理財(cái)服務(wù)協(xié)議文本

理財(cái)服務(wù)協(xié)議文本合同編號(hào)：__________甲方地址：乙方地址：鑒于甲方愿意委托乙方提供理財(cái)服務(wù)，甲乙雙方本著平等互利的原則，經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條理財(cái)服務(wù)內(nèi)容（1）財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃：乙方將對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面分析，為甲方制定合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃。（2）投資建議：乙方將根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方的風(fēng)險(xiǎn)偏好，為甲方提供投資建議。（3）理財(cái)產(chǎn)品推薦：乙方將根據(jù)甲方的需求，為甲方推薦適合的理財(cái)產(chǎn)品。（4）理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行與監(jiān)控：乙方將負(fù)責(zé)實(shí)施甲方的理財(cái)規(guī)劃，并定期監(jiān)控理財(cái)產(chǎn)品的表現(xiàn)，根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方的需求進(jìn)行調(diào)整。第二條理財(cái)服務(wù)費(fèi)用2.1乙方提供理財(cái)服務(wù)的費(fèi)用為人民幣【】元整（大寫：【】元整）。（1）在簽訂本協(xié)議之日起【】日內(nèi)，甲方一次性支付乙方理財(cái)服務(wù)費(fèi)用【】%。（2）在乙方開始實(shí)施理財(cái)規(guī)劃之日起【】日內(nèi)，甲方支付乙方理財(cái)服務(wù)費(fèi)用【】%。2.3乙方應(yīng)提供正規(guī)發(fā)票，甲方應(yīng)在收到發(fā)票后【】日內(nèi)支付相應(yīng)款項(xiàng)。第三條保密條款3.1除非依法應(yīng)當(dāng)向行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)提供本協(xié)議外，雙方應(yīng)對(duì)本協(xié)議的內(nèi)容和簽訂過程予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意不得向第三方披露。3.2乙方應(yīng)對(duì)甲方提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息予以保密，不得泄露給第三方。第四條違約責(zé)任4.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金為本協(xié)議第二條約定費(fèi)用的【】%。4.2甲方未按約定時(shí)間支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用的，乙方有權(quán)終止提供理財(cái)服務(wù)，并追究甲方的違約責(zé)任。第五條爭(zhēng)議解決5.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地的人民法院提起訴訟。第六條其他約定6.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為【】年。6.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：簽訂日期：【年】年【月】月【日】日一、附件列表：1.甲方財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告2.甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告3.乙方推薦的投資理財(cái)產(chǎn)品說明書4.乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案5.乙方開具的正規(guī)發(fā)票6.雙方簽署的理財(cái)服務(wù)協(xié)議文本二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定時(shí)間支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用：指甲方未能在第二條約定的時(shí)間內(nèi)支付乙方理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。2.乙方未按約定提供理財(cái)服務(wù)：指乙方未能按照第三條約定的服務(wù)內(nèi)容提供服務(wù)。3.雙方未履行保密義務(wù)：指雙方未能按照第三條約定保密協(xié)議內(nèi)容和簽訂過程，或泄露對(duì)方提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息。4.甲方未按照約定履行合同義務(wù)：指甲方未按照第五條約定解決爭(zhēng)議，或未按照第六條約定履行其他約定。三、法律名詞及解釋：1.理財(cái)服務(wù)：指乙方根據(jù)甲方需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為甲方提供的財(cái)務(wù)分析、投資建議、理財(cái)產(chǎn)品推薦以及理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行與監(jiān)控等服務(wù)。2.違約金：指按照本協(xié)議約定，違約方應(yīng)向守約方支付的違約行為賠償金額。3.理財(cái)產(chǎn)品：指乙方為甲方推薦的投資理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、股票、保險(xiǎn)等。4.爭(zhēng)議解決：指雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方拖延支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用：解決辦法：乙方應(yīng)與甲方溝通，明確支付時(shí)間和方式，如有必要可依法采取措施追討費(fèi)用。2.乙方未能按照約定提供理財(cái)服務(wù)：解決辦法：甲方有權(quán)終止合同，并要求乙方退還已支付的費(fèi)用。3.雙方泄露保密信息：解決辦法：泄露方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向守約方支付違約金，并采取措施防止信息進(jìn)一步泄露。4.發(fā)生爭(zhēng)議：解決辦法：通過友好協(xié)商解決，協(xié)商不成時(shí)，任何一方均有權(quán)向乙方所在地的人民法院提起訴訟。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃：適用于個(gè)人客戶，幫助其實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)，提高資產(chǎn)收益。2.企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃：適用于企業(yè)客戶，優(yōu)化企業(yè)財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化。4.