》；11、保險(xiǎn)代理人的法律責(zé)任；12、《金融學(xué)》；13、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他教材。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員推薦課程1、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)；2、保險(xiǎn)合同；3、《保險(xiǎn)法》；4、《合同法》；5、《保險(xiǎn)中介相關(guān)法規(guī)匯編》；6、《保險(xiǎn)職業(yè)道德教育讀本》；7、風(fēng)險(xiǎn)管理；8、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的主要種類和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同；9、人身保險(xiǎn)的主要種類和人身保險(xiǎn)合同；10、再保險(xiǎn)的主要種類和再保險(xiǎn)合同；11、非壽險(xiǎn)保費(fèi)的計(jì)算；12、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)合同和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任；13、《金融學(xué)》；14、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他教材。保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員推薦課程1、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)；2、保險(xiǎn)合同；3、《保險(xiǎn)法》；4、《保險(xiǎn)中介相關(guān)法規(guī)匯編》；5、《保險(xiǎn)職業(yè)道德教育讀本》；6、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的主要種類和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同；7、《合同法》；8、保險(xiǎn)公估報(bào)告；9、保險(xiǎn)公估合同和保險(xiǎn)公估人的法律責(zé)任；10、《金融學(xué)》；11、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他教材。四、繼續(xù)教育培訓(xùn)的網(wǎng)絡(luò)選擇選擇深圳永興元開發(fā)的保險(xiǎn)e課堂網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)系統(tǒng)。深圳永興元科技有限公司的“保險(xiǎn)e課堂”網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)（以下簡(jiǎn)稱永興元）為中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)提供信息服務(wù)已近十年，北京、上海、江蘇、陜西、甘肅等15個(gè)省、市、自治區(qū)50余萬(wàn)人在線培訓(xùn)。該公司對(duì)保險(xiǎn)教育培訓(xùn)內(nèi)容的組織、培訓(xùn)學(xué)習(xí)模式、學(xué)習(xí)過(guò)程管理、培訓(xùn)成本控制等方面進(jìn)行了大量的改革和探索，發(fā)展成熟，功能齊全，性能穩(wěn)定，可以實(shí)現(xiàn)虛擬教室，實(shí)現(xiàn)培訓(xùn)課程發(fā)布、營(yíng)銷員在線學(xué)習(xí)、用戶管理、課程管理、培訓(xùn)流程管理、考試考核、角色權(quán)限、查詢信息等功能，涵蓋了教育培訓(xùn)的方方面面，能夠?yàn)檠杆俳⒑蛯?shí)現(xiàn)新疆保險(xiǎn)業(yè)網(wǎng)絡(luò)繼續(xù)教育培訓(xùn)提供有力幫助、完善服務(wù)和全面保障。五、繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)設(shè)置與管理新疆保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、深圳永興元科技公司項(xiàng)目組和各保險(xiǎn)公司營(yíng)銷培訓(xùn)機(jī)構(gòu)及各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，共同負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)、組織全區(qū)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)工作。各成員單位的職責(zé)分工為：新疆保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)：協(xié)調(diào)組織各保險(xiǎn)公司開展繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)，組織召開各成員單位參加的培訓(xùn)啟動(dòng)會(huì)議、交流溝通會(huì)議、專管員培訓(xùn)會(huì)議、繼續(xù)教育工作總結(jié)評(píng)估會(huì)議；做好繼續(xù)教育培訓(xùn)的登記管理工作，確保登記真實(shí)準(zhǔn)確。培訓(xùn)機(jī)構(gòu)：深圳永興元科技公司根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求擬定繼續(xù)教育大綱及組織課程內(nèi)容、制作課件，提供開展繼續(xù)教育所需的各種軟、硬件環(huán)境、開發(fā)管理培訓(xùn)相應(yīng)的系統(tǒng)軟件、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，并提供持續(xù)的技術(shù)服務(wù)等。保險(xiǎn)公司（含保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)）：具體組織開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)，包括組織報(bào)名、交費(fèi)、指導(dǎo)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員接受培訓(xùn)。六、培訓(xùn)方式采取學(xué)習(xí)方式便捷、學(xué)習(xí)過(guò)程監(jiān)控、學(xué)習(xí)內(nèi)容豐富、學(xué)習(xí)成本低廉的網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)模式，通過(guò)深圳市永興元科技有限公司提供的“保險(xiǎn)e課堂”平臺(tái)，開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員網(wǎng)絡(luò)繼續(xù)教育培訓(xùn)。1、學(xué)習(xí)工具“保寶”和“保險(xiǎn)行業(yè)服務(wù)信息平臺(tái)（ISIP）”。通過(guò)“保寶”，保險(xiǎn)從業(yè)人員可以方便的進(jìn)行繼續(xù)教育培訓(xùn)，即使沒(méi)有網(wǎng)絡(luò)環(huán)境也可以支持離線使用。從業(yè)人員可以通過(guò)“保寶”每天學(xué)習(xí)，將學(xué)習(xí)記錄等明細(xì)數(shù)據(jù)上傳至行業(yè)信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)與保險(xiǎn)行業(yè)服務(wù)信息平臺(tái)數(shù)據(jù)同步，并實(shí)現(xiàn)從培訓(xùn)結(jié)果管理到過(guò)程管理的轉(zhuǎn)變。同時(shí)從業(yè)人員可以通過(guò)“保寶”了解行業(yè)和所屬機(jī)構(gòu)最新資訊，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會(huì)反饋意見(jiàn)、提出建議或進(jìn)行投訴。此外，保險(xiǎn)e課堂與ISIP實(shí)現(xiàn)無(wú)縫對(duì)接，后臺(tái)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)共享，培訓(xùn)數(shù)據(jù)將作為保險(xiǎn)中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證件和保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)證年度審核，及保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格證書換發(fā)的有效依據(jù)。2、課件形式保險(xiǎn)e課堂提供了多種表現(xiàn)形式的課程，文字、圖片、聲音、動(dòng)漫互相搭配，通過(guò)互動(dòng)，以充分調(diào)動(dòng)學(xué)員學(xué)習(xí)的積極性。為避免學(xué)習(xí)走過(guò)場(chǎng)，在課件設(shè)計(jì)上，采用多種過(guò)程控制技術(shù)，實(shí)現(xiàn)人機(jī)互動(dòng)，測(cè)試和學(xué)習(xí)相結(jié)合，過(guò)程和結(jié)果相結(jié)合，有效保障了政策規(guī)定時(shí)間的學(xué)習(xí)效果。3、學(xué)習(xí)計(jì)時(shí)每一門課程分為若干節(jié)，每一節(jié)都是一個(gè)獨(dú)立的課件，每一個(gè)課件包含若干頁(yè)面，點(diǎn)擊“下一頁(yè)”進(jìn)行翻頁(yè)，系統(tǒng)記錄每一頁(yè)的學(xué)習(xí)狀態(tài)。為保證學(xué)習(xí)時(shí)間和效果，有些課程設(shè)置最低翻頁(yè)時(shí)間限制。有些課程在正文后設(shè)置練習(xí)題考核，答對(duì)80％后，系統(tǒng)記錄本節(jié)的有效學(xué)習(xí)時(shí)間；如果沒(méi)有答對(duì)80％，需要重新學(xué)習(xí)。系統(tǒng)自動(dòng)記錄學(xué)員有效學(xué)習(xí)時(shí)間及學(xué)習(xí)課程。達(dá)到規(guī)定的36小時(shí)后，形成個(gè)人培訓(xùn)電子檔案，系統(tǒng)將自動(dòng)把培訓(xùn)合格信息傳送至保險(xiǎn)服務(wù)信息平臺(tái)中。七、培訓(xùn)組織1、在線培訓(xùn)在線培訓(xùn)平臺(tái)是一個(gè)基于互聯(lián)網(wǎng)，采用B/S架構(gòu)，融合多媒體技術(shù)，專門提供一體化培訓(xùn)管理的服務(wù)型系統(tǒng)，使受訓(xùn)人員能夠及時(shí)、方便地獲得所需的知識(shí)或技能，從而提高培訓(xùn)單位和員工的整體專業(yè)水平。保險(xiǎn)從業(yè)人員根據(jù)自身的時(shí)間、地點(diǎn)等自由安排學(xué)習(xí)，登陸培訓(xùn)網(wǎng)站,下載學(xué)習(xí)專用工具“保寶BB”進(jìn)行在線培訓(xùn)，系統(tǒng)自動(dòng)記錄培訓(xùn)數(shù)據(jù)。2、離線培訓(xùn)對(duì)于網(wǎng)絡(luò)條件不好的學(xué)員來(lái)說(shuō)，采用離線培訓(xùn)的方式。保險(xiǎn)從業(yè)人員報(bào)名后，分配用戶帳號(hào)和密碼。用戶通過(guò)網(wǎng)絡(luò)下載安裝“保寶BB”，在家里或者公司電腦安裝后即進(jìn)行離線培訓(xùn)，培訓(xùn)完成后生成一個(gè)數(shù)據(jù)文件。數(shù)據(jù)文件可以單個(gè)或者成批由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)導(dǎo)入培訓(xùn)系統(tǒng)。3、集中培訓(xùn)利用保險(xiǎn)公司、當(dāng)?shù)貐f(xié)會(huì)或者考試中心的電腦資源，集中組織進(jìn)行在線培訓(xùn)或離線培訓(xùn)。八、報(bào)名流程1、集體報(bào)名保險(xiǎn)公司集體組織報(bào)名。通過(guò)保險(xiǎn)行業(yè)服務(wù)信息平臺(tái)進(jìn)行報(bào)名。報(bào)名確認(rèn)成功后，可以通過(guò)保險(xiǎn)行業(yè)服務(wù)信息平臺(tái)打印回執(zhí)。與保險(xiǎn)行業(yè)服務(wù)信息平臺(tái)緊密結(jié)合，充分利用現(xiàn)