財務(wù)規(guī)劃與顧問服務(wù)合同（2024年度版）

標(biāo)準(zhǔn)合同模板范本甲方：XXX乙方：XXX20XXPERSONALRESUMERESUMEPERSONAL標(biāo)準(zhǔn)合同模板范本甲方：XXX乙方：XXX20XXPERSONALRESUMERESUMEPERSONAL

財務(wù)規(guī)劃與顧問服務(wù)合同（2024年度版）本合同目錄一覽1.財務(wù)規(guī)劃與顧問服務(wù)內(nèi)容1.1財務(wù)狀況分析1.2財務(wù)目標(biāo)設(shè)定1.3投資建議與策略1.4稅務(wù)規(guī)劃1.5風(fēng)險管理與保險規(guī)劃1.6退休規(guī)劃1.7財產(chǎn)傳承規(guī)劃2.服務(wù)期限2.1合同有效期限為2024年度2.2服務(wù)期間的續(xù)約條件與方式3.服務(wù)費(fèi)用與支付方式3.1服務(wù)費(fèi)用總額3.2費(fèi)用支付schedule3.3支付方式的選取與變更4.雙方的權(quán)利與義務(wù)4.1財務(wù)規(guī)劃師的權(quán)利與義務(wù)4.2客戶的權(quán)益與責(zé)任5.保密條款5.1保密信息的定義與范圍5.2保密期限5.3保密違反的后果6.服務(wù)效果保證6.1服務(wù)效果的評估標(biāo)準(zhǔn)6.2效果未達(dá)成的補(bǔ)救措施7.合同的變更與終止7.1合同變更的條件與程序7.2合同終止的條件與后果8.違約責(zé)任8.1違約行為的界定8.2違約責(zé)任的具體承擔(dān)方式9.爭議解決方式9.1協(xié)商解決9.2調(diào)解程序9.3訴訟途徑10.適用法律與管轄10.1合同適用的法律10.2爭議解決的管轄地11.其他條款11.1信息披露與通知義務(wù)11.2合同的完整性與獨(dú)立性11.3第三方受益人的權(quán)益保障12.附件12.1財務(wù)規(guī)劃方案樣本12.2投資產(chǎn)品說明書12.3稅務(wù)文件模板13.簽字頁13.1客戶簽字13.2財務(wù)規(guī)劃師簽字13.3合同日期14.附錄14.1服務(wù)流程圖14.2費(fèi)用明細(xì)表第一部分：合同如下：第一條財務(wù)規(guī)劃與顧問服務(wù)內(nèi)容1.1財務(wù)狀況分析1.1.1客戶提供真實(shí)的財務(wù)狀況信息，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表、投資明細(xì)等。1.1.2財務(wù)規(guī)劃師對客戶提供的基礎(chǔ)信息進(jìn)行整理分析，形成綜合性的財務(wù)狀況報告。1.2財務(wù)目標(biāo)設(shè)定1.2.1客戶應(yīng)向財務(wù)規(guī)劃師提供長期和短期的財務(wù)目標(biāo)，包括但不限于購房、教育、退休等。1.2.2財務(wù)規(guī)劃師根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)，為客戶提供相應(yīng)的財務(wù)規(guī)劃建議。1.3投資建議與策略1.3.1財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和投資偏好，為客戶提供投資建議。1.3.2財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)定期對投資策略進(jìn)行評估和調(diào)整，以適應(yīng)市場變化和客戶需求。1.4稅務(wù)規(guī)劃1.4.1財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)客戶的稅法規(guī)定和財務(wù)狀況，提供稅務(wù)規(guī)劃建議，以降低稅負(fù)。1.4.2財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)協(xié)助客戶辦理稅務(wù)申報，確?？蛻艉弦?guī)納稅。1.5風(fēng)險管理與保險規(guī)劃1.5.1財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力和家庭情況，為客戶提供保險規(guī)劃建議。1.5.2財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)定期對保險規(guī)劃進(jìn)行評估和調(diào)整，以確保保險覆蓋的完整性和有效性。1.6退休規(guī)劃1.6.1財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)客戶的退休目標(biāo)和預(yù)期生活水平，為客戶提供退休規(guī)劃建議。1.6.2財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)定期對退休規(guī)劃進(jìn)行評估和調(diào)整，以確保客戶退休生活的財務(wù)安全。1.7財產(chǎn)傳承規(guī)劃1.7.1財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)客戶的家庭情況和財產(chǎn)傳承需求，為客戶提供財產(chǎn)傳承規(guī)劃建議。1.7.2財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)協(xié)助客戶制定遺囑、設(shè)立信托等，確?？蛻糌敭a(chǎn)的合理傳承。第二條服務(wù)期限2.1合同有效期限為2024年度，自合同簽訂之日起至2024年12月31日止。2.2服務(wù)期間的續(xù)約條件與方式將在合同到期前由雙方協(xié)商確定。第三條服務(wù)費(fèi)用與支付方式3.1服務(wù)費(fèi)用總額為人民幣【】元整（大寫：【】元整），包括但不限于財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、稅務(wù)規(guī)劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等服務(wù)。3.2費(fèi)用支付schedule如下：3.2.1合同簽訂后【】個工作日內(nèi)，客戶支付服務(wù)費(fèi)總額的50%。3.2.2財務(wù)規(guī)劃師完成各項(xiàng)服務(wù)后，客戶支付剩余的50%服務(wù)費(fèi)用。3.3支付方式的選取與變更：3.3.1客戶可以選擇銀行轉(zhuǎn)賬、、支付等支付方式。3.3.2如客戶需要變更支付方式，應(yīng)提前【】個工作日通知財務(wù)規(guī)劃師。第四條雙方的權(quán)利與義務(wù)4.1財務(wù)規(guī)劃師的權(quán)利與義務(wù)：4.1.1財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)按照合同約定提供專業(yè)的財務(wù)規(guī)劃與顧問服務(wù)。4.1.2財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)保持專業(yè)的獨(dú)立性，不受任何第三方的影響。4.2客戶的權(quán)益與責(zé)任：4.2.1客戶應(yīng)向財務(wù)規(guī)劃師提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財務(wù)狀況信息。4.2.2客戶應(yīng)按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，并遵守合同約定的其他義務(wù)。第五條保密條款5.1保密信息的定義與范圍：5.1.1保密信息包括但不限于客戶的財務(wù)狀況、投資策略、家庭成員信息等。5.1.2保密信息不包括公眾可以獲得的公開信息。5.2保密期限：5.2.1財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)對保密信息承擔(dān)無限期的保密義務(wù)。5.3保密違反的后果：5.3.1如財務(wù)規(guī)劃師違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償客戶損失、支付違約金等。第六條服務(wù)效果保證6.1服務(wù)效果的評估標(biāo)準(zhǔn)：6.1.1財務(wù)規(guī)劃師的服務(wù)效果以客戶滿意度、財務(wù)狀況改善程度等為評估標(biāo)準(zhǔn)。6.2效果未達(dá)成的補(bǔ)救措施：6.2.1如財務(wù)規(guī)劃師的服務(wù)效果未達(dá)成第八條違約責(zé)任8.1違約行為的界定：8.1.1任何一方違反合同的約定，均視為違約行為。8.1.2違約行為包括但不限于未按約定時間提供服務(wù)、未按約定支付費(fèi)用等。8.2違約責(zé)任的具體承擔(dān)方式：8.2.1如財務(wù)規(guī)劃師未能按照約定提供服務(wù)，應(yīng)向客戶支付違約金，違約金為服務(wù)費(fèi)用的10%。8.2.2如客戶未能按照約定支付費(fèi)用，應(yīng)向財務(wù)規(guī)劃師支付滯納金，滯納金為應(yīng)付款項(xiàng)的5%。第九條爭議解決方式9.1協(xié)商解決：9.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決合同履行過程中的任何爭議。9.2調(diào)解程序：9.2.1如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院申請調(diào)解。9.3訴訟途徑：9.3.1如調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條適用法律與管轄10.1合同適用的法律：10.1.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。10.2爭議解決的管轄地：10.2.1本合同引起的任何爭議，均由合同簽訂地人民法院管轄。第十一條其他條款11.1信息披露與通知義務(wù)：11.1.1雙方應(yīng)及時向?qū)Ψ脚杜c合同履行相關(guān)的信息，并履行通知義務(wù)。11.2合同的完整性與獨(dú)立性：11.2.1本合同的任何部分無效，不影響其他部分的效力。11.3第三方受益人的權(quán)益保障：11.3.1如合同中有第三方受益人，財務(wù)規(guī)劃師和客戶應(yīng)確保第三方的合法權(quán)益得到保障。第十二條附件12.1財務(wù)規(guī)劃方案樣本：12.1.1附件中應(yīng)包含財務(wù)規(guī)劃方案的樣本，以明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。12.2投資產(chǎn)品說明書：12.2.1附件中應(yīng)包含投資產(chǎn)品的說明書，以供客戶了解投資產(chǎn)品的性質(zhì)和風(fēng)險。12.3稅務(wù)文件模板：12.3.1附件中應(yīng)提供稅務(wù)文件的模板，以方便客戶填寫和提交。第十三條簽字頁13.1客戶簽字：13.1.1客戶應(yīng)在合同的簽字頁上簽字，以證明對合同的認(rèn)可和接受。13.2財務(wù)規(guī)劃師簽字：13.2.1財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)在合同的簽字頁上簽字，以證明對合同的承諾和履行。13.3合同日期：13.3.1合同的簽字日期為合同的生效日期。第十四條附錄14.1服務(wù)流程圖：14.1.1附錄中應(yīng)包含服務(wù)流程圖，以清晰展示服務(wù)的流程和各個環(huán)節(jié)。14.2費(fèi)用明細(xì)表：14.2.1附錄中應(yīng)包含費(fèi)用明細(xì)表，詳細(xì)列出各項(xiàng)服務(wù)的費(fèi)用和支付schedule。第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：財務(wù)規(guī)劃方案樣本附件一.1包含客戶的個人財務(wù)狀況分析附件一.2包含客戶的家庭財務(wù)狀況分析附件一.3包含客戶的財務(wù)目標(biāo)設(shè)定附件一.4包含客戶的財務(wù)規(guī)劃建議書附件二：投資產(chǎn)品說明書附件二.1包含投資產(chǎn)品的性質(zhì)描述附件二.2包含投資產(chǎn)品的風(fēng)險說明附件二.3包含投資產(chǎn)品的收益預(yù)測附件三：稅務(wù)文件模板附件三.1包含個人所得稅申報表模板附件三.2包含企業(yè)所得稅申報表模板附件三.3包含其他稅務(wù)相關(guān)文件模板附件四：服務(wù)流程圖附件四.1展示財務(wù)規(guī)劃服務(wù)的整體流程附件四.2展示投資顧問服務(wù)的詳細(xì)步驟附件四.3展示稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)的程序附件五：費(fèi)用明細(xì)表附件五.1詳細(xì)列出財務(wù)規(guī)劃服務(wù)的費(fèi)用構(gòu)成附件五.2詳細(xì)列出投資顧問服務(wù)的費(fèi)用構(gòu)成附件五.3詳細(xì)列出稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)的費(fèi)用構(gòu)成說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.未按合同約定時間提供服務(wù)2.未按合同約定支付費(fèi)用3.未履行信息披露與通知義務(wù)4.未保證合同的完整性與獨(dú)立性5.未保障第三方受益人的權(quán)益違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.如財務(wù)規(guī)劃師未能按照約定提供服務(wù)，應(yīng)向客戶支付違約金，違約金為服務(wù)費(fèi)用的10%。2.如客戶未能按照約定支付費(fèi)用，應(yīng)向財務(wù)規(guī)劃師支付滯納金，滯納金為應(yīng)付款項(xiàng)的5%。示例說明：如果財務(wù)規(guī)劃師未能在合同約定的時間內(nèi)提供服務(wù)，那么根據(jù)合同約定，財務(wù)規(guī)劃師應(yīng)向客戶支付違約金，違約金為服務(wù)費(fèi)用的10%。說明三：法律名詞及解釋：1.財務(wù)規(guī)劃師：指具備專業(yè)財務(wù)規(guī)劃資質(zhì)，為客戶提供財務(wù)規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員。2.客戶：指與財務(wù)規(guī)劃師簽訂合同，接受財