2024年郵政銀行理財經理崗位資格考試模擬卷

試卷名稱：理財經理崗位（初級）資格考試—模擬卷(2)1、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：客戶經理營銷技巧--第一章概述--第一節(jié)郵儲銀行簡介題干：中國郵政儲蓄銀行有限責任企業(yè)成立于（）。A.3月B.12月31曰C.1月21曰D.1月31曰答案：A2、題型：單項選擇題分值：難度：2知識點：客戶經理營銷技巧--第一章概述--第一節(jié)郵儲銀行簡介題干：中國郵政儲蓄銀行有限責任企業(yè)依法整體變更為中國郵政儲蓄銀行股份有限企業(yè)的時間為（）。A.3月B.12月31曰C.1月21曰D.1月31曰答案：C3、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：客戶經理營銷技巧--第一章概述--第三節(jié)客戶類型題干：郵儲銀行的企業(yè)客戶是指與我行發(fā)生業(yè)務關系的各企事業(yè)單位及政府機關，其中以（）為主。A.企業(yè)單位B.政府機關C.事業(yè)單位D.國有企業(yè)答案：A4、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：客戶經理營銷技巧--第三章營銷流程--第三節(jié)與客戶進行前期溝通題干：客戶經理要根據不一樣的拜訪目的決定會談時間，如正式商談合作事宜，則以（）時間為宜。A.放假B.休閑C.休息D.上班答案：D5、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：客戶經理營銷技巧--第三章營銷流程--第三節(jié)與客戶進行前期溝通題干：電話約訪時，首先要確定客戶（）。A.通話與否以便B.對產品與否有愛好C.與否聽說過自已D.與否有時間會面答案：A6、題型：單項選擇題分值：難度：3知識點：客戶經理營銷技巧--第四章營銷話術--第二節(jié)網點營銷話術題干：下列話術采用了最終時限法的是（）。A.早些辦理就早些獲得收益。B.您恰好趕上我們活動期，過了這個活動期，就沒有禮品贈送了。C.您是選擇定投基金Ａ還是基金ＢD.這兩個產品都是免申購和贖回手續(xù)費的，您要不要看看答案：B7、題型：單項選擇題分值：難度：3知識點：客戶經理營銷技巧--第五章營銷禮儀--第一節(jié)電話溝通的禮儀題干：在接聽對方電話時，力爭在（）聲之內接聽。A.3B.4C.5D.6答案：A8、題型：單項選擇題分值：難度：4知識點：客戶經理營銷技巧--第六章營銷風險--第一節(jié)營銷風險類型題干：如下（）是引起外部營銷風險的經濟原因。A.匯率變動B.通貨膨脹率C.世界經濟波動D.國際資本流動答案：B9、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：客戶經理營銷技巧--第七章示范網點模型簡介--第二節(jié)銷售管理題干：（）要以月為單位填寫保留，并伴隨銷售活動的開展每曰更新。在填寫時，客戶經理需記錄“有效”客戶，即具有潛在銷售機會的客戶，并每周回憶分析。每月結束時，客戶經理需要分析每一位意向客戶的銷售狀態(tài)，將尚未完畢業(yè)務的意向客戶轉至下月表格，防止遺漏。A.客戶資料表B.工作曰程表C.意向客戶表D.客戶信息表答案：C10、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第一章-理財業(yè)務概述--概述題干：在保證收益理財計劃中,承擔投資風險的是A.銀行B.投資者C.銀行與投資者分攤風險D.理財產品設計者答案：A11、題型：單項選擇題分值：難度：3知識點：理財業(yè)務--第二章-金融市場--金融市場題干：在證券市場中，假如同價位申報，按照申報時序決定優(yōu)先次序是遵照競價交易的()原則A.數量優(yōu)先B.時間優(yōu)先C.價格優(yōu)先D.品種優(yōu)先答案：B12、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第二章-金融市場--金融市場題干：風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人，體現了金融市場的A.資源配置的功能B.聚斂資金的功能C.調整微觀經濟的功能D.風險再分派功能答案：D13、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--我行理財產品題干：構造性理財規(guī)劃方案不包括()A.現金規(guī)劃B.風險管理和保險規(guī)則C.投資規(guī)劃D.遺產規(guī)劃答案：D14、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--我行理財產品題干：投保人根據保險協(xié)議的規(guī)定，為被保險人或者受益人獲得因約定保險事故發(fā)生所導致經濟損失的賠償所預先支付的費用是A.保險標的B.保險費C.保險賠償D.以上都不是答案：B15、題型：單項選擇題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--我行理財產品題干：下列哪個理財產品可以看作是債券與期權的結合A.國債B.認股權證C.可轉換企業(yè)債券D.期貨期權答案：C16、題型：單項選擇題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第五章-個人理財理論--個人理財概述題干：收入分派政策是國家針對居民收入水平高下、收入差距大小在分派方面制定的原則和方針,偏緊的收入分派政策會A.刺激投資需求增長B.私人銀行業(yè)務發(fā)展空間凸現C.刺激股市反彈D.克制房地產價格上漲答案：D17、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第三章-金融理財產品--保險題干：，我行代理保險業(yè)務排名銀保市場第（）位。A.1B.2C.3D.4答案：A18、題型：單項選擇題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第三章-金融理財產品--國債題干：國債面值以人民幣()為單位，國債交易金額須為()的整數倍。A.“元”；元B.“元”；百元C.“角”；仟元D.“角”；百元答案：B19、題型：單項選擇題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第三章-金融理財產品--國債題干：憑債代銷是指我行按財政部規(guī)定的固定比例進行銷售，發(fā)行期結束後未售完部分（）。A.銀行自動注銷B.作為機動額度退回財政部C.退回財政部注銷D.銀行可自留答案：C20、題型：單項選擇題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第三章-金融理財產品--國債題干：老憑債客戶辦理（）交易後，到期兌付流程同新憑債。A.加辦憑證帳戶B.加辦資金賬戶C.加辦托管賬戶D.加辦國債賬戶答案：A21、題型：單項選擇題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第三章-金融理財產品--基金題干：中國證監(jiān)會自受理基金募集申請之曰起()內作出核準或者不予核準的決定。A.3個月B.6個月C.9個月D.1年答案：B22、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第三章-金融理財產品--貴金屬題干：目前客戶在辦理（）中也許會由于使用保證金交易模式而提高了資金運用率，也放大了資金風險。A.代理貴金屬業(yè)務B.實物貴金屬業(yè)務C.賬戶貴金屬業(yè)務D.貴金屬定投業(yè)務答案：A23、題型：單項選擇題分值：難度：3知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--御享題干：我行發(fā)行的郵銀財富御享理財產品的預期最高年化收益率測算根據不包括（）。A.上海銀行間同業(yè)拆放利率B.上證指數C.銀行間市場信用品種收益率D.固定收益類投資計劃預期收益率答案：B24、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--代銷信托題干：集合資金信托計劃的發(fā)行主體是（）A.銀行B.基金企業(yè)C.證券企業(yè)D.信托企業(yè)答案：D25、題型：單項選擇題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--代銷信托題干：銀行代銷集合資金信托計劃，與信托企業(yè)簽訂的協(xié)議是（）A.代銷協(xié)議B.代理資金收付協(xié)議C.信托協(xié)議D.委托代理協(xié)議答案：B26、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--財富債券系列題干：我行于（）年發(fā)售了第一只財富系列理財產品。A.B.C.D.答案：B27、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--財富債券系列題干：截至6月底，我行到期財富系列理財產品未到達預期收益率的有幾只（）。A.0B.1C.2D.3答案：A28、題型：單項選擇題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第七章-風險防備規(guī)定--風險防備題干：人民幣理財銷售人員從事理財產品銷售活動，遵照如下原則不包括（）。A.為客戶保密B.勤勉盡職原則C.誠實守信原則D.公平看待客戶原則答案：D29、題型：單項選擇題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第七章-風險防備規(guī)定--風險防備題干：培訓記錄不應當記載培訓（）A.規(guī)定B.方式C.費用D.時間答案：C30、題型：單項選擇題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第七章-風險防備規(guī)定--風險防備題干：目前我行理財產品銷售文獻不應當載明收取（）等有關收費項目、收費條件、收費原則和收費方式A.銷售費B.開戶手續(xù)費C.投資管理費D.托管費答案：B31、題型：單項選擇題分值：難度：3知識點：理財業(yè)務--第六章-個人理財實務--個人理財實務題干：下列有關家庭生命周期的說法，錯誤的是（）。A.家庭形成期是指從結婚到子女出生這一段時間B.家庭成長期家庭支出固定，家庭教育承擔增長C.家庭成熟期是家庭保險需求的高峰期D.家庭衰老期的收入以理財為主答案：C32、題型：單項選擇題分值：難度：3知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--理財經理題干：某客戶于7月18曰投資10萬元購置鑫鑫向榮，10月23曰所有贖回。假設期間郵儲銀行于9月5曰起將產品最高檔年化收益率調整為%（費後），則客戶收益的詳細金額為：A.元B.元C.元D.元答案：A33、題型：單項選擇題分值：難度：3知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--外幣理財題干：保證收益型理財產品，（）承擔所有投資風險A.客戶B.銀行C.保險企業(yè)D.A和B答案：B34、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--外幣理財題干：非保本浮動收益型理財產品，保證（）A.本金安全B.收益安全C.無風險D.A和B答案：D35、題型：單項選擇題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--外幣理財題干：理財經理的（）對外幣理財業(yè)務的發(fā)展具有拾分重要的影響A.專業(yè)能力B.溝通能力C.服務水平D.A和C答案：D36、題型：單項選擇題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--外幣理財題干：期貨交易每個協(xié)議的金額是（）A.固定的B.浮動的C.變動的D.A和B答案：A37、題型：單項選擇題分值：難度：3知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--外幣理財題干：保證收益理財產品保證支付（）本金和（）收益的理財產品A.全額、不承諾B.部分、承諾C.按協(xié)議約定、不承諾D.全額、承諾答案：D38、題型：單項選擇題分值：難度：2知識點：客戶經理營銷技巧--第三章營銷流程--第三節(jié)與客戶進行前期溝通題干：與客戶接觸時，（）可防止吃閉門羹的尷尬，也有助于提高拜訪效率。A.事先預約B.事先準備C.直接上門D.陌生拜訪答案：A39、題型：單項選擇題分值：難度：2知識點：客戶經理營銷技巧--第三章營銷流程--第四節(jié)正式接觸客戶題干：客戶經理應當根據（）向客戶推薦產品。A.客戶經理的任務B.客戶的需求C.行長的指示D.客戶的喜好答案：B40、題型：單項選擇題分值：難度：3知識點：客戶經理營銷技巧--第三章營銷流程--第六節(jié)客戶維護與管理題干：（）的關鍵是發(fā)揮客戶經理對客戶的顧問、征詢、維護功能，尋求雙方的長期信任與合作。A.情感維護B.知識維護C.顧問式維護D.上門維護答案：C41、題型：多選題分值：難度：2知識點：客戶經理營銷技巧--第一章概述--第五節(jié)郵儲銀行的營銷渠道題干：績效考核要和客戶經理所屬支行的業(yè)務發(fā)展狀況捆綁考核，要將（）作為重要考核原因。A.風險管理B.客戶投訴C.不良貸款D.規(guī)章執(zhí)行答案：AB42、題型：多選題分值：難度：2知識點：客戶經理營銷技巧--第三章營銷流程--第一節(jié)尋找目的客戶題干：個人客戶要選擇有（）的本行客戶及其他行的個人優(yōu)質客戶。A.有較大利潤奉獻B.有很好滿意度C.具有開發(fā)潛力D.有很好忠誠度答案：AC43、題型：多選題分值：難度：2知識點：客戶經理營銷技巧--第七章示范網點模型簡介--第一節(jié)營銷流程題干：圈內中心人物包括（）。A.政府機構的關鍵人物B.專業(yè)協(xié)會的關鍵人物C.事業(yè)單位的關鍵人物D.國營和私營企業(yè)管理人員E.注冊會計師，律師等答案：AB44、題型：多選題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第二章-金融市場--金融市場題干：下列哪些原因影響到債券的收益率A.息票率B.期限C.購置價格D.發(fā)行費用E.債券稅收答案：ABCE45、題型：多選題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第三章-金融理財產品--貴金屬題干：如下有關上海黃金交易所的說法對的的有（）A.是經國務院同意的，由中國人民銀行組建的B.它不以盈利為目的C.它實行的是會員制組織形式D.上海黃金交易所的貴金屬交易屬于經典的場外交易E.交易的合約包括現貨合約和期貨合約兩類答案：ABC46、題型：多選題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第七章-風險防備規(guī)定--風險防備題干：銷售人員應基本具有的知識和技能有（）A.理財產品銷售資格B.有關法律法規(guī)C.金融專業(yè)知識D.財務專業(yè)知識E.基本銷售技能答案：ABCDE47、題型：多選題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第七章-風險防備規(guī)定--風險防備題干：理財人員考核指標包括（）A.工資高下B.客戶投訴狀況C.銷售業(yè)績D.誤導銷售E.工作時間長短答案：BCD48、題型：多選題分值：難度：3知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--理財經理題干：每次在柜面購置我行人民幣理財產品都需要客戶簽字的銷售文獻包括A.理財產品銷售協(xié)議書B.募集闡明書C.風險揭示書D.宣傳折頁E.產品闡明書答案：ACE49、題型：多選題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--外幣理財題干：根據老式的地區(qū)劃分，世界上重要的外匯市場可分為（）等三大部分A.歐洲B.非洲C.亞洲D.北美洲E.美洲F.大洋洲答案：ACD50、題型：多選題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--外幣理財題干：代客境外理財產品的風險包括（）A.信用風險B.匯率風險C.利率風險D.市場風險E.經濟風險答案：ABC51、題型：判斷題分值：難度：2知識點：客戶經理營銷技巧--第一章概述--第四節(jié)郵儲銀行的營銷體系題干：總行從起開展全國“金雁獎”營銷評比活動，每年評比一次。A.對的B.錯誤答案：B52、題型：判斷題分值：難度：2知識點：客戶經理營銷技巧--第三章營銷流程--第二節(jié)掌握客戶信息題干：可行性研究是決定能否實行營銷方案的重要根據。A.對的B.錯誤答案：A53、題型：判斷題分值：難度：2知識點：客戶經理營銷技巧--第三章營銷流程--第三節(jié)與客戶進行前期溝通題干：盡量為客戶著想，最佳由客戶來確定或由客戶積極安排時間，可以說“您看我什么時候來拜訪”這樣的話。A.對的B.錯誤答案：B54、題型：判斷題分值：難度：2知識點：客戶經理營銷技巧--第三章營銷流程--第四節(jié)正式接觸客戶題干：營銷諸多時候不是一次兩次會面就能敲定下來的，還需要不停的在與客戶的溝通中發(fā)現商機。A.對的B.錯誤答案：A55、題型：判斷題分值：難度：2知識點：客戶經理營銷技巧--第三章營銷流程--第五節(jié)銷售的促成題干：客戶所獲得利益要與他的期望值相稱，否則他就會覺得得不償失而拒絕成交。A.對的B.錯誤答案：A56、題型：判斷題分值：難度：2知識點：客戶經理營銷技巧--第三章營銷流程--第五節(jié)銷售的促成題干：循循善誘法的目的是客戶從“需要做出大的選擇”誘導到“僅僅做一種小選擇”上來。A.對的B.錯誤答案：A57、題型：判斷題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第二章-金融市場--金融市場題干：債券是由債務人向債權人出具的在約定的時間承擔還本付息義務的書面憑證A.對的B.錯誤答案：A58、題型：判斷題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--我行理財產品題干：金融衍生產品的重要功能是風險管理，因此其自身的風險是較低的。A.對的B.錯誤答案：B59、題型：判斷題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--我行理財產品題干：理財客戶購置財產保險可以實現資產增值的理財目的A.對的B.錯誤答案：B60、題型：判斷題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第五章-個人理財理論--個人理財理財理論題干：資產組合的收益率原則差等于組合中各個資產的收益率原則差的加權平均值A.對的B.錯誤答案：B61、題型：判斷題分值：難度：1知識點：理財業(yè)務--第三章-金融理財產品--保險題干：在客戶投保保險產品過程中，銀行銷售人員不得代抄錄有關申明或代投保人或被保險人簽名。A.對的B.錯誤答案：A62、題型：判斷題分值：難度：2知識點：理財業(yè)務--第四章-我行商業(yè)銀行理財產品--創(chuàng)富、天富系列產品部分題干：我行各系列人民幣理財產品中，只有“創(chuàng)富”系列中的“金種子”優(yōu)選投顧計劃可投資股票二級市場。A.對的B.錯誤答案：B63、題型：判斷題分值：