基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺試卷A卷含答案

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺試卷A卷含答案

單選題（共60題）1、關(guān)于基金管理人董事會的合規(guī)職責，以下表述錯誤的是()。A.根據(jù)董事長的提名，由總經(jīng)理決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項B.董事會審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對合規(guī)情況進行年度評估C.批準公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能D.董事會審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決【答案】A2、(2016年)股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類（）為主。A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】B3、投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護教育D.風險判斷教育【答案】D4、目前可申請從事基金銷售的主要機構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.證券投資咨詢機構(gòu)C.獨立基金銷售機構(gòu)D.期貨公司【答案】D5、基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風險控制委員會，公司（）負責合規(guī)管理工作。A.督察長B.總經(jīng)理C.股東D.獨立董事【答案】A6、基金管理人內(nèi)部控制的總體目標包括（）。A.I、IIB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C7、股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類（）為主A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】B8、（2016年真題）基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律【答案】C9、對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.15B.20C.5D.10【答案】C10、理財指的是對（）進行管理。A.現(xiàn)金B(yǎng).儲蓄C.投資D.財務(wù)【答案】D11、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標的物【答案】D12、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】A13、某QDII基金披露的以下信息，錯誤的是（）。A.臨時公告變更境外托管人B.公告變更基金經(jīng)理C.臨時公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市，暫停申購和贖回D.單獨向重要客戶及時披露全部股票和債券持倉明細【答案】D14、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募說明書草案C.律師事務(wù)所出具的律師意見書D.上市報告書【答案】D15、投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權(quán)制度B.建立投資風險評估與管理制度C.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系D.建立科學的交易績效評價體系【答案】D16、（2016年真題）開放式基金非交易過戶不包括（）。A.捐贈B.繼承C.司法強制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換【答案】D17、下列選項不屬于公募另類投資基金的是（）。A.商品基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.房地產(chǎn)基金D.混合基金【答案】D18、以下選項中，()不是證券投資基金的特點。A.集合理財、專業(yè)管理B.個人自愿、風險自擔C.利益共享、風險共擔D.組合投資、分散風險【答案】B19、公募基金管理公司不能直接從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是（）。A.為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.證券投資基金管理業(yè)務(wù)C.私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)D.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】B20、下列說法中，錯誤的是()。A.保險公司可申請從事基金代理銷售B.基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C.基金評價機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合理的依據(jù)【答案】C21、（）是規(guī)定基金當事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。A.基金合同B.證券投資基金法C.公司法D.證券法【答案】A22、下列關(guān)于對沖基金說法正確的是（）。A.一般以公募基金為主要方式B.意思是風險對沖過的基金，其投資風險低于傳統(tǒng)的證券投資基金C.起源于20世紀50年代的英國金融市場D.一般廣泛投資于金融衍生品【答案】D23、董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)屬于企業(yè)風險管理基本框架中的哪個方面？（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風險應(yīng)對C.控制活動D.信息與溝通【答案】A24、下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額可變C.ETF最早產(chǎn)生于美國D.有指數(shù)基金的特點【答案】C25、（）是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。A.可測原則B.易測原觀C.識別原則D.利潤原則【答案】A26、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括（）。A.公司內(nèi)部控制制度B.高級管理人員的基本信息C.公司章程或者合伙協(xié)議D.主要股東或者合伙人名單【答案】A27、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果屬于()。A.基金客戶售前服務(wù)B.基金客戶售中服務(wù)C.基金客戶售后服務(wù)D.基金客戶理財服務(wù)【答案】B28、目前管理人報酬、托管費和銷售服務(wù)費是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分（）類基金投資者對此并不太敏感。A.股票類B.債券類C.貨幣市場D.以上選項都不對【答案】A29、(2017年)關(guān)于基金產(chǎn)品風險評價，下列表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風險評價時應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行B.基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果應(yīng)當定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存C.基金產(chǎn)品風險應(yīng)至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風險、高風險D.為確保評價結(jié)果的準確性，基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應(yīng)對外嚴格保密【答案】B30、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是()A.有利于投資人取得良好的收益B.有利于投資者的價值判斷C.有利于投資人參與基金投資的具體決策D.能夠杜絕信息濫用【答案】B31、(2017年)某基金買入某股票6000000股，占上市公司總股本的5．1％，該基金在買入該上市公司股份達到5％時，沒有及時披露權(quán)益變動報告書，在履行報告和披露義務(wù)前也沒有停止買入該上市公司的股份，該行為屬于（）類信息披露禁止行為。A.違規(guī)承諾收益或承擔損失B.重大遺漏C.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測D.詆毀其他基金管理人【答案】B32、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)履行的職責不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.辦理基金備案手續(xù)【答案】D33、關(guān)于證券投資基金份額持有人的義務(wù)，以下表述錯誤的是（）。A.繳納基金認購款項及費用B.承擔基金虧損C.遵守基金合同D.在封閉式基金存續(xù)期間贖回基金份額【答案】D34、下列關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，說法錯誤的是（）。A.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當及時核對并存檔保管B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施C.公司應(yīng)當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易【答案】D35、（2017年真題）關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。A.開放式基金的基金份額的認購B.開放式基金的基金份額的申購C.開放式基金的基金份額的登記D.開放式基金的基金份額的贖回【答案】C36、關(guān)于基金的銷售協(xié)議，以下表述錯誤的是（）A.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機構(gòu)委托其他機構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務(wù)的責任B.銷售協(xié)議應(yīng)明確銷售費用分配的比例和方式C.銷售協(xié)議應(yīng)明確對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責任D.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)【答案】A37、(2016年)基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括（）。A.公司各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)和公司員工應(yīng)當在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責B.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書應(yīng)當明確內(nèi)容和時效C.股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應(yīng)當充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標準和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行D.公司授權(quán)要適當，對已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)【答案】B38、下列關(guān)于全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，表述不正確的是（）。A.開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)分散趨勢突出C.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛D.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化【答案】B39、根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售應(yīng)當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議C.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務(wù)費中列支D.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費【答案】C40、基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息不包括（）A.從業(yè)人員姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號C.從業(yè)期限D(zhuǎn).所在營業(yè)網(wǎng)點【答案】C41、（）通過依法行使審批或核準權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機構(gòu)【答案】B42、(2016年)以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務(wù)交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)【答案】A43、以下有關(guān)證券投資基金特點的說法中，正確的是（）。A.基金托管人參與基金收益的分配B.基金管理人參與基金收益的分配C.基金托管人負責基金的投資D.基金以組合投資的方式進行基金的投資運作【答案】D44、金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔最終責任的是（）。A.董事會B.管理層C.監(jiān)查長D.基金經(jīng)理【答案】A46、有關(guān)基金行業(yè)投資者教肓，以下表述錯誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機構(gòu)的一頊重要工作【答案】C47、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.5C.3D.10【答案】C48、（2017年真題）法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對等的權(quán)利，這主要說明了道德和法律（）。A.調(diào)整范圍不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】B49、（2016年真題）投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.研究業(yè)務(wù)控制B.投資決策業(yè)務(wù)控制C.基金交易業(yè)務(wù)控制D.信息披露控制【答案】D50、長期以來，我國居民偏愛的理財方式是（）。A.貨幣儲蓄B.投資C.融資D.借貸資金【答案】A51、（）加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發(fā)起人【答案】C52、基金監(jiān)管工作的目標不包括()。A.降低系統(tǒng)風險B.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】A53、以下不是證券投資基金營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.服務(wù)性C.有形性D.適用性【答案】C54、證券投資基金集中投資人的資金，由（）進行投資管理和運作。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機構(gòu)【答案】A55、基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報（）備案，并予以公告。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】D56、按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。A.風險投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金B(yǎng).風險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金C.股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，另類投資基金D.絕對收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金【答案】C57、基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材料的機構(gòu)應(yīng)對其內(nèi)容負責、關(guān)于正確投資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績B.貨幣市場基金不等同于銀行存款C.在產(chǎn)品申購期購買的貨幣市場基金，本金是安全的D.基金投資有風險，