2024 中國區(qū)域金融運(yùn)行報(bào)告

I內(nèi)容摘要 第一部分區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行概況 5二、區(qū)域金融運(yùn)行總體情況 第二部分各區(qū)域板塊經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行情況分析 三、西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行情況 五、主要經(jīng)濟(jì)圈與自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)(港)發(fā)展 26(二)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)(港)建設(shè)情況 27 28 29 29 第三部分區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融展望 !!.......!………!!....!!!..!......專題1降低存量房貸利率政策成效顯著 專題3貸款增長的區(qū)域特征與盤活存量資金 專題4持續(xù)強(qiáng)化金融賦能助力民營經(jīng)濟(jì)恢復(fù)發(fā)展 專題5做好科技金融的實(shí)踐探索與思考 專題6綠色金融助力經(jīng)濟(jì)低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展 5表22023年各地區(qū)固定資產(chǎn)投資加權(quán)平均增長率 7表42023年三次產(chǎn)業(yè)的地區(qū)分布和各地區(qū)三次產(chǎn)業(yè)的比重、增長率 8 8Ⅱ表62023年12月70個(gè)大中城市住宅銷售價(jià)格同比漲幅分布 8表72023年各地區(qū)地方財(cái)政一般預(yù)算收入、支出增長率 表82023年各地區(qū)社會(huì)融資規(guī)模增量占全國比重 表92023年各地區(qū)社會(huì)融資規(guī)模增量結(jié)構(gòu)分布 表102023年各地區(qū)一般貸款加權(quán)平均利率 表112023年末金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額占比的地區(qū)分布 表122023年各地區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)分布 圖1各地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長貢獻(xiàn)率 圖22023年各地區(qū)進(jìn)出口增速 圖32023年各地區(qū)CPI和PPI同比漲幅 9圖42023年各省(自治區(qū)、直轄市)城鎮(zhèn)新增就業(yè)人數(shù) 圖52023年末各地區(qū)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款余額及增長率 圖62023年末各地區(qū)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額及增長率 圖7東部地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長情況 圖8東部地區(qū)三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu) 圖9東部地區(qū)社會(huì)融資規(guī)模增量 圖10東部地區(qū)本外幣各項(xiàng)貸款增長情況 圖11東部地區(qū)一般貸款加權(quán)平均利率 圖12東部地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款增長情況 圖16中部地區(qū)本外幣各項(xiàng)貸款增長情況 圖17中部地區(qū)一般貸款加權(quán)平均利率 圖18中部地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款增長情況 圖19西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長情況 22圖20西部地區(qū)三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu) 圖21西部地區(qū)社會(huì)融資規(guī)模增量 圖22西部地區(qū)一般貸款加權(quán)平均利率 圖24東北地區(qū)社會(huì)融資規(guī)模增量 圖25東北地區(qū)一般貸款加權(quán)平均利率 圖262023年各地區(qū)月度CPI同比變動(dòng) 圖272023年各地區(qū)月度PPI同比變動(dòng) 圖282018—2023年本外幣綠色貸款增速和比重變化情況 圖292023年綠色貸款增速高于全國平均水平的省(自治區(qū)、直轄市)增速和占比情況 431內(nèi)容摘要構(gòu)不斷優(yōu)化。固定資產(chǎn)投資(不含農(nóng)戶)同比增長3.0%,資本形成總額拉動(dòng)國內(nèi)生產(chǎn)總2資產(chǎn)投資同比增長4.4%,保持較快增速。三是消費(fèi)市場持續(xù)恢復(fù)回升，外資外貿(mào)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。社會(huì)消費(fèi)品零售總額同比增長7.2%,最終消費(fèi)支出拉動(dòng)國內(nèi)生產(chǎn)總值增長4.37.6%和8.7%,消費(fèi)增速分別比上年提高7.4個(gè)、5.3個(gè)、8.5個(gè)和13.7個(gè)百分點(diǎn)?？h鄉(xiāng)消商成為外貿(mào)增長新引擎。引資結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)和制三次產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展，新質(zhì)生產(chǎn)力加快形成。三次產(chǎn)業(yè)增加值同比分別增長4.1%、4.7%、5.8%,服務(wù)業(yè)支撐經(jīng)濟(jì)增長作用增強(qiáng)，對國民經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)率為60.2%。分區(qū)域看，東北、西部地區(qū)第一產(chǎn)業(yè)增加值增速分別比上年提高0.9個(gè)、0.1個(gè)百分點(diǎn)；東北、東部、西部地區(qū)第二產(chǎn)業(yè)增加值增速分別比上年提高4.7個(gè)、2三產(chǎn)業(yè)增加值增速最快，為6.0%。制造業(yè)高端化、智能化、綠色化扎實(shí)推進(jìn)，發(fā)展新動(dòng)個(gè)、12.7個(gè)百分點(diǎn)。全國一般公共預(yù)算支出同比增長5.4%,社會(huì)保障和就業(yè)、科技、農(nóng)林水、城鄉(xiāng)社區(qū)支出同比分別增長8.9%、7.9%、6.5%、5.7%,重點(diǎn)領(lǐng)域支出保障有力。減稅降費(fèi)政策繼續(xù)優(yōu)化完善，全年新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)資金規(guī)體經(jīng)濟(jì)和中小微企業(yè)受益明顯。城鎮(zhèn)新增就業(yè)1244萬人，農(nóng)民工總量、脫貧人口務(wù)工規(guī)模分別比上年增加191萬人、119萬人，就業(yè)形勢穩(wěn)步向好，重點(diǎn)群體就業(yè)持續(xù)改善。六是貨幣信貸保持合理增長，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展有力有效。2023年末，社會(huì)融資規(guī)模和廣義貨幣(M2)存量同比分別增長9.5%和9.7%,同經(jīng)濟(jì)增長和價(jià)格水平預(yù)期目標(biāo)相匹配。本外幣貸款余額同比分別增長11.4%、11.1%、11.0%和3.2%。七是結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具聚焦重點(diǎn)，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。2023年末，制造業(yè)中長期貸款余額同比增長31.9%,科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)貸款余額同比分別增長21.9%和15.3%,綠色貸款余額同比增長36.5%,普惠小微貸款余額同比增長23.5%,民營企業(yè)貸款余額同比增長12.6%,均普惠小微貸款增長均快于全國。八是利率市場化改革不斷深化，社34.55%和4.24%,同比分別下降04的金融服務(wù)，加大對“市場+保障”的住房供應(yīng)體系的金融支持力度，著力構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)5一、區(qū)域經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體情況生產(chǎn)總值(GDP)1126.1萬億元，同比增長5.2%,比上年加快2.2個(gè)百分點(diǎn)，增速居世界主要經(jīng)濟(jì)4.9%和5.2%,全年經(jīng)濟(jì)運(yùn)行呈現(xiàn)“前低、中高、北地區(qū)2生產(chǎn)總值占全國比重分別為52.1%、21.6%、21.5%和4.8%,其中，東部、西部地區(qū)生中部地區(qū)占比下降0.5個(gè)百分點(diǎn)，東北地區(qū)占比占比(5%)比上年增(個(gè)百分點(diǎn))增長率(5)比上年增成(個(gè)百分點(diǎn))中部強(qiáng)，城鄉(xiāng)融合發(fā)展步伐穩(wěn)健深入實(shí)施區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略，完善區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展東部、中部、西部和東北地區(qū)生產(chǎn)總值同比分別增長5.4%、4.9%、5.5%和4.8%,均高于上年增速水平，區(qū)域間經(jīng)濟(jì)增速差距較上年收窄，區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展更加協(xié)調(diào)。2023年，全國共有17個(gè)省 (自治區(qū)、直轄市)的地區(qū)生產(chǎn)總值增速高于全國，數(shù)量較上年增加，區(qū)域分布更加平衡，其中東部、中部、西部和東北地區(qū)分別有5個(gè)、2個(gè)、8個(gè)和2個(gè)，區(qū)域發(fā)展平衡性更強(qiáng)。中強(qiáng)，發(fā)揮了“挑大梁”作用。2023年，京津冀、6計(jì)52.0萬億元，占國內(nèi)生產(chǎn)總值比重為41.2%,較上年提高0.1個(gè)百分點(diǎn)：成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟(jì)圈地區(qū)生產(chǎn)總值突破8萬億元，占西部地區(qū)生產(chǎn)總值比重為30.4%,較上年提高0.3個(gè)百分點(diǎn)。各快。2023年，北京流向津冀技術(shù)合同成交額749億元，同比增長1.1倍；京津冀地區(qū)培育國家級單項(xiàng)冠軍企業(yè)100家、專精特新“小巨人”企業(yè)1450家，分別占全國的8%和12%以上。長三角跨省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)于2023年7月揭牌，已地方債。2023年，大灣區(qū)內(nèi)地九市進(jìn)出口總額8萬億元，占全國進(jìn)出口總額的19%。成渝地區(qū)共息制造業(yè)規(guī)模突破1.6萬億元，新型顯示產(chǎn)業(yè)規(guī)模占全國比重超過30%;兩地生產(chǎn)汽車329萬輛，占全國汽車產(chǎn)量的10.9%。2023年，成渝經(jīng)濟(jì)圈制造業(yè)增加值同比增長5.7%,比全國增速高2.7鎮(zhèn)化率為66.2%,比上年末提高0.9個(gè)百分點(diǎn)。配收入同比實(shí)際增長8.4%,比全國農(nóng)村居民收入增速高0.8個(gè)百分點(diǎn)。鄉(xiāng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)日益完過73%,自來水普及率達(dá)到90%,生活污水治理 (管控)率達(dá)到40%以上，生活垃圾得到收運(yùn)處理的行政村比例保持在90%以上，農(nóng)村公路總里程達(dá)460萬公里，農(nóng)民生活便捷性不斷提高。數(shù)到66.5%,助力鄉(xiāng)村消費(fèi)新業(yè)態(tài)較快發(fā)展。2023年，全國農(nóng)村居民人均可支配收入為21691元，城鄉(xiāng)居民人均可支配收入比值為2.39,比上年下擴(kuò)大有效投資，全國固定資產(chǎn)投資(不含農(nóng)戶)50.3萬億元，同比增長3.0%,資本形成總額拉動(dòng)國內(nèi)生產(chǎn)總值增長1.5個(gè)百分點(diǎn)。分區(qū)域看，東部地區(qū)投資同比增長4.4%,比全國高1.4個(gè)百分點(diǎn)，比上年提高0.8個(gè)百分點(diǎn)，中部、西部和東持續(xù)企穩(wěn)向好，全年同比增長6.5%,比全部投資增速高3.5個(gè)百分點(diǎn)，其中高技術(shù)制造業(yè)投資同比增長9.9%,占制造業(yè)投資的比重較上年提高增長10.3%,占全部投資的比重較上年提高0.7個(gè)百分點(diǎn)。隨著增發(fā)國債等政策持續(xù)落地顯效，意愿和能力逐漸恢復(fù)，全年民間投資同比下降0.4%,降幅比前三季度收窄0.2個(gè)百分點(diǎn)。表22023年各地區(qū)固定資產(chǎn)投資固定資產(chǎn)投資(%)比上年增減(個(gè)百分點(diǎn))東部中部西部東北2.消費(fèi)市場持續(xù)恢復(fù)回升，新場景新模式發(fā)推動(dòng)消費(fèi)市場回升向好，全國社會(huì)消費(fèi)品零售總額47.1萬億元，同比增長7.2%,最終消費(fèi)支出拉動(dòng)國內(nèi)生產(chǎn)總值增長4.3個(gè)百分點(diǎn)，對經(jīng)濟(jì)發(fā)7增長7.2%、6.8%、7.6%和8.7%,分別比上年提高7.4個(gè)、5.3個(gè)、8.5個(gè)和13.7個(gè)百分點(diǎn)；縣鄉(xiāng)費(fèi)品零售總額的比重為38.4%,較上年提高0.3比增長20.0%,比商品零售額增速高14.2個(gè)百分餐飲收入同比增長20.4%,限額以上住宿業(yè)單位實(shí)物商品網(wǎng)上零售額增速比上年提高2.2個(gè)百分零售額同比分別增長13.3%、11.2%,新能源汽車銷量同比增長37.9%。表32023年各地區(qū)社會(huì)消費(fèi)品零售總額占比(%)比上年地成(個(gè)百分點(diǎn))中部2023年，我國超大規(guī)模市場優(yōu)勢顯現(xiàn)，內(nèi)需擴(kuò)大拉動(dòng)進(jìn)口，產(chǎn)業(yè)配套能力和集成優(yōu)勢有效拉動(dòng)出口。全國貨物進(jìn)出口總額41.8萬億元，同比增長0.2%。其中，出口總額23.8萬億元，同比增長0.6%,東北地區(qū)出口增速最高，為6.5%;進(jìn)口總額18.0萬億元，同比下降0.3%,中部地區(qū)進(jìn)口機(jī)電產(chǎn)品出口同比增長2.9%,占出口總額的比重為58.6%。民營企業(yè)進(jìn)出口同比增長6.3%,占進(jìn)出口總額的比重為53.5%,較上年提高3.1個(gè)百分點(diǎn)。對共建“一帶一路”國家進(jìn)出口同比增長2.8%,占進(jìn)出口總額的比重為46.6%,較上年提高1.2個(gè)百分點(diǎn)?？缇畴娚踢M(jìn)出口總額達(dá)到2.4萬億元，同比增長15.6%,成為外貿(mào)增長的新引2023年，全國實(shí)際使用外資1.1萬億元，其中，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)和制造業(yè)引資占比分別為37.4%和27.9%,較上年分別提高1.3個(gè)和1.6個(gè)百分點(diǎn)。東部地區(qū)繼續(xù)發(fā)揮開放高地作用，廣東、上江蘇、浙江實(shí)際使用外資均超過200億美元。全國新設(shè)外資企業(yè)近5.4萬家，同比增長39.7%。長16.7%。投資領(lǐng)域和范圍不斷擴(kuò)大，全年新簽比增長28.4%。業(yè)體系建設(shè)取得重要進(jìn)展4.7%、5.8%,占國內(nèi)生產(chǎn)總值的比重分別為7.1%、38.3%、54.6%。農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)地位更加鞏固，全年糧食總產(chǎn)量1.4萬億斤，連續(xù)9年穩(wěn)定在1.3萬億斤以上。東北、西部地區(qū)第一產(chǎn)業(yè)增加值增速分別比上年提高0.9個(gè)、0.1個(gè)百分點(diǎn)。工業(yè)生產(chǎn)持續(xù)恢復(fù)，全國工業(yè)增加值同比增長4.2%,拉動(dòng)國內(nèi)生產(chǎn)總值增長1.3個(gè)百分點(diǎn)，41個(gè)大類行業(yè)中有28個(gè)行業(yè)增加值實(shí)現(xiàn)增長。分區(qū)域看，東北、東部、西部地區(qū)第二產(chǎn)業(yè)增加值增速分別比上年提高4.7個(gè)、2.3個(gè)、0.7個(gè)百分點(diǎn)。服務(wù)業(yè)支撐作8個(gè)百分點(diǎn)，對國民經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)率為60.2%。其中規(guī)模以上服務(wù)業(yè)企業(yè)營業(yè)收入同比增長8.3%,利潤總額同比增長26.8%。東部地區(qū)第三產(chǎn)業(yè)占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重最高，為57.6%;西部地區(qū)第三產(chǎn)業(yè)增加值增速最快，為6.0%。表42023年三次產(chǎn)業(yè)的地區(qū)分布和各地區(qū)單位：%中合計(jì)386加值同比增長6.8%,占全部規(guī)模以上工業(yè)增加值的比重為33.6%,較上年提高1.8個(gè)百分點(diǎn)，對分別增長29.8%、10.3%;智能車載設(shè)備制造、智能無人飛行器制造增加值同比分別增長60.0%、20.5%;服務(wù)機(jī)器人、3D打印設(shè)備等智能化產(chǎn)品量比重為26.4%,較上年提高0.4個(gè)百分點(diǎn)。高突破400萬件的國家，高價(jià)值發(fā)明專利占比超過2023年，全國房地產(chǎn)開發(fā)投資同比下降9.6%,銷售額同比分別下降8.5%、6.5%,降幅分別比上年收窄15.8個(gè)、20.2個(gè)百分點(diǎn)?！氨＝粯恰惫ぷ鞣€(wěn)步推進(jìn)，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)房屋竣工面積同比增長17.0%。各地區(qū)適應(yīng)新型城鎮(zhèn)化發(fā)展趨勢，穩(wěn)“平急兩用”公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、城中村改造等“三大工程”,積極構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式。全國各類棚戶區(qū)改造開工159萬套，基本建成193萬套；保障性租賃住房開工建設(shè)和籌集213萬套 (間);新開工改造城鎮(zhèn)老舊小區(qū)5.37萬個(gè)，惠及居民897萬戶。表52023年各地區(qū)商品房銷售面積、銷售額比上年增減(個(gè)直分點(diǎn))中部-37145332表62023年12月70個(gè)大中城市住宅銷售植然(不)占)06mm(四)財(cái)政收支平穩(wěn)增長，減稅降費(fèi)政策繼續(xù)優(yōu)化完善受經(jīng)濟(jì)回升向好和2022年實(shí)施大規(guī)模增值稅留9元，同比增長6.4%,比上年提高5.8個(gè)百分點(diǎn)，31個(gè)省(自治區(qū)、直轄市)財(cái)政收入均實(shí)現(xiàn)正增算收入的比重為83.6%,較上年提高1.8個(gè)百分比分別增長6.7%、12.0%,比上年分別提高3.7長6.9%、10.7%,增速比上年有所放緩。全國一般公共預(yù)算支出27.5萬億元，同比增長5.4%。算支出同比分別增長3.4%、5.3%、6.8%和6.4%。重點(diǎn)領(lǐng)域支出保障有力，四季度增發(fā)1萬億元國同比分別增長8.9%、7.9%、6.5%、5.7%。表72023年各地區(qū)地方財(cái)政一般預(yù)算比上考增(個(gè)百分點(diǎn)個(gè)面分點(diǎn))中部西2.減稅降費(fèi)政策繼續(xù)優(yōu)化完善，實(shí)體經(jīng)濟(jì)和中小微企業(yè)受益明顯。2023年，國家分批次延續(xù)優(yōu)化70余項(xiàng)到期稅費(fèi)優(yōu)惠政策，聚焦特定領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)精準(zhǔn)實(shí)施一批新的稅費(fèi)優(yōu)惠政策，全年新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)資金規(guī)模超過2.2萬億元。從政策惠及對象看，制造業(yè)以及與之相關(guān)的批發(fā)零售業(yè)新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)近9500億元，占總規(guī)模的比重為42.6%;中小微企業(yè)新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)約1.4萬億元，占總規(guī)模的比重為64.0%。低位運(yùn)行格指數(shù)(CPI)同比上漲0.2%,漲幅比上年回落1.8個(gè)百分點(diǎn)。食品價(jià)格下降0.3%,影響CPI下降約0.06個(gè)百分點(diǎn)，其中豬肉價(jià)格平均下降13.6%,影響CPI下降約0.20個(gè)百分點(diǎn)。受國際油價(jià)下行影響，能源價(jià)格由上年上漲11.2%轉(zhuǎn)為下降2.6%,影響CPI下降約0.20個(gè)百分點(diǎn)。按同比分別上漲0.3%、0.1%、0.1%和0.2%。圖32023年各地區(qū)CPI和PPI同比漲幅工業(yè)生產(chǎn)者出廠價(jià)格指數(shù)(PPI)同比下降3.0%,年中6月降至最低點(diǎn)-5.4%,12月降幅收窄至北地區(qū)PPI同比分別下降2.5%、3.7%、3.8%和需政策效果逐步顯現(xiàn)，航空航天器及設(shè)備制造、漲4.2%、4.8%,對PPI走勢產(chǎn)生了拉升作用。2023年，全國城鎮(zhèn)新增就業(yè)1244萬人，比比上年低0.4個(gè)百分點(diǎn)，四個(gè)季度的城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率分別是5.4%、5.2%、5.2%、5.0%,就業(yè)形勢穩(wěn)步改善。隨著服務(wù)業(yè)較快恢復(fù)，城鄉(xiāng)人口流地生效，就業(yè)困難群體分類幫扶成效顯著,全國農(nóng)民工總量、脫貧人口務(wù)工規(guī)模分別達(dá)到29753城鎮(zhèn)新增就業(yè)人數(shù)占全國比重分別為43.0%、24.4%、26.7%和5.9%,與上年基本持平。圖42023年各省(自治區(qū)、直轄市)城鎮(zhèn)(一)金融總量合理增長，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展有力有效全國社會(huì)融資規(guī)模存量為378.1萬億元，同比增長9.5%;全年社會(huì)融資規(guī)模增量累計(jì)為35.6萬民幣貸款3增加22.2萬億元，占社會(huì)融資規(guī)模增量的比重為62.4%;直接融資增加2.4萬億元，占社會(huì)融資規(guī)模增量的比重為6.8%;政府債券凈融資9.6萬億元，占社會(huì)融資規(guī)模增量的比重為表82023年各地區(qū)社會(huì)融資規(guī)模增量律A材時(shí)區(qū)社會(huì)規(guī)酸1463表92023年各地區(qū)社會(huì)融資規(guī)模增量35外6(合人民6)0務(wù)34托4s519計(jì)62.信貸總量增長穩(wěn)定性和可持續(xù)性增強(qiáng)。2次降準(zhǔn)釋放長期資金超1萬億元，綜合運(yùn)用再貸年末，全國本外幣貸款余額242.2萬億元，同比增長10.1%。分區(qū)域看，東部、中部、西部和東北地區(qū)本外幣貸款余額同比分別增長11.4%、11.1%、11.0%和3.2%;東部和西部地區(qū)貸款余額服務(wù)業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)貸款增加較多。2023年末，元，同比增長15.7%,增速比上年末提高1.2個(gè)住戶消費(fèi)性貸款(不含個(gè)人住房貸款)余額19.8萬億元，同比增長9.4%,增速比上年末提高4.7110864寒皇00西可上客A慶寒皇00西可上客A慶融積構(gòu)本外6各貸政(范元)(左融積構(gòu)本外6各貸政(范元)(左至標(biāo)數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行。萬億元，是2020年末的2.5倍；余額同比增長2023年末，全國民營企業(yè)貸款余額同比增長信戶數(shù)6166萬戶，同比增長9.1%;普惠小微貸款余額29.4萬億元，同比增長23.5%,持續(xù)高于人養(yǎng)老金產(chǎn)品超750款。繼續(xù)在浙江、江蘇等5市縣四級數(shù)據(jù)的信用信息服務(wù)平臺，截至2023年5月底，增加抵押補(bǔ)充貸款(PSL)額度5000表102023年各地區(qū)一般貸款加權(quán)平均利率中部3月4胡朔12月《非銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理?xiàng)l例》,將非銀行支(二)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債保持平穩(wěn)，各項(xiàng)存款穩(wěn)定增長款余額同比增長13.8%,比上年末下降3.5個(gè)百別增長14.5%、14.2%。額同比增長4.9%,比上年末下降1.8個(gè)百分點(diǎn)；占各項(xiàng)存款余額的比重為28.2%,較上年末下降余額同比增長9.2%,比活期存款增速高12.1個(gè)速較快，比全國水平高1.7個(gè)百分點(diǎn)，中部、西6.3萬期，發(fā)行總量14.2萬億元，同比增加1.6北地區(qū)大額存單余額占比分別為64.2%、15.8%、14.1%和5.9%。存款創(chuàng)新產(chǎn)品持續(xù)規(guī)范，結(jié)構(gòu)性余額同比下降9.7%,其中東部、中部、西部和東北地區(qū)結(jié)構(gòu)性存款余額同比分別下降10.2%、5.0%、3.4%和18.7%。4h種4211546行穩(wěn)健保持平穩(wěn)。2023年末，商業(yè)銀行不良貸款余額3.2萬億元，不良貸款率1.59%,較上年末下降良貸款比例為84.2%,保持在較低水平；關(guān)注類貸款占各項(xiàng)貸款比重為2.20%,較上年末下降整改，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治取得良好成效。3.金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)穩(wěn)步增長，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健。2023年末，全國金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)461.1萬億元，同比增長9.9%,增速與上年持平。同比增長10.0%;證券業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)13.8萬億元，同比增長5.6%;保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)30.0萬億元，同比增長10.4%。銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營平穩(wěn)，2023年末，商業(yè)銀行資本充足率為15.06%,撥備覆蓋率為205.14%,流動(dòng)性比例為67.88%。部分銀行主要經(jīng)營指標(biāo)居于國際領(lǐng)先水平，發(fā)揮了我國金融略實(shí)施；在上海、江蘇、廣東(含深圳)、北京、浙江(含寧波)、海南全域擴(kuò)大實(shí)施跨境貿(mào)易投通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，推進(jìn)大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通；內(nèi)地與香港利率互換市場互聯(lián)互通合作(“互換通”)正式上線，更好滿足投資者對利率風(fēng)險(xiǎn)的管理需求。渣打銀行(中國)獲批參與我國國債幣收付金額合計(jì)52.3萬億元，同比增長24.0%。萬億元，同比增長33.0%;資本項(xiàng)目下跨境人民幣收付金額合計(jì)38.3萬億元，同比增長21.0%。超過4萬億元；在巴西、柬埔寨、塞爾維亞等國續(xù)發(fā)力。內(nèi)蒙古優(yōu)化邊民互市貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算流程，推動(dòng)周邊國家人民幣跨境使用意愿不斷上線跨境人民幣貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺2.0,擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍，創(chuàng)新境內(nèi)貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境交易模式；西藏開展跨境人民幣業(yè)務(wù)“首辦戶”拓展行動(dòng)，成功辦理吉隆口岸首筆跨境人民幣業(yè)表122023年各地區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)分布中部2023年，東部地區(qū)4經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展扎實(shí)推(一)東部地區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況萬億元，同比增長5.4%,占全國的比重為52.1%,較上年提高0.4個(gè)百分點(diǎn)。分產(chǎn)業(yè)看，東部地區(qū)占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重分別為4.5%、37.9%、011快。2023年，東部地區(qū)固定資產(chǎn)投資(同比增長4.4%,其中，上海、河北增速分別為13.8%、6.3%。分行業(yè)看，制造業(yè)投資同比增長11.3%,比固定資產(chǎn)投資增速高6.9個(gè)百分點(diǎn)；基礎(chǔ)設(shè)施投資明顯提速，同比增長9.6%,比上年提高2.5個(gè)百分點(diǎn)。新動(dòng)能領(lǐng)域投資力度加大，深圳電子及通信設(shè)備制造業(yè)投資同比增長70.6%;增長47.1%;浙江數(shù)字經(jīng)濟(jì)核心產(chǎn)業(yè)投資同比增長36.9%。消費(fèi)季”活動(dòng)，全年旅游收入突破1萬億元；山800場。新型消費(fèi)增勢良好。江蘇新能源汽車零售額同比增長49.3%,拉動(dòng)全省限額以上單位零售額增長2.4個(gè)百分點(diǎn)，成為消費(fèi)品市場主要驅(qū)增長15.5%、17.9%、20.5%;海南實(shí)物商品網(wǎng)上零售額同比增長108.9%。出口總額18.6萬億元，同比增長1.2%;進(jìn)口總投資企業(yè)21685個(gè)，同比增長62.3%;浙江實(shí)際江蘇科學(xué)技術(shù)支出同比增長12.1%,山東民生支(二)東部地區(qū)金融運(yùn)行情況農(nóng)險(xiǎn)產(chǎn)品575個(gè)，同比增長60.0%;浙江財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)現(xiàn)銀行承兌匯票三項(xiàng)表外業(yè)務(wù)規(guī)模合計(jì)減少元，同比增長11.4%,比全國高1.3個(gè)百分點(diǎn)。額同比分別增長34.5%、23.9%和17.4%,均高于價(jià)利率(LPR)改革效能和存款利率市場化調(diào)整東部地區(qū)新發(fā)放一般貸款加權(quán)平均利率為4.28%,利率為4.51%,同比下降0.38個(gè)百分點(diǎn)。12月，東部地區(qū)執(zhí)行LPR減點(diǎn)的貸款占全部貸款發(fā)生額的比重為45.9%,較上年同期提高5.1個(gè)百分存款平穩(wěn)增長，住戶存款拉動(dòng)作用明顯。萬億元，同比增長10.5%,占全國比重為60.3%,較上年末提高0.4個(gè)百分點(diǎn)。住戶存款余額增長較快，同比增長14.5%,全年新增住戶存款占各項(xiàng)存款新增額比重為55.3%。結(jié)構(gòu)性存款余額持續(xù)回落，同比下降10.2%。0a一32+本402一2ts源保供特別債等創(chuàng)新型債務(wù)融資工具528億元。收支總額同比增長1.8倍。金融風(fēng)險(xiǎn)防控穩(wěn)步推進(jìn)，不良貸款率進(jìn)一步下降。2023年，東部地區(qū)有序推進(jìn)中小金融機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn)，不斷強(qiáng)化金融穩(wěn)定保障體系，資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步提升。2023年末，東部地區(qū)銀行機(jī)構(gòu)不良貸款率為1.08%,關(guān)注類貸款占各項(xiàng)貸款比重為1.82%。多數(shù)省份不良貸款率呈下降態(tài)勢，天2023年，中部地區(qū)6扎實(shí)推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展，(一)中部地區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況2023年，中部地區(qū)實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值27.0萬億元，同比增長4.9%;占全國的比重為21.6%。其中，湖北、安徽地區(qū)生產(chǎn)總值同比分別增長6.0%、5.8%,分別高于全國平均水平0.8個(gè)、0.611s體區(qū)生產(chǎn)標(biāo)一生總值增長章1右9)作用凸顯。2023年，中部地區(qū)固定資產(chǎn)投資(不含農(nóng)戶)同比增長0.3%。其中，湖北、安徽、河南固定資產(chǎn)投資(不含農(nóng)戶)同比分別增長5.0%、4.0%、2.1%。分行業(yè)看，房地產(chǎn)開發(fā)投資2.1萬億元，占全國房地產(chǎn)開發(fā)投資的比重為19.3%;基礎(chǔ)設(shè)施投資同比增長4.1%;制造業(yè)投資同比增目投資帶動(dòng)作用增強(qiáng)。江西實(shí)施億元以上項(xiàng)目68.9%;河南億元以上項(xiàng)目完成投資同比增長湖北實(shí)施億元以上項(xiàng)目1.5萬個(gè)，其中十億級項(xiàng)目1207個(gè)、百億級項(xiàng)目136個(gè)，均創(chuàng)歷史新高。2023年，中部地區(qū)實(shí)現(xiàn)社會(huì)消費(fèi)品零售總額11.5萬億元，同比增長6.8%,比上年提高5.3個(gè)百分安徽、江西網(wǎng)上零售額同比分別增長22.5%、15.6%、14.5%、13.8%,增速均高于全國平均水山西可穿戴智能設(shè)備零售額同比增長44.5%;湖別增長41.6%、29.6%。m03站深入推進(jìn)。2023年，中部地區(qū)進(jìn)出口總額3.6萬億元，同比下降2.8%。其中，出口總額2.4萬億比分別增長7.8%、5.8%,分別比全國高7.6個(gè)、增長14.4%。至65.0%,公共交通系統(tǒng)新能源車占比達(dá)78.0良天數(shù)比例分別為96.5%、82.9%、76.4%,較上(二)中部地區(qū)金融運(yùn)行情況9821億元，同比增長5.2%;保險(xiǎn)賠付支出3875行承兌匯票三項(xiàng)表外業(yè)務(wù)規(guī)模合計(jì)減少1460億元，同比增長11.1%,與上年末持平。金融機(jī)構(gòu)大，涉農(nóng)貸款余額同比增長13.4%,比上年末提高0.5個(gè)百分點(diǎn)，其中，安徽、山西同比分別增長19.4%、13.9%。普惠小微貸款余額同比增長貸款余額同比增長34.5%,其中，安徽、江西同其中，安徽、江西同比分別增長47.2%、42.0%。山山貸款市場報(bào)價(jià)利率(LPR)改革紅利持續(xù)釋金融機(jī)構(gòu)落實(shí)存款利率市場化調(diào)整機(jī)制和LPR為4.44%,同比下降0.32個(gè)百分點(diǎn)；新發(fā)放普惠小微貸款加權(quán)平均利率為4.55%,同比下降0.6642023年末，中部地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款余額46.5萬億元，同比增長9.3%。其中，住戶存款余額28.8萬億元，同比增長14.2%;非金融企業(yè)存款余額9.9萬億元，同比增長0.5%;大額定期存單余額3.1萬億元，同比增長20.1%。188金融改革有序推進(jìn)，區(qū)域創(chuàng)新亮點(diǎn)紛呈。2023年，中部地區(qū)綠色金融改革創(chuàng)新持續(xù)推進(jìn)。湖北出臺省級綠色融資企業(yè)和項(xiàng)目評價(jià)指南；河南創(chuàng)新推出“國儲林項(xiàng)目貸”“茶香快貸”“光伏貸”“綠益貸”等綠色信貸產(chǎn)品。科技金融改革不斷深化。山西推出“專精特新貸”“科技e貸”“善新貸”“科技研發(fā)貸”等科技型企業(yè)融資產(chǎn)品；安徽探索推出金融支持科創(chuàng)企業(yè)“共同成長計(jì)劃”,新增設(shè)立2億元安徽省科技企業(yè)貸湖北建立銀行間市場發(fā)債“綠色通道”,有序落地主體類、混合型科創(chuàng)票據(jù)。江西深入推進(jìn)“普惠金融綜合服務(wù)平臺”建設(shè)應(yīng)用，持續(xù)提升普惠強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防范，資產(chǎn)質(zhì)量整體穩(wěn)定。年末，中部地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款率1.92%。其中，山西、安徽不良貸款率連續(xù)兩年三、西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行情況2023年，西部地區(qū)7全面貫徹實(shí)施新時(shí)代推(一)西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況2023年，西部地區(qū)實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值26.9點(diǎn)；占全國的比重為21.5%,較上年提高0.1個(gè)200個(gè)“文化旅游打卡點(diǎn)”,開展“秋冬游廣西”現(xiàn)商品零售總額同比增長87.5%;新疆、陜西、2023年，西部地區(qū)進(jìn)出口總額3.7萬億元，全年帶一路”國家進(jìn)出口額同比增長47.8%;云南邊境貿(mào)易額同比增長51.5%,中老鐵路累計(jì)發(fā)送旅廣西制造業(yè)實(shí)際使用外資同比增長70.7%,高技升級。2023年，西部地區(qū)三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)為業(yè)數(shù)量同比分別增長37.0%、33.0%;重慶新增22優(yōu)良率保持100%;云南新增5個(gè)國家生態(tài)文明(二)西部地區(qū)金融運(yùn)行情況計(jì)劃(類REITs);甘肅發(fā)行債務(wù)融資工具232卡通”支付；內(nèi)蒙古累計(jì)為城鄉(xiāng)居民提供超10付462億元，同比增長28.3%。同比增長11.0%,比全國平均水平高0.9個(gè)百分制造業(yè)貸款余額同比分別增長14.0%、23.2%、中有降。2023年12月，西部地區(qū)一般貸款加權(quán)平均利率為4.55%,同比下降0.32個(gè)百分點(diǎn)，其中，普惠小微貸款加權(quán)平均利率為4.83%,同比其中，四川為333萬戶居民節(jié)約房貸利息支出2023年末，西部地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款余額48.7其中，結(jié)構(gòu)性存款余額同比下降3.4%,延續(xù)回落2023年末，西部地區(qū)綠色貸款余額同比增長四、東北地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行情況(一)東北地區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況)總產(chǎn)量2908億斤，同比增長1.5%,占全國糧食糧食播種面積5368萬畝，同比增長0.5%,新建和改造提升高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田296萬畝，分類實(shí)施黑土建設(shè)工程全面啟動(dòng)，全年建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田791萬年建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田869萬畝，建成全國最大的寒投資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，重點(diǎn)領(lǐng)域投資支撐作用凸顯。2023年，東北地區(qū)固定資產(chǎn)投資(不含農(nóng)戶)同比下降1.8%,重點(diǎn)領(lǐng)域投資穩(wěn)步增長。遼寧基礎(chǔ)設(shè)施投資同比增長15.2%,制造業(yè)投資同比增長14.0%;吉林基礎(chǔ)設(shè)施投資同比增長4.0%,制造業(yè)投資同比增長3.9%,高技術(shù)制造業(yè)投資同比增長7.0%;黑龍江工業(yè)技術(shù)改造投資同比增長5.3%,綜合交通基礎(chǔ)設(shè)施投資同比增長10.6%。消費(fèi)市場加快復(fù)蘇，冰雪旅游快速發(fā)展。2023年，東北地區(qū)社會(huì)消費(fèi)品零售總額2.0萬億元，同比增長8.7%,全年旅游收入1.3萬億元，同比增長2倍以上。遼寧推進(jìn)文旅深度融合，凝聚產(chǎn)業(yè)合力，全年接待游客5.1億人次，同比增長142.9%;吉林開展旅游萬億級產(chǎn)業(yè)攻堅(jiān)行動(dòng)，實(shí)現(xiàn)國內(nèi)旅游收入5277億元，同比增長242.0%;2023年，東北地區(qū)進(jìn)出口總額1.2萬億元，同比增長1.7%,其中，出口總額同比增長6.5%。黑長12.9%和8.5%;遼寧中歐班列(沈陽)集結(jié)中行110”重型燃?xì)廨啓C(jī)在遼問世；吉林戰(zhàn)略性新32.0%,高端裝備制造業(yè)產(chǎn)值同比增長10.2%;黑增加值同比增長12.3%。修復(fù)質(zhì)效提升。遼寧完成營造林建設(shè)259萬畝，新建綠色礦山107個(gè)，遼河流域(渾太水系)完成生態(tài)修復(fù)面積123萬畝，治理沙化林草土地面積10萬畝，廢棄礦山復(fù)綠治理面積15萬畝；吉林”年度建設(shè)任務(wù)202萬畝，完成沙化土地治理19萬畝，完成綠美村屯建設(shè)1118個(gè)，環(huán)境空氣空氣質(zhì)量優(yōu)良天數(shù)比例為90.7%;黑龍江新能源電力總裝機(jī)比重為52.4%,歷史性超過煤電。2023年末，東北地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)1.9萬個(gè)，銀行從業(yè)人員36.1萬人；資產(chǎn)總額20.7保費(fèi)收入和保險(xiǎn)賠付支出分別為3317億元和銀行承兌匯票合計(jì)減少328億元；地方政府債券凈融資4190億元。存款規(guī)模不斷擴(kuò)大，貸款增長合理適度。2023年末，東北地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款余額為16.0比增長12.2%。2023年末，東北地區(qū)本外幣各項(xiàng)貸款余額11.0萬億元，同比增長3.2%。其中，制造業(yè)貸款、小微企業(yè)貸款余額同比分別增長4.0%和5.8%,比上年末分別提高1.8個(gè)和3.4個(gè)用，實(shí)際貸款利率穩(wěn)步下行。2023年12月，東利率為4.24%,同比下降0.44個(gè)百分點(diǎn)。其中，分別下降0.49個(gè)和0.87個(gè)百分點(diǎn)。2金額合計(jì)4438億元，同比增長6.0%。遼寧跨境人民幣收付金額合計(jì)3296億元，連續(xù)兩年突破跨境人民幣收付金額合計(jì)1265億元，同比增長12.6%;黑龍江、吉林跨境人民幣收付金額同比分別增長54.1%、18.4%。息調(diào)用82萬次，幫助7.7萬戶中小微企業(yè)融資家全國性機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)、127家地方法人機(jī)構(gòu)測預(yù)警，改革化險(xiǎn)工作有序推進(jìn)，資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步提升。2023年末，東北地區(qū)地方法人銀行機(jī)構(gòu)流動(dòng)性比例、資本充足率比上年末分別提高4.89方法人銀行機(jī)構(gòu)流動(dòng)性水平保持穩(wěn)健，流動(dòng)性比地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)化解工作，不良貸款率較五、主要經(jīng)濟(jì)圈與自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)(港)(一)主要經(jīng)濟(jì)圈建設(shè)情況2023年，京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)、高質(zhì)量發(fā)展邁出新步伐。京津冀協(xié)同發(fā)展走深走“川渝一盤棋”,奮力建設(shè)帶動(dòng)西部高質(zhì)量發(fā)展點(diǎn)市政基礎(chǔ)設(shè)施基本建成；三地聯(lián)合主辦2023年京津冀產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈大會(huì)，繪制6條產(chǎn)業(yè)鏈圖通，滬寧沿江高鐵開通運(yùn)營，高鐵里程超過2500公里、居全國前列；浙江加快建設(shè)長三角科創(chuàng)共同體等合作載體，基本建成長三角期現(xiàn)一體化油環(huán)保共治等省際合作項(xiàng)目，聯(lián)動(dòng)長三角與中部地區(qū)“橋頭堡”功能進(jìn)一步加強(qiáng)?；浉郯拇鬄硡^(qū)建設(shè)縱深推進(jìn)。國務(wù)院出臺《河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)深圳園區(qū)發(fā)展規(guī)劃》;《橫琴粵澳深度合作區(qū)總體發(fā)展規(guī)劃》《前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)總體發(fā)展規(guī)劃》獲批實(shí)施；全球首個(gè)直達(dá)機(jī)場空側(cè)的跨境海空聯(lián)運(yùn)項(xiàng)目“東莞一香港國際空港中心”投入運(yùn)作。成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟(jì)圈召開兩次川渝黨政聯(lián)席會(huì)議，聯(lián)合印發(fā)共建“一帶一路”科技創(chuàng)新合作區(qū)、雙城經(jīng)濟(jì)圈市場一體化、電子信息先進(jìn)制造集群培育提升等方案；《推動(dòng)川南渝西地區(qū)融合發(fā)展總體方案》《推動(dòng)川渝萬達(dá)開地區(qū)統(tǒng)籌發(fā)展總體方案》獲國家批復(fù)；248個(gè)共建重大項(xiàng)目完成投資4138億元、年度投資完成率教科創(chuàng)園成功開園，注冊科技型企業(yè)1200余家，引入金融和科技服務(wù)機(jī)構(gòu)225家；河北新增國家業(yè)總數(shù)超過2萬家，全省技術(shù)合同成交額增長科創(chuàng)中心策源功能加快凸顯，元宇宙、區(qū)塊到41.3%和49.9%;浙江啟動(dòng)實(shí)施先進(jìn)制造業(yè)集大硅谷”建設(shè)起勢良好，新入駐科技型企業(yè)846業(yè)特色產(chǎn)業(yè)集群6個(gè)，居全國前列。粵港澳大灣重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室超50個(gè)，新建10家粵港澳聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室；“深圳一香港一廣州創(chuàng)新集群”連續(xù)4年蟬聯(lián)全球創(chuàng)新指數(shù)第二。成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟(jì)圈兩省市17家全國重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室完成優(yōu)化重組，實(shí)施川渝科技創(chuàng)新合作計(jì)劃；全國一體化算力網(wǎng)絡(luò)成渝國家樞紐節(jié)點(diǎn)建設(shè)扎實(shí)推進(jìn)；國家高端航空裝備技術(shù)創(chuàng)新中心、全國先進(jìn)技術(shù)成果西部轉(zhuǎn)化中心揭業(yè)擴(kuò)大開放2.0版工作方案獲國務(wù)院批復(fù)同意，迭代推出170余項(xiàng)新的試點(diǎn)舉措；天津建成全球首個(gè)全物聯(lián)網(wǎng)集裝箱碼頭，成功舉辦首屆天津國爭。上海國際貿(mào)易中心鏈接全球能力不斷加《建設(shè)具有世界聚合力的雙向開放樞紐行動(dòng)方案》,舉辦首屆中歐班列國際合作論壇、兩岸企業(yè)家峰會(huì)10周年年會(huì)；浙江率先實(shí)施自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)等重大活動(dòng)；安徽創(chuàng)建“?？蛨A桌會(huì)”等新型引資平臺，新設(shè)外商投資企業(yè)超500家，精心組織個(gè)國家和地區(qū)?；浉郯拇鬄硡^(qū)要素跨境流動(dòng)更加高效便捷。大灣區(qū)標(biāo)準(zhǔn)信息公共服務(wù)平臺及“灣粵澳口岸信息實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通，粵港實(shí)現(xiàn)108項(xiàng)高頻政務(wù)服務(wù)“跨境通辦”。成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟(jì)圈持續(xù)深化陸海雙向開放。中歐班列(成渝)運(yùn)行線路近50條，覆蓋歐亞110個(gè)城市，全年累計(jì)開行量超過5300列，運(yùn)輸箱量超43萬標(biāo)箱，兩項(xiàng)120個(gè)國家和地區(qū)的490個(gè)港口。況2023年，各自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)(港)圍繞自身制度創(chuàng)新成效顯著,金融高水平開放邁上新臺階。北京自貿(mào)區(qū)出臺《關(guān)于支持北京“兩區(qū)”建設(shè)提升地區(qū)跨境貿(mào)易投融資便利化水平的意革工作方案》,全環(huán)節(jié)打通金融支持開放創(chuàng)新政優(yōu)化跨境金融服務(wù)支持中國(河北)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)發(fā)展的通知》,出臺12項(xiàng)工作舉措支持自貿(mào)匯支持中國(陜西)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)工作要點(diǎn)》,系統(tǒng)謀劃自貿(mào)區(qū)建設(shè)重點(diǎn)任務(wù)。湖南自貿(mào)區(qū)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)中國(湖南)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融外匯改革創(chuàng)新的意見》,持續(xù)發(fā)力推跨境貿(mào)易投融資便利化水平持續(xù)提升，金融助力營商環(huán)境不斷優(yōu)化。北京、天津、遼寧、福建、廣西、四川等自貿(mào)區(qū)持續(xù)推進(jìn)貿(mào)易外匯收支提升新型國際貿(mào)易金融服務(wù)便利化水平，促進(jìn)離岸貿(mào)易產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。北京、湖北、四川、陜西等自貿(mào)區(qū)將跨境融資便利化試點(diǎn)范圍拓展至高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”企業(yè)和科技型中小企降低融資成本。天津自貿(mào)區(qū)推進(jìn)融資租賃外債便利化試點(diǎn)、離岸融資租賃對外債權(quán)登記業(yè)務(wù)，截廣東、海南等自貿(mào)區(qū)(港)不斷深化合格境外有試點(diǎn)。深圳前海蛇口自貿(mào)片區(qū)積極探索跨境金融非洲跨境人民幣收付額同比增長22.6%。天津自算需求，截至2023年末，結(jié)算量約32億元。上海黃金交易所將境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶 投資者人數(shù)同比增長49.5%,資金匯劃額同比增長3.8倍。有序推動(dòng)。天津、上海、海南等自貿(mào)區(qū)(港)深六、區(qū)域金融改革創(chuàng)新與對外開放情況(一)金融對外開放邁出新步伐條”11,前海深港民生金融服務(wù)實(shí)現(xiàn)“六個(gè)首創(chuàng)”險(xiǎn)“國際板”,落地首張國際再保險(xiǎn)分入合約；河北雄安新區(qū)獲批5項(xiàng)跨境投融資改革試點(diǎn)，推境資金集中運(yùn)營管理試點(diǎn)，推動(dòng)形成“高低互補(bǔ)”(二)科創(chuàng)金融改革取得新成效出高承貸比的“并購貸款”,股債聯(lián)動(dòng)的“認(rèn)股權(quán)貸款”;上海出臺科創(chuàng)金融服務(wù)能力提升專項(xiàng)施辦法》,推出“創(chuàng)新積分貸”等專屬產(chǎn)品，運(yùn)入實(shí)施“寧創(chuàng)融”百億工程14,實(shí)現(xiàn)全市所有板計(jì)劃”,提供全生命周期綜合金融服務(wù)，大幅提(三)綠色金融創(chuàng)新呈現(xiàn)新進(jìn)展創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)實(shí)施細(xì)則》;湖北發(fā)布《綠色建筑產(chǎn)印發(fā)《上海市轉(zhuǎn)型金融目錄(試行)》;陜西促(四)普惠金融改革開創(chuàng)新局面施》,建設(shè)文化金融園區(qū)，引導(dǎo)符合條件的商業(yè)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展三年行動(dòng)方案》,依托“聯(lián)鏈通”制度文件，推動(dòng)金融高質(zhì)量服務(wù)鄉(xiāng)村振興。普惠生態(tài)價(jià)值”融資模式；江西贛州推出“家具貸”“服裝貸”等一百余種普惠性金融產(chǎn)品；福建寧2024年是中華人民共和國成立75周年，是革，加快建設(shè)金融強(qiáng)國，推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展。展戰(zhàn)略，穩(wěn)妥有效防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)東部地區(qū)是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“穩(wěn)定器”,是中國式現(xiàn)代化建設(shè)的“先行者”,對全國經(jīng)濟(jì)發(fā)成效顯著,金融服務(wù)質(zhì)效明顯提升。展望2024區(qū)位優(yōu)勢獨(dú)特，發(fā)展?jié)摿薮?，在維護(hù)國家國防安全、糧食安全、生態(tài)安全、能源安全、產(chǎn)業(yè)安生產(chǎn)再創(chuàng)新高，消費(fèi)需求有力恢復(fù)，外貿(mào)出口快速增長，東北地區(qū)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步向好。金融業(yè)運(yùn)行平發(fā)展這個(gè)首要任務(wù)和構(gòu)建新發(fā)展格局這個(gè)戰(zhàn)略任務(wù)，以科技創(chuàng)新推動(dòng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，加快構(gòu)建具有東北特色優(yōu)勢的現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系。以發(fā)展現(xiàn)代化大石”。繼續(xù)深化國有企業(yè)改革，加快建設(shè)現(xiàn)代化基礎(chǔ)設(shè)施體系，提升對內(nèi)對外開放合作水平，加帶一路”,加強(qiáng)東北亞區(qū)域合作，在暢通國內(nèi)大力譜寫新時(shí)代東北全面振興新篇章。金融業(yè)將主域和薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，確保國家糧食和能源安全，積極盤活被低效占用的金融資源，進(jìn)一步提高資金使用效率，支持強(qiáng)化東北在推進(jìn)中專題1降低存量房貸利率政策成效顯著整優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債的共同訴求，2023年8月31日，中國人民銀行聯(lián)合國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布知》,明確符合條件的存量首套房借款人可與承民銀行指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照市場化、法治化原迅速落實(shí)政策，向借款人讓利。政策實(shí)施以來，求貸客戶充分知曉“自己能享受到多少政策紅利”“如何辦理”等事項(xiàng)。三是督促商業(yè)銀行加快完成系統(tǒng)改造。實(shí)現(xiàn)以電子化操作方式集中調(diào)降利斷或處理的，9月25日起開通受理客戶申請的線高度關(guān)切的利率定價(jià)方式、首套房貸認(rèn)定政策、以來，累計(jì)處理各類咨詢、留言事項(xiàng)1000余件。供政策咨詢服務(wù)150人次。(一)直接降低居民利息負(fù)擔(dān)2023年末，全國合計(jì)超23萬億元存量住房貸款貸利率存在差異，此次調(diào)整后，各地利率降幅、(二)有效緩解提前還貸現(xiàn)象前還款額有所增加，2023年8月，全國個(gè)人住房出臺后，9—12月，房貸月均提前還款金額較政策出臺前(2023年8月)下降10.5%。利率調(diào)降如湖北、河南、江西9—12月月均提前還款金額分別較8月下降42.1%、27.5%、22.2%。同時(shí)，善，2023年9—12月全國新發(fā)放個(gè)人住房貸款前(2023年8月)增長23.6%。(三)持續(xù)提升居民消費(fèi)能力利息支出，增加了居民可支配收入，有利于提升居民消費(fèi)意愿和消費(fèi)能力，促進(jìn)消費(fèi)增長。群眾普遍反映，存量房貸利率降低，明顯減少了房貸政策對前期利率較高時(shí)購房的工薪階層和個(gè)體工商戶影響尤為明顯。中國人民銀行重慶市分行對存量房貸利率調(diào)降涉及購房家庭開展的抽樣調(diào)查顯示，超三成受訪居民打算將省下的利息支出用政策落地后的首個(gè)季度，居民消費(fèi)支出和社會(huì)消費(fèi)品零售總額均出現(xiàn)明顯增長。從居民消費(fèi)支出看，2023年4季度，全國城鎮(zhèn)居民人均消費(fèi)支出達(dá)到8679元，分別較1季度、2季度、3季度增加376元、1172元、174元，同比增長8.4%,增速較上年同期提升12.3個(gè)百分點(diǎn)，創(chuàng)近七年來新高；從社會(huì)消費(fèi)品零售總額看，2023年4季度，全國社會(huì)消費(fèi)品零售總額為12.9萬億元，同比增長8.3%,增速分別較3季度和上年同期提升4.1個(gè)和11.1個(gè)百分點(diǎn)。10—12月，社會(huì)消費(fèi)品零售均為近三年同期最高增速。由于個(gè)人住房貸款合同期限較長，存量房貸利率調(diào)整將影響整個(gè)合同期限的利息支出，預(yù)計(jì)對消費(fèi)的拉動(dòng)效應(yīng)將持續(xù)院決策部署，繼續(xù)實(shí)施穩(wěn)健的貨幣政策，堅(jiān)決落實(shí)促進(jìn)金融與房地產(chǎn)良性循環(huán)要求，實(shí)施好差別化住房信貸政策，發(fā)揮新發(fā)放首套房貸利率政策動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制作用，繼續(xù)有序拓寬房貸利率自主定價(jià)空間，支持城市政府因城施策用好政策工具箱。堅(jiān)持在市場化法治化軌道上推進(jìn)金融創(chuàng)新發(fā)展，督促金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)將降低存量房貸利率的成效落實(shí)到位，理順增量和存量房貸利率關(guān)系，有專題2CPI和PPI的區(qū)域運(yùn)行特點(diǎn)與比較2023年，全國居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)(CPI)和同比上漲0.2%、扣除食品和能源價(jià)格的核心CPI同比上漲0.7%,PPI同比下降3.0%。物價(jià)水平偏和PPI走勢與全國總體趨同，但也呈現(xiàn)一定地域(一)各地區(qū)CPI運(yùn)行總體特征整體看，各地區(qū)全年CPI均小幅上漲?,各0.1%、0.1%、0.2%。1月均為各地區(qū)CPI同比漲4月首次落入負(fù)值區(qū)間，東部、中部和西部地區(qū)價(jià)格同比分別上漲2.4%、1.6%、1.6%、1.3%,其他用品及服務(wù)價(jià)格同比分別上漲3.4%、3.0%、3.2%、3.1%。食品方面，豬肉和鮮菜價(jià)格較低，下降6.0%、7.7%、6.6%、7.2%,鮮菜價(jià)格同比分別下降1.7%、2.6%、2.2%、5.5%。工業(yè)消費(fèi)圖262023年各地區(qū)月度CPI同比變動(dòng)(二)各地區(qū)PPI運(yùn)行總體特征別下降2.5%、3.7%、3.8%、3.1%。1月均為各地區(qū)PPI同比漲幅的最高點(diǎn)，6月為最低點(diǎn)。分項(xiàng)4.1%、3.9%、3.6%。終端消費(fèi)品市場逐步恢復(fù)，分別上漲0.8%、1.1%、1.6%,東北地區(qū)小幅下降圖272023年各地區(qū)月度PPI同比變動(dòng)(一)各地區(qū)CPI運(yùn)行的主要差異(二)各地區(qū)PPI運(yùn)行的主要差異部、中部地區(qū)PPI月度同比漲幅極差分別為5.02023年豬肉價(jià)格同比分別下降16.0%、15.0%、下降14.7%、17.6%,導(dǎo)致PPI總體降幅達(dá)8.7%。專題3貸款增長的區(qū)域特征與盤活存量資金長11.0%,增速比上年末提高0.7個(gè)百分點(diǎn)；中部地區(qū)本外幣貸款余額同比增長11.1%,增速與比分別增長11.4%、3.2%,增速比上年末分別下如，2023年，東北地區(qū)貸款增速為3.2%,GDP增速為4.8%,相差不多；東部地區(qū)貸款增速為11.4%,GDP增速為5.4%,偏離度較大。新增額合計(jì)占各項(xiàng)貸款新增額的37.4%,較上年提高3.9個(gè)百分點(diǎn)，是信貸增長的重要支撐。一款新增額的比重分別為19.5%、29.1%、42.8%,較上年分別提高3.1個(gè)、2.6個(gè)、23.9個(gè)百分點(diǎn)。二是制造業(yè)貸款保持較快增長。2023年，東部、14.2%,較上年分別提高0.7個(gè)、3.3個(gè)、1.0個(gè)、28.9%、24.5%;西部、東北地區(qū)的科技、綠色、直轄市)中，有24個(gè)省(自治區(qū)、直轄市)民營一是支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展。隨著我國房地產(chǎn)市場供求關(guān)系發(fā)生重大變化，房地產(chǎn)貸款需求減弱。中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)積極配合加大保交樓金融支持，推動(dòng)行業(yè)并購重組，用好“第二支箭”支持民營房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)債融資，推中部、西部、東北地區(qū)房地產(chǎn)貸款余額占其各項(xiàng)較2019年末分別下降7.3個(gè)、7.9個(gè)、5.3個(gè)、2.0雪行動(dòng)”,支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，2023年末制造業(yè)中長期貸款余額同比增速達(dá)30.5%,六大優(yōu)良資產(chǎn)清收處置活動(dòng)，2023年處置不良資產(chǎn)246(二)優(yōu)化增量貸款投向，做好“五篇大文章”域契合點(diǎn)，梳理13類合計(jì)8.3萬家政策工具支持動(dòng)，單列100億元專項(xiàng)支小再貸款優(yōu)先支持制造“貸款碼”掃碼融資，入選浙江共同富裕示范區(qū)組建“金融助企首貸服務(wù)黨員突擊隊(duì)”,并依托年拓展首貸戶超3萬戶。二是擴(kuò)大信用貸款投放力度。各地區(qū)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化科技賦能，開發(fā)適合民營、中小微企業(yè)的信用類融資產(chǎn)品，發(fā)揮信用信息服務(wù)、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資等平臺作用，提高獲得信貸的便利性。如江蘇蘇州依托小微企業(yè)數(shù)字征信體系實(shí)驗(yàn)區(qū)建設(shè)，利用海關(guān)大數(shù)據(jù)創(chuàng)新“關(guān)助融”信用融資產(chǎn)品。湖南開展科技型企業(yè)知識價(jià)值信用貸款試點(diǎn)，設(shè)立8.1億元專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，推動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)2023年發(fā)放知識價(jià)值信用貸款170億元。色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，堅(jiān)決貫徹中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和中央金融工作會(huì)議精神，實(shí)施好穩(wěn)健的貨幣政策，堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本宗旨，加大宏觀調(diào)控力度，加強(qiáng)總量和結(jié)構(gòu)雙重調(diào)節(jié)，持續(xù)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。一是總量上保持合理增長。綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具，保持社會(huì)融資規(guī)模、貨幣供應(yīng)量同經(jīng)濟(jì)增長和價(jià)格水平預(yù)期目標(biāo)相匹配。二是結(jié)構(gòu)上更加注重提升效能。實(shí)施好各類結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，結(jié)合各區(qū)域經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，加大科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融和數(shù)字金融五篇大文章推進(jìn)力度。著力提升貸款使用效率，通過部分貸款到期回收后轉(zhuǎn)投更高效率的經(jīng)營主體、優(yōu)化新增貸款投向、推動(dòng)必要的市場化出清，為經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展提供更好支撐。三是協(xié)同上發(fā)揮政策合力。加強(qiáng)與財(cái)政、產(chǎn)加快培育增長新動(dòng)能，暢通宏觀經(jīng)濟(jì)大循環(huán)，鞏專題4持續(xù)強(qiáng)化金融賦能助力民營經(jīng)濟(jì)恢復(fù)發(fā)展民營經(jīng)濟(jì)是推進(jìn)中國式現(xiàn)代化的生力軍，是高質(zhì)量發(fā)展的重要基礎(chǔ)。近年來，金融部門堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，堅(jiān)持“兩個(gè)2023年7月，中共中央、國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的意見》,提出持續(xù)優(yōu)化民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境。11月27日，中國人民銀行等八經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的通知》,提出支持民營經(jīng)濟(jì)的25條具體舉措。金融部門圍繞以上系列決策部(一)加大貨幣政策支持力度，提升金融機(jī)2023年，中國人民銀行兩次下調(diào)存款準(zhǔn)備金率，兩次下調(diào)政策利率。增加支農(nóng)支小再貸款額度2500億元，截至2023年末，全國支農(nóng)再貸款余額6562億元、支小再貸款余額1.7萬億元。延長普惠小微貸款支持工具實(shí)施期限至2024年末，比年初增加279億元，支持地方法人金融機(jī)構(gòu)累計(jì)增加普惠小微貸款33222億元，比年初增加明確金融服務(wù)民營企業(yè)目標(biāo)，天津、四川、融產(chǎn)品服務(wù)，郵儲銀行為民營企業(yè)提供集資產(chǎn)、負(fù)債、中間、個(gè)金等業(yè)務(wù)為一體的“1+N”綜合金融服務(wù)，廣東建立“線上粵信融+線下首貸服持工具，運(yùn)用再貸款提供部分初始資金，委托中債信用增進(jìn)公司市場化運(yùn)作，通過擔(dān)保增信、創(chuàng)設(shè)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具、直接投資等方式，重點(diǎn)支持在生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中暫時(shí)遇到困難的民營企業(yè)發(fā)債融資。鼓勵(lì)商業(yè)銀行發(fā)行小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券，增加銀行信貸資金來源，2023年共發(fā)行2637億元。證監(jiān)會(huì)指導(dǎo)交易所債券市場推出民營企業(yè)債券融資專項(xiàng)支持計(jì)劃，中國證券金融公司運(yùn)用持民營企業(yè)“走出去”“引進(jìn)來”2023年末，平臺累計(jì)促成中小微企業(yè)供應(yīng)鏈融資41.1萬筆，金額16.7萬億元。依托地方征信平臺建成省級地方征信平臺31家，收錄企業(yè)1.44億戶，接入金融機(jī)構(gòu)4741家。構(gòu)建常態(tài)化銀企對接機(jī)制，浙江通過大數(shù)據(jù)技術(shù)累計(jì)為45萬戶民營企業(yè)提供首貸支持。發(fā)揮政府性融資擔(dān)保和財(cái)政貼息撬動(dòng)作用，福建創(chuàng)設(shè)8類政策性優(yōu)惠利率貸款產(chǎn)品，為2.6萬家市場主體提供政府性融資擔(dān)保(一)民營企業(yè)貸款持續(xù)增長超過41.2萬億元，全年增加3.8萬億元，同比多增9500億元；授信戶數(shù)716萬戶，全年增加116萬戶，同比多增8萬戶。安徽、湖南、廣西、陜西私人控股企業(yè)貸款余額同比增速均超過15%。23.5%、21.9%、18.6%和36.5%,均明顯超過全(二)民營企業(yè)債券融資擴(kuò)容增量累計(jì)為140家民營企業(yè)發(fā)行的2438億元債券提供增信支持。債務(wù)融資工具有效支持民營企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，2023年，支持10家民營企業(yè)發(fā)行綠色債務(wù)融資工具14只，金額合計(jì)69億元(含資產(chǎn)支持票據(jù)),助力企業(yè)可持續(xù)發(fā)展；支持20家民營企業(yè)發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)82只，金額合計(jì)463億元，商業(yè)銀行小微業(yè)務(wù)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)優(yōu)惠均不低于50個(gè)基點(diǎn)，普惠金融在全國性商業(yè)銀行分支行綜合績效考核中的權(quán)重均不低于10%,商業(yè)銀行普惠小微貸款不良率容忍度均放寬至不高于各項(xiàng)貸款不良率3個(gè)百分點(diǎn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，近年來銀行機(jī)構(gòu)新發(fā)放企業(yè)貸款中約一半投向民營企業(yè)，民營(四)民營企業(yè)融資成本穩(wěn)中有降3.88%,創(chuàng)有統(tǒng)計(jì)以來新低。其中，12月新發(fā)放的普惠小微貸款加權(quán)平均利率為4.68%,較上年西等10個(gè)省(自治區(qū)、直轄市)2023年新發(fā)放債券交易經(jīng)手費(fèi)、結(jié)算費(fèi)和服務(wù)費(fèi)等讓利措當(dāng)前，金融支持民營經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展取得積極成效，但金融機(jī)構(gòu)服務(wù)民營企業(yè)的能力仍有待提升、直接融資渠道的作用仍有待發(fā)揮、信息不(一)提升金融機(jī)構(gòu)服務(wù)能力充分發(fā)揮貨幣信貸政策導(dǎo)向作用，持續(xù)開展中小微企業(yè)金融服務(wù)能力提升工程，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)加大對民營企業(yè)特別是科技創(chuàng)新、“專精特新”、綠色低碳、產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)再造工程等重點(diǎn)領(lǐng)域民營中小微企業(yè)的支持力度。著力提升貨幣信貸支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的質(zhì)量和效率，引導(dǎo)金融機(jī)期限和應(yīng)用場景，滿足不同民營企業(yè)的多元化融(二)拓寬多元化融資渠道優(yōu)化民營企業(yè)債務(wù)融資工具注冊機(jī)制，推動(dòng)擴(kuò)大民營企業(yè)債券融資規(guī)模。鼓勵(lì)和引導(dǎo)商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)投資者積極科學(xué)配置民營企業(yè)債券。推動(dòng)注冊制改革走深走實(shí)，大力支持民營企業(yè)發(fā)行(三)加強(qiáng)部門間溝通協(xié)調(diào)(一)構(gòu)建科技金融政策體系方案》,以產(chǎn)融精準(zhǔn)對接提升行動(dòng)、信貸支持能主管部門，加強(qiáng)溝通協(xié)作，形成政策聯(lián)動(dòng)效人民銀行山東省分行等12個(gè)部門參與的工