投資顧問理財(cái)規(guī)劃合同模板（2024年）

投資顧問理財(cái)規(guī)劃合同模板（2024年）本合同目錄一覽1.合同主體及定義1.1甲方（投資者）1.2乙方（投資顧問）1.3投資顧問的定義2.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)范圍2.2服務(wù)流程2.3服務(wù)時(shí)間3.投資顧問義務(wù)3.1提供專業(yè)建議3.2及時(shí)反饋市場(chǎng)信息3.3保密客戶信息4.甲方權(quán)利與義務(wù)4.1提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息及財(cái)務(wù)狀況4.2按照投資顧問的建議進(jìn)行投資4.3支付服務(wù)費(fèi)用5.合同的變更與終止5.1變更條件5.2終止條件5.3合同終止后的處理6.服務(wù)費(fèi)用及支付方式6.1服務(wù)費(fèi)用的確定6.2支付方式6.3費(fèi)用的調(diào)整7.違約責(zé)任7.1甲方違約7.2乙方違約8.爭(zhēng)議解決方式8.1雙方協(xié)商解決8.2向第三方調(diào)解機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解8.3向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟9.合同的生效、修改和解除9.1合同的生效條件9.2合同的修改9.3合同的解除10.法律適用及爭(zhēng)議解決10.1適用法律10.2爭(zhēng)議解決方式11.其他約定11.1雙方約定的其他事項(xiàng)11.2附件12.合同的簽署日期13.合同的簽署地點(diǎn)14.雙方簽字（蓋章）第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1甲方（投資者）甲方是指與乙方簽訂本合同，并接受乙方提供的投資理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的自然人、法人和其他組織。1.2乙方（投資顧問）乙方是指與甲方簽訂本合同，并按照甲方要求提供投資理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)或個(gè)人。1.3投資顧問的定義投資顧問是指具備專業(yè)投資知識(shí)、技能和經(jīng)驗(yàn)，為甲方提供投資建議、分析和規(guī)劃等服務(wù)，以幫助甲方實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)的專業(yè)人士或機(jī)構(gòu)。第二條理財(cái)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)范圍（1）財(cái)務(wù)分析：對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面分析，明確甲方的資產(chǎn)負(fù)債狀況、收入支出狀況和財(cái)務(wù)目標(biāo)等。（2）投資建議：根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，為甲方提供合適的投資產(chǎn)品及組合建議。（3）理財(cái)規(guī)劃：為甲方制定長(zhǎng)期和短期的理財(cái)規(guī)劃，包括資產(chǎn)配置、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理等。（4）定期報(bào)告：乙方定期向甲方提供投資組合的運(yùn)行情況、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和調(diào)整建議。2.2服務(wù)流程（1）甲方提供財(cái)務(wù)狀況信息：甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息及財(cái)務(wù)狀況。（2）乙方進(jìn)行財(cái)務(wù)分析：乙方根據(jù)甲方提供的信息，對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面分析。（3）乙方提供投資建議：乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，提供合適的投資產(chǎn)品及組合建議。（4）乙方制定理財(cái)規(guī)劃：乙方為甲方制定長(zhǎng)期和短期的理財(cái)規(guī)劃。（5）甲方確認(rèn)并執(zhí)行：甲方對(duì)乙方的投資建議和理財(cái)規(guī)劃進(jìn)行確認(rèn)，并按照乙方提供的建議進(jìn)行投資。2.3服務(wù)時(shí)間本合同簽訂之日起至甲方財(cái)務(wù)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)之日止。雙方同意可以提前終止或延長(zhǎng)服務(wù)時(shí)間，并應(yīng)簽訂書面協(xié)議。第三條投資顧問義務(wù)3.1提供專業(yè)建議乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，提供合適的專業(yè)投資建議。3.2及時(shí)反饋市場(chǎng)信息乙方應(yīng)密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)向甲方反饋市場(chǎng)信息和可能影響投資決策的其他相關(guān)信息。3.3保密客戶信息乙方應(yīng)對(duì)甲方提供的個(gè)人信息及財(cái)務(wù)狀況予以保密，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不得向任何第三方披露。第四條甲方權(quán)利與義務(wù)4.1提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息及財(cái)務(wù)狀況甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息及財(cái)務(wù)狀況，以便乙方更好地為甲方提供服務(wù)。4.2按照投資顧問的建議進(jìn)行投資甲方應(yīng)按照乙方的投資建議進(jìn)行投資，并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。4.3支付服務(wù)費(fèi)用甲方應(yīng)按照本合同約定的服務(wù)費(fèi)用支付方式，按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用。第五條合同的變更與終止5.1變更條件本合同的變更應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。5.2終止條件本合同的終止條件如下：（1）雙方協(xié)商一致解除本合同；（2）甲方未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用，經(jīng)乙方催告后在合理期限內(nèi)仍未支付；（3）乙方嚴(yán)重違反本合同的約定，甲方有權(quán)解除本合同；（4）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。5.3合同終止后的處理本合同終止后，乙方應(yīng)按照甲方的要求，協(xié)助甲方處理與投資相關(guān)的后續(xù)事宜，并退還剩余的服務(wù)費(fèi)用。第六條服務(wù)費(fèi)用及支付方式6.1服務(wù)費(fèi)用的確定本合同的服務(wù)費(fèi)用根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和乙方的服務(wù)內(nèi)容進(jìn)行確定。具體費(fèi)用雙方協(xié)商確定。6.2支付方式（1）一次性支付：在合同簽訂之日起一次性支付服務(wù)費(fèi)用。（2）按期支付：按照約定的周期（如每月、每季度等）支付服務(wù)費(fèi)用。6.3費(fèi)用的調(diào)整雙方同意，在合同履行過(guò)程中，如因市場(chǎng)變化、甲方財(cái)務(wù)狀況變化等原因，需要調(diào)整服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面調(diào)整協(xié)議。第八條違約責(zé)任8.1甲方違約甲方違反本合同的約定，導(dǎo)致乙方無(wú)法正常提供服務(wù)的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向乙方支付違約金，并賠償因此給乙方造成的損失。8.2乙方違約乙方違反本合同的約定，甲方有權(quán)要求乙方改正，并承擔(dān)因此給甲方造成的損失。乙方未按約定提供服務(wù)的，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，并有權(quán)解除本合同。第九條爭(zhēng)議解決方式9.1雙方協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決本合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議。9.2向第三方調(diào)解機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解如雙方協(xié)商不成，可向有管轄權(quán)的消費(fèi)者協(xié)會(huì)、商會(huì)等第三方調(diào)解機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解。9.3向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟如調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十條合同的生效、修改和解除10.1合同的生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。10.2合同的修改本合同的修改應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面修改協(xié)議。10.3合同的解除本合同的解除應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面解除協(xié)議。第十一條其他約定11.1雙方約定的其他事項(xiàng)雙方可以在本合同中約定其他事項(xiàng)，包括但不限于保密協(xié)議、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬等。11.2附件本合同附件包括但不限于投資顧問的服務(wù)方案、理財(cái)規(guī)劃報(bào)告等。附件與本合同具有同等法律效力。第十二條合同的簽署日期本合同于____年____月____日簽署。第十三條合同的簽署地點(diǎn)本合同簽署地點(diǎn)為____（具體地點(diǎn)）。第十四條雙方簽字（蓋章）甲方（簽字/蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.投資顧問服務(wù)方案：詳細(xì)描述乙方提供的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)流程、服務(wù)時(shí)間等信息。2.理財(cái)規(guī)劃報(bào)告：包括甲方的財(cái)務(wù)分析、投資建議、理財(cái)規(guī)劃等詳細(xì)信息。3.投資產(chǎn)品說(shuō)明書：詳細(xì)描述投資產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益等信息。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷：用于評(píng)估甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。5.服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表：詳細(xì)列出服務(wù)費(fèi)用的金額、支付方式、支付時(shí)間等信息。6.保密協(xié)議：規(guī)定雙方對(duì)彼此信息的保密義務(wù)。7.知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬協(xié)議：明確雙方對(duì)合同中產(chǎn)生的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的歸屬約定。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為示例：甲方未按照約定向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息及財(cái)務(wù)狀況。責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向乙方支付違約金，并賠償因此給乙方造成的損失。2.乙方違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為示例：乙方未按照約定提供投資建議或理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲方支付違約金，并賠償因此給甲方造成的損失。3.雙方違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為示例：雙方未按照約定履行合同義務(wù)，導(dǎo)致合同無(wú)法正常履行。責(zé)任認(rèn)定：雙方應(yīng)承擔(dān)共同違約責(zé)任，根據(jù)實(shí)際情況賠償因此給對(duì)方造成的損失。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.投資顧問：指具備專業(yè)投資知識(shí)、技能和經(jīng)驗(yàn)，為甲方提供投資建議、分析和規(guī)劃等服務(wù)，以幫助甲方實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)的專業(yè)人士或機(jī)構(gòu)。2.理財(cái)規(guī)劃：指為甲方制定長(zhǎng)期和短期的理財(cái)規(guī)劃，包括資產(chǎn)配置、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理等。3.違約金：指一方