農(nóng)行反洗錢與制裁合規(guī)知識競賽考試題庫大全-下（判斷題）

農(nóng)行反洗錢與制裁合規(guī)知識競賽考試題庫大全一下（判斷題）

判斷題

1.反洗錢及制裁合規(guī)測試，是指反洗錢主管部門內(nèi)設(shè)的合規(guī)測試團隊，測試反洗

錢及制裁合規(guī)第一道防線部門的制度、系統(tǒng)和流程的設(shè)計、執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題、

督促整改的動態(tài)過程和機制。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢及制裁合規(guī)測試操作規(guī)程（試行）》

2.非美國人導(dǎo)致美國人參與活動，可不受美國司法管轄。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》

3.境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶，在辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)時,應(yīng)切實履行反洗錢、

反恐怖融資'反逃稅義務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

4.所有預(yù)警處理結(jié)果均應(yīng)留存各環(huán)節(jié)的處理意見，至少包含原因分析和處理結(jié)論,

原因分析應(yīng)有力支持處理結(jié)論。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

5.各境外機構(gòu)在執(zhí)行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程時，應(yīng)遵守注冊地所

在國（地區(qū)）法律和監(jiān)管規(guī)定，兩者標(biāo)準(zhǔn)不一致的，按照所在國（地區(qū)）法律和

監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

6.中國人民銀行及其分支機構(gòu)監(jiān)管人員違反規(guī)定程序或者超越職權(quán)規(guī)定實施監(jiān)

管的，金融機構(gòu)不得拒絕，但可以提出異議。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》

7.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期關(guān)注風(fēng)險變化情況，及時更新完善本機構(gòu)的自評估指標(biāo)

及方法，特別是在機構(gòu)可疑交易監(jiān)測分析結(jié)果或接受外部協(xié)查情況與評估結(jié)果出

現(xiàn)明顯偏差時，應(yīng)及時分析原因并調(diào)整風(fēng)險評估方法或改進可疑交易監(jiān)測模型等

措施。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》

8.經(jīng)辦機構(gòu)在對公國際業(yè)務(wù)辦理過程中發(fā)現(xiàn)洗錢或制裁風(fēng)險，且不符合我行反洗

錢及制裁合規(guī)管理政策和風(fēng)險偏好的，應(yīng)立即中止在辦的相關(guān)業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

9.《中國農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》適用于農(nóng)業(yè)銀行包括紐約分行在

內(nèi)的所有境內(nèi)外機構(gòu)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》

10.凡屬于客戶信息系統(tǒng)中基本信息遺漏或錯誤的信息補正，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)聯(lián)系客

戶進行客戶身份重新識別，補充完善客戶信息系統(tǒng)的相關(guān)信息。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》

11.自然人客戶年齡越高，風(fēng)險程度越高。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》

12.業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的直接責(zé)任

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》

13.人民法院要求協(xié)助扣劃時，應(yīng)當(dāng)由至少兩名執(zhí)行人員持本人有效的執(zhí)行公務(wù)

證和工作證，加蓋縣級以上人民法院公章的協(xié)助扣劃存款通知書以及執(zhí)行裁定書

或判決書等生效法律文書，到扣劃賬戶的開戶行或經(jīng)總行授權(quán)的專門受理部門現(xiàn)

場辦理，但通過電子化專線發(fā)送扣劃需求的除外

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作管理辦法》

14.若客戶的注冊地址與經(jīng)營地址不一致，經(jīng)辦機構(gòu)客戶經(jīng)理應(yīng)核實兩個地址是

否均真實合理。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

15.法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級指標(biāo)包括設(shè)計指標(biāo)、執(zhí)行指標(biāo)和檢驗指標(biāo)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行）

16.各機構(gòu)主要負責(zé)人對本機構(gòu)反洗錢工作的有效性負責(zé)，嚴(yán)格防控本機構(gòu)發(fā)生

洗錢風(fēng)險事件。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》

17.調(diào)查可疑交易詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員時，應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)

交被詢問人核對。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章：調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)

在筆錄上簽名。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中華人民共和國反洗錢法》

18.需要計算間接擁有股權(quán)或者表決權(quán)的，按照股權(quán)和表決權(quán)孰高原則，將公司

股權(quán)層級及各層級實際占有的股權(quán)或者表決權(quán)比例相乘求和計算。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》

19.只要外資銀行在我行開立可用于代理清算的賬戶或我行為其核定授信額度，

就屬于代理行客戶。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行外資銀行身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

20.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照客戶特點或者賬戶屬性，以客戶為單位合理確定洗

錢和恐怖融資風(fēng)險等級，根據(jù)風(fēng)險狀況采取相應(yīng)的控制措施，并在持續(xù)關(guān)注的基

礎(chǔ)上適時調(diào)整風(fēng)險等級。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

21.二級分行（含）以下分支機構(gòu)無需設(shè)立相應(yīng)的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》

22.境內(nèi)各級機構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)涉及

3類恐怖名單或涉及恐怖融資活動的，應(yīng)立即提交可疑交易報告，最遲不得超過

業(yè)務(wù)發(fā)生后的24小時。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《洗錢及制裁風(fēng)險后續(xù)控制管理辦法》

23.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特

定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客

戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義

務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中華人民共和國反洗錢法》

24.法定代表人、負責(zé)人信息指客戶提供的身份證明文件載明的法定代表人或負

責(zé)人信息，法定代表人或負責(zé)人的身份證件類型、號碼、國籍、姓名及有效期限。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》

25.對于身份信息、交易類型或地區(qū)等出現(xiàn)變化的潛在洗錢風(fēng)險客戶，客戶管理

部門應(yīng)主動重新識別，并與反洗錢主管部門溝通做好洗錢風(fēng)險重新評估。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《關(guān)于進一步做好客戶洗錢及恐怖融資風(fēng)險評估工作的通知》

26.涉及蘇丹'索馬里等國家制裁項目，以及行業(yè)制裁識別名單（SSI）、外國制

裁逃避者名單（FSE）等非SDN名單制裁對象的業(yè)務(wù)，以及其他制裁政策和本規(guī)

程未明確規(guī)定的事項，應(yīng)向境內(nèi)一級分行（境外機構(gòu)）反洗錢主管部門或總行內(nèi)

控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）征詢合規(guī)意見。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》

27.各級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的

反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單，開展定期監(jiān)測。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕

38號）

28.業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理部門、境內(nèi)外各機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實際和洗錢風(fēng)險狀況配備

專職或兼職反洗錢工作人員，從事跨境匯款等業(yè)務(wù)的部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要應(yīng)配備專

職反洗錢崗位人員。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》

29.對依法履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信

息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律法規(guī)及規(guī)章制度規(guī)定不得對外提供。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融斐監(jiān)督管理辦法》

30.金融機構(gòu)在為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一

次性金融服務(wù)時，應(yīng)遵守我國反洗錢與反恐怖融資的有關(guān)規(guī)定。

A、正確

B、錯誤

答案：A

31.經(jīng)辦機構(gòu)無需對境外主權(quán)類客戶及其注冊國（地區(qū)）（如有）、總部所在國

（地區(qū)）、前十大表決權(quán)（投票權(quán)）成員國、法定代表人或負責(zé)人進行監(jiān)控名單

篩查。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》

32.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估結(jié)果，結(jié)合業(yè)務(wù)關(guān)系特點開展客戶

身份識別，將客戶身份識別工作作為有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險的基礎(chǔ)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》

33.注冊驗資戶在驗資完成后結(jié)轉(zhuǎn)為結(jié)算賬戶時，應(yīng)參照開戶業(yè)務(wù)開展盡職調(diào)查。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

34.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事

反洗錢工作的人員存在泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

行為，將依法給予行政處分。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中華人民共和國反洗錢法》

35.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模和已識別出的洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況，

經(jīng)董事會或者高級管理層批準(zhǔn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險管理政策，并根據(jù)風(fēng)險狀況變化

和控制措施執(zhí)行情況及時調(diào)整。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》

36.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系，將

反洗錢和反恐怖融資要求嵌入合規(guī)管理'內(nèi)部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風(fēng)

險管理體系能夠全面覆蓋各項產(chǎn)品及服務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》

37.《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》適用于

中國農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)外各級機構(gòu)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

38.存在多層嵌套、交叉持股'關(guān)聯(lián)交易、循環(huán)出資、家族控制等復(fù)雜股權(quán)或控

制權(quán)的非自然人客戶，風(fēng)險程度較高。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》

39.對于被境外金融機構(gòu)拒絕受理的跨境匯款業(yè)務(wù)，須對我行端的匯款客戶開展

加強型盡職調(diào)查。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

40.金融機構(gòu)在洗錢風(fēng)險較低的領(lǐng)域可以采取簡化的反洗全措施。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》

41.客戶身份識別是防范反洗錢及制裁合規(guī)風(fēng)險的第一道屏障

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《進一步加強國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)管理工作方案》

42.暫時無法準(zhǔn)確判斷客戶與監(jiān)控名單是否相匹配的，可暫不采取風(fēng)險管控措施。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》

43.總行全球反洗錢中心總經(jīng)理向首席合規(guī)官報告反洗錢及制裁合規(guī)日常工作，

并按年匯總分析全行二道防線部門反洗錢及制裁合規(guī)履職情況，向分管行領(lǐng)導(dǎo)報

告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行全球反洗錢及制裁合規(guī)治理規(guī)定》

44.對于僅建立客戶資料用戶辦理一次性交易，并未開立任何賬戶的首次評級客

戶，首次評級時將系統(tǒng)初評等級作為首次評級結(jié)果，定期復(fù)評時維持最后一次等

級評定結(jié)果不變。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》

45.客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實命中美國財政部海外

資產(chǎn)控制辦公室（OfficeofForeignAssetControI,簡稱OFAC）特別指定國民名

單（SDN名單）的，原則上應(yīng)拒絕準(zhǔn)入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融

服務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》

46.金融控股集團公司應(yīng)當(dāng)在各分子公司層面建立統(tǒng)一的大額交易和可疑交易報

告管理制度，結(jié)合各專業(yè)公司的業(yè)務(wù)特點、產(chǎn)品特點，探索以客戶為單位，建立

適用于集團層面的可疑交易監(jiān)測體系，以有效識別和應(yīng)對跨市場、跨行業(yè)和跨機

構(gòu)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險，防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險在不同專業(yè)公司間的傳遞。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關(guān)

執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號）

47.各級機構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測

和報告。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》

48.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一

單邊累計金額達到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別計算。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕

38號）

49.經(jīng)辦機構(gòu)國際業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)辦理過程中，對于按照《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶

身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》需開展客戶加強型盡職調(diào)查的，該人員執(zhí)行客戶

加強型盡職調(diào)查。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

50.對于與我行存在合作關(guān)系的外資代理行，已上報可疑交易報告的，應(yīng)開展加

強型盡職調(diào)查，根據(jù)調(diào)查分析結(jié)果，采取措施限制業(yè)務(wù)合作類型和規(guī)模、停止新

增業(yè)務(wù)'終止密押關(guān)系'終止業(yè)務(wù)合作并納入自定義監(jiān)控名單等。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《洗錢及制裁風(fēng)險后續(xù)控制管理辦法》

51.發(fā)現(xiàn)白名單客戶有異常交易或風(fēng)險狀況發(fā)生變化的，一級分行反洗錢主管部

門應(yīng)及時將相關(guān)白名單刪除，對刪除后發(fā)生的可疑交易手工增加可疑交易預(yù)警并

進行預(yù)警處理和報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕

38號）

52.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》

53.客戶反洗錢評估和等級分類管理中的動態(tài)管理原則是指定期關(guān)注客戶洗錢風(fēng)

險狀況，及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級及所對應(yīng)的風(fēng)險控制措施。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》

54.人工識別的大額交易應(yīng)在交易發(fā)生之日起的3個工作日內(nèi)，由反洗錢系統(tǒng)建

立大額交易預(yù)警并由系統(tǒng)自動提交大額交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕

38號）

55.授權(quán)辦理人員拒絕登記委托人聯(lián)系方式或登記虛假聯(lián)系方式的，應(yīng)中止為其

辦理業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》

56.對于不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立

業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法

犯罪活動等情形，各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。根據(jù)客戶及其申

請業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施,

但不得拒絕開戶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知

57.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關(guān)決議

的通知后，發(fā)現(xiàn)客戶屬于名單范圍的，金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即按照

通知要求采取相應(yīng)措施并于三日內(nèi)將有關(guān)情況報告中國人民銀行和其他相關(guān)部

門。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關(guān)于落實執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關(guān)決議的通知》

58.各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“風(fēng)險為本”和“審慎均衡”原則，合理評

估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費者

權(quán)益保護之間的關(guān)系，在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶，賬戶

（或斐金）和金融業(yè)務(wù)暫時不采取后續(xù)控制措施。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》

59.辦理出口信用證保兌、指定融資等業(yè)務(wù),客戶CCS等級分類不得為高風(fēng)險類、

中風(fēng)險類。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

60.制裁風(fēng)險等級為極高風(fēng)險的客戶和新準(zhǔn)入的跨境交易類客戶，應(yīng)在初次評級

后半年內(nèi)進行復(fù)審。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》

61.智能管控平臺采集跨境交易類客戶身份識別及盡職調(diào)查信息后，自動為客戶

賦予制裁風(fēng)險評級。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》

62.禁止準(zhǔn)入代理行客戶的情形還包括該機構(gòu)有分支機構(gòu)位于受綜合性制裁國家

和地區(qū)，且分支機構(gòu)資產(chǎn)占全部總資產(chǎn)權(quán)重超過1%。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行外資銀行身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

63.采用遠程視頻核實的方式辦理業(yè)務(wù)，由客戶服務(wù)中心視頻客服專員對盡職調(diào)

查工作的完整性負責(zé)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

64.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)

部門、機構(gòu)獲取所必須的信息，國務(wù)院有關(guān)部門'機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中華人民共和國反洗錢法》

65.禁止在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中刪除客戶號等關(guān)鍵信息，避免客戶盡職調(diào)查信息和洗錢風(fēng)

險評估記錄“洗白”。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《關(guān)于進一步做好客戶洗錢及恐怖融斐風(fēng)險評估工作的通知》

66.注冊或經(jīng)營場所/地址/住所指客戶所提供身份證明文件上的注冊或登記地址,

如客戶實際營業(yè)地址與注冊或登記地址不一致的，應(yīng)同時登記注冊或登記地址和

實際營業(yè)地址。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》

67.機構(gòu)應(yīng)根據(jù)經(jīng)營管理、外部環(huán)境、監(jiān)管法規(guī)、洗錢風(fēng)險狀況等因素的變化，

及時調(diào)整自評估指標(biāo)和方法。對于風(fēng)險較高的領(lǐng)域，可以縮短自評估周期，提高

自評估頻率。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》

68.客戶洗錢風(fēng)險等級評估分類中，例外情形直接認(rèn)定法是指對符合直接認(rèn)定條

件的客戶直接確定其洗錢風(fēng)險等級，無需對照風(fēng)險評估指標(biāo)體系進行打分和評級。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》

69.客戶建立或維護業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道越直接，開展盡職調(diào)查工作越便利，風(fēng)險程

度越高。非面對面渠道風(fēng)險程度高于柜面渠道。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》

70.銀行可以因跨境業(yè)務(wù)競爭和發(fā)展需要降低盡職審查標(biāo)準(zhǔn)，也不得以資金風(fēng)險

較低而降低或免于盡職審查責(zé)任。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》

71.并不是所有用美元進行的交易，都會被假定為存在美國連接點或者美國具有

司法管轄權(quán)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》

72.客戶來華目的為經(jīng)商、學(xué)習(xí)、工作等時，應(yīng)要求客戶提供有效身份證件，并

對客戶開戶目的、費金來源'資金用途等背景信息進行盡職調(diào)查后，才可辦理開

戶業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

73.辦理信用卡專項分期業(yè)務(wù)時，還應(yīng)對共同還款人、擔(dān)保人等關(guān)聯(lián)人進行初次

識別。如未在我行開立賬戶，須先在相關(guān)系統(tǒng)中登記關(guān)聯(lián)人客戶身份基本信息。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

74.本行以賬戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》

75.《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》規(guī)定，法人金融機

構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢

風(fēng)險管理人員的比例不得高于80%。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》

76.金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式

的服務(wù)時，無需識別客戶身份。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

77.監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)開展全行大額交易和可疑交易報告工作合規(guī)性和有效性的審計。

A、正確

B、錯誤

答案：B

78.在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，各國應(yīng)當(dāng)采取風(fēng)險為本的方法以確保防范和降低洗錢

與恐怖融資風(fēng)險的措施與已識別的風(fēng)險相匹配。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》

79.涉及洗錢或恐怖融資風(fēng)險的內(nèi)部違規(guī)違法行為需要手工建立可疑交易預(yù)警。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕

38號）

80.二道防線負責(zé)對洗錢風(fēng)險管理、控制措施及相關(guān)政策制度的有效性開展獨立

測試。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢全球合規(guī)管理辦法》

81.受益所有人是指通過逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取受益的自然

人或組織。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》

82.受政府控制的企事業(yè)單位可以免除識別受益所有人。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》

83.制裁固有風(fēng)險=客戶固有風(fēng)險X30%+產(chǎn)品固有風(fēng)險X30%+地域制裁固有風(fēng)險

X40%

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行機構(gòu)洗錢及制裁風(fēng)險評估管理辦法》

84.對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)管理是指農(nóng)業(yè)銀行為客戶辦理對公國際業(yè)務(wù)

過程中實施的反洗錢、反恐怖融資、反擴散融資、反逃稅以及制裁合規(guī)等管理行

為。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

85.金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后72小時內(nèi)，未接到

偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《洗錢及制裁風(fēng)險后續(xù)控制管理辦法（試行）》

86.各級機構(gòu)確認(rèn)異常交易為可疑交易后，應(yīng)當(dāng)于3各工作日內(nèi)通過反洗錢系統(tǒng)

向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》

87.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關(guān)決議

的通知后，應(yīng)當(dāng)立即將決議名單所列個人、實體信息要素輸入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，開

展回溯性審查。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國人民銀行關(guān)于落實執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關(guān)決議的通知》

88.各義務(wù)機構(gòu)要高度重視反洗錢信息安全保護工作，切實履行《中華人民共和

國反洗錢法》及相關(guān)法律法規(guī)明確規(guī)定的反洗錢信息安全法定義務(wù)，切實增強反

洗信息安全意識。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析:《中國人民銀行反洗錢局關(guān)于進一步加強反洗錢信息安全保護工作的通知》

89.銀行對跨境業(yè)務(wù)洗錢和恐怖融資風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測和控制工作，應(yīng)貫

穿整個跨境業(yè)務(wù)流程，包括客戶背景調(diào)查、業(yè)務(wù)審核、持續(xù)監(jiān)控、信息資料留存

及報告等。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融奧工作指引（試行）》

90.高風(fēng)險客戶由開立賬戶機構(gòu)的上一級管理行相應(yīng)業(yè)務(wù)主管部門審批，可以注

冊網(wǎng)絡(luò)金融渠道或辦理網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》

91.境外機構(gòu)的制裁監(jiān)測名單僅執(zhí)行總行最低標(biāo)準(zhǔn)即可。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》

92.客戶建立或維護業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道越直接，開展盡職調(diào)查工作越便利，風(fēng)險程

度越低。非面對面渠道風(fēng)險程度高于柜面渠道。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》

93.網(wǎng)絡(luò)金融機構(gòu)無需開展洗錢風(fēng)險評估。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行外資銀行身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

94.大額交易標(biāo)準(zhǔn)中累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出雙邊累計

計算，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕

38號）

95.賬戶轉(zhuǎn)為長期不動戶后，客戶主動申請恢復(fù)的，應(yīng)進行重新識別。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

96.反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種凡是掩飾、隱瞞毒品犯罪、和社會性質(zhì)的組

織犯罪'恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、網(wǎng)

絡(luò)詐騙犯罪、偷稅漏稅等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依法采取

相關(guān)措施的行為。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中華人民共和國反洗錢法》

97.中國農(nóng)業(yè)銀行司法查詢控制系統(tǒng)嚴(yán)格權(quán)限管理，新增或修改用戶均須向總行

安全保衛(wèi)部申請并經(jīng)總行審批

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作管理辦法》

98.總部應(yīng)指定相關(guān)管理部門或設(shè)立專門團隊牽頭負責(zé)境外機構(gòu)合規(guī)管理，統(tǒng)籌

協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)條線管理部門加大對境外機構(gòu)的合規(guī)培訓(xùn)|、指導(dǎo)力度。各業(yè)務(wù)條線管

理部門承擔(dān)本條線合規(guī)經(jīng)營的主要管理責(zé)任，按照有關(guān)權(quán)限對境外機構(gòu)開展檢查。

內(nèi)部審計部門應(yīng)承擔(dān)境外合規(guī)管理適當(dāng)性和有效性的審計評價責(zé)任。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)合規(guī)管理長效機制

建設(shè)的指導(dǎo)意見》

99.凡與反洗錢工作相關(guān)的崗位人員，在上崗前均應(yīng)接受反洗錢培訓(xùn)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢全球合規(guī)管理辦法》

100.法人金融機構(gòu)在評估客戶群體的固有風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)全面考慮本機構(gòu)服務(wù)客戶

群體范圍和結(jié)構(gòu)，分別評估各主要客戶群體固有風(fēng)險?？蛻羧后w劃分可結(jié)合本機

構(gòu)對客戶管理的分類，如個人客戶、公司客戶、機構(gòu)客戶等，有條件的機構(gòu)可按

照行業(yè)（職業(yè)）或主要辦理業(yè)務(wù)、建立業(yè)務(wù)關(guān)系方式等角度進一步聚焦洗錢風(fēng)險

突出的群體。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》

101.剩余風(fēng)險評估反映在不考慮控制措施的情況下，法人金融機構(gòu)被利用于洗錢

和恐怖融資的可能性。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》

102.制裁負面新聞搜索時，應(yīng)通過搜索引擎高級搜索功能，并對前兩頁搜索結(jié)果

進行審查。如搜索客戶名“浙江XX紡織科技有限責(zé)任公司”時，應(yīng)搜索組合關(guān)

鍵詞：浙江XX紡織科技有限責(zé)任公司伊朗朝鮮敘利亞蘇丹克里米亞制裁

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》

103.一級分行反洗錢主管部門在反洗錢信息管理系統(tǒng)中接到報告后，應(yīng)立即進行

審核處理，并將相關(guān)凍結(jié)情況報告總行反洗錢主管部門。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《涉及恐怖活動斐產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》

104.反洗錢主管部門牽頭組織對洗錢及制裁風(fēng)險后續(xù)控制管理工作中發(fā)現(xiàn)的涉

及業(yè)務(wù)條線的客戶'交易、產(chǎn)品等異常線索開展盡職調(diào)查。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《洗錢及制裁風(fēng)險后續(xù)控制管理辦法》

105.《中華人民共和國出口管制法》是對于兩用物項、軍品、核以及其他與維護

國家安全和利益、履行防擴散等國際義務(wù)相關(guān)的貨物的出口管制。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中華人民共和國出口管制法》

106.總行反洗錢主管部門是全行客戶洗錢風(fēng)險評估和等級分類工作的牽頭管理

部門。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》

107.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期

限保存。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

108.本行的大額交易報告和可疑交易報告通過各業(yè)務(wù)系統(tǒng)向中國反洗錢監(jiān)測分

析中心報送。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕

38號）

109.農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)外機構(gòu)及其員工（無論身處何處），因其所在區(qū)域不同，應(yīng)執(zhí)

行其所在區(qū)域適用的制裁合規(guī)管理法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》

110.客戶頻繁發(fā)生非自然人與自然人大額轉(zhuǎn)賬匯款等業(yè)務(wù)，風(fēng)險程度較高。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》

111.對于清算過程中涉及的所有查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，運營清算部門、業(yè)務(wù)主管部門、

內(nèi)控合規(guī)部門密切配合，按規(guī)定進行后續(xù)處理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》

112.以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)獲取由賬戶持有人或者有關(guān)控

制人簽署的稅收居民身份聲明文件，了解客戶稅收居民身份，無需識別非居民金

融賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》

113.各級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對洗錢風(fēng)險管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測關(guān)注的組織或人

員名單，開展定期監(jiān)測。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕

38號）

114.如客戶為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，

可在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識別工作。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》

115.義務(wù)機構(gòu)委托符合規(guī)定的第三方機構(gòu)開展受益所有人身份識別工作，受益所

有人身份識別的最終責(zé)任由第三方機構(gòu)承擔(dān)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析:《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》

116.代理行客戶本行或母行經(jīng)營規(guī)模越大，風(fēng)險程度越高。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》

117.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一

單邊累計金額達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國人民銀行關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關(guān)

執(zhí)行要求的通知》

118.證券公司、期貨公司類機構(gòu)除了出具企業(yè)客戶身份證明文件，還須提供由中

國證券監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》

119.《中華人民共和國出口管制法》所稱出口管制，是指國家對從中華人民共和

國境內(nèi)向境外轉(zhuǎn)移管制物項，以及中華人民共和國公民、法人和非法人組織向外

國組織和個人提供管制物項，采取禁止或者限制性措施。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中華人民共和國出口管制法》

120.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)

措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機構(gòu)可按50%

的比例進行凍結(jié)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》

121.對符合簡化單據(jù)辦理的對公國際業(yè)務(wù)，經(jīng)辦機構(gòu)仍須根據(jù)業(yè)務(wù)辦理情況要求

客戶提供各單項業(yè)務(wù)加強型盡職調(diào)查所需單據(jù)，并對相關(guān)要素信息進行篩查。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

122.各機構(gòu)應(yīng)對未確定涉及洗錢風(fēng)險的客戶和業(yè)務(wù)，采取有效的后續(xù)控制措施，

防范并化解洗錢風(fēng)險。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》

123.銀行辦理跨境業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及中國人民銀行、國家外匯管

理局有關(guān)規(guī)定，按照本指引規(guī)定和要求，以風(fēng)險為本，切實履行“了解你的客戶、

了解你的業(yè)務(wù)、盡職審查”職責(zé)，有效識別、評估'監(jiān)測和控制跨境業(yè)務(wù)的洗錢

和恐怖融資風(fēng)險。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》

124.對于海運費項下匯出匯款業(yè)務(wù)及貨物貿(mào)易項下涉及特定國家/地區(qū)的匯款業(yè)

務(wù)，一級分行可對滿足條件的優(yōu)質(zhì)客戶實行名單制管理，對符合條件的交易簡化

對公國際匯款業(yè)務(wù)單據(jù)要求，在滿足監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于單據(jù)要求的前提下，可以合同

/訂單、發(fā)票的匯總明細清單代替合同/訂單'發(fā)票，以報關(guān)單據(jù)清單代替中國電

子口岸/單一窗口系統(tǒng)打印的報關(guān)單據(jù)即可。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

125.銀行識別客戶跨境業(yè)務(wù)洗錢和恐怖融資風(fēng)險，應(yīng)遵循“邏輯合理性”和“商

業(yè)合理性”原則，分析客戶提供的交易材料之間是否能相互印證、邏輯合理；綜

合評估跨境業(yè)務(wù)金額、幣種、期限等與相應(yīng)的基礎(chǔ)交易背景是否匹配等。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》

126.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊

累計金額均未達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，則無需報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

127.境外高風(fēng)險客戶在做好客戶加強型盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，可以辦理一次性外幣

兌換業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

128.盡職調(diào)查中各環(huán)節(jié)有關(guān)制裁合規(guī)管理相關(guān)資料應(yīng)按照檔案管理規(guī)定歸檔和

保存，內(nèi)容包括但不限于系統(tǒng)篩查記錄（命中）、制裁名單預(yù)警處理記錄'客戶

盡職調(diào)查信息、涉及注銷賬戶客戶的相關(guān)資料、涉及違反制裁規(guī)定或制裁例外情

況報告'管控措施實施情況等。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

129.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過25%

公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；公司的高級管理人員；通過人事、財務(wù)等其他方

式對公司進行控制的自然人。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》

130.中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展的理念，對標(biāo)合規(guī)

監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，引入同業(yè)最佳實踐，推動內(nèi)部合規(guī)管理制度、流程及執(zhí)行落地的全方

位'深層次優(yōu)化變革，打造集團統(tǒng)一、全面有效的跨境合規(guī)管理體系，有效維護

境外金融資產(chǎn)安全，提升核心競爭力。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強中斐商業(yè)銀行境外機構(gòu)合規(guī)管理長效機制

建設(shè)的指導(dǎo)意見》

131.金融機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與

受托機構(gòu)簽訂書面協(xié)議，并由高級管理層批準(zhǔn)。受托機構(gòu)應(yīng)對洗錢風(fēng)險管理工作

承擔(dān)最終法律責(zé)任。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》

132.境外主權(quán)類客戶，是指本行為其核定授信額度或在本行開立賬戶的境外主權(quán)

實體、境外類主權(quán)實體和國際金融組織。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》

133.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確相關(guān)業(yè)務(wù)部門的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)，保證反

洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度在業(yè)務(wù)流程中的貫徹執(zhí)行。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》

134.對于預(yù)收預(yù)付的退匯業(yè)務(wù)應(yīng)重點關(guān)注，加大審核交易發(fā)生的頻率'交易合理

性和一致性、單證真實性和有效性等。

A、正確

B、錯誤

答案：A

135.對已被凍結(jié)的涉案存款'匯款等財產(chǎn)，公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、人民檢察

院和人民法院等司法機關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)，但可以輪候凍結(jié)。凍結(jié)解除的，登記在

先的輪候凍結(jié)自動生效。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作管理辦法》

136.可用于恢復(fù)識別個人身份的反洗錢信息與去標(biāo)識化后的脫敏信息應(yīng)分開存

儲。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析:《中國人民銀行反洗錢局關(guān)于進一步加強反洗錢信息安全保護工作的通知》

137.境外機構(gòu)和相關(guān)附屬機構(gòu)在執(zhí)行我行反洗錢基本規(guī)范有關(guān)要求的同時，應(yīng)遵

守駐在地法律法規(guī)和監(jiān)管要求，兩者規(guī)定不一致的，按照我行標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》

138.各級行不得為洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類（以下簡稱CCS等級分類）為高

風(fēng)險類的法人客戶（含銀行客戶）辦理各類對公國際業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

139.目標(biāo)任務(wù)類問題，應(yīng)優(yōu)化反洗錢組織架構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及職能安排，建立健全

激勵約束機制，組織開展反洗錢合規(guī)專題培訓(xùn)I,或調(diào)整有關(guān)崗位人員。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢問題與行動管理操作規(guī)程（試行）》

140.固有風(fēng)險評估反映在考慮控制措施的情況下，法人金融機構(gòu)被利用于洗錢和

恐怖融斐的可能性。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》

141.各機構(gòu)反洗錢主管部門是本機構(gòu)反洗錢工作的牽頭管理部門，負責(zé)反洗錢日

常工作;各業(yè)務(wù)部門在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)各司其職、各負其責(zé)、相互支持和配合。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》

142.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門，機構(gòu)履行

反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中華人民共和國反洗錢法》

143.金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人

民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中華人民共和國反洗錢法》

144.可疑交易報告的提交不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》

145.在與客戶的跨境業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)按照現(xiàn)行反洗錢和反恐怖融資法

律法規(guī)要求，持續(xù)識別和重新識別客戶。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》

146.對于風(fēng)險等級較低客戶異常交易對手方僅涉及各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、

行政機關(guān)、人民解放軍、武警部隊等低風(fēng)險客戶的，可直接利用技術(shù)手段予以篩

除。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》

147.在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)之后，完成相關(guān)可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估'完善和上

線運行工作。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕

38號）

148.可疑交易報告級別為重點可疑的，應(yīng)確認(rèn)客戶風(fēng)險等級不為低風(fēng)險、中低風(fēng)

險。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《洗錢及制裁風(fēng)險后續(xù)控制管理辦法》

149.一級分行及以下機構(gòu)、境外機構(gòu)和子公司第一道防線部門分管反洗錢及制裁

合規(guī)的負責(zé)人，向上級或下級反洗錢主管部門負責(zé)人、首席合規(guī)官或首席反洗錢

官（如有）執(zhí)行職能報告路線，向本部門主要負責(zé)人執(zhí)行管理報告路線。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行全球反洗錢及制裁合規(guī)治理規(guī)定》

150.客戶提出對我行合同文本內(nèi)容進行調(diào)整的，應(yīng)按我行相關(guān)規(guī)定進行法律審查。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

151.經(jīng)充分評估第三方機構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險狀況后，可視需求委托來自F

ATF高風(fēng)險國家的第三方機構(gòu)開展客戶身份識別。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》

152.對有合理理由確認(rèn)可疑的手工建立的可疑交易預(yù)警，在反洗錢系統(tǒng)中進行

“確認(rèn)”處理，并生成可疑交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕

38號）

153.如多筆對公國際匯款業(yè)務(wù)單據(jù)顯示的發(fā)匯人、收匯人、進口商/服務(wù)接受方、

出口商/服務(wù)提供方、貨物/服務(wù)的最終用戶、貨物原產(chǎn)地、貨物用途、貨物制造

商/服務(wù)提供商等《承諾函》所需業(yè)務(wù)補充信息均一致的，《承諾函》仍需分別

提供：

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

154.義務(wù)機構(gòu)采取有效措施仍無法進行客戶身份識別的，或者經(jīng)過評估超過本機

構(gòu)風(fēng)險管理能力的，可以有條件的與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進行交易。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》

155.農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作目標(biāo)是對標(biāo)國際最高監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)'同業(yè)最佳管理實踐。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》

156.在終止客戶關(guān)系前，無需確認(rèn)客戶是否與我行存在貸款或其他存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

157.任何情況下，農(nóng)業(yè)銀行禁止直接或間接向OFACSDN名單上的個人或?qū)嶓w，以

及不直接被列為OFAC制裁名單，但被OFACSDN名單上的個人或?qū)嶓w直接或間接

擁有（含合計擁有）50%或以上權(quán)益的實體提供金融服務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》

158.有關(guān)國內(nèi)司法凍結(jié)'司法查詢、可疑交易報告、行政機構(gòu)反洗錢調(diào)查等信息

不得對外提供。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》

159.義務(wù)機構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識別客戶身份

將無法避免泄密時，可以終止身份識別措施，并提交可疑交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》

160.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》，

客戶（含外費銀行）CCS等級分類為高風(fēng)險類的須逐筆開展加強型盡職調(diào)查。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

161.根據(jù)法人金融機構(gòu)的評分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國人民銀行及其分支

機構(gòu)對法人金融機構(gòu)實施分類管理，分為A（AAA、kA、A）、B（BBB、BB、B）、

C（CCC、CC、C）、D、E共5類11級。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行）》

162.對于須進行加強型盡職調(diào)查的對公國際業(yè)務(wù)，經(jīng)辦機構(gòu)國際業(yè)務(wù)人員無須對

相關(guān)信息進行監(jiān)控名單篩查。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》

163.法人金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險管理匹配性原則是指，洗錢風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)融入日常業(yè)

務(wù)和經(jīng)營管理，根據(jù)實際風(fēng)險情況采取有針對性的控制措施，將洗錢風(fēng)險控制在

自身風(fēng)險管理能力范圍內(nèi)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》

164.境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)，提供

客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即凍結(jié)并提供相關(guān)信息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》

165.風(fēng)險為本的原則，指根據(jù)面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險，制定相匹配的交易監(jiān)

測標(biāo)準(zhǔn)，并充分利用多種管控措施加強對中風(fēng)險及以上客戶及業(yè)務(wù)的重點防控。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕

38號）

166.私人銀行業(yè)務(wù)在簽約關(guān)系持續(xù)期間，應(yīng)定期開展持續(xù)性盡職調(diào)查。對于需開

展加強型盡調(diào)情形的客戶，至少每半年開展一次加強型盡調(diào)，其余客戶至少每年

開展一次客戶盡調(diào)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《個人業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指弓I》

167.持二代身份證通過超級柜臺辦理個人客戶關(guān)鍵信息變更的，有關(guān)盡職調(diào)查內(nèi)

容全部采用電子數(shù)據(jù)自動在系統(tǒng)中保存，前端服務(wù)員無需填寫盡職調(diào)查表，也無

需審核已采集的客戶信息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行個人柜面業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》

168.對于可疑交易報告涉及的客戶或賬戶，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)適時采取合理的后續(xù)控

制措施，包括但不限于調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級，對涉案賬戶限制賬戶

功能、調(diào)低交易限額等。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關(guān)

執(zhí)行要求的通知》

169.接續(xù)報告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個月監(jiān)測期內(nèi)的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交

易報告號、報告緊急程度。經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)

按照規(guī)定提交新的可疑交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關(guān)

執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號）

170.外資銀行純?nèi)鐬榫W(wǎng)絡(luò)機構(gòu)和代理行客戶時，如在美國有分支機構(gòu)的，應(yīng)提供

簽署的愛國者法案聲明。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行外斐銀行身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

171.屬于聯(lián)合國安理會相關(guān)制裁決議名單的客戶被采取相應(yīng)措施，因生活基本支

出或者聯(lián)合國安理會決議規(guī)定的特殊原因需要進行資金收付等金融交易的，金融

機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知客戶可以根據(jù)聯(lián)合國安理會相關(guān)規(guī)定提出臨時

申請。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國人民銀行關(guān)于落實執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關(guān)決議的通知》

172.如客戶未在身份證明文件到期前更新且未提出合理理由的，證件到期3個月

后應(yīng)中止為客戶辦理跨境業(yè)務(wù)，但法律法規(guī)禁止的除外。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》（外）

173.當(dāng)不存在美國司法管轄權(quán)時，農(nóng)業(yè)銀行可根據(jù)集團風(fēng)險偏好，禁止其他存在

美國制裁風(fēng)險的活動。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》

174.股權(quán)或控制權(quán)關(guān)系越簡單，可辨識度越高，客戶盡職調(diào)查的難度越小，風(fēng)險

程度越低。存在多層嵌套、交叉持股'關(guān)聯(lián)交易、循環(huán)出資、家族控制等復(fù)雜股

權(quán)或控制權(quán)的非自然人客戶，風(fēng)險程度較低。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》

175.金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險狀況的變化，定期調(diào)整其風(fēng)險等級及所對應(yīng)的風(fēng)險

控制措施。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》

176.交易涉及他人操縱賬戶的，應(yīng)與賬戶所有人核實交易情況。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》

177.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即

采取凍結(jié)措施。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》

178.客戶及其控股股東、法定代表人或負責(zé)人、實際控制人、受益所有人的國籍'

住所、注冊地、經(jīng)營所在地屬于避稅型離岸金融中心等，風(fēng)險程度較高。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》

179.業(yè)務(wù)系統(tǒng)和清算系統(tǒng)應(yīng)滿足交易回看、業(yè)務(wù)重現(xiàn)的合規(guī)管理需要，客戶開關(guān)

戶斐料和業(yè)務(wù)記錄等合規(guī)資料應(yīng)按規(guī)定歸檔和保管。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》

180.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對本機構(gòu)的

所有客戶以及上溯1年內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關(guān)

執(zhí)行要求的通知》

181.涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，受償債權(quán)收到的款項無需一并凍

結(jié)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《涉及恐怖活動斐產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》

182.對跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查，應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)

當(dāng)知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起3個工作日內(nèi)完成。

A、正確

B、錯誤

答案：B

183.對洗錢和恐怖融費風(fēng)險等級為高風(fēng)險或涉及可疑交易報告的境外主權(quán)類機

構(gòu)客戶，開戶行應(yīng)退出與該客戶的合作關(guān)系。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》

184.在我行開辦多項業(yè)務(wù)的客戶，如已簽署我行其他業(yè)務(wù)條線要求的問卷且可滿

足托管業(yè)務(wù)反洗錢要求的，經(jīng)托管業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理確認(rèn)，可不再填寫托管業(yè)務(wù)反洗

錢問卷。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)客戶身份識別與盡職調(diào)查操作規(guī)程》

185.對于國際金融組織，應(yīng)收集其表決權(quán)和經(jīng)營信息。應(yīng)記錄至少前十大表決權(quán)

（投票權(quán)）成員國及表決權(quán)比例。無法獲知表決權(quán)的，應(yīng)記錄利潤分配比例。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》

186.身份證件或身份證明文件越難以查驗,客戶身份越難以核實，風(fēng)險程度越高。

客戶大額交易和可疑交易報告數(shù)量越多、頻率越高，風(fēng)險程度越高。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》

187.跨境交易類對公客戶是指在本行開立賬戶并辦理涉及跨境資金流動及信用

類業(yè)務(wù)的對公客戶（不含金融機構(gòu)類客戶）。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》

188.經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)持續(xù)關(guān)注與境外主權(quán)類客戶業(yè)務(wù)合作情況，對客戶關(guān)系存續(xù)期內(nèi)

發(fā)生的交易進行審查，確保交易與客戶的業(yè)務(wù)、風(fēng)險狀況等信息吻合。如客戶行

為或交易情況出現(xiàn)異常，應(yīng)及時向業(yè)務(wù)部門和反洗錢主管部門報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》

189.不涉及制裁及高風(fēng)險國家及地區(qū)的，暫未產(chǎn)生ccs等級的持有中國政府頒發(fā)

的外國人永久居留身份證的外籍人士開立個人賬戶或簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行

應(yīng)開展加強型盡職調(diào)查材料，經(jīng)反洗錢復(fù)核崗簽字后，可由經(jīng)辦機構(gòu)直接辦理。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

190.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料

和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情

況'調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

191.法人金融機構(gòu)對新產(chǎn)品'新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品業(yè)務(wù)中應(yīng)用新技術(shù)有更詳細、更嚴(yán)格

評估機制的，可直接將該評估結(jié)果引用或映射至對新產(chǎn)品業(yè)務(wù)類型的專項評估當(dāng)

中。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》

192.各級機構(gòu)應(yīng)妥善保存與客戶洗錢風(fēng)險等級分類工作相關(guān)的電子和紙質(zhì)資料,

自客戶關(guān)系建立之日或者交易記賬當(dāng)日計起至少保存5年（含）。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》

193.總行第一道防線部門應(yīng)在承擔(dān)風(fēng)險合規(guī)管理職能的處室內(nèi)部，設(shè)立反洗錢及

制裁合規(guī)團隊，并安排兼職合規(guī)人員。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行全球反洗錢及制裁合規(guī)治理規(guī)定》

194.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份奧料和交易記錄進行銷毀處理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

195.農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作是指為預(yù)防和控制利用科技手段掩飾、隱瞞各類洗錢上

游犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，制定和實施防控措施的行為。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》

196.任何可能違反美國制裁或本政策規(guī)定的行為，應(yīng)立刻逐級報告至一級分行內(nèi)

控與法律合規(guī)部。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》

197.對于來自FATF名單所列高風(fēng)險國家或地區(qū)的外資銀行，須同時提供我行版

本反洗錢及制裁合規(guī)問卷以及沃爾夫斯堡代理行盡職調(diào)查問卷（簽署日期須在1

2個月以內(nèi)）。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行外資銀行身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

198.金融市場、運營管理、公司業(yè)務(wù)、投資銀行、普惠金融、機構(gòu)業(yè)務(wù)、個人金

融'個人信貸、私人銀行、三農(nóng)對公業(yè)務(wù)、農(nóng)戶金融、國際金融、網(wǎng)絡(luò)金融、風(fēng)

險資產(chǎn)處置'托管業(yè)務(wù)'信用卡等業(yè)務(wù)經(jīng)營部門承擔(dān)反洗錢工作的直接責(zé)任

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》

199.各級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的制裁決議名單，開展定期監(jiān)

測。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕

38號）

200.初次身份識別時，居民身份證必須通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

201.境外人士開立個人賬戶或發(fā)生一次性金融交易的，開展加強型盡職調(diào)查。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》

202.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊

累計金額均未達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算,

單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易