全國農(nóng)信機構(gòu)職業(yè)技能大賽理論知識考試復(fù)習總題庫-上（單選題部分）

全國農(nóng)信機構(gòu)職業(yè)技能大賽理論知識考試復(fù)習總題庫-上（單選

題部分）

一、單選題

1.商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過（）個月未開業(yè)

的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。

A、3

B、6

C、12

D、2

答案：B

2.公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，被害人委托代理人

辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的，應(yīng)當出具合法的（）。

A、身份證件

B、委托手續(xù)

C、輔助證件

D、其他證件

答案：B

3.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)

在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。

A、應(yīng)當面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封

B、退還給客戶

C、應(yīng)當當面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記

D、當面加蓋假幣字樣的戳記

答案：C

4.《中華人民共和國電子簽名法》的實施時間是（）。

A、1994/02/28

B、2005/04/01

G2004/08/28

D、2005/06/23

答案：B

5.中國人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補（）

A、從總準備金中彌補

B、由下一年度的利潤來彌補

C、通過發(fā)行貨幣彌補由

D、中央財政撥款彌補

答案:D

6.金融機構(gòu)建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃應(yīng)與風險狀況

相當，對于高風險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當采取（）的風險控制措施。

A、簡化

B、適當

C、強化

D、一定

答案：C

7.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，對個體工商戶'農(nóng)村承包戶發(fā)放的貸款，

應(yīng)以（）支付；對于確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的，由承貸人提出書面申請,

經(jīng)開戶銀行審查批準后，可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。

A、轉(zhuǎn)賬方式

B、現(xiàn)金方式

C、結(jié)算方式

D、轉(zhuǎn)賬匯款

答案：A

8.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）

開始。

A、1994年4月19日零時

B、1994年4月19日營業(yè)開始之時

C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時

D、1994年4月18日營業(yè)終了之時

答案:C

9.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是（）o

A、受欺詐或者受脅迫

B、背書不連續(xù)

C、時效期間經(jīng)過

D、取得票據(jù)的原因不合法

答案：C

10.因本參與者系統(tǒng)例行維護需要臨時退出登錄小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清

算系統(tǒng)和全國支票影像交換系統(tǒng)時，應(yīng)當提前O個工作日報中國人民銀行或其

分支機構(gòu)備案。

A、10

B、15

C、20

D、5

答案：A

11.量化考核中各授權(quán)窗口對國有獨資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。

A、0.8

B、0.6

C、0.5

D、0.7

答案：A

12.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至

2017年6月30日賬戶加總余額超過（）美元的賬戶。

A、20萬

B、50萬

C、100萬

D、200萬

答案：C

13.針對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）開展一次模擬真是場景的突

襲式應(yīng)急演練。

A、月

B、半年

C、年

D、季度

答案:B

14.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)

生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他

直接責任人員處（）罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、二十萬元以上五十萬元以下

C、五萬元以上五十萬元以下

D、一萬元以上五萬元以下

答案:C

15.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應(yīng)事先經(jīng)中國人民

銀行批準？（）

A、0.08

B、0.15D

C、0.05

D、0.1

答案：C

16.金融機構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施時，金融機構(gòu)反饋信息，僅以當時

協(xié)助辦理查控事項的金融機構(gòu)本行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)為限。（）

A、對

B、錯

答案:A

17.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通

知》要求，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度。以下說

法錯誤的是：（）

A、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當開

展客戶身份識別的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當同時開展受益所有人身份識別工作。

B、將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身

份識別制度一項重要內(nèi)容，并在實施過程中不斷完善。

C、根據(jù)非自然人客戶風險狀況和本機構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍

微為簡化的受益所有人身份識別標準。

D、加強受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單

監(jiān)控等工作的有效銜接。

答案：C

18.銀行為企業(yè)（）基本存款賬戶，臨時存款賬戶，要通過人民幣銀行結(jié)算賬戶

管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)備案。

A、變更

B、開立，變更，撤銷

C、開立，變更

D、開立

答案：B

19.銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請后，對于符合銷戶條件的，應(yīng)在

（）個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

20.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。

A、5%

B、15%

C、25%

D、10%

答案:C

21.直接參與者因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時仍有大額支付系

統(tǒng)排隊業(yè)務(wù)超過（）次，導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉，中國人民銀行及其分

支機構(gòu)將對其采取清算賬戶余額控制'暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)

為間接參與者等措施。

A、2

B、4

C、3

D、5

答案：A

22.根據(jù)法人的分類，下列組織中，屬于財團法人的是（）。

A\某貿(mào)易中心

B、某新聞工作者協(xié)會

C、某殘疾人福利基金會

D、某汽車制造廠

答案：B

23.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改

或者毀損的文件'資料，可以O(shè)o

A、向人民法院申請訴訟保全

B、予以封存

C、向人民銀行申請證據(jù)保全

D、予以凍結(jié)

答案:B

24.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份費料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

金融機構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份

證件或者其他身份證明文件。

A、人民幣1000元

B、港幣1000元

C、人民幣1萬元

D、1萬美元B

答案：D

25.法人金融機構(gòu)董事會承擔洗錢風險管理的最終責任，以下哪些不是董事會的

職責（）

A、定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風險事件及處理情況

B、審批洗錢風險管理的政策和程序

C、授權(quán)高級管理人員牽頭負責洗錢風險管理

D、審核洗錢風險管理政策和程序

答案：D

26.下類對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當?shù)臑椋ǎ?/p>

A、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日

常各項交易情況和異常行為

B、對于可疑類客戶，應(yīng)當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于

關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級

C、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，

并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。

D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，

應(yīng)持續(xù)進行報告。

答案：C

27.客戶張某到銀行辦理個體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù)，營業(yè)執(zhí)照字號名

稱為“天天蔬菜水果店”，且營業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營者為李某，銀行開立的結(jié)算

賬戶名稱正確的是（）。

A、李某

B、天天蔬菜水果店

C、個體戶李某

D、個體戶張某

答案：B

28.董事會可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會履行其洗錢風險管理的部分職責。()負

責向董事會提供洗錢風險管理專業(yè)意見。

A、專業(yè)委員會

B、反洗錢專職崗

C、高級管理層

D、業(yè)務(wù)部門

答案：A

29.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務(wù)院

反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)直接負責的()

給予紀律處分

A、反洗錢專干

B、其他直接責任人員

C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

D、董事、高級管理人員和其他直接責任人員

答案：D

30.銀行應(yīng)建立健全以()為中心的個人銀行賬戶管理系統(tǒng)，按照公民身份號碼'

護照號等實現(xiàn)對個人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。

A、存款人

B、貸款人

C、以上均可

D、銀行

答案：A

31.人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的，銀行業(yè)

金融機構(gòu)應(yīng)當在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供，必要時可予以標注和說明。

A、隱藏關(guān)鍵信息

B、必要加密措施

C、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料

D、聯(lián)系電話通知

答案：B

32.依照民法原理，連帶債務(wù)的債權(quán)人（）o

A、只能向債務(wù)人中的主要責任者請求其履行全部債務(wù)

B、只能向全體債務(wù)人請求履行全部債務(wù)

C、不能向債務(wù)人中的某一人請求其履行全部債務(wù)

D、可以向債務(wù)人中的一人或數(shù)人請求其履行全部或部分債務(wù)

答案：D

33.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為

（）兩大類。

A、復(fù)印幣和機制幣

B、偽造幣和變造幣

C、機制幣和手繪幣

D、假紙幣和假硬幣

答案：B

34.同一銀行法人為同一個人開立II類戶、川類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）

個。

A、3

B、5

C、1

D、4

答案：B

35.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，

現(xiàn)場無法辦理完畢的，應(yīng)當在（）個工作日內(nèi)辦理完畢。

A、二

B、三名

C、四

D、—

答案：B

36.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服，后來孫某拒付洗衣費，則洗衣店可以

（）0

A、將該西服據(jù)為已有

B、行使留置權(quán)

C、行使質(zhì)押權(quán)

D、行使抵押權(quán)

答案：B

37.反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個說法是

錯誤的（）

A、金融機構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的洗錢風險評估

B、金融機構(gòu)應(yīng)按照風險為本的原則，強化風險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施

C、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風險評估，并書面記錄

風險評估情況

D、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風險評估，可以不記錄

風險評估情況

答案：D

38.銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款

賬戶。

A、儲蓄

B、定期

C、活期

D、定活兩便

答案：C

39.法人金融機構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職

人員占全部洗錢風險管理人員的比例不得高于O

A、60%

B、10%

C、50%

D、80%

答案：D

40.某甲將手表借給某乙使用，某乙以市價賣給某丙,丙不知道該手表非乙所有，

某甲發(fā)現(xiàn)后要求某丙返還原物，某丙Oo

A、將手表交還某乙

B、有返還義務(wù)

C、沒有返還義務(wù)

D、將原價款從某乙處要回，交給甲即可

答案：C

41.甲乙夫婦二人有一子一女，其子丙娶妻工，生子戊，其女已嫁至鄰村。丙拒

不贍養(yǎng)老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無固定生活來源，工擔負起

主要贍養(yǎng)責任。甲死后遺有房屋3間，對于甲的遺產(chǎn)無權(quán)參與繼承的是()。

A、己

B、乙

C、戊

D、T

答案：C

42.金融機構(gòu)應(yīng)當妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行

過程中收集的資料，保存期限為自報送期末起至少()o

A、兩年

B、五年

C、一年

D、三年

答案：B

43.甲公司欠乙公司貸款25萬元，依照合同甲公司應(yīng)向乙公司交付汽車配件，乙

公司收貨后應(yīng)向甲公司支付貨款30萬元，甲公司和乙公司之間的債務(wù)，可以適

用債的()o

A、提存

B、混同

C、抵銷B

D、免除

答案：C

44.超過提示付款期限的票據(jù)()。

A、喪失民事權(quán)利

B、喪失對出票人或承兌人以外前手的追索權(quán)

C、喪失對出票人和承兌人的追索權(quán)

D、喪失票據(jù)權(quán)利

答案：B

45.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運作重大事項(),及時向監(jiān)管部門報告電子支付

業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的危及安全的事項。

A、報告制度

B、請示制度

C、審批制度

D、備案制度

答案：A

46.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由

()報告。

A、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行

B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

C、發(fā)卡機構(gòu)

D、收單機構(gòu)

答案：A

47.買方的經(jīng)辦人和出賣人互相串通，抬高價金，由后者付給前者一定的回扣，

這一行為的性質(zhì)屬于()。

A、以合法形式掩蓋非法目的

B、欺詐

C、顯失公平

D、惡意通謀

答案:D

48.胡某有一子甲，30歲未婚，胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚，于是在其臨終

前留下一份遺囑處理其個人財產(chǎn)，其中一項為“有現(xiàn)金2萬元，暫由甲母親保留，

如果甲乙結(jié)婚，則該筆現(xiàn)金由甲繼承。''下列關(guān)于胡某所立遺囑的說法錯誤的是

()O

A、涉及到現(xiàn)金2萬元部分無效

B、該部分無效是因為所附條件違法，侵犯了甲的婚姻自由

C、該部分無效是因為違反了遺囑自由原則

D、該部分無效，其他部分有效

答案：B

49.金融機構(gòu)因與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系而收集客戶信息時，應(yīng)當在相對封閉的環(huán)境

中以“()”的方式進行，避免在公開場合將客戶信息暴露給其他人。

A、多對一

B、一對多

CG\兄ll/r

D、多對多

答案：C

50.貼現(xiàn)人對貼現(xiàn)申請人提交的商業(yè)匯票，應(yīng)按規(guī)定向。以書面方式查詢。

A、出票人

B、開戶銀行

C、持票人

D、承兌人

答案:D

51.按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取

的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)()批準可以采取。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責人

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責人

C、國務(wù)院總理

D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人

答案：D

52.中國人民銀行和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗

錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向()報告。

A、金融監(jiān)管機構(gòu)

B、財政部門

C、當?shù)卣?/p>

D、偵查機關(guān)

答案:D

53.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

應(yīng)當自收到建議之日起()內(nèi)予快回復(fù)。

Av30天

B、1年

C、7天

D、半年

答案:A

54.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)

測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存

在錯誤，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應(yīng)在接到補正通知的。個

工作日內(nèi)完成補正。

A、5

B、10

C、3

D、7

答案：A

55.《反洗錢法》賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強有力的調(diào)查措施是（）。

A、封存權(quán)

B、扣劃權(quán)

C、臨時凍結(jié)權(quán)

D、查閱權(quán)

答案：C

56.票據(jù)代理中，代理人在行使代理權(quán)時，在票據(jù)上必須由（）簽章。

A、代理人

lJjEE-1

B\人

C、被代理人

D、背書人

答案：A

57.國務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機制，具體辦法由（）規(guī)定。

A、人民銀行B

B、銀監(jiān)會

C、全國人大

D、國務(wù)院

答案：D

58.債務(wù)人根據(jù)特定事由，對抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）o

A、形成權(quán)

B、支配權(quán)

C、抗辯權(quán)

D、請求權(quán)

答案：c

59.作為電子簽名法授權(quán)的監(jiān)管部門，行使認證服務(wù)許可等管理只能的部門是O。

A、公安部

B、工業(yè)和信息化部

C、國家保密局

D、國家密碼管理局

答案：B

60.中國人民銀行就()等重大事項所作出的決定須報國務(wù)院批準后方可執(zhí)行。

A、金融監(jiān)管手段貨幣政策工具

B、貨幣供應(yīng)量貨幣發(fā)行基金

C、貨幣供應(yīng)量利率匯率

D、基礎(chǔ)貨幣利率匯率B

答案：C

61.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額'

期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過()年。

A、10年

B、5年

C、半年

D、1年

答案：D

62.2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（）

A、部門規(guī)章

B、行政法規(guī)

C、法律

D、部門文件

答案:A

63.各單位應(yīng)每（）組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)，確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急

處置的各項要求，能及時有效應(yīng)對突發(fā)事件或異常情況。

A、半年

B、月

C、季度

D、年

答案：A

64.我國貨幣政策的目標是保持（）

A、就業(yè)率

B、國際收支國民收入

C、貨幣幣值

答案：C

65.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷，喪失監(jiān)護能力，現(xiàn)甲的祖父母

和外祖父母就甲的監(jiān)護人問題發(fā)生爭議，應(yīng)由誰指定監(jiān)護人O

A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會

B、甲的祖父母或外祖父母的所在單位

C、甲的父母所在單位

D、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會

答案：C

66.銀行有下列哪種行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰

款()o

A、將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶

B、為儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算

C、協(xié)助提供虛假開戶申請資料

D、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢債務(wù)

答案：B

67.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當

在采取措施之日起()個工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其

規(guī)定。

A、3

B、5

C、1

D、2

答案：D

68.根據(jù)不當?shù)美畟臉?gòu)成條件，下列事實之中不構(gòu)成不當?shù)美畟氖聦嵤?/p>

0O

A、甲因賭博輸給乙8萬元

B、因風災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中

C、郵局錯將甲的郵包發(fā)給乙

D、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份

租金，實際支付16000元

答案:A

69.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性'有效性或者

完整性有疑問的，應(yīng)當采取()措施。

A、視情況進行視別

B、應(yīng)當重新識別

C、保持原狀，不必要重新識別

D、以上說法都不對

答案：B

70.()指客戶可用以發(fā)起電子支付指令的計算機、電話、銷售點終端'自動柜

員機、移動通訊工具或其他電子設(shè)備。

A、清算行

B、接受行

G發(fā)起行

D、電子終端

答案：D

71.被凍結(jié)的款項在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的人民法院、人民

檢察院'公安機關(guān)簽發(fā)的()為憑，銀行不得自行解凍。

A、解除凍結(jié)存款通知書

B、協(xié)助查詢存款通知書

C、解除扣劃存款通知書

D、協(xié)助凍結(jié)存款通知書

答案：A

72.公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，由()名以上凍

結(jié)公安機關(guān)辦案人員辦理。

A、兩

B、四

C\一

D、三

答案：A

73.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁

定賬戶是否屬于()0

A、川類戶

B、以上均可

C、II類戶

D、I類戶

答案：D

74.《反恐怖主義法》于()施行。

A、2017年01月01日

B、2015年12月27日

C、2016年12月27日

D、2016年01月01日

答案：D

75.境外投資者將其所得的人民幣利潤匯出境內(nèi)的，銀行在審核外商投資企業(yè)有

關(guān)利潤處置決議及納稅證明等有關(guān)材料后可（）辦理。

A、直接

B、選擇性

C、拒絕

D、視具體情況

答案：A

76.票據(jù)的付款人對見票即付的票據(jù)，故意壓票支付的，由人民銀行處以壓票上

付期間內(nèi)每日票據(jù)金額（）的罰款。

A、萬分之七

B、萬分之十

C、萬分之三

D、萬分之五

答案：A

77.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中，如需要進一步查閱,復(fù)制被調(diào)查對象的

賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，需要經(jīng)（）批準。

A、中國人民銀行總行負責人批準

B、中國人民銀行省一級派出機構(gòu)負責人批準

C、調(diào)查組負責人批準

D、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)負責人批準

答案：D

78.()是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金帳戶

余額不足支付時，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。

A、貸記卡

B、借記卡

C、準貸記卡

D、信用卡

答案：C

79.對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有()。

A、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施

B、不需要對客戶保密

C、屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息

D、直接關(guān)系到客戶洗錢風險分類

答案：B

80.李某委托趙某購買一批化肥，趙某以自己的名義與某公司簽訂了買賣合同，

在訂合同的過程中，趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對于此買賣合同,

以下說法正確的是()o

A、李某對該合同直接享有權(quán)利，承擔義務(wù)

B、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無效

C、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權(quán)利

D、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔該合同義務(wù)

答案：A

81.根據(jù)物的分類，下列物與物的關(guān)系中屬于主物與從物關(guān)系的是（）。

A、桌子與椅子

B、某甲的拖拉機與某乙的拖犁

C、汽車與拖斗

D、房屋與窗子

答案：B

82.按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)當核對妻子的有效身份

證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身

份證明文件的種類'號碼？（）

A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元

B、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元

C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元

D、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元

答案：B

83.上級行至少每（）對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風

險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。

A、半年

B、三個月

C、一年

D、一個月

答案:A

84.義務(wù)機構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機構(gòu)開展受益所有人身份識別工作，但

應(yīng)當通過（）形式確定雙方的反洗錢職責。

A、書面

B、約談

C、口頭或書面

D、口頭

答案:A

85.銀行為個人開立III類戶時，應(yīng)當按照（）原則，通過綁定賬戶驗證開戶人身

份。

A、賬戶實名制

B、自愿起擇

C、一個基本賬戶

D、存款保密

答案：A

86.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或

其他人支付的，人民法院有權(quán)責令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當裁定其在支

付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔責任。

A、C金融機構(gòu)

B、B被執(zhí)行人

C、A有關(guān)單位

D、D申請執(zhí)行人

答案：D

87.當機構(gòu)固有風險為中風險，控制措施有效性為無效時，機構(gòu)的剩余風險為（）。

A、低風險

B、中高風險

C、中風險

D、局風險

答案：B

88.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或

者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受

益所有人信息變更情況

A、重新

B、重點

C、持續(xù)

D、全面

答案：C

89.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指

接入機構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）直接連，以報文方式進行信息

交互，并通過行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。

A、獨立接入

B、代理接入

C、間連接入

D、直連接入

答案：D

90.審計機關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款時，應(yīng)當向有關(guān)金融機構(gòu)送達（）o

A、公證書

B、協(xié)助查詢通知書

C、檢查通知書

D、凍結(jié)扣劃通知書

答案：B

91.企業(yè)撤銷取消許可前開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)當收回原

開戶許可證原件。因（）原因撤銷基本存款賬戶的，銀行還應(yīng)打印“已開立銀行

結(jié)算賬戶清單”并交付企業(yè)。

A、破產(chǎn)

B、解散

G遷址

D、轉(zhuǎn)戶

答案：D

92.銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，除采用數(shù)字證書、電子簽名

等安全認證方式外，單筆金額不應(yīng)超過（）人民幣。

A、1000

B、5000

C、500

D、2000

答案:A

93.甲與乙簽訂了一房屋租賃合同約定："如甲的父親病故，則將房屋租與乙。"

這一約定屬于()o

A、延緩條件

B、不確定期限

C、解除條件

D、確定期限

答案:B

94.銀行業(yè)金融機構(gòu)可以協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)對國有企業(yè)

下崗職工基本生活保障資金進行凍結(jié)。()

A、對

B、錯

答案：B

95.無民事行為能力人是指O。

A、不滿十四周歲的未成年人和精神病人

B、不能完全辯認自己行為的精神病人

C、不滿八周歲的未成年人和不能辨認自己行為的成年人

D、不滿十周歲的未成年人和精神病人

答案：C

96.金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查，認為必要時，可以向(),工商行政管理等部

門核實客戶的有關(guān)身份信息。

A、公安

B、人民銀行

G稅務(wù)

D、身份可查系統(tǒng)

答案：A

97.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，停止流通的人民幣和殘缺、污損

的人民幣，由()負責回收、銷毀。

A、財政部門

B、銀行機構(gòu)

C、銀保監(jiān)會

D、中國人民銀行

答案：D

98.定居國外的中國公民開立個人銀行賬戶時，需提供的有效身份證件是()。

A、護照

B、機動車駕駛證

C、邊民出入境通行證

D、學(xué)生證

答案：A

99,2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行的職能，

下列不屬于中國人民銀行職能的是Oo

A、發(fā)布與履行其職責有關(guān)的命令和規(guī)章

B、依法制定和執(zhí)行貨幣政策

C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

D、管理中央公共財政支出

答案：D

100.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當落實風險為本方法，綜合分析、合理判斷非自然

人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風險，對不同風險的非自然人客戶采取（）

的風險控制措施，對風險較高的非自然人客戶采取更為嚴格的（）措施開展受益

所有人身份識別工作。

A、差別化，簡化

B、統(tǒng)一化，強化

C、統(tǒng)一化，簡化

D、差別化，強化

答案：D

101.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未

發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

C、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分

利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

答案：A

102.銀行應(yīng)按會計檔案的管理要求妥善保存客戶的申請費料，保存期限至該客戶

撤銷電子支付業(yè)務(wù)后（）o

A、1年

B、3年

C、15年

D、5年

答案：D

103.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和

經(jīng)外匯管理局簽章（）的為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

A、《外匯申報單》

B、《涉外收入申報單（對私）》

C、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

D、《外匯業(yè)務(wù)審批單》

答案：C

104.《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于聯(lián)合下發(fā)＜人民法院、銀

行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》的通知》（法（2015〕321號）規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)

凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時間視為（）。

A、完成時間

B、結(jié)束時間

C、送達時間

D、結(jié)案時間

答案：C

105.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對代理和被代理人的身份證

件或者其他身份證明文件進行（）O

A、核對

B、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件

C、登記

D、核對并登記

答案：D

106.同一銀行機構(gòu)網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，如先前在為相關(guān)個人辦理銀行業(yè)務(wù)時

已對其進行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，應(yīng)如何處理？（）

A、登記身份信息

B、留存身份證復(fù)印件

C、可不再對其進行聯(lián)網(wǎng)核查

D、重新進行聯(lián)網(wǎng)核查

答案：C

107.《中國人民銀行關(guān)于加強《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關(guān)

執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕9號）規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有

（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。

A、5

B、2

C、4

D、3

答案：D

108.《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公安部關(guān)于進一步完善涉案賬戶

資金查詢、凍結(jié)工作程序的通知》規(guī)定，對于涉案賬戶費金跨省、自治區(qū)'直轄

市分布的，其查詢'凍結(jié)手續(xù)經(jīng)批準后，送相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)總部辦理。（）

A、對

B、錯

答案：A

109.同一銀行機構(gòu)網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，如對先前獲得的相關(guān)個人的公民身份

信息的真實性存在疑義，應(yīng)如何處理？。

A、登記身份信息

B、重新進行聯(lián)網(wǎng)核查

C、可不再對其進行聯(lián)網(wǎng)核查

D、留存身份證復(fù)印件

答案：B

110.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家

的牛在甲家而要求牽回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列請求哪些不予支持?

0

A、請求支付拾牛報酬

B、請求支付誤工損失費

C、請求支付麥苗損失費

D、請求支付飼料費

答案:A

111.法人金融機構(gòu)應(yīng)對調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計，并

在評估后持續(xù)監(jiān)測以上調(diào)整或變化實際發(fā)生后的風險狀況，在（）個月的期間內(nèi)

根據(jù)最新的客戶'業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項評估結(jié)果。

A、6至12

B、12至18

G18至24

D、24至36

答案：A

112.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，（）是國家管理人民幣的主管機

關(guān)，負責中華人民共和國人民幣管理條例的組織實施。

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、銀保監(jiān)會

C、國務(wù)院

D、中國人民銀行

答案:D

113.（）為存款人提供存款'購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬'消費和繳費

支付、支取現(xiàn)金等服務(wù)。

A、I類戶

B、II類戶

C、川類戶

D、以上均可

答案：A

114.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當按照（）原則，對單位或者個

人的交易背景進行調(diào)查。

A、存款自由，取款自愿

B、為客戶保密

C、與客戶協(xié)商

D、了解你的客戶BCD

答案:D

115.當存款人注冊地與經(jīng)營地不在同一城市，存款人已在營業(yè)執(zhí)照注冊地開立基

本存款賬戶的，不能在經(jīng)營地開立（）賬戶。

A、基本存款賬戶

B、臨時存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、一般存款賬戶中

答案：A

116.甲向乙借款50萬元做生意，后來生意虧損70多萬元。甲有一棟房子價值1

8萬元，其它財產(chǎn)價值10萬元。借款到期后乙向甲追要借款，甲卻將自己的房

子作價一萬元賣給了自己的弟弟丙，則下列判斷正確的是（）o

A、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權(quán)，乙均可行使撤銷權(quán)

B、若丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)，則乙可行使撤銷權(quán)

C、只有在丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)的情況下，乙才可以行使代位權(quán)

D、如果丙不知甲欠工錢，則乙只能行使代位權(quán)

答案：B

117.張某與某作協(xié)簽訂小說寫作合同，需在一年內(nèi)完成戲劇兩部，作協(xié)支付稿費

10萬，張某擬將合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓給牛某以抵銷個人所負債務(wù)10萬元。該合同權(quán)利

（）O

A、因違背公序良俗，不得轉(zhuǎn)讓

B、可以部分轉(zhuǎn)讓

C、通知作協(xié)后即可轉(zhuǎn)讓

D、依該合同的性質(zhì)不能轉(zhuǎn)讓

答案：D

118.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指

接入機構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）不直接連接，以人工錄入或?qū)?/p>

入的方式通過綜合前置子系統(tǒng)發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。

A、代理接入

B、獨立接入

C、直連接入

D、間連接入

答案：D

119.境外投費者匯入的人民幣注冊資本或繳付人民幣出資應(yīng)當按照專戶專用原

則，開立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。

A、現(xiàn)金收付

B、現(xiàn)金支取

C、轉(zhuǎn)賬

D、現(xiàn)金存入

答案：A

120.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是：()

A、中石油公司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬

B、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣

D、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元

答案:C

121.個人存款實名制自()施行。

A、1999/10/0100:00

B、1999/04/0100:00

G2000/10/0100:00

D、2000/04/0100:00

答案：D

122.客戶在銀行開立注冊驗資的臨時存款賬戶，該賬戶在驗資期間，以下哪項名

稱應(yīng)與出資人的名稱一致()O

A、獲得工商行政管理部門核準登記后的賬戶名稱

B、賬戶名稱

C、注冊驗資費金的匯繳人

D、預(yù)留印鑒

答案：C

123.《中華人民共和國反洗錢法》自()起施行。

A、2017年08月01日

B、2017年01月01日

C、2017年03月01日

D、2017年06月01日

答案：B

124.金融機構(gòu)應(yīng)當履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中

心報送大額交易和可疑交易報告，接受（）的監(jiān)督、檢查。

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)

D、中國人民銀行

答案：C

125.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)

的開辦行要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)向人民銀行分支機構(gòu)提出申請。經(jīng)O驗收合格后，

方可恢復(fù)。

A、開戶行上級管轄行

B、人民銀行分支機構(gòu)

G開戶行

D、人民銀行總行

答案：B

126.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是（）。

A、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對方就發(fā)生效力

B、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對方的同意才有效

C、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效

D、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效

答案：D

127.人民法院辦理執(zhí)行案件過程中，不得對（）以外的非執(zhí)行義務(wù)主體采取網(wǎng)絡(luò)

查控措施。

A、保證人

B、執(zhí)行人

C、關(guān)系人

D、被執(zhí)行人

答案：D

128.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當向商戶收取結(jié)算手續(xù)費，其手續(xù)費標

準不得低于交易金額的（）。

A、0.02

B、0.03

C、0.05

D、0.04

答案：D

129.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項中（）均不得更改，

更改的票據(jù)無效。

A、票據(jù)金額、日期、收款人名稱

B、票據(jù)金額、付款人名稱'收款人名稱

C、付款人名稱

D、票據(jù)用途

答案：A

130.按照法律規(guī)定，O有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政

處罰。

A、金融監(jiān)管部門

B、國務(wù)院

C、公安部

D、中國人民銀行B

答案：D

131.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是()的一種方式。

A、金融機構(gòu)間融通資金

B、中央銀行貨幣政策工具

C、金融機構(gòu)向持票人融通資金

D、中央銀行融通資金

答案:A

132.商業(yè)銀行應(yīng)當于每一會計年度終了()內(nèi)，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。

A、三個月

B、四個月

C、二個月

D、一^"h月

答案：A

133.甲公司和乙運輸公司簽訂了一貨物運輸合同，后來乙公司想將自己的部分債

務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運輸公司，則（）。

A、應(yīng)當經(jīng)甲公司同意

B、應(yīng)通知甲公司

C、不必經(jīng)甲公司同意

D、不必通知甲公司

答案:A

134.下列各項中，對基本存款賬戶與臨時存款賬戶在管理上的區(qū)別，表述正確的

是（）。

A、基本存款賬戶不能用于辦理工資代發(fā)而臨時存款賬戶可以用于辦理工資代發(fā)

B、基本存款賬戶使用沒有時間限制而臨時存款賬戶使用實行有效期管理

C、基本存款賬戶能支取現(xiàn)金而臨時存款賬戶不能支取現(xiàn)金

D、基本存款賬戶沒有開戶數(shù)量限制而臨時存款賬戶受開戶數(shù)量限制

答案：B

135.（）是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行。

A、電子終端

B、發(fā)起行

C、清算行

D、接受行

答案：B

136.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：（）

A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介

質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄

B、同一個質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最長期

限保存

C、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長

保存期限要求的，遵守其規(guī)定

D、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗

錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至

反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

答案：A

137.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當充分評估（）

的風險狀況，并將其作為對客戶盡職調(diào)查、風險評估和分類管理的基礎(chǔ)。

A、該機構(gòu)受到反洗錢處罰

B、該機構(gòu)

C、該機構(gòu)所在國家或者地區(qū)

D、該機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管

答案：C

138.我國票據(jù)法規(guī)定追索權(quán)的行使適用（）。

A、居住地法

B、出票地法

C、行使地法

D、付款地法

答案：D

139.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)

定，公眾查詢冠字號碼的申請時效應(yīng)當是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。

A、20個工作日

B、3個工作日

C、15個工作日

D、30個工作日

答案：A

140.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政

府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。

A、公安部

B、中國人民銀行

C、最高人民法院

D、保監(jiān)會

答案:B

141.義務(wù)機構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)

定應(yīng)當開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當同時開展（）盡職調(diào)查工作

A、董事長

B、股東

C、高級管理人員

D、受益所有人

答案：D

142.金融機構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由()責令限期改正或給予行政

處罰。

A、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)

B、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)

C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)

D、中國人民銀行總行

答案:C

143.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機構(gòu)應(yīng)向其出具()，并告知客戶可

自行到被核查人常住戶口所在地公安機關(guān)進行核實。

A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果

B、不出具任何證明

C、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個人居民身份證信息核對不一致的證明

D、聯(lián)網(wǎng)核審定說明書

答案：C

144.在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認為與洗錢、恐

怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當同時報告()。

A、金融機構(gòu)總部

B、金融機構(gòu)上一級機構(gòu)

C、公安機關(guān)

D、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)

答案:D

145.()賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的斐金收付。

A、基本存款賬戶

B、臨時存款賬戶

C、一般存款賬戶中

D、專用存款賬戶

答案：C

146.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機

構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，數(shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販

賣偽造、變造的人民幣線索的，應(yīng)當立即報告（）0

A、銀保監(jiān)會

B、公安機關(guān)

C、人民銀行

D、國務(wù)院

答案：B

147.金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后,根據(jù)業(yè)務(wù)需要（）。

A、通知其他機構(gòu)

B、必須對存款單位或個人保密

C、可以通知存款單位或個人

D、進行對外公告

答案：C

148.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）

A、“人民銀行主管、多部門配合”

B、"各司其職'各負其責”

c、"集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排"

D、“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”

答案：A

149.（）是匯票的必須記載事項。

A、付款日期

B、出票日期

C、代理付款行名稱

D、收款人賬號

答案：B

150.受益所有人身份識別工作應(yīng)當遵循的原則不包含（）

A、風險為本

B、勤勉盡責

C、實質(zhì)重于形式

D、權(quán)益保護

答案:C

151.監(jiān)護人對被監(jiān)護人致人損害承擔的民事責任屬于（）。

A、按份責任

B、保證責任

C、連帶責任

D、補充責任

答案：D

152.在2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具

擁有該存款的存折'存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理（）

手續(xù)。

A、續(xù)存

B、轉(zhuǎn)存

C、續(xù)取

D、銷戶

答案：D

153.金融機構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份斐料發(fā)生變更的，應(yīng)當（）

客戶身份資料。

A、及時更新

B、及時刪除

C、及時認定

D、及時增加

答案:A

154.司法機關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份費料和交易信息,

只能用于反洗錢（）o

A、案件審判

B、司法調(diào)查

C、刑事偵查

D、刑事訴訟

答案：D

155.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶

監(jiān)督檢查制度。上級行至少()對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)

辦理、風險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。

A、每半年

B、每半月

C、每月

D、每年

答案：A

156.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中，不正確的是()o

A、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當及時決定

是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當立即通知國務(wù)院反洗錢行

政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。

B、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部

門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施。

C、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的斐金，應(yīng)當及時決定

是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措

施。

D、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十

八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。

答案：C

157.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事()的政

策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、

期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融

業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。

A、保險業(yè)務(wù)

B、金融業(yè)務(wù)

C、證券業(yè)務(wù)

D、經(jīng)濟業(yè)務(wù)

答案：B

158.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定所稱控制是指直接或者

間接擁有機構(gòu)（）以上的股權(quán)和表決權(quán)。

A、0.2

B、0.3

C、0.4

D、0.5

答案：D

159.采用單筆核對方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行一次可提交不超過（）人的待核

查信息。

A、1

B、10

C、5

D、3

答案：C

160.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不

付，不得支取現(xiàn)金。

A、收入?yún)R繳賬戶

B、黨、團、工會經(jīng)費

C、財政預(yù)算外資金賬戶

D、糧、棉、油收購資金賬戶

答案:A

161.營業(yè)部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起O日內(nèi)未收到人民法

院的止付通知的，自第（）日起，掛失支付通知書失效。

A、10,11

B、15,16

G7,8

D、12,13

答案：D

162.通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進行虛假

的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓斐金在不同國家的不同金融機構(gòu)間頻繁地流

動，買賣無記名證券等方法，以達到模糊其性質(zhì)'來源、受益人和增大執(zhí)法機關(guān)

對其進行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的（）階段。

A、犯罪階段

B、離析階段

C、放置階段

D、融合階段拉

答案：B

163.《反洗錢法》的立法宗旨是()：

A、遇制貪污腐敗現(xiàn)象請留意

B、打擊非法金融活動

C、預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遇制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

D、打擊黑社會組織犯罪

答案:C

164.客戶盡職調(diào)查制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進

行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。

A、受益人

B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

C、托管人

D、授權(quán)委托人

答案：A

165.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照()辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。

A、外部授權(quán)審批流程

B、內(nèi)部授權(quán)審批流程

C、個人意愿

D、單位要求

答案：B

166.下列不屬于《電子簽名法》規(guī)定中可靠的電子簽名符合條件的是()o

A、簽署后對電子簽名的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)

B、簽署時電子簽名制作數(shù)據(jù)可以由除電子簽名人以外的其他人控制

C、簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)

D、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時，屬于電子簽名人專有

答案：B

167.收到掛失止付通知的付款人，應(yīng)承擔停止付款的義務(wù)，否則應(yīng)當承擔()o

A、民事賠償責任

B、經(jīng)濟責任

C、行政責任

D、刑事責任

答案：A

168.()指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電

子支付指令確定的資金匯入銀行。

A、發(fā)起行

B、接受行

C、清算行

D、電子終端

答案：B

169.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對被收

繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，持()直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)

或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。

A、假幣收繳憑證

B、假幣實物

C、假幣收繳情況報告書

D、貨幣真?zhèn)舞b定書

答案：A

170.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定所稱電子簽名，是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式

所含、所附用于（），并表明簽名人認可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。

A、識別簽名人

B、識別簽名人權(quán)利能力

C、識別簽名人行為能力

D、識別簽名人具體身份

答案：A

171.下列單位中屬于財團法人的是（）o

A、合作社

B、工會

基金會

D、法學(xué)會

答案：C

172.根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為（）。

A、與普通支票相同

B、無效票據(jù)

C、只能用于支取現(xiàn)金

D、只能用于轉(zhuǎn)帳

答案：D

173.下列關(guān)于國有土地使用權(quán)的說法，正確的是()o

A、國有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種

B、不論通過何種方式取得的國有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制營業(yè)

C、國有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓

D、國有土地使用權(quán)的標的物既可以是國有土地，也可以是集體土地

答案：A

174.下列情況中，復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔責任的是()o

A、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托，事后被代理人表示同意的

B、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的

C、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人

D、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對轉(zhuǎn)委托表示不同意的用戶

答案：C

175.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個人，O年內(nèi)暫停

其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。

A、3

B、5

C、2

D、4

答案：B

176.專用存款賬戶開立時，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，黨'團'工會

設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費需要的材料為()0

A、財政部門批文

B、主管部門批文

C、該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D、資金存放協(xié)議

答案：C

177.匯票、本票出票時的記載事項，適用()地法律。

A、行為

LJJ-SE

B\LU77^

C、付款

D、收款

答案：B

178.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定

其風險等級后的()內(nèi)至少應(yīng)進行一次復(fù)核。

A、3年

B、2年

C、6個月

D、1年

答案：A

179.銀行以下哪種行為給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款。。

A、為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶

B、協(xié)助偽造、變造證明文件開立銀行結(jié)算賬戶

C、偽造、變造、私自印制開戶登記證的

D、法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶費料的變更事項未在規(guī)

定期限內(nèi)通知銀行

答案：A

180.甲'乙共購了一間街面房，經(jīng)營飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付

甲5千元，欲購買。甲父知道此事后，也欲購買。乙也欲以5千元購買。依法甲

的份額應(yīng)轉(zhuǎn)讓給()o

A\丙

B、丙或乙或甲

C、乙

D、甲父

答案：C

181.依照我國法律規(guī)定，下列財產(chǎn)中專屬于國家所有的是()o

A、歷史文物

B、礦藏

C、山嶺森林水面

D、古生物化石

答案：B

182.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的()方式操作員分為一級和二級操作員。

A、接口方式

B、鏈接方式

C、直接登錄方式

D、間接登錄方式

答案：C

183.《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,

票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。

A、80

B、150

C、200

D、100

答案：D

184.同一銀行法人為同一個人開立II類戶、川類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）

個。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案:C

185.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受

益所有人按照規(guī)定開展受益所有人盡職調(diào)查工作的，每個非自然人客戶至少有（）

名受益所有人。

A、一名

B、五名

G三名

D、兩名

答案：A

186.銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應(yīng)按照（）等

規(guī)定，對企業(yè)應(yīng)出具的證明文件進行嚴格審查，防止企業(yè)違規(guī)開戶或隨意開立銀

行賬戶。

A、《人民幣賬戶管理辦法》

B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

D、《中華人民共和國中國人民銀行法》

答案：C

187.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑

交易的報告工作由（）的金融機構(gòu)負責。

A、客戶信息隸屬

B、客戶賬戶開戶

C、客戶信息建檔

D、客戶發(fā)生交易

答案：A

188.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工費、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）

辦理。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時存款賬戶

答案：A

189.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨，貨到后10天付款。甲在履行合同過程

中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營狀況嚴重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履

行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于（）。

A、不安抗辯權(quán)

B、先履行抗辯權(quán)

C、后履行抗辯權(quán)

D、同時履行抗辯權(quán)

答案：A

190.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機構(gòu)金融

機構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的，通過（）向中國人民銀行省級分支機構(gòu)提交書

面申請。

A、當?shù)亟鹑诒O(jiān)管局

B、直參行

C、當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)

D、當?shù)劂y保監(jiān)局

答案：C

191.金融機構(gòu)應(yīng)當匯總報送境內(nèi)分支機構(gòu)的非居民賬戶信息，于每年（）前按要

求報送。

A、2022/09/30

B、2022/05/31

G2022/06/30

D、2022/03/31

答案：B

192.下列選項中，屬于匯票的絕對應(yīng)記載事項的是()o

A、出票日期

B、背書日期

C、保證日期

D、付款日期自由

答案：A

193.金融機構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當核實執(zhí)法人員的工作證件，以

及()簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。

A、有權(quán)機關(guān)鄉(xiāng)營級以上機構(gòu)

B、有權(quán)機關(guān)市級以上機構(gòu)

C、有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)

D、有權(quán)機關(guān)省級以上機構(gòu)

答案:C

194.存款人申請開立個人銀行賬戶，應(yīng)由()辦理。

A、開戶銀行營業(yè)網(wǎng)點

B、其他機構(gòu)代理開戶

C、非開戶網(wǎng)點自由

D、其他機構(gòu)開戶

答案:A

195.各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當確定公安機關(guān)涉案賬戶資金查詢'凍結(jié)的（）,負責

涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級以上（含省級）機構(gòu)聯(lián)系人名單及

聯(lián)系方式報銀監(jiān)會，由銀監(jiān)會匯總后抄送中國人民銀行和公安部。

A、專職部門

B、溝通部門

C、受理部門

D、兼職部門

答案：A

196.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實、合法的（）為基礎(chǔ)。

A、增值稅發(fā)票

B、商品合同

C、資金流向

D、商品交易

答案：D

197.依照《民法通則》的規(guī)定，不能完全辨認自己行為的精神病人中的成年人是

00

A、視為完全民事行為能力

B、完全民事行為能力人

C、無民事行為能力人

D、限制民事行為能力人

答案:D

198.違反《反洗錢法》規(guī)定已構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當（）

A、給予紀律處分

B、予以通報批評

C、給予行政處罰

D、依法追究刑事責任

答案：D

199.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）是指金融機構(gòu)

和特許機構(gòu)通過金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺實現(xiàn)與ACS的信息交互，以（）方式辦理中央

銀行會計核算業(yè)務(wù)的信息化系統(tǒng)。

A、線上線下一體化

B、線下方式

C、電子方式

D、紙質(zhì)憑證

答案：C

200.保險監(jiān)督管理機構(gòu)在對涉嫌嚴重違法違規(guī)問題立案調(diào)查過程中，有權(quán)依法向

有關(guān)金融機構(gòu)查詢保險機構(gòu)以及相關(guān)單位和個人的賬戶，并取得證明材料，有關(guān)

金融機構(gòu)應(yīng)當予以協(xié)助。（）

A、對

B、錯

答案：A

201.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須

使用外幣兌換水單，不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由（）負

責提供并管理。

A、中國人民銀行

B、授權(quán)銀行

C、國家外匯管理局

D、中國銀保監(jiān)會

答案：B

202.按份共有人轉(zhuǎn)讓其共有財產(chǎn)份額時，其他共有人有()o

A、在同等條件下的優(yōu)先購買權(quán)

B、購買權(quán)

C、撤銷權(quán)

D、解約權(quán)

答案：A

203.我國首次使用“客戶盡職調(diào)查”一詞是在哪部反洗錢法律法規(guī)中()

A、《中國人民銀行法》

B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C、《反洗錢法》

D、《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份費料及交易記錄管理辦法》

答案：C

204.銀行承兌匯票的承兌章為()。

A、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章

B、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章

C、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章

D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章

答案：D

205.下列各項財產(chǎn)中不屬于共同共有的是()o

A、家庭共同財產(chǎn)

B、三人集資買的一臺電腦

C、夫妻共同財產(chǎn)

D、尚未實際分割的遺產(chǎn)

答案:B

206.甲在某風景區(qū)建有別墅，與鄰居乙約定不得在別墅前興建房屋，以免妨礙眺

望，后乙欲在房屋上加蓋一層，甲提出異議，請求停工。下列判斷正確的是()。

A、甲可基于相鄰權(quán)請求乙停工

B、甲乙之間的約定無效

C、甲的請求不應(yīng)支持

D、甲乙的約定具有債權(quán)的效力

答案：A

207.下列關(guān)于訴訟時效期間的判斷正確的是()o

A、附解除條件的請求權(quán)，自解除條件成就之時計算訴訟時效期間

B、出租人要求承租人支付租金的，適用一年的訴訟時效期間

C、人身傷害損害賠償?shù)脑V訟時效期間一律自受傷害之日起算

D、違約損害賠償請求權(quán)應(yīng)自債權(quán)可得請求之時計算訴訟時效期間

答案：D

208.銀行采用數(shù)字證書或電子簽名方式進行客戶身份認證和交易授權(quán)的，提倡由

()提供認證服務(wù)。

A、支付行

B、發(fā)起行

C、合法的第三方認證機構(gòu)

D、人民銀行

答案：C

209.為深入持久推進''三反”監(jiān)管體制機制建設(shè)，完善"三反"監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完

善相關(guān)法律制度。其中包括加強特定非金融機構(gòu)風險監(jiān)測，探索建立特定非金融

機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標準明確提出要

求的存在較高風險的特定非金融行業(yè)。（）

A、珠寶玉石銷售

B、房