2016榆林市化解民間融資風(fēng)險(xiǎn)和打擊處置非法集資知識(shí)競(jìng)賽標(biāo)準(zhǔn)復(fù)習(xí)資料

2016榆林市化解民間融資風(fēng)險(xiǎn)和打擊處置非法集資知識(shí)競(jìng)賽標(biāo)準(zhǔn)答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共50分）1.民間借貸訴訟時(shí)效屬于普通時(shí)效，期間為從約定的還款日起滿（）年。A.1B.2C.3D.42.民間借貸的共同保證是指在民間借貸活動(dòng)中，同一債務(wù)人有兩個(gè)以上保證人，保證人按照合同的約定或法律的規(guī)定承擔(dān)保證責(zé)任的制度。（）是共同保證的關(guān)鍵問(wèn)題。A.保證的份額B.全部保證責(zé)任C.保證人D.保證金額3.我國(guó)《民法通則》規(guī)定，利率高于銀行同期貸款利率的（）倍就屬于高利貸。A.2B.3C.4D.64.民間借貸糾紛訴訟中，如果債權(quán)人起訴時(shí)，債務(wù)人下落不明的，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見(jiàn)》第5條的規(guī)定，應(yīng)由（）原住所地或其財(cái)產(chǎn)所在地法院管轄。A.債務(wù)人B.債權(quán)人C.當(dāng)事人D.法人5.訴訟時(shí)效是指權(quán)利人向人民法院請(qǐng)求保護(hù)其權(quán)利的有效期間，如一般借款糾紛的訴訟時(shí)效為（）年，法律另有規(guī)定的除外。A.1B.2C.3D.46.下列不屬于非法集資特征要求的是（）。A.未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng).通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)D.在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的7.非法集資的形式不包括（）。A.通過(guò)會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資B.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資D.在依法設(shè)立的證券交易所公開(kāi)發(fā)行股票、公司債券8.以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。A.散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序B.在信訪接待場(chǎng)所、其他國(guó)家機(jī)關(guān)門(mén)前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C.煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威D.通過(guò)網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門(mén)對(duì)外公布的咨詢舉報(bào)電話等形式，理性表達(dá)訴求9.在國(guó)家機(jī)關(guān)辦公場(chǎng)所周?chē)?，或者其他公共?chǎng)所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪材料、呼喊口號(hào)、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或者二百元以下罰款；情節(jié)較重的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。處罰依據(jù)是（）。A.《治安管理處罰法》B.《刑法》C.《憲法》D.《行政許可法》10.融資性擔(dān)保公司不得從事下列哪些業(yè)務(wù)？（）A.吸收存款、發(fā)放貸款B.為借款人申請(qǐng)銀行貸款提供擔(dān)保C.訟訴保全擔(dān)保D.以自有資金進(jìn)行投資11.對(duì)跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊(cè)地在涉案地區(qū)的，由公司注冊(cè)地負(fù)責(zé)（）；公司注冊(cè)地不在涉案地區(qū)的（包括其他情形），由（）的地區(qū)牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)地區(qū)積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。A.牽頭涉案金額最多B.牽頭涉案人員最多C.牽頭涉案金額最少D.牽頭涉案人員最少12.對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn)，由（）依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。A.公安機(jī)關(guān)B.銀監(jiān)部門(mén)C.工商部門(mén)D.宣傳部門(mén)13.非法集資活動(dòng)常見(jiàn)種類(lèi)包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、（）四大類(lèi)。A.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)B.服務(wù)C.培訓(xùn)D.藝術(shù)表演14.因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不成的，通過(guò)（）解決。A.司法程序B.協(xié)商C.調(diào)解D.協(xié)調(diào)15.某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（）。A.財(cái)產(chǎn)罰B.行政強(qiáng)制措施C.申誡罰D.能力罰16.典當(dāng)行不得經(jīng)營(yíng)（）。A.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)B.財(cái)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)C.房地產(chǎn)（省外、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外）抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)D.集資、吸收存款或者變相吸收存款17.處置非法集資工作由（）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。A.當(dāng)?shù)厝嗣裾瓸.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)毓ど叹諨.當(dāng)?shù)厮痉ň?8.對(duì)從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。A.責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任D.民事責(zé)任19.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。A.無(wú)期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑20.社會(huì)公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護(hù)？（）A.受B.不受C.看情況而定D不知道21.非法集資處置工作在（）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制。A.國(guó)務(wù)院B.公安部C.銀監(jiān)會(huì)D.工商總局22.未經(jīng)（）批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.人民銀行C.財(cái)政部D.工商總局23.非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（）且具有刑事責(zé)任能力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。A.13周歲B.14周歲C.15周歲D.16周歲24.集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（）為目的。A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集資款D.非法經(jīng)營(yíng)25.非法集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實(shí)物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的（）予以清退，對(duì)利息（）清退。A.一定比例可以B.一定比例不予C.全部不予D.一定比例部分26.非法吸收公眾存款罪的犯罪對(duì)象是（）。A.單位B.個(gè)人C.公眾D.公眾存款27.私募基金就是通過(guò)面向少數(shù)投資者募集資金而設(shè)立的基金。私募基金可以（）。A.通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信大肆宣傳B.向200名以下的有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的合格投資者募集資金C.向投資者承諾保底保收益D.向普通老百姓公開(kāi)募集資金28.非法集資案件在調(diào)查取證期間，（）應(yīng)組織相關(guān)部門(mén)對(duì)涉嫌非法集資單位和個(gè)人進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)采取必要的管控措施。A.公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.人民政府D.銀監(jiān)部門(mén)29.非法集資案件立案?jìng)刹橛桑ǎ┲鬓k，行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)配合。人民政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資案件立案?jìng)刹榈慕M織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。A.公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.人民法院D.人民銀行30.（）根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門(mén)移送的涉嫌非法集資案件線索，對(duì)符合立案條件的，依法立案?jìng)刹?，并向人民政府?bào)告。A.人民銀行B.銀監(jiān)部門(mén)C.公安機(jī)關(guān)D.工商部門(mén)31.信訪人捏造歪曲事實(shí)、誣告陷害他人，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由（）依法給予治安管理處罰。A.信訪部門(mén)B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.人民法院32.對(duì)情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由（）責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。A.地方人民政府B.公安機(jī)關(guān)C.信訪部門(mén)D.工商部門(mén)33.各類(lèi)媒體應(yīng)積極履行社會(huì)責(zé)任，（）登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾克服非法牟取暴利、非法獲取利益等錯(cuò)誤觀念，增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，培養(yǎng)正確的投資理念。A.拒絕B.可以C.鼓勵(lì)D.少量34.非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（）兩種形式。A.聯(lián)合調(diào)查B.特殊調(diào)查C.專項(xiàng)調(diào)查D.一般調(diào)查35.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律及規(guī)定，落實(shí)專職部門(mén)和專人負(fù)責(zé)協(xié)助（）對(duì)非法集資中涉嫌犯罪涉案款項(xiàng)的查詢、凍結(jié)工作。A.檢察機(jī)關(guān)B.公安機(jī)關(guān)C.人民銀行D.銀監(jiān)部門(mén)36.凡法律賦予職能的行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)按程序移送的案件，性質(zhì)明確的，公安、司法機(jī)關(guān)可直接依法辦理，（）再做行政性質(zhì)認(rèn)定。A.無(wú)需B.應(yīng)當(dāng)C.必須D.根據(jù)需要37.人民檢察院對(duì)于公安機(jī)關(guān)移送起訴的非法集資案件，應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)作出決定，重大、復(fù)雜的案件，可以延長(zhǎng)半個(gè)月。A.三個(gè)月B.六個(gè)月C.一個(gè)月D.10天以內(nèi)38.省內(nèi)各地公安機(jī)關(guān)在辦理跨市案件中，因調(diào)查取證、資產(chǎn)追繳、犯罪嫌疑人移交等方面有爭(zhēng)議的，按照有關(guān)法律法規(guī)，協(xié)商解決。經(jīng)協(xié)商仍無(wú)法達(dá)成一致的，報(bào)共同的（）解決。A.上級(jí)公安機(jī)關(guān)B.上級(jí)檢察機(jī)關(guān)C.上級(jí)人民政府D.上級(jí)銀監(jiān)部門(mén)39.變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義而向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)（）的活動(dòng)。A.相近B.相同C.不同D.類(lèi)似40.在處置非法集資案件過(guò)程中，要制定科學(xué)的處置非法集資活動(dòng)（），如發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時(shí)啟動(dòng)相應(yīng)的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。A.活動(dòng)方案B.應(yīng)急預(yù)案C.宣傳方案D.實(shí)施方案41.廣告發(fā)布者由于未查驗(yàn)證明、未核實(shí)廣告內(nèi)容，導(dǎo)致非法集資活動(dòng)廣告發(fā)布的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重的，由（）依據(jù)有關(guān)規(guī)定處理。A.宣傳部B.銀監(jiān)局C.廣告監(jiān)管機(jī)關(guān)D.人民銀行42.房地產(chǎn)銷(xiāo)售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報(bào)、（）、集資或者變相集資等內(nèi)容。A.資金B(yǎng).股票C.保底收益D.債券43.商品營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的廣告不得出現(xiàn)（）、保證無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。A.收益率15%B.保本C.年收益D.最低收益44.從形式上看，非法集資多以集資的名義進(jìn)行，而變相吸收公眾存款較明顯地具有（）的特征，更接近于金融機(jī)構(gòu)的吸收存款行為。A.吸收存款B.銀行C.信用社D.集資45.發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財(cái)、代辦金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主的主體資格（只有兩個(gè)：銀行或小額貸款公司），查驗(yàn)廣告主營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的（）。A.資金情況B.股票C.資產(chǎn)D.經(jīng)營(yíng)范圍46.國(guó)家反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（）。A.中國(guó)人民銀行B.公安部C.中國(guó)工商銀行D.中國(guó)證券管理委員會(huì)47.2015年新的司法解釋規(guī)定中，借款人涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙或者生效判決認(rèn)定其有罪，出借人起訴請(qǐng)求擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的，人民法院（）。A.不予受理B.應(yīng)予受理C.立即受理D.延期受理48.對(duì)于公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院正在偵查、起訴、審理的非法集資刑事案件，有關(guān)單位或者個(gè)人就同一事實(shí)向人民法院提起民事訴訟或者申請(qǐng)執(zhí)行涉案財(cái)物的，人民法院應(yīng)當(dāng)（）。A.不予受理B.應(yīng)予受理C.立即受理D.延期受理49.為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，最高人民法院會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等有關(guān)單位，研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，該司法解釋自2011年起（）施行。A.1月4日B.2月4日C.3月4日D4月8日50.各行業(yè)（監(jiān)）管部門(mén)或各市發(fā)現(xiàn)線索或接到舉（通）報(bào)后，一般應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理。A.十五B.三十C.六十D.九十二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共50分）51.民間借貸的保證期間按保證的性質(zhì)又可分為：（）的保證期間。A.一般保證B.法定保證C.連帶責(zé)任D.約定保證52.跨區(qū)域非法集資案件處置中的“兩分別”是指（）。A.分別偵查訴訟B.分別落實(shí)維穩(wěn)C.分別處置資產(chǎn)D.分別兌付資金53.若發(fā)現(xiàn)非法集資犯罪活動(dòng)或涉嫌非法集資的行為，應(yīng)向（）報(bào)案。A.當(dāng)?shù)匦麄鞑块T(mén)B.當(dāng)?shù)靥幏寝kC.當(dāng)?shù)胤ㄔ篋.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)54.在涉及集資內(nèi)容的廣告中，不得使用（）的名義，包括在職的和已離職的，健在的和已去世的中央、地方黨政領(lǐng)導(dǎo)人的題詞、照片等。A.國(guó)家機(jī)關(guān)B.國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員C.單位D.個(gè)人55.廣告發(fā)布者由于下列情形，導(dǎo)致非法集資活動(dòng)廣告發(fā)布的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。（）A.未查驗(yàn)證明B.未核實(shí)廣告內(nèi)容C.未按廣告主要求發(fā)布廣告D.發(fā)展會(huì)員56.如果某人對(duì)于不法分子從事的非法集資活動(dòng)無(wú)法做出準(zhǔn)確判斷時(shí)，你認(rèn)為以下哪些可以幫助他？（）A.擺正心態(tài)，理性面對(duì)高利誘惑，明白“天上不會(huì)掉餡餅”，也不可能一夜暴富B.摒棄從眾心理，考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.只投入一部分的錢(qián)財(cái)，減小風(fēng)險(xiǎn)D.將包裝的信息透露給他的商業(yè)對(duì)手，讓對(duì)方損失57.人民法院立案后，發(fā)現(xiàn)民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，并將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送（）。A.公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.司法機(jī)關(guān)D.人民政府58.根據(jù)最高人民法院《關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見(jiàn)》的規(guī)定，民間借貸是指（）。A.公民之間的借貸B.公民與法人之間的借貸C.公民與其他組織之間的借貸D.其他借貸59.《合同法》第197條第2款規(guī)定：“借款合同的內(nèi)容包括借款種類(lèi)、幣種、（）期限和還款方式等條款?！苯杩钣猛臼墙杩詈贤幕緱l款之一。A.用途B.數(shù)額C.利率D.地點(diǎn)60.經(jīng)人民法院裁判民間借貸案件已具備強(qiáng)制執(zhí)行效力，（）不按照規(guī)定履行法律文書(shū)的還債義務(wù)，債權(quán)人可以申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。A.借款人B.擔(dān)保人C.其他債務(wù)人D.任何人61.當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來(lái)越強(qiáng)，要識(shí)別和防范非法集資應(yīng)做到（）。A.認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害B.看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)C.增強(qiáng)理性投資、合法理財(cái)意識(shí)D.一旦投資失敗，出了風(fēng)險(xiǎn)由政府兜底62.非法集資活動(dòng)的危害性有（）。A.參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失B.影響經(jīng)濟(jì)金融秩序C.影響社會(huì)大局穩(wěn)定D.影響黨和政府的形象63.非法集資參與者受到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”？（）A.及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B.要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合C.要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)D.通過(guò)堵門(mén)、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”64.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔(dān)，集資參與人不得要求（）承擔(dān)。A.公安機(jī)關(guān)B.司法機(jī)關(guān)C.政府部門(mén)D.集資機(jī)構(gòu)65.下面哪些屬于一個(gè)理性投資者應(yīng)有的投資觀（）。A.合法投資B.只注重高額回報(bào)C.眼見(jiàn)為實(shí)D.審慎投資66.跨區(qū)域非法集資案件處置中的“三統(tǒng)一”是指（）。A.統(tǒng)一協(xié)調(diào)指揮B.統(tǒng)一辦案要求C.統(tǒng)一資產(chǎn)處置D.統(tǒng)一落實(shí)維穩(wěn)67.《刑法》中涉及民間借貸相關(guān)的刑事犯罪主要是（）。A.非法吸收公眾存款罪B.集資詐騙罪C.高利轉(zhuǎn)貸罪D.非法經(jīng)營(yíng)罪68.跨區(qū)域非法集資刑事案件，在查清犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)上，可以由不同地區(qū)的（）分別處理。對(duì)于分別處理的跨區(qū)域非法集資刑事案件，應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一制定的方案處置涉案財(cái)物。A.公安機(jī)關(guān)B.人民檢察院C.人民法院D.人民政府69.打擊處置非法集資應(yīng)堅(jiān)持以下原則（）。A.