關(guān)于加強風險排查與化解工作方案范文（2篇）

第4頁共4頁關(guān)于加強風險排查與化解工作方案范文____企業(yè)集資風險排查化解工作總結(jié)1為有效防范非法集資風險，進一步加大非法集資風險處置工作力度，依法從嚴打擊非法集資活動，維護我鎮(zhèn)經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)臨川區(qū)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組工作要求，我鎮(zhèn)迅速開展排查工作，到____月____日止，排查工作基本結(jié)束，目前我鎮(zhèn)尚未發(fā)現(xiàn)非法集資案件?，F(xiàn)將排查有關(guān)工作總結(jié)報告如下：一、成立____，加強領(lǐng)導。統(tǒng)一思想，充分認識非法集資案件風險排查工作的重要性和必要性。成立排查工作領(lǐng)導小組：由鎮(zhèn)黨委副書記、鎮(zhèn)長王劍國擔任組長，____書記____彬、綜治辦主任黃鶯擔任副組長，成員有黃新華(綜治辦專職副主任)、歐友根(派出所所長)、陳光亮(黨政辦副主任)、周建國(東館工商分局長)、謝文平(企業(yè)辦主任)等人。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在鎮(zhèn)綜治辦，負責全鎮(zhèn)協(xié)調(diào)和落實打擊和處理非法集資的日常工作，黃鶯同志兼任辦公室主任。各有關(guān)部門高度重視非法集資活動的嚴重性和危害性，把非法集資風險排查工作納入重要工作議程，切實加強____領(lǐng)導，同時結(jié)合我鎮(zhèn)實際，制定了詳細的風險排查方案，細化和分解排查責任，嚴格工作責任制度和責任追究制度，確保此次工作順利開展。二、全面落實片區(qū)監(jiān)管責任制，分段實施。在排查行動中，切實做到嚴查徹處，決不姑息，同時分片包干，責任到人。按照行動方案的工作要求，認真調(diào)查摸底，確定排查重點，周密部署，集中時間對本鎮(zhèn)轄區(qū)進行一次排查，摸清本鎮(zhèn)轄區(qū)內(nèi)非法集資案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要方式、風險狀況、危害后果，區(qū)別不同情況提出處置預案;對在排查中發(fā)現(xiàn)的問題，堅決嚴格依法進行處置。對前期開展非法集資案件風險排查和督察情況及時進行總結(jié)，匯總相關(guān)工作情況和案件處置情況，并形成總結(jié)材料。排查工作結(jié)束后，開展了一次回頭看行動，防止非法集資行為死灰復燃，對重點排查對象，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅決依法對非法集資行為常抓不懈，逐步建立長效監(jiān)管機制。到____月____日止，全鎮(zhèn)共排查____個企業(yè)，沒有發(fā)現(xiàn)有非法集資的情況。三、講究工作方法，做好輿論引導。針對本次風險排查工作涉及面廣、時間短、任務(wù)重、政策性強、工作難度大的特點，各有關(guān)部門加強溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務(wù)。講究工作方法，把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點、有的放矢，增強工作的主動性和針對性。密切注意行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，避免因排查不當而引發(fā)不穩(wěn)定事件發(fā)生。同時廣泛利用報刊、電視、互聯(lián)網(wǎng)等傳媒手段，加大對處置非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，幫助社會公眾提高法律意識，了解投融資政策，進行理性投資。加大對典型案件的公開報道，震懾____，教育社會公眾，形成強大輿論攻勢。經(jīng)常開展對社會公眾的風險提示，利用宣傳欄通報非法集資活動的形式、特點及其危害性，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導社會公眾遠離非法集資活動。____企業(yè)集資風險排查化解工作總結(jié)2為認真貫徹落實《____開展非法集資風險專項排查活動____》精神，根據(jù)職責分工，我局結(jié)合工商部門職能，嚴格履行監(jiān)管與市場準入原則，____部署了我局整治非法集資問題專項行動?，F(xiàn)將我局開展專項行動的工作情況總結(jié)匯報如下：一、高度重視，加強領(lǐng)導為更好地貫徹落實打擊整治非法集資專項行動，我局結(jié)合實際，成立了以主管副局長為組長，各工商所所長為成員的專項行動領(lǐng)導小組，并制定了行動方案，具體明確了整治工作的任務(wù)、要求、范圍、步驟，進一步加大對融資性擔保公司、____、非融資性擔保公司、以及投資咨詢公司的檢查力度，統(tǒng)一思想認識，明確工作任務(wù)和目標。二、細化措施，強化清理(一)多方協(xié)作，密切配合。我局加強與相關(guān)部門的溝通、協(xié)作配合，建立健全協(xié)作機制，各盡其責，密切配合，形成合力打擊的態(tài)勢。(二)全面摸排，深挖細查。根據(jù)工商部門的職責，重點加強對全市融資性擔保公司、____、非融資性擔保公司、以及投資咨詢公司的檢查。主要檢查其是否證照齊全，是否存在超越經(jīng)營范圍行為。通過核查登記數(shù)據(jù)、實地走訪等多種方式，對上述企業(yè)進行了全面的調(diào)查和登記造冊。根據(jù)調(diào)查摸底情況和日常監(jiān)管工作中掌握的問題，我局強化行政指導。(三)嚴格把好市場主體準入關(guān)。根據(jù)工商部門職責，我局嚴格履行把好市場主體準入關(guān)的職責，對前來辦理融資性擔保公司、____、非融資性擔保公司、以及投資咨詢公司的企業(yè)，需要領(lǐng)取相關(guān)行業(yè)部門的許可方可領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，堅決在取得相關(guān)許可后方予領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。三、取得的成效。通過開展非法集資風險專項排查工作，我局暫未發(fā)現(xiàn)融資性擔保公司、____、非融資性擔保公司、以及投資咨詢公司存在非法集行為，有效凈化了融資擔保性行業(yè)的市場，促進上述行業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展。四、存在的問題(一)部門之間的溝通協(xié)調(diào)能力有待進一步加強，對非法集資風險專項排查工作的認識有待進一步增強，聯(lián)合執(zhí)法行動開展不夠多，長效機制的建立還需完善。(二)行業(yè)協(xié)會自律作用仍未充分發(fā)揮。例如我市就沒有成立保險行業(yè)協(xié)會，有些工作開展困難。五、下一步工作思路打擊非法集資犯罪專項行動雖然已經(jīng)結(jié)束，我局將繼續(xù)按照市政府的部署和要求，進一步統(tǒng)一思想，提高認識，細化措施，強化配合，把打擊非法集資犯罪作為一項常態(tài)工作深入持久的開展下去，不斷凈化金融經(jīng)濟社會發(fā)展環(huán)境，為全市打擊和處置非法集資工作作出應(yīng)有的貢獻。關(guān)于加強風險排查與化解工作方案范文（二）保險公司公司關(guān)于加強風險排查與化解工作方案一直以來我司保險業(yè)認真貫徹落實“1+4”系列文件精神，治亂象、防風險、嚴監(jiān)管、補短板工作持續(xù)推進，接分公司轉(zhuǎn)發(fā)《____保監(jiān)____加強風險排查與化解工作促進行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展____》(保監(jiān)發(fā)?____?____號)近期部分機構(gòu)違法違規(guī)行為有所抬頭，基層保險從業(yè)人員參與非法集資和傳銷的風險依然高發(fā)多發(fā)，因印章單證管理不嚴而引發(fā)的案件呈上升趨勢，內(nèi)部工作人員進行保險欺詐案件數(shù)量上升，中介機構(gòu)違法經(jīng)營行為仍未得到根本好轉(zhuǎn)，引發(fā)涉眾型案件、____和負面輿論事件因素依然較多，風險防控形勢依然復雜嚴峻。按文件要求為及時排查并妥善化解當前行業(yè)所存在的突出風險，結(jié)合我司的實際情況，制定本工作方案：一、工作目標本次排查與化解專項工作堅持問題導向，重點突出可能引發(fā)經(jīng)營風險、重大案件、____和負面輿論事件的風險以及重大違法違規(guī)行為，及時消除風險隱患，強化預防機制。二、____領(lǐng)導西安中心支公司成立加強風險排查與化解工作領(lǐng)導小組組長：____副組長：____組員：____三、排查內(nèi)容(一)資金管控風險1.在收取保費、辦理保單質(zhì)押貸款和退保等環(huán)節(jié)，是否存在截留客戶保險資金用于其他用途或直接挪用、侵占資金等行為。2.是否存在保險資金體外循環(huán)的行為。3.是否嚴格執(zhí)行零現(xiàn)金制度，存在以現(xiàn)金進行大額費用支付與結(jié)算等行為。(二)內(nèi)控風險1.保險單證及印章管理是否完善。如廢舊單證、公章是否及時回收、銷毀，現(xiàn)行單證和公章遺失后是否及時注銷、公告等情況，重點對發(fā)放給第三方機構(gòu)的單證開展清理回收。2.核心業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)是否安全。如。是否定期進行安全性檢查，安全系統(tǒng)是否及時升級，操作____或身份認證是否及時更新，關(guān)聯(lián)崗位、不同權(quán)限操作用戶____是否存在相互泄露的情況。3.從業(yè)人員管理是否規(guī)范。重點排查和糾正不進行入職____、不做執(zhí)業(yè)登記、執(zhí)業(yè)登記不完善、不真實、不依規(guī)教育培訓、不發(fā)放執(zhí)業(yè)證書、不及時清理注銷執(zhí)業(yè)登記等行為。(三)案件風險1.非法集資風險。一是所屬從業(yè)人員是否存在假借保險名義，采用偽造保險單證、虛構(gòu)保險產(chǎn)品、私刻公司印章等方式，從事非法集資、吸收公共存款、詐騙等行為。二是所屬從業(yè)人員是否存在從事資金借貸，參股設(shè)立投資理財類公司，或在此類公司任職、兼職，或參與互聯(lián)網(wǎng)金融等涉嫌非法集資等行為。三是所屬人員是否存在誘導客戶退?；蜻M行保單質(zhì)押借款以購買p2p產(chǎn)品或其他非法理財產(chǎn)品，或非本機構(gòu)人員假借本公司人員進行上述違法操的行為。四是是否存在業(yè)外主體或人員將保險產(chǎn)品、保險機構(gòu)作為其增信工具，實施非法集資的行為。重點排查，是否與第三方從業(yè)外機構(gòu)蓄意通過購買企業(yè)財產(chǎn)險、建筑工程險、個人賬戶損失保險、信用保險、保證保險等險種，對其非法理財產(chǎn)品進行包裝，或宣稱“與保險公司聯(lián)合開發(fā)”，“由保險公司進行擔?！钡?，騙取公眾信任，從事非法集資、吸收公眾存款或詐騙活動。2.銷售非保險理財產(chǎn)品風險。我司所屬從業(yè)人員是否存在違規(guī)向保險客戶或他人推介或銷售非保險金融產(chǎn)品的行為。3.傳銷。我司人員是否存在____或參與各種形式傳銷活動的行為。4.合同詐騙。我司人員是否存在簽訂、履行合同過程中，以各種方式騙取對方當事人財物的行為。5.保險欺詐。重點核查本機構(gòu)查勘理賠人員是否存在以各種方式制作假賠案，進行保險欺詐的行為。各保險公司對于賠付率超出預警水平，且存在諸多疑點的理賠經(jīng)辦人要進行必要的審核。(四)經(jīng)營性風險重點排查自____年____月____日至今，尤其是保監(jiān)會“1+4”文件下發(fā)之后業(yè)務(wù)合規(guī)情況，重點自查車險經(jīng)營合規(guī)性及財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性，是否存在與不具備經(jīng)營保險業(yè)務(wù)合法資質(zhì)的機構(gòu)合作等情況。四、時間進度和步驟1.____年____月____日前報分公司風險排查領(lǐng)導小組。2.____年____月____日前制定切實可行的排查方案報分公司。3.____年____月25前將排查結(jié)果、風險處置計劃以及相應(yīng)附表報分公司。4.根據(jù)排查結(jié)果逐項整改，做到一一對應(yīng)，于__