數(shù)字題勿刪附有答案

數(shù)字題勿刪?。?！1.公司各部門(mén)、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，客戶身份資料、交易記錄應(yīng)當(dāng)至少保存____年，具體保存方式和保存期限按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定中最高標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。[單選題]*A、4；B、9；C、10；D、20；(正確答案)答案解析：無(wú)2.公司向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：當(dāng)日單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易____萬(wàn)元以上、外幣交易等值____萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其它形式的現(xiàn)金收支。[單選題]*A、5,1；(正確答案)B、10,5；C、15,10；D、20,10；答案解析：無(wú)3.合規(guī)部反洗錢崗?fù)ㄟ^(guò)反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測(cè)客戶大額交易發(fā)生情況，并在大額交易發(fā)生后的__個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)及時(shí)報(bào)送大額交易報(bào)告。[單選題]*A、20；B、10；C、5；(正確答案)D、30答案解析：無(wú)4.反洗錢工作小組成員發(fā)生變更時(shí)，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)胤聪村X監(jiān)管部門(mén)、公司合規(guī)部及財(cái)富管理委員會(huì)重新報(bào)備。如當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)備案時(shí)間有特殊要求，以當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)要求為準(zhǔn)。[單選題]*A、10；(正確答案)B、15；C、20；D、5；答案解析：無(wú)5.各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋到本單位全體員工。針對(duì)全體員工的反洗錢培訓(xùn)，每年至少（）次；針對(duì)新員工的培訓(xùn)，應(yīng)在其入職后（）個(gè)月內(nèi)至少進(jìn)行1次。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)有更高培訓(xùn)頻率要求的，應(yīng)遵守其規(guī)定。[單選題]*A、1,1(正確答案)B、2,1C、2,3D、1,3答案解析：無(wú)6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自（）起施行。[單選題]*A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年6月11日D、2007年8月1日(正確答案)答案解析：無(wú)7.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》通過(guò)于（）。[單選題]*A、2006年10月31日(正確答案)B、2007年10月31日C、2007年1月1日D、2006年1月1日答案解析：無(wú)8.對(duì)于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。[單選題]*A、5個(gè)工作日B、15個(gè)工作日C、10個(gè)工作日(正確答案)D、20個(gè)工作日答案解析：無(wú)9.金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。[單選題]*A、24小時(shí)B、48小時(shí)(正確答案)C、五天D、2個(gè)工作日答案解析：無(wú)10.現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，人民銀行檢查人員不得少于（）人。[單選題]*A、2(正確答案)B、4C、3D、6答案解析：無(wú)11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。[單選題]*A、2B、5(正確答案)C、7D、10答案解析：無(wú)12.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的施行時(shí)間是（）。[單選題]*A、2007年3月1日B、2007年1月1日(正確答案)C、發(fā)布之日起D、2008年3月1日答案解析：無(wú)13.以下哪些犯罪類型屬于洗錢活動(dòng)的上游犯罪類型？1.隱瞞毒品犯罪;2.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪;3.恐怖活動(dòng)犯罪;4.貪污賄賂犯罪。（）[單選題]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正確答案)答案解析：無(wú)14.金融機(jī)構(gòu)如出現(xiàn)以下哪些行為，且情節(jié)嚴(yán)重，可以構(gòu)成對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款？1.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;2.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的;3.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;4.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。（）[單選題]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正確答案)答案解析：無(wú)15.直接或者間接擁有超過(guò)（）%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人可以認(rèn)定為受益所有人。[單選題]*A、15B、20C、25(正確答案)D、30答案解析：無(wú)16.分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作小組每年至少召開(kāi)（）次反洗錢工作會(huì)議，對(duì)本單位反洗錢工作進(jìn)行及時(shí)總結(jié)與規(guī)劃。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、4答案解析：無(wú)17.我公司的員工應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)有哪些？1.客戶身份識(shí)別;2.客戶身份資料及交易記錄保存;3.大額及可疑交易報(bào)告;4.反洗錢有關(guān)信息保密。（）[單選題]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正確答案)答案解析：無(wú)18.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)本機(jī)構(gòu)中、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的定期審核工作。[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、20答案解析：無(wú)19.分支機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、4答案解析：無(wú)20.十六周歲至二十五周歲的，發(fā)給有效期（）的居民身份證。[單選題]*A、十年(正確答案)B、十五年C、二十年D、長(zhǎng)期答案解析：無(wú)21.四十六周歲以上的，發(fā)給（）有效的居民身份證。[單選題]*A、十年B、十五年C、二十年D、長(zhǎng)期(正確答案)答案解析：無(wú)22.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。[單選題]*A、20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元B、30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元C、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元(正確答案)D、50萬(wàn)以上200萬(wàn)以下答案解析：無(wú)23.反洗錢行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）1、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的2、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的3、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的4、其他依法履行職責(zé)的行為[單選題]*A、1,2B、2,3C、1,2,3(正確答案)D、1,2,3,4答案解析：無(wú)24.對(duì)于未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分(正確答案)D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證答案解析：無(wú)25.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款(正確答案)答案解析：無(wú)26.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正(正確答案)C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款答案解析：無(wú)27.對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）[單選題]*A、處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款(正確答案)B、處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款答案解析：無(wú)28.對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的年度考核評(píng)級(jí)，實(shí)行分級(jí)考核，綜合評(píng)級(jí)?？己嗽u(píng)級(jí)期間為（）。[單選題]*A、每年1月1日至6月30日B、每年6月1日至12月31日C、每年12月31日至次年6月30日D、每年1月1日至12月31日(正確答案)答案解析：無(wú)29.《反洗錢法》中列舉的洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪及1．貪污賄賂犯罪；2．金融詐騙犯罪；3．破壞金融管理秩序犯罪；4．破壞國(guó)家安全犯罪。（）[單選題]*A、1，2，3(正確答案)B、2，3C、1，4D、2，4答案解析：無(wú)30.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的依據(jù)包括：1．客戶的特點(diǎn)；2．賬戶的屬性；3．地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為政治公眾人士；4．客戶是否來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）。（）[單選題]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，3，4(正確答案)D、1，3，4答案解析：無(wú)31.可疑交易符合下列哪些情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查：1、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的；2、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易；3、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的；4、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。（）[單選題]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4(正確答案)答案解析：無(wú)32.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》中強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)對(duì)特定自然人客戶的身份識(shí)別。其中對(duì)于政治公眾人士，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以下哪些強(qiáng)化的身份識(shí)別措施？1、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為政治公眾人士；2、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的批準(zhǔn)或者授權(quán)；3、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源；4、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度。（）[單選題]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4(正確答案)答案解析：無(wú)33.金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)洗錢預(yù)防措施有:1、客戶身份識(shí)別；2、報(bào)告大額交易和可疑交易；3、保存客戶身份資料和交易信息；4、客戶身份登記。（）[單選題]*A、1，2，3(正確答案)B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4答案解析：無(wú)34.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以書(shū)面形式報(bào)告資產(chǎn)所在地的：1、縣級(jí)公安機(jī)關(guān)；2、市、縣國(guó)家安全機(jī)關(guān)；3、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)；4、司法機(jī)關(guān)。（）[單選題]*A、1，2，3(正確答案)B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4答案解析：無(wú)35.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。1、可疑交易報(bào)告2、大額交易報(bào)告3、年度工作報(bào)告4、內(nèi)部審計(jì)報(bào)告[單選題]*A、1，2(正確答案)B、2，3C、2，4D、1，3答案解析：無(wú)36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展（）工作。1、反洗錢培訓(xùn)2、反洗錢宣傳3、反洗錢保密4、反洗錢學(xué)習(xí)[單選題]*A、1，2(正確答案)B、2，3，4C、2，4D、1，3答案解析：無(wú)37.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。調(diào)查人員少于二人或者未出示（）的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。1、調(diào)查通知書(shū)2、合法證件3、工作證件4、身份證[單選題]*A、1，2(正確答案)B、2，3C、2，4D、1，3答案解析：無(wú)38.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括:（）。1、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款2、致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款3、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證4、致使洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分[單選題]*A、1，2,3B、2，3,4C、1,2，4D、1，2,3,4(正確答案)答案解析：無(wú)39.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）。1、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的2、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的3、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的4、違反規(guī)定接受被查單位高檔禮品的[單選題]*A、1，2,3(正確答案)B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4答案解析：無(wú)40.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。[單選題]*A、1B、3C、5(正確答案)D、10答案解析：無(wú)41.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（）起施行。[單選題]*A、2006年10月31日B、2006年11月1日C、2007年1月1日(正確答案)D、2007年10月31日答案解析：無(wú)42.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)（）。[單選題]*A、保存5年B、保存10年C、保存20年D、按最長(zhǎng)期限保存(正確答案)答案解析：無(wú)43.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告要素不全或錯(cuò)誤的，發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知（）內(nèi)補(bǔ)正。[單選題]*A、5天B、5個(gè)工作日(正確答案)C、10天D、10個(gè)工作日答案解析：無(wú)44.洗錢活動(dòng)可以通過(guò)哪種途徑和方式？1.通過(guò)買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化2.通過(guò)購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢3.通過(guò)購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢4.通過(guò)珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。（）[單選題]*A、1，3B、1，3，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正確答案)答案解析：無(wú)45.不能作為實(shí)名證件使用的有（）。1.臨時(shí)身份證；2.學(xué)生證；3.機(jī)動(dòng)車駕駛證；4.介紹信；5.法定身份證件的復(fù)印件。[單選題]*A、2，4，5B、3，4，5C、2，3，4，5(正確答案)D、以上皆是答案解析：無(wú)46.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。1.真實(shí)性2.有效性3.完整性4.合法性。[單選題]*A、1，2B、1，4C、1，2，3(正確答案)D、1，2，3，4答案解析：無(wú)47.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定依據(jù)的主要法律法規(guī)有：1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》2.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》3.《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》4.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》。（）[單選題]*A、1，2B、1，3C、1，2，3(正確答案)D、1，2，3，4答案解析：無(wú)48.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。[單選題]*A、5B、6C、7(正確答案)D、8答案解析：無(wú)49.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)）規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。[單選題]*A、3(正確答案)B、5C、2D、4答案解析：無(wú)50.對(duì)于為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款(正確答案)D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案解析：無(wú)51.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。[單選題]*A、2B、3C、5D、10(正確答案)答案解析：無(wú)52.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）自（）起施行。[單選題]*A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日(正確答案)答案解析：無(wú)53.對(duì)于未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，可以：（）[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分(正確答案)答案解析：無(wú)54.對(duì)于未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分(正確答案)D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證答案解析：無(wú)55.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上、外幣等值（）萬(wàn)美元以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易。[單選題]*A、5,1B、20,1(正確答案)C、50,10D、20,5答案解析：無(wú)56.下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（）1.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的制裁或關(guān)注名單2.來(lái)自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶3.非盈利性事業(yè)單位4.自然人客戶[單選題]*A、1,2(正確答案)B、2,3C、1,2,3D、1,2,3,4答案解析：無(wú)57.《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（）1.行政處罰權(quán)2.建議處分權(quán)3.責(zé)令停業(yè)整頓4.吊銷經(jīng)營(yíng)許可證[單選題]*A、1,2(正確答案)B、2,3C、3,4D、1,2,3,4答案解析：無(wú)58.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（）1.識(shí)別客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份2.識(shí)別受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解受益所有人3.了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息4.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查[單選題]*A、1,2,3B、1,3,4C、2,3,4D、1,2,3,4(正確答案)答案解析：無(wú)59.對(duì)于一家金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有（）1.在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)2.在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡(jiǎn)化措施3.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡(jiǎn)化措施4.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采取簡(jiǎn)化措施[單選題]*A、1,2,B、1,2,3(正確答案)C、1,3,4D、1,2,3,4答案解析：無(wú)60.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款（）1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的2.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的3.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的4.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的[單選題]*A、1,2B、1,2,3(正確答案)C、2,3,4D、1,2,3,4答案解析：無(wú)61.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法正確的有（）1.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去3.為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變[單選題]*A、1,2B、1,2,3(正確答案)C、2,3,4D、1,2,3,4答案解析：無(wú)62.下列關(guān)于依托第三方身份識(shí)別的表述中哪些是正確的？（）1.直接依托第三方開(kāi)展身份識(shí)別，本機(jī)構(gòu)不再識(shí)別客戶2.了解所依托的第三方機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)控措施情況3.不得依托來(lái)自FATF高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別4.了解所依托的第三方機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況[單選題]*A、1,2B、1,2,3C、2,3,4(正確答案)D、1,2,3,4答案解析：無(wú)63.客戶身份識(shí)別包括以下哪些環(huán)節(jié)？（）1.建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的身份識(shí)別2.交易監(jiān)測(cè)和客戶身份持續(xù)識(shí)別3.強(qiáng)化識(shí)別客戶身份4.評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況并進(jìn)行分類管理[單選題]*A、1,2B、1,2,3C、2,3,4D、1,2,3,4(正確答案)答案解析：無(wú)64.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別下列哪些非自然人客戶的受益所有人？（）1.各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)；2.人民解放軍、武警部隊(duì)；3.參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位；4.國(guó)際間政府組織、外國(guó)政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織。[單選題]*A、1,2B、1,2,3C、2,3,4D、1,2,3,4(正確答案)答案解析：無(wú)65.2017年國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布了關(guān)于完善“三反”的指導(dǎo)意見(jiàn)，“三反”主要是指：（）1.反洗錢2.反恐怖融資3.反毒品交易4.反逃稅[單選題]*A、1，2，3B、1，2，4(正確答案)C、1，3，4D、2，3，4答案解析：無(wú)66.具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為刑法第191條規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”。（）1.通過(guò)典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益。2.通過(guò)與商場(chǎng)、飯店、娛樂(lè)場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的。3.通過(guò)虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為非法財(cái)物。4.通過(guò)買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益。[單選題]*A、1，2，3B、1，2，4(正確答案)C、1，3，4D、2，3，4答案解析：無(wú)67.關(guān)于打擊洗錢犯罪的有效性，下列說(shuō)法正確的是（）。1.追究洗錢犯罪分子的刑事責(zé)任2.對(duì)洗錢犯罪產(chǎn)生足夠的威懾力3.聯(lián)合執(zhí)紀(jì)執(zhí)法機(jī)關(guān)協(xié)調(diào)合力打擊4.實(shí)現(xiàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)有效遏制[單選題]*A、1，2，3B、1，2，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正確答案)答案解析：無(wú)68.以下屬于空殼公司交易特征的是（）。1.網(wǎng)銀操作，基本不發(fā)生柜面交易2.交易規(guī)模與公司體量不匹配3.不出現(xiàn)工資、水電費(fèi)、辦公用品等支出4.大量公轉(zhuǎn)私、私轉(zhuǎn)公交易[單選題]*A、1，2，3B、1，2，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正確答案)答案解析：無(wú)69.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（）。1.中華人民共和國(guó)公民2.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的居民和非居民3.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)4.按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)[單選題]*A、1,2B、2,3C、3,4(正確答案)D、1,2,3,4答案解析：無(wú)70.下面說(shuō)法中，符合金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶情況的有（）1.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼的2.客戶要求變更注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的3.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的4.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的[單選題]*A、1，2，3B、1，2，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正確答案)答案解析：無(wú)71.我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（）1.是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。2.是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要3.是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要4.是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要[單選題]*A、1，2，3B、1，2，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正確答案)答案解析：無(wú)72.對(duì)于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款(正確答案)C、處二十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案解析：無(wú)73.對(duì)于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）[單選題]*A、處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款(正確答案)B、處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款答案解析：無(wú)74.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款(正確答案)D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案解析：無(wú)75.對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正(正確答案)C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案解析：無(wú)76.對(duì)于故意提供虛假材料且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款(正確答案)C、處二十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案解析：無(wú)77.對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正(正確答案)C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案解析：無(wú)78.中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。調(diào)查組成員不得少于幾人：（）[單選題]*A、1人B、2人(正確答案)C、3人D、5人答案解析：無(wú)79.按照我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（）3制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施4對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)5金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)[單選題]*A、1,2,3,4B、1,3,4,5C、1,2,4,5D、1,2,3,4,5(正確答案)答案解析：無(wú)80.我國(guó)當(dāng)前對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個(gè)方面：（）1.建立完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行2.從機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行3.建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制，督促反洗錢義務(wù)的有效履行4.建立員工的培訓(xùn)制度5.將反洗錢措施的制定作為金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及增設(shè)的審查內(nèi)容[單選題]*A、1,2,3,4B、1,3,4,5C、1,2,4,5D、1,2,3,4,5(正確答案)答案解析：無(wú)81.客戶身份識(shí)別，也稱：（）1.客戶審查2.了解你的客戶3.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理4.客戶合規(guī)檢查5.客戶盡職調(diào)查[單選題]*A、1,2B、2,5(正確答案)C、2,4D、1,5答案解析：無(wú)82.金融機(jī)構(gòu)擁有哪些權(quán)利：（）1.拒絕調(diào)查的權(quán)利2.核對(duì)、補(bǔ)充和更正訊問(wèn)筆錄的權(quán)利3.清點(diǎn)并保存封存清單的權(quán)利4.逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利5.獲得救濟(jì)的權(quán)利[單選題]*A、1,2,3,4B、1,3,4,5C、1,2,4,5D、1,2,3,4,5(正確答案)