反洗錢(qián)無(wú)ABCD,判斷錯(cuò)練習(xí)試卷附答案

反洗錢(qián)，無(wú)ABCD,判斷錯(cuò)練習(xí)試卷附答案多選題（總共100題）1.以下說(shuō)法正確的是（）。(1分)A、銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料。B、同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應(yīng)按最短期限保存。C、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。D、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使洗錢(qián)后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證。答案：ACD解析：

暫無(wú)解析2.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款（）(1分)A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的答案：ABC解析：

暫無(wú)解析3.銀行應(yīng)對(duì)（）交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。(1分)A、單筆人民幣1萬(wàn)元以上B、單筆人民幣10萬(wàn)元以上C、單筆外幣等值1000美元以上D、單筆外幣等值10000美元以上答案：AC解析：

暫無(wú)解析4.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說(shuō)法正確的是：（）(1分)A、將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過(guò)程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡(jiǎn)化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析、反洗錢(qián)名單監(jiān)控等工作的有效銜接答案：ACD解析：

暫無(wú)解析5.《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)＜法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號(hào)）指出：針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，積極開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)警示，以下屬于對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)采取的針對(duì)性措施的是（）。(1分)A、準(zhǔn)確識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，定期管理高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，適時(shí)調(diào)整高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍B、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，及時(shí)有效地開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)提示C、建立健全適合本機(jī)構(gòu)的異常交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)或模型D、積極有效開(kāi)展對(duì)可疑交易的人工甄別，提出有價(jià)值的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告或案件線索答案：AB解析：

暫無(wú)解析6.非面對(duì)面交易使客戶無(wú)需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)，也使金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查的難度隨之增大，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升，此類業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)可重點(diǎn)審查以下哪個(gè)方面（）。(1分)A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶地或境外。B、使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易。C、企業(yè)客戶每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易。答案：ABD解析：

暫無(wú)解析7.以下交易中，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，屬于可免報(bào)告的大額交易的是（）(1分)A、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：ACD解析：

暫無(wú)解析8.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶身份。（）(1分)A、實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C、強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D、延長(zhǎng)對(duì)該類客戶的客戶身份資料更新周期答案：ABC解析：

暫無(wú)解析9.下列有關(guān)反洗錢(qián)行政調(diào)查的表述，正確的有:（）(1分)A、反洗錢(qián)行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有封存權(quán)B、反洗錢(qián)行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)予以封存，司法機(jī)關(guān)應(yīng)予配合C、反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查D、反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份交司法機(jī)關(guān)，一份附卷備查答案：AC解析：

暫無(wú)解析10.符合下列任一條件的單位客戶，可評(píng)定為低風(fēng)險(xiǎn)。（）(1分)A、客戶為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊(duì)和武警部隊(duì)B、客戶為個(gè)體工商戶C、資金往來(lái)簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小D、賬戶資金往來(lái)特點(diǎn)符合單位身份及經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和當(dāng)?shù)亟灰琢?xí)慣答案：ACD解析：

暫無(wú)解析11.以下說(shuō)法正確的是（）。(1分)A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C、檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：ABD解析：

暫無(wú)解析12.以下說(shuō)法正確的有（）。(1分)A、銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)可疑交易報(bào)告予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員透露。B、銀行及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶C、銀行違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款D、銀行違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處罰5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。答案：ACD解析：

暫無(wú)解析13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)?？勺们椴扇〉拇胧┌ǖ幌抻谝韵拢ǎ?。(1分)A、適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率。B、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期。C、合理限制客戶通過(guò)非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型。D、適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度答案：ACD解析：

暫無(wú)解析14.某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施。（）(1分)A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、核對(duì)、登記客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ACD解析：

暫無(wú)解析15.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)基本制度為（）(1分)A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、保密制度答案：ABC解析：

暫無(wú)解析16.關(guān)于銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（）。(1分)A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B、只有反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)。C、反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對(duì)象應(yīng)包含銀行的全體工作人員E、貂蟬答案：ACD解析：

暫無(wú)解析17.銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的包括（）。(1分)A、保證銀行各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B、讓公眾了解反洗錢(qián)知識(shí)C、保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢(qián)工作必備的技能答案：ACD解析：

暫無(wú)解析18.可疑交易特征包括（）。(1分)A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D、交易超過(guò)規(guī)定金額答案：ABC解析：

暫無(wú)解析19.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)：（）(1分)A、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告答案：ABD解析：

暫無(wú)解析20.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于（）。(1分)A、停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用B、暫停金融交易C、無(wú)條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：ABD解析：

暫無(wú)解析21.對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施（）。(1分)A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)。B、定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，可等同于對(duì)正常類客戶的審核頻率。D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易。答案：ABD解析：

暫無(wú)解析22.反洗錢(qián)集中作業(yè)模式是一種（）的運(yùn)作模式,有利于提高反洗錢(qián)的工作效率和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，全面提升反洗錢(qián)的合規(guī)管理。(1分)A、系統(tǒng)化B、集約化C、專業(yè)化D、專職化答案：ABC解析：

暫無(wú)解析23.中國(guó)人民銀行走訪實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員應(yīng)出示（），否則，銀行有權(quán)拒絕。(1分)A、行員證B、中國(guó)人民銀行執(zhí)法證C、反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)D、身份證答案：BC解析：

暫無(wú)解析24.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）。(1分)A、大額現(xiàn)金開(kāi)戶B、異常開(kāi)戶C、存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、代發(fā)工資賬戶答案：ABC解析：

暫無(wú)解析25.在實(shí)務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)可通過(guò)下列方式（）確認(rèn)代理關(guān)系的存在，并采取相關(guān)的客戶身份識(shí)別措施。(1分)A、客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一。B、對(duì)私客戶的代理協(xié)議可不限于書(shū)面合同。C、確認(rèn)代理關(guān)系有起點(diǎn)金額要求。D、高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的代理協(xié)議可不限于書(shū)面合同。答案：AB解析：

暫無(wú)解析26.可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。(1分)A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。C、對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。答案：BCD解析：

暫無(wú)解析27.金融機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。(1分)A、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況。B、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份。C、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度。D、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期。答案：BCD解析：

暫無(wú)解析28.人民銀行在實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料（）。(1分)A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷(xiāo)賬戶時(shí)提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)無(wú)關(guān)的電子或音像資料答案：ABC解析：

暫無(wú)解析29.以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有（）。(1分)A、反洗錢(qián)調(diào)查涉及的部門(mén)多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，銀行在配合反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工柞。B、對(duì)反洗錢(qián)調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題C、如果在配合調(diào)查過(guò)程中被洗錢(qián)分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢(qián)活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢(qián)活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢(qián)案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢(qián)調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)答案：ACD解析：

暫無(wú)解析30.刑法第120條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人”，包括（）。(1分)A、預(yù)謀實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人B、準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人C、將要實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人D、實(shí)際實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人答案：ABD解析：

暫無(wú)解析31.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)的，可給予的處罰措施包括（）。(1分)A、由公安機(jī)關(guān)處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以下罰款。B、由公安機(jī)關(guān)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處十萬(wàn)元以下罰款。C、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。答案：BD解析：

暫無(wú)解析32.以下說(shuō)法正確的是（）。(1分)A、銀行應(yīng)將反洗錢(qián)工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍B、銀行應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)工作定期進(jìn)行評(píng)估C、銀行反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D、反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求答案：ABD解析：

暫無(wú)解析33.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，客戶由他人代理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(1分)A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書(shū)D、被代理人的身份證件答案：BD解析：

暫無(wú)解析34.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有（)(1分)A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：ACD解析：

暫無(wú)解析35.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。(1分)A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、以上都不是答案：ABC解析：

暫無(wú)解析36.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：ACD解析：

暫無(wú)解析37.關(guān)于反洗錢(qián)宣傳，以下說(shuō)法正確的是（）。(1分)A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢(qián)宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。D、反洗錢(qián)宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：ABD解析：

暫無(wú)解析38.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易報(bào)告后續(xù)控制的內(nèi)控制度及操作流程，明確不同情形可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)采取的后續(xù)控制措施，并將其有機(jī)納入可疑交易報(bào)告制度體系，構(gòu)建一套（）全流程的可疑交易報(bào)告內(nèi)控制度及操作流程，切實(shí)提高可疑交易報(bào)告工作的有效性。(1分)A、事前B、事中C、事后D、事發(fā)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析39.通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）(1分)A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢(qián)及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)賬戶或非營(yíng)利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人答案：ABD解析：

暫無(wú)解析40.下列洗錢(qián)方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的有（）(1分)A、利用銀行洗錢(qián)B、通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)C、利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)D、通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票和獎(jiǎng)券答案：ABC解析：

暫無(wú)解析41.下列哪些反洗錢(qián)義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行（）(1分)A、專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作B、設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)崗位C、設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告答案：AD解析：

暫無(wú)解析42.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉（）及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)、恐怖融資及其他違法犯罪活動(dòng)利用的風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、客戶B、賬戶（或資金）C、金融業(yè)務(wù)D、交易對(duì)手賬戶答案：ABC解析：

暫無(wú)解析43.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定應(yīng)急計(jì)劃，確保能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理以下哪些情況？（）(1分)A、外國(guó)銀行因違反反洗錢(qián)法律被處罰B、重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件C、境內(nèi)外有關(guān)反洗錢(qián)監(jiān)管措施D、重大洗錢(qián)負(fù)面新聞報(bào)道答案：BCD解析：

暫無(wú)解析44.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（3號(hào)令）規(guī)定：對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。(1分)A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款答案：ABC解析：

暫無(wú)解析45.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括兩類。（）(1分)A、大額交易報(bào)告B、現(xiàn)金流量報(bào)告C、可疑交易報(bào)告D、支付工具使用量報(bào)告答案：AC解析：

暫無(wú)解析46.以下哪些說(shuō)法是正確的。（）(1分)A、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律制度、預(yù)防洗錢(qián)的一種常用監(jiān)管方式。B、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。C、中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢(qián)日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)。D、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)行政處罰。答案：ABC解析：

暫無(wú)解析47.人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有（）。(1分)A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)答案：BCD解析：

暫無(wú)解析48.客戶身份識(shí)別的基本原則有（）。(1分)A、真實(shí)性、有效性B、獨(dú)立性、直接性C、完整性、持續(xù)性D、靈活性、廣泛性答案：AC解析：

馬鈴薯是是蔬菜。49.客戶身份識(shí)別的含義包括（）。(1分)A、了解客戶本人的真實(shí)身份B、了解他行客戶的交易目的和交易性質(zhì)C、了解客戶的資金來(lái)源和用途D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人答案：ACD解析：

暫無(wú)解析50.在實(shí)踐中，為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（）。(1分)A、公安機(jī)關(guān)B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：AC解析：

暫無(wú)解析51.收單機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取以下哪些身份識(shí)別措施（）。(1分)A、留存特約商戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件。B、對(duì)已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶，可適當(dāng)放寬身份識(shí)別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實(shí)特約商戶有效身份證件。答案：ACD解析：

暫無(wú)解析52.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）(1分)A、資金交易大多通過(guò)第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行。B、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C、非營(yíng)利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有合理目的D、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾答案：BCD解析：

暫無(wú)解析53.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手涉嫌恐怖融資活動(dòng)的，應(yīng)采取以下哪些措施（）。(1分)A、按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告B、應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施C、應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行D、采取適當(dāng)方式告知客戶答案：AB解析：

暫無(wú)解析54.從形式淵源的角度看，反洗錢(qián)法律制度一般包括以下哪些層次（）(1分)A、立法機(jī)關(guān)制定的專門(mén)反洗錢(qián)法律B、由政府或者政府部門(mén)根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)C、由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和辦法D、金融監(jiān)管部門(mén)制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢(qián)規(guī)章或政策指引答案：ABD解析：

暫無(wú)解析55.反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容包括（）。(1分)A、反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)B、反洗錢(qián)法律法規(guī)C、反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作D、新聞報(bào)道等寫(xiě)作技巧答案：ABC解析：

暫無(wú)解析56.金融機(jī)構(gòu)有（）行為的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(1分)A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳的答案：ABC解析：

暫無(wú)解析57.下列屬于中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的有（）。(1分)A、媒體披露存在洗錢(qián)行為或與其關(guān)聯(lián)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)存在洗錢(qián)行為的。B、在客戶開(kāi)戶或身份重新識(shí)別過(guò)程中，身份證件信息存在不對(duì)應(yīng)、不完整、不規(guī)范、失效等情形的。C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的。D、客戶實(shí)際控制多個(gè)賬戶，但有合理解釋的。答案：BCD解析：

暫無(wú)解析58.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施，是指金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）(1分)A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用D、報(bào)告可疑交易報(bào)告答案：ABC解析：

暫無(wú)解析59.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（）。(1分)A、合法有效的授權(quán)委托書(shū)B(niǎo)、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書(shū)D、代理人的資質(zhì)證明答案：AB解析：

暫無(wú)解析60.銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（）等信息。(1分)A、收款人的姓名、住所B、匯款人的姓名、賬號(hào)、住所C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位答案：AB解析：

暫無(wú)解析61.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，以下屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)為（）。(1分)A、廢品收購(gòu)B、餐飲C、娛樂(lè)業(yè)D、輕工業(yè)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析62.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)法規(guī)，向中國(guó)人民銀行報(bào)送（）(1分)A、反洗錢(qián)年度報(bào)告B、反洗錢(qián)有關(guān)信息資料C、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容D、客戶檔案資料答案：AB解析：

暫無(wú)解析63.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)。（）(1分)A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存答案：ABD解析：

暫無(wú)解析64.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況。（）(1分)A、客戶的日常生活飲食情況B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買(mǎi)賣(mài)外匯情況D、客戶開(kāi)銷(xiāo)戶情況答案：BCD解析：

暫無(wú)解析65.下列選項(xiàng)中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)說(shuō)法正確的是（）(1分)A、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢(qián)法規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度C、未設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作D、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)答案：BCD解析：

暫無(wú)解析66.為確保客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（）。(1分)A、對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類答案：BD解析：

暫無(wú)解析67.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法中錯(cuò)誤的有：（）(1分)A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年B、客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷(xiāo)毀D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料答案：BC解析：

暫無(wú)解析68.下列說(shuō)法正確的是：（）(1分)A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別可疑交易，不得因?yàn)榉聪村X(qián)而得罪貴賓客戶，影響競(jìng)爭(zhēng)B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢(qián)工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶和其他人員C、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)D、對(duì)不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)立存款賬戶答案：BCD解析：

暫無(wú)解析69.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括（）。(1分)A、姓名或者名稱B、身份證明文件種類及號(hào)碼C、聯(lián)系電話D、法定代表人、注冊(cè)資本答案：ABD解析：

暫無(wú)解析70.關(guān)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)，以下哪些說(shuō)法正確的是。（）(1分)A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：ABC解析：

暫無(wú)解析71.針對(duì)POS機(jī)套現(xiàn)案件的特點(diǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從以下幾方面強(qiáng)化管理、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、防范風(fēng)險(xiǎn)，下列表述正確的有（）。(1分)A、加強(qiáng)POS機(jī)辦理、開(kāi)通和使用管理。B、加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機(jī)拆遷功能。C、定期對(duì)特約商戶進(jìn)行巡檢和回訪，確保交易的真實(shí)背景。D、對(duì)已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度，無(wú)需定期回訪答案：ABC解析：

暫無(wú)解析72.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的是：（）(1分)A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢(qián)規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD解析：

暫無(wú)解析73.銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。(1分)A、真實(shí)性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性答案：ACD解析：

暫無(wú)解析74.從事（）的機(jī)構(gòu)適用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理的規(guī)定。(1分)A、匯兌業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)C、支付清算業(yè)務(wù)D、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)答案：ACD解析：

暫無(wú)解析75.下列說(shuō)法不正確的是（）(1分)A、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)始C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢(qián)法律規(guī)定D、客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程答案：ABC解析：

暫無(wú)解析76.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)＜法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號(hào)）規(guī)定：各法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，按照洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控、預(yù)警和處理程序以及相應(yīng)的反洗錢(qián)要求，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度，落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求。重點(diǎn)評(píng)價(jià)()。(1分)A、制度完備性B、修訂及時(shí)性C、執(zhí)行有效性D、報(bào)備自覺(jué)性答案：ABD解析：

暫無(wú)解析77.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款（）。(1分)A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的答案：ABC解析：

暫無(wú)解析78.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風(fēng)險(xiǎn)較高的有（）。(1分)A、經(jīng)柜面電話確認(rèn)代理人與被代理人為父子關(guān)系的B、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告D、短期內(nèi)同一代辦人同時(shí)或分多次代理多個(gè)賬戶開(kāi)立答案：BCD解析：

暫無(wú)解析79.在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，銀行的職責(zé)是（）。(1分)A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國(guó)人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查答案：ABC解析：

暫無(wú)解析80.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢(qián)調(diào)查（）。(1分)A、明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的C、嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ABD解析：

暫無(wú)解析81.下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有:（）(1分)A、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)B、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施C、臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)24小時(shí)D、臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)答案：ABD解析：

暫無(wú)解析82.根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，綜合考慮的風(fēng)險(xiǎn)要素是（）。(1分)A、收益最大化B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點(diǎn)、客戶范圍D、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營(yíng)規(guī)模答案：CD解析：

暫無(wú)解析83.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別措施包括（）。(1分)A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息B、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況C、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以口頭的方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析84.《關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施有關(guān)文件的通知》銀發(fā)[2017]117號(hào)規(guī)定各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，合理評(píng)估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、規(guī)則為本C、審慎均衡D、勤勉盡責(zé)答案：AC解析：

暫無(wú)解析85.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（）。(1分)A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C、應(yīng)告知客戶知曉D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：ABD解析：

暫無(wú)解析86.對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)（）。(1分)A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份答案：ABD解析：

暫無(wú)解析87.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素。（）(1分)A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B、現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶答案：ACD解析：

暫無(wú)解析88.以下（）是《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)＜法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號(hào)）中規(guī)定的法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計(jì)指標(biāo)。(1分)A、制度完善程度B、機(jī)制合理性C、技術(shù)保障能力D、客戶身份識(shí)別答案：ABC解析：

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