競單選題（2）附有答案

競單選題（2）[復制]依據《中國郵政儲蓄銀行“飛行檢查”管理辦法（2020年版）》的規(guī)定，我行各一級分行每年至少開展（）次突擊檢查以及1次網點“接管式”檢查，并根據實際情況，確定轄內分支機構組織開展檢查的頻次，發(fā)揮檢查的威懾作用。[單選題]*12(正確答案)34依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構的建議，應當自收到建議之日起（）內予以回復。[單選題]*五日十日十五日三十日(正確答案)評估結果在70分（含70分）至80分的為（）。[單選題]*良好合格(正確答案)不合格優(yōu)秀（）是指郵儲銀行各級機構（含郵政代理金融網點）及員工（含郵政代理金融從業(yè)人員）獨立實施或參與實施的，侵犯各級機構或客戶合法權益，已由公安、司法、監(jiān)察等機關立案查處的刑事犯罪案件。[單選題]*一類案件二類案件三類案件業(yè)內案件(正確答案)案發(fā)機構在知悉或應當知悉案件發(fā)生后，應于（）工作日內報送案件確認報告。[單選題]*一個三個(正確答案)五個七個有下列哪種情形，各級機構應對案件責任人員從重問責（）：[單選題]*對一年內發(fā)生的兩起以上案件負有責任的(正確答案)符合自查發(fā)現案件規(guī)定的受他人脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的以上均不對。各級機構將轄內分支機構應急演練情況納入年度（）的內容。[單選題]*內控評價績效考核案防評估(正確答案)條線考核案件風險排查是指各級機構組織開展的，以（）、防范案件風險、查處糾正違法違規(guī)問題為目的的監(jiān)督檢查活動。[單選題]*排除案件隱患(正確答案)排查風險隱患排查違法違規(guī)問題查找案件線索各部門（）向本級內控合規(guī)部門報送當期開展的案件風險排查情況報告及案件風險排查工作統(tǒng)計表。[單選題]*每季度每半年(正確答案)每月度每年度案件問責原則上應在案件確認后（）個月內完成。[單選題]*三四五六(正確答案)一級支行發(fā)生案件的，由（）組織案件整改后評價。[單選題]*一級支行二級分行一級分行(正確答案)以上均可中國郵政儲蓄銀行的金融機構洗錢風險自評估工作以（）為單位開展[單選題]*法人(正確答案)總行總行和分行郵政集團2021年8月1日施行的《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》中明確了人民銀行及其分支機構對金融機構開展（），及時、準確掌握金融機構洗錢和恐怖融資風險狀況。[單選題]*風險評估(正確答案)現場檢查監(jiān)管走訪非現場監(jiān)管根據《中國郵政儲蓄銀行業(yè)務洗錢風險評估管理辦法（2021年修訂版）》，各級機構應定期對存量業(yè)務開展評估，其中高風險等級業(yè)務每（）年至少評估一次。[單選題]*半年(正確答案)一年兩年三年根據《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對客戶進行身份識別時，下列哪些業(yè)務是金融機構可以開展的（）[單選題]*為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易通過第三方識別客戶身份(正確答案)為客戶開立假名賬戶為客戶開立匿名賬戶客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，銀行有權（）[單選題]*繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務中止為客戶辦理業(yè)務(正確答案)有權更新資料有權上報交易中國人民銀行設立（）負責接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。[單選題]*反洗錢局中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)金融穩(wěn)定局分支機構下面哪個階段不是洗錢過程（）[單選題]*處置階段離析階段儲存階段(正確答案)歸并階段金融機構未按照規(guī)定報送大額交易或者可疑交易報告，（）對該金融機構作出行政處罰。[單選題]*只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的省一級派出機構只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構(正確答案)只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的縣一級以上派出機構只能由國務院反洗錢行政主管部門警告處分影響期限是（）。[單選題]*半年(正確答案)一年一年半兩年情節(jié)輕微且未造成不良后果的違規(guī)行為給予（）處理。[單選題]*告誡通報批評違規(guī)積分(正確答案)免責召開違規(guī)行為審理委員會會議，需（）及以上具有表決權人員出席[單選題]*四分之三三分之二(正確答案)半數全部未成立審委會的一級支行按照員工管理權限，僅可對本級及下級機構管理的員工的違規(guī)行為作出（）決定。[單選題]*違規(guī)積分經濟處理或批評教育(正確答案)處分解除勞動合同審委會會議由審委會主任主持，按照（）形式對員工違規(guī)行為進行審理表決。[單選題]*程序合法、手續(xù)完備集體審理、獨立表決(正確答案)公平公正、權責對等獨立自主、互不干涉同一次檢查發(fā)現一個員工存在多個不同類型輕微違規(guī)行為的，應分別積分，但累計積分分值最高不超過（）[單選題]*4分6分(正確答案)8分12分一個違規(guī)行為同時違反輕微違規(guī)積分管理辦法中兩個及以上問題詞條的，應（）[單選題]*依照處理較重的問題詞條積分(正確答案)依照處理較輕的問題詞條積分按照詞條累計積分視情節(jié)選擇詞條積分互聯(lián)網貸款業(yè)務按批次進行責任認定。一個責任認定批次僅限一種信貸產品，且不良余額合計不得超過（）萬元。[單選題]*10002000(正確答案)30004000普惠型小微企業(yè)貸款不良率不高于各項貸款不良率（）個百分點以內的，在無違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)范制度行為的情況下，可對分支機構負責人、小微業(yè)務部門和從業(yè)人員免于追責。[單選題]*23(正確答案)45在責任認定中，建議給予批評教育處理的，應當（）。[單選題]*予以1000元經濟處理予以2000元經濟處理予以3000元經濟處理按照責任認定制度有關規(guī)定確定經濟處理金額(正確答案)管理責任認定，審委會辦公室應于確認認定對象的當月或次月，牽頭組織相關部門成立調查組，具體實施對該機構的（）工作。[單選題]*非現場非現場和現場調查(正確答案)現場電話調查管理責任認定中，管理人員已被認定過管理責任，且本次所任職機構未變，認定期末該機構不良貸款率仍超過3％，但認定期末或離任時點不良貸款額和不良貸款率實現（），可免予追責。[單選題]*前者降低后者降低兩者保持雙降(正確答案)信貸類不良資產責任認定的對象，是指本行辦理信貸資產業(yè)務（）中的相關人員。[單選題]*營銷過程審查審批過程貸后管理過程全過程(正確答案)以下哪項不屬于審委會辦公室職責（）。[單選題]*受理違規(guī)行為處理復查、復核相關材料，并審核其是否符合要求提請召開審委會會議督促相關部門落實處理決定組織相關部門就違規(guī)問題進行整改(正確答案)一個違規(guī)行為同時違反本辦法中兩個及以上問題詞條的，應（）[單選題]*依照處理較重的問題詞條積分(正確答案)依照處理較輕的問題詞條積分按照詞條累計積分視情節(jié)選擇詞條積分以下哪項不是互聯(lián)網貸款應遵循的原則。[單選題]*小額長期(正確答案)高效風險可控在對金融市場業(yè)務制度審查中，審查人員需關注相關業(yè)務是否存在“三套利”方面問題，此處“三套利”不包括（）。[單選題]*制度套利(正確答案)監(jiān)管套利空轉套利關聯(lián)套利以下不屬于銀保監(jiān)會“七不準”要求的是（）。[單選題]*不準以貸收費不準轉嫁成本不準以貸轉存不準關聯(lián)套利(正確答案)本行合規(guī)審查是指依據（），對規(guī)定送審事項的合規(guī)性進行審查，對相關合規(guī)風險進行識別和提示，并提出合規(guī)風險防控措施或建議。[單選題]*法律規(guī)則準則本行內部制度以上均是(正確答案)以下哪項不屬于本行合規(guī)審查范圍（）。[單選題]*設立或變更境內外機構開發(fā)新產品開辦新業(yè)務提供新服務制定或調整服務價格(正確答案)（）應對送審事項的合規(guī)性負首要責任。[單選題]*各級內控合規(guī)部門各級送審部門(正確答案)各級風險管理部門董事會合規(guī)是指本行的經營活動與（）相一致。[單選題]*法律規(guī)則準則法律、規(guī)則和準則(正確答案)（）是指制度制定及其管理應符合國家和監(jiān)管部門的法律法規(guī)監(jiān)管規(guī)定，下級行制定的制度應符合上級行制度要求。[單選題]*適用性原則協(xié)調性原則合規(guī)性原則(正確答案)審慎性原則以下屬于《中國郵政儲蓄銀行制度管理辦法（2021年修訂版）》新增原則的是。[單選題]*完備性原則(正確答案)協(xié)調性原則合規(guī)性原則審慎性原則制度試行期限最長不超過（）年。試行期滿未予修訂或廢止的，自動轉為正式制度。[單選題]*一二三(正確答案)四依據《中國郵政儲蓄銀行案件風險排查管理辦法（2020年修訂版）》的規(guī)定，排查牽頭部門（）向本級內控合規(guī)部門反饋當期案件風險排查發(fā)現的問題整改與問責情況。[單選題]*3個月6個月(正確答案)9個月12個月《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。[單選題]*金融監(jiān)管機構財政部門檢察機關反洗錢行政主管部門或者公安機關(正確答案)依據《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務制度（2020年修訂版）》（郵銀制〔2020〕284號）的規(guī)定，辦理個人儲蓄業(yè)務的營業(yè)機構，熟悉儲蓄業(yè)務的人員不少于（）人.[單選題]*342(正確答案)5依據《商業(yè)銀行服務價格管理辦法》（中國銀監(jiān)會國家發(fā)展改革委令2014年第1號）的規(guī)定,實行市場調節(jié)價的商業(yè)銀行服務價格，應當由（）制定和調整。[單選題]*國務院發(fā)改委各商業(yè)銀行總行(正確答案)各商業(yè)銀行分支機構政府統(tǒng)一儲蓄國債（電子式）在付息日、到期日（不含當日）前N個工作日區(qū)間為業(yè)務禁止日，N=（）[單選題]*357(正確答案)10代銷保險期間在一年及以下的保險產品，保管期限自保險合同終止之日起計算不得少于（）年。[單選題]*135(正確答案)10自助終端等電子設備中對產品風險信息進行充分披露，同時提示消費者如有銷售人員介入進行營銷推介，則應停止自助終端購買操作，轉至（）內購買。嚴禁銷售人員在自助終端等電子設備上代客操作購買產品。[單選題]*理財室銷售專區(qū)(正確答案)手機銀行網上銀行根據《中國郵政儲蓄銀行個人金融業(yè)務反洗錢工作實施細則（2020年版）》現金匯款金額在（）萬元（含）以上或個人結算賬戶匯款金額在（）萬元（含）以上時，須出示有效身份證件進行聯(lián)網核查并打印聯(lián)網核查結果，留存有效身份證件的復印件或影印件；[單選題]*1，5(正確答案)5，55，15，2依據《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務制度（2020年修訂版）》的規(guī)定，對于在郵政儲蓄機構已開立過Ⅰ類戶的，再新開立個人結算賬戶時，只能開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶，且其本人名下Ⅱ類戶、Ⅲ類戶數量原則上分別不得超過（）個。[單選題]*A、2B、3C、4D、5(正確答案)根據《銀行業(yè)金融機構銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕110號），銀行業(yè)金融機構應建立統(tǒng)一產品信息查詢平臺，統(tǒng)一的產品信息查詢平臺應收錄全部在售及存續(xù)期內金融產品的基本信息，凡未在平臺上收錄的產品，（）。[單選題]*可根據情況選擇銷售一律不得銷售(正確答案)可以銷售可以銷售，但銷售后須補錄信息小額貸款的客戶分類下列不正確的是：[單選題]*企事業(yè)單位人員(正確答案)農戶商戶（含個體工商戶、小微企業(yè)主等自然人）政策性客戶首次貸后檢查采用的方式（）[單選題]*現場檢查的方式非現場檢查的方式主擔保方式為信用且貸款結余金額低于20萬元（含20萬元）的、除網商貸信用貸款（含郵儲網商貸-網商銀行、旺農貸和郵儲網商產業(yè)鏈貸，以下簡稱“網商貸信用貸款”）外的小額貸款(正確答案)不用檢查當惠農經營貸款業(yè)務不良率超過（）時，以及分行三農金融事業(yè)部應及時開展風險排除。[單選題]*0.020.025(正確答案)0.040.01依據《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，以保證方式擔保的個人貸款，貸款人應由不少于（）信貸人員完成。[單選題]*一名兩名(正確答案)三名四名根據《中國郵政儲蓄銀行征信管理辦法（2018年修訂版）》（郵銀制〔2018〕108號）規(guī)定，貸前征信查詢日期應在提交審查前30個自然日內、并在提交放款前（）個自然日內。[單選題]*405060(正確答案)70按信用形式分類，農戶貸款分為信用貸款、（）、抵押貸款、質押貸款，以及組合擔保方式貸款。[單選題]*聯(lián)保貸款保證貸款(正確答案)保證人貸款聯(lián)保小組貸款對于單戶授信總額度在（）萬元以上，政府不提供風險補償金擔保、政府貼息的‘脫貧人口小額信貸’，須執(zhí)行首次現場貸后檢查。[單選題]*5(正確答案)101520對于單次額度支用高于（）的小額極速貸業(yè)務，應采用受托支付方式。[單選題]*30萬40萬50萬(正確答案)60萬依據《農戶貸款管理辦法》，我行應要求借款人當面簽訂借款合同及其他相關文件，確認借款人與指定賬戶（），防范頂冒名貸款問題。[單選題]*真實性(正確答案)一致性相關聯(lián)相匹配小額貸款實行雙人調查。但符合以下（）條件，可執(zhí)行單人調查。[單選題]*授信額度在50萬元及以下、以保證為主擔保方式授信額度在30萬元及以下的業(yè)務向信用村信用戶發(fā)放的授信額度在30萬元及以下的小額貸款。授信額度在10萬元及以下的業(yè)務(正確答案)借據簽署日期應（）合同簽署日期、（）放款日[單選題]*不晚于不晚于不早于不晚于(正確答案)不晚于不早于不早于不早于依據《銀行卡業(yè)務管理辦法》，同一持卡人單筆透支發(fā)生額個人卡不得超過（）、單位卡不得超過（）。[單選題]*2萬元；5萬元(正確答案)5萬元；10萬元1萬元；5萬元2萬元；10萬元依據《中國郵政儲蓄銀行信用卡業(yè)務個人征信管理實施細則（2020年修訂版）》，我行向人行征信系統(tǒng)報送信用信息，應事先取得客戶同意報送的書面授權。書面授權內容可與征信查詢授權書（或信用卡申請表內查詢授權條款）合并列示，以（）字體等顯著形式提示客戶。[單選題]*加斜加粗(正確答案)加黑加標注依據《中國郵政儲蓄銀行信用卡催收管理辦法（2017年修訂版）》，電話催收須全程錄音，錄音保存期限不少于（）。[單選題]*10年5年2年(正確答案)1年根據我行信用卡申請進件管理辦法，附屬卡申請人年齡須年滿（）周歲。[單選題]*16(正確答案)182022根